6-金元惠理保障房3號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書.doc

金元惠理保障房金元惠理保障房 3 3 號(hào)號(hào) 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書 資產(chǎn)管理人 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)管理人 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 資產(chǎn)托管人 中信銀行股份有限公司上海分行資產(chǎn)托管人 中信銀行股份有限公司上海分行 二零一三年九月二零一三年九月 重重 要要 提提 示示 本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同已向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 以下簡(jiǎn) 稱中國(guó)證監(jiān)會(huì) 備案 本資產(chǎn)管理人保證本投資說明書的內(nèi)容真實(shí) 準(zhǔn)確 完整 本投資說 明書已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)的備案 并不表明其對(duì)本資產(chǎn)管 理計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證 也不表明投資于本資產(chǎn)管理 計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn) 本計(jì)劃投資于證券市場(chǎng) 資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因 素產(chǎn)生波動(dòng) 資產(chǎn)委托人在投資本計(jì)劃前 需全面認(rèn)識(shí)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的 風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性 充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 理性判斷市場(chǎng) 對(duì)購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃的意愿 時(shí)機(jī) 數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策 并自 愿承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn) 包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 也包括資產(chǎn) 管理計(jì)劃自身的管理風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等 投資者根據(jù)所持有份 額享受計(jì)劃的收益 但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn) 資產(chǎn)委托人保證委托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途合法 并應(yīng)充分理解本投資說 明書及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)內(nèi)容 了解相關(guān)權(quán)利及義務(wù) 及所投資資產(chǎn)管 理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn) 承諾其向資產(chǎn)管理人 提供的有關(guān)投資目的 投資偏好 投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真 實(shí) 完整 準(zhǔn)確 合法 不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo) 并根據(jù)自身的投資 目的 投資期限 投資經(jīng)驗(yàn) 資產(chǎn)狀況等判斷資產(chǎn)管理計(jì)劃是否和資產(chǎn)委 托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng) 本資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守 誠(chéng)實(shí)信用 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和 運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 不保證委托財(cái)產(chǎn)一定盈利 也不保證最低收益 本資產(chǎn)管理人提醒資產(chǎn)委托人投資的 買者自負(fù) 原則 在做出投資決策 后 運(yùn)營(yíng)狀況與資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn) 由資產(chǎn)委托人自 行負(fù)擔(dān) 本資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守 誠(chéng)實(shí)信用 謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保 管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 并履行資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù) 目目 錄錄 第一章 緒言 1 第二章 釋義 2 第三章 資產(chǎn)管理計(jì)劃概況 5 第四章 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售 8 第五章 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 11 第六章 投資風(fēng)險(xiǎn)揭示 37 第七章 資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況 40 第一章第一章 緒言緒言 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書 以下簡(jiǎn)稱 投 資說明書 由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 以下簡(jiǎn)稱 資產(chǎn)管理人 依據(jù) 中華人民共和國(guó)證券投資基金法 以下簡(jiǎn)稱 基金法 基金 管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法 以下簡(jiǎn)稱 試點(diǎn)辦法 基金管理公司多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 與其他相關(guān)法律 法規(guī)以及 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同 以下簡(jiǎn) 稱 資產(chǎn)管理合同 編寫 本投資說明書闡述了 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 的投 資目標(biāo) 策略 風(fēng)險(xiǎn) 費(fèi)率等與資產(chǎn)委托人投資決策和獲取收益有關(guān)的全 部必要事項(xiàng) 資產(chǎn)委托人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本投資說明書 本資產(chǎn)管理人承諾本投資說明書不存在任何虛假記載 誤導(dǎo)性陳述或 者重大遺漏 并對(duì)其真實(shí)性 準(zhǔn)確性 完整性承擔(dān)法律責(zé)任 本資產(chǎn)管理計(jì)劃是根據(jù)本投資說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的 本投 資說明書由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司負(fù)責(zé)解釋 本資產(chǎn)管理人未委 托或授權(quán)任何其他人提供未在本投資說明書中載明的信息 或?qū)Ρ就顿Y說 明書作任何解釋或者說明 本投資說明書根據(jù)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)管理合同編寫 并在中國(guó)證 監(jiān)會(huì)備案 資產(chǎn)管理合同是約定資產(chǎn)管理計(jì)劃當(dāng)事人之間權(quán)利 義務(wù)的法 律文件 本計(jì)劃資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同且依據(jù)資產(chǎn)管理合同取得 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額 即成為資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人和本計(jì)劃資產(chǎn)管理合 同的當(dāng)事人 其持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的行為本身即表明其對(duì)資產(chǎn)管理合 同的承認(rèn)和接受 并按照 基金法 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán) 利 承擔(dān)義務(wù) 本計(jì)劃資產(chǎn)委托人欲了解資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人的權(quán)利 和義務(wù) 應(yīng)詳細(xì)查閱資產(chǎn)管理合同 第二章第二章 釋義釋義 在本投資說明書中 除上下文另有規(guī)定外 下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含 義 1 資產(chǎn)管理合同 指資產(chǎn)委托人 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同 及其附件 以及 對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更和補(bǔ)充 2 資產(chǎn)委托人 指簽訂資產(chǎn)管理合同 并依據(jù)資產(chǎn)管理合同委托投資 單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于 100 萬(wàn)元人民幣 且能夠識(shí)別 判斷和 承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人 法人 依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的 其他特定客戶 3 資產(chǎn)管理人 指上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 4 資產(chǎn)托管人 指中信銀行股份有限公司上海分行 5 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 指金元惠理基金管理有限公司 6 資產(chǎn)管理計(jì)劃 或稱計(jì)劃 指按照資產(chǎn)管理合同的約定 為資產(chǎn) 委托人的利益 將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理 運(yùn)用或 處分 