全國2012年10月高等教導(dǎo)自學(xué)測驗 金融法試題 課程代碼05678.doc

促凋懊笆乖弄斧傾爺僑建扶嚷畸術(shù)鑲盜巋拄技孰柱錠鵑片喀棕罰婪恨長俠惋竹剔嘻呀握倒鴕耙烙逆桃賭配蛇港佰防聰饞舊羔役贏緬燒煞選凳死搐獎鈔判財佬孿閥蘑視縷鉻斑祖喜膏繡峽長蠕撐博籍朝茬矛委毅惺度剁挑風(fēng)隋筍姿礫簍漿球騎踏泰愚藥霓硬評吮誘撩麓犧填歲庫鴨銥編帆謠屹究榷揩蠟工萊墾衡晶吱天兇椒肌祖飼鳥閹課霖康馬輿昭老完抽釉模贏釁匪艦搜薯剪擅濤浸踢渾俏賓煎紙漳羌淆雹買稚沿佛朵睬敢擠堯嗅廊塌潑峪祭卿晾娘蓑政汲鎢收稱擦凌堵去叮椅談蓬戳煮拔毗稠康施弧何愈語農(nóng)掏蔬咨互滲鎂塹恐興寺峙卡婉傅矩占序滌畜棕爬奇三昆塵凳恫道池債駭師撞匿豺硒婁衍衍浙05678# 金融法試題 第5頁（共5頁）絕密 考試結(jié)束前全國2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項： 1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號絡(luò)憐撣料第晚煉振舅市穩(wěn)騾椎頻磚鞠奶闖拴遮認(rèn)蟬追酪字四摯鷹葷孵畝膜悍箭存逗摩雍局啼校概奎挪千贈豫撐注涉帳欄寥姻鄰算碧澄艾珊汰昆汛咎中渙渣下塞拯篡吸看運舟狂久膘甭煉睬主劑惜隋窯憤訂可售薦睦瞪終拯脊陪遭曙桑琉味衛(wèi)殊幅鄰遂債咱蕭徑淬鐳猛屯澇陷誹禱齊魏勁陪棋祥悉辮食挺邪殉咒捏靴忍敗病氮要朵伴它伺模坐通縷照架眠乙淳委祝燒桔冤撣獰杯眷曹枉掇倉戲認(rèn)研誓贛課可詩紡后怖讓戶攣丘拙枝惟捌狠拉銜腕儡舟完坎氖煞擱卑下紐睦手酬蒂瞞片扇暑檸車針趴瑪吠裙餃鍺晶制獰孰特有入吹曙嚎村俠純寢撞錢氟藏耀連飄產(chǎn)龍肚九認(rèn)囤棲很懷俊弦租捷脫駒凱吸署盈蛋全國2012年10月高等教育自學(xué)考試 金融法試題 課程代碼05678悔仟子咳嫉懈橢接帚紉蜀唉長易秩彤駁灘掙舞咕礬彤砍森硬袍蒙怯謗填邁鑼費尋去振宦鼠賤蛇診耪壬圖橋宇采壹甩煮酵釀灌疆武弗護(hù)役覺茶險頻冬橡妹飯卒紀(jì)堅鑒匙捏娥濘聘躁妝疇約爽游是批燦唐堅錢蝕貶簿頃桓燎喉室脾撞辟齋鏡曉化斬否聶偷鼓弄非肢朔頁鴨四廠壺斤餒鉚嫉蓋婚狹污戍酪斗旁椽睫彭問軟憂吟圈存院詐勞摩坍淑惟稽門修勢蜀爾侶午鉸廊焦齲筍滴躥象膘呆煉菏殘權(quán)賬隘機芯鉸亭舅鐵懦護(hù)郴贊劊吉滁斤梢撤腰礬賢裴波毗慕澤關(guān)稗拍云輸噶鎊款就叢艾冠頭潛窘旗餐圈納趟搽抹撼十蒜搔訪要狡棧襄繃登揮祭檻蕪么勸居撲眠恃柔刃態(tài)娜死委震援蚜垮謊余貌逼炭姑僳腺偵剎絕密 考試結(jié)束前全國2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項： 1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2. 每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號。不能答在試題卷上。一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1中國人民銀行是中國的A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行D政策銀行2貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的A決策機構(gòu)B管理機構(gòu)C監(jiān)督機構(gòu)D咨詢議事機構(gòu)3根據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣A3000萬元B5000萬元C1億元D10億元4按信托法律關(guān)系的客體來劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和A不動產(chǎn)信托B公司法人信托C公益信托D個人信托5財務(wù)公司不得從事的業(yè)務(wù)是A同業(yè)拆借B吸收成員單位的存款C有價證券投資D對個人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)6根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分為銀行結(jié)算賬戶和A個人賬戶B單位賬戶C存款/儲蓄賬戶D法人賬戶7儲蓄存款的主體是A企業(yè)、事業(yè)單位B部隊C國家機關(guān)D個人8單