商業(yè)計劃書模板(PPT 31頁).ppt

商業(yè)計劃書 商業(yè)計劃書 融資的敲門磚創(chuàng)業(yè)的平臺企業(yè)經(jīng)營的總綱領(lǐng)21世紀管理者必備技巧 一 什么是商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)為了實現(xiàn)未來增長戰(zhàn)略所制定的詳細計劃 主要用于向投資方向和風(fēng)險投資商說明公司未來發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃 從而取得投資方向或風(fēng)險投資商支持的一份商業(yè)計劃報告 同時也是展示自己有實現(xiàn)戰(zhàn)略和為投資者帶來回報的能力及擁有資源實力的商業(yè)計劃報告 注 創(chuàng)業(yè)大賽一般是后者 商業(yè)計劃書 二 與可行性論證報告的區(qū)別與聯(lián)系可行性報告 市場 技術(shù) 組織 財務(wù) 資金等商業(yè)計劃書 除上述外 在管理團隊 經(jīng)營戰(zhàn)略 全方位 投資者參與 監(jiān)管及回報方式 商業(yè)計劃書 三 商業(yè)計劃書內(nèi)容封面 這是你商業(yè)計劃的內(nèi)頁封面 有必要將你的有關(guān)信息在此標明 你需要再加上一個封面 封面用紙的紙質(zhì)要堅硬耐磨 盡量使用彩色紙張 這樣可以使你的文件外觀更具吸引力 但顏色不要過于耀眼 你還可以使用透明膠片作封面 商業(yè)計劃書 XXX公司 或XXX項目 商業(yè)計劃書 指定聯(lián)系人 職務(wù) 電話號碼 傳真機號碼 電子郵件 地址 國家 城市 郵政編碼 網(wǎng)址 第一部分摘要如果沒有好的摘要 你的商業(yè)計劃就不可能賣給投資者 建議你首先編制一個摘要 用它來作為你的全部計劃的基本框架 它的基本功能是用來吸引投資者的注意力 所以摘要不要過長 不超過兩頁的篇幅 越短越好 本部分的主要內(nèi)容 要明確說明公司的現(xiàn)狀與歷史沿革 業(yè)務(wù)和發(fā)展目標 產(chǎn)品與服務(wù)是什么 公司的產(chǎn)品和服務(wù)有那些競爭優(yōu)勢 企業(yè)管理團隊的素質(zhì)和發(fā)展變化情 具體內(nèi)容如下 商業(yè)計劃書 一 公司簡單描述二 公司的宗旨和目標 市場目標和財務(wù)目標 三 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四 已投入的資金及用途五 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六 市場概況和營銷策略七 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八 核心經(jīng)營團隊九 公司優(yōu)勢說明十 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求 原因 數(shù)量 方式 用途 償還 商業(yè)計劃書 十一 融資方案 資金籌措及投資方式及退出方案 十二 財務(wù)分析1 財務(wù)歷史數(shù)據(jù) 前3 5年銷售匯總 利潤 成長 2 財務(wù)預(yù)計 后3 5年 3 資產(chǎn)負債情況 商業(yè)計劃書 第二部分正文第一章公司介紹一 公司的宗旨 公司使命的表述 二 公司簡介資料三 各部門職能和經(jīng)營目標四 公司管理1 董事會2 經(jīng)營團隊3 外部支持 外聘人士 會計師事務(wù)所 律師事務(wù)所 顧問公司 技術(shù)支持 行業(yè)協(xié)會等 商業(yè)計劃書 第二章技術(shù)與產(chǎn)品一 技術(shù)描述及技術(shù)持有二 產(chǎn)品狀況1 主要產(chǎn)品目錄 分類 名稱 規(guī)格 型號 價格等 2 產(chǎn)品特性3 正在開發(fā) 待開發(fā)產(chǎn)品簡介4 研發(fā)計劃及時間表5 知識產(chǎn)權(quán)策略6 無形資產(chǎn) 商標 知識產(chǎn)權(quán) 專利等 三 產(chǎn)品生產(chǎn)1 資源及原材料供應(yīng)2 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3 擴建設(shè)施 要求及成本 擴建后生產(chǎn)能力4 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5 產(chǎn)品標準 質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6 包裝與儲運 第三章市場分析一 