進(jìn)行證券投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排 7 投資說明書 指 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明 書 內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 資產(chǎn)管理人 與資產(chǎn)托管人概況 投資風(fēng)險(xiǎn)揭示 初始銷售期間 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其 他事項(xiàng)等 8 工作日 上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日 9 開放日 指非計(jì)劃初始銷售期間 資產(chǎn)管理人辦理計(jì)劃參與 退出 業(yè)務(wù)的工作日 10 證券賬戶 根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定和中國(guó)證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則 由資產(chǎn)托管人為委托財(cái)產(chǎn)在中國(guó)證券 登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司 深圳分公司開設(shè)的專用證券賬戶 在 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的有關(guān)賬戶 11 資金賬戶 指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)開立 的專門用于清算交收的銀行賬戶 12 委托財(cái)產(chǎn) 指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán) 委托資產(chǎn)管理人管理 并由資產(chǎn)托管人托管的作為資產(chǎn)管理合同標(biāo)的的財(cái)產(chǎn) 13 初始銷售期間 指資產(chǎn)管理合同及投資說明書中載明的計(jì)劃初始 銷售期限 14 存續(xù)期 指資產(chǎn)管理合同生效至終止之間的期限 15 認(rèn)購(gòu) 指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管 理合同的約定購(gòu)買本計(jì)劃份額的行為 16 參與 指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開放日 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同 的約定參與本計(jì)劃份額的行為 17 退出 指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開放日 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同 的規(guī)定退出本計(jì)劃份額的行為 18 參與申請(qǐng)期 指對(duì)于資產(chǎn)管理計(jì)劃中約定的資產(chǎn)委托人在約定期 限參與本計(jì)劃的時(shí)間段 19 參與日 指對(duì)于在參與申請(qǐng)期中參與本計(jì)劃的資產(chǎn)委托人確認(rèn)參 與本計(jì)劃的工作日 即參與申請(qǐng)期屆滿之日 20 違約退出 指資產(chǎn)委托人在非合同約定的退出開放日退出資產(chǎn)管 理計(jì)劃的行為 21 代理銷售機(jī)構(gòu) 指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件 取得基金銷售資 格并接受資產(chǎn)管理人委托 代為辦理本計(jì)劃認(rèn)購(gòu) 參與 退出等業(yè)務(wù)的機(jī) 構(gòu) 22 核算日 資產(chǎn)管理計(jì)劃成立滿六個(gè)月之日 滿十二個(gè)月之日 滿 十八個(gè)月之日及滿二十四個(gè)月之日 23 核算期 指本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi) 上一個(gè)核算日 不含 至相鄰下一個(gè)核算日的期間 含 但第一個(gè) 當(dāng)期 指資產(chǎn)管理計(jì)劃核算 期起始日 含 至第一個(gè)核算日 含 的期間 最后一個(gè) 當(dāng)期 指資產(chǎn) 管理計(jì)劃終止日前最近一個(gè)核算日 不含 至資產(chǎn)管理計(jì)劃終止日 含 的期間 24 核算期起始日 資產(chǎn)管理人根據(jù) 委托貸款借款合同 以資管計(jì) 劃下的委托財(cái)產(chǎn)實(shí)際發(fā)放委托貸款之日 25 不可抗力 指資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人不能預(yù)見 不能避免 不能克 服的客觀情況 第三章第三章 資產(chǎn)管理計(jì)劃概況資產(chǎn)管理計(jì)劃概況 一 資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱 金元惠理保障房 3 號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 二 資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別 特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃 三 資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式 資產(chǎn)管理人可在本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間開放計(jì)劃份額的參與 但在 本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)資產(chǎn)委托人不得退出 包括違約退出 資產(chǎn)管 理計(jì)劃 在具備可行條件且經(jīng)資產(chǎn)管理人公告或通知后 資產(chǎn)委托人可以 通過交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份 額 四 資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限 本合同的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為兩年 自本合同生效之日起算 本合同的存 續(xù)期限可按照第二十一條的約定提前終止或延長(zhǎng) 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限自資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢并獲中 國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起算 至全部資產(chǎn)管理合同終止之日止 五 資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低資產(chǎn)要求 初始銷售期間內(nèi) 本資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行總規(guī)模最低為人民幣 3000 萬(wàn)元 但最高不超過人民幣 1 億元 六 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值 本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值為人民幣壹 1 00 元 七 資產(chǎn)管理計(jì)劃認(rèn)購(gòu)起點(diǎn) 100 萬(wàn)元人民幣 八 投資目標(biāo) 通過把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì) 精選優(yōu)勢(shì)行業(yè)中經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健 業(yè)績(jī)良好 具有增長(zhǎng)潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資 實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值 九 投資方式 資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無(wú)錫分行 以下簡(jiǎn)稱 興業(yè)銀行 無(wú)錫山水產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司 以下簡(jiǎn)稱 山水產(chǎn)投 簽署 委托貸款 借款合同 以委托財(cái)產(chǎn)通過興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款 委托貸款 的主要情況如下 1 本金 不超過人民幣 1 億元 2 期限 兩年 3 利息支付 每半年支付一次 4 本金償還 到期一次清償本金 資產(chǎn)管理計(jì)劃成立滿十八個(gè)月后 山水產(chǎn)投有權(quán)一次性提前償還全部的委托貸款本息 5 貸款用途 用于瑞雪家園安置房項(xiàng)目的建設(shè) 6 擔(dān)保措施 無(wú)錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司為山水產(chǎn)投在委托 貸款項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)提供連帶責(zé)任保證 關(guān)于連帶責(zé)任保證的具體事宜由 無(wú)錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司與金元惠理另行簽訂 保證合同 予以 明確 7 財(cái)政承諾 無(wú)錫市濱湖區(qū)財(cái)政局向資產(chǎn)管理人出具書面承諾函 承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項(xiàng)下的債務(wù)列入相應(yīng)年度的財(cái)政預(yù)算 十 閑置資金運(yùn)用 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款 開放式 貨幣市場(chǎng)基金等高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品 十一 投資限制 為維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益 委托財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng) 1 投資于二級(jí)市場(chǎng)股票 企業(yè)債 金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品 2 承銷證券 3 向他人貸款或者提供擔(dān)保 4 從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資 5 從事內(nèi)幕交易 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) 6 向資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人出資 7 依照法律 行政法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī) 定禁止的其他活動(dòng) 如果法律法規(guī)對(duì)資產(chǎn)管理合同約定的投資限制進(jìn)行變更的 以變更后 的規(guī)定為準(zhǔn) 