2014年10月全國(guó)自考《金融理論與實(shí)務(wù)》試題和答案評(píng)分

2014 年年 10 月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試 金融理論與實(shí)務(wù)金融理論與實(shí)務(wù) 試題和答案評(píng)分試題和答案評(píng)分 課程代碼 課程代碼 00150 一 單項(xiàng)選擇題 本大題共一 單項(xiàng)選擇題 本大題共 20 小題 每小題小題 每小題 1 分 共分 共 20 分 分 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)將其選出并將在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)將其選出并將 答題紙答題紙 的的 相應(yīng)代碼涂黑 錯(cuò)涂 多涂或未涂均無(wú)分 相應(yīng)代碼涂黑 錯(cuò)涂 多涂或未涂均無(wú)分 1 商品買(mǎi)賣(mài)與貸款支付分離時(shí) 貨幣發(fā)揮的職能是 A 支付手段 B 計(jì)價(jià)單位 C 價(jià)值尺度 D 財(cái)富貯藏 正確答案 A 1 分 教材 P55 2 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于 A 實(shí)物貨幣 B 金屬貨幣 C 電子貨幣 D 存款貨幣 正確答案 C 1 分 教材 P53 3 在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是 A 個(gè)人部門(mén) B 非金融企業(yè)部門(mén) C 金融部門(mén) D 政府部門(mén) 正確答案 C 1 分 教材 P69 4 按照決定方式的不同可將利率劃分為 A 固定利率與浮動(dòng)利率 B 市場(chǎng)利率 官定利率和行業(yè)利率 C 實(shí)際利率與名義利率 D 存款利率與貸款利率 正確答案 B 1 分 教材 P90 5 剔除通貨膨脹因素的利率是 A 基準(zhǔn)利率 B 實(shí)際利率 C 名義利率 D 市場(chǎng)利率 正確答案 B 1 分 教材 P91 6 從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是 A 國(guó)際借貸說(shuō) B 購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論 C 利率平價(jià)理論 D 貨幣分析說(shuō) 正確答案 D 1 分 教材 P105 7 下列關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤的是 A 國(guó)際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低 B 匯率對(duì)國(guó)際收支具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用 C 匯率由外匯市場(chǎng)供求狀況自發(fā)決定 D 貨幣政策的自主性和有效性增強(qiáng) 正確答案 A 1 分 教材 P111 8 按照交割方式的不同可將金融市場(chǎng)劃分為 A 貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng) B 現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng) C 發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng) D 有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng) 正確答案 B 1 分 教材 P126 9 下列關(guān)于優(yōu)先股的表述錯(cuò)誤的是 A 具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B 在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán) C 具有股息的優(yōu)先分配權(quán) D 風(fēng)險(xiǎn)小于普通股 正確答案 A 1 分 教材 P122 10 我國(guó)證券交易所實(shí)行的是 A 競(jìng)價(jià)交易制度 B 做市商交易制度 C 報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度 D 限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度 正確答案 A 1 分 教材 P158 11 下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是 A 貼現(xiàn) B 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C 再貼現(xiàn) D 銀行承兌匯票 正確答案 B 1 分 教材 P143 12 金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是 A 資產(chǎn)組合理論 B 套利定價(jià)理論 C 比較優(yōu)勢(shì)理論 D 絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論 正確答案 C 1 分 教材 P195 13 商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)通常是 A 股票市場(chǎng) B 貨幣市場(chǎng) C 基金市場(chǎng) D 衍生工具市場(chǎng) 正確答案 B 1 分 教材 P131 14 金融衍生工具的特點(diǎn)不包括 A 價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具 B 高杠桿性 C 低風(fēng)險(xiǎn)性 D 構(gòu)造復(fù)雜 設(shè)計(jì)靈活 正確答案 C 1 分 教材 P179 15 投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是 A 證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B 證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù) C 并購(gòu)業(yè)務(wù) D 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 