金融法規(guī)第一次作業(yè)

1 作業(yè)與講評欄作業(yè)與講評欄 作者 郝智慧作者 郝智慧20202020 年年 3 3 月月 3131 日日 金融法規(guī)金融法規(guī) 第一次作業(yè)第一次作業(yè) 第一章第一章 金融概論金融概論 一 單項(xiàng)選擇題 1 下列不屬于銀行業(yè)的金融工具的是 A 定期和活期存款單 B 國債 C 匯票 D 本票 2 金融市場按照融資的期限 可分為 A 短期金融市場和長期金融市場 B 股票市場和債券市場 C 證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 D 間接融資市場和直接融資市場 3 金融法律關(guān)系的客體是指 A 金融業(yè) B 金融市場 C 金融工具 D 金融體系 4 人民幣由 發(fā)行 A 財(cái)政部 B 國務(wù)院 C 中國銀行 D 中國人民銀行 5 國際貨幣基金組織主要對會(huì)員國提供 A 長期貸款 B 風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 C 戰(zhàn)爭賠款 D 中短期貸款 二 多項(xiàng)選擇題 1 金融業(yè)的特征主要有 A 以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 B 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C 金融交易主體廣泛 D 金融活動(dòng)場所相對固定 2 金融業(yè)的作用主要有 A 中介作用 B 調(diào)節(jié)作用 姓名 學(xué)號 成 績 教師簽名 2 C 轉(zhuǎn)換作用 D 服務(wù)作用 3 金融市場的范圍分類 A 直接融資市場 B 間接融資市場 C 票據(jù)市場 D 同業(yè)拆借市場 4 金融工具的特征有 A 收益率 B 償還期 C 變現(xiàn)能力 D 風(fēng)險(xiǎn)性 5 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有 A 定期存款單 B 支票 C 定活兩便存款單 D 大額可轉(zhuǎn)讓存單 三 判斷題 1 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件 文件只能采用書面形式 2 金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場所的金融市場 3 金融工具的信用等級越高 流動(dòng)性越強(qiáng) 其變現(xiàn)能力也越強(qiáng) 4 風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比 收益高的金融工具 其風(fēng)險(xiǎn)也較高 而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對 低 5 國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì) 第二章第二章 貨幣管理法貨幣管理法 一 單項(xiàng)選擇題 1 票面殘缺不超過 1 5 的人民幣 A 可全額兌換 B 可兌換 4 5 C 可半數(shù)兌換 D 不予兌換 2 殘缺的人民幣由 收回 銷毀 A 中國人民銀行 B 國有獨(dú)資商業(yè)銀行 C 儲(chǔ)蓄所 D 財(cái)政部 3 下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是 A 證券投資 B 私人長期投資 C 政府間長期借貸 D 單方面轉(zhuǎn)移收支 4 我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為 A 固定匯率制 B 多重匯率制 C 自由浮動(dòng)匯率制 D 管理浮動(dòng)匯率制 5 中國外匯交易中心實(shí)行 A 會(huì)員制 B 公司制 C 集團(tuán)制 D 股份制 3 二 多項(xiàng)選擇題 1 人民幣的形式 主要包括 A 銀行券 B 存款通貨 C 紀(jì)念幣 D 信用卡 2 我國對人民幣的保護(hù)包括 A 禁止偽造人民幣 B 禁止變造人民幣 C 禁止代幣票券 D 禁止使用人民幣作為宣傳材料 3 等行為是違反保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為 A 印制代幣票券 B 使用人民幣制作商品 C 使用人民幣作為祭拜物品 D 使用人民幣裝飾工藝品 4 下列行為屬于逃匯的有 A 擅自將外匯存放在境外的 B 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的 C 擅自將外匯匯出或者攜帶出境的 D 擅自將外幣存款憑證 外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的 5 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為 A 人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B 人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制 發(fā)行 C 人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D 人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換 三 判斷題 1 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院 2 100 美元等于 831 35 元人民幣 這是間接標(biāo)價(jià)法 3 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定 我國在 1994 年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度 4 我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局 5 以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯 錯(cuò) 四 案例分析 2000 年 3 月 湖北武漢漢正街小商品市場上發(fā)現(xiàn)一種叫做 