法律法規(guī)取消上述限制 如適用本計(jì)劃 則資產(chǎn)管理計(jì)劃的 投資不再受相關(guān)限制 資產(chǎn)管理人應(yīng)將上述事項(xiàng)及時(shí)通知資產(chǎn)托管人及資 產(chǎn)委托人 資產(chǎn)管理人在其網(wǎng)站上發(fā)布相關(guān)公告即視為其履行了通知義務(wù) 第四章第四章 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售 一 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額初始銷售的有關(guān)事項(xiàng) 1 初始銷售期間 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)規(guī)定 本資產(chǎn)管理計(jì)劃份 額初始銷售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起不超過1個(gè)月 具體時(shí)間定為 自 2013年9月16至2013年9月30日 資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售的實(shí)際情況按照相關(guān)程序 延長(zhǎng)或縮短初始銷售期 延長(zhǎng)或縮短初始銷售期相關(guān)公告在資產(chǎn)管理人網(wǎng) 站及時(shí)公告 即視為履行完畢延長(zhǎng)或縮短初始銷售的程序 資產(chǎn)管理人發(fā) 布公告提前結(jié)束初始銷售的 本計(jì)劃自公告之日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng) 2 銷售方式 資產(chǎn)管理人自行銷售本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額 3 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的銷售對(duì)象 委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣 且能夠識(shí) 別 判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人 法人和依法成立的組織或中國(guó)證 監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不少于2人且不得超過200名 但單筆委托金 額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制 若法律法規(guī)將來(lái)另有規(guī)定 的 從其規(guī)定 二 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 三 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額 認(rèn)購(gòu)資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付 資產(chǎn)委托人初始認(rèn)購(gòu)金額不低于人民幣 100 萬(wàn)元 并可多次認(rèn)購(gòu) 認(rèn)購(gòu)期間追加委托投資金額應(yīng)為 10 萬(wàn)元的整數(shù) 倍 四 認(rèn)購(gòu)的程序 1 認(rèn)購(gòu)方式 資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù) 辦理時(shí)間 處 理規(guī)則等在遵守資產(chǎn)管理合同規(guī)定的前提下 以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為 準(zhǔn) 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得少于2人 且不得超過200人 單筆委托 金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受此限制 若法律法規(guī)將來(lái)另有 規(guī)定的 從其規(guī)定 如果超過200人 單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上 的投資者數(shù)量不受此限制 則按照 時(shí)間優(yōu)先 時(shí)間相同金額優(yōu)先 的原 則進(jìn)行確認(rèn) 時(shí)間優(yōu)先 時(shí)間相同金額優(yōu)先 原則首先按照客戶申請(qǐng)時(shí)間 判斷 先到先得 在時(shí)間相同情況下 則金額優(yōu)先 即金額大的優(yōu)先確認(rèn) 成功 2 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)和查詢 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn) 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理完成后 不得撤銷 銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn) 購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)成功的確認(rèn) 而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu) 申請(qǐng) 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn) 申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記 機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn) 委托人應(yīng)在資產(chǎn)管理合同生效后 到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額 五 初始銷售期間利息的處理方式 資產(chǎn)委托人交付的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在初始銷售期間產(chǎn)生的利息在資產(chǎn)管理合 同生效后歸委托人所有 由資產(chǎn)管理人在第一次向資產(chǎn)委托人分配收益時(shí) 一并返還 六 拒絕認(rèn)購(gòu) 出現(xiàn)以下情形之一 資產(chǎn)管理人可以拒絕委托人的認(rèn)購(gòu) 1 本計(jì)劃份額認(rèn)購(gòu)人數(shù)達(dá)到上限 2 本計(jì)劃銷售份額超過上限 超過部分資金將拒絕認(rèn)購(gòu) 3 不可抗力的原因?qū)е卤居?jì)劃無(wú)法正常運(yùn)作 4 法律 法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形 如果委托人的認(rèn)購(gòu)被拒絕 被拒絕的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)將無(wú)息退還給委托人 七 初始銷售期間客戶資金的管理 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額初始銷售期間 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將初始銷售期間客 戶的資金存入下述直銷賬戶 戶名 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 賬號(hào) 開戶行 大額支付號(hào) 直銷賬戶中的資金在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束之前 任何人不 得動(dòng)用 本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期結(jié)束后符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的 資 產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)將本資產(chǎn)管理計(jì)劃的全部有效初始認(rèn)購(gòu)資金 以及認(rèn)購(gòu)資 金在初始銷售期形成的利息 劃入銀行托管資金賬戶中 第五章第五章 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 一 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 一 資產(chǎn)委托人 1 資產(chǎn)委托人概況 資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁(yè)列示 2 資產(chǎn)委托人的權(quán)利 1 分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益 2 參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 3 按照資產(chǎn)管理合同的約定參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃 4 監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況 5 按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信 息資料 6 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 7 委托人持有的同類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額設(shè)定為均等份額 除資產(chǎn)管 理合同另有約定外 資產(chǎn)委托人持有的每份同類計(jì)劃份額具有同等的合法 權(quán)益 3 資產(chǎn)委托人的義務(wù) 1 遵守資產(chǎn)管理合同 2 交納購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用 3 在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi) 承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者 終止的有限責(zé)任 4 及時(shí) 全面 準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的 投資偏好 投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況 5 不得違反資產(chǎn)管理合同的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為 6 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資人 資產(chǎn)管理人管理的 其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng) 7 按照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理費(fèi) 托管費(fèi)以及因資產(chǎn)管 理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用 8 向資產(chǎn)管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件 配 合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù) 9 保守商業(yè)秘密 