1-集合資金信托計劃書-森林煤礦（16900字）.doc

1-集合資金信托計劃書-森林煤礦（16900字）信托計劃說明書中融森林礦業(yè)信托貸款 集合資金信托計劃說明書中融信托 1信托計劃說明書摘 要信托計劃名稱：中融-森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃信托計劃投資范圍：向盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴能，以受托人的專業(yè)投資管理為投資者謀求穩(wěn)定的投資收益。信托計劃規(guī)模：14000萬元。信托計劃期限： 24個月。信托計劃推介期：自 年 月 日至 年 月 日止（受托人可根據(jù)情況進行調整） 。投資者：信托文件規(guī)定的合格投資者受托人：中融國際信托有限公司保管人：中國民生銀行北京航天橋支行推介機構：中融國際信托有限公司中融信托 2目 錄第一條第二條第三條第四條第五條第六條第七條第八條第九條第十條 釋義 . 2 信托公司基本情況 . 3 信托計劃名稱 . 4 信托計劃類型 . 4 信托計劃目的 . 5 信托資金的管理、運用 . 5 信托計劃的規(guī)模、期限 . 7 信托計劃受益人 . 7 信托受益權 . 7 信托計劃的成立與加入 . 8第十一條 信托單位的贖回 . 11第十二條 信托受益權的繼承、轉讓及贈與 . 11第十三條 信托財產的保管 . 13第十四條 由信托財產承擔的各項費用的核算及支付方法 . 13第十五條 信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法 . 16第十六條 信托計劃的風險警示與承擔 . 17第十七條 信托計劃的信息披露 . 19第十八條 信托計劃的終止與清算 . 20第十九條 律師事務所出具的法律意見書 . 21第二十條 信托經理名單及履歷 . 21信托計劃說明書特 別 提 示本信托計劃受托人中融國際信托有限公司是經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的具有經營信托業(yè)務資格的金融機構。受托人保證“中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃”（以下簡稱“本信托計劃”）內容的真實、準確、完整。本信托計劃符合中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法、中華人民共和國合同法及其他相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。受托人承諾本信托計劃不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。受托人沒有委托或授權其他任何人提供未在本信托計劃中載明的信息，或對本信托計劃作任何解釋或者說明。參與本計劃的委托人應為合格投資者，能夠識別、判斷和承擔本計劃的風險。委托人保證以自己合法所有的資金參與本計劃，保證不以非法匯集的他人資金參與本計劃，保證所交付的資料真實、完整、合法，并仔細閱讀本說明書、認購風險申明書和信托合同全文，了解相關權利、義務和風險，自行承擔投資風險。受托人承諾恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，但受托人在管理、運用或處分信托財產過程中可能面臨多種風險。受托人不保證本信托計劃一定盈利，也不保證信托計劃不發(fā)生虧損。受托人管理的其他信托計劃的業(yè)績并不構成本信托計劃業(yè)績表現(xiàn)的保證。本說明書對信托計劃未來的收益預測僅供委托人參考，不構成受托人、保管人保證信托本金不受損失或取得最低收益的承諾。投資者在加入本信托計劃前應認真閱讀相關信托文件，籍此謹慎做出是否簽署信托文件的決策。依據(jù)本信托計劃規(guī)定及信托合同約定管理信托計劃資金所產生的風險，由信托計劃財產承擔，即由委托人交付的資金以及由受托人對該資金運用后形成的財產承擔；受托人違背本信托計劃、信托合同、處理信托事務不當使信托計劃資金受到損失，由受托人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。1信托計劃說明書第一條 釋義在本信托計劃中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：1.1信托計劃：指“中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃”。