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此文檔收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán),請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除天馬行空官方博客:/tmxk_docin ;QQ:1318241189;QQ群:175569632金融法規(guī)作業(yè) (第一次)第一章 金融法綜述 一、單項(xiàng)選擇題1、 金融市場(chǎng)按照融資的期限,可分為( )A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)C、證券市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) D、間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)2、外匯按照能否自由兌換,可分為( )A、管制外匯和非管制外匯 B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯 D、經(jīng)常項(xiàng)目外匯和資本項(xiàng)目外匯3、下列不屬于我國金融法淵源的是( )A、民法 B、基本法和專門法C、行政法規(guī) D、國際條約4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是( )A、證券 B、金銀C、財(cái)產(chǎn) D、貨幣5、下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是( )A、證券投資 B、私人長期投資C、政府間長期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支二、多項(xiàng)選擇題1、 金融業(yè)的作用主要有( )A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務(wù)作用 、2、 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有( )A、定期存款單 B、支票C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單3、 社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融體制由以下體系組成 ( )A、金融宏觀調(diào)控體系 B、金融機(jī)構(gòu)組織體系C、金融市場(chǎng)體系 D、金融管理體系4、金融法律關(guān)系具有以下特點(diǎn)( )A、雙重性 B、有償性C、行政性 D、廣泛性5、下列行為屬于逃匯的有( )A、 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。B、 擅自將外匯攜帶出境。C、 擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。D、 以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款。 三、判斷題1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。( )2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。( )3、金融法的調(diào)整對(duì)象是金融業(yè)。( )4、我國實(shí)行的是復(fù)合型的中央銀行體制。( )5、金融目標(biāo)是資金融通預(yù)期要達(dá)到的結(jié)果。( )6、我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。( )7、100美元等于831.35元人民幣。這是間接標(biāo)價(jià)法。( )8、套匯一般是指利用不同外匯市場(chǎng)上的外匯差價(jià)進(jìn)行買進(jìn)賣出,從中獲利的行為。( )9、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定,所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。( )10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。( )四、簡述題1、 簡述金融工具的特征。2、 試述金融市場(chǎng)的作用。3、 試述金融法的基本原則。4、 簡述資本項(xiàng)目外匯管理的主要內(nèi)容。五、案例分析某信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展較快,為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力印象,決定增加注冊(cè)資本,由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣1億元,在取得資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估證明后就去工商行政管理機(jī)關(guān)要求變更注冊(cè)資本和變更股東登記,可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準(zhǔn)之后才能辦理變更登記,該信托公司稱批件馬上就下來了,現(xiàn)在要簽訂一個(gè)重大的合同,對(duì)方要看我公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)力如何,請(qǐng)盡快將注冊(cè)資金變更登記辦好。工商局同意先給其作變更登記,要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后來發(fā)現(xiàn)建筑公司準(zhǔn)備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押,于是就拒絕建筑公司的入股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同,資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用,要求信托公司立即辦理增加注冊(cè)資本登記。請(qǐng)問:1、 寫字樓能否作為資產(chǎn)入股?2、 工商局要求信托公司在辦理變更登記前應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行的批準(zhǔn)是否有法律依據(jù)?3、 已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)?4、 信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效?第二章 中國人民銀行法一、 單項(xiàng)選擇題1、 我國貨幣政策的目標(biāo)是( ) A、穩(wěn)定物價(jià) B、充分就業(yè)C、平衡國際收支 D、保持幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。2、中國人民銀行行長由( )A、國務(wù)院總理 B、國家主席A、 委員長 D、全國人大常委會(huì)3、貨幣政策委員會(huì)是中國人民銀行( )A、貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B、貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)、C、貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu) D、制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)4、下列不屬于中國人民銀行的職能是( )A、服務(wù)職能 B、調(diào)控職能C、領(lǐng)導(dǎo)職能 D、管理和監(jiān)督職能5、 中國人民銀行可以( )A、 向商業(yè)銀行提供貸款 B、向非金融機(jī)構(gòu)提供貸款C、為單位提供擔(dān)保 D、直接認(rèn)購、包銷國債二、 多項(xiàng)選擇題1、中國人民銀行法的立法目的是( )A、 確立中國人民銀行的地位和職責(zé);B、 保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行; C、 建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系;D、 加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理。