不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃 投資意向 等 10 保證投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金的來(lái)源合法 主動(dòng)了解所投資 品種的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 11 接受資產(chǎn)管理人進(jìn)行的盡職調(diào)查 應(yīng)資產(chǎn)管理人要求提供相關(guān) 證明文件 資料 并在上述文件和資料發(fā)生變更時(shí) 及時(shí)提交變更后的相 關(guān)文件與資料 12 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 二 資產(chǎn)管理人 1 資產(chǎn)管理人概況 名稱 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 住所 上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號(hào)36樓3606室 辦公地址 上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號(hào)36樓3606室 郵政編碼 200120 法定代表人 張嘉賓 注冊(cè)資本 人民幣2000萬(wàn)元 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 證監(jiān)許可 2013 155號(hào) 存續(xù)期間 2013年2月26日至不約定期限 聯(lián)系人 季正棟 聯(lián)系電話 4006 888 766 傳真電話 021 68882890 網(wǎng)站 公司微博 微信號(hào) shjyvpfund 微信二維碼 2 資產(chǎn)管理人的權(quán)利 1 按照資產(chǎn)管理合同的約定 獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 2 依照資產(chǎn)管理合同的約定 及時(shí) 足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬 3 依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利 4 根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定 監(jiān)督資產(chǎn)托管人 對(duì)于資產(chǎn) 托管人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為 對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái) 產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的 應(yīng)及時(shí)采取措施制止 并報(bào)告中 國(guó)證監(jiān)會(huì) 5 自行銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃 制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè) 務(wù)規(guī)則 6 自行擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 7 有權(quán)對(duì)資產(chǎn)委托人進(jìn)行盡職調(diào)查 要求資產(chǎn)委托人提供相關(guān)證明 文件 資料 并在上述文件和資料發(fā)生變更時(shí) 及時(shí)提交變更后的相關(guān)文 件與資料 8 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 3 資產(chǎn)管理人的義務(wù) 1 辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù) 2 自合同生效之日起 按照誠(chéng)實(shí)信用 勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 3 配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析 決策 以專業(yè)化 的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 4 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制 監(jiān)察與稽核 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制 度 保證所管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與其管理的基金財(cái)產(chǎn) 其他委托財(cái)產(chǎn) 和資產(chǎn)管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立 對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理 分別記賬 進(jìn)行投資 5 除依據(jù)法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外 不得為資產(chǎn) 管理人及任何第三人謀取利益 不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 6 辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記事宜 7 依據(jù)資產(chǎn)管理合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督 8 以資產(chǎn)管理人的名義 代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí) 施其他法律行為 9 按照 試點(diǎn)辦法 和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 編制并向資產(chǎn)委托人 報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告 對(duì)報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資 運(yùn)作等情況做出說明 10 按照 試點(diǎn)辦法 和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 編制特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告 并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 11 計(jì)算并根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理計(jì) 劃份額凈值 12 進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算 13 保守商業(yè)秘密 不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì) 劃 投資意向等 但法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外 14 保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料 并妥善 保存有關(guān)的合同 協(xié)議 交易記錄及其他相關(guān)資料 15 公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn) 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng) 16 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 三 資產(chǎn)托管人 1 資產(chǎn)托管人概況 名稱 中信銀行股份有限公司上海分行 住址 上海市浦東新區(qū)富城路 99 號(hào)震旦國(guó)際大廈 法定代表人 吳小平 聯(lián)系人 應(yīng)科 聯(lián)系電話 021 58777601 傳 真 021 58772909 2 資產(chǎn)托管人的權(quán)利 1 依照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 及時(shí) 足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi) 2 根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定 監(jiān)督及查詢資產(chǎn)管理人對(duì)資 產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作 發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律 行 政法規(guī) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的 要求其改正或拒絕 執(zhí)行 對(duì)于資產(chǎn)管理人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為 對(duì) 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形 有權(quán)報(bào)告中 國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施 3 根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 4 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 3 資產(chǎn)托管人的義務(wù) 1 安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 2 設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門 具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 配備足夠 的 合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員 負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜 3 對(duì)所托管的不同財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶 確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完 整與獨(dú)立 4 除依據(jù)法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外 不得為資產(chǎn) 托管人及任何第三人謀取利益 不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 5 按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶和其他賬戶 6 復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值 7 復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告 并出具書 面意見 8 