SWIFT報(bào)文定義56028.doc

SWIFT格式及含義一份SWIFT電文，由報(bào)頭(HeaderBlock)、正文(TextBlock)、報(bào)尾(TrailerBlock)組成，還會(huì)標(biāo)明發(fā)報(bào)銀行（類似于CorrespondentsBIC/TID或Sender），和收?qǐng)?bào)銀行（Receiver）等。信用證中開(kāi)頭、結(jié)尾的古怪條款就是報(bào)頭報(bào)尾，中間帶條款編號(hào)（31C、46A之類的）才是正文。A.外國(guó)銀行發(fā)送MT700/701電文給國(guó)內(nèi)銀行，開(kāi)立信用證。B.國(guó)內(nèi)銀行通知我們，并發(fā)送MT730電文給外國(guó)銀行，確認(rèn)收妥信用證。C.如果要修改信用證，根據(jù)外商申請(qǐng)，外國(guó)銀行發(fā)送MT707電文給國(guó)內(nèi)銀行，告知修改內(nèi)容。D.我們出貨交單，如果國(guó)內(nèi)銀行議付，則發(fā)MT754電文給開(kāi)證行，并另外快遞寄單。E.開(kāi)證行收到單證審核無(wú)誤，發(fā)MT732電文給國(guó)內(nèi)銀行表示接受。F.如果有不符點(diǎn)，開(kāi)證行發(fā)MT734給國(guó)內(nèi)銀行，拒付。G.有不符點(diǎn)，國(guó)內(nèi)銀行可以發(fā)MT750給開(kāi)證行，“電提”。開(kāi)證行接受的，回復(fù)MT752授權(quán)議付。H.國(guó)內(nèi)銀行議付的，回過(guò)頭發(fā)送MT742向開(kāi)證行收錢(qián)。2.電文格式分類:SWIFT電文根據(jù)銀行的實(shí)際運(yùn)作共劃分為十大類:第一類:客戶匯款與支票,如:MT101,MT103,MT110等;第二類:銀行寸頭調(diào)撥,如:MT200,MT201等;第三類:外匯買賣,貨幣市場(chǎng)及衍生工具,如:MT300,MT305;第四類:托收,如:MT400,MT410,MT412等;第五類:證券業(yè)務(wù).第六類:銀團(tuán)貸款和貴重金屬業(yè)務(wù).第七類:跟單信用證和保函,如:MT700/701,MT705等第八類:旅行支票.第九類;銀行和客戶帳務(wù),如:MT900,MT910等;第0類:SWIFT系統(tǒng)電報(bào).SwiftMT707信用證修改信用證項(xiàng)下的一種SWIFT格式,例如所有的信用證都用MT700開(kāi)出。SwiftMT760（信匯760）SwiftMT760是一種銀行對(duì)銀行的發(fā)出的信息，用于為保證乙方在乙銀行的利益，由甲銀行向乙銀行開(kāi)出的或者被申請(qǐng)開(kāi)出的銀行保函。根據(jù)MT760開(kāi)出的保證，對(duì)甲銀行的資金，封存并用做擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。MT760是經(jīng)對(duì)相關(guān)單證的檢驗(yàn)，確認(rèn)，查證并發(fā)送到你方后產(chǎn)生的一種付款責(zé)任。如果它不符合你方標(biāo)準(zhǔn)，那么錢(qián)就不會(huì)進(jìn)入你方的賬戶。錢(qián)不可能轉(zhuǎn)出賬戶直到證件完全符合你方所在銀行的標(biāo)準(zhǔn)。但是你必須有足夠的錢(qián)作為保證金，或者你必須與銀行機(jī)構(gòu)有良好的關(guān)系（如果沒(méi)有存款或者保證金的情況），才能用某種MT（信匯）來(lái)轉(zhuǎn)賬。此做法是避免此保函的受益人乙方風(fēng)險(xiǎn)的最佳途徑。SWIFTMT799/RWA其實(shí)包含三個(gè)意思。MT799是電文中銀行文本的格式編號(hào)，不一定就是說(shuō)資金證明，使用MT799只要銀行愿意，發(fā)送任何內(nèi)容的東西都可以。在國(guó)際貿(mào)易中MT799其實(shí)是相對(duì)MT999來(lái)說(shuō)的，這兩種電文格式是使用最多的普通格式，只是799是密文，999是明文。貿(mào)易還有一種使用得多的是MT760，這是一種專用格式電文，一般發(fā)送LC，BG。MT799，MT999和MT760的最重要的區(qū)別是前兩者是一種單向電文，也就是送達(dá)到了就OK了，MT760是雙向電文，必須由接收方確認(rèn)。RWA是銀行安慰信（BankComfortLetter）的一種，全稱是LetterofReady，Willing(andfinancial)Able。一般這個(gè)是在使用銀行金融工具時(shí)候銀行在出具銀行工具文本MT760之前確認(rèn)銀行客戶具有出具銀行工具的能力的時(shí)候使用的。國(guó)際貿(mào)易中LC也算是銀行工具的一種，但是實(shí)踐中，要求在LC之前還出具RWA的十分罕見(jiàn)。說(shuō)到安全性，按照我個(gè)人的了解和經(jīng)驗(yàn)，在國(guó)際貿(mào)易中使用RWA的可以說(shuō)是十分罕見(jiàn)，因?yàn)閲?guó)際貿(mào)易中的LC條款基本已經(jīng)覆蓋了買方和賣方的風(fēng)險(xiǎn)敞口。RWA使用的最多的一般在國(guó)際融資，特別是銀行工具(BankInstrument)融資的開(kāi)始階段，以及項(xiàng)目融資和項(xiàng)目競(jìng)標(biāo)的初始階段。