反洗錢知識(shí)測(cè)試題(第三套-共59條).doc

反洗錢知識(shí)測(cè)試題（第三套，共59條）1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是：（ ）A、國(guó)家外匯管理局 B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、財(cái)政部答案：C2、由( )負(fù)責(zé)指導(dǎo)和組織金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)工作A、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì) B、教育部 C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D、中國(guó)人民銀行答案：D3、洗錢的過程可分為哪幾個(gè)階段？（ ）A、處置階段 B、多層化階段 C、形式合法化階段 D、整合階段答案：ABD4、以下哪幾項(xiàng)屬于犯罪分子洗錢的方式：（ ）A、貨幣兌換 B、使用通信帳戶 C、購(gòu)買別墅、土地、黃金、珠寶等物品D、在銀行保密制度較嚴(yán)的國(guó)家開立帳戶存入或提取現(xiàn)金答案：ABCD5、洗錢活動(dòng)有什么新趨勢(shì)？（ ）A、洗錢分子將會(huì)更多的利用金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員為其洗錢服務(wù)B、洗錢分子將會(huì)更廣泛的利用新型的金融工具和金融衍生產(chǎn)品洗錢C、洗錢分子將會(huì)利用國(guó)際金融系統(tǒng)的一體化，把洗錢網(wǎng)絡(luò)鋪設(shè)到世界各地D、洗錢分子將會(huì)加強(qiáng)洗錢手段的復(fù)雜化和洗錢技術(shù)的現(xiàn)代化答案：ABCD6、下列對(duì)FATF的表述正確的有：（ ）A、FATF是國(guó)際上主要的反洗錢組織之一 B、FATF是指金融行動(dòng)特別工作組C、FATF是一個(gè)政府間區(qū)域合作組織D、該組織是為專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的組織答案：ABD7、為什么強(qiáng)調(diào)銀行反洗錢？（ ）A、洗錢對(duì)銀行的危害相當(dāng)嚴(yán)重 B、銀行已日漸成為洗錢罪犯的首選渠道C、反洗錢的國(guó)際合作要求銀行承擔(dān)起反洗錢的義務(wù)D、我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的不斷健全、新規(guī)章制度的出臺(tái)，要求銀行依法履行反洗錢的各項(xiàng)義務(wù)答案：ABCD8、以下哪些是中國(guó)人民銀行頒布的反洗錢領(lǐng)域的重要規(guī)章?( )A、外匯管理?xiàng)l例 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法答案：BCD9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是：（ ）A、合法審慎原則 B、平等原則 C、保密原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則答案：ACD10、以下哪些選項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ ）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度答案：ABCD11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中對(duì)“洗錢”的界定下列表述正確的是：（ ）A、通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”B、通過洗錢能將違法所得及其產(chǎn)生的收益合法化C、掩飾和隱瞞貪污、賄賂犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)構(gòu)成洗錢罪D、洗錢罪的主體僅指?jìng)€(gè)人答案：A12、下列對(duì)“了解客戶”制度的表述錯(cuò)誤的是：（ ）A、“了解客戶”是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作B、“了解客戶”制度特別強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)第一次與客戶進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)了解客戶身份的重要性C、目前，我國(guó)銀行業(yè)“了解客戶”制度已經(jīng)基本建立D、依據(jù)帳戶管理制度，無(wú)論是個(gè)人還是單位開立人民幣帳戶和外匯帳戶都應(yīng)向開戶銀行出具身份證明文件答案：D13、中國(guó)工商銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門、各級(jí)對(duì)公營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員開展反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是：（ ）A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)工商銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 D、中國(guó)工商銀行法律事務(wù)部答案：C14、下列對(duì)“人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢小組”的表述錯(cuò)誤的是：（ ）A、由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部門牽頭B、指定專人，認(rèn)真履行人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢職能，各級(jí)行對(duì)公業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)立反洗錢崗位，并指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作C、該小組負(fù)責(zé)反洗錢政策執(zhí)行情況的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、調(diào)查、培訓(xùn)等D、未經(jīng)反洗錢培訓(xùn)的新員工也可以作為該小組的成員上崗答案：D15、下列哪幾項(xiàng)是二級(jí)分行反洗錢崗位職責(zé)？（ ）A、負(fù)責(zé)按照上級(jí)行的規(guī)定指導(dǎo)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作B、及時(shí)向上級(jí)行和所在地人民銀行反映本行在反洗錢工作中遇到的問題C、負(fù)責(zé)協(xié)助有權(quán)部門調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情僅需直接報(bào)告司法機(jī)關(guān)和人民銀行D、有權(quán)培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督及檢查所轄對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)答案：ABD16、下列哪幾項(xiàng)是各對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位職責(zé)？