2、中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具( )A、存款準(zhǔn)備金 B、再貼現(xiàn)政策 C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、利率3、貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為 ( ) A、統(tǒng)一發(fā)行 B、財(cái)政發(fā)行C、集中發(fā)行 D、經(jīng)濟(jì)發(fā)行4、貨幣政策的中介目標(biāo)主要有( )A、國民收入 B、利率、C、匯率 D、貨幣供應(yīng)量5、貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施,可分為( )A、 信貸政策 B、金融政策 B、 利率政策 D、外匯政策三、 判斷題1、中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工作報(bào)告。( )2、中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。( )3、中國人民銀行可以向非金融機(jī)構(gòu)提供有擔(dān)保的貸款。( )4、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。( )5、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。( )6、中國人民銀行是國家機(jī)關(guān),不是企業(yè)法人 。( ) 7、中國人民銀行具有獨(dú)立制定貨幣政策的權(quán)力。( )8、中國人民銀行開展業(yè)務(wù),既要講政策效益,又要講經(jīng)濟(jì)效益。( )9、在我國市場(chǎng)上只允許人民幣流通。( )10、人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行。( )四、簡述題1、 試述中國人民銀行的性質(zhì)與法律地位。2、 試述中國人民銀行的貨幣政策3、 簡述我國中央銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策的工具第三章 商業(yè)銀行法一、 單項(xiàng)選擇題1、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )A、8 B、5C、10 D、132、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于( )A、 30 B、25C、20 D、353、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過( )A、 65 B、70C、75 D、80 4、下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是( )A、法人的分支機(jī)構(gòu) B、國家機(jī)關(guān)C、具有代償能力的法人 D、人民銀行5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí),在支付清算費(fèi)用,所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后, 應(yīng)優(yōu)先支付( ) A、稅金 B、存款利息C、單位存款 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息二、 多項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 ( ) A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則C、流動(dòng)性原則 D、盈利性原則2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是( ) A、負(fù)債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù)3、儲(chǔ)蓄存款的原則 A、存款自愿 B、取款自由C、存款有息 D、為儲(chǔ)戶保密4、借款合同的擔(dān)保方式有 ( ) A、保證 B、抵押C、質(zhì)押 D、扣押5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 ( ) A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、全國人大的監(jiān)督 D、審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督三、判斷題1、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。( )2、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個(gè)人查詢、凍結(jié)扣劃。( ) 3、依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定,商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。( ) 4、 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。( )5、 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。( )6、 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí),須經(jīng)中國人民銀行同意。( )四、簡述題1、 試述商業(yè)銀行的性質(zhì)與法律地位2、 簡述中國人民銀行對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管的條件3、 簡述我國中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度五、案例分析1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟(jì)特區(qū)的房地產(chǎn)項(xiàng)目,并成立項(xiàng)目公司,因該行付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長,商業(yè)銀行向該項(xiàng)目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押,向商業(yè)銀行提出貸款申請(qǐng),商業(yè)銀行經(jīng)審核后,向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當(dāng)月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破產(chǎn),商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。請(qǐng)問:1、 商業(yè)銀行能否向項(xiàng)目公司投資?為什么?2、 商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款?為什么?3、 商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法?為什么?4、 人民銀行對(duì)該商業(yè)銀行的接管決定是否正確?為什么?第四章 票據(jù)法(第二次)一、單項(xiàng)選擇題1.依票據(jù)法原理,票據(jù)被稱為無因證券,其含義指的是( )A取得票據(jù)無需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利,不問占有原因和資金關(guān)系D當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項(xiàng)是( )A 持票人行使票據(jù)權(quán)利,應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B 票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)C 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅D 持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個(gè)月不行使而消滅3.下列匯票中,無需提示承兌的是( ) A見票即付的匯票 B定日付款的匯票C見票后定期付款的匯票 D出票后定期付款的匯票4.依票據(jù)法的規(guī)定,下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是( )A 匯票上未記載付款日期的,為出票后1個(gè)月內(nèi)付款B 匯票上未記載付款地的,出票人的營業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C 匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記D 匯票上未記載出票日期的,匯票無效 5.在涉外票據(jù)的法律適用上,票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用( )A出票地法律 B行為地法律C本國法律 D付款地法律6.