支付結(jié)算自查報(bào)告.doc

精品文檔支付結(jié)算自查報(bào)告人民銀行： 為加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知文件精神，以及關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知的緊急通知文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合相關(guān)規(guī)章辦法，提出具體檢查要求，安排專(zhuān)人從3月22日至3月31日對(duì)2010年1月1日至2011年3月31日辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了一次全面細(xì)致的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 明確責(zé)任分工我行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此次自查工作高度重視，特別成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、會(huì)計(jì)部門(mén)參加的的支付結(jié)算檢查領(lǐng)導(dǎo)組，主要負(fù)責(zé)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作的全面檢查。二、 細(xì)化檢查流程 明確自查重點(diǎn)檢查組依據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法、支付結(jié)算辦法、人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法等相關(guān)法律規(guī)章制度，結(jié)合我行實(shí)際工作開(kāi)展情況，將自查重點(diǎn)放在支付結(jié)算管理、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)和支付信息報(bào)送等方面。具體如下：1、支付結(jié)算情況。我行會(huì)計(jì)人員嚴(yán)格按照有關(guān)法律、行政法規(guī)和支付結(jié)算辦法的規(guī)定管理支付結(jié)算，準(zhǔn)確、及時(shí)、安全辦理，保障支付結(jié)算活動(dòng)的正常運(yùn)行。因我行業(yè)務(wù)相對(duì)單一，開(kāi)戶(hù)企業(yè)較少，又不辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，故我行結(jié)算方式較少，只涉及票據(jù)業(yè)務(wù)中的支票及匯兌兩種。在對(duì)印章管理上，我行嚴(yán)格按照“不相容職務(wù)分離”的管理要求，按分工不同分別分配了各種印章、重要單證的使用與保管。在操作匯款業(yè)務(wù)時(shí)，每筆業(yè)務(wù)都按金額的多少收取手續(xù)費(fèi)與工本費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)綜合業(yè)務(wù)自動(dòng)生成。 2、帳戶(hù)管理方面。為了減少賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、變更等流程中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)，確保存款人書(shū)面資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，我行參照人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理及系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法的相關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我行日常支付結(jié)算特點(diǎn)，制定了相應(yīng)的內(nèi)控制度，內(nèi)容包括開(kāi)戶(hù)資料審核、報(bào)送人行、開(kāi)立賬戶(hù)；賬戶(hù)變更、銷(xiāo)戶(hù)流程等。3、反洗錢(qián)工作。我行由總行開(kāi)發(fā)了反洗錢(qián)管理系統(tǒng)，對(duì)每日通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)生的大額和可疑交易進(jìn)行甄別，各分支機(jī)構(gòu)責(zé)成專(zhuān)人每天進(jìn)行兩次查看，及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)錄業(yè)務(wù)和案例處理。4、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理。對(duì)于我行的支付業(yè)務(wù)，主要通過(guò)參與人民銀行大小額支付系統(tǒng)，進(jìn)行即時(shí)匯兌、不會(huì)出現(xiàn)壓票現(xiàn)象。同時(shí)，為了降低支付系統(tǒng)不穩(wěn)定引起的銀行、客戶(hù)結(jié)算損失，我行制定了應(yīng)急預(yù)案，主要包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用應(yīng)急預(yù)案。5、非現(xiàn)金結(jié)算推廣方面。我行通過(guò)與工商銀行在網(wǎng)銀、信用卡和POS方面的合作，在非現(xiàn)金結(jié)算方面較以前相比已有了質(zhì)的飛躍，我行在2010年通過(guò)非現(xiàn)金結(jié)算手段收支達(dá)160億元。通過(guò)此次自查，使我行的支付結(jié)算工作得到了加強(qiáng)和提高，有效維護(hù)了支付結(jié)算的正常秩序，防范和遏制了違規(guī)操作進(jìn)行的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保了金融業(yè)務(wù)