（ ）A、負(fù)責(zé)記錄、保存人民幣對(duì)公支付結(jié)算交易及識(shí)別客戶身份B、負(fù)責(zé)大額支付交易監(jiān)控，負(fù)責(zé)可疑支付交易甄別和報(bào)送C、發(fā)現(xiàn)異常情況，必須及時(shí)向所在部門指定的反洗錢負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查D、協(xié)助上級(jí)行做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議答案：ABCD17、下列哪些選項(xiàng)屬于客戶到銀行申請(qǐng)開立單位客戶牡丹商務(wù)卡時(shí)必須認(rèn)真核對(duì)的資料：（ ）A、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定 B、中國(guó)人民銀行核發(fā)的開戶許可證等資料的原件和復(fù)印件C、商務(wù)卡使用人的身份證件復(fù)印件 D、申領(lǐng)單位簽字、蓋章的領(lǐng)用合約答案：BCD18、大額支付交易是指規(guī)定金額以上的人民幣交易，主要包括：（ ）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付交易B、金額40萬(wàn)元以上的款項(xiàng)從個(gè)人銀行結(jié)算帳戶轉(zhuǎn)入法人、其他組織和個(gè)體工商戶C、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶（不包括自然人的儲(chǔ)蓄存款帳戶）之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付答案：ACD19、下列說法錯(cuò)誤的有：（ ）A、開戶行只有在接到上級(jí)行資金營(yíng)運(yùn)部門同意支付指令后方可辦理對(duì)客戶的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)B、大額現(xiàn)金支付交易的審批、備案工作由各行資金營(yíng)運(yùn)部門牽頭組織C、人民幣大額支付交易報(bào)告，按照中國(guó)工商銀行人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)大額和可疑支付交易報(bào)告辦法執(zhí)行D、各對(duì)公營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)資金營(yíng)運(yùn)部門應(yīng)配備專職大額現(xiàn)金支付審批人員，建立健全現(xiàn)金管理制度答案：BCD20、可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易，主要包括：（ ）A、長(zhǎng)期閑置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付B、20個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶短期內(nèi)累計(jì)200萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)答案：AD21、以下對(duì)客戶的帳戶資料、交易記錄以及有關(guān)資料保存期限的規(guī)定，正確的有：（ ）A、開、銷戶資料永久性保管B、可疑支付交易報(bào)告表及有關(guān)記錄自報(bào)告日起不少于5年C、交易記錄包括帳戶持有人、通過該帳戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向等D、交易記錄（包括憑證及附件、總、明細(xì)核算資料）自交易記帳之日起10年答案：ABC22、（ ）應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行反洗錢規(guī)定辦法、我行反洗錢內(nèi)控制度和報(bào)告制度情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。A、各級(jí)稽核監(jiān)督部門 B、內(nèi)控管理部門 C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D、會(huì)計(jì)結(jié)算部門答案：ABD23、（ ）應(yīng)認(rèn)真組織貫徹落實(shí)人民銀行和上級(jí)行下發(fā)的各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度，并按照有關(guān)規(guī)定對(duì)人民幣對(duì)公大額和可疑支付交易等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。A、事后監(jiān)督部門 B、會(huì)計(jì)結(jié)算部門 C、法律事務(wù)部門 D、內(nèi)控管理部門答案：A24、下列哪些屬于大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)報(bào)送的范圍？（ ）A、同城通過銀行匯票辦理的單筆金額100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)帳支付交易B、異地通過托收承付辦理的單筆金額100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)帳支付交易C、本行通過委托收款辦理的單筆金額100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)帳支付交易D、跨行通過電子（網(wǎng)上）支付辦理的單筆金額100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)帳支付交易答案：ABCD25、大額支付交易于交易發(fā)生日起的第（ ）個(gè)工作日（ ）前，報(bào)送中國(guó)人民銀行支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)？