1.2信托合同：指中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同及對該合同的任何有效修訂和補充。1.3信托文件：指認購風險申明書、中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃說明書、中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同等書面文件。1.4委托人：指基于本信托計劃項下信托合同的委托主體，即具有完全民事行為能力且符合法律規(guī)定的合格投資者條件的自然人、法人及依法成立的其他組織。1.5受托人：指中融國際信托有限公司。1.6受益人：指在信托合同中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托的受益人在本信托成立時即為委托人。1.7森林礦業(yè)，指盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司，即本信托計劃借款人。1.8保管銀行（或保管人），指中國民生銀行北京航天橋支行。1.9保管協(xié)議：指受托人與保管銀行簽訂的中融森林礦業(yè)信托貸款信托資金保管服務合同及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充。1.10信托貸款合同：指受托人與借款人簽訂的編號為2010202007008802的中融-森林礦業(yè)項目信托貸款合同及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充。1.11信托計劃募集賬戶：受托人開立信托計劃募集賬戶，作為接受委托人信托資金的專用銀行賬戶。1.12信托財產專戶：指受托人在保管銀行開立的信托財產專用銀行賬戶，即信托財產保管賬戶。1.13信托資金：委托人與受托人簽署信托合同后，委托人按照信托合同約定用于購買信托單位并劃入信托募集賬戶后的資金。2信托計劃說明書1.14信托財產：指本信托計劃項下的信托資金及受托人按信托文件約定對信托資金管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產。1.15信托利益：指信托財產扣除應由信托財產承擔的信托費用、信托稅費后的剩余信托財產。1.16信托單位：用于計算、衡量信托財產凈值或受托人分配信托利益的計量單位。本信托認購時以人民幣1元為1個信托單位，又稱1個信托份額。1個信托單位對應1個受益權份額。T日信托單位凈值是T日信托財產凈值與信托總份額之比，其計算精確到小數(shù)點后千分位（即精確到0.001）。1.17信托單位凈值：指某一信托收益核算日受益人持有的信托單位凈值，其計算公式為：信托單位凈值=（信托財產-信托費用-信托稅費）/信托單位總份數(shù)。1.18中國：指中華人民共和國（不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）。1.19法律：指中國的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關主管部門頒布的規(guī)范性文件。1.20元：指人民幣元。1.21工作日：指中華人民共和國國務院規(guī)定的金融機構正常營業(yè)日。委托人與受托人本著平等自愿、誠實信用、真實合法的原則，根據(jù)中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法、中華人民共和國合同法及其他有關法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托合同，以資信守。第二條 信托公司基本情況2.1名稱：中融國際信托有限公司2.2法定代表人：劉洋2.3住所：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號2.4注冊資本：人民幣3.25億元2.5企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號:2301001000021183信托計劃說明書2.6金融許可證號:K0019H2230100012.7公司簡介：中融國際信托有限公司（簡稱中融信托）是經中國銀監(jiān)會批準設立的專業(yè)信托機構，20xx年7月公司已成為信托“新兩規(guī)”頒布后首批重新登記，并換發(fā)新金融許可證的信托公司之一，公司注冊資本金3.25億元人民幣。