正確答案 B 1 分 教材 P252 16 歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是 A 火災(zāi)保險(xiǎn) B 海上保險(xiǎn) C 利潤(rùn)損失險(xiǎn) D 航空保險(xiǎn) 正確答案 B 1 分 教材 P261 17 商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是 A 現(xiàn)金漏損 B 法定存款準(zhǔn)備金 C 超額存款準(zhǔn)備金 D 派生存款準(zhǔn)備金 正確答案 B 1 分 教材 P278 18 在固定匯率制度下 一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差時(shí)貨幣供給將會(huì) A 增加 B 減少 C 不變 D 不確定 正確答案 A 1 分 教材 P298 19 貨幣政策的傳導(dǎo)過(guò)程是 A 操作指標(biāo) 中介指標(biāo) 政策工具 最終目標(biāo) B 政策工具 中介指標(biāo) 操作指標(biāo) 最終目標(biāo) C 政策工具 操作指標(biāo) 中介指標(biāo) 暇終目標(biāo) D 中介指標(biāo) 政策工具 操作指標(biāo) 最終目標(biāo) 正確答案 C 1 分 教材 P315 20 最早建立法定存款準(zhǔn)備金制度的國(guó)家是 A 德國(guó) B 英國(guó) C 日本 D 美國(guó) 正確答案 D 1 分 教材 P319 二 多項(xiàng)選擇題 本大題共二 多項(xiàng)選擇題 本大題共 5 小題 每小題小題 每小題 2 分 共分 共 10 分 分 在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)將其選出并將在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)將其選出并將 答題紙答題紙 的相應(yīng)代碼涂黑 錯(cuò)涂 多涂 少涂或未涂均無(wú)分 的相應(yīng)代碼涂黑 錯(cuò)涂 多涂 少涂或未涂均無(wú)分 21 下列屬于現(xiàn)代消費(fèi)信用典型形式的是 A 預(yù)付貸款 B 分期付款 C 賒銷(xiāo) D 預(yù)收貸款 E 消費(fèi)信貸 正確答案 BCE 2 分 教材 P79 22 中央銀行作為 銀行的銀行 的具體體現(xiàn)是 A 壟斷貨幣發(fā)行權(quán) B 集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金 C 充當(dāng)最后貸款人 D 制定和執(zhí)行貨幣政策 E 代理國(guó)庫(kù) 正確答案 BC 2 分 教材 P204 23 投資銀行的基本職能包括 A 媒介資金供需 提供直接融資服務(wù) B 提供支付結(jié)算 完成貨幣收付 C 優(yōu)化資源配 D 構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng) E 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中 正確答案 ACDE 2 分 教材 P250 24 治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有 A 在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入有價(jià)證券 B 發(fā)行中央銀行票據(jù) C 提高法定存款準(zhǔn)備金率 D 降低再貼現(xiàn)率 E 提高利率 正確答案 BCE 2 分 教材 P307 25 選擇性貨幣政策工具主要有 A 證券市場(chǎng)信用控制 B 不動(dòng)產(chǎn)信用控制 C 消費(fèi)者信用控制 D 信用配額 E 優(yōu)惠利率 正確答案 ABCE 2 分 教材 P 三 名詞解釋題 本大題共三 名詞解釋題 本大題共 5 小題 每小題小題 每小題 3 分 共分 共 15 分 分 26 經(jīng)濟(jì)范疇的信用 正確答案 教材 P67 經(jīng)濟(jì)范疇的信用是指以?xún)斶€本金和支付利息為條件的借貸 行為 償還性與支付利息是 其基本特征 27 遠(yuǎn)期匯率 正確答案 教材 P101 遠(yuǎn)期匯率是在未來(lái)一定時(shí)期進(jìn)行外匯交制 而事先由買(mǎi) 賣(mài)雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率 28 中央銀行票據(jù) 正確答案 教材 P144 中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑 證 其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券 29 居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 正確答案 教材 P303 居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 即 CPI 是一種用來(lái)測(cè)量各個(gè)時(shí)期 內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購(gòu)買(mǎi)的生活消費(fèi)品 價(jià)格和服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格平均變化程度的指標(biāo) 30 菲利普斯曲線(xiàn) 正確答案 教材 P316 顯示失業(yè)率和物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長(zhǎng)的替代關(guān) 系的曲線(xiàn) 四 計(jì)算題 本大題共四 計(jì)算題 本大題共 2 小題 每小題小題 每小題 6 分 共分 共 12 分 分 31 2012 年 3 月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為 1 元的 A 基金 規(guī)定了兩 檔認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 一次認(rèn)購(gòu)金額在 1 萬(wàn)元 含 1 萬(wàn)元 100 萬(wàn)元 不含 100 萬(wàn)元 之間 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1 5 一次認(rèn)購(gòu)金額在 100 萬(wàn)元 含 100 萬(wàn)元 以上 