知識產(chǎn)權(quán)融資擔保標的物分析.doc

文章來源：中顧法律網(wǎng)上網(wǎng)找律師 就到中顧法律網(wǎng) 快速專業(yè)解決您的法律問題知識產(chǎn)權(quán)融資擔保標的物分析于朝印 山東經(jīng)濟學院 , 王衛(wèi)國 中國政法大學 教授 , 凌湄 河北農(nóng)業(yè)大學法律系關(guān)鍵詞: 知識產(chǎn)權(quán)/擔保融資/財產(chǎn)性權(quán)利/可轉(zhuǎn)讓性權(quán)利內(nèi)容提要: 近年來,我國的民營高科技企業(yè)、中小企業(yè)的融資困境比較突出?？赏ㄟ^發(fā)展傳統(tǒng)的擔保制度即拓寬擔保標的物的范圍來解決這一難題。只要符合可轉(zhuǎn)讓性和財產(chǎn)性兩個條件,就可作為擔保標的物來進行擔保融資。擔保制度作為一種“創(chuàng)造”信用和促進資金融通的制度,是為了順應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展的需要而產(chǎn)生和發(fā)展的。傳統(tǒng)擔保的標的物是不動產(chǎn)或動產(chǎn),而在21世紀的知識經(jīng)濟時代,知識產(chǎn)權(quán)的重要性已遠遠超過了各種傳統(tǒng)的不動產(chǎn)或動產(chǎn),成為人們的主要財產(chǎn)。因此,知識產(chǎn)權(quán)將成為擔保的主要標的物。知識產(chǎn)權(quán)的擔保權(quán)為價值權(quán),以取得設(shè)定擔保的知識產(chǎn)權(quán)之價值供債權(quán)的優(yōu)先清償為目的,必須為下列性質(zhì)之權(quán)利,方可成為標的物:必須是財產(chǎn)性權(quán)利。知識產(chǎn)權(quán)擔保的標的物必須為財產(chǎn)權(quán)。什么叫知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)性權(quán)利?如張三有一項實用新型專利。根據(jù)專利法的規(guī)定,張三享有對被授予專利權(quán)的技術(shù)獨占制造、使用、銷售和進口的權(quán)利。正是由于張三享有這些獨占的權(quán)利,所以,他可以把這些權(quán)利賣給別人,可以全部轉(zhuǎn)讓,也可以只轉(zhuǎn)讓其中的一項或幾項,或者他也可以不用轉(zhuǎn)讓,而只是許可別人使用。方式不同,價格不一樣,但都能獲得一定的經(jīng)濟效益,這就是專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利。專利權(quán)中也有一些人身性的權(quán)利。比如,專利法第17條規(guī)定,發(fā)明人或設(shè)計人有在專利文件中寫明自己是發(fā)明或設(shè)計人的權(quán)利。也就是說,張三除了享有上述財產(chǎn)權(quán)利之外,當然也可以享有專利的“署名權(quán)”,這種署名權(quán)和張三本人息息相關(guān),其他人不可能享有,即便張三想把它賣給別人,也賣不出去,這是張三獨有的。商標專用權(quán)的道理也是一樣。商標權(quán)人取得注冊商標以后,就有權(quán)在注冊商標的范圍內(nèi)完全獨占使用自己的商標?！罢怯捎谧约合碛歇氄际褂脵?quán),因此,他可以把自己的商標轉(zhuǎn)讓給別人,或可以只是許可他人使用,無論是轉(zhuǎn)讓還是許可使用,他都能從中獲益?！?1所以,這里所說的商標專用權(quán)就是一種財產(chǎn)權(quán)利,商標專用權(quán)作為擔保物,是法律允許的。至于著作權(quán),和專利權(quán)、商標權(quán)的道理也是一樣的?，F(xiàn)在銀行業(yè)務(wù)中遇到較多的是將商標專用權(quán)和專利權(quán)作為擔保物,著作權(quán)作為擔保物的尚為少見。必須是可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。知識產(chǎn)權(quán)擔保設(shè)定的目的在于所擔保的債權(quán)未受清償時,取得該知識產(chǎn)權(quán)的價值以供優(yōu)先清償,所以該知識產(chǎn)權(quán)必須具有可讓與性。