《保險學原理》教學大綱.doc

保險學原理教學大綱保險學院 孫蓉 編寫教學目的和要求保險學原理是保險專業(yè)的一門重要的必修專業(yè)基礎課。本課程以馬克思主義經濟理論為指導，著重介紹保險學的基礎知識、基本理論和基本技能。通過本課程的學習，使學生明確什么是保險、保險在社會經濟中的地位和作用，了解保險業(yè)的起源與發(fā)展，掌握保險合同的相關重要問題及保險的各項重要原則，了解保險運行的基本環(huán)節(jié)和基本規(guī)律，把握保險發(fā)展的狀況，分析思考保險的相關理論及實際問題，理解制定保險法律法規(guī)及方針政策的客觀依據(jù)，分析保險業(yè)發(fā)展的方向及策略等，并為學習其他保險專業(yè)課奠定必要的理論基礎。 教學基本規(guī)劃學分：3學分學時：60學時左右（含考試、討論、輔導等）教學課時安排表： 章次 內 容課時數(shù)緒論保險學的特征及研究內容 3 1 風險與保險9 2保險業(yè)的起源與發(fā)展9 3保險的類別6 4保險合同9 5保險的基本原則66保險運行與保險市場9合計 51教學思路 緒論 保險學的特征及研究內容一、教學目的與要求本章主要介紹保險學的特征和保險學的研究內容。通過本章學習，要求學生理解保險學的特征，明確保險學的研究內容，對保險學原理這門課程的學習有一個總括的了解。二、教學的基本內容（一）保險學的特征（二）保險學的研究內容三、復習思考題：1.保險學具有哪些特征？2.保險學研究什么內容？第一章 風險與保險一、教學目的與要求本章主要介紹風險與保險的一些基本理論。通過本章學習，要求學生掌握風險、風險管理、可保風險及保險的基本概念，把握純粹風險與投機風險的區(qū)別及可保風險的特征，認識道德風險，了解保險與類似制度的區(qū)別，明確保險的職能和作用等。二、教學的基本內容第一節(jié) 風險、風險管理與可保風險（一）風險（二）風險管理（三）可保風險與不保風險第二節(jié) 保險的概念及其與類似制度的比較（一）保險的概念（二）保險與類似制度的比較 第三節(jié) 保險的職能和作用（一）保險的職能（二）保險的作用三、復習思考題：1.什么叫風險？風險由哪些要素組成？2.什么是社會風險？什么是經濟風險？3.分析比較純粹風險與投機風險。4.什么叫風險管理？5.什么叫可保風險？可保風險具有哪些特征？6.什么叫道德風險？道德風險是否可以承保？7.你對保險是怎樣理解的？8.保險與儲蓄、賭博等有何關系？9.保險的職能是什么？保險具有什么作用？第二章 保險的起源與發(fā)展一、教學目的與要求本章主要從歷史發(fā)展的角度分析保險產生的基礎，介紹世界保險以及我國保險產生和發(fā)展的歷史。通過本章學習，要求學生掌握保險產生的基礎，了解保險形成和發(fā)展的歷史，立足現(xiàn)狀，展望未來。二、教學的基本內容 第一節(jié) 保險產生的基礎（一）保險產生的自然基礎（二）保險產生的經濟基礎 第二節(jié) 世界保險的起源與發(fā)展（一）世界保險產生與發(fā)展的歷史（二）世界保險業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢 第三節(jié) 我國保險的起源與發(fā)展（一）我國古代的保險思想（二）舊中國的保險業(yè)（三）新中國的保險業(yè)三、復習思考題：1.簡述保險業(yè)產生的基礎。2.海上保險是怎樣發(fā)展起來的？3.簡述勞合社的發(fā)展史，分析勞合社具有什么特征？4.預測世界保險業(yè)發(fā)展的趨勢。5.簡述我國保險發(fā)展史，分析說明影響我國保險業(yè)發(fā)展的因素有哪些？有哪些經驗教訓值得總結吸?。?.名詞解釋：（1）保險密度；（2）保險深度第三章 保險的類別一、教學目的與要求本章主要介紹保險的各種分類方法及保險的主要種類。通過本章學習，要求學生掌握保險的一般分類方法、保險的主要種類，了解我國已開辦的主要保險險種，從而對各類保險有概括性的認識。二、教學的基本內容 第一節(jié) 保險的一般分類（一）按保險標的分類（二）按保險保障范圍分類（三）按保險實施方式分類（四）按承保風險的數(shù)量分類（五）按業(yè)務承保方式分類（六）按保險經營方式分類 第二節(jié) 保險的主要險種（一）財產損失保險（二）責任保險（三）信用保證保險（四）農業(yè)保險（五）人壽保險（六）人身意外傷害保險（七）健康保險三、復習思考題：1.保險分類的方法主要有哪幾種？2.財產保險與人身保險有何區(qū)別？3.強制保險與自愿保險有何區(qū)別？4.概念比較：（1）原保險與再保險；（2）再保險與共同保險；（3）共同保險與重復保險5.社會保險與商業(yè)保險有何區(qū)別？6.分析我國目前責任保險和信用保證保險業(yè)務量不大的原因。7.你認為我國目前保險市場上的險種設置是否與市場對保險的需要相適應？8.名詞解釋：責任保險；信用保證保險；農業(yè)保險；人壽保險；意外傷害保險。 