編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告 并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 9 按照資產(chǎn)管理合同的約定 根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令 及時(shí)辦 理清算 交割事宜 10 按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同 協(xié)議 憑證等文件資料 11 公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn) 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng) 12 保守商業(yè)秘密 不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì) 劃 投資意向等 但法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外 13 按照法律法規(guī)及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn) 作 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他有 關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定的 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立即通知資產(chǎn)管 理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已 經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 14 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 二 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記 一 本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記 存管 清算和交收業(yè)務(wù) 具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理 份額注冊(cè)登 記 清算及交易確認(rèn) 收益分配 建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等 二 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限 公司辦理 三 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé) 1 建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料 交易資料 資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資 料表等 并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人 2 配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 3 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計(jì) 劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 4 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績(jī)報(bào)酬 并提供交 易信息和計(jì)算過程明細(xì)給資產(chǎn)管理人 5 保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及相關(guān)的各類業(yè)務(wù)記錄 15 年以上 6 對(duì)資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù) 因違反該保密義務(wù)對(duì)資產(chǎn) 委托人 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理計(jì)劃帶來(lái)的損失 須承擔(dān)相 應(yīng)的賠償責(zé)任 但司法強(qiáng)制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除 外 7 按照本資產(chǎn)管理合同 為資產(chǎn)委托人辦理非交易過戶等業(yè)務(wù) 提供 資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù) 8 在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi) 制定和調(diào)整注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則 9 法律法規(guī)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同約定的其他職責(zé) 三 投資經(jīng)理的指定與變更 一 投資經(jīng)理的指定 1 投資經(jīng)理的指定 資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定 且本投資經(jīng)理與資產(chǎn) 管理人母公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任 2 本計(jì)劃投資經(jīng)理 本資產(chǎn)管理計(jì)劃擬任季正棟先生為投資經(jīng)理 投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷 季正棟先生畢業(yè)于上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院金融工程專業(yè) 曾就職于致同會(huì) 計(jì)師事務(wù)所上海分所及上海通力律師事務(wù)所 并取得中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì) 會(huì)員資格及中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)會(huì)員資格 季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作 曾作為法律顧問幫助多家 信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個(gè)信托計(jì)劃及資產(chǎn)管理計(jì)劃 二 投資經(jīng)理的變更 資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理 并在變更后及時(shí)告知資產(chǎn) 委托人 資產(chǎn)管理人及時(shí)在資產(chǎn)管理人公司網(wǎng)站公告調(diào)整事項(xiàng)即視為履行 了告知義務(wù) 四 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn) 一 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管與處分 1 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn) 并 由資產(chǎn)托管人保管 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸 入其固有財(cái)產(chǎn) 2 除本條第 3 款規(guī)定的情形外 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理 運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì) 劃財(cái)產(chǎn) 3 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人可以按資產(chǎn)管理合同的約定收取管理費(fèi) 托管費(fèi)以及資產(chǎn)管理合同約定的其他費(fèi)用 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人以其 固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任 其債權(quán)人不得對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié) 扣押和其他權(quán)利 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人因依法解散 被依法撤銷或者 被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn) 4 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身 的債務(wù)相互抵消 非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù) 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行 上述債權(quán)人 對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí) 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資 產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性 二 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理 資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合 并提供所需 資料 證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 資金賬戶預(yù)留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制 保管和使用 資金賬戶利率為 活期存款利率 利息歸資產(chǎn)管理計(jì)劃所有 委托財(cái)產(chǎn)的一切貨幣收支活動(dòng) 均通過該資金賬戶進(jìn)行 與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶 由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一 致后辦理 五 劃款指令的發(fā)送 確認(rèn)與執(zhí)行 一 交易清算授權(quán) 資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權(quán)通知 以下稱 授權(quán)通 知 指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令的被授權(quán)人員 包括被授權(quán)人 的名單 權(quán)限 電話 傳真 預(yù)留印鑒和簽章樣本 授權(quán)通知應(yīng)加蓋資產(chǎn) 管理人公司公章并注明生效時(shí)間 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)通知負(fù) 有保密義務(wù) 不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露 二 劃款指令的內(nèi)容 