【畢業(yè)學(xué)位論文】（Word原稿）保險(xiǎn)行業(yè)短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì)-軟件工程

中圖分類號(hào)： 學(xué)校代碼： 10055 密級(jí)： 公開 碩 士 專 業(yè) 學(xué) 位 論 文 保險(xiǎn)行業(yè)短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì) 摘要 I 摘 要 近幾年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，作為核心 支柱 ，金融主導(dǎo)著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。作為金融三駕馬車之一的保險(xiǎn)行業(yè)，也隨著中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷繁榮而發(fā)展和壯大。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇也促使各保險(xiǎn)企業(yè)重新審視自身的發(fā)展過(guò)程和發(fā)展目標(biāo)。 公司通過(guò)對(duì)自身業(yè)務(wù)的細(xì)化分析、優(yōu)化整理和資源整合，重新規(guī)劃已有業(yè)務(wù)，同時(shí)不斷推出新的產(chǎn)品以適應(yīng)市場(chǎng)的變化和客戶的需求。 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)就是保險(xiǎn)公司在對(duì)自身業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)化分析后，將其中的短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)分離出來(lái)，進(jìn)行單獨(dú)管理的一種自身業(yè)務(wù)管理調(diào)整和資源優(yōu)化方案。 該 系統(tǒng) 通過(guò)產(chǎn)品定義、新契約管理、保全管理及理賠管理實(shí)現(xiàn)對(duì)短期險(xiǎn)產(chǎn)品從產(chǎn)品創(chuàng)建到產(chǎn)品銷售運(yùn)營(yíng)的全面管理。同時(shí)通過(guò)中介銷售平臺(tái)管理，來(lái)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售 的高效快捷服務(wù)。 并且在此基礎(chǔ)上，系統(tǒng)還通過(guò)各種報(bào)表及統(tǒng)計(jì)分析功能，實(shí)現(xiàn)對(duì) 業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)查詢統(tǒng)計(jì)和客觀分析 ，并且通過(guò) 與其他相關(guān)系統(tǒng)的互訪，實(shí)現(xiàn)了公司內(nèi)有效資源的共享，為公司整體業(yè)務(wù)的開展和服務(wù)質(zhì)量的升級(jí)提供了有效的支持。 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 的應(yīng)用為保險(xiǎn)公司提供了更有針對(duì)性的服務(wù)平臺(tái)，同時(shí)，在提高了工作效率的同時(shí)，也更好的滿足了客戶的需求。 關(guān)鍵詞： 短期險(xiǎn)， 核心業(yè)務(wù)， 信息技術(shù) ， I n s as of is of of of to in to of of of to to to of is of of to a to of to an to on a of to of of to of as a of of to to 錄 錄 第一章 緒論 . 1 第一節(jié) 課題來(lái)源 . 1 第二節(jié) 課題的研究背景 . 1 第三節(jié) 相關(guān)研究動(dòng)態(tài) . 2 第四節(jié) 研究的意義 . 3 第五節(jié) 本文研究的主要內(nèi)容 . 3 第二章 關(guān)鍵技術(shù) . 4 第一節(jié) 架技術(shù) . 4 第二節(jié) 架技術(shù) . 5 第三節(jié) 據(jù)庫(kù)技術(shù) . 6 第四節(jié) 本章小結(jié) . 6 第三章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 . 7 第一節(jié) 業(yè)務(wù)功能需求概述 . 7 第二節(jié) 系統(tǒng)用例分析 . 8 第三節(jié) 產(chǎn)品定義模塊 . 13 第四節(jié) 新契約模塊 . 19 第五節(jié) 保全模塊 . 22 第六節(jié) 銷售平臺(tái)模塊 . 27 第七節(jié) 本章小結(jié) . 29 第四章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)設(shè)計(jì) . 30 第一節(jié) 系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則 . 30 第二節(jié) 系統(tǒng)整體架構(gòu) . 30 第三節(jié) 核心功能 模塊設(shè)計(jì) . 33 第四節(jié) 系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) . 55 第五節(jié) 本章小結(jié) . 60 第五章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn) . 61 第一節(jié) 核心功能模塊的實(shí)現(xiàn) . 61 第二節(jié) 本章小結(jié) . 71 第六章 總結(jié) . 72 目錄 一節(jié) 總結(jié) . 72 第二節(jié) 展望 . 72 參考文獻(xiàn) . 74 致謝 . 76 個(gè)人簡(jiǎn)歷 在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 . 77 第 一 章 緒論 1 第一章 緒論 第一節(jié) 課題來(lái)源 自 2004 年 底 ，我國(guó)對(duì)外開放了保險(xiǎn) 業(yè)務(wù) 市場(chǎng)，大批 外資保險(xiǎn)企業(yè)的進(jìn)入對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)生了重大的影響。 這些實(shí)力雄厚擁有豐富經(jīng)驗(yàn)的國(guó)際保險(xiǎn)企業(yè)的加入一方面加劇了國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，另一方也促進(jìn)了國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)的國(guó)際化和正規(guī)化。 與此同時(shí)， 2006 年，國(guó)務(wù)院 頒布的國(guó)務(wù)院關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見 ， 簡(jiǎn)稱 “ 國(guó)十條 ” ， 這也 為推動(dòng)和完善中國(guó)的保險(xiǎn)事業(yè)起著重要作用。 