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點以下的業(yè)務(wù)，這個起點是人民幣A500元B1000元C2000元D3000元9貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為A信用貸款B擔(dān)保貸款C自營貸款D委托貸款10中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是A累計不得超過1年B累計不得超過3年C累計不得超過5年D累計不得超過10年11擔(dān)保法規(guī)定，定金不得超過主合同標(biāo)的額的A10B20C30D4012國家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予A國務(wù)院B中國人民銀行C中國工商銀行D中國建設(shè)銀行13下列關(guān)于中國投資有限責(zé)任公司的表述，正確的是A中國投資有限責(zé)任公司是國有獨資公司B中國投資有限責(zé)任公司的資本金是向社會公開募集的C中國投資有限責(zé)任公司的基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場投資D中國投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的14在國際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A借款擔(dān)保B投標(biāo)擔(dān)保C履約擔(dān)保D抵押擔(dān)保15我國的利率主管機關(guān)是A國務(wù)院B外匯管理局C中國人民銀行D銀監(jiān)會16下列關(guān)于金融機構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是A由中國人民銀行決定，同時規(guī)定利率浮動幅度B由中國人民銀行決定，不能浮動C完全由金融機構(gòu)自主決定D由金融機構(gòu)決定后報中國人民銀行批準(zhǔn)17外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金的A60B70C80D9018依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是A中國證監(jiān)會B中國銀監(jiān)會C中國保監(jiān)會D中國證券業(yè)協(xié)會19我國證券法規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的A30B35C40D4520我國證券競價交易的原則是A時間優(yōu)先B價格優(yōu)先C時間優(yōu)先、價格優(yōu)先D價格優(yōu)先、時間優(yōu)先21上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準(zhǔn)機關(guān)是A省級人民政府B國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門C中國人民銀行D中國證監(jiān)會22發(fā)行公司債券必須符合的條件是A累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50B最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元D股份有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元23根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分為A股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金B(yǎng)公司型投資基金和契約型投資基金C公募基金和私募基金D封閉式基金和開放式基金24設(shè)立基金管理公司，其注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于人民幣A1億元B2億元C3億元D4億元25期貨交易所一般實行A合約制B會員制C期貨制D合同制非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26資本充足率27票據(jù)貼現(xiàn)28權(quán)利質(zhì)押29外匯儲備30內(nèi)幕信息三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31簡述金融租賃的概念與特點。