信用證到期日,交單期,交單地點(diǎn),有效期.doc

信用證中到期日、交單期及交單地點(diǎn)的相關(guān)分析 標(biāo)簽: 發(fā)布時(shí)間：2009-04-10 信用證中到期日、交單期及交單地點(diǎn)的相關(guān)分析信用證（L/C）業(yè)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)“到期日”、“交單期”、“交單地點(diǎn)”等詞語,有些人對(duì)這些詞語心存疑惑：“L/C中既然已經(jīng)規(guī)定了一個(gè)到期日了，為什么還要再規(guī)定一個(gè)交單期呢？到期地點(diǎn)是否是交單地點(diǎn)？”將于2007年7月1日生效的跟單信用證統(tǒng)一慣例最新版本，即UCP600相比UCP500，對(duì)交單的截止日、交單地點(diǎn)、交單期及順延問題有一些新規(guī)定，作為UCP600的附則，eUCP1.1也對(duì)電子交單的以上問題做出了相關(guān)規(guī)定。 信用證的到期日 信用證的到期日在業(yè)務(wù)中常被稱為有效期（Expiry Date）（國(guó)際商會(huì)中國(guó)國(guó)家委員會(huì)組織翻譯的UCP600中文本中翻譯為“截止日”）。 UCP600第6條d.i.款規(guī)定：“信用證必須規(guī)定一個(gè)交單的截止日。規(guī)定的承付或議付的截止日將被視為交單的截止日?！保?UCP500第42條a款中對(duì)于L/C的到期日有類似規(guī)定）據(jù)此，如信用證未規(guī)定到期日，則該證無效，不能使用。信用證的到期日是銀行承擔(dān)兌付責(zé)任的最遲期限，同時(shí)也是約束受益人提交單據(jù)的最晚期限，如受益人交單晚于到期日，此信用證也就失效了，銀行有權(quán)拒付。L/C的到期日應(yīng)與裝運(yùn)期有一定的時(shí)間間隔，以便在裝運(yùn)貨物后有足夠的時(shí)間辦理制單結(jié)匯工作，通常到期日規(guī)定為裝運(yùn)日后的第15天。有時(shí)有些L/C的到期日規(guī)定得不夠明確，如規(guī)定L/C有效期為“一個(gè)月”、“三個(gè)月”等，此時(shí)需注明起算日期，否則按照UCP500第42條C款的規(guī)定，以開證行的開證日期視為起算日，從而確定該證的到期日。不過這種做法有些繞圈子，UCP600已刪除此規(guī)定，這提醒銀行以后不要再采用這種方式注明L/C的到期日。 信用證的交單期 信用證的“交單期”(Period for presentation of document)就是出口商在貨物裝運(yùn)后必須向銀行交單要求兌付的日期。一般來說，L/C對(duì)交單期都有明確的規(guī)定，合理的交單期的長(zhǎng)短取決于許多因素，如到商會(huì)或領(lǐng)事館辦理認(rèn)證或出具有關(guān)證明所需的時(shí)間；申領(lǐng)檢驗(yàn)證明書，如SGS驗(yàn)貨報(bào)告等所需的時(shí)間；繕制、整理、審核L/C規(guī)定的文件所需的時(shí)間；單據(jù)送交銀行所需的時(shí)間包括單據(jù)送銀行后經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)有誤退回更正的時(shí)間等。通常交單期規(guī)定為運(yùn)輸單據(jù)出具后的7-15天。L/C對(duì)交單期的規(guī)定是為約束受益人，促使其在貨物出運(yùn)后及時(shí)交單，避免由于受益人遲交單據(jù)而使得單據(jù)“過期”，如晚于貨物抵達(dá)目的地，從而會(huì)給進(jìn)口商帶來不必要的費(fèi)用支出和風(fēng)險(xiǎn)（如滯港費(fèi)等），也會(huì)影響進(jìn)口商及時(shí)提貨轉(zhuǎn)售，貽誤商機(jī)。當(dāng)然受益人盡早交單對(duì)其自身也有好處，如果單證相符，則受益人可早日收款，加速資金流轉(zhuǎn)；如果單證不符，在不符點(diǎn)是被議付行發(fā)現(xiàn)的情況下，可以有較充裕的時(shí)間更正單據(jù)；即使單據(jù)已經(jīng)寄到了開證行，開證行發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)并提出拒付的情況下，若時(shí)間允許，受益人也會(huì)有可能補(bǔ)交更正后的單據(jù)，以確保收款安全。