市場規(guī)模 市場結(jié)構(gòu)與劃分二 目標市場的設(shè)定三 產(chǎn)品消費群體 消費方式 消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四 目前公司產(chǎn)品市場狀況 產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段 空白 新開發(fā) 高成長 成熟 飽和 產(chǎn)品排名及品牌狀況五 市場趨勢預(yù)測和市場機會六 行業(yè)政策 第四章競爭分析 可以用SWOT 一 有無行業(yè)壟斷二 從市場細分看競爭者市場份額三 主要競爭對手情況 公司實力 產(chǎn)品情況 種類 價位 特點 包裝 營銷 市場占率等 四 潛在競爭對手情況和市場變化分析五 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 第五章市場營銷一 概述營銷計劃 區(qū)域 方式 渠道 預(yù)估目標 份額 二 銷售政策的制定 以往 現(xiàn)行 計劃 三 銷售渠道 方式 行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況 代理商 經(jīng)銷商 直銷商 零售商 加盟者等 各級資格認定標準 政策 銷售量 回款期限 付款方式 應(yīng)收帳款 貨運方式 折扣政策等 五 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六 促銷和市場滲透 方式及安排 預(yù)算 1 主要促銷方式2 廣告 公關(guān)策略 媒體評估 第五章市場營銷七 產(chǎn)品價格方案1 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2 影響價格變化的因素和對策八 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式 銷售周期的計算 九 市場開發(fā)規(guī)劃 銷售目標 近期 中期 銷售預(yù)估 3 5年 銷售額 占有率及計算依據(jù) 第六章投資說明一 資金需求說明 用量 期限 二 資金使用計劃及進度三 投資形式 貸款 利率 利率支付條件 轉(zhuǎn)股 普通股 優(yōu)先股 任股權(quán) 對應(yīng)價格等 四 資本結(jié)構(gòu)五 回報 償還計劃六 資本原負債結(jié)構(gòu)說明 每筆債務(wù)的時間 條件 抵押 利息 七 投資抵押 是否有抵押 抵押品價值及定價依據(jù) 定價憑證 八 投資擔(dān)保 是否有抵押 擔(dān)保者財務(wù)報告 第六章投資說明九 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十 股權(quán)成本十一 投資者介入公司管理之程度說明十二 報告 定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算 十三 雜費支付 是否支付中介人手續(xù)費 第七章投資報酬與退出一 股票上市二 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三 股權(quán)回購四 股利 第八章風(fēng)險分析一 資源 原材料 供應(yīng)商 風(fēng)險二 市場不確定性風(fēng)險三 研發(fā)風(fēng)險四 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險五 成本控制風(fēng)險六 競爭風(fēng)險七 政策風(fēng)險八 財務(wù)風(fēng)險 應(yīng)收帳款 壞帳 九 管理風(fēng)險 含人事 人員流動 關(guān)鍵雇員依賴 十 破產(chǎn)風(fēng)險 第九章管理一 公司組織結(jié)構(gòu)二 管理制度及勞動合同三 人事計劃 配備 招聘 培訓(xùn) 考核 四 薪資 福利方案五 股權(quán)分配和認股計劃第十章經(jīng)營預(yù)測增資后3 5年公司銷售數(shù)量 銷售額 毛利率 成長率 投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù) 第十一章財務(wù)分析一 財務(wù)分析說明二 財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1 銷售收入明細表2 成本費用明細表3 薪金水平明細表4 固定資產(chǎn)明細表5 資產(chǎn)負債表6 利潤及利潤分配明細表7 現(xiàn)金流量表 第十一章財務(wù)分析8 財務(wù)指標分析1 反映財務(wù)盈利能力的指標a 