2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷D卷.doc

2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺試卷D卷考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。A.自有資本在其全部資金來(lái)源中所占比重很低B.經(jīng)營(yíng)的對(duì)象是貨幣，具有特殊的信用創(chuàng)造功能C.是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的樞紐，其風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大D.銀行風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)有效的管理，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防御、控制和消除風(fēng)險(xiǎn)2、提前歸還貸款應(yīng)按貸款協(xié)議規(guī)定的還款計(jì)劃以（ ）進(jìn)行。A.正序B.倒序C.分時(shí)D.分段3、承擔(dān)檢查失誤、清收不力責(zé)任的是（ ）。A貸款調(diào)查人員B貸款評(píng)估人員C貸款審查人員D貸款發(fā)放人員4、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)是（ ）。A.流動(dòng)資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.房地產(chǎn)貸款D.銀團(tuán)貸款5、按照商業(yè)銀行授信工作盡職指引，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過(guò)程和結(jié)果（ ）。A.立即逐級(jí)匯報(bào)B.既時(shí)授信C.匯總分析D.以書(shū)面形式記載6、在國(guó)際收支的衡量指標(biāo)中，（ ）是國(guó)際收支中最主要的部分。A.貿(mào)易收支B.國(guó)外投資C.勞務(wù)輸出D.國(guó)外借款7、下列各行業(yè)中，屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)第二產(chǎn)業(yè)的有（ ）。 郵政業(yè)、采礦業(yè)、電力、金融業(yè)、漁業(yè)、建筑業(yè)、交通運(yùn)輸、燃?xì)夤?yīng)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)A.B.C.D.8、實(shí)貸實(shí)付的關(guān)鍵是（ ）。A.有效鑒別客戶身份，了解借貸用途B.讓借款人按照合同的約定用途，減少貸款挪用的風(fēng)險(xiǎn)C.防止不法分子冒名套取銀行貸款D.及時(shí)調(diào)整與借款人合作的策略和內(nèi)容9、下列金融工具中，主要用于保值、投機(jī)的工具是（ ）。A股票B公司債券C商業(yè)承兌匯票D期權(quán)、期貨10、股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為（ ）年。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年11、負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是（ ）。A.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì) B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)12、資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)不包括（ ）。A.風(fēng)險(xiǎn)大B.收益較低C.期限長(zhǎng)D.流動(dòng)性差13、通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)可計(jì)算年初每一級(jí)貸款繼續(xù)保留原有分類(lèi)形態(tài)或遷徙為其他四種分類(lèi)形態(tài)的比例，貸款向下遷徙率反映貸款質(zhì)量()的概率。A. 好轉(zhuǎn)B. 惡化C. 穩(wěn)定D. 不變14、下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是（ ）。A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)B.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)。15、抵押是擔(dān)保的一種方式。根據(jù)物權(quán)法，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A.債權(quán)人不占有憒務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B.債權(quán)人任何時(shí)娜無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償C.抵押需將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D.柢押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有16、從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的劃分來(lái)看，電力行業(yè)屬于（ ）。A:第一產(chǎn)業(yè)B:第二產(chǎn)業(yè)C:第三產(chǎn)業(yè)D:無(wú)法判斷17、商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書(shū)面監(jiān)測(cè)報(bào)告。下列不屬于重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容的是（ ）。A、客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行合同;B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行;C、客戶的法人代表是否更換D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化18、對(duì)于依法應(yīng)當(dāng)取得行政許可的活動(dòng)，公民、法人或者其他組織未經(jīng)行政許可而擅自從事的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予（ ）。A.行政處分 B.行政處罰 C.刑事處罰 D.民事處罰 19、（ ）是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)。A:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B:中國(guó)人民銀行C:國(guó)務(wù)院D:中國(guó)銀行同業(yè)利率協(xié)調(diào)委員會(huì)20、按照商業(yè)銀行授信工作盡職指引，當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng) （ ），并依法及時(shí)做出是否更改原授信資料的意見(jiàn)。A. 立即收回貸款B. 立即停止結(jié)算C. 立即派員實(shí)地調(diào)查D. 立即參與事件21、我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)從資本中扣除的項(xiàng)目中描述不正確的是（ ）。A.商譽(yù)B.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的50%C.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的20%D.商業(yè)銀行對(duì)非自由不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資透支22、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）。A.工會(huì) B.董事會(huì) C.理事會(huì) D.會(huì)員大會(huì) 23、下列關(guān)于改革開(kāi)放初期原有四大專(zhuān)業(yè)銀行分工的說(shuō)法，不正確的是（ ）。A.中國(guó)工商銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)B.中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D.中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)24、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.20B.30C.45D.6025、衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是（ ）。A:個(gè)人可支配收入B:國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值C:國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值D:人均國(guó)民生產(chǎn)總值26、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守（ ）的準(zhǔn)則。A. 守法合規(guī)B. 誠(chéng)實(shí)信用C. 專(zhuān)業(yè)勝任D. 勤勉盡職27、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))（ ）的增長(zhǎng)。A：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出B：居民收入C：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入D：經(jīng)濟(jì)收入28、我國(guó)大型商業(yè)銀行中，最早成立的是_；最早在香港聯(lián)合交易所上市的是_（ ）A. 中國(guó)銀行；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B. 交通銀行；中國(guó)工商銀行C. 中國(guó)工商銀行；中國(guó)建設(shè)銀行D. 中國(guó)銀行；中國(guó)建設(shè)銀行29、A企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力償債被人民法院宣告破產(chǎn)，A企業(yè)尚有l(wèi)億元B的銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)2億元，其中廠房清算價(jià)位為8000萬(wàn)元。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8000萬(wàn)元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4000萬(wàn)元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回（ ）。A4000萬(wàn)元B6000萬(wàn)元C8000萬(wàn)元D1億元30、股票交易所屬于（ ）。A. 一級(jí)市場(chǎng)B. 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)C. 場(chǎng)外交易市場(chǎng)D. 第三市場(chǎng)31、信用卡的功能不包括（ ）。A.投資B.消費(fèi)信用C.轉(zhuǎn)賬結(jié)算D.提取現(xiàn)金32、商業(yè)銀行承諾在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)是（ ）。A.擔(dān)保業(yè)務(wù)B.承諾業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)33、儲(chǔ)戶向銀行提供填寫(xiě)完畢的存款憑證，這屬于合同簽訂過(guò)程中的（ ）。A. 要約邀請(qǐng)B. 承諾C. 要約D. 諾成34、下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是（ ）。A. 及時(shí)通知客戶法院查詢(xún)其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)B. 及時(shí)向內(nèi)部支持部門(mén)尋求支持，確保獲得專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)C. 認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來(lái)函的法定要件D. 以專(zhuān)業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待協(xié)助執(zhí)行請(qǐng)求，不搪塞、不推諉35、（ ）是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，也是目前銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品C.保本固定收益產(chǎn)品D.保證最低收益產(chǎn)品36、關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用，表述有誤的是（ ）。