中融信托成立以來，始終遵循“受人之托，代人理財”的信托理念，秉承“穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的企業(yè)文化，遵照信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法等相關法律、法規(guī)的要求，積極、合規(guī)的進行金融創(chuàng)新，穩(wěn)健、扎實的開拓信托市場，收到了良好的經濟效益和社會效益。截至20xx年7月底，公司管理資產總規(guī)模已達到2000億，位列全國55家信托機構前五名，公司在證券投資信托、房地產投資信托、股權投資信托、固定收益產品投資信托等多種產品方面均具有豐富的經驗和良好業(yè)績，在贏得廣大投資者信賴的同時，現(xiàn)已成為良好的社會聲譽和同業(yè)口碑的專業(yè)金融機構。2.8公司經營范圍：公司主要經營業(yè)務包括資金信托；動產信托；不動產信托；有價房地產信托；其他財產或財產權信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務；經營企業(yè)資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業(yè)務；受托經營國務院有關部門批準的房地產承銷業(yè)務；辦理居間、咨詢、資信調查等業(yè)務；代保管及保管箱業(yè)務；存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有資產；以固有財產為他人提供擔保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。第三條 信托計劃名稱本信托計劃的名稱為“中融森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃”。第四條 信托計劃類型4信托計劃說明書4.1本信托為委托人指定用途，由受托人單獨管理、運用和處分信托資金的集合資金信托。4.2本信托為自益信托，受益人與委托人為同一人。第五條 信托計劃目的委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴能，以受托人的專業(yè)投資管理為委托人謀求穩(wěn)定的投資收益。第六條 信托資金的管理、運用委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金向盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司發(fā)放貸款，用于森林煤礦技改擴能，受托人通過貸款利息收入的取得來獲得良好的投資收益。6.1管理方式信托資金的管理與運用由受托人完成。6.2運用方式6.2.1委托人指定受托人以自己的名義，將信托資金運用于向委托人指定的盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司發(fā)放信托貸款,貸款發(fā)放的具體事宜根據(jù)受托人與借款人簽訂的中融-森林礦業(yè)項目信托貸款合同（編號2010202007008802）確定。貸款對象：盤縣華陽森林礦業(yè)有限公司貸款用途：森林煤礦技改擴能貸款期限：24個月貸款金額：14000萬元5信托計劃說明書貸款的年利率為：13.25%貸款本金償還：按受托人與借款人簽訂的中融-森林礦業(yè)項目信托貸款合同（編號2010202007008802）的約定，貸款期限為24個月。6.2.2貸款利息從貸款劃入借款人賬戶之日起按實際放款天數(shù)計算（貸款利息以每年360天為基數(shù)）。貸款利息按季度支付,自信托貸款發(fā)放之日起，每滿3個月的對日，支付一次貸款利息。計算公式為：借款人每次付息=貸款本金13.25%當期實際天數(shù)/360。借款人須于每一結息日當日付息至受托人設立的“中融-森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃”信托財產專戶，最后一期結息日為本合同規(guī)定的貸款到期日（或貸款提前還款日），利隨本清。6.2.3貸款發(fā)放前提條件：1）借款人已按照有關法律法規(guī)規(guī)定，辦妥與貸款合同項下貸款有關的批準、登記、交付及其他法定手續(xù)；2）貸款合同設有擔保的，符合受托人要求的擔保合同或其他擔保方式已生效；3）借款人沒有發(fā)生貸款合同所約定的任一違約事項；4）貸款合同及相關附件已正式生效；5）受托人為本貸款計劃募集的信托計劃已經成立；6）借款人已向受托人提交經其簽字、蓋章的借款借據(jù)；7）貸款合同及相關的抵押合同、保證合同已經辦理完畢強制執(zhí)行公證；8）借款人對六盤水市商業(yè)銀行盤縣支行的1500萬元采礦權抵押擔保已解除。