在上文介紹財產(chǎn)性的時候,已經(jīng)涉及到這一點。財產(chǎn)性權(quán)利因為可以變現(xiàn),因而可以轉(zhuǎn)讓,而人身性權(quán)利跟權(quán)利人息息相關(guān),因而不具有可轉(zhuǎn)讓性。此外,知識產(chǎn)權(quán)有一些特點,使得知識產(chǎn)權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性具有自己的特色。比如知識產(chǎn)權(quán)有一定的保護期限,超過保護期限的知識產(chǎn)權(quán),可能會失去效用。當然,商標專用權(quán)在期滿時可以依法延續(xù)?？梢杂脕碓O(shè)定擔保的知識產(chǎn)權(quán)的種類有以下四種:第一種是著作權(quán)及其鄰接權(quán)?！爸鳈?quán)系作者或其他民事主體對文學、藝術(shù)和科學作品依法享有的各項專有權(quán)利。” 2各國著作權(quán)法都規(guī)定,著作權(quán)的客體為文學、藝術(shù)和科學領(lǐng)域內(nèi)的各種作品。我國的著作權(quán)法第3條規(guī)定,受著作權(quán)法保護的作品為:文字作品;口述作品;音樂、戲劇、曲藝、舞蹈作品;美術(shù)、攝影作品;電影、電視、錄像作品;工程設(shè)計、產(chǎn)品設(shè)計圖紙及其說明;地圖、示意圖等圖形作品;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他作品。當然其中的口述作品因其未能固定化,而不適合作擔保的標的物。根據(jù)保護文學和藝術(shù)作品伯爾尼公約和我國著作權(quán)法的規(guī)定,著作權(quán)一般包括兩方面的內(nèi)容,即著作人身權(quán)和著作財產(chǎn)權(quán)。前者包括發(fā)表權(quán)、署名權(quán)、修改權(quán)、保護作品完整權(quán)等專屬性人身權(quán)。如前文所述,由于這些權(quán)利與權(quán)利人息息相關(guān)而不具有可轉(zhuǎn)讓性,因而不能成為擔保的標的物。關(guān)于著作財產(chǎn)權(quán)的內(nèi)容,保護文學和藝術(shù)作品伯爾尼公約和各國著作權(quán)法均作了比較詳細的規(guī)定。保護文學和藝術(shù)作品伯爾尼公約規(guī)定的著作財產(chǎn)權(quán)權(quán)項有:翻譯權(quán)(第8條);復(fù)制權(quán)(第9條第1款);公演權(quán)(第11條);廣播權(quán)(第11條);朗誦權(quán)(第11條);改編權(quán)(第12條);錄制權(quán)(第9條第3款,第13條);制片權(quán)(第14條)。著作財產(chǎn)權(quán)由于具有財產(chǎn)性和可轉(zhuǎn)讓性,因而適合用來作擔保標的物。第二種是專利權(quán)。專利權(quán)是以保護促進物質(zhì)文明的發(fā)展為目的而對受到批準的發(fā)明進行獨占利用的排他的權(quán)利。根據(jù)我國專利法的規(guī)定,專利權(quán)的客體包括:發(fā)明、實用新型、外觀設(shè)計。專利權(quán)也包括人身權(quán)和財產(chǎn)權(quán),前者主要指發(fā)明人的署名權(quán)。而作為擔保標的物的專利權(quán),只限于專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán),主要包括以下幾項:(1)專利獨占實施權(quán)。即專利權(quán)人依法對其獲得的發(fā)明創(chuàng)造所獨占享有的制造、使用或銷售的權(quán)利,除法律另有規(guī)定外,任何單位或個人未經(jīng)專利權(quán)人許可,都不得以生產(chǎn)經(jīng)營為目的制造、使用或銷售其專利產(chǎn)品。(2)專利轉(zhuǎn)讓權(quán)。專利權(quán)人可以依法通過買賣、贈與等形式將專利轉(zhuǎn)讓給他人,專利轉(zhuǎn)讓合同只有經(jīng)過專利局登記和公告后才發(fā)生法律效力。(3)專利許可使用權(quán)。