A使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威C確保監(jiān)督部門(mén)能與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或高級(jí)管理人員進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以確保其安全經(jīng)營(yíng)37、2006年10月制定的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指南將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為（ ）。A.違法行為B.違規(guī)行為C.品行不端D.執(zhí)業(yè)水平低下38、定期存款的典型代表是（ ）。A:存本取息B:整存整取C:整存零取D:零存整取39、商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的次級(jí)債券余額不得超過(guò)其核心資本的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%40、下列關(guān)于代理的法律特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示D.代理行為的法律后果直接歸屬于代理人41、存款保險(xiǎn)制度是由符合條件的各類(lèi)存款性金融機(jī)構(gòu)集中起來(lái)建立一個(gè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，各存款機(jī)構(gòu)作為投保人按一定存款比例向其繳納保險(xiǎn)費(fèi)，建立（ ）。A.保險(xiǎn)金 B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 C.存款保證金 D.存款保險(xiǎn)準(zhǔn)備金 42、存款是商業(yè)銀行最主要的（ ）。A.資金來(lái)源B.利潤(rùn)來(lái)源C.資產(chǎn)來(lái)源D.資金運(yùn)用43、不良資產(chǎn)考核內(nèi)容包括對(duì)不良資產(chǎn)的（ ）的考核，并從橫比、縱比兩方面反映被考核銀行的進(jìn)步度。A. 余額和戶數(shù)B. 比例和戶數(shù)C. 余額和比例D. 發(fā)生和清收44、關(guān)于要約的撤銷(xiāo)和撤回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A要約可以撤銷(xiāo)和撤回B要約人確定了承諾期限的要約不可撤銷(xiāo)C撤銷(xiāo)通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾之前到達(dá)受要約人方才有效D受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的，要約可以撤回45、誠(chéng)信審貸的內(nèi)容不包括（ ）。A：借款人恪守誠(chéng)實(shí)守信原則B：按照貸款人要求的具體方式和內(nèi)容提供貸款申請(qǐng)材料C：貸款人與借款人簽訂完備的貸款合同等協(xié)議文件D：借款人應(yīng)證明其設(shè)立合法、經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)合法46、（ ）是法律要求行為人必須履行的行為。A.授權(quán)性 B.禁止性 C.義務(wù)性 D.程序性 47、中國(guó)的中央銀行是（ ）。A中國(guó)銀行B中國(guó)人民銀行C銀監(jiān)會(huì)D財(cái)政部48、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2011年發(fā)布的中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)，新標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施后，正常條件下我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（ ）。A.0.105B.0.115C.0.08D.0.1149、呆賬發(fā)生后的處理原則不包括（ ）。A.自動(dòng)轉(zhuǎn)賬B.隨時(shí)上報(bào)C.隨時(shí)審核審批D.及時(shí)核銷(xiāo)50、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（ ）功能。A.風(fēng)險(xiǎn)分散功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.貨幣資金融通功能51、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）。A.20萬(wàn)元B.30萬(wàn)元C.50萬(wàn)元D.60萬(wàn)元52、( )屬于無(wú)民事行為能力人。A.年滿18周歲且精神正常的自然人B.不滿10周歲但精神正常的未成年人C.不能完全辨認(rèn)自己行為的成年精神病人D.年滿16周歲、不滿18周歲，并以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源且精神正常的自然人53、匯票分為銀行匯票和（ ）。A:企業(yè)匯票B:商業(yè)匯票C:結(jié)算匯票D:承兌匯票54、下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務(wù)的是（ ）。A：備用信用證B：銀行保函C：項(xiàng)目貸款承諾D：不可撤銷(xiāo)信用證55、當(dāng)業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間存在潛在沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為不正確的是（ ）。A:向管理層主動(dòng)說(shuō)明潛在利益沖突的情況B:為吸引親屬成為長(zhǎng)期客戶，以低于普通金融消費(fèi)者的價(jià)格為其提供所在機(jī)構(gòu)的服務(wù)C:向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議D:當(dāng)本人需要購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，以正常的價(jià)格與所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易56、信用證按開(kāi)證行保證性質(zhì)的不同，可分為（ ）。A.可撤銷(xiāo)信用證和不可撤銷(xiāo)信用證B.可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證C.跟單信用證和光票信用證D.保兌信用證和無(wú)保兌信用證57、下列關(guān)于消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)和生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）是用來(lái)衡量城市居民購(gòu)買(mǎi)一定的有代表性的商品和勞務(wù)組合的成本B.