6.3受托人應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬；不得將信托財產歸入其固有財產或使信托資金成為其固有財產的一部分。6.4受托人管理、運用信托財產所產生的債權，不得與其固有財產產生的債務相抵銷。受托人管理、運用、處分其他委托人的信托財產所產生的債務，不得與本合同項下信托財產所產生的債權相抵消。6信托計劃說明書6.5受托人應當履行親自管理的義務，但法律法規(guī)另有規(guī)定或本合同另有約定的除外。6.6 信托財產專戶的管理6.6.1受托人必須為本信托計劃開設信托財產專戶，并對信托計劃的資金進行單獨管理。本信托計劃的一切資金往來均需通過信托財產專戶進行。受托人應完整記錄并保留信托財產和信托財產使用情況的報表和文件，定期向委托人和受益人報告信托資金的管理、運用和處分情況，隨時接受委托人或受益人的查詢。6.6.2受托人不得假借本信托計劃的名義開立其他賬戶，亦不得使用本信托計劃項下的信托財產專戶進行本信托計劃以外的任何活動。6.6.3為了提高信托計劃財產管理的透明度，保障受益人的利益，保管銀行對信托財產專戶進行保管，并根據(jù)與受托人簽署的保管協(xié)議的約定對該賬戶予以監(jiān)督。第七條 信托計劃的規(guī)模、期限7.1 信托計劃的規(guī)模：計劃募集信托單位14000萬份，人民幣14000萬元，最終以信托成立時實際募集金額為準。7.2本信托計劃期限為24個月，自本信托計劃成立之日開始計算。若借款人未正常如期還本付息，則信托期限順延至信托財產全部變現(xiàn)之日。如發(fā)生本信托計劃規(guī)定的信托計劃終止情形時，本信托計劃予以終止。第八條 信托計劃受益人本信托計劃所有受益人按照其持有的信托單位份額享有收益并承擔風險。第九條 信托受益權7信托計劃說明書9.1本信托受益人根據(jù)本信托計劃和信托合同的約定享有信托受益權。9.2受益人可以在滿足信托文件規(guī)定的條件下轉讓信托受益權。第十條 信托計劃的成立與加入10.1 信托成立：本信托計劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日。推介期可根據(jù)實際情況調整。本信托計劃推介期結束且募集資金不低于人民幣壹億肆仟萬元，本信托成立。 如推介期滿所募集資金不足壹億肆仟萬元的，本信托計劃不成立，受托人將于 30 個工作日內將信托資金及按中國人民銀行規(guī)定的同期活期存款利率計算的利息退還給委托人。退還委托人的利息以委托人交付的信托資金為基數(shù)，以信托資金交付日至信托資金返還日的前一日作為期間進行計算。委托人在推介期內即信托計劃正式成立前向受托人申請撤銷信托計劃認購手續(xù)并收回信托資金的，受托人不向其支付利息。如推介期內，信托募集金額提前達到上述要求，受托人有權宣布本信托計劃提前成立。信托合同在同時具備以下條件時生效：10.1.1委托人交付足額信托資金；10.1.2經委托人簽署（自然人簽字；或法人的法定代表人或其授權代理人簽字并加蓋公章）。10.1.3受托人加蓋公章或合同專用章。10.2委托人應在推介期內簽訂信托合同并將信托資金交付受托人。信托合同委托人的認購金額為 萬元，即 萬份信托單位。委托人應在信托計劃推介期內將上述認購的信托資金交納至以下由受托人開立的信托計劃募集賬戶：戶 名： 中融國際信托有限公司開戶銀行： 光大銀行哈爾濱和平支行賬 號： 759601880000506688信托計劃說明書信托資金自到達信托計劃募集賬戶之日至信托計劃成立日活期存款利息，歸屬于信托財產。前述信托計劃募集賬戶內的認購資金將于信托計劃成立日劃入信托財產專戶：戶 名： 中融國際信托有限公司開戶銀行： 中國民生銀行北京航天橋支行賬 號： 0142014040000168受托人不接受現(xiàn)金認購，委托人須從在中國境內銀行開設的自有銀行賬戶劃款至信托專戶，且劃款銀行賬戶應當與委托人指定的信托利益分配帳戶為同一個帳戶并在備注中注明：“xx（投資者名稱）認購中融- 森林礦業(yè)信托貸款集合資金信托計劃”。自然人需本人簽字；法人需要法定代表人或其授權代理人簽字并加蓋公章”。通過以下方式認購本信托計劃的，受托人將不予確認信托單位，并按原路徑將資金退回委托人，由此產生的費用由委托人承擔：（1）以現(xiàn)金方式直接存入/電匯至信托財產專戶的；（2）由他人賬戶代為轉賬至信托財產專戶；（3）由委托人本人的多個賬戶轉賬至信托財產專戶；（4）其他未按本條規(guī)定通過信托利益分配賬戶轉賬的情形。10.3 委托人之資金最低限額要求:本信托計劃首次認購時，委托人的首次認購信托單位不低于 100萬 份，金額不低于人民幣壹佰萬元，超過部分按照拾萬元的整數(shù)倍增加。