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1 1 投資者王先生用 50 萬(wàn)元認(rèn)購(gòu) A 基金 請(qǐng)計(jì)算其可以認(rèn)購(gòu)的基金份額 3 分 2 2013 年 8 月 10 日 王先生贖回其所持有的全部 A 基金 當(dāng)日基金單 位凈值為 0 9 元 贖回費(fèi)率為 0 5 請(qǐng)計(jì)算王先生的贖回金額 3 分 正確答案 教材 P176 1 認(rèn)購(gòu)份額 認(rèn)購(gòu)金額 1 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 基金單位面值 1 1 5 1 2 分 份 1 分 2 贖回金額 贖回份數(shù) 贖回日基金單位凈值 1 贖回費(fèi)率 0 9 1 0 5 2 分 99 5 75 元 1 分 32 假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為 17 超額存款準(zhǔn)備金率為乳 通貨 存款比為 8 試算貨幣乘 數(shù) 在貨幣乘數(shù)不變的情況下 如果中央銀行希望貨幣供給量 減少 1260 億元 為了達(dá)到這個(gè) 目的 中央銀行應(yīng)該回籠多少基礎(chǔ)貨幣 正確答案 教材 P284 1 貨幣乘數(shù) C D 18 13 6 3 分 C D R D 8 17 5 2 中央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣 1260 3 6 2 分 350 億 1 分 五 簡(jiǎn)答題 本大題共五 簡(jiǎn)答題 本大題共 5 小題 每小題小題 每小題 6 分分 共共 30 分 分 33 簡(jiǎn)述金幣本位制的基本特點(diǎn) 正確答案 教材 P59 1 黃金為法定幣材 金幣為本位貨幣 具有無(wú)限法償能力 2 分 2 金幣可以自由鑄造和自由溶化 1 分 3 輔幣 銀行券與金幣同時(shí)流通 并可按面值自由兌換為金幣 2 分 4 黃金可以自由輸出入國(guó)境 1 分 34 簡(jiǎn)述利率在徽觀(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用 正確答案 教材 P93 1 利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)和儲(chǔ)蓄之間的分配 2 分 2 利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格 進(jìn)而會(huì)影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的選擇 2 分 3 利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營(yíng)管理 2 分 35 簡(jiǎn)述影響金融工具流動(dòng)性的主要因素 正確答案 教材 P120 1 償還期限 與金融工具的流動(dòng)性呈反向變動(dòng)關(guān)系 償還期越長(zhǎng) 流動(dòng)性越 弱 償 還期越短 流動(dòng)性越強(qiáng) 2 分 2 發(fā)行人的資信程度 與金融工具的流動(dòng)性呈正向變動(dòng)關(guān)系 金融工具發(fā)行 者的信 譽(yù)狀況越好 金融工具的流動(dòng)性越強(qiáng) 反之 流動(dòng)性越弱 2 分 3 收益率水平 與金融工具的流動(dòng)性呈正向變動(dòng)關(guān)系 金融工具的收益率水 平越高 流動(dòng)性越強(qiáng) 反之 流動(dòng)性越弱 2 分 36 簡(jiǎn)述歐式期權(quán)與笑式期權(quán)的區(qū)別 正確答案 教材 P193 1 歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約 笑式期權(quán) 則允許 期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約 3 分 2 美式期權(quán)比歐式期權(quán)更為有利 賣(mài)方則要承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn) 因此美式期 權(quán)的期 權(quán)費(fèi)通常比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)要高一些 3 分 37 簡(jiǎn)述新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程 正確答案 教材 P202 1 初步形成階段 1948 年 1953 年 中國(guó)人民銀行 它標(biāo)志著新中 國(guó)金融機(jī)構(gòu) 體系的開(kāi)始 1 分 2 大一統(tǒng) 的金融機(jī)構(gòu)體系 1953 年 1978 年 中國(guó)人民銀行集 中央銀行和 普通銀行于一身 1 分 3 初步改革和突破 大一統(tǒng) 金融機(jī)構(gòu)體系 1979 年 1983 年 8 月 中國(guó)銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或成立 1 分 4 多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模 1983 年 9 月 1993 年 形成了 以中國(guó)人民 銀行為核心 以工 農(nóng) 中 建四大專(zhuān)業(yè)銀行為主體 其他各種金 融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作 的金融機(jī)構(gòu)體系 1 分 5 建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的階段 1994 年至今 形成了 由 一行 三會(huì) 為主導(dǎo) 大中小型商業(yè)銀行為主體 多種非銀行金融機(jī)構(gòu)為輔 翼的較完備的金融機(jī) 構(gòu)體系 2 分 六 論述題 本題六 論述題 本題 13 分 分 38 試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標(biāo)準(zhǔn)及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑 正確答案 教材 P238 1 保持?jǐn)?shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的基本要求 也是商業(yè)銀 行抵