從2001年起，我國(guó)逐月編制并公布以2000年價(jià)格水平為基期的居民消費(fèi)價(jià)格定基指數(shù)C.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）是反映我國(guó)通貨膨脹（或緊縮）程度的主要指標(biāo)D.生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)（PPI）是用來(lái)衡量日常消費(fèi)品價(jià)格變化的指數(shù)58、商業(yè)銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)實(shí)行保證金制度。為非授信企業(yè)開(kāi)立信用證，保證金的收取比例不得低于開(kāi)證金額的（ ）。A、5%B、20%C、50%D、70%59、1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國(guó)（ ）市場(chǎng)正式形成。A:債券B:股票C:期貨D:保險(xiǎn)60、在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下，如果需要比原來(lái)更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國(guó)貨幣，這表明（ ）。A.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱(chēng)為外匯匯率上升B.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱(chēng)為外匯匯率上升C.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱(chēng)為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱(chēng)為外匯匯率下降61、金融衍生品合約的基本種類(lèi)不包括（ ）。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.期權(quán)D.票據(jù)62、金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是（ ）。A.低價(jià)銷(xiāo)售B.豐富金融服務(wù)的種類(lèi)、提高質(zhì)量及效率C.貶低對(duì)手D.夸張宣傳63、下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管目標(biāo)的是（ ）。A.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心B.通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解C.努力減少金融犯罪D.努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力64、下列關(guān)于合同成立的描述，不正確的是（ ）。A采用合同書(shū)形式訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時(shí)合同成立B當(dāng)事人采用信件、數(shù)據(jù)電文等形式訂立合同的，簽訂確認(rèn)書(shū)時(shí)合同成立C采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，發(fā)件人的主營(yíng)業(yè)地為合同成立的地點(diǎn)D當(dāng)事人采用合同書(shū)形式訂立合同的，雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)65、業(yè)銀行實(shí)施外部控制時(shí)應(yīng)建立健全外包管理制度，至少每年開(kāi)展（ ）次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.一 B.二 C.四 D.十二 66、商業(yè)銀行受政策性銀行的委托對(duì)其自主發(fā)放的貸款代理結(jié)算，并對(duì)其賬戶資金進(jìn)行監(jiān)管，這屬于商業(yè)銀行的（ ）。A.承諾業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.托管業(yè)務(wù)D.支付結(jié)算業(yè)務(wù)67、交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約是指（ ）。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.利率互換D.貨幣互換68、由股份有限公司公開(kāi)發(fā)行，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證是( )。A.債券B.企業(yè)債C.股票D.次級(jí)債券69、貸款業(yè)務(wù)有多種分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，下面對(duì)貸款業(yè)務(wù)分類(lèi)正確的是（ ）。 A. 商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B. 短期貸款和長(zhǎng)期貸款C. 集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款D. 信用貸款和擔(dān)保貸款70、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分的貸款。這種貸款在銀行貸款五級(jí)分類(lèi)中屬于（ ）A.關(guān)注類(lèi)貸款B.次級(jí)類(lèi)貸款C.可疑類(lèi)貸款D.損失類(lèi)貸款71、結(jié)匯是指客戶把持有的外幣儲(chǔ)蓄存款、外幣現(xiàn)鈔按銀行對(duì)外公布的現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)賣(mài)給銀行，由銀行兌付相應(yīng)的人民幣。售匯是指銀行按照對(duì)外公布的賣(mài)出價(jià)將外匯賣(mài)給客戶。此時(shí)，從客戶的角度來(lái)講，相當(dāng)于用人民幣向銀行購(gòu)買(mǎi)外匯，所以客戶是在購(gòu)匯。下列不屬于票據(jù)法中所指的票據(jù)的是（ ）。 A. 支票B. 本票C. 發(fā)票D. 匯票72、下列關(guān)于持有、使用假幣罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A.持有是指將假幣置于行為人事實(shí)上的支配之下.不要求行為人實(shí)際上握有假幣B.使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于賭博等C.