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是( )A承兌人 B出票人C付款人 D收款人7.根據(jù)簽發(fā)人的不同,匯票可分為( )A即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 B光單匯票和跟單匯票C銀行匯票和商業(yè)匯票 D記名式匯票和不記名式匯票8.支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起( )日內(nèi)提示付款A(yù)15 B10 C20 D309.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是A 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù) B匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行10.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個(gè)的票據(jù)是( )A信用證 B支票C本票 D匯票二、多項(xiàng)選擇題 1可以依法無償取得票據(jù),不受給付對(duì)價(jià)的限制的情形有( )A稅收 B繼承 C贈(zèng)與 D拾得2根據(jù)我國票據(jù)法,本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有( )A背書 B保證 C付款行為 D追索權(quán)的行使3.下列關(guān)于支票的說法正確的是( )A同一支票既可以支付現(xiàn)金,也可以轉(zhuǎn)賬 B轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的,不得支取現(xiàn)金C用于轉(zhuǎn)賬時(shí),應(yīng)當(dāng)在支票正面注明 D現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金4.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是( )A偽造票據(jù) B變?cè)炱睋?jù)C故意使用偽造的票據(jù) D故意使用變?cè)斓钠睋?jù)5.下列有關(guān)付款請(qǐng)求權(quán)的表述中正確的是( )A 付款請(qǐng)求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān)B 付款請(qǐng)求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利C持票人可以請(qǐng)求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額D持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時(shí)才能請(qǐng)求付款6.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別,說法正確的是( )A 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓,而支票不能B 匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票,支票則均為見票即付C 匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為2年,支票則為6個(gè)月D匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記,支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記7.甲簽發(fā)匯票一張,匯票上記載收款人為乙,保證人為丙。乙持票后將其背書給丁,丁再背書給戊,戊要求付款銀行付款時(shí)被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括( )A甲 B乙 C丙 D丁8.依照票據(jù)法的規(guī)定,任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括( )A付款人名稱 B收款人名稱C無條件支付的委托或承諾 D出票日期9.在涉外票據(jù)的法律適用上,適用行為地法律的票據(jù)行為有( )A背書 B承兌 C付款 D保證行為10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定,保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項(xiàng)是( )A表明保證的字樣 B保證人的名稱和住所C被保證人的名稱 D保證人簽章三、判斷題1.票據(jù)法相對(duì)于民法而言是特別法,在處理票據(jù)法律關(guān)系中,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。 ( )2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏,票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。 ( )3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時(shí),各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容,獨(dú)立發(fā)生效力,一種行為的無效,不影響其他行為的效力。 ( )4.票據(jù)流通次數(shù)越多,效力越強(qiáng),故無代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù),仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。 ( )5.在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中,保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利,這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。 ( )6.票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?,將影響到票?jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。 ( )7.票據(jù)喪失后,既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付,也可由當(dāng)事人登報(bào)或在電視、廣播上聲明掛失,二者同樣具有法律效力。 ( )8.背書人在匯票上記載不得轉(zhuǎn)讓字樣的,其后手再背書轉(zhuǎn)讓的,原背書人對(duì)后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付款責(zé)任。 ( )9.甲開出一張以乙為收款人,丙為保證人的即期匯票,但甲未在匯票上簽章,則乙在付款銀行拒絕付款后,亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。 ( )10.支票持有人超過提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利,出票人仍然應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任,即付款義務(wù)。 ( )四、簡答題1. 簡述票據(jù)權(quán)利的主要內(nèi)容和取得2. 試述票據(jù)抗辯的涵義及種類。3請(qǐng)說明匯票轉(zhuǎn)讓的特征。4 簡述我國票據(jù)法規(guī)定的追索權(quán)行使的情形。五、案例分析題12000年3月7日,甲公司出于緩解流動(dòng)資金緊張的目的,在并無現(xiàn)貨可供的情況下,仍與外地的乙公司簽定了一份購銷合同,由甲公司向乙公司供應(yīng)優(yōu)質(zhì)紙漿30噸,貨款價(jià)值56萬元,乙公司開具了一張以其開戶行A銀行為承兌人的付款期為3個(gè)月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行B銀行申請(qǐng)貼現(xiàn),B銀行在審查憑證時(shí)發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票,便發(fā)電報(bào)給A銀行查詢?cè)搮R票是否真實(shí),收到的復(fù)電是“承兌有效”。據(jù)此,B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn),并將56萬元轉(zhuǎn)入甲公司賬戶。一個(gè)月后,乙公司因遲遲未收到貨,派人去催貨時(shí)才發(fā)現(xiàn)甲公司根本無貨可供,于是立即告知A銀行。2000年9月10日,B銀行提示付款,A銀行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟,請(qǐng)求三方支付匯票金額及利息。