金融類新員工工作總結(jié)[范本]

金融類新員工工作總結(jié)繼續(xù)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，抓好上級(jí)和區(qū)委、區(qū)政府出臺(tái)的關(guān)于促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策的貫徹落實(shí)，加大金融債權(quán)維護(hù)力度，規(guī)范金融市場秩序。以下是由xx為大家整理的相關(guān)內(nèi)容，歡迎閱讀參考。我今年28歲，*年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。*年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過*年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。二、我曾?jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。四、如果這次能夠成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。 這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。今年以來，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府工作主題、戰(zhàn)略、思路，扭住服務(wù)業(yè)核心體系建設(shè)這個(gè)大局，堅(jiān)持把建設(shè)區(qū)域金融中心作為推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)跨越發(fā)展的重要抓手，全力提升金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的“核心”作用，金融的“血液”“膨化”“引導(dǎo)”“助推”功能不斷顯現(xiàn)，支撐、保障、服務(wù)能力不斷增強(qiáng)，金融業(yè)與各大產(chǎn)業(yè)緊密融合，整體實(shí)力不斷提高，呈現(xiàn)出與經(jīng)濟(jì)社會(huì)同步發(fā)展、協(xié)力提升的良好態(tài)勢。截至6月初，全區(qū)累計(jì)新增直接融資億元，完成全年計(jì)劃的%，間接融資億元，完成全年計(jì)劃%，其中市內(nèi)銀行億元，市外銀行億元。一、今年以來工作情況一是金融市場體系進(jìn)一步完善,提供多元化金融服務(wù)。圍繞完善“金融、證券、保險(xiǎn)”三大市場建設(shè)，豐富金融產(chǎn)品，提升服務(wù)職能。齊魯銀行初步進(jìn)行了選址，泰山保險(xiǎn)擬于近期簽訂租賃協(xié)議。滄州融信農(nóng)商行發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行已通過銀監(jiān)會(huì)審批。農(nóng)信社銀行化改革正在推進(jìn)。多層次市場體系建設(shè)初見成效，經(jīng)濟(jì)彈性明顯增強(qiáng)。二是間接融資持續(xù)增強(qiáng)，提升金融產(chǎn)品質(zhì)量。突出抓好金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，推動(dòng)貸款融資由有形抵押向無形抵押轉(zhuǎn)變，表內(nèi)業(yè)務(wù)向表外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變，集中資金向重點(diǎn)企業(yè)、小微企業(yè)傾斜，有效推進(jìn)了實(shí)華化工、碳素基地、東北城等項(xiàng)目和小微企業(yè)的發(fā)展。同時(shí)，做好市外金融資金的引進(jìn)，光大銀行、深發(fā)展、北京銀行、招商銀行、浙商銀行等來區(qū)與企業(yè)對(duì)接，為華源生態(tài)、實(shí)華化工、格瑞德等落實(shí)資金。直至5月底，新增銀行貸款金額 億元完成率，新增制造業(yè)中長期貸款金額，同比增長。三是直接融資有效推進(jìn)，助推企業(yè)上市。齒輪公司基本完成股改，德藥制藥正在論證擬投項(xiàng)目，力爭盡快啟動(dòng)上市程序。 雙一集團(tuán)在中小板上市已落實(shí)券商機(jī)構(gòu)華泰聯(lián)合， 鑫華潤聚氨酯有限公司已股改完畢;宇虹新顏料簽署新三板協(xié)議，進(jìn)入上市程序;可恩口腔新三板上市已經(jīng)報(bào)會(huì)，等待會(huì)審結(jié)果當(dāng)中。旭光光電、聚力焊接、天宇化工、克代爾啤酒、奧德曼酒莊、宇虹化工、亞通管道等一批企業(yè)等待掛牌，格瑞德產(chǎn)業(yè)園、運(yùn)達(dá)物流園初步規(guī)劃，資本的市場引領(lǐng)、價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能正在發(fā)酵。四是借力資本交易大會(huì)平臺(tái)，助推我區(qū)企業(yè)發(fā)展。在中國德州第四屆資本交易大會(huì)上，我區(qū)共邀請(qǐng)來自上海、北京等地各類投資機(jī)構(gòu)，落實(shí)參會(huì)客商42人，德城區(qū)參會(huì)企業(yè)31家，會(huì)上達(dá)成簽約意向項(xiàng)目6個(gè)，涉及資金億元。五是抓好民間機(jī)構(gòu)管理，提速中小企業(yè)發(fā)展。結(jié)合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，推動(dòng)民間資本通過參股、新設(shè)企業(yè)等方式，參與優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)培植、城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)行業(yè)及領(lǐng)域。