使用應(yīng)指使假幣直接進(jìn)入流通領(lǐng)域.如將假幣作為資信證明給別人察看，則不屬于本罪中使用的范疇銀行從業(yè)資格證書(shū)打印D.本罪主觀方面為故意且以使用目的為必要73、根據(jù)刑法的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（ ）。A.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營(yíng)B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限D(zhuǎn).某企業(yè)將價(jià)值100萬(wàn)元的廠房抵押給銀行獲取了 100萬(wàn)元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款74、下列不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是（ ）。A. 管風(fēng)險(xiǎn)B. 管內(nèi)控C. 管機(jī)構(gòu)D. 提高透明度75、下列關(guān)于庫(kù)存現(xiàn)金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.庫(kù)存現(xiàn)金是一種非營(yíng)利性金融資產(chǎn) B.從經(jīng)營(yíng)的角度講，庫(kù)存現(xiàn)金不宜保存太多 C.庫(kù)存現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)原則是最大規(guī)模的保存 D.任何一家營(yíng)業(yè)性的銀行機(jī)構(gòu)，都必須保存一定數(shù)量的現(xiàn)金 76、匯票的付款人承諾負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)的行為被稱(chēng)之為（ ）。A.轉(zhuǎn)讓B.背書(shū)C.承兌D.出票77、巴塞爾新資本協(xié)議引入了計(jì)量（ ）的內(nèi)部評(píng)級(jí)法。A:信用風(fēng)險(xiǎn)B:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:操作風(fēng)險(xiǎn)D:法律風(fēng)險(xiǎn)78、下列商業(yè)銀行中還沒(méi)有在上海證券交易所上市的有（ ）。A中國(guó)銀行B招商銀行C中國(guó)工商銀行D中國(guó)建設(shè)銀行79、（ ）也稱(chēng)為包買(mǎi)票據(jù)或買(mǎi)斷票據(jù)，是指銀行(或包買(mǎi)人)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)。A.信用證B.押匯C.保理D.福費(fèi)廷80、由于不同外匯形態(tài)之間存在著一定的成本差異，因此鈔買(mǎi)價(jià)與匯買(mǎi)價(jià)要（ ）。A:高B:低C:相等D:不確定81、關(guān)于進(jìn)口押匯，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A.進(jìn)口押匯在國(guó)際上也叫議付B.進(jìn)口押匯包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯C.目前，銀行主要辦理進(jìn)口信用證項(xiàng)下的進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)D.進(jìn)行押匯是指銀行應(yīng)進(jìn)口申請(qǐng)人的要求，與其達(dá)成逬口項(xiàng)下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對(duì)外付款的行為82、注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)（ ）。A:至少一人B:至多二人C:不得少于三人D:不得多于五人83、對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。A、中國(guó)人民銀行B、地方政府C、紀(jì)檢部門(mén)D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人84、銀行財(cái)務(wù)報(bào)表中反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)狀況的靜態(tài)報(bào)表是（ ）。A. 財(cái)務(wù)報(bào)表附注B. 資產(chǎn)負(fù)債表C. 現(xiàn)金流量表D. 利潤(rùn)表85、股票按期限長(zhǎng)短和金融工具的職能劃分分別屬于（ ）。A.長(zhǎng)期金融工具和用于投資、籌資的工具B.長(zhǎng)期金融工具和用于保值、投機(jī)等目的的工具C.短期金融工具和用于投資、籌資的工具D.短期金融工具和用于保值、投機(jī)等目的的工具86、下列有關(guān)商業(yè)銀行貸款的表述不正確的是（ ）。A. 商業(yè)銀行不能利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資B. 商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途等進(jìn)行嚴(yán)格審查C. 借款人到期未歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔(dān)保物優(yōu)先受償，不能要求保證人歸還利息D. 商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貨款或者提供擔(dān)保87、擴(kuò)張性財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是（ ）。A.緩和了經(jīng)濟(jì)蕭條但增加了政府的債務(wù)B.緩和了經(jīng)濟(jì)蕭條也減輕了政府債務(wù)C.加劇了通貨膨脹但減輕了政府債務(wù)D.緩和了通貨膨脹但增加了政府債務(wù)88、下列符合報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（ ）。A個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)外幣等值l萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)以上的轉(zhuǎn)賬D銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易89、貸款損失準(zhǔn)備充足率反映的是貸款損失（ ）充足情況。A. 一般準(zhǔn)備B. 專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備C. 特殊準(zhǔn)備D. 其他準(zhǔn)備90、根據(jù)行政處罰法，行政強(qiáng)制執(zhí)行只能由（ ）設(shè)定。A.人民法院 B.