第四章 保險合同一、教學目的與要求本章著重介紹保險合同的有關基本原理，即在說明保險的概念的基礎上，闡述保險合同的特征，闡明保險合同的要素及一般程序，分析保險合同的條款解釋原則。本章是保險學的重要組成部分，要求學生全面掌握本章的內容。二、教學的基本內容 第一節(jié) 保險合同的概念和特征（一）保險合同的概念（二）保險合同的特征 第二節(jié) 保險合同的主體、客體和內容（一）保險合同的主體（二）保險合同的客體（三）保險合同的內容 第三節(jié) 保險合同的訂立、變更和終止（一）保險合同的訂立（二）保險合同的變更（三）保險合同的終止 第四節(jié) 保險合同的條款解釋原則（一）文義解釋（二）意圖解釋（三）解釋要有利于被保險人和受益人三、復習思考題：1.什么是保險合同？保險合同具有哪些特征？2.什么是投保人？作為投保人需要具備哪些條件？3.名詞解釋：保險人；被保險人；受益人；保險代理人；保險經紀人；保險利益；保險標的；保險金額。4.簡述保險合同的訂立程序。說明常用的標準保險合同文書有哪些？5.保險合同的變更有哪幾種情況？保險合同的變更應該采取什么形式？6.保險合同的終止有哪幾種情況？7.保險合同的條款解釋原則有哪些？為什么解釋要有利于被保險人和受益人？ 第五章 保險的基本原則一、教學目的與要求本章著重介紹保險的幾大基本原則。本章亦是保險學原理的重要內容，要求學生系統(tǒng)地掌握并深入地理解。二、教學的基本內容 第一節(jié) 最大誠信原則（一）最大誠信原則的含義及產生原因（二）最大誠信原則的內容第二節(jié) 近因原則（一）近因及近因原則的含義（二）近因原則的分析和應用第三節(jié) 保險利益原則（一）保險利益原則的含義及其意義（二）保險利益原則的應用三、復習思考題：1.什么是最大誠信原則？最大誠信原則主要包括哪些內容？2.何謂近因？何謂近因原則？該原則對保險經營有何意義？3.什么是保險利益原則？規(guī)定保險利益有何意義？ 第六章 保險運行與保險市場一、教學目的與要求本章主要闡述了保險經營活動的各環(huán)節(jié)。保險經營活動是由展業(yè)、承保、再保險、防災防損和理賠等環(huán)節(jié)組成。本章還闡述了保險市場的基本情況。通過本章學習，要求學生掌握保險經營的基本環(huán)節(jié)以及各環(huán)節(jié)的主要內容；要求學生對保險市場有一個初步的了解，并思考保險市場的相關問題。二、教學的基本內容 第一節(jié) 展業(yè)和承保（一）展業(yè)（二）承保 第二節(jié) 再保險（一）再保險的意義（二）再保險的組織（三）再保險的方式和種類 第三節(jié) 保險防災防損（一）保險防災防損的意義（二）保險防災防損的方式 第四節(jié) 保險理賠（一）理賠的意義及原則（二）理賠的方式（三）理賠的程序 第五節(jié) 保險市場（一）保險市場概況（二）保險市場的供求及其影響因素三、復習思考題：1. 展業(yè)的主要渠道有哪些？你認為保險人應該采取哪些有效形式展業(yè)？2.保險人應如何控制道德風險？3.再保險有何意義？從事再保險的組織有哪些？4.再保險有哪幾種方式？有哪些種類？5.保險防災防損的意義何在？6.保險理賠的原則是什么？7.比例責任賠償方式與第一風險賠償方式有何區(qū)別？8.相對免賠率與絕對免賠率有何關系？9.保險理賠過程中審核和查勘的主要內容是什么？10.什么是保險市場？什么是保險供給？分析保險供給的影響因素 11.分析我國保險市場狀況，論述應該怎樣從健全自身機制和優(yōu)化外部環(huán)境著手，促進我國保險市場的發(fā)展？12. 什么是保險需求？分析保險需求的影響因素及增大保險需求的途徑。 主要參考資料：1.蘭虹. 保險學基礎M.成都：西南財經大學出版社，2003.2.魏華林、林寶清.保險學M.北京：高等教育出版社，1999.3.孫蓉.保險法概論M.成都：西南財經大學出版社，1999.4.蘭虹等. 財產保險. 成都：西南財經大學出版社，2001.5.韋生瓊等.人身保險M.成都：西南財經大學出版社，19976.林義.風險管理M.成都：西南財經大學出版社，1988.7.劉茂山.保險學原理 M.天津：南開大學出版社，1998.8.許謹良.保險學原理 M. 上海：上海財經大學出版社1997年版；9.鄭功成、孫蓉.財產保險. 北京：中國金融出版社，2002.1998.10.（美）特瑞斯.普雷切特，瓊.絲米特，海倫.多平豪斯，詹姆斯.艾瑟林.風險管理與保險M. 北京：中國社會科學出版社，1998.11.吳小平.保險原理與實務M. 北京：中國金融出版社，2002.12.（美）小阿瑟.威廉姆斯，理查得.M.漢斯.風險管理與保險M. 北京：中國商業(yè)出版社，1990.13.唐運祥.保險經紀理論與實務M.北京：中國社會科學出版社，2000.14.魏華林、李繼熊.保險專業(yè)知識與實務（中級）M.北京：經濟管理出版社，2000.15.江生忠、郭頌平.保險專業(yè)知識與實務（初級）M.北京：經濟管理出版社，2000.16.劉冬嬌.人身保險M.北京：中國金融出版社，2001.17.李虹. 涉外保