(1) A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷合同是虛構(gòu)的為由拒絕付款?理由何在?(2) 如果甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提示付款,A銀行可否拒付?為什么?(3)什么是匯票貼現(xiàn)?(4)B銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么?2.甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后,甲公司向承兌銀行提示付款時(shí)遭到拒絕,承兌銀行拒付的理由是:該匯票上銀行的簽章是偽造的,該銀行并未承兌過這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進(jìn)行追索,丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務(wù)員給付的,并經(jīng)乙公司背書轉(zhuǎn)讓取得,偽造簽章的責(zé)任應(yīng)由乙公司承擔(dān),與其無關(guān)。乙公司則答復(fù)說,該匯票出票及背書轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)務(wù)員偽造公司簽章所為,應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究該業(yè)務(wù)員的責(zé)任,與乙公司無關(guān)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)乙公司公章使用管理混亂,才給其業(yè)務(wù)員以可乘之機(jī)偽造簽章。(1)什么是票據(jù)的偽造?(2)承兌銀行要不要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?(3)乙公司和其業(yè)務(wù)員分別要承擔(dān)什么責(zé)任?(4)丙公司的背書行為是否有效,理由為何?第五章 擔(dān)保法一、單項(xiàng)選擇題1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是:( )A、抵押 B、保證 C、質(zhì)押 D、留置2、根據(jù)我國擔(dān)保法規(guī)定,定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的( )A、10% B、15% C、20% D、30%3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起( )。A、三個(gè)月 B、六個(gè)月 C、一年 D、二年4、一個(gè)買賣合同,既有人的擔(dān)保,也有物的擔(dān)保,當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí),( )。A、采取物保優(yōu)先的原則 B、采取人保優(yōu)先的原則C、二者沒有先后順序 D、債權(quán)人有選擇權(quán)5、下列擔(dān)保方式中,不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是( )A、抵押 B、質(zhì)押 C、留置 D、定金6、如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí),各抵押權(quán)人( )。A、同時(shí)按比例受償 B、先辦理抵押登記的先受償C、共同協(xié)商受償 D、先簽訂抵押合同的先受償7、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí),( );同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí),( )。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償;抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償;留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是( )。A、匯票B、公司債券 C、著作權(quán)中的署名權(quán)D、商標(biāo)權(quán)9、被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無效后,( )。A、保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任B、保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的,除有特殊約定外,保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任D、如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任,除有特殊約定外,保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任10、甲因業(yè)務(wù)需要,以其房屋(價(jià)值11萬)作抵押,分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同,3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同,并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款,乙、丙將甲之房屋拍賣,只得價(jià)款8萬,乙、丙如何分配?( )A、乙4萬、丙4萬B、乙5萬、丙3萬C、丙5萬、乙3萬D、丙4.5萬、乙3.5萬二、多項(xiàng)選擇題 1、誠實(shí)信用原則的主要內(nèi)容主要包括:( )A、任何一方都不得強(qiáng)使對(duì)方接受自己的意志B、當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動(dòng)時(shí)須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)情況無保留地告知對(duì)方C、當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后,必須按照協(xié)議確定的義務(wù)履行,不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的義務(wù)D、當(dāng)事人必須保證履行已承諾的義務(wù)2、下列各項(xiàng)通常情況下不能作為保證人的是:( )A、未成年人 B、學(xué)校 C、財(cái)政局 D、中國人民銀行 3、擔(dān)保法規(guī)定,保證擔(dān)保的范圍包括:( )A、主債權(quán) B、利息 C、違約金 D、損害賠償金 E、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用4、下列關(guān)于保證說法正確的有:( )A、保證期間,債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的,應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意,否則,保證人對(duì)未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)不再承擔(dān)保證責(zé)任,但是保證人仍然應(yīng)當(dāng)對(duì)未轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。B、債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的任何條款,都應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意,否則,保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。C、保證期間,債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的,必須經(jīng)保證人同意,否則保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。 D、債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人同意,變更主合同履行期限的,如果保證合同中約定有保證責(zé)任期限,保證人仍應(yīng)在原保證責(zé)任期限內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。5、下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是:( )。A、擔(dān)保合同履行B、證明合同有效C、對(duì)債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)6、下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是:( )。