地方性法規(guī) C.行政法規(guī) D.法律 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（ ）。A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)2、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（）。A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)3、以下各項(xiàng)罪責(zé)中，最輕判罰三年以下有期徒刑或拘役的是（ ）。A、職務(wù)侵占罪B、挪用資金罪C、保險(xiǎn)詐騙罪D、非國(guó)家工作人員受賄罪E、簽訂履行合同失職被騙罪4、關(guān)于附條件的合同和附期限的合同的下列說(shuō)法正確的有（ ）。A.附生效條件的合同，自條件成就時(shí)生效，當(dāng)事人為自己的利益不正當(dāng)?shù)刈柚箺l件成就的，視為條件已成就B.附解除條件的合同，自條件成就時(shí)失效，當(dāng)事人為自己的利益不正當(dāng)?shù)卮俪蓷l件成就的，視為條件不成就C.附生效期限的合同，自期限屆至?xí)r生效D.附終止期限的合同，自期限屆滿時(shí)失效5、銀行業(yè)職業(yè)價(jià)值理念的核心有（ ）。A. 誠(chéng)信B. 愛(ài)崗C. 合規(guī)D. 盡職E. 競(jìng)爭(zhēng)6、貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在（ ）。A使用虛假的證明文件B編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由C使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保E使用超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保7、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制環(huán)境、（ ）、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正五個(gè)方面。A:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)評(píng)估B:高層檢查C:內(nèi)部控制措施D:信息交流與反饋E:持續(xù)報(bào)告8、按照我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國(guó)銀行尚不具備全面實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的條件，因此，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立了（ ）原則。A分類(lèi)實(shí)施B分層推進(jìn)C分步達(dá)標(biāo)D循序漸進(jìn)E東部地區(qū)率先實(shí)施9、非法出具金融票證罪的主體是（ ）。A、銀行B、其他金融機(jī)構(gòu)C、銀行或者金融機(jī)構(gòu)工作人員D、自然人E、單位（除金融機(jī)構(gòu)）10、銀行在金融創(chuàng)新中，為保護(hù)客戶利益進(jìn)行客戶教育，正確的教育方式有（ ）。A.向客戶解釋所購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)B.教育客戶了解投資風(fēng)險(xiǎn)C.引導(dǎo)客戶高收益投資D.教育客戶接受“買(mǎi)者自負(fù)”原則E.為客戶提供金融知識(shí)培訓(xùn)11、當(dāng)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行可采取的貨幣政策措施有（ ）。A.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)買(mǎi)入證券B.提高存款準(zhǔn)備金C.提高再貼現(xiàn)率D.提高超額存款準(zhǔn)備金率E.降低存款準(zhǔn)備金12、現(xiàn)代管理學(xué)研究表明，業(yè)務(wù)流程是銀行的生命線。屬于流程銀行具有的特征是（ ）。A.以業(yè)務(wù)線垂直運(yùn)作和管理為主B.實(shí)施以業(yè)務(wù)單元縱向?yàn)橹鞯木仃嚳己朔绞紺.前中后臺(tái)相互分離、相互制約，以流程落實(shí)內(nèi)控D.以客戶為中心E.中后臺(tái)集中式運(yùn)作和管理13、貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)渠道主要有（ ）。A.利率渠道B.信貸渠道C.資產(chǎn)價(jià)格渠道D.匯率渠道E.銷(xiāo)售渠道14、單位活期存款賬戶又稱(chēng)為單位結(jié)算賬戶，包括（ ）。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專(zhuān)用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶E.協(xié)定存款賬戶15、關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)，說(shuō)法正確的是（ ）。A.商業(yè)銀行無(wú)權(quán)拒絕上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)強(qiáng)令其提供擔(dān)保的要求B.借款人應(yīng)當(dāng)按期歸還貸款的本金和利息C.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超 過(guò)10%D.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以?xún)?yōu)于其他借款人 同類(lèi)貸款的條件16、表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括（ ）。A代理人無(wú)代理權(quán)B相對(duì)人主觀上為善意C客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形D相對(duì)人基于C選項(xiàng)中所述情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為E行為人與第三人具有相應(yīng)的民事行為能力17、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的加強(qiáng)銀行公司治理的原則，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因（ ）而變。