在這樣的 政策和 市場(chǎng)環(huán)境下， 各保險(xiǎn)公司都積極面對(duì)挑戰(zhàn)，通過(guò)自身的調(diào)整和不斷的拓展創(chuàng)新提升整體實(shí)力。在這一過(guò)程中， 越來(lái)越多的保險(xiǎn)公司充分認(rèn)識(shí)到信息技術(shù)已經(jīng)不僅僅是屬于技術(shù)范疇的問(wèn)題 ,而是提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。 我市某保險(xiǎn)公司 在對(duì)自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行分析后，發(fā)現(xiàn)公司開展的短期險(xiǎn)業(yè)務(wù) 存在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量大、保單保險(xiǎn)期限短、銷售平臺(tái)不完善等問(wèn)題，這些都直接或間接的影響了公司短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，公司決定 將短期險(xiǎn) 業(yè)務(wù)從 公司主業(yè)務(wù)核心平臺(tái)中分離出來(lái)單獨(dú) 處理 ， 建立 獨(dú)立 的短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，這樣就促成了短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)項(xiàng)目的產(chǎn)生，我有幸參與了該課題的設(shè)計(jì)開發(fā)等工作。 目前 該系統(tǒng) 的業(yè)務(wù)功能主要包括 系統(tǒng)管理、產(chǎn)品定義、新契約管理、保全管理、理賠管理、中介銷售平臺(tái)管理以及報(bào)表統(tǒng)計(jì)等功能模塊，同時(shí)，系統(tǒng)也提供了與公司內(nèi)其他系統(tǒng)協(xié)同 服務(wù)的業(yè)務(wù)接口 。 第二節(jié) 課題的研究背景 “ 保險(xiǎn) ” 這個(gè)詞 源自英文 是一種合同方式，指 合同一方在 遭受損失 后 可以通過(guò)合同從 另 一方獲取相應(yīng)賠償?shù)暮贤?早在 清朝末期在中國(guó)就 已經(jīng)出來(lái)了保險(xiǎn)行業(yè)和保險(xiǎn)公司的身影，至今在中國(guó)已經(jīng)發(fā)展了一百多年。 新中國(guó)成立前中國(guó)的保險(xiǎn)多為外國(guó) 資本或官僚資本開設(shè)。解放后，國(guó)第 一 章 緒論 2 家對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行了整頓整理，以國(guó)家資本為基礎(chǔ)進(jìn)行聯(lián)營(yíng)式的經(jīng)營(yíng)。改革開發(fā)后，特別是加入世貿(mào)組織后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行了全面的開發(fā)，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)也駛上了快車道。 從政策 面 上，國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)支持政策，保險(xiǎn)法 及若干意見的出臺(tái) ， 也體現(xiàn)出國(guó)家 對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展給予最大限度地支持和鼓勵(lì) ，積極推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)在中國(guó)發(fā)展，提供了良好的宏觀政策環(huán)境 。 從社會(huì) 效應(yīng)上看 ，保險(xiǎn)在社會(huì)生活中的被認(rèn)知和認(rèn)可度不斷提升，人民生 活和企業(yè)發(fā)展對(duì)保險(xiǎn)的需求意愿也越來(lái)越強(qiáng)烈， 同時(shí)保險(xiǎn)企業(yè)也通過(guò)各種手段積極的回饋社會(huì)，體現(xiàn)保險(xiǎn)單社會(huì)責(zé)任和人文關(guān)懷。 從技術(shù)的角度上看，保險(xiǎn)行業(yè)作為金融領(lǐng)域里一個(gè)重要的支柱行業(yè)，其信息化水平和速度明顯滯后于銀行和證券也，而其行業(yè)發(fā)展速度卻超過(guò)了其他兩大行業(yè)，這就對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的信息化水平和發(fā)展 提出了新的挑戰(zhàn) 。 第三節(jié) 相關(guān)研究動(dòng)態(tài) 國(guó)外保險(xiǎn)行業(yè)歷史悠久，行業(yè)發(fā)展成熟，各種法律法規(guī)及配套服務(wù)資源完善 。保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理和客戶服務(wù)亦處于國(guó)際領(lǐng)先水平。 尤其以美國(guó)和英國(guó)最具代表性。 其中，針對(duì)個(gè)人的健康保險(xiǎn)和人身意外保險(xiǎn)這種短期險(xiǎn)種 發(fā)展很快。美國(guó)的醫(yī)療服務(wù)和保險(xiǎn)都作為商品存在于服務(wù)市場(chǎng)，消費(fèi)者有較大的選擇權(quán)，并且產(chǎn)品分類詳細(xì)，消費(fèi)這可以根據(jù)自己的需求獲得不同層次的保險(xiǎn)服務(wù)。 美國(guó)商業(yè)保險(xiǎn)的投保率占美國(guó)總?cè)丝诘?70%以上，其中健康及人身意外險(xiǎn)的的投保率更占了 80%以上。 這些都體現(xiàn)出了美國(guó)在保險(xiǎn)行業(yè)的領(lǐng)先。 英國(guó)作為現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)源地，也是保險(xiǎn)歷史最悠久的國(guó)家 。英國(guó)的商業(yè)保險(xiǎn)，特別是健康及人身意外險(xiǎn)這種短期險(xiǎn)在英國(guó)的市場(chǎng)份額相對(duì)不大，這主要是因?yàn)橛?guó)的國(guó)家健康保障體系（ 供了較為全面和經(jīng)濟(jì)的國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)。當(dāng)然，隨著人們壽命的增加 等情況，更多人們需要更高質(zhì)量的保險(xiǎn)服務(wù)，這些都給商業(yè)保險(xiǎn)提供了契機(jī)。 中國(guó) 的保險(xiǎn)企業(yè) 在改革開發(fā)，特別是加入 后 業(yè)務(wù) 發(fā)展迅速， 據(jù)統(tǒng)計(jì)， 2012 年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 億元，較 2011 年增長(zhǎng)了 8%。 其中，以健康險(xiǎn)及意外險(xiǎn)為代表的短期險(xiǎn)種增長(zhǎng)明顯，達(dá)到了 15%以上的增長(zhǎng)。這些都體現(xiàn)了各保險(xiǎn)公司對(duì)于多元化差異化服務(wù)的重視和發(fā)掘。 