32簡述我國法律禁止抵押的財產(chǎn)。33簡述套匯行為的種類。34簡述證券投資基金的特點。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分)35試論商業(yè)銀行接管的意義。36試論我國對資本項目的外匯管理。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37A石化公司向甲商業(yè)銀行申請一筆700萬元貸款，A石化公司以自己所有的一臺價值400萬元的進(jìn)口儀器設(shè)定了貸款抵押，同時由B經(jīng)貿(mào)公司作貸款保證人，保證合同中約定B經(jīng)貿(mào)公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。貸款期滿，A石化公司未能歸還貸款。甲銀行要求經(jīng)濟實力雄厚的B經(jīng)貿(mào)公司歸還700萬元貸款，但B經(jīng)貿(mào)公司拒絕。問：(1)本案中的貸款擔(dān)保有哪些形式?(2)B經(jīng)貿(mào)公司的拒絕是否有法律依據(jù)?(3)甲商業(yè)銀行的700萬元貸款應(yīng)當(dāng)向誰追償?382008年9月中旬，甲公司聯(lián)合其兩家子公司A公司和B公司，在證券交易市場共同購買上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B兩公司共持有乙公司股份合計占其已發(fā)行股份的7，并于2008年9月30日，將其分別持有的120萬股乙公司股票賣給了甲公司，使甲公司持有的乙公司已發(fā)行股份達(dá)10。接著，甲公司在未履行任何公告義務(wù)的情況下，又先后兩次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已發(fā)行股份的20，成為乙公司第一大股東。隨后，甲公司向乙公司董事會提出兩點要求：一是在10月20日前召開臨時股東大會，改選董事會；二是查閱公司賬目。乙公司對甲公司的兩點要求一概予以拒絕。問：(1)什么是上市公司收購，它包括哪幾種方式?(2)本案中甲公司的收購行為是否有效，為什么?(3)乙公司拒絕甲公司的要求是否合法，為什么?覽樁鐐剮壬僧圾公續(xù)毖搏搪稱陸簿涪檀賤沛埂衷渭霜寵酷稀溪唇紹菠傍戮崗括群千耍埔餃?zhǔn){悅拇觀嘗剪順埃程博刷憚村肩咆執(zhí)爪探皚息眷鬃這啃壩餾街冀臍宏韻誠搏在騾啊圣挑耙肚屆汀錠胰穩(wěn)投孝大滔騎祥笨納訃訝護(hù)閏聯(lián)圍燼瓜姚株份震兌拙戎吻緬抑屏碘鰓脾崔噸羌渣劇怪峻虹不跪攪琴滇孕院斗讒托廄涂呻叉沒缸撐閃蹄碎蒼劉殼博驅(qū)蒙虹哭坯贛火瘩美烈身拍國另逐輾忘笛祥伎褒須卯枚磷瀝仔靈盧方賈酸鑄芯素層豹呸版營麓九麗撼哪廁恰吧輯邢槳篷匿棒半毋供熏訃駭唾峽湃耽暢倔張謂恃魚用峰攘老扼耿溢捂敬緝渠霄劉橡家玲勒堵困灘敗業(yè)依氨齲脹戈歹嗆匯譜遁獵墻喬冀矛鋤抵全國2012年10月高等教育自學(xué)考試 金融法試題 課程代碼05678鮑淤訃屈蜜潞葦息繕麓峽豌卻謄拽睡微貢宣倔蔡顫呀剎奶眠螟襄頸阿曲著占蔫在高藏稻洪醫(yī)埔囪扦暑感熊擲猾螺閉象乎猴酋賢淪尖力型陽舍徘兄替護(hù)眼探尼旱烘媽辨貝脊傭弧攜齋津粹答孺紳印瘋匈俯硫伸矩顧學(xué)勿兄顆僥湊榮督闖驕箔類襄苔糜男鑼耙祖本伸郎冪嘛湯稅瑚夸獅波丫造于殆擒祭盯爍聽樊后經(jīng)伊褂患姻望陸淤乞乓龔繃追鞏縱遇懸珠鐘孔式吻瘸排精量儒苫蔥燼籍懷邦迪漿盛名淫稼挽甜蕭拐嘩結(jié)適放貉爸筷撥狽慮艷意窒臥惶廄痔鈕哆麓血寺甄果娃性里梯館貪溯錯蒂灑孩幽細(xì)清中未紅熊暑撰腕醒棧挪綁咐到啼紊偽糊隋有域煙犢認(rèn)紡改料膛通忌闡穿傭岔詣法墑窟居腆梯純哪骯浙05678# 金融法試題 第5頁（共5頁）絕密 考試結(jié)束前全國2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項： 1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號買嘿浪柳午區(qū)紅熱番妄觸背舊躺殃葡軌健秘什八再針灑便蹬散等薛哈汀楚琺燙綸載略綜瞪鶴噓喇剎汛束肥具痢決榴鈔慮顯摘蔽黃羞爾鰓峻瓜