A、土地所有權(quán)B、學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn)C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)7、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是( )。A、保管合同B、運(yùn)輸合同C、租賃合同D、加工承攬合同8、補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的擔(dān)保是指對(duì)外商投資的一種擔(dān)保形式,包括( )形式。A、保證擔(dān)保B、抵押擔(dān)保C、質(zhì)押擔(dān)保D、定金擔(dān)保9、下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是( )。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物,但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。B、出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的,質(zhì)押合同不生效。C、質(zhì)押合同中,當(dāng)約定的出質(zhì)財(cái)產(chǎn)與實(shí)際移交的財(cái)產(chǎn)不一致時(shí),應(yīng)以實(shí)際交付的財(cái)產(chǎn)為準(zhǔn)。D、質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財(cái)產(chǎn)損害的,應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時(shí)明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。 10、根據(jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定,下列關(guān)于定金表述正確的是( )。A、定金是主合同成立的條件B、定金是主合同的擔(dān)保方式C、定金可以以口頭方式約定D、定金從實(shí)際交付之日起生效三、判斷題1、一般而言,主合同無效,則擔(dān)保合同就無效。( )2、法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔(dān)保合同,則該合同自始無效。( )3、同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí),如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的物的擔(dān)保的,那么其他擔(dān)保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔(dān)保責(zé)任。( )4、主合同無效而導(dǎo)致?lián):贤瑹o效的,如果擔(dān)保人無過錯(cuò),就不承擔(dān)民事責(zé)任。( )5、當(dāng)事人在保證合同中約定,債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí),由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的,為連帶責(zé)任保證。( )6、當(dāng)事人對(duì)保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的,保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。( )7、甲為乙訂做了一套高檔家具,事前,雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完工后,乙無力支付加工費(fèi),甲欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù),乙訴至法院。人民法院應(yīng)當(dāng)支持甲的主張。( )8、當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的,定金擔(dān)保合同無效。( )9、質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅,因滅失所得的賠償金,應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。( )10、抵押期間,抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物,如果未通知抵押權(quán)人,則轉(zhuǎn)讓行為無效。四、簡答題1、 請(qǐng)簡要說明抵押與質(zhì)押的聯(lián)系與區(qū)別。2、 簡述留置的法律特征。3、 比較連帶責(zé)任保證擔(dān)保與一般保證擔(dān)保的異同。4、 簡述抵押法律關(guān)系的內(nèi)容。五、案例分析題1、李某因業(yè)務(wù)需要,急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元,以自己的一臺(tái)價(jià)值3萬元的筆記本電腦作抵押,雙方立有抵押字據(jù),但未辦理登記。李某又向乙借款3萬元,又以該電腦質(zhì)押,雙方立有質(zhì)押字據(jù),并由乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件,李某業(yè)務(wù)受到重大損失,無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后又發(fā)現(xiàn),乙在占有電腦期間,不慎將其損壞,送丙修理。乙因欠丙修理費(fèi),現(xiàn)電腦已被丙留置。依據(jù)此案例,回答下列問題:(1)李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效?為什么?(2)李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效?為什么?(3)對(duì)電腦甲要行使抵押權(quán),乙要行使質(zhì)押權(quán),丙要行使留置權(quán),應(yīng)由誰優(yōu)先行使其權(quán)利?為什么?2、1998年3月3日,公民廖某為做一筆業(yè)務(wù),向甲借款12萬,期限為一年,甲要求廖某提供擔(dān)保,廖某請(qǐng)A公司提供擔(dān)保,A公司表示用一份購銷合同作抵押擔(dān)保。該購銷合同載明:A公司售予X商店一批貨物,價(jià)值8萬元,X商店應(yīng)于1999年2月5日前付清全部價(jià)款給A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合同為標(biāo)的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔(dān)保,后廖某又請(qǐng)B公司公關(guān)部出具了4萬元的擔(dān)保書。1999年3月3日,廖某還款期限已到,但因業(yè)務(wù)受挫,無力清償借款。甲向A公司實(shí)施抵押權(quán),但X商店還未清償A公司的貨款,A公司也因經(jīng)營不善,處于破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回,但A公司清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權(quán)。甲又要求B公司公關(guān)部償還其所擔(dān)保的4萬元債務(wù)。但公關(guān)部認(rèn)為自己是B公司的一個(gè)分支機(jī)構(gòu),沒有獨(dú)立財(cái)產(chǎn)權(quán),沒有償付能力,讓甲找B公司。B公司認(rèn)為公關(guān)部是以自己的名義而不是以B公司名義設(shè)立擔(dān)保,因而拒絕廖某的要求。問:(1)廖某與A公司之間是否形成擔(dān)保關(guān)系?請(qǐng)說明理由。(2)甲對(duì)A公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男Я???qǐng)說明理由。(3)甲與B公司公關(guān)部的擔(dān)保合同是否有效?請(qǐng)說明理由。