然而，業(yè)務(wù)的快速發(fā)展并沒(méi)有帶動(dòng)企業(yè)信息化的革命，相對(duì)于國(guó)外支持全面細(xì)致的信息化服第 一 章 緒論 3 務(wù)，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)的信息化水平還稍顯稚嫩，過(guò)多的依賴國(guó)外的核心系統(tǒng) 以及大型化的綜合集成，并沒(méi)有 提供較為有針對(duì)性的服務(wù)和技術(shù)支持 ， 并且相對(duì)孤立的系統(tǒng)構(gòu)建模式也缺乏與外界服務(wù)的溝通 。 這些都制約了保險(xiǎn)企業(yè)的信息化發(fā)展。 第四節(jié) 研究的意義 本文主要通過(guò)對(duì)短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的研究， 對(duì)保險(xiǎn)和核心業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分析和整理，建立一套有針對(duì)性的核心業(yè)務(wù)管理流程和服務(wù)支持，形成一種處理短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)方案 。通過(guò)研究，能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司的 產(chǎn)品創(chuàng)新提供保障， 幫助保險(xiǎn)公司 探索新型服務(wù)模式，提升服務(wù) 品質(zhì) ，已經(jīng)協(xié)助 保險(xiǎn)公司開辟新的銷售渠道 ，拓展銷售網(wǎng)絡(luò) 。 同時(shí)通過(guò)對(duì)短期險(xiǎn)用戶信息的收集和整理，也可以幫助保險(xiǎn)公司 細(xì)分客戶群體，找到價(jià)值人群 ，有針對(duì)性地開展數(shù)據(jù)挖掘 ，帶動(dòng)其他險(xiǎn)種的銷售，進(jìn)而提高公司知名度及口碑。 第五節(jié) 本文研究的主要內(nèi)容 本論文主要針對(duì)短期險(xiǎn)核心管理系統(tǒng)進(jìn)行了需求的分析已經(jīng)設(shè)計(jì)，并且對(duì)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行了簡(jiǎn)單的描述。 本論文的研究?jī)?nèi)容如下： 1) 通過(guò)調(diào)研和分析，明確了課題的研究背景 ，對(duì)項(xiàng)目的必要性進(jìn)行了 論證，提出了研究的意義； 2) 通過(guò)對(duì)系統(tǒng)的需求的分析，對(duì)短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行詳細(xì)描述，為系統(tǒng)的設(shè)計(jì)提供相應(yīng)的支持。 3) 對(duì)短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)計(jì)，包括系統(tǒng)架構(gòu)已經(jīng)功能模塊的開發(fā)設(shè)計(jì)和數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) ； 4) 對(duì)短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的 核心業(yè)務(wù)流程 實(shí)現(xiàn)進(jìn)行簡(jiǎn)單描述 ，論證系統(tǒng)的可實(shí)現(xiàn)性及展示系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)效果。 第 二 章 關(guān)鍵技術(shù) 4 第二章 關(guān)鍵技術(shù) 第一節(jié) 架技術(shù) 架技術(shù)作為現(xiàn)在 言 B/S 系統(tǒng)架構(gòu)開發(fā)的主流開發(fā)框架，以其易用、易擴(kuò)展和強(qiáng)整合的特性，為 界帶來(lái)了真正的春天， 架很好的將 發(fā)者從笨重的 構(gòu)中解脫出來(lái)， 通過(guò)一個(gè)輕量級(jí)的框架來(lái)完成 樣的工作，讓開發(fā)者能夠?qū)⒏嗟木ν度氲綄?duì)業(yè)務(wù)的處理中。 架核心由 7 個(gè)定義良好的模塊組成， 如圖 示， 通過(guò)這 7 個(gè)模塊 器能夠很好的創(chuàng)建、配置和管理 組成 架的每個(gè)模塊（或組件）都可以單獨(dú)存在，或者與其他一個(gè)或多個(gè)模塊聯(lián)合實(shí)現(xiàn)。 圖 2.1 心模塊 心容器，提供 架的基本功能，也是 制反轉(zhuǎn)（ 主要管理者。 下文是一個(gè)配置模塊 ，提供整個(gè) 配置 內(nèi)容 管理。 架的一大特色，他提供了一種面向切面的編程方式，通過(guò)對(duì)系 統(tǒng)進(jìn)行切面處理，使用代理的技術(shù)在不修改代碼的情況下，第 二 章 關(guān)鍵技術(shù) 5 對(duì)系統(tǒng)模塊進(jìn)行管理和操作。 對(duì) 據(jù)庫(kù)操作進(jìn)行了大量?jī)?yōu)化的封裝 。 對(duì)很多當(dāng)前流行的 架提供了相應(yīng)的操作封裝，使得架可以無(wú)縫的與這些 架集成。 塊： 作的相關(guān)上下文處理等。 架：一個(gè)全功能的構(gòu)建 用程序的 現(xiàn)。 架提供了一個(gè)低侵入式設(shè)計(jì)，代碼污染極低的開發(fā)框架， 了業(yè)務(wù)對(duì)象替換的復(fù)雜性，減少了系統(tǒng)的維護(hù)負(fù)擔(dān)。 第二節(jié) 架 技術(shù) 架 是一個(gè) 基于 開放源代碼的對(duì)象關(guān)系映射框架，它對(duì)行了非常輕量級(jí)的對(duì)象封裝， 僅提供了 射服務(wù)，同時(shí)還提供了數(shù)據(jù)庫(kù)查詢和數(shù)據(jù)庫(kù)緩存等功能 ，使得 序員可以隨心所欲的使用對(duì)象編程思維來(lái)操縱數(shù)據(jù)庫(kù)。同時(shí) 和很多 務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器有良好的集成，幾乎可以支持所有的主流數(shù)據(jù)庫(kù) 服務(wù) 。 圖 架結(jié)構(gòu) 架的核心接口一共有 6 個(gè)， 如圖 示， 過(guò)這些接口服務(wù)實(shí)現(xiàn)了通過(guò)持久化對(duì)象對(duì)各種數(shù)據(jù)庫(kù)的無(wú)縫操作。 著相同點(diǎn)，即兩個(gè)都是 供的數(shù)據(jù)庫(kù)操作方案，第 二 章 關(guān)鍵技術(shù) 6 并且兩者都很好的提供了數(shù)據(jù)庫(kù)的各種操作以及事務(wù)控制等。同時(shí)兩個(gè)又有著區(qū)別： 用 言，而 用 言； 接操作數(shù)據(jù)，而 作對(duì) 象。所以，我們可以看出， 架是給開發(fā)人員提供了一個(gè)上層的數(shù)據(jù)操作解決方案，將開發(fā)人員對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的操作，轉(zhuǎn)換為對(duì)業(yè)務(wù)對(duì)象的操作，這樣更直接的體現(xiàn)了 面向?qū)ο笤瓌t。 第三節(jié) 據(jù)庫(kù)技術(shù) 以高級(jí)結(jié)構(gòu)化查詢語(yǔ)言 (基礎(chǔ)的大型關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)。 