《金融學專業(yè)認識實習》指導(dǎo)書.doc

金融學專業(yè)認識實習指導(dǎo)書一、認識實習目的認識實習是金融學專業(yè)的必修課程，是專業(yè)教學計劃中的一個重要實踐性教學環(huán)節(jié)，主要讓學生學完基礎(chǔ)課程和部分專業(yè)課程之后，通過了解、熟悉金融企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)運作及管理等認識性活動，初步培養(yǎng)學生接受實踐活動信息的一般能力，并對金融企業(yè)（銀行、證券、保險公司等）的金融業(yè)務(wù)開展現(xiàn)狀有一定的了解，為以后的專業(yè)學習打下必要的實踐基礎(chǔ)，同時初步了解本專業(yè)學生畢業(yè)后的工作方向，以及明確為承擔今后工作，在校期間應(yīng)學習和掌握的金融基本技能。具體來說，通過認識實習達到以下目的：1對金融企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍、崗位設(shè)置以及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和技能要求等有一個感性認識，使金融企業(yè)由頭腦里的抽象概念變成現(xiàn)實的具體，為以后的學科基礎(chǔ)課和專業(yè)課學習奠定實踐基礎(chǔ)，同時幫助學生更好地認識專業(yè)，熱愛專業(yè)，激發(fā)學習專業(yè)知識的熱情。2初步了解金融企業(yè)的內(nèi)部管理制度和實際運作過程，熟悉金融業(yè)務(wù)種類和工作流程，加深對已學學科基礎(chǔ)課的理解，鞏固課堂所學知識，同時熟悉金融企業(yè)對金融學專業(yè)學生的素質(zhì)要求和選用標準。3通過實際操作金融企業(yè)的具體業(yè)務(wù)，協(xié)助或參與金融企業(yè)更高層次的金融管理活動，培養(yǎng)運用專業(yè)知識分析和解決實際金融問題的初步能力，鍛煉學生的專業(yè)技能，加深對金融工作的認識，同時明確今后的學習和工作方向，并為專業(yè)實習和畢業(yè)實習做好準備。二、認識實習內(nèi)容認識實習采用分散型組織方式，由金融學專業(yè)各年級學生自行尋找實習單位，利用三個暑假分三個階段到金融企業(yè)中實習。（一）第一階段：針對一年級學生，在第一個暑假完成，實習時間要求一周以上。在此階段的認識實習，要求學生圍繞“什么是金融企業(yè)”主題開展。具體的實習內(nèi)容包括了解商業(yè)銀行、證券公司及其它金融企業(yè)的組織構(gòu)成、各部門的崗位設(shè)置及其職責和經(jīng)營范圍，針對某一金融企業(yè)，了解其內(nèi)部各部門業(yè)務(wù)的主要環(huán)節(jié)及各部門之間的業(yè)務(wù)聯(lián)系等，能在實習期間思考實習單位經(jīng)營運作中的問題與難點，并有所體會。（二）第二階段：針對二年級學生，在第二個暑假完成，實習時間要求一周以上。經(jīng)過兩年的課程學習，實習學生已經(jīng)對本專業(yè)知識有所了解，因此在此階段的認識實習，要求學生圍繞“我實習的金融企業(yè)在干什么”主題開展。具體的實習內(nèi)容包括（每位同學可根據(jù)實際情況選擇其中的一項進行實習）：1在商業(yè)銀行實習的學生，要求了解實習單位的內(nèi)部管理制度和實際運作過程，觀摩實習單位主要業(yè)務(wù)，了解業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及管理規(guī)程，理解各類業(yè)務(wù)流程及帳務(wù)處理以及崗位技能要求。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括：（1）個人金融業(yè)務(wù)（包括個人存款業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、個人貸款業(yè)務(wù)、銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)等）；（2）公司金融業(yè)務(wù)（包括對公存款業(yè)務(wù)、公司貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、企業(yè)中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀證合作業(yè)務(wù)、銀保合作業(yè)務(wù)、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)等）。