依托建設(shè)銀行開展助保金業(yè)務(wù)，政府增信，銀行擴(kuò)信，減輕企業(yè)融資中缺少抵質(zhì)押物的瓶頸;探索建立了小企業(yè)資金互助會(huì)，助推中小企業(yè)發(fā)展。聯(lián)合工商、各鎮(zhèn)街對(duì)全區(qū)80余家投資、咨詢類公司進(jìn)行清理整頓，規(guī)范了民間借貸，降低了民間融資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)魯源、金嘉實(shí)2家民間資本管理公司正式運(yùn)營，增添了中小企業(yè)融資渠道。六是抓好金融環(huán)境建設(shè)，提供良好金融氛圍。區(qū)金融辦防范區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)打擊非法集資活動(dòng)，聯(lián)合區(qū)公、檢、法及相關(guān)部門召開非法集資動(dòng)員部署會(huì)議，6月聯(lián)合鎮(zhèn)街在全區(qū)范圍宣傳非法集資，成立了非法集資舉報(bào)電話，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保金融資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)提高，以環(huán)境引領(lǐng)金融，以金融助推環(huán)境，推動(dòng)各類主體陽光發(fā)展。二、下半年工作打算一是完善金融市場體系，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)的能力。豐富金融市場，加大招商力度。與銀行、基金、投資公司等建立密切聯(lián)系，推介德城企業(yè)，尋求合作，共話發(fā)展。積極籌備政府控股的擔(dān)保公司，抓緊成立政府創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金。力爭齊魯銀行、泰山保險(xiǎn)、村鎮(zhèn)銀行盡快落地，提升金融輻射能力。二是進(jìn)一步推進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展，大力發(fā)展間接融資。支持農(nóng)村信用社加快改革，力保盡快成立農(nóng)商行。支持駐區(qū)銀行加快發(fā)展,壯大規(guī)模,豐富產(chǎn)品,完善服務(wù),發(fā)展成為內(nèi)控有效、風(fēng)險(xiǎn)管理水平高、資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良、盈利能力強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)銀行機(jī)構(gòu)。充分發(fā)揮政、銀、企連接的橋梁紐帶作用，構(gòu)建政、銀、企相互溝通的良性互動(dòng)機(jī)制。同時(shí)對(duì)接轄內(nèi)轄外金融機(jī)構(gòu)，爭取授信，破解瓶頸。努力改善融資結(jié)構(gòu)。聯(lián)系證券、基金等各類機(jī)構(gòu)，運(yùn)用多種金融產(chǎn)品支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。三是大力開拓資本市場，全力幫扶直接融資。以企業(yè)股改為抓手，加快推進(jìn)企業(yè)上市掛牌進(jìn)程。把股改作為解決企業(yè)歷史遺留問題、企業(yè)膨脹擴(kuò)張的先行條件。通過企業(yè)家隊(duì)伍培訓(xùn)、證券投資公司的現(xiàn)場指導(dǎo)、政策激勵(lì)等措施，引導(dǎo)企業(yè)家樹立戰(zhàn)略發(fā)展意識(shí)，以股改為切入點(diǎn)，進(jìn)而理順體制機(jī)制、改善融資結(jié)構(gòu)、實(shí)現(xiàn)掛牌上市，增強(qiáng)吸納各類資金和稅收貢獻(xiàn)的能力。四、優(yōu)化發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，做大做強(qiáng)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)強(qiáng)化服務(wù),推動(dòng)現(xiàn)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模,創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品,改善服務(wù)水平。積極推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。擴(kuò)大工程保險(xiǎn)覆蓋面,大力發(fā)展企財(cái)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)等險(xiǎn)種。同時(shí)探索保證保險(xiǎn)、委托貸款等金融創(chuàng)新服務(wù)。強(qiáng)化保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)管理和公共服務(wù)職能。推動(dòng)各類責(zé)任保險(xiǎn)更好更快發(fā)展,提高保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力。五、繼續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境，打造金融生態(tài)示范區(qū)繼續(xù)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，抓好上級(jí)和區(qū)委、區(qū)政府出臺(tái)的關(guān)于促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策的貫徹落實(shí)，加大金融債權(quán)維護(hù)力度，規(guī)范金融市場秩序