專利權(quán)人對其獲得的專利享有許可他人實施并獲得報酬的權(quán)利。根據(jù)規(guī)定,專利轉(zhuǎn)讓權(quán)和專利獨占實施權(quán)是專利權(quán)中依法可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán),專利權(quán)人可以以這兩項權(quán)利設(shè)定擔保。第三種是商標權(quán)?！吧虡藱?quán)是商標注冊人對注冊商標進行獨占使用的排他的權(quán)利,又稱商標專用權(quán)。” 3商標專用權(quán)具有以下特征:一是時間性。即注冊商標只有在法律規(guī)定的期限內(nèi)才具有法律效力,才受法律保護,商標權(quán)人才有權(quán)處分。二是范圍限制性。只有在國家核準的范圍內(nèi)有效,如我國商標法第37條規(guī)定:“注冊商標的專用權(quán),以核準注冊的商標和核定使用的商品為限?！痹诤藴史秶酝獠皇芊杀Ｗo。三是專有性。未經(jīng)許可,他人不得使用,否則,構(gòu)成侵權(quán)。另外“,商標使用權(quán)是一個集合概念。其內(nèi)容包括:獨占使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、續(xù)展權(quán)、行政司法保護的申請權(quán)、許可他人使用權(quán)。” 4因此,擔保合同應(yīng)當明確約定擔保的標的是商標權(quán)的全部或者是其中的部分權(quán)能。第四種是商業(yè)秘密權(quán)。商業(yè)秘密是指“不為公眾所知悉,能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益,具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。” 5從定義中可以看出,并不是所有的商業(yè)信息都等于商業(yè)秘密。一般認為,在排除國家秘密、個人隱私和以專利權(quán)、著作權(quán)的形式取得保護的信息之外“,只有那些具有特定內(nèi)涵的商業(yè)信息才能構(gòu)成商業(yè)秘密,或者說只有那些符合商業(yè)秘密構(gòu)成要件的,即具有無形性、秘密性、價值性、保密性特征的特定的商業(yè)信息才構(gòu)成法律上的商業(yè)秘密?！?6或者從另一個角度講,只有那些被民事主體采取一定的行為格式化和法律化了的特定的商業(yè)信息才構(gòu)成商業(yè)秘密。商業(yè)秘密權(quán)通常是指商業(yè)秘密持有人對持有的商業(yè)秘密所享有的專有性權(quán)利。商業(yè)秘密權(quán)的理論經(jīng)歷了從合同理論到侵權(quán)理論再到財產(chǎn)權(quán)理論的演變過程,直到與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議將其正式確認為一種知識產(chǎn)權(quán)。用商業(yè)秘密進行擔保融資對我國具有十分重要的意義。早在我國古代的奴隸社會和封建社會就出現(xiàn)了大量的冠以“家傳絕技”、“祖?zhèn)髅胤健?、“絕活”、“拿手好戲”等各種稱謂的技術(shù)訣竅、手工技藝、秘密配方等。從現(xiàn)在的角度看,這就是一種商業(yè)秘密。在我國幾千年歷史的發(fā)展當中,通過家族內(nèi)部的代代相傳(繼承)為我們今天留下了大量的無形財富,如各種傳統(tǒng)手工技巧、宣紙、絲綢、景泰藍、景德鎮(zhèn)的陶瓷、眾多的中草藥配方、針灸技術(shù)以及釀酒、烹調(diào)等工藝,其中很多至今仍保存完好。在當前經(jīng)濟全球化的時代,這些技術(shù)愈來愈顯示出其在競爭中無可比擬的優(yōu)勢地位。但開發(fā)這些技術(shù)無疑需要巨額資金的投入,如果我們能靈活運用這些傳統(tǒng)工藝進行擔保融資,必能將祖先留下來的寶貴財富更好地加以開發(fā),促進我國知識經(jīng)濟的繁榮。注釋:1唐應(yīng)茂.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押應(yīng)注意什么問題?質(zhì)押貸款的法律問題J.金融法苑,1999,(17).2吳漢東,胡開忠.無形財產(chǎn)權(quán)制度研究M.法律出版社,