10.4認購資格要求10.4.1中國境內的合格投資者可以認購信托單位，其中個人投資者人數(shù)不超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的個人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制。10.4.2前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：（1）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；9信托計劃說明書（2）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；（3）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。10.4.3委托人在認購信托單位時，須做出如下陳述與保證：（1）認購信托單位的資金是其合法所有的可支配財產，其來源合法；（2）認購信托單位完全符合其財務需求、目標和條件；（3）認購信托單位遵守并完全符合其投資政策、指引和限制；（4）認購信托單位對其而言是合理、恰當而且適宜的投資。10.4.4委托人在認購信托單位時的必備證件委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經辦人為法定代表人或組織機構負責人本人，需提供法人或其它組織營業(yè)執(zhí)照副本復印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構負責人身份證原件和法定代表人或組織機構負責人身份證明；若經辦人不是法定代表人或組織機構負責人本人，則經辦人除需持上述文件外，還需持經辦人身份證原件和由法定代表人或組織機構負責人簽名并加蓋公章的授權委托書。10.5 簽約10.5.1委托人簽署認購風險申明書一式兩份。10.5.2 委托人簽署信托合同一式兩份。10.5.3提交信托利益分配賬戶復印件一式兩份。信托利益分配賬戶在信托計劃終止前不得取消。10.5.4提交身份證明文件一式兩份。委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。委托人為法人或其它組織，若經辦人為法定代表人或組織機構負責人本人，需提供法人或其它組織營業(yè)執(zhí)照副本復印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構負責人身份證原件和法定代表人或組織機構負責人證明書；若經辦人不是法定代表人或組織機構負責人本人，則經辦人除需持上述文件外，還需持經辦人身份證原件和由法定代表人或組織機構負責人簽名并加蓋公章的授權委托書。10信托計劃說明書10.5.5 委托人為自然人時，應在上述文件中簽字；委托人為法人或其他組織的，上述文件需加蓋公章并經其法定代表人或組織機構負責人簽字，若授權他人簽字須提供授權委托書。10.6信托單位的認購份數(shù)信托資金認購為信托單位的份數(shù)=信托資金/1元10.7信托單位份數(shù)的確認10.7.1保管銀行確認資金到達信托計劃專用銀行賬戶后，受托人制作信托認購確認書一式三份。10.7.2在信托成立后的五個工作日內，由受托人負責向委托人寄送信托認購確認書正本一份。10.8認購文件的管理信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份證明文件、信托利益分配賬戶復印件和入賬證明復印件由受托人和保管銀行各持有一份，分別在保管銀行和受托人處歸檔，委托人可在受托人處查詢。第十一條 信托單位的贖回本信托存續(xù)期間不允許申購或贖回信托份額。第十二條 信托受益權的繼承、轉讓及贈與12.1 信托受益權的繼承信托受益權可以繼承。12.1.1辦理繼承需提交文件繼承人應提交：繼承法律文件、資金信托合同、有效身份證件及復印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件，前往受托人處辦理受益權轉讓確認。未到受托人處進行確認的不能對抗受托人。11信托計劃說明書繼承法律文件包括：已生效的法院判決書、民事調解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、經公證的遺囑、經公證的遺產分配協(xié)議、繼承人為被繼承人有關本信托計劃收益權的唯一合法繼承人的證明材料。有效身份證件及復印件包括：個人需攜帶有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。