數(shù)據(jù)庫(kù)是存儲(chǔ)在一起的相關(guān)數(shù)據(jù)的集合 ，這些數(shù)據(jù)是結(jié)構(gòu)化的，無(wú)有害的或不必要的冗余，并為多種應(yīng)用服務(wù)； 關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)是建立在關(guān)系模型基礎(chǔ)上的數(shù)據(jù)庫(kù)，借助于集合代數(shù)等數(shù)學(xué)概念和方法來(lái)處理數(shù)據(jù)庫(kù)中的數(shù)據(jù)。 據(jù)庫(kù)產(chǎn)品是當(dāng)前數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù) 的典型代表， 產(chǎn)品除了數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)外，還有應(yīng)用系統(tǒng)和開發(fā)工具等。目前的 一個(gè)面向?qū)ο蟮臄?shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，它既非純的面向?qū)ο蟮臄?shù)據(jù)庫(kù)也非純的關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)，它是兩者的結(jié)合，因此叫做“對(duì)象關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)”。由于 括了幾乎所有的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)，因此被認(rèn)為是未來(lái)企業(yè)級(jí)主選數(shù)據(jù)庫(kù)之一。 要有以下特點(diǎn)： 1) 用了對(duì)象 /關(guān)系模型，也 就是在完全支持傳統(tǒng)關(guān)系模型的基礎(chǔ)上，為對(duì)象機(jī)制提供了很大的支持。 2) 入了連接存儲(chǔ)池和多路復(fù)用機(jī)制， 這樣保證了數(shù)據(jù)庫(kù)可以存儲(chǔ)很多大型數(shù)據(jù)，并且 提供了高效的支持。 3) 數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)上也提供了非常靈活的存儲(chǔ)和管理方案，這樣增加了對(duì)硬件的充分利用，同時(shí)也提供了系統(tǒng)的效率。 4) 供了優(yōu)秀的管理界面，為數(shù)據(jù)庫(kù)管理人員提供了充足的管理工具，并且有多種安全策略來(lái)保障數(shù)據(jù)的安全。 5) 持多種操作系統(tǒng)平臺(tái)，并且提供了網(wǎng)格數(shù)據(jù)存儲(chǔ)服務(wù)等方式。 第四節(jié) 本章小結(jié) 本章主要是介紹 了系統(tǒng)開發(fā)中的重要開發(fā)框架和數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)框架，其中重點(diǎn) 詳細(xì) 介紹了軟件開發(fā)架構(gòu)中所以使用的 個(gè)框架。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 7 第三章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 需求分析 第一節(jié) 業(yè) 務(wù)功能需求 概述 根據(jù)保險(xiǎn)公司自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要 以及 自身管理結(jié)構(gòu)的調(diào)整，實(shí)現(xiàn)各保險(xiǎn)產(chǎn)品提供更專業(yè)的服務(wù)品質(zhì) ，短期險(xiǎn)核心系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生。短期險(xiǎn)核心系統(tǒng)作為保險(xiǎn)的核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，對(duì)保險(xiǎn)公司現(xiàn)有的意外傷害險(xiǎn)，意外傷害醫(yī)療險(xiǎn)，短期定期壽險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療險(xiǎn)、住院津貼醫(yī)療險(xiǎn)等各種短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供全面的支持 ，同時(shí)可以通過(guò)系統(tǒng)對(duì)保險(xiǎn)公司的短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行拓展。 短期險(xiǎn)核心系統(tǒng) 的整體 業(yè)務(wù) 架構(gòu)如圖 示， 通過(guò)系統(tǒng)，用戶可以實(shí)現(xiàn)以下功能： 產(chǎn)品定義： 產(chǎn)品定義模塊用來(lái)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的維護(hù)，提供基于界面方式進(jìn)行產(chǎn)品的定義，可以進(jìn)行各 種短期險(xiǎn)的定義；同時(shí)為承保、保全、理賠等模塊提供產(chǎn)品的基礎(chǔ)服務(wù)和數(shù)據(jù)。 新契約：新契約模塊主要實(shí)現(xiàn)保單承保功能，完成從保單錄入、核保、承保簽單到保單打印的完整承保流程管理，并且對(duì)各種狀態(tài)的保單提供詳盡的查詢機(jī)制。同時(shí) 為保全等后續(xù)模塊提供保單自核校驗(yàn)功能。 保全： 保全模塊是短 期 險(xiǎn)核心系統(tǒng)中對(duì)生效后保單信息進(jìn)行維護(hù)的模塊。這些保全項(xiàng) 主要包括 被保險(xiǎn)人基本信息變更、被保險(xiǎn)人重要信息變更、職業(yè)類別變更、受益人變更、解除保險(xiǎn)合同 等 ，這其中即包含涉及保費(fèi)變動(dòng)的保全項(xiàng)，也有不涉及保費(fèi)變動(dòng)的保全項(xiàng) 。 中介銷售平臺(tái)：中介機(jī)構(gòu)通 過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，可以訪問(wèn)短期險(xiǎn)核心系統(tǒng)的中介銷售平臺(tái)模塊，實(shí)現(xiàn)高效、快捷的實(shí)時(shí)在線出單。中介銷售平臺(tái)提供完備的卡單承保功能，包括各類卡單的錄入、打印以及保單作廢。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 8 圖 期險(xiǎn)核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)架構(gòu)圖 第二節(jié) 系統(tǒng)用例分析 系統(tǒng)整體用例 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 9 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)整體用例圖 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)從用戶的角度分析，主要分為系統(tǒng)管理員、產(chǎn)品管理人員、保單管理人員、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員以及中介銷售人員五個(gè)主要角色， 如圖 示， 其中： 系統(tǒng)管理員：主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)的參數(shù)維護(hù)、用戶管理、模塊管理、角色管理、機(jī)構(gòu)管理、日志管理等系統(tǒng)基礎(chǔ)服務(wù)的制定和維護(hù)。 