當(dāng)然，L/C也可以不規(guī)定交單期，UCP600第14條c款規(guī)定：“如果單據(jù)中包含一份或多份受第19條第25條規(guī)定的正本運(yùn)輸單據(jù)，則須由受益人或代表在不遲于裝運(yùn)日之后的21個(gè)日歷日內(nèi)交單，但是在任何情況下都不能遲于信用證的截止日”。對(duì)此，UCP500第43條a款有類似規(guī)定，只是UCP600把過去的“21天”明確規(guī)定為“21個(gè)日歷日”（21 calendar days）。也就是說，如果L/C中沒有規(guī)定交單期，那么最遲交單期就是裝運(yùn)日后的21個(gè)日歷日之內(nèi)，此時(shí)受益人的交單要受到L/C的到期日與交單期這兩個(gè)日期的約束。不過21個(gè)日歷日的規(guī)定僅適用于要求提交的單據(jù)中包括一份或多份正本運(yùn)輸單據(jù)的情況。在L/C沒有要求提交正本運(yùn)輸單據(jù)時(shí)，受益人只需在L/C的有效期內(nèi)交單即可。 為保證收匯安全，受益人可采取兩次交單方式，即在運(yùn)輸單據(jù)簽發(fā)前，先將其他已備妥的單據(jù)交銀行預(yù)審，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)更正，待貨物裝運(yùn)后取得運(yùn)輸單據(jù)再向銀行提交運(yùn)輸單據(jù)要求兌付。另外，在電子信用證業(yè)務(wù)中，關(guān)于受益人交單問題，eUCP1.1第e3條a.ii款規(guī)定：“單據(jù)應(yīng)包括電子記錄”。第e5條b款規(guī)定： “電子記錄可以分別提交，無須同時(shí)提交”。c款規(guī)定：“若eUCP信用證允許提交一條或多條電子記錄，受益人有責(zé)任向接受交單的銀行提供表明交單完畢的通知。該通知可以電子記錄或紙制單據(jù)的方式做出，同時(shí)必須注明有關(guān)的eUCP信用證。如果銀行未收到受益人的此項(xiàng)通知，將被視為未曾交單”。 c款的規(guī)定值得注意，因?yàn)楫?dāng)提交紙單據(jù)時(shí)，UCP600并未規(guī)定受益人要提交交單完畢的通知。 信用證的交單地點(diǎn) 關(guān)于交單地點(diǎn)（Place for presentation），UCP600第6條d. ii.款規(guī)定：“可在其處兌用信用證的銀行所在地即為交單地點(diǎn)?？稍谌我汇y行兌用的信用證其交單地點(diǎn)為任一銀行所在地。除規(guī)定的交單地點(diǎn)外，開證行所在地也是交單地點(diǎn)?！贝藯l規(guī)定有實(shí)質(zhì)性的修訂，UCP500第42條規(guī)定：“所有信用證均須規(guī)定一個(gè)到期日及一個(gè)付款、承兌交單地。議付信用證尚須規(guī)定一個(gè)議付交單地，但自由議付信用證除外?！庇捎诖饲安簧貺/C就交單地點(diǎn)的問題存在相互矛盾的做法，比如一份自由議付的L/C卻規(guī)定交單地點(diǎn)或到期地點(diǎn)為開證行所在地，因此UCP600明確了交單地點(diǎn)應(yīng)在指定銀行及開證行所在地，而且按照UCP600第6條a款 “信用證必須規(guī)定可在其處兌用的銀行，或是否可以在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開證行兌用”的規(guī)定，即使存在指定銀行，開證行不得拒絕受益人直接向其提交的單據(jù)，也就是受益人（包括交單行）可以自由選擇向指定銀行還是開證行交單，但是受益人必須清楚此種選擇潛在的風(fēng)險(xiǎn)，比如受益人要承擔(dān)交單時(shí)間延誤造成逾期交單的風(fēng)險(xiǎn)。 如果采用電子交單方式，按照eUCP1.1第e3條a.iii款的規(guī)定，電子記錄的交單地點(diǎn)意指電子地址。第e5條a款規(guī)定：“eUCP信用證允許提交：i. 電子記錄，則必須注明電子記錄的交單地點(diǎn)；ii. 電子記錄和紙制單據(jù)者，還必須注明紙制單據(jù)的交單地點(diǎn)信用證的到期日、交單期與交單地點(diǎn)之間的關(guān)系 1信用證的交單地點(diǎn)與到期日、交單期的關(guān)系 先來看一則案例：我國(guó)某公司向意大利出口一批貨物，意大利開來的L/C中規(guī)定：“有效期：2006年4月15日于中國(guó)，最晚裝船期：2006年3月31日。單據(jù)須于裝運(yùn)日后21天內(nèi)寄達(dá)我行。”