12.1.2 辦理繼承手續(xù)費辦理繼承確認手續(xù)受托人不收取手續(xù)費。12.2 信托受益權的轉讓12.2.1信托計劃項下的受益權份額可以轉讓，但應符合以下轉讓限制條件：（1）受益人僅可以向信托公司集合資金信托計劃管理辦法所規(guī)定的合格投資者轉讓其持有的信托受益權份額。（2）信托受益權進行拆分轉讓的，受讓人不得為自然人。（3）機構所持有的信托受益權份額，不得向自然人轉讓或拆分轉讓。12.2.2 受益權轉讓需提交文件資金信托合同、有效身份證件及復印件、受益權轉讓協(xié)議，前往受托人處辦理確認。未到受托人處進行確認的，不得對抗受托人。有效身份證件及復印件包括：個人需攜帶有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。12.2.3 辦理轉讓手續(xù)費辦理轉讓確認手續(xù)受托人按照轉讓信托份額對應金額的0.1%收取手續(xù)費。 12.3 信托受益權的贈與信托受益權可以贈與。受益人將信托受益權贈與他人時，應將其持有的信托受益權份額全部贈與。12.3.1 辦理贈與需提交文件贈與人和受贈人持有效證件，個人為有效身份證件原件和復印件，機構則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機構代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權委托書、被授權人和法定代表人的身份證件復印件。贈與人和受贈人應攜帶原信托合同、 12信托計劃說明書經公證的贈與書與受贈書，前往受托人處辦理確認。未到受托人處進行確認的不能對抗受托人。12.3.2 辦理贈與手續(xù)費辦理贈與確認手續(xù)受托人按照贈與信托份額對應金額的0.1%收取手續(xù)費。第十三條 信托財產的保管13.1 本信托計劃信托資金保管銀行為中國民生銀行北京航天橋支行。受托人在保管銀行處為信托財產開立信托財產專戶。13.2 受托人與保管銀行需簽訂保管協(xié)議，保管協(xié)議應包括但不限于以下內容：受托人、保管銀行的名稱、住所；受托人、保管銀行的權利義務；信托計劃財產保管的場所、內容、方法、標準；保管報告內容與格式；保管費用；保管銀行對信托公司的業(yè)務監(jiān)督與核查；當事人約定的其他內容。第十四條 由信托財產承擔的各項費用的核算及支付方法14.1由信托財產承擔的各項費用的種類及承擔14.1.1 信托費用指信托計劃存續(xù)期間發(fā)生的各項管理費用。14.1.1.1 信托計劃事務管理費。含信托文件或賬冊制作、印刷費用；信息披露費用；郵寄費；信托計劃終止清算時所發(fā)生費用；信托計劃營銷費以及受托人為履行受托職責而發(fā)生的其他費用；資金匯劃費等。14.1.1.2 相關服務機構費用。含銀行代理收付手續(xù)費、受托人報酬、保管人保管費、銀行貸款管理費、律師費、審計費等其他相關服務機構的費用。14.1.2信托稅費13信托計劃說明書指在運用信托財產的過程中應繳的費用和按照國家有關法律、法規(guī)規(guī)定應當交納的稅金及其它費用。以上由信托財產承擔的各項費用及稅費均由信托計劃財產承擔。本信托計劃項下各委托人按其信托份額，承擔相應比例的信托計劃費用。14.2 信托財產稅費的計提標準和支付方式14.2.1 信托費用的計提14.2.1.1 信托計劃事務管理費。信托計劃事務管理費，按實際發(fā)生額由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托財產中即時扣除。14.2.1.2 相關服務機構費用。14.2.1.2.1 受托人報酬14.2.1.2.1.1 受托人經營信托業(yè)務，收取信托報酬。14.2.1.2.1.2受托人信托報酬率為2.15%/年。14.2.1.2.1.3信托報酬的支付方式為：信托報酬按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個工作日內支付。首次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第二次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第三次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第四次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第五次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第六次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；第七次支付的金額為：信托成立時的信托財產總額2.15%當期實際天數(shù)/360；14信托計劃說明書最后一次于信托終止后十個工作日內予以支付，支付的金額為：在滿足信托受益人信托本金及信托預期收益后信托財產的盈余部分。