產(chǎn)品管理人員：主要負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)中保險(xiǎn)產(chǎn)品的維護(hù)，包括對(duì)產(chǎn)品的定義（責(zé)任、險(xiǎn)種、計(jì)劃等）和維護(hù)，產(chǎn)品的退保費(fèi)率的定義和維護(hù)，產(chǎn)品通用數(shù)據(jù)表的維護(hù)等與產(chǎn)品設(shè)置相關(guān)的功能服務(wù)。 保單管理人員：保單管理人員主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)中的承保和保單的維護(hù)工作，包括承保審批、承保簽單、保全申請(qǐng)、保全審批等涉及到保單的管理工作。 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員：主要負(fù)責(zé)保單的理賠工作，以及參與客戶的管理工作等。 中介銷 售人員：中介銷售人員主要負(fù)責(zé)通過(guò)銷售管理模塊，錄入保單，并且與發(fā)展客戶拓展業(yè)務(wù)。 系統(tǒng)管理模塊 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 10 系統(tǒng)管理模塊主要給系統(tǒng)管理員使用 ，用例描述如圖 示 ，通過(guò)該模塊系統(tǒng)管理員可以進(jìn)行系統(tǒng)的參數(shù)維護(hù)、用戶管理、模塊管理、角色管理、機(jī)構(gòu)管理、日志管理等系統(tǒng)基礎(chǔ)服務(wù)的制定和維護(hù)，其中角色管理包括了角色的維護(hù)以及用戶授權(quán)方面。 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)管理模塊用例圖 產(chǎn)品定義模塊 產(chǎn)品定義模塊主要為產(chǎn)品管理人員提供產(chǎn)品管理的服務(wù)，這些服務(wù)主要包括保險(xiǎn)責(zé)任的維護(hù)， 保險(xiǎn)險(xiǎn)種的維護(hù)，保險(xiǎn)計(jì)劃的維護(hù)，險(xiǎn)種的退保費(fèi)率的維護(hù)，以及產(chǎn)品通用數(shù)據(jù)表的維護(hù)等與產(chǎn)品設(shè)置相關(guān)的功能服務(wù) ，示 。 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)產(chǎn)品定義模塊用例圖 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 11 新契約模塊 新契約模塊主要為保單管理人員提供對(duì)新契約保單的管理和維護(hù)服務(wù) ，如圖 示 。這其中，保單管理人員又可分為保單維護(hù)人員和保單審批人員兩種角色，其中保單維護(hù)人員主要負(fù)責(zé)對(duì)新保單的錄入和維護(hù)工作，而保單審批人員，則負(fù)責(zé)對(duì)保單的審核、審核通過(guò)后的簽單，以及保單的撤單等操作。 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)新契約模塊用例圖 保全模塊 保全模塊主要為保單管理人員提供對(duì)生效后的保單進(jìn)行維護(hù)的服務(wù) ，示 。這其中，保單管理人員又可分為保全維護(hù)人員和保全審批人員兩種角色，其中保全維護(hù)人員主要負(fù)責(zé)對(duì)保全信息的錄入和維護(hù)工作，而保全審批人員，則負(fù)責(zé)對(duì)保全的審批、確認(rèn)，以及保全的撤銷等操作。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 12 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)保全模塊用例圖 理賠模塊 理賠模塊主要為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員提供理賠管理服務(wù) ， 如圖 示 。通過(guò)該模塊保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員可以錄入客戶端理賠申請(qǐng)和提供的理賠資料信息，保存對(duì)理賠資料的審核，對(duì)理賠申請(qǐng)進(jìn)行批復(fù)，對(duì)理賠申請(qǐng)進(jìn)行歸結(jié)，以及對(duì)理賠業(yè)務(wù)的查詢等操作。其中對(duì)于理賠申請(qǐng)的批復(fù)及包括對(duì)前期理賠審核的復(fù)核，也包括對(duì)整個(gè)結(jié)果的批準(zhǔn)。理賠歸結(jié)則包括對(duì)理賠申請(qǐng)的賠付（拒賠）和申請(qǐng)歸檔操作。 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)理賠模塊用例圖 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 13 銷售平臺(tái)模塊 中介銷售平臺(tái)模塊主要為中介銷售人員提供了一個(gè)銷售管理的模塊 ，示 。該模塊為銷售人員提供了保單的 維護(hù)、打印、作廢、查詢等功能，以及對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表等信息，并且為銷售人員和機(jī)構(gòu)提供了客戶管理的功能。 圖 險(xiǎn)核心系統(tǒng)銷售平臺(tái)模塊用例圖 第三節(jié) 產(chǎn)品定義 模塊 產(chǎn)品定義模塊用來(lái)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的維護(hù)，提供基于界面方式進(jìn)行產(chǎn)品的定義，可以進(jìn)行各種短期險(xiǎn)的定義；同時(shí)為承保、保全、理賠等模塊提供產(chǎn)品的基礎(chǔ)服務(wù)和數(shù)據(jù)。 產(chǎn)品定義的主要功能包括： 責(zé)任定義 險(xiǎn)種定義 保險(xiǎn)計(jì)劃定義 短期通用 表 定義 短期退保費(fèi)率定義 責(zé)任定義 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 14 能描述 用于進(jìn)行保險(xiǎn)責(zé)任的定義、修改、刪除和查詢。 在系統(tǒng)的產(chǎn)品設(shè)置結(jié)構(gòu)中，提供了基于責(zé)任庫(kù)的處理方式，希望通過(guò)責(zé)任庫(kù)中的責(zé)任組合，能夠快速提供一個(gè)新的產(chǎn)品。產(chǎn)品設(shè)計(jì)拋棄了舊的產(chǎn)品概念，認(rèn)為客戶的投保需求就是針對(duì)責(zé)任組合的。因此，當(dāng)客戶有一系列的保險(xiǎn)要求時(shí)，能夠通過(guò)責(zé)任庫(kù)中的責(zé)任選擇，為客戶制定一套完整的保險(xiǎn)方案，滿足客戶個(gè)性化的要求。 