貨物于3月13日裝運(yùn)完畢，提單簽發(fā)日為3月13日，由于準(zhǔn)備其他單據(jù)耽擱了時(shí)間，我國(guó)公司于3月25日向議付行交單議付，議付行即向開證行寄單。開證行于4月6日收到單據(jù)。結(jié)果開證行以逾期交單為由拒付貨款，理由是因?yàn)長(zhǎng)/C中規(guī)定：“單據(jù)須于裝運(yùn)日后21天內(nèi)寄達(dá)我行”，而貨物于3月13日裝運(yùn)，3月13日距4月6日超過了21天交單。 該案例中我國(guó)公司原以為3月25日向議付行交單議付是符合L/C要求的，因?yàn)長(zhǎng)/C規(guī)定“有效期：2006年4月15日于中國(guó)”，而且從3月13日到3月25日并沒有超過21天。其實(shí)開證行拒付是有道理的。本來該L/C規(guī)定在中國(guó)到期，而L/C中又規(guī)定單據(jù)須于裝運(yùn)日后21天內(nèi)寄達(dá)開證行，這等于將4月15日的有效期的地點(diǎn)否定了，變成有效期的地點(diǎn)在國(guó)外開證行，這是互相矛盾的規(guī)定，我國(guó)公司的失誤在于審查L(zhǎng)/C的交單期時(shí)忽視了交單地點(diǎn)，最終沒有提出修改L/C的請(qǐng)求而遭受損失。 L/C交單地點(diǎn)的問題，涉及到交單時(shí)間和L/C有效期的掌握。L/C規(guī)定的到期地點(diǎn)實(shí)際上就是交單地點(diǎn)，如果到期地點(diǎn)在出口國(guó)，出口商只要在交單期和有效期內(nèi)將單據(jù)交到出口地銀行即可，而不管開證行收到單據(jù)時(shí)是否已經(jīng)超過有效期。我國(guó)的出口業(yè)務(wù)中，如使用L/C支付，L/C的到期地點(diǎn)通常都規(guī)定在我國(guó)到期，這對(duì)我國(guó)出口商較為有利。如：“This L/C is valid for negotiation in China until September 30th, 2006”。 如果L/C規(guī)定到期地點(diǎn)在進(jìn)口國(guó)或第三國(guó)，則受益人必須在L/C有效期內(nèi)將單據(jù)交至進(jìn)口國(guó)或第三國(guó)的有關(guān)銀行。由于受益人難以掌握單據(jù)郵遞的時(shí)間，因此，容易造成L/C過期，開證行有權(quán)以“Late presentation”（逾期交單）為由而拒付貨款。所以，如遇L/C到期地點(diǎn)規(guī)定在進(jìn)口國(guó)或第三國(guó)，受益人最好提出修改，要求將L/C到期地點(diǎn)改在出口國(guó)（受益人所在地），較為有利。若不能修改，則要充分考慮到寄單所需要的時(shí)間，以便在L/C規(guī)定的有效期內(nèi)寄達(dá)開證行或指定銀行。2L/C的到期日與交單期的關(guān)系 （1）、以交單日期表達(dá)L/C到期日，如：“Documents should be presented to negotiation bank within 15 days after shipment.”此時(shí)到期日與最遲交單日相同。 （2）、L/C各自明確規(guī)定到期日和交單期，如“最遲裝運(yùn)期為9月30日，最遲交單期為10月10日，到期日為10月15日”，交單期比有效期早，這種規(guī)定方法下，筆者認(rèn)為到期日的規(guī)定失去意義，因?yàn)槭芤嫒藷o論如何不能超過交單期提交單據(jù)。 （3）、L/C明確規(guī)定到期日，而交單期規(guī)定為裝運(yùn)日后天，如“最遲裝運(yùn)期為6月15日，交單期為裝船后16天內(nèi)，有效期為6月30日”。如果實(shí)際裝船日為6月15日，則最晚交單日為7月1日，此時(shí)受益人提交單據(jù)需同時(shí)滿足兩個(gè)時(shí)間要求，既要在L/C規(guī)定的交單期內(nèi)提交單據(jù)，但無論如何不得超過L/C的有效期6月30日。（4）、L/C中只規(guī)定到期日，而沒有規(guī)定交單期，則最遲交單期就是裝運(yùn)日后的21個(gè)日歷日之內(nèi)。此時(shí)受益人的交單也要滿足兩個(gè)時(shí)間要求，既要在到期日前提交，也不能超過裝運(yùn)日后的21個(gè)日歷日。 L/C的到期日和交單期存在順延問題。UCP600第29條a款規(guī)定，“若信用證的截止日或最遲交單日適逢接受單據(jù)的銀行非因第36條所述原因而歇業(yè)，則截止日或最遲交單日將順延至其重新開業(yè)的第一個(gè)銀行工作日?！