保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令，將該筆資金從信托保管專戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。14.2.1.2.2 保管人保管費14.2.1.2.2.1保管人按保管合同提供信托財產的保管服務，收取保管費。 14.2.1.2.2.2 保管費計算方法：保管費信托資金 0.1 %信托計劃實際存續(xù)天數(shù)360。14.2.1.2.2.3 保管費支付方式為：保管費按季度支付，分別于受托人按季度收到借款人支付的貸款利息后5個工作日內支付。14.2.1.2.3律師費、審計費等其他相關服務機構的費用受托人根據(jù)信托財產管理的需要與相關服務機構簽署相關合同，約定支付包括但不限于律師費、審計費等相關費用，由受托人向保管人出具劃款指令書，從信托財產保管賬戶中扣除，并向受托人指定賬戶劃撥。具體支付方式為：由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付至受托人指定的收款帳戶。14.2.1.2.4受托人實現(xiàn)債權的信托費用，如訴訟費、執(zhí)行費、保全費等，按照實際發(fā)生額計算從信托財產中進行提取。14.2.1.3受托人沒有以固有財產墊付信托費用的義務，但受托人以固有財產先行墊付的，記入當期費用，受托人有權從信托計劃財產中優(yōu)先劃付。具體支付方式為：由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從信托專用銀行賬戶中扣除并支付給受托人。14.2.2 信托稅費的計提本信托運作過程中的各納稅主體，依照法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務。應當由信托計劃財產承擔的稅費，按有關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。本信托計劃項下各委托人按其持有的信托單位份數(shù)占同期信托單位總份數(shù)的比例，承擔相應比例的應當由信托計劃財產承擔的信托計劃稅費。14.3不列入信托計劃費用的項目15信托計劃說明書受托人因違背信托文件導致的費用支出，以及處理與本信托事務無關的事項發(fā)生的費用不列入信托計劃費用。第十五條 信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法聲明：受托人、保管人均無對本信托計劃的業(yè)績表現(xiàn)或者任何回報之支付做出保證。15.1 信托利益的計算信托利益 = 信托財產-信托費用-信托稅費受益人年化預計收益率=（信托利益信托資金）/信托資金（360/信托計劃存續(xù)天數(shù)）100%15.2 信托利益分配的原則、時間和方法15.2.1 信托利益的分配原則15.2.1.1本信托計劃項下的信托利益歸屬全體受益人，受益人的年化預計收益率：100萬元認購金額300萬元，年化預計收益率為9%；300萬元認購金額600萬元，年化預計收益率為10%；600萬元認購金額, 年化預計收益率為11%；15.2.1.2各委托人按其持有的信托份額和本合同的有關約定享有相應的信托利益。15.2.2 信托利益的分配時間和方式15.2.2.1 信托利益分為兩次支付：（1）信托自成立之日起滿一年且收到借款人支付的第四筆貸款利息后10個工作日之內支付一次信托收益，支付方式為：向認購信托金額為（100萬份認購金額300萬）的受益人支付的金額為：信托本金9%信托實際存續(xù)天數(shù)/360；16信托計劃說明書向認購信托金額（300萬認購金額600萬元）的受益人支付的金額為：信托本金10%信托實際存續(xù)天數(shù)/360；向認購信托金額（600萬認購金額）的受益人支付的金額為：信托本金11%信托實際存續(xù)天數(shù)/360。其中，信托實際存續(xù)天數(shù)，指信托自成立之日起屆滿一個信托年度所經歷的天數(shù)。