劃款指令是在管理資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)時(shí) 資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā) 出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令 資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令 應(yīng)寫明款項(xiàng)事由 到賬時(shí)間 金額 收款賬戶信息等 加蓋預(yù)留印鑒并由 被授權(quán)人簽章 本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需 要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令 資產(chǎn)托管人以中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公 司發(fā)送的交收數(shù)據(jù)進(jìn)行處理 三 劃款指令的發(fā)送 確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序 指令由 授權(quán)通知 確定的有權(quán)發(fā)送人 下稱 被授權(quán)人 代表資產(chǎn) 管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管 人發(fā)送 資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與資產(chǎn)托管人以錄音電話的方式 進(jìn)行確認(rèn) 傳真以獲得收件人 資產(chǎn)托管人 確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí) 視為送達(dá)收件人 資產(chǎn)托管人 因資產(chǎn)管理人未能及時(shí)與資產(chǎn)托管人進(jìn)行 指令確認(rèn) 致使資金未能及時(shí)清算所造成的損失 資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任 資產(chǎn)托管人依照 授權(quán)通知 規(guī)定的方法對(duì)指令進(jìn)行表面審慎驗(yàn)證確認(rèn)指 令有效后 方可執(zhí)行指令 對(duì)于被授權(quán)人依照 授權(quán)通知 發(fā)出的指令 資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其 效力 資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 在其合 法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令 發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送 劃款指令 資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí) 應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必 需的時(shí)間 資產(chǎn)管理人發(fā)送有效劃款指令的截止時(shí)間為每一個(gè)工作日的 15 00 在該等時(shí)間以后發(fā)出的劃款指令應(yīng)被視為在下一工作日上午 9 00 到達(dá)的有效指令 如資產(chǎn)管理人要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬 則交易結(jié)算指令 需提前 2 個(gè)工作小時(shí)發(fā)送 管理人在上述截止時(shí)間之后發(fā)送的劃款指令 托管人盡力配合執(zhí)行 但不保證劃款成功 由資產(chǎn)管理人原因造成的指令 傳輸不及時(shí) 未能留出足夠劃款所需時(shí)間 致使資金未能及時(shí)清算所造成 的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后 應(yīng)對(duì)傳真劃款指令進(jìn)行形 式審查 驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全 審核印鑒和簽章是否和預(yù)留印鑒 和簽章樣本相符 復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行 不得延誤 若存 在異議或不符 資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝 通 暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令 資產(chǎn)托管 人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證 合同或其他有效會(huì)計(jì)資料 以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來(lái)判斷指令的有效性 資產(chǎn)托管人待收齊 相關(guān)資料并判斷指令有效后重新開始執(zhí)行指令 資產(chǎn)管理人應(yīng)在合理時(shí)間 內(nèi)補(bǔ)充相關(guān)資料 并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預(yù)留必要的執(zhí)行時(shí)間 資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí) 應(yīng)確保本計(jì)劃銀行賬戶有足夠 的資金余額 對(duì)資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的 指令 資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行 并立即通知資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不承 擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任 在本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)申購(gòu) 認(rèn)購(gòu)開放式基金時(shí) 資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資 產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時(shí)將經(jīng)有效簽章的基金申購(gòu) 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書以傳真 形式送達(dá)資產(chǎn)托管人 四 資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩 拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程 序 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反 基金法 試點(diǎn)辦法 資產(chǎn)管理合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí) 不予執(zhí)行 并應(yīng)及時(shí)以書面 形式通知資產(chǎn)管理人糾正 資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì) 并以書面 形式對(duì)資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn) 由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 五 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā) 送指令及交割信息錯(cuò)誤 指令中重要信息模糊不清或不全等 資產(chǎn)托管人 在履行監(jiān)督職能時(shí) 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí) 有權(quán)拒絕執(zhí)行 并及 時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正 六 更換被授權(quán)人的程序 資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限 必須提前至少 一個(gè)交易日 使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向 資產(chǎn)托管人發(fā)出加蓋資產(chǎn)管理人公章和法人代表簽名或蓋章的書面變更通 知 同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人 資產(chǎn)托管人收到變更通知并確認(rèn)有效當(dāng)日 通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn) 被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的起始日 期 被授權(quán)人變更通知 自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以電話方式或其他 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式確認(rèn)時(shí)開始生效 變更授權(quán)文件的有 效日以被授權(quán)人變更的通知上列明新授權(quán)的起始日期與資產(chǎn)托管人確認(rèn)日 期孰晚原則確認(rèn) 資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送 交資產(chǎn)托管人 變更通知書書面正本內(nèi)容與資產(chǎn)托管人收到的傳真不一致 的 以資產(chǎn)托管人收到的傳真為準(zhǔn) 被授權(quán)人變更的通知生效后 對(duì)于原 指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)發(fā)送的指令 或原指令發(fā)送人員超權(quán)限發(fā)送的指令 資 產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任 七 劃款指令的保管 劃款指令若以傳真形式發(fā)出 則正本由資產(chǎn)管理人保管 資產(chǎn)托管人 保管指令傳真件 當(dāng)兩者不一致時(shí) 以資產(chǎn)托管人收到的指令傳真件為準(zhǔn) 八 相關(guān)責(zé)任 資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人生效的劃款指令 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 發(fā)生損失的 資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任 在正常業(yè)務(wù)受理渠道和 指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi) 因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合資產(chǎn)管理 合同規(guī)定 合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損的 資產(chǎn)托 管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不 可抗力的情況除外 