保險(xiǎn)責(zé)任分為一級(jí)責(zé)任和給付責(zé)任， 本系統(tǒng) 包含的一級(jí)責(zé)任主要有：意外身故、意外傷殘、意外醫(yī)療、意外津貼、（疾病）；給付責(zé)任主要針對(duì)意外醫(yī)療，例如藥品費(fèi)、床位費(fèi)、治療費(fèi)、檢查費(fèi)、材料費(fèi)。 務(wù)流程說(shuō)明 1) 用戶通過(guò)責(zé)任定義功能進(jìn)行新的責(zé)任的定義，流程包括： 首先錄入責(zé)任的基本信息 （一級(jí)責(zé)任） ， 包括責(zé)任編碼，責(zé)任名稱、責(zé)任類型、責(zé)任期間、費(fèi)率 、互斥責(zé)任 等信息，并保存基本信息。 在已保存后的責(zé)任 （一級(jí)責(zé)任） 中 ，可以添加給付責(zé)任（二級(jí)責(zé)任） 。 給付責(zé)任包括給付責(zé)任編碼、給付責(zé)任名稱、給付責(zé)任類型、給付比例、給付次數(shù)、免賠額等信息， 保存后的給付責(zé)任關(guān)聯(lián)到該責(zé)任（一級(jí)責(zé)任）上 。 在意保存后的責(zé)任（一級(jí)責(zé)任）中，顯示該責(zé)任所關(guān)聯(lián)的所有給付責(zé)任（二級(jí)責(zé)任）信息，可以對(duì)這些給付責(zé)任進(jìn)行 修改、查看 、刪除操作 。 2) 可以通 過(guò)責(zé)任查詢功能 根據(jù)條件查詢 定義的 責(zé)任 （一級(jí)責(zé)任） ，同時(shí)可以對(duì)查詢結(jié)果進(jìn)行修改、刪除和查看的操作。 責(zé)任（一級(jí)責(zé)任）修改，可以對(duì)已定義的責(zé)任進(jìn)行修改，修改包括對(duì)責(zé)任下關(guān)聯(lián)的給付責(zé)任（二級(jí)責(zé)任）進(jìn)行增加、刪除等管理操作； 責(zé)任 （一級(jí)責(zé)任） 刪除， 需要檢查責(zé)任是否已經(jīng)被引用，被引用的責(zé)任不能刪除。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 責(zé)任刪除時(shí)必須交驗(yàn)是否被險(xiǎn)種引用，如果引用則不能刪除。引用是指責(zé)任是否屬于某一險(xiǎn)種。 給付責(zé)任只能依托責(zé)任創(chuàng)建。 對(duì)于已經(jīng)出過(guò)單的責(zé)任，不能進(jìn)行修改。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 15 險(xiǎn)種定義 能描述 用于進(jìn)行險(xiǎn)種信息的維護(hù)，包含短期和極 短期險(xiǎn)種的維護(hù)，同時(shí)建立險(xiǎn)種與責(zé)任的關(guān)系。 務(wù)流程描述 1) 用戶通過(guò)險(xiǎn)種定義功能進(jìn)行新的險(xiǎn)種的定義，流程包括： 首先錄入險(xiǎn)種的基本信息，并保存。 險(xiǎn)種的基本信息包括險(xiǎn)種編碼、險(xiǎn)種名稱、險(xiǎn)種縮寫 、險(xiǎn)種業(yè)務(wù)類型、投保期限等信息。 保存完險(xiǎn)種后要 選擇險(xiǎn)種下的責(zé)任，一個(gè)險(xiǎn)種下可以有多個(gè)責(zé)任。選擇責(zé)任有兩種方式： 從系統(tǒng)已經(jīng)創(chuàng)建的責(zé)任中選擇一個(gè)已存在 的責(zé)任， 或者直接重新創(chuàng)建一個(gè)新的責(zé)任，這個(gè)新創(chuàng)建的責(zé)任將直接關(guān)聯(lián)到險(xiǎn)種下。同一險(xiǎn)種 不能重復(fù)選擇相同的責(zé)任。選擇完責(zé)任后， 進(jìn)行保存， 保存 成功后 選擇 的 責(zé)任和險(xiǎn)種 建立關(guān)聯(lián) 關(guān)系。 也可 以對(duì)險(xiǎn)種下選擇的責(zé)任進(jìn)行刪除，執(zhí)行刪除后也需要進(jìn)行保存，保存成功后 才真正刪除責(zé)任與險(xiǎn)種的關(guān)系。 責(zé)任添加完后需要對(duì)險(xiǎn)種進(jìn)行發(fā)布，發(fā)布后的險(xiǎn)種才能正式生效。 2) 可以通過(guò)險(xiǎn)種查詢功能 根據(jù)條件查詢險(xiǎn)種，同時(shí)可以對(duì)查詢 到的險(xiǎn)種信息進(jìn)行修改、刪除和查看的操作。險(xiǎn)種 的 修改 包括對(duì)險(xiǎn)種基本信息的修改以及對(duì)險(xiǎn)種包含責(zé)任的增加和刪除。 險(xiǎn)種刪除，會(huì)檢查險(xiǎn)種是否已經(jīng)被引用，被引用的險(xiǎn)種不能刪除， 刪除只刪除險(xiǎn)種本身以及險(xiǎn)種與責(zé)任的關(guān)系，并不刪除險(xiǎn)種下的責(zé) 。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 已經(jīng)發(fā)布過(guò)的險(xiǎn)種不能刪除 。 已經(jīng)被引用的險(xiǎn)種不能刪除，引用指被保 險(xiǎn)計(jì)劃引用和已經(jīng)有客戶進(jìn)行投保。 對(duì)于已經(jīng)出過(guò)單的險(xiǎn)種，險(xiǎn)種信息不能修改。 同一責(zé)任不能重復(fù)出現(xiàn)在一個(gè)險(xiǎn)種下。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 16 保險(xiǎn)計(jì)劃定義 能描述 保險(xiǎn)計(jì)劃模塊用來(lái)實(shí)現(xiàn)各種保險(xiǎn)計(jì)劃、套餐的定義，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)險(xiǎn)種責(zé)任信息的重定義，從而實(shí)現(xiàn)針對(duì)不同的客戶群，提供相同險(xiǎn)種不同保障范圍的定義，更大程度的增加保險(xiǎn)公司產(chǎn)品的靈活性，為操作人員提供方便的界面維護(hù)。 務(wù)流程說(shuō)明 1) 用戶通過(guò)保險(xiǎn)計(jì)劃定義功能進(jìn)行新的保險(xiǎn)計(jì)劃的定義，流程包括： 首先錄入保險(xiǎn)計(jì)劃的基本信息，并保存。 保險(xiǎn)計(jì)劃基本信息包括計(jì)劃渠道、計(jì)劃類型、計(jì)劃編碼、計(jì)劃名稱、 計(jì)劃銷售渠道等。 保存后的 保險(xiǎn)計(jì)劃的狀態(tài)為“定義中”。 為計(jì)劃選擇險(xiǎn)種， 對(duì)于“定義中”狀態(tài)的計(jì)劃，可以進(jìn)行險(xiǎn)種選擇，選擇的范圍為系統(tǒng)中已經(jīng)定義發(fā)布的險(xiǎn)種。 為計(jì)劃添加責(zé)任， 對(duì)于 選中 的 險(xiǎn)種， 系統(tǒng)會(huì)顯示險(xiǎn)種中的關(guān)聯(lián)責(zé)任。通過(guò)選擇的方式，將險(xiǎn)種的關(guān)聯(lián)責(zé)任添加到計(jì)劃的責(zé)任中去 ， 可以將險(xiǎn)種的全部 責(zé)任 添加 過(guò)去 ，也可以 選中險(xiǎn)種的部分責(zé)任 添加 。 修改已添加責(zé)任要素，對(duì)于添加到計(jì)劃責(zé)任 中的某條責(zé)任， 系統(tǒng)會(huì)顯示 該條責(zé)任的要素信息，用戶 可以修改某條要素 。要素值 包括 “固定值”類型 以及“通用表”類型的要素。