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化B、銀行規(guī)模擴(kuò)張C、銀行的資產(chǎn)狀況D、銀行從業(yè)人員數(shù)量E、銀行外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境18、下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）表述正確的有（ ）。A.要求我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于10.5%B.要求到2013年末，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的核心一級(jí)資本充足率不低于6.5%C.對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過(guò)渡期D.要求我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8%E.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求、儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求等不同層次。19、下列行業(yè)中屬于增長(zhǎng)型行業(yè)的有（ ）。A.生物技術(shù)行業(yè)B.房地產(chǎn)行業(yè)C.食品業(yè)D.4D技術(shù)行業(yè)E.耐用品制造業(yè)20、銀監(jiān)會(huì)提出的具體監(jiān)管目標(biāo)是（ ）。A:保護(hù)廣大存款者和消費(fèi)者的利益B:增進(jìn)市場(chǎng)信心C:提高銀行業(yè)的利潤(rùn)D:增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解E:努力減少金融犯罪21、常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括（ ）。A. 借用金融機(jī)構(gòu)B. 偽造商業(yè)票據(jù)C. 利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D. 通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)E. 借用空殼公司22、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控手段包括（ ）。A.限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)緩釋C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.融資管理E.壓力測(cè)試23、按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引規(guī)定，我國(guó)現(xiàn)行的貸款分類(lèi)法將貸款分為（ ）。A.關(guān)注類(lèi)貸款B.次級(jí)類(lèi)貸款C.可疑類(lèi)貸款D.損失類(lèi)貸款E.正常類(lèi)貸款24、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括（ ）。A.掛失止付B.公示催告C.提起訴訟D.要求付款人支付款項(xiàng)E.要求出票人支付款項(xiàng)25、巴塞爾新資本協(xié)議在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括（ ）。A引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法B將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)C將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類(lèi)D在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的基本要求E準(zhǔn)確地反映了當(dāng)前各銀行實(shí)際承受的風(fēng)險(xiǎn)水平26、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（ ）。A:代理國(guó)債買(mǎi)賣(mài)B:代理保險(xiǎn)C:委托貸款D:銀行保函E:代理證券業(yè)務(wù)27、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)包括（ ）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.充分就業(yè)C.物價(jià)穩(wěn)定D.國(guó)際收支平衡E.人民生活水平提高28、相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，銀行中間業(yè)務(wù)具有如下特點(diǎn)（ ）。A:不使用銀行的自有資金B(yǎng):不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:占有銀行自有資本D:是銀行最主要的資金來(lái)源E:以收取服務(wù)費(fèi)方式獲得收益29、國(guó)家助學(xué)貸款的用途是（ ）。A:支付學(xué)雜費(fèi)B:支付延期畢業(yè)所需費(fèi)用C:支付生活費(fèi)D:支付出國(guó)留學(xué)費(fèi)用E:支付出國(guó)留學(xué)學(xué)費(fèi)30、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)有以下（ ）專(zhuān)業(yè)委員會(huì)。A.法律工作委員會(huì)B.自律工作委員會(huì)C.銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)D.農(nóng)村合作金融工作委員會(huì)E.金融機(jī)構(gòu)協(xié)作委員會(huì)31、匯款的方式主要有（ ）。A電匯B票匯C信匯D信用證E托收32、非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他工作人員違反規(guī)定，為他人出具（ ），情節(jié)嚴(yán)重的行為。A. 信用證B. 資信證明C. 票據(jù)D. 保函E. 存單33、按照投資人所有權(quán)劃分，金融工具可分為（ ）。A. 股票B. 債券C. 可轉(zhuǎn)換公司債券D. 證券投資基金E. 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單34、抵押合同應(yīng)當(dāng)包含的條款有（ ）。A.被擔(dān)保債權(quán)的種類(lèi)和數(shù)額B.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱(chēng)、所在地C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).擔(dān)保范圍E.不能實(shí)現(xiàn)債權(quán)時(shí)的受償方式35、單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括（ ）。