A、2 18：00 B、3 18：00 C、2 20：00 D、3 20：00答案：C26、我行建立大額支付交易報(bào)送崗位，配備的專門的管理人員和指定的技術(shù)人員的職責(zé)是：（ ）A、負(fù)責(zé)大額支付交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)打包，形成上報(bào)文件上傳人民銀行支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)B、負(fù)責(zé)按照指定方式收取上報(bào)文件的回執(zhí) C、負(fù)責(zé)對(duì)差錯(cuò)文件進(jìn)行處理 D、負(fù)責(zé)系統(tǒng)維護(hù)和升級(jí)答案：ABCD27、各級(jí)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)人員在辦理對(duì)公支付交易業(yè)務(wù)時(shí)，凡發(fā)現(xiàn)涉及人民銀行人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法第八條所列情形的，應(yīng)及時(shí)向（ ）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行 B、內(nèi)控管理部門 C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D、反洗錢崗位責(zé)任人答案：D28、反洗錢崗位責(zé)任人在接到可疑支付交易情況報(bào)告后，應(yīng)采取的措施包括：（ ）A、應(yīng)采取認(rèn)真和審慎原則立即對(duì)該筆可疑支付交易進(jìn)行進(jìn)一步分析和審查B、確認(rèn)支付交易可疑的，填制可疑支付交易報(bào)告表C、將該筆可疑交易登記在“人民幣可疑支付交易報(bào)告登記簿”上D、將可疑支付交易報(bào)告表及相關(guān)證明材料直接報(bào)送二級(jí)分行業(yè)務(wù)部門答案：ABC29、對(duì)報(bào)送的可疑支付交易報(bào)告及相關(guān)材料，自交易日起至少保存（ ）年A、1 B、3 C、5 D、10答案：C30、下列對(duì)“人民幣個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢小組”的表述錯(cuò)誤的是：（ ）A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部門牽頭 B、會(huì)計(jì)結(jié)算部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、電子銀行、清算中心等部門參與C、指定專人，負(fù)責(zé)有關(guān)反洗錢情況的處理D、對(duì)外確保在出現(xiàn)可疑支付交易情況時(shí)能夠做出及時(shí)、合規(guī)的反饋與合法、恰當(dāng)?shù)奶幹么鸢福篈31、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須指定人員負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作，其職責(zé)如下：（ ）A、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理過程是否符合反洗錢有關(guān)規(guī)定B、落實(shí)人民銀行當(dāng)?shù)胤种蟹聪村X的各項(xiàng)工作，積極履行反洗錢職能C、認(rèn)真履行個(gè)人大額和可疑交易報(bào)告制度 D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作答案：ABCD32、下列關(guān)于“人民幣個(gè)人大額支付交易”的說法正確的有：（ ）A、分為大額轉(zhuǎn)帳支付交易和大額現(xiàn)金收付交易B、人民幣個(gè)人大額轉(zhuǎn)帳支付交易僅指金額20萬(wàn)元以上的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、人民幣個(gè)人大額現(xiàn)金收付交易是指單筆金額20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付D、人民幣個(gè)人大額現(xiàn)金收付交易類型包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金匯票解付、現(xiàn)金匯款答案：ACD33、下列哪些支付交易屬于人民幣個(gè)人可疑支付交易？（ ）A、相同收付款人之間20個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付B、20個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)個(gè)人銀行結(jié)算帳戶資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付答案：CD34、下列說法錯(cuò)誤的有：（ ）A、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會(huì)違反保密義務(wù)，也不會(huì)侵犯客戶的權(quán)利。B、金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行“了解客戶”制度會(huì)侵犯客戶尤其是個(gè)人客戶的權(quán)利。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保存的交易記錄和業(yè)務(wù)憑證應(yīng)是原始文件、符合規(guī)定的縮微及其他電子介質(zhì)的文件資料D、客戶的交易記錄自交易記帳之日起20年答案：BD35、下列說法正確的有：（ ）A、個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檔案經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)可以外借B、個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檔案內(nèi)部借閱時(shí)，經(jīng)支行業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)，可以調(diào)離銀行查詢C、事后監(jiān)督部門應(yīng)認(rèn)真組織貫徹落實(shí)人民銀行和上級(jí)行下發(fā)的各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員在辦理人民幣個(gè)人大額支付交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)緊急情況可單人辦理答案：C36、以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ ）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度答案：ABCD37、下列說法正確的有：（ ）A、國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)制定大額、可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B、國(guó)家外匯管理局對(duì)大額、可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督管理C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、目前,我國(guó)銀行業(yè)“了解客戶”制度已經(jīng)基本建立答案：ABD38、下列對(duì)大額交易報(bào)告制度的表述錯(cuò)誤的有：（ ）A、大額交易報(bào)告制度，是指支付金額在規(guī)定金額以上的交易，若發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)向中國(guó)人民銀行或國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度B、在一個(gè)規(guī)定和兩個(gè)辦法出臺(tái)前，我國(guó)就已經(jīng)初步建立了大額提現(xiàn)報(bào)告制度、大額支付登記備案制度C、大額交易報(bào)告制度在特定情況下有可能對(duì)客戶的權(quán)利產(chǎn)生損害D、人民銀行或外匯管理局通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額交易情況進(jìn)行分析后，對(duì)犯罪分子能夠起到有效的震懾作用答案：AC39、反洗錢工作的核心問題和基礎(chǔ)工作是：（ ）A、可疑金融交易信息的采集、分析和報(bào)告 B、對(duì)客戶帳戶資料和交易記錄的保存C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)“了解客戶”制度的貫徹和執(zhí)行D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額、可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度的執(zhí)行答案：A40、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于：（ ）A、國(guó)有獨(dú)資銀行 B、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) C、信用合作社 D、信托投資公司答案：ABCD41、中國(guó)工商銀行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法所稱的協(xié)助執(zhí)行工作，下列表述正確的有：（ ）A、是指協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款B、本辦法所稱存款不包括銀行卡帳戶存款C、本辦法所稱有權(quán)機(jī)關(guān)是指根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以在規(guī)定范圍內(nèi)對(duì)規(guī)定對(duì)象進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃的司法機(jī)關(guān)或行政機(jī)關(guān)D、各二級(jí)分行法律事務(wù)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門答案：AC42、協(xié)助執(zhí)行工作應(yīng)堅(jiān)持以下原則：（ ）A、依法合規(guī)原則 B、積極介入糾紛原則 C、維護(hù)銀行自身合法權(quán)益原則 、不損害客戶合法權(quán)益原則答案：ACD43、協(xié)助執(zhí)行前應(yīng)進(jìn)行必要審查，下列有關(guān)協(xié)助執(zhí)行的條件表述正確的有：（ ）A、要求協(xié)助的機(jī)關(guān)應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格 B、要求協(xié)助的事項(xiàng)應(yīng)符合法律、法規(guī)規(guī)定C、執(zhí)法人員必須同時(shí)出具本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，二者缺一不可D、帳號(hào)、戶名應(yīng)填寫正確，兩者均填寫時(shí)應(yīng)一致答案：ABD44、下列關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的表述正確的有：（ ）A、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行的范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi)，不得超出法定范圍B、遇有中國(guó)工商銀行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法規(guī)定以外的機(jī)關(guān)要求銀行協(xié)助執(zhí)行時(shí)，應(yīng)要求其出示法律、法規(guī)依據(jù)，并逐級(jí)報(bào)至一級(jí)（直屬）分行法律事務(wù)部門批準(zhǔn)后，再予以協(xié)助C、協(xié)助執(zhí)行時(shí)應(yīng)注意為客戶保密，嚴(yán)禁非執(zhí)法人員接觸銀行帳戶資料，執(zhí)法人員可接觸非被執(zhí)行人帳戶資料D、對(duì)因協(xié)助執(zhí)行而產(chǎn)生的糾紛，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)逐級(jí)報(bào)告上級(jí)行的法律事務(wù)部門答案：ABD45、下列有關(guān)“協(xié)助查詢”的表述錯(cuò)誤的有：（ ）A、遇有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢時(shí)，只需經(jīng)本單位負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的專門人員進(jìn)行初步審查后，即可予以協(xié)助B、有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢后，要求對(duì)需要的資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印或拍照時(shí)，可將原件帶出，在規(guī)定的期限內(nèi)返還即可C、有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢單位帳號(hào)的，我行一律不予協(xié)助執(zhí)行D、協(xié)助查詢信用卡帳戶時(shí)，應(yīng)將小額授權(quán)記錄中的余額從該帳戶余額中抵減，并告知執(zhí)行機(jī)關(guān)該帳戶可能還有已經(jīng)發(fā)生但尚未記賬的未達(dá)款項(xiàng)答案：ABC46、下列有關(guān)“協(xié)助凍結(jié)”的表述錯(cuò)誤的有：（ ）A、不得協(xié)助任何單位或個(gè)人凍結(jié)單位存款、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款（法律另有規(guī)定的除外）B、已被凍結(jié)的存款，其他機(jī)關(guān)要求再行凍結(jié)的，應(yīng)予以協(xié)助C、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部或上級(jí)法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)下級(jí)法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中有錯(cuò)誤時(shí)，可直接作出變更決定或裁定。