財務(wù)內(nèi)部收益率 FIRR b 投資回收期 Pt c 財務(wù)凈現(xiàn)值 FNPV d 投資利潤率e 投資利稅率f 資本金利潤率g 不確定性分析 盈虧平衡分析 敏感性分析 概率分析2 反映項目清償能力的指標a 資產(chǎn)負債率b 流動比率c 速動比率d 固定資產(chǎn)投資借款償還期 第三部分附錄一 附件1 營業(yè)執(zhí)照影本2 董事會名單及簡歷3 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4 專業(yè)術(shù)語說明5 專利證書 生產(chǎn)許可證 鑒定證書等6 注冊商標7 企業(yè)形象設(shè)計 宣傳資料 標識設(shè)計 說明書 出版物 包裝說明等 8 簡報及報道9 場地租用證明10 工藝流程圖11 產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖 第三部分附錄二 附表1 主要產(chǎn)品目錄2 主要客戶名單3 主要供貨商及經(jīng)銷商名單4 主要設(shè)備清單5 市場調(diào)查表6 預(yù)估分析表7 各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表 四 商業(yè)計劃書要遵循以下原則1 真實 所有數(shù)據(jù)均有出處 論據(jù)假設(shè)合情合理 2 形式完善 敘述清晰流暢 3 簡明扼要 突出重點 4 原則上應(yīng)按提供的格式規(guī)范編制本公司的商業(yè)計劃 但可根據(jù)實際情況 略做增刪 5 書面商業(yè)計劃一式兩份 另備電腦磁盤拷貝一份 商業(yè)計劃書 五 商業(yè)計劃應(yīng)注意的問題1 設(shè)立明確的目標 責(zé)任和實現(xiàn)日期2 分工明確3 不要長篇大論4 不應(yīng)出現(xiàn)的表述 1 沒有明確目標 只有 成為最好的 等字樣 2 不切實際的預(yù)測 過去的銷售量增長十分緩慢 卻對未來的預(yù)測過高 商業(yè)計劃書 六 投資者對商業(yè)計劃書關(guān)心的問題風(fēng)險投資者在審閱你的商業(yè)計劃書時 一般地說 他們的要點有二 一是該公司的點子 產(chǎn)品或服務(wù)是否有唯一性 二是該公司的管理團隊是否勝任 這就意味著風(fēng)險投資者首先要分析你的產(chǎn)品之唯一性 而后則要了解你的關(guān)于唯一性產(chǎn)品的投資計劃 所以風(fēng)險投資者的問題將集中于四個領(lǐng)域 即獨特性 管理 預(yù)測和退身之路 商業(yè)計劃書 1 獨特性風(fēng)險投資第一關(guān)心的是對方有何自己的特色 換句話所說 他們要了解該公司可望獲得巨額利潤的原因何在 技術(shù)的新穎獨特必須以存在足夠的市場需求為前提 開發(fā)新產(chǎn)品 務(wù)必要考慮目標市場客戶的消費習(xí)慣和理解力 另外 獨特性應(yīng)能使得你的產(chǎn)品在相當(dāng)長的時間內(nèi)保有市場 且不被仿冒 即使是專利產(chǎn)品 其技術(shù)核心也有是否可因稍做調(diào)整即可改頭換面的風(fēng)險 商業(yè)計劃書 2 管理3 預(yù)測一個良好的計劃書涉及的第三個關(guān)鍵課題就是錢 提供有說服力的公司財務(wù)增長預(yù)測是企業(yè)家義不容辭的責(zé)任 這種預(yù)測不但要條理分明地列出逐年增長的百分率 而且必須與其它有關(guān)公司數(shù)據(jù)做如實的分析對比 每一個企業(yè)家都應(yīng)十分注意分析 評估自己的財務(wù)預(yù)測資料 特別是那些根據(jù)自己點子 委托財務(wù)公司代為完成財務(wù)預(yù)測的企業(yè)家更需如此 要知道 風(fēng)險投資者對預(yù)測結(jié)果是不會輕易相信的 為考核企業(yè)家是否理解預(yù)測過程 方法及假定前提 風(fēng)險投資者會提出多種質(zhì)疑 商業(yè)計劃書中的財務(wù)預(yù)測至少要包括投資費用 產(chǎn)品成本 銷售收入 損益 現(xiàn)金流量和資產(chǎn)負債等預(yù)測表 預(yù)測結(jié)果不必讓人們大喜過望 但也必須打動風(fēng)險投資者的心 一般來說 開創(chuàng)階段銷售增長率為50 100 乃正?，F(xiàn)象 銷售增長率為25 乃下限數(shù)據(jù) 因而 這樣的預(yù)測不容易打動投資人的心 4 退身之路無論投資之最后結(jié)局如何 風(fēng)險投資者都會十分關(guān)心這一問題 很明顯 如果投資效果不好 他們也想收回投資 即使投資效果很好 他們也不想在你公司長時間擁有產(chǎn)權(quán) 遲早他們要退出你