固定值類型的要素需要填寫具體 值；通用表類型的要素 需選擇具體的通用表。 修改已添加責(zé)任的給付責(zé)任，對(duì)于添加到計(jì)劃責(zé)任 中的某條責(zé)任 ， 系統(tǒng) 會(huì)顯示 該條責(zé)任的給付責(zé)任， 選擇某條給付責(zé)任， 系統(tǒng)顯示該給付責(zé)任的要素，用戶 可以對(duì)給付責(zé)任的要素進(jìn)行修改。 要素值 包括 “固定值”類型 以及“通用表”類型的要素。固定值類型的要素需要填寫具體值；通用表類型的要素 需選擇具體的通用表。 當(dāng)所有的添加和修改完成后，用戶確認(rèn)保險(xiǎn)計(jì)劃定義完整，此時(shí)該保險(xiǎn)計(jì)劃的狀態(tài)為“定義完畢”。 對(duì)于定義完畢的保險(xiǎn)計(jì)劃，執(zhí)行提交審核操作將該保險(xiǎn)計(jì)劃交由審核人員進(jìn)行審核，此時(shí)該保險(xiǎn)計(jì)劃狀態(tài)為 “待審核”。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 17 2) 審核 人 員 通過(guò)保險(xiǎn)計(jì)劃審核功能對(duì)“待審核”的保險(xiǎn)計(jì)劃進(jìn)行審核操作 。審核包括選擇審核結(jié)論和填寫審核意見，其中審核結(jié)論包括通過(guò)和不通過(guò)。 審核結(jié)論選擇通過(guò) 的 ，則該 保險(xiǎn) 計(jì)劃可以進(jìn)行銷售同時(shí)保險(xiǎn)計(jì)劃狀態(tài)變?yōu)椤皩徍送ㄟ^(guò)”；選擇不通過(guò)，則會(huì)打回修改，同時(shí)保險(xiǎn)計(jì)劃狀態(tài)變?yōu)閷徍瞬煌ㄟ^(guò)。注意只有具有審核權(quán)限的人，才能審核保險(xiǎn)計(jì)劃；保險(xiǎn)計(jì)劃的修改只能有創(chuàng)建人和管理員修改。 3) 通過(guò)保險(xiǎn)計(jì)劃查詢功能 ，可以根據(jù)條件查詢保險(xiǎn)計(jì)劃，同時(shí)可以對(duì)查詢結(jié)果進(jìn)行修改、刪除和查看的操作。 保險(xiǎn)計(jì)劃的修改包括對(duì)計(jì)劃的基本信息修改，以及計(jì)劃所關(guān) 聯(lián)的險(xiǎn)種、計(jì)劃的責(zé)任、計(jì)劃的給付責(zé)任等的維護(hù)。 保險(xiǎn)計(jì)劃刪除，會(huì)檢查保險(xiǎn)計(jì)劃是否已經(jīng)被引用，被引用的保險(xiǎn)計(jì)劃不能刪除，刪除只刪除保險(xiǎn)計(jì)劃本身以及保險(xiǎn)計(jì)劃與險(xiǎn)種責(zé)任的關(guān)系，并不刪除保險(xiǎn)計(jì)劃下的險(xiǎn)種責(zé)任。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 已經(jīng)被引用的保險(xiǎn)計(jì)劃不能刪除，引用指保險(xiǎn)計(jì)劃已經(jīng)有客戶進(jìn)行投保。 短期通用表 定義 能描述 通用表 用來(lái)定義險(xiǎn)種、責(zé)任的通用、保額、限額等信息。本模塊提供通用表結(jié)構(gòu)的定義和通用數(shù)據(jù)的導(dǎo)入導(dǎo)出功能。 主要功能包括： 通用表結(jié)構(gòu)定義：用于實(shí)現(xiàn)通用表具體結(jié)構(gòu)的定義，可以靈活的定義各種通用表結(jié)構(gòu)。 通用表 模板導(dǎo)出：根據(jù)通用表結(jié)構(gòu)的定義，導(dǎo)出相應(yīng)的 板，用戶可以根據(jù) 板的格式錄入具體的通用等信息。 通用表數(shù)據(jù)導(dǎo)入：根據(jù)通用表文件導(dǎo)入相應(yīng)的通用數(shù)據(jù)信息，到對(duì)應(yīng)的通用表中。 生成物理通用表：根據(jù)通用表結(jié)構(gòu)的定義，在數(shù)據(jù)庫(kù)中生成物理的通用表結(jié)構(gòu)。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 18 復(fù)制通用表：可以復(fù)制一個(gè)已經(jīng)存在的通用表結(jié)構(gòu)定義，不復(fù)制具體的通用數(shù)據(jù)。 務(wù)流程說(shuō)明 1) 通用表結(jié)構(gòu)定義：用戶首先輸入通用表的基本信息，然后保存通用的基本信息，這樣才能增加通用因子，否則不能增加。 通用表基本信息主要包括 通用表編碼、通用表名稱、通用表類型 等 信息 。保存通用表基本信息后， 可以 增加 、刪除、修改 通用因子 。 通用因子信息主要包括：因子編碼、因子名稱、因子屬性、因子類型等信息。 2) 通用表結(jié)構(gòu)拷貝：拷貝當(dāng)前的通用表結(jié)構(gòu)，包括因子信息，但不包括通用表的具體數(shù)據(jù)，拷貝會(huì)覆蓋當(dāng)前界面，并清空通用表的編號(hào)和名稱，由用戶重新錄入。 3) 生成通用表：根據(jù)通用表結(jié)構(gòu)的定義，在數(shù)據(jù)庫(kù)中生成物理表結(jié)構(gòu)。（注意：生成時(shí)，需要固定生成險(xiǎn)種和責(zé)任兩個(gè)字段） 4) 導(dǎo)出通用表模板：根據(jù)通用表結(jié)構(gòu)的定義，導(dǎo)出通用表結(jié)構(gòu)的 板，讓用戶填寫通用數(shù)據(jù)。 5) 導(dǎo)入通用表數(shù)據(jù)：根據(jù)通用表文件，導(dǎo)入通用 表數(shù)據(jù)。 6) 通用表查詢：用戶可以根據(jù)條件查詢通用表結(jié)構(gòu)定義，并對(duì)查詢結(jié)構(gòu)進(jìn)行修改、查看和刪除。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 對(duì)于已經(jīng)存在具體通用信息的通用表，不能進(jìn)行修改和刪除，也不能重復(fù)生成通用表結(jié)構(gòu)。 對(duì)于沒(méi)有具體通用數(shù)據(jù)，但是已經(jīng)生成通用表物理結(jié)構(gòu)的，可以重復(fù)生成物理通用表，每次生成刪除上次的表結(jié)構(gòu)。 短期退保費(fèi)率定義 能描述 用來(lái)維護(hù)每個(gè)險(xiǎn)種的退保比例，系統(tǒng)根據(jù)此比例進(jìn)行退保操作。本模塊并第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 19 不支持所有的退保算法，特殊退保算法通過(guò)其他方式實(shí)現(xiàn)。 務(wù)流程說(shuō)明 1) 用戶首先選擇險(xiǎn)種 ，可選擇險(xiǎn)種為系統(tǒng)中定義的已發(fā)布的險(xiǎn)種 。 2) 選擇好險(xiǎn)種后可以對(duì)該險(xiǎn)種 增加退保費(fèi)率信息。 退保費(fèi)率信息包括計(jì)算方式、經(jīng)過(guò)時(shí)間、折算比例、手續(xù)費(fèi)率、退保費(fèi)用等信息。 3) 用戶也可以對(duì)已經(jīng)添加好的退保費(fèi)率進(jìn)行修改操作。 4) 用戶也可以通過(guò)導(dǎo)入的方式，批量的將不同險(xiǎn)種的退保費(fèi)率信息導(dǎo)入到系統(tǒng)中。將整理好的退保費(fèi)率信息按格式要求以 件保存。選擇導(dǎo)入操作選中 件，系統(tǒng)會(huì)將 的退保費(fèi)率信息保存到系統(tǒng)中。