金融法規(guī)作業(yè) (第三次)第六章 信托法 一、單項(xiàng)選擇題1、我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是( )A、金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定 B、中華人民共和國證券法C、中華人民共和國信托法 D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定2、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是( )A、麻醉品 B、放射物品C、國家級(jí)文物 D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請(qǐng)撤銷可撤銷信托行為的人是( )A、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護(hù)人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人4、下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是( )A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 B、 信托關(guān)系成立后,委托人仍保留對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。C、 委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為D、 任何情況下,委托人都無權(quán)干涉受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理5、設(shè)立信托公司應(yīng)由( )審查批準(zhǔn)。A、財(cái)政部 B、中國保監(jiān)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì) D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù),處理信托事務(wù),給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的,其他受托人( )A、不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任C、在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 D、若無過錯(cuò)可以免責(zé)7、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料,這些文件資料的保管期限,從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起,不得少于( )年。A、5 B、10 C、15 D、208、下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是( )A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況,并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法9、下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊(cè)資本的是( )A、 實(shí)繳貨幣資本 B、不動(dòng)產(chǎn)C、有價(jià)證券 D、以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)10、受益人自( )起享有信托受益權(quán)。A、信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項(xiàng)選擇題 1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有( )A、書面合同 B、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者,可以是自然人,也可以是法人或其他組織,其法律身份包括 ( )A、受托人 B、委托人 C、債權(quán)人 D、第三人3、設(shè)立信托,其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是( )A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財(cái)產(chǎn)的種類和范圍4、根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)不同信托可分類為( )A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托5、下列情況中委托人可以變更受益人的是( )A、 受益人對(duì)委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、 經(jīng)受益人同意的C、 信托文件另有規(guī)定的其他情形D、 受益人喪失行為能力的6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是( )A、有限責(zé)任公司 B、國有獨(dú)資公司C、股份有限公司 D、兩合公司 7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù),它包括( )A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資8、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有( )A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) B、信托被解除C、信托當(dāng)事人協(xié)商同意 D、受托人的辭職或死亡9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是( )A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B、救濟(jì)貧困 C、發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè) D、證券投資10、公司型基金信托的形式可分為( )A、 契約型 B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題1、委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。 ( )2、信托關(guān)系中,受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。( )3、屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。( )4、當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí),債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。( )5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的,善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。( )6、非信托公司的任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù),但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。( )7、信托因受托人的辭任而終止。( )8、信托終止后,對(duì)可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財(cái)產(chǎn),法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。( )9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放,信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。( )10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義,實(shí)施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。( )四、簡答題1、 試述信托的基本構(gòu)成要素2、 簡要說明信托與代理的區(qū)別3、 試述信托設(shè)立行為無效的主要情形4、 簡要說明受托人與信托財(cái)產(chǎn)的關(guān)系五、案例分析題1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同,將一筆價(jià)值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運(yùn)用,期限3年,受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后,A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn),A公司的債權(quán)人請(qǐng)求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財(cái)產(chǎn),經(jīng)法院查明,在該筆資產(chǎn)中有2000萬元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設(shè)立抵押擔(dān)保。