銀行專業(yè)資格XX法律法規(guī)考試輔導(dǎo)筆記.doc

銀行專業(yè)資格XX法律法規(guī)考試輔導(dǎo)筆記 有好的準(zhǔn)備才能有好的結(jié)果，付出了汗水才能有收獲，各位考生朋友們要好好備考哦!出guo銀行專業(yè)資格欄目為大家提供“銀行專業(yè)資格xx法律法規(guī)考試輔導(dǎo)筆記”，希望對(duì)大家有所幫助! (一)中央銀行 簡稱：PBC 1984年1月1日：專門行使央行職能。 1995年3月18日：中國人民銀行法通過。 xx年：銀監(jiān)會(huì)行使銀行業(yè)監(jiān)管職能。 職能：制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。 職責(zé)：監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。 人行上?？偛浚航M織實(shí)施央行公開市場業(yè)務(wù)操作。 (二)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會(huì) 1、歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象 成立時(shí)間：成立于xx年4月。 監(jiān)管法正式施行時(shí)間：xx年12月27日通過，xx年2月1日起正式施行。 修正時(shí)間：xx年10月31日。 監(jiān)管范圍：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 銀行機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行。 非銀行機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。 2、監(jiān)管職責(zé) 17項(xiàng)。 3、監(jiān)管理念：“管風(fēng)險(xiǎn)”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”。 5、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時(shí)又促進(jìn)金融的創(chuàng)新;努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;對(duì)各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競爭，反對(duì)無序競爭;對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實(shí)施嚴(yán)格明確的問責(zé)制;高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。 6、監(jiān)管措施：市場準(zhǔn)入;非現(xiàn)場監(jiān)管;現(xiàn)場檢查;監(jiān)管談話;信息披露監(jiān)管。 7.一行三會(huì)：是指中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。 (三)自律組織：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) 1、成立時(shí)間：2000年。 2、簡稱：CBA。 3、性質(zhì)：民政部登記注冊的全國性非營利社會(huì)團(tuán)體。 4、主管單位：銀監(jiān)會(huì)。 5、協(xié)會(huì)宗旨：促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨。 6、會(huì)員單位。 (1)會(huì)員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社。 注意：外資銀行也是會(huì)員 (2)準(zhǔn)會(huì)員：各省(自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。 7、組織機(jī)構(gòu) 最高權(quán)力機(jī)構(gòu)：會(huì)員大會(huì)。 會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)：理事會(huì)。 5個(gè)專業(yè)委員會(huì)：法律工作委員會(huì)、自律工作委員會(huì)、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)、農(nóng)村合作金融工作委員會(huì)、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會(huì)。 (一)政策性銀行 1、成立時(shí)間：1994年 2、構(gòu)成及各自的主要業(yè)務(wù) 國家開發(fā)銀行：國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資 中國進(jìn)出口銀行：支持進(jìn) 出口貿(mào)易融資 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù) 3、政策性銀行的改革： 按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對(duì)政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標(biāo)制。 (二)大型商業(yè)銀行 (三)中小商業(yè)銀行 1、股份制商業(yè)銀行 (1)組成 12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行 (2)作用 填補(bǔ)了國有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求;促進(jìn)了銀行體系競爭機(jī)制的形成和競爭水平的提高; 經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動(dòng)了整個(gè)中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。 2、城市商業(yè)銀行 (1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的 (2)發(fā)展歷程：1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù);1986年，在大中城市正式推廣，促進(jìn)小