滑滑蛋 的兒童食品 其外包裝是用 與人民幣圖案一模一樣的塑膠紙拼合成的 分貳角 五角 壹元 貳元 4 種 色彩 尺寸與等額人 民幣的票面相同 與此同時(shí)等額人民幣上的號碼也一樣 該食品生產(chǎn)廠家 生產(chǎn)日期 保質(zhì)期等全 無 3 月 17 日 工商所對有關(guān)經(jīng)營戶進(jìn)行了查處 對出售 滑滑蛋 的市場進(jìn)行了專項(xiàng)檢查 沒收了 千余袋用 人民幣 包裝的 滑滑蛋 工商所稱 滑滑蛋 是用 人民幣 作包裝的 三無 產(chǎn) 4 品 其生產(chǎn)者違反了我國的有關(guān)法律 性質(zhì)非常惡劣 將對有關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅查處 請問 1 在商品上使用人民幣圖樣屬于什么性質(zhì)的行為 2 非法使用人民幣圖樣要承擔(dān)什么法律責(zé)任 第三章第三章 金融犯罪及其法律責(zé)任金融犯罪及其法律責(zé)任 一 單項(xiàng)選擇題 1 犯罪嫌疑人明知是偽造的貨幣而持有 使用 金額較大的 處 以下有期徒刑或者拘役 A 3 年 B 4 年 C 5 年 D 6 年 2 利用涂改 粘貼 拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為 定為 A 變造票據(jù)罪 B 偽造票據(jù)罪 C 變造貨幣罪 D 偽造貨幣罪 3 擅自發(fā)行股票債券罪屬于 A 非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B 偽造貨幣罪 C 偽造證券罪 D 金融詐騙罪 4 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為 A 死刑 B 有期徒刑 C 無期徒刑 D 10 年以上有期徒刑 5 保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是 A 過失 B 故意 C 過錯(cuò) D 欺詐 二 多項(xiàng)選擇題 1 偽造 變造金融票證罪包括 A 偽造變造匯票 支票和本票 B 偽造變造委托收款憑證 C 偽造變造信用證 D 偽造變造銀行存單 2 貸款詐騙罪的形式包括 A 編造引進(jìn)資金 項(xiàng)目等虛假理由的 B 使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的 C 冒用他人的匯票 本票 支票 D 使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的 3 信用卡詐騙罪是指 A 偽造信用卡 B 變造信用卡 5 C 惡意透支 D 冒用他人的信用卡 4 有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括 A 國庫券 B 金融債券 C 票據(jù) D 信用證 5 保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是 A 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B 保險(xiǎn)事故的證明人 C 保險(xiǎn)事故的鑒定人 D 財(cái)產(chǎn)評估人 三 判斷題 1 金融犯罪是指違反金融法的行為 2 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力 但是利用其他條件 將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之 間 利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款 加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給他人 非法謀取信貸資金利息差的 行為是指集資詐騙罪 3 集資是一種民間金融互助行為 我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) 4 使用偽造 變造的委托收款憑證 匯款憑證 銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券 詐騙罪 5 保險(xiǎn)詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故 故意逃避投保義務(wù)的違法行為 四 案例分析 一 某公司采購員蕭某需要攜帶 2 萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品 支票由王某負(fù)責(zé)填寫 由某公司財(cái)務(wù)主管加蓋了財(cái)務(wù)章及財(cái)務(wù)人員印鑒 收款人一欄授權(quán)蕭某填寫 這一切有支票存根上 記錄為證 蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了 2 萬元各類工業(yè)樣品 該私營企業(yè)負(fù)責(zé)人李 某為蕭某的朋友 見支票上字跡為蕭某所為 于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由 要求蕭某幫忙將支票上金 額改成 22 萬元用于暫時(shí)周轉(zhuǎn) 蕭某應(yīng)允 在改動(dòng)過程中使用了李某提供的 涂改劑 故外觀不露 痕跡 爾后 李某為支付工程款將支票背書給了某建筑工程公司 此事敗露后 某公司起訴某建筑 工程公司及李某 要求返還多占用的票款 問 1 本案中蕭某的行為在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行為 為什么 2 本案應(yīng)如何處理 為什么 二 王某系上海 B 公司職工 上海 B 公司在寶山區(qū)工商行開立結(jié)算戶頭 曾買過銀行承兌匯票 全是空白匯票 王某竊取其中一張 偽造了一張 100 萬元的銀行承兌匯票 該匯票以杭州 A 公司 為收款人 以上海 B 公司為承兌申請人 匯票的 交易合同號碼 欄未填 在承兌銀行蓋章處蓋有 三省一市銀行匯票結(jié)算章 王某將這張偽造的銀行匯票轉(zhuǎn)讓給杭州 C 公司 杭州 C 公司背書轉(zhuǎn)讓給 D 公司 杭州 D 公司持這張偽造的匯票到杭州農(nóng)行申請貼現(xiàn) 杭州農(nóng)行未審查出該匯票的真?zhèn)?予 以貼現(xiàn)人