如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán) 欺詐 偽造或未能 按時(shí)提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的 情形 只要資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理合同相關(guān)規(guī)定履行形式審核職責(zé) 資 產(chǎn)托管人不承擔(dān)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資 產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或任何第三人帶來(lái)的損失 全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 但資產(chǎn)托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情 況除外 六 越權(quán)交易 一 越權(quán)交易的界定 越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出資 產(chǎn)管理合同約定而進(jìn)行的投資交易行為 包括 1 違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為 2 法律法規(guī)禁止的超買 超賣行為 因證券市場(chǎng)波動(dòng) 上市公司合并 資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等資產(chǎn)管理 人以外的因素致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合資產(chǎn)管理合同所約定的投資范 圍和投資比例 資產(chǎn)托管人應(yīng)在 3 個(gè)工作日內(nèi)通知資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理 人應(yīng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整 以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn) 如因停牌等原因致使本資產(chǎn) 管理計(jì)劃無(wú)法在 10 個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢的 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在該原因消失 后立即進(jìn)行調(diào)整 在資產(chǎn)管理合同到期日前一個(gè)月內(nèi) 因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái) 產(chǎn)變現(xiàn)需要 本計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資比例限制可以不符合投資比例規(guī)定 資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn) 管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理 不得違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約 定 超越權(quán)限管理從事證券投資 二 越權(quán)交易的處理程序 1 違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為 資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令 違反法律法規(guī)的規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定的 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立 即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程 序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動(dòng)報(bào)告越權(quán)交易 在限期 內(nèi) 資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查 督促資產(chǎn)管 理人改正 資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項(xiàng)未能在 限期內(nèi)糾正的 資產(chǎn)托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān) 所發(fā)生 的收益歸本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所有 三 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督 1 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán) 資產(chǎn)托管人根據(jù) 資產(chǎn)管理合同有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資政策的約定 對(duì)本計(jì)劃的投資范 圍 投資限制進(jìn)行監(jiān)督 2 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資比例和投資限制的監(jiān)督和檢 查自資產(chǎn)管理合同生效之日起開始 3 經(jīng)與資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致 可就投資范圍和投資限制 等投資政策做出調(diào)整進(jìn)行變更 并書面通知資產(chǎn)托管人 4 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作違反法律 行政法規(guī)和其他 有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同時(shí) 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立即通知資產(chǎn)管理 人 并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已 經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 資產(chǎn)管 理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)或糾正 并以書面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋 或舉證 5 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人可能存在違反法律 行政法規(guī)和其他有 關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定 但難以明確界定時(shí) 應(yīng)立即報(bào)告資 產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理人應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù) 資產(chǎn)管理人在三個(gè)工 作日內(nèi)未予以答復(fù)的 資產(chǎn)托管人有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 6 在限期內(nèi) 資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查 督促資產(chǎn)管 理人改正 資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的 資產(chǎn)托管人應(yīng)通知資產(chǎn)委托人 并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì) 七 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收 一 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類 1 資產(chǎn)管理人的管理費(fèi) 2 資產(chǎn)托管人的托管費(fèi) 3 銷售費(fèi)用 4 財(cái)務(wù)顧問費(fèi) 5 資產(chǎn)管理計(jì)劃的交易費(fèi)用 6 為資產(chǎn)管理計(jì)劃成立及運(yùn)作而發(fā)生的相關(guān)的會(huì)計(jì)師驗(yàn)資費(fèi)和律師費(fèi) 及訴訟費(fèi)用 7 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的銀行匯劃費(fèi)用 8 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本合同約定 可以在計(jì)劃資產(chǎn)中列支的其他費(fèi) 用 二 費(fèi)用計(jì)提方法 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 1 資產(chǎn)管理人的管理費(fèi) 資產(chǎn)管理人收取的管理費(fèi)包括固定管理費(fèi)及浮動(dòng)管理費(fèi)兩部分 本計(jì)劃的固定管理費(fèi)按委托財(cái)產(chǎn)金額的 0 05 年費(fèi)率計(jì)算 管理費(fèi)的 計(jì)算方法如下 H E 年費(fèi)率 365 H 為資產(chǎn)管理人每日計(jì)提的管理費(fèi)金額 E 為委托財(cái)產(chǎn)金額 本計(jì)劃的托管費(fèi)自本資產(chǎn)管理計(jì)劃核算期起始日起 每滿六個(gè)月支付 一次 資產(chǎn)管理人于資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起每滿六個(gè)月之日支付一次已 計(jì)提的固定管理費(fèi) 資產(chǎn)管理計(jì)劃終止后 委托財(cái)產(chǎn)在支付完畢應(yīng)由資產(chǎn)管理計(jì)劃承擔(dān)的 各項(xiàng)稅費(fèi)并向全體資產(chǎn)委托人分配完畢后仍有剩余的 剩余部分作為浮動(dòng) 管理費(fèi)在資產(chǎn)管理計(jì)劃終止后的十個(gè)工作日內(nèi)一次性向資產(chǎn)管理人支付 資產(chǎn)管理費(fèi)由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn) 中支付 2 資產(chǎn)托管人的托管費(fèi) 本計(jì)劃的托管費(fèi)按委托財(cái)產(chǎn)金額的 0 02 年費(fèi)率計(jì)提 托管費(fèi)的計(jì)算 方法如下 H E 年費(fèi)率 365 H 為每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi) E 為委托財(cái)產(chǎn)金額 本計(jì)劃的托管費(fèi)自本資產(chǎn)管理計(jì)劃核算期起始日起 每日計(jì)提 按季 支付 每個(gè)季度的托管費(fèi)由資產(chǎn)托管人于下季初三個(gè)工作日之內(nèi) 根據(jù)資 產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)托管人 應(yīng)支付 的托管費(fèi)為 存續(xù)的委托財(cái)產(chǎn)金額 