SWIFTMT799的發(fā)文費(fèi)用并不高，RWA其實(shí)費(fèi)用也不高，但是一般很少有銀行愿意會(huì)出具而已。SWIFTMT798(MT798屬公共組報(bào)文，為約定格式，這是由發(fā)報(bào)行與收?qǐng)?bào)行之間預(yù)先約定的電文格式，聯(lián)行之間的電劃、“以電代郵”、“以電代票”等即可用此報(bào)文格式，一般是美洲的銀行喜歡這樣做，用MT796/798。SWIFTMT999不是帶密押的自由報(bào)文格式,內(nèi)容主要是信用證相關(guān)的對(duì)查詢文件.MT999是自由格式電報(bào)，查詢資金是干凈的且無(wú)犯罪來(lái)源的，并做好接收MT760的準(zhǔn)備。SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication簡(jiǎn)稱SWIFT，中文譯為：“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)”，是國(guó)際銀行同業(yè)間的國(guó)際合作組織，成立于一九七三年，總部設(shè)在比利時(shí)首都布魯塞爾，目前全球大多數(shù)國(guó)家大多數(shù)銀行已使用SWIFT系統(tǒng)。本表左邊為業(yè)務(wù)代碼，右邊為業(yè)務(wù)內(nèi)容的譯文。目錄1（MT100MT199）客戶付款及支票MT100客戶轉(zhuǎn)賬（已刪除）MT101轉(zhuǎn)賬要求MT102多重客戶信用轉(zhuǎn)賬MT102+多重客戶信用轉(zhuǎn)賬MT103單個(gè)客戶信用轉(zhuǎn)賬MT103+單個(gè)客戶信用轉(zhuǎn)賬MT104直接借方及要求借方轉(zhuǎn)賬信息MT105EDIFACT信封MT106EDIFACT信封MT107普通直接借方信息MT110建議使用支票MT111要求停止支票的支付MT112要求停止支票的支付的狀態(tài)MT121多重銀行內(nèi)部資金劃撥（EDIFACTFINPAY信息）MT190建議的費(fèi)用，利息和其他合法費(fèi)用MT191建議的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT192取消的要求MT195詢問(wèn)MT196答復(fù)MT198所有權(quán)信息MT199自由格式信息目錄2（MT200MT299）金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬MT200金融機(jī)構(gòu)自有賬戶轉(zhuǎn)賬MT201多重金融機(jī)構(gòu)自有賬戶轉(zhuǎn)賬MT202通用金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬MT203多重通用金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬MT204金融市場(chǎng)直接借方信息MT205金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬執(zhí)行MT206支票縮減信息MT210接收通知MT256支票支付款通知MT290建議的費(fèi)用，利息和其他合法費(fèi)用MT291建議的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT292取消的要求MT293服務(wù)信息MT295詢問(wèn)MT296答復(fù)MT298所有權(quán)信息MT299自由格式信息目錄3（MT300MT399）外匯金融市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)及其他MT300外匯兌換確認(rèn)MT303外匯兌換/貨幣期權(quán)安排指標(biāo)MT304第三方交易建議及指標(biāo)MT305外匯期權(quán)確認(rèn)MT306外匯期權(quán)確認(rèn)MT307第三方外匯交易建議及指標(biāo)MT308第三方外匯交易毛利及凈利指標(biāo)MT320固定貸款/存款確認(rèn)MT321解決第三方貸款/存款確認(rèn)MT340轉(zhuǎn)寄利率協(xié)議確認(rèn)MT341轉(zhuǎn)寄利率協(xié)議解決確認(rèn)MT350貸款/存款利率支付的建議MT360單個(gè)貨幣利率支付的確認(rèn)MT361貨幣毛利率交換確認(rèn)MT362重置利率/支付建議MT364單個(gè)貨幣利率衍生的終止/重新計(jì)算確認(rèn)MT365貨幣毛利率交換終止/重新計(jì)算的確認(rèn)MT380外匯兌換定單MT381外匯兌換定單確認(rèn)MT390費(fèi)用，利息和其他合理費(fèi)用的確認(rèn)MT391要求的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT392取消的要求MT395詢問(wèn)MT396答復(fù)MT398所有權(quán)信息MT399自由格式信息目錄4（MT400MT499）托收及現(xiàn)金運(yùn)送單MT400支付建議MT405清算托收MT410承諾MT412接受確認(rèn)MT416未支付/未接