請(qǐng)問:(1)該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財(cái)產(chǎn)?為什么?(2)A公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置?(3)對(duì)其中設(shè)立了抵押擔(dān)保的2000萬元資產(chǎn),相關(guān)債權(quán)人可否申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行,將其追回受償?理由何在?2、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定,由甲公司負(fù)責(zé)將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資,期限四年。在甲公司對(duì)該筆資金的運(yùn)營過程中發(fā)生了如下事件:(一)甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中,發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進(jìn)行管理,且未單獨(dú)立賬。(二)在該筆資金用于投資兩年后,乙企業(yè)得到了豐厚回報(bào),甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報(bào)的三成分享收益。(三)第四年頭上,甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙,無暇專顧,委托丙信托投資公司管理營運(yùn)乙企業(yè)信托資金中的800萬元,后者因管理不慎,造成了300萬元的損失。請(qǐng)問:(1)甲信托投資公司對(duì)乙企業(yè)的信托財(cái)產(chǎn)在賬目設(shè)立管理上存在什么問題?(2)甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報(bào)的三成分享收益?為什么?(3)甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運(yùn)的行為是否恰當(dāng)?為什么?造成的300萬元損失由誰承擔(dān)?第七章 證券法一、單項(xiàng)選擇題1、按照募集方式的不同,可將證券區(qū)分為( )A、股票和債券 B、上市證券和非上市證券C、貨幣證券和資本證券 D、公募證券和私募證券2、下列各項(xiàng)中不屬于我國證券法的原則的一項(xiàng)是( )。A、公開、公平、公正原則 B、利益均衡原則C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 D、合法性原則3、我國證券公司分為綜合類證券公司和( )證券公司。A、經(jīng)紀(jì)類 B、自營類C、承銷類 D、非綜合類4、我國的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是( )。A、國家證券管理委員會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、中國人民銀行5、下列關(guān)于我國當(dāng)前證券交易活動(dòng)的表述中,正確的是:( )A、證券在證券交易所掛牌交易,必須采用公開的集中競(jìng)價(jià)交易方式B、證券交易的當(dāng)事人買賣的證券既可以采用紙面形式,又可以采用其它無紙化交易形式C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨,也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動(dòng) 6、收購要約期滿,收購要約人持有的普通股達(dá)到上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的( )以上的,該公司應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%7、單位和個(gè)人以獲利或減少損失為目的,以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣,以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為是:( )A、虛假陳述 B、操縱市場(chǎng)行為C、欺詐客戶 D、內(nèi)幕交易行為8、股份公司當(dāng)年向原股東配售的新股,按票面價(jià)值計(jì)算的總額,不得超過公司原股本總額的( )。A、10% B、20% C、30% D、50%9、下列人員中可以開戶買賣股票的有:( )A、證券交易所管理人員B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C、未滿十八歲者D、國家公務(wù)員10、王某系某證券公司的從業(yè)人員,根據(jù)證券法規(guī)定,王某的下列行為符合法律規(guī)定的是:( )A、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請(qǐng)開戶登記,進(jìn)行個(gè)人股票買賣活動(dòng);B、王某化名李某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記,買入并持有股票;C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前,將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓;D、王某因工作出色,受到某上市公司贊賞,該上市公司決定向王某贈(zèng)送其公司股票,王某接受了。二、多項(xiàng)選擇題 1、根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定,屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有:( )A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B、證券自營業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù) D、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù)。2、依據(jù)我國法律規(guī)定,以下人員中禁止擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有:( )A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財(cái)產(chǎn)犯罪受到刑法處罰,刑滿釋放后未逾5年的C、擔(dān)任公司、企業(yè)董事及負(fù)責(zé)人并對(duì)該公司、企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾5年的D、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人,并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的E、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?、證券承銷的方式有:( )A、包銷 B、經(jīng)銷C、自銷 D、代銷4、我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價(jià)證券包括:( )A、股票 B、金融債券C、公司債券 D、政府債券5、下列對(duì)公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有:( )A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元,有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元;B、公司累計(jì)發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50%;C、最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;D、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策;6、下列有關(guān)證券承銷表述正確的有( )A、證券公司如果發(fā)現(xiàn)發(fā)行文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的,應(yīng)當(dāng)立即停止對(duì)外發(fā)出購買證券的要約,對(duì)已經(jīng)銷售出去的證券應(yīng)當(dāng)收回,并向投資者退還證券的本金和利息。