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 險(xiǎn)種編碼 +責(zé)任編碼 +經(jīng)過(guò)月數(shù)構(gòu)成唯一主鍵，不能重復(fù)。 第四節(jié) 新契約 模塊 新契約模塊主要實(shí)現(xiàn)保單承保功能，完成從保單錄入、核保、承保 簽單到保單打印的完整承保流程管理，并且對(duì)各種狀態(tài)的保單提供詳盡的查詢機(jī)制。同時(shí)為保全等后續(xù)模塊提供保單自核校驗(yàn)功能。 新契約模塊 的主要功能包括： 新單錄入 自動(dòng)核保 投保單簽單 投保單撤單處理 核保終止查詢 保單綜合查詢 保單錄入 能描述 用于進(jìn)行保單信息的錄入，根據(jù)不同的險(xiǎn)種，錄入不同的保單信息。 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 20 務(wù)功能說(shuō)明 1) 新單錄入人員 首選選擇需要錄入的保單的險(xiǎn)種 。 2) 新單錄入人員在對(duì)應(yīng)險(xiǎn)種的保單界面錄入保單信息，保單信息 包括被保險(xiǎn)人信息、受益人信息、以及各險(xiǎn)種根據(jù)各自險(xiǎn)種的特點(diǎn)而指定的相關(guān)信息。 3) 新單錄入 人員確 認(rèn)保單信息正確填寫完整后保存 保單 ，保單狀態(tài)將置為待核保狀態(tài)，等待系統(tǒng)進(jìn)行核保處理。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 各險(xiǎn)種按照各自的保單內(nèi)容校驗(yàn)規(guī)則進(jìn)行校驗(yàn) 動(dòng)核保 能描述 新契約投保單錄單完畢后，系統(tǒng)后臺(tái)將自動(dòng)對(duì)該投保單進(jìn)行自動(dòng)核保規(guī)則的校驗(yàn)，通過(guò)自動(dòng)核保的投保單進(jìn)入待簽單環(huán)節(jié)；未通過(guò)自動(dòng)核保規(guī)則的投保單核保終止。 務(wù)功能說(shuō)明 1) 新保單錄入完畢后，系統(tǒng)自動(dòng)獲取信息，進(jìn)行自動(dòng)核保的操作。 2) 系統(tǒng)的自動(dòng)核保功能就是：根據(jù)保單信息取出保單中所包含的所有險(xiǎn)種信息，然后對(duì)這些險(xiǎn)種進(jìn)行輪詢，在輪詢過(guò)程中，通過(guò)險(xiǎn)種的自動(dòng)核保規(guī)則對(duì)保單 各個(gè)項(xiàng)目的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)。 3) 對(duì)于校驗(yàn)過(guò)程中未能通過(guò)的項(xiàng)目，需要記錄 在案 ，以便在核保終止查詢崗進(jìn)行查詢。 4) 在完成該保單的校驗(yàn)后，如果部分校驗(yàn)規(guī)則未通過(guò)，則提示錄單人員投保單核保終止；否則，提示操作員任務(wù)轉(zhuǎn)入承保簽單流程。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 校驗(yàn)規(guī)則分為兩類：對(duì)險(xiǎn)種的校驗(yàn)規(guī)則 ，以及 對(duì)每個(gè)險(xiǎn)種都有效的公共校驗(yàn)規(guī)則。 保單簽單 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 21 能描述 對(duì)于個(gè)單直銷的投保單，自核通過(guò)后，在該簽單池中能查詢到，操作人員通過(guò)該功能進(jìn)行投保單簽單處理。 務(wù)功能說(shuō)明 1) 保單簽單人員通過(guò)查詢條件在簽單池中查詢到指定待簽單的保單。 2) 保單簽單人 員選中該保單，執(zhí)行簽單操作。 3) 保單簽單成功 ,該 保單正式生效。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 無(wú) 保單撤單處理 能描述 對(duì)于需要撤單的投保單，操作人員手工進(jìn)行該投保單的撤單處理。 務(wù)功能說(shuō)明 1) 通過(guò)查詢條件查詢需要撤銷的保單。 2) 選中保單執(zhí)行撤單操作。 3) 撤單確認(rèn)后選中保單被撤銷。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 無(wú) 保終止查詢 能描述 對(duì)未通過(guò)自動(dòng)核保的投保單進(jìn)行查詢，可查詢其自核不通過(guò)的原因。 務(wù)功能說(shuō)明 1) 通過(guò)查詢條件查詢 核保未通過(guò)的 保單。 2) 查詢結(jié)果中提示保單核保失敗不通過(guò)的具體原因 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 22 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 無(wú) 單綜合查詢 能描述 通過(guò)查 詢條件對(duì) 系統(tǒng)中的所有保單進(jìn)行全面的查詢。 查詢范圍不僅包括已生效保單，也包括承保流程進(jìn)行中的保單，以及核保失敗和手動(dòng)作廢的保單信息。 同時(shí)，該功能對(duì)查詢到的保單還提供相關(guān)的關(guān)聯(lián)查詢，包括保單的操作記錄 、收付費(fèi)信息 、保全信息、理賠信息等。 務(wù)功能說(shuō)明 1) 操作人員選擇錄入查詢條件，執(zhí)行保單查詢操作。 2) 操作人員可以在列表中看到所有符合查詢條件的保單列表 3) 操作人員選擇某條保單，可以查看該保單的明細(xì)信息。 4) 操作人員可以同時(shí)可以查看該保單的操作記錄、保全記錄、 收付費(fèi)記錄、理賠記錄等信息。 務(wù)規(guī)則說(shuō)明 查詢時(shí)必須至少填寫一 項(xiàng)查詢條件。 對(duì)于核保終止和手動(dòng)作廢的保單，沒(méi)有保全 、收付費(fèi) 及理賠等相關(guān)信息查詢。 第五節(jié) 保全 模塊 保全模塊是短 期 險(xiǎn)核心 業(yè)務(wù)管理 系統(tǒng)中對(duì)生效后保單信息進(jìn)行維護(hù)的模塊。這些保全項(xiàng)分別是被保險(xiǎn)人基本信息變更、被保險(xiǎn)人重要信息變更、職業(yè)類別變更、受益人變更、解除保險(xiǎn)合同。 保全模塊主要功能包括： 掃描申請(qǐng) 保全審批 第 三 章 短期險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)需求分析 23 保全確認(rèn) 保全撤銷 保全查詢 描申請(qǐng) 能描述 作為保全功能的發(fā)起操作，通過(guò) 操作掃描驅(qū)動(dòng) 發(fā)起一筆保全申請(qǐng) ， 申請(qǐng)會(huì)放入到保全模塊的任務(wù)共享池中， 操作 人員從 共享的工作池中選擇對(duì)應(yīng)的保全申請(qǐng)到 個(gè)人工作池后，再進(jìn)行保全 信息的 錄入。 務(wù)流程說(shuō)明 1) 影像 服務(wù)系統(tǒng)通過(guò)掃描形成一筆保全申請(qǐng)，通過(guò)接口提交到保全模塊任務(wù)共享池中，等待保全模塊處理 ，任務(wù)狀態(tài)為待處理 。 2) 保全錄入人員在保全任務(wù)共享池中選中需要進(jìn)行保全處理的任務(wù)，進(jìn)行申請(qǐng)，將該記錄轉(zhuǎn)讓操作人員的