另外也可了解柜面業(yè)務(wù)，其主要包括：（1）個人金融柜面業(yè)務(wù)（包括儲蓄存款業(yè)務(wù)、外匯存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等）；（2）公司金融柜面業(yè)務(wù)（包括支付結(jié)算業(yè)務(wù)、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌托收業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)等）。2在證券公司實習的學生，要求了解實習單位的內(nèi)部管理制度和實際運作過程，了解崗位設(shè)置及管理規(guī)程，熟悉證券公司的主要業(yè)務(wù)種類和工作流程以及崗位技能要求。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：（1）證券承銷業(yè)務(wù)和保薦業(yè)務(wù)；（2）證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)（重點）；（3）證券自營業(yè)務(wù)；（4）證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（5）證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（6）融資融券業(yè)務(wù)等。3在保險公司實習的學生，要求了解保險公司的內(nèi)部管理制度和實際運作過程，了解崗位設(shè)置及管理規(guī)程，熟悉保險公司的主要業(yè)務(wù)種類和工作流程以及技能要求。保險公司的主要業(yè)務(wù)包括：（1）保險展業(yè)；（2）保險承保；（3）保險理賠；（4）保險客戶服務(wù)等。此外，要求學生能在實習期間思考實習單位經(jīng)營運作中的問題與難點，并能提出合理的對策和建議。（三）第三階段：針對三年級學生，在第三個暑假完成，實習時間要求一周以上。處于第三階段實習的學生已經(jīng)確定了自己的專業(yè)方向，因此此階段的認識實習，要求學生結(jié)合自己的方向圍繞“我能為金融企業(yè)干什么”主題開展。具體的實習內(nèi)容：1銀行經(jīng)營方向的學生，要求在實習中了解實習單位及所在部門的業(yè)務(wù)地位及職能，實際操作銀行的主要業(yè)務(wù)，協(xié)助銀行工作人員進行個人客戶及公司客戶的市場調(diào)研、信用評級、融資決策、信貸審查、信貸檔案整理等工作，能在實習期間思考實習單位經(jīng)營運作中的問題與難點，并能提出合理的對策和建議。2投資理財方向的學生，要求在實習中了解實習單位的組織架構(gòu)，尤其是業(yè)務(wù)部門的設(shè)置情況，操作實習單位的主要業(yè)務(wù)，參與證券公司的證券研究、承銷、自營、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，或參與保險公司的保險研究、業(yè)務(wù)管理和客戶服務(wù)管理等工作，能在實習期間思考實習單位經(jīng)營運作中的問題與難點，并能提出合理的對策和建議。以上內(nèi)容，僅對學生的實習起指導(dǎo)作用，學生可根據(jù)實際情況，進行有側(cè)重的選擇。三、認識實習要求為了保證達到實習目的，完成實習任務(wù)，對參加實習的學生及實習指導(dǎo)教師提出如下要求：（一）對參加實習學生的要求1.參加實習的學生，應(yīng)在指導(dǎo)教師和實習單位有關(guān)人員的指導(dǎo)下，按照實習內(nèi)容，認真完成實習任務(wù)。2實習期間，學生應(yīng)遵守實習單位的各項規(guī)章制度，包括上下班制度、請假制度等，不搞特殊化，不遲到、不早退、不缺勤，嚴格考勤。實習期間不得無故外出，不得提前返?