A.貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專(zhuān)戶B.還貸專(zhuān)戶C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶D.發(fā)行外幣般票專(zhuān)戶36、銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（ ）的監(jiān)督。A從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D社會(huì)公眾E中國(guó)人民銀行37、目前，我國(guó)的貨幣政策工具主要包括（ ）。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款和再貼現(xiàn)D.利率政策E.窗口指導(dǎo)38、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，可以質(zhì)押的包括（ ）。A.存款單、倉(cāng)單、提單B.公司的固定資產(chǎn)C.匯票、本票、支票D.土地所有權(quán)E.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票39、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）。A.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C.會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D.會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加f使經(jīng)濟(jì)增速加快E.會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量40、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（ ）。A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、（ ）生息資產(chǎn)的金額是測(cè)算凈利息收益率（NIM）的基礎(chǔ)，也是考察銀行盈利性的一個(gè)指標(biāo)。A.對(duì)B.錯(cuò)2、（ ）公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期，即為公司成立日期。A、正確B、錯(cuò)誤3、（ ）票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤4、（ ）中央銀行票據(jù)是經(jīng)中央銀行承兌的商業(yè)匯票。A.對(duì)B.錯(cuò)5、（ ）我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率為全國(guó)登記失業(yè)率，即全國(guó)登記失業(yè)人數(shù)占全國(guó)從業(yè)人數(shù)的百分比。A.正確B.錯(cuò)誤6、（ ）根據(jù)村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定，我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)7、（ ）商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金不屬于存款準(zhǔn)備金范疇。A.對(duì)B.錯(cuò)8、（ ）新成立的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行將按照公司治理架構(gòu)和商業(yè)銀行管理的要求實(shí)行市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)管理。A.對(duì)B.錯(cuò)9、（ ）金融危機(jī)可以分為被動(dòng)型危機(jī)與主動(dòng)型危機(jī)兩種類(lèi)型。A.正確B.錯(cuò)誤10、（ ）失業(yè)率是指在一國(guó)總?cè)丝谥惺I(yè)人數(shù)所占的百分比。A.正確B.錯(cuò)誤11、（ ）商業(yè)銀行和銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，銷(xiāo)售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。A.正確B.錯(cuò)誤12、（ ）貸款檔案主要包括借款人相關(guān)資料和貸后管理相關(guān)資料，應(yīng)為資料的原件。A正確B錯(cuò)誤13、（ ）中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織，主管單位為國(guó)務(wù)院。A.正確B.錯(cuò)誤14、（ ）我國(guó)商業(yè)銀行由批發(fā)向零售發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)很大程度上取決于個(gè)人消費(fèi)需求提升情況。A.對(duì)B.錯(cuò)15、（ ）貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，也可以從事金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。 A.對(duì)B.錯(cuò)第 39 頁(yè) 共 39 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、D2、B3、D4、D5、D6、A7、正確答案是： A8、【答案】B9、D10、B11、C12、【答案】B【解析】 資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高、期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。13、B14、B15、A 16、B17、C18、【正確答案】B19、B20、C21、C22、【正確答案】D23、B24、【答案】B25、B26、B27、C28、D29、C30、B31、【答案】A32、B33、C34、A35、A36、D37、B38、B39、C40、 D【解析】代理的法律特征包括：(1)代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為。(2)代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)。(3)代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示。(4)代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人。故本題選D。41、【正確答案】D42、D43、C44、d45、答案：C銀行從業(yè)基礎(chǔ)46、【正