受建議MT420追蹤MT422建議的結(jié)果及票據(jù)要求MT430票據(jù)的補(bǔ)充MT450現(xiàn)金信用證的建議MT455現(xiàn)金信用證調(diào)整建議MT456票據(jù)拒收建議MT490費(fèi)用，利息和其他合理費(fèi)用的建議MT491要求的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT492取消的要求MT495詢問(wèn)MT496答復(fù)MT498所有權(quán)信息MT499自由格式信息目錄5（MT500MT599）證券市場(chǎng)MT500登記指標(biāo)MT501登記或者修改確認(rèn)MT502買入或者賣出指令MT503抵押品申明MT504抵押品建議MT505抵押替換品MT506抵押品及披露申明MT507抵押品狀態(tài)及處理建議MT508內(nèi)部關(guān)系建議MT509交易狀態(tài)信息MT510登記狀態(tài)及處理建議MT513客戶執(zhí)行建議MT514交易安置指示MT515客戶買賣確認(rèn)MT516證券貸款確認(rèn)MT517交易確認(rèn)MT518市場(chǎng)內(nèi)部證券交易確認(rèn)MT519客戶信息修改MT524內(nèi)部狀態(tài)指標(biāo)MT526一般證券借貸信息MT527三方抵押指標(biāo)MT528ETC客戶方清算指標(biāo)MT529ETC市場(chǎng)內(nèi)部清算指標(biāo)MT535持有狀態(tài)MT536交易狀況MT537懸而未決的交易說(shuō)明MT538內(nèi)部建議說(shuō)明MT540自由接收MT541支付后接收MT542自由提交MT543支付后提交MT544自由接收確認(rèn)MT545支付后接收確認(rèn)MT546自由提交確認(rèn)MT547支付后提交確認(rèn)MT548清算狀態(tài)及處理意見(jiàn)MT549要求申明或建議MT558三方抵押狀態(tài)及處理意見(jiàn)MT559支付代理人申明MT564公司活動(dòng)通知MT565公司活動(dòng)指示MT566公司活動(dòng)確認(rèn)MT567公司活動(dòng)狀態(tài)及處理意見(jiàn)MT568公司活動(dòng)描述MT569三方抵押及披露申明MT574（IRSLST）IRS1441NRAMT574（W8BENO）IRS1441NRAMT575綜合業(yè)績(jī)報(bào)告MT576開(kāi)發(fā)定單說(shuō)明MT578清算宣言MT579證書(shū)號(hào)碼MT581抵押調(diào)整信息MT582補(bǔ)償申明或者建議MT584ETC懸而未決交易的申明MT586清算確認(rèn)申明MT587托管收據(jù)指示MT588托管收據(jù)確認(rèn)MT589托管收據(jù)狀態(tài)及處理建議MT590費(fèi)用，利息和其他合理費(fèi)用的建議MT591要求的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT592取消的要求MT595詢問(wèn)MT596答復(fù)MT598所有權(quán)信息MT599自由格式信息目錄7（MT700MT799）跟單信用證及保函MT700跟單信用證的發(fā)行MT701跟單信用證的發(fā)行MT705跟單信用證的預(yù)開(kāi)通知MT707跟單信用證的修改MT710第三方銀行跟單信用證的建議MT711第三方銀行跟單信用證的建議MT720跟單信用證的轉(zhuǎn)移MT721跟單信用證的轉(zhuǎn)移MT730承諾MT732清償建議MT734拒絕建議MT740償還授權(quán)MT742償還申明MT747償還授權(quán)書(shū)的修改MT750差異建議MT752支付，接受或者協(xié)商授權(quán)MT754支付/接受/協(xié)商建議MT756償還或者支付建議MT760保函MT767修改保函MT768保函信息的承諾MT769減少或者釋放保函的建議MT790費(fèi)用，利息和其他合理費(fèi)用的建議MT791要求的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT792取消的要求MT795詢問(wèn)MT796答復(fù)MT798所有權(quán)信息MT799自由格式信息目錄8（MT800MT899）旅行支票MT800旅行支票銷售及清算建議（單個(gè)）MT801旅行支票多重銷售建議MT802旅行支票清算建議MT810旅行支票還款要求MT812旅行支票還款授權(quán)MT813旅行支票還款確認(rèn)MT820申請(qǐng)旅行支票MT821旅行支票庫(kù)存增加MT822委托收款承諾MT823旅行支票庫(kù)存轉(zhuǎn)賬MT824旅行支票庫(kù)存減少或者取消通知MT890費(fèi)用，利息和其他合理費(fèi)用的建議MT891要求的費(fèi)用，利息和其他開(kāi)支MT892取消的要求MT895詢問(wèn)MT896答復(fù)MT898所有權(quán)信息MT899自由格式信息目錄9（MT900MT999）現(xiàn)金管理和客戶狀態(tài)MT900借方確認(rèn)MT910貸方確認(rèn)MT920要求信息MT935利率更改建議MT940客戶申明信息MT941余額對(duì)賬單MT942中期交易報(bào)告MT942中