；蛉テ渌麩o關(guān)地方，有事應(yīng)向?qū)嵙晢挝缓蛯嵙曋笇?dǎo)教師請假。3實習過程中，學生應(yīng)通過自我觀察，同實習人員聊天等多種途徑了解實習單位的基本情況，遵照學校要求和單位要求的基本實習紀律，爭取圓滿完成實習任務(wù)。4實習期間，學生應(yīng)認真寫好實習工作日程或?qū)嵙曋苡?，在實踐的基礎(chǔ)上寫好實習報告以及實習鑒定表。并保持同指導(dǎo)老師的聯(lián)系，反映實習情況，對不懂的問題通過同老師的交流來解決問題。5實習過程中，學生須注意工作安全和交通安全，嚴格遵守實習單位的安全操作規(guī)程。若因違反實習紀律和安全工作要求造成自身傷害者，由學生本人負責；造成國家或他人財產(chǎn)或人身傷害的，應(yīng)由學生本人及家長承擔經(jīng)濟和法律責任。6在實習單位，學生應(yīng)協(xié)調(diào)好各方面的關(guān)系；注意搞好環(huán)境衛(wèi)生，積極主動參加一些力所能及的勞動；實習結(jié)束時，及時交還房間鑰匙，并做好告別工作。7實習結(jié)束后，學生須按規(guī)定的格式與要求撰寫實習報告，并就有關(guān)問題進行分析和探討，對整個實習進行歸納總結(jié)。提交實習報告，方可參加考核。（二）對實習指導(dǎo)教師的要求1.實習開始前，指導(dǎo)教師須向參加實習的學生布置實習任務(wù)，使學生明確實習的目的、實習的基本內(nèi)容，確保學生按質(zhì)按量完成實習任務(wù)。2. 實習過程中，指導(dǎo)教師應(yīng)對學生實習情況進行及時指導(dǎo)，要求學生及時將實習情況通過電話或電子郵件向指導(dǎo)老師匯報。對學生在實習過程中遇到的困難和提出的問題進行及時的解決和答復(fù)。指導(dǎo)老師應(yīng)對指導(dǎo)情況進行詳細記錄，作為實習的平時成績。指導(dǎo)教師應(yīng)采取多種方式進行抽查，掌握學生實習進度。3實習結(jié)束后，指導(dǎo)教師應(yīng)在下學期開學一周內(nèi)按照考核要求對學生上交的實習報告進行評定，并及時錄入成績。四、認識實習考核（一）考核原則實習指導(dǎo)教師在實習過程中應(yīng)對每個學生的認識實習情況進行抽查，以電話聯(lián)系方式調(diào)查實習情況，在此基礎(chǔ)上結(jié)合批閱實習報告、認識實習評價表進行綜合考查，根據(jù)學生在認識實習中的實習態(tài)度和表現(xiàn)、實習報告的質(zhì)量以及調(diào)查的實習情況確定實習成績。（二）考核標準實習成績按優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級計分制評定。具體標準如下：1優(yōu)秀：實習態(tài)度端正；工作積極主動、刻苦、勤奮，很好地完成了實習內(nèi)容；組織紀律性強，無缺勤和違紀；實際操作能力強；實習報告全面系統(tǒng)，有較豐富的實際材料，并能對實習內(nèi)容進行完整的總結(jié)，運用所學的理論知識對某些問題能加以深入分析或有合理化建議。2良好：實習態(tài)度端正；工作積極主動，較好地完成了實習內(nèi)容；組織紀律性較強，無違紀現(xiàn)象；有一定實際操作能力；實習報告較全面系統(tǒng)，并能較好地結(jié)合、運用所學知識，實習報告總結(jié)得比較完整。3中等：實習態(tài)度較端正；工作較積極主動，完成了實習內(nèi)容；組織紀律性較強，無違紀現(xiàn)象；具備基本的實際操作能力；實習報告較全面系統(tǒng)，能結(jié)合、運用所學知識，實習報告質(zhì)量一般。4及格：實習態(tài)度基本端正；基本完成了實習內(nèi)容；無違紀現(xiàn)象；具備實際操作能力；能完成實習報告，有實習成果。5不及格：凡具備下列條件之一者，均以不及格論處。（1）實習態(tài)度不端正，不聽從實習指導(dǎo)教師的指導(dǎo)。（2）實習中有違紀現(xiàn)象，經(jīng)教育不改；或有嚴重違紀行為；或有發(fā)生重大事故者。（3）無故不參加實習者或累計缺勤超過規(guī)定實習時間三分之一者。（4）不提交認識實習評價表或?qū)υu價表作假者，或者未完成實習報告，無任何實習成果。（三）實習成果1認識實習實習報告1篇。實習結(jié)束后要求每位同學根據(jù)實習內(nèi)容整理一份3000字以上的實習報告（格式見附件1）。