B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商,公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進(jìn)行,公司不得自行對(duì)外發(fā)行股票和債券C、向社會(huì)公開發(fā)行的證券票面金額達(dá)到人民幣5000萬元以上的,必須采取承銷團(tuán)的形式D、證券的銷售期限不得超過30日7、下列人員中被禁止進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括:( )A、持有公司5%以上股份的股東B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員C、為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場(chǎng)所的工作人員8、證券交易所按組織形式可分為:( )A、公司制 B、會(huì)員制 C、集團(tuán)制 D、總分部制9、下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是:( )A、股票 B、公司債券 C、金融債券 D、國庫券E、法定公益金10、按證券的性質(zhì)不同,證券市場(chǎng)可以分為( )A、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)C、場(chǎng)外市場(chǎng) D、債券市場(chǎng)三、判斷題1、股股票是指股票以外幣標(biāo)明面值,且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時(shí)均以國家指定的外匯計(jì)價(jià)支付的股票。( )2、可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實(shí)質(zhì)指的是同一回事。( )3、證券公司如果要擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程,必須經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。( )4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會(huì)決定終止上市后,該股票和公司債券同時(shí)被禁止在非集中競(jìng)價(jià)的交易場(chǎng)所進(jìn)行交易。( )5、 公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司,必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況,即年度報(bào)告。( )6、持有5%以上股份的股東,將其所持有的本公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出,或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入,由此所得的收益歸本公司所有。( )7、我國只有股份有限公司才可以發(fā)行公司債。( )8、國外發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng) ,常常通過配股與轉(zhuǎn)配股的方式籌集資金。( )9、為維持證券市場(chǎng)公平的交易秩序,需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場(chǎng)價(jià)格中剔除每股凈資產(chǎn)減少的因素,因股本增加(配股)而形成的剔除行為稱之為除息。( )10、可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時(shí)具有公司股東的權(quán)利和義務(wù)。( )四、簡答題1、 簡要說明債券與股票的聯(lián)系與區(qū)別。2、 簡述增發(fā)新股的條件。3、 簡述證券市場(chǎng)禁入的主體。4、 試述欺詐客戶行為的表現(xiàn)(至少5點(diǎn))。五、案例分析題1、甲公司為上市公司,為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后,有股東發(fā)現(xiàn),公司將所募集資金用于建造辦公大樓,而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設(shè)備,因此反映到董事會(huì)。董事會(huì)認(rèn)為,所募資金用途變更已由董事會(huì)做出決議,且已經(jīng)監(jiān)事會(huì)和上級(jí)主觀部門批準(zhǔn),是合法有效的。你認(rèn)為甲公司行為是否違法?為什么?該行為對(duì)公司股票的發(fā)行有何影響?公司股東如何維護(hù)自己的權(quán)益?2、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同,甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知,乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損,資不抵債,沒有任何履約能力,且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息,認(rèn)為此次公司損失巨大,必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司股票拋售,還建議好友王某等人也拋出該股票。 半月后,甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會(huì)公布,消息一出,甲公司股價(jià)跌落50%。問:(1)劉某的行為是什么違法行為?(2)我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人?(3)依據(jù)證券法,應(yīng)對(duì)劉某如何處理?金融法規(guī)作業(yè) (第四次)第八章 投資基金法(第四次)一、單項(xiàng)選擇題1、投資基金由( )設(shè)立。A基金管理機(jī)構(gòu) B基金托管機(jī)構(gòu)C基金持有人 D商業(yè)銀行2、封閉式投資基金的募集期限是( )個(gè)月。A2 B3 C6 D123、基金持有人大會(huì)可以由持有基金份額( )的基金持有人召集。A5% B10% C15% D20%4、除重新召開的情況外,基金持有人大會(huì)召開的法定最低基金份額是( )。A10% B20% C30% D40%5、一個(gè)證券投資基金投資于股票、債券的比例,不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的( )。A50% B60% C70% D80%二、多項(xiàng)選擇題1、投資基金不得從事( )。A國債承銷 B無限責(zé)任投資 C為第三人擔(dān)保 D為他人貸款2、產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要是( )。A國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) B中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C財(cái)政部 D國家工商行政管理總局3、設(shè)立基金管理公司的條件包括( )。A實(shí)收資本不低于規(guī)定數(shù)額 B有合格的專業(yè)基金管理人員 C有健全的公司治理結(jié)構(gòu) D內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制完善4、需要國務(wù)院投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的事項(xiàng)包括( )。A設(shè)立投資基金 B設(shè)立基金管理公司 C取得基金托管資格 D召開基金持有人大會(huì)5、基金托管人的職責(zé)包括( )。A代為或名義持有基金資產(chǎn) B保管基金資產(chǎn)C執(zhí)行基金管理人的投資指令 D監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 三、判斷題1、封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓。( )2、公司型投資基金的基本法律文件是基金契約。( )3、自然人不能擔(dān)任基金管理人。( )4、基金管理人與基金托管人可以是同一機(jī)構(gòu)。( )5、設(shè)立基金管理公司只須辦理工商注冊(cè)登記即可。( )6、基金托管人只能是商業(yè)銀行。( )7、基金管理人持有基金資產(chǎn)。( )8、投資基金只有募集足依法核準(zhǔn)的基金規(guī)模方可成立。( )9、中國證監(jiān)會(huì)是證券投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。( )10、基金持有人大會(huì)原則上由基金托管人召集。( )四、簡答題1、 封閉型投資基金

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