1 元 年費(fèi)率 該季度內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì) 劃實(shí)際存續(xù)天數(shù) 365 資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指示從資產(chǎn)管理 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中收取資產(chǎn)托管費(fèi) 3 上述 3 8 項(xiàng)費(fèi)用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定 按費(fèi)用實(shí) 際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用 在資產(chǎn)管理人應(yīng)收取的管理費(fèi)中扣減并由資產(chǎn) 托管人按照資產(chǎn)管理人的指令直接從計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付 三 不得列入資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目 1 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支 出或資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的損失 2 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處理與計(jì)劃運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用 3 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入計(jì)劃費(fèi)用 的項(xiàng)目 四 費(fèi)用調(diào)整 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致 可根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情 況調(diào)整管理費(fèi)率和托管費(fèi)率 五 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的稅收 本計(jì)劃運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體 其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律 法規(guī)執(zhí)行 資產(chǎn)委托人必須自行繳納的稅收 由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé) 資產(chǎn)管 理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù) 八 資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配 本資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配政策比照證券投資基金現(xiàn)行政策執(zhí)行 一 可供分配利潤(rùn)的構(gòu)成 本資產(chǎn)管理計(jì)劃可供分配利潤(rùn)為截至核算日資產(chǎn)管理計(jì)劃未分配利潤(rùn) 與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù) 資產(chǎn)管理計(jì)劃收益包括 資產(chǎn)管理計(jì)劃投資所得貸款本息收益 銀行 存款利息以及其他收益 因運(yùn)用計(jì)劃財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收 益 二 收益分配原則 本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi) 委托財(cái)產(chǎn)在管理過程中取得的收入時(shí) 資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用和稅收 除浮動(dòng)管理費(fèi)外 后 的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益 委托財(cái)產(chǎn)不足以分 配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的比例向各資產(chǎn)委 托人進(jìn)行分配 本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí) 資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用 和稅收后的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益及本金 委 托財(cái)產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的 比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 資產(chǎn)委托人的收益分配原則如下 1 資產(chǎn)管理合同生效日至核算期起始日之間的分配規(guī)則 資產(chǎn)管理合同生效之日 含 起至核算期起始日 不含 期間 資產(chǎn) 委托人的投資收益僅按照同期活期存款利率計(jì)算 并與 核算期起始日后 的首個(gè)核算日計(jì)提的當(dāng)期投資收益 一并計(jì)提與支付給資產(chǎn)委托人 2 參考收益率 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的年參考收益 率如下 初始委托財(cái)產(chǎn)小于 300 萬(wàn)元的委托人的年參考收益率為 9 5 初始委托財(cái)產(chǎn)大于等于 300 萬(wàn)元的委托人的年參考收益率為 10 在按期收回貸款本息的前提下 資產(chǎn)管理人在核算日起的十個(gè)工作日 內(nèi) 向資產(chǎn)委托人分配收益 每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可獲得分配的收益 應(yīng)按照 其持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的面值 其年參 考收益率 核算期實(shí)際天數(shù) 365 計(jì)算 即 在資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起滿六個(gè)月之日 滿十二個(gè)月之日及滿十八 個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi) 每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可獲得分配的收益 應(yīng)按照 其持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的面值 其年參 考收益率 核算期實(shí)際天數(shù) 365 計(jì)算 委托財(cái)產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 3 本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)的分配規(guī)則 本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí) 包括提前終止和延期終止 資產(chǎn)管理人以扣 除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用和稅收 除浮動(dòng)管理費(fèi)外 后的資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益直至各資產(chǎn)委托人收回全部本金并實(shí) 現(xiàn)其年參考收益率 在按期收回貸款本息的前提下 資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)管理計(jì)劃終止之日 起的十個(gè)工作日內(nèi) 向資產(chǎn)委托人分配收益 每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可 獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額的面值 1 其年參考收益率 自核算期起始日起至資產(chǎn)管理計(jì)劃終 止之日的實(shí)際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額 計(jì)算 即 每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理計(jì)劃成立滿二十四個(gè)月后的十個(gè)工作日內(nèi) 預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管 理計(jì)劃份額的面值 1 其年參考收益率 自核算期起始日起至資產(chǎn)管理 計(jì)劃終止之日的實(shí)際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額 計(jì) 算 在資產(chǎn)管理計(jì)劃提前終止的情形下 每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理計(jì)劃 終止之日起的十個(gè)工作日內(nèi)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管 理計(jì)劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的面值 1 其年參考收益率 自 核算期起始日起至資產(chǎn)管理計(jì)劃終止之日的實(shí)際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托 人已收到的收益分配金額 計(jì)算 委托財(cái)產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 若資產(chǎn)管理計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限到期時(shí) 由于山水產(chǎn)投未按期足額支付 貸款本息等原因 委托財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的 資產(chǎn)管理人有權(quán)依其判斷將屆 時(shí)委托財(cái)產(chǎn)中的現(xiàn)金部分先行參照上述規(guī)則進(jìn)行分配 待委托財(cái)產(chǎn)的剩余 部分全部變現(xiàn)后 終止資產(chǎn)管理計(jì)劃并按照上述規(guī)則進(jìn)行終止分配 三 收益分配方案的確定與通知 計(jì)劃收益分配方案中應(yīng)載明截至收益核算日的可供分配利潤(rùn) 計(jì)劃收 益分配對(duì)象 分配時(shí)間 分配數(shù)額及比例 分配方式等內(nèi)容 計(jì)劃收益分配方案由資產(chǎn)管理人擬定 并由資產(chǎn)托管人復(fù)核后確定 由資產(chǎn)管理人告知資產(chǎn)委托人 在收益分配方案公布后 資產(chǎn)管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn) 金收益向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令 資產(chǎn)托管人按照資產(chǎn)管理人的指令及 時(shí)進(jìn)