（2）信托計劃終止后十個工作日內支付剩余的信托利益，支付方式為： 向認購信托金額（100萬認購金額300萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金9%第二個信托年度起始日至信托計劃終止日的實際存續(xù)天數(shù)/360；向認購信托金額（300萬認購金額600萬）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金10%第二個信托年度起始日至信托計劃終止日的實際存續(xù)天數(shù)/360；向認購信托資金（600萬信托資金）的受益人支付的金額為：信托本金+信托本金11%第二個信托年度起始日至信托計劃終止日的實際存續(xù)天數(shù)/360。15.2.2.2受托人在信托計劃終止后的 10 個工作日內，將信托利益分配明細表及劃款指令轉交保管人。保管人收到劃款指令后 3個工作日內將信托利益向受益人信托利益分配賬戶劃撥。15.3 委托人信托利益分配賬戶信息：戶 名：開戶行：賬 號：第十六條 信托計劃的風險警示與承擔16.1 風險揭示與對策信托計劃可能涉及風險，投資者在決定認購信托單位前，應充分認識投資風險，謹慎衡量下文所述之風險因素及承擔方式，以及信托文件的所有其他資料。 17信托計劃說明書16.1.1法律與政策風險。國家貨幣政策、財政稅收政策、產業(yè)政策、宏觀政策及相關法律法規(guī)的調整與變化將會影響本信托的設立及管理，從而影響信托財產的收益，進而影響受益人的收益水平。風險防范的主要措施：及時了解和掌握國家相關的政策法規(guī)，針對其對本信托計劃有可能產生的不利影響，提出并實施具體的風險控制措施。16.1.2信用風險。本信托計劃借款人的償債能力將直接影響本信托的本金及收益。風險防范的主要措施：（1） 借款人以森林煤礦（采礦權證號：5200000820995）（評估值為人民幣51140.80萬元）為信托資金貸款提供擔保并辦理抵押登記手續(xù) 。（2） 貴州省盤縣云貴礦業(yè)有限公司（采礦權證號：5200000820966（評估值為人民幣28564.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任擔保 。（3）貴州省盤縣云尚礦業(yè)有限公司（采礦權證號：5200000640044）（評估值為人民幣21438.46萬元）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任。（4）盤縣華陽煤業(yè)有限責任公司（營業(yè)執(zhí)照號碼：5202022201884）為信托資金貸款提供不可撤銷的連帶保證責任擔保。以上措施為將來借款人歸還貸款本息提供了良好的保障。16.1.3管理風險。由于受托人受經驗、技能等因素的限制，可能會影響本信托的管理，導致信托資金遭受損失。風險防范的主要措施：我公司已按中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定建立了決策體系和內部風險控制管理制度，為了控制管理風險，我公司將履行公司法、信托法所賦予的權利和義務，在法律框架內，保障信托資金的安全。16.1.4抵押權實現(xiàn)風險：若借款人無法實現(xiàn)正常到期還本付息而需處置抵押物時，存在抵押物大幅折價變現(xiàn)或因行政審批等原因未能及時變現(xiàn)的風險，從而影響信托計劃正常兌付，甚至使信托財產遭受損失；16.1.5貸款提前終止的風險：由于借款人提出提前全額償還貸款本息或借款人違反貸款合同的約定，導致貸款提前終止的風險；18信托計劃說明書16.1.6其他風險。除上述提及的主要風險以外，戰(zhàn)爭、動亂、自然災害等不可抗力因素和不可預料的意外事件的出現(xiàn)，將會嚴重影響經濟的發(fā)展，可能導致信托財產的損失。16.2 風險承擔受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務，并謹慎管理信托財產，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定管理運用或處分信托計劃財產導致信托計劃財產遭受損失的（包括但不限于因貸款人未能按期歸還貸款并支付利息、行使抵押權、擔保權導致信托期限延長等原因對信托財產造成的損失），其損失由信托計劃財產承擔。受托人違反信托文件的規(guī)定處理信托事務，致使信托計劃財產遭受損失的，由受托人以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。第十七條 信托計劃的信息披露17.1 信托計劃定期信息披露17.1.1中融信托于每個信托年度結束后 10 個工作日內，制作信托資金管理報告、信托財務報表和其他必要的事項說明，以備委托人、受益人和信托文件規(guī)定的其他人查詢。受益人向受托人查詢與其信托財產相關的信息的，受托人在不損害其他受益人合法權益的