保▽?duì)應(yīng)于UCP500第44條a款，該條沒有實(shí)質(zhì)性變化，只是表述更簡(jiǎn)潔。）例如，某L/C到期日為12月31日，該日適逢星期日，銀行對(duì)外不辦公，可順延到1月1日，該日又為法定假日，則可再順延至1月2日。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，由于各國(guó)的風(fēng)俗習(xí)慣、宗教信仰、法定節(jié)假日的規(guī)定各不相同，在使用L/C時(shí)，如L/C的到期日、交單日的最后一天恰逢這些節(jié)假日而銀行停業(yè)，即可按此慣例的規(guī)定往后順延至銀行的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日。當(dāng)采用電子交單方式時(shí)，eUCP1.1第e5條e款也規(guī)定：“在規(guī)定的到期日和或裝運(yùn)日后交單期限的最后一天，若接收交單的銀行正在營(yíng)業(yè)中，但它的系統(tǒng)不能接收電子記錄，則該銀行將被視為不營(yíng)業(yè)，且交單期和/或到期日應(yīng)順延至該銀行能夠接收電子記錄的第一個(gè)銀行工作日?！?UCP600第29條b款還規(guī)定：“如果在順延后的第一個(gè)銀行工作日交單，指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面函中聲明交單是在根據(jù)第29條a款規(guī)定順延的期限內(nèi)提交的”。（對(duì)應(yīng)于UCP500第44條C款，該條沒有實(shí)質(zhì)性變化，只是表述更簡(jiǎn)潔。） 即如果該筆單據(jù)是按“順延”處理的，一定要在銀行“面函”里打上受益人的“交單日期”，銀行的具體“議付日期”，并且說明此筆單據(jù)的處理情況，即信用證規(guī)定的“到期日”適逢銀行休假日，銀行已按慣例作“逢假順延”處理了，以免雙方銀行往來函電交涉和解釋原因，耽誤時(shí)間和金錢。 總之，使用L/C時(shí)，受益人只有搞清楚L/C的到期日、交單期與交單地點(diǎn)之間的關(guān)系，并在L/C規(guī)定的時(shí)間和地點(diǎn)交單，才能順利結(jié)L/C中的開證日期、有效期、最遲裝運(yùn)日、交單日期信用證當(dāng)中有幾個(gè)日期,比較容易記不清楚,在此分辨一下,與大家共同探討:1、裝運(yùn)期（time of shipment)或最遲裝運(yùn)期（latest date for shipment)：即賣方將全部貨物裝上運(yùn)輸工具或交付給承運(yùn)人的期限或最遲日期。（提單的出單日期即開船日不得遲于信用證上規(guī)定的此日期，若未規(guī)定此日期，則裝運(yùn)日期不得遲于信用證的到期日）2、到期日：也就是信用證的有效期（Expiry date/Validity date）。（shipper即賣方在向銀行提交單據(jù)時(shí)，不得遲于此日期，因此承運(yùn)人應(yīng)在此日期之前將提單（運(yùn)輸單據(jù)）交到shipper手中，以便其及時(shí)向銀行交單議付。）3、交單期(Date for presentation of document):即運(yùn)輸單據(jù)出單日期后必須向信用證指定的銀行提交單據(jù)要求付款、承兌或議付的特定期限。（信用證中如有規(guī)定，必須在規(guī)定的期限內(nèi)交單；如沒有規(guī)定，則最遲于運(yùn)輸單據(jù)日期21天內(nèi)交單；但兩種情況下，單據(jù)還不得遲于信用證的到期日提交）4、“雙到期”：信用證規(guī)定的最遲裝運(yùn)期和議付到期日為同一天，或未規(guī)定裝運(yùn)期限，實(shí)踐上稱之為“雙到期”（原則上信用證的到期日與最遲裝運(yùn)期應(yīng)有一定的間隔，以便shipper有時(shí)間辦理制單、交單、議付等工作，但如果出現(xiàn)“雙到期”情況，shipper應(yīng)注意在信用證到期日前提早幾天將貨物裝上運(yùn)輸工具或交給承運(yùn)人，以便有足夠的時(shí)間制備各種單據(jù)、交單和辦理議付等手續(xù)。）綜上所述，有關(guān)信用證的這幾個(gè)日期的關(guān)系是否可以這樣表述：到期日（有效期）交單期最遲裝船期理想的到期日（有效期）=最遲裝船期 +交單期不恒等，信用證的有效期是開證的時(shí)候固定的時(shí)間，最遲裝運(yùn)期也是固定的，但是交單時(shí)間卻是不固定的；交單的最遲期取一下3