銀行接此法律文書后，在征得原作出決定機(jī)關(guān)的同意后，立即辦理D、在凍結(jié)期內(nèi)的存款，只有在原作出凍結(jié)決定的執(zhí)行機(jī)關(guān)作出解凍決定，并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，銀行才能予以解凍答案：BC47、下列有關(guān)“協(xié)助扣劃”的表述錯(cuò)誤的有：（ ）A、協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)審查協(xié)助通知書填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額B、協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)將扣劃的存款直接劃入法院的帳戶或法院指定的單位帳戶C、對(duì)要求提取現(xiàn)金的，銀行應(yīng)予協(xié)助執(zhí)行D、對(duì)沒收繳庫(kù)的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，銀行應(yīng)采取轉(zhuǎn)帳方式支付，并計(jì)付利息答案：CD48、中國(guó)人民銀行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，履行的職責(zé)包括：（ ）A、統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C、參與反洗錢國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對(duì)外合作交流D、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案與對(duì)策答案：ABCD49、下列表述正確的有：（ ）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或者指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，并配備必要的管理人員和技術(shù)人員B、金融機(jī)構(gòu)可直接為個(gè)人客戶開立存款帳戶、辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，而無(wú)需客戶出示本人身份證件C、金融機(jī)構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)大額交易的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向中國(guó)人民銀行或國(guó)家外匯管理局報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告答案：ACD50、下列說法錯(cuò)誤的是：( )A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄B、人民銀行統(tǒng)一制定各金融機(jī)構(gòu)支付交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其下屬分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查D、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告答案：B51、下列表述錯(cuò)誤的有：( )A、可疑支付交易由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，必須以書面方式報(bào)告人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)帳支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行C、金融機(jī)構(gòu)辦理大額現(xiàn)金收付，由各金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行D、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪，需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位答案：AC52、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款：（ ）A、未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算帳戶B、未按規(guī)定保存客戶交易記錄 C、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告D、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整答案：ABCD53、下列外匯交易哪些屬于可疑外匯現(xiàn)金交易？（ ）A、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外提取大量現(xiàn)金B(yǎng)、居民個(gè)人通過現(xiàn)匯帳戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)頻繁入帳、提現(xiàn)或結(jié)匯C、居民個(gè)人頻繁收到從境外匯入的大量外匯,再集中原幣種匯出,或集中從境外匯入大量外匯再頻繁多筆原幣種匯出的D、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離案帳戶,且資金呈有規(guī)律流動(dòng)答案：AB54、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一時(shí)，由外匯局責(zé)令其改正，給予警告，同時(shí)可以處以其1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款?( )A、未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易 B、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄C、違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息 D、未按規(guī)定審查開戶資料，為單位開立外匯帳戶答案：ABCD55、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在儲(chǔ)蓄帳戶現(xiàn)金支付管理工作中，應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行：（ ）A、對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)請(qǐng)取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付B、對(duì)一日一次性超過20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關(guān)資料，并按月向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案C、對(duì)一次性提取現(xiàn)金20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上的，應(yīng)請(qǐng)取款人必須至少提前1天以電話等方式預(yù)約，以便銀行準(zhǔn)備現(xiàn)金D、對(duì)所有個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶的存款、取款活動(dòng)，銀行都必須堅(jiān)持為儲(chǔ)戶保密的原則答案：C