2認識實習評價表1份。實習結(jié)束后每位同學應(yīng)及時要求實習單位給出實習評價和鑒定，并加蓋實習單位公章（格式見附件2）。3實習成果上交時間：下學期開學后的第一周將實習報告和實習評價表交至金融學教研室指導(dǎo)老師處。注意實習報告、評價表與考核表按順序裝訂在一起（左側(cè)裝訂兩個釘子），其中實習報告在上，評價表在中，考核表在下。附件1：廣西工學院認識實習報告附件2：廣西工學院學生認識實習評價表（實習單位用）附件3：廣西工學院財政經(jīng)濟系認識實習考核表金融學教研室2011年6月27日附件1認識實習報告 系 別 財政經(jīng)濟系 專 業(yè) 金融學 班 級 金融091 學 號 200901801002 姓 名 薛蘇椏 學 期 2010-2011-2 2011年 8 月 15 日一、實習基本情況介紹1.實習單位：中國工商銀行2.實習部門： 柜臺3.實習崗位： 柜臺4.實習所在地：山東省經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)5.實習單位聯(lián)系電話： 6.實習時間：2011年8月8日2011年8月14日 二、實習單位概況（限500字）中國工商銀行（簡稱“工商銀行”）成立于1984年1月1日。作為中國資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，經(jīng)過27年的改革發(fā)展，中國工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的軌道。2003年末資產(chǎn)總額52,791億元人民幣，占中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。2003年過工為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。截至2010年末，工商銀行總資產(chǎn)134,586.22億元，當前總市值14,344.70億元，居全球上市銀行之首。三、實習過程讀了兩年大學后我很榮幸地能夠進入到中國工商銀行這個大集體中，通過在支行營業(yè)室一周的觀摩學習，我熟悉了金融機構(gòu)的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動，掌握了一些柜臺的基本業(yè)務(wù)操作流程,在各方面都取得了長足的進步，現(xiàn)將見習總結(jié)如下：剛進中國工商銀行，體會到的是它的規(guī)章制度還是比較全面的，對各個工作崗位都有明確的操作規(guī)范。近期中國工商銀行制定出了新的員工行為守則,在道德和法律范疇上更有進一步的深入。我感到那個守則不光是在銀行工作中有用，在我的做人方面也是受益匪淺的。每天開始工作前，由于主任主持晨會，這對我們一天的工作有著積極的影響。我們在主任的帶領(lǐng)下宣讀服務(wù)于民的口號，共同學習知識，或者是新的規(guī)定，或者是我們有些不注意的細節(jié)，主任時不時還對工作做總結(jié)，提出新要求。這樣每天學習一小點，積累下來便會是許多知識。見習期我主要學習柜臺的基本業(yè)務(wù)，在旁邊看師傅是怎樣操作的，感受最多的是一個詞“熟能生巧”，看她們不停的敲鍵盤、打印憑證、配鈔、蓋章，一系列的動作是如此的流利順暢，我就想著日后一定要能像她們一樣麻利的操作。俗話說的沒錯,好記性不如爛筆頭,我每天上班都會帶著筆記本,以便在看師傅操作的時侯,隨時記錄下重要的東西,回去以后再慢慢消化。柜員的工作都是從簽到開始，對當天的操作交易要自己負責，傳票要保證連續(xù)。工作結(jié)束后還要清點尾數(shù)箱，對帳清楚，確保帳款無誤。一天下來的憑證都要交給會計主管審核，然后把所有的交易憑證裝訂保管，以便日后稽查。為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，遇到問題的時候，我就虛心地向師傅們請教。對待業(yè)務(wù)技能，我給自己定了一條要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。在學習柜員業(yè)務(wù)之余，我還趁機了解學習營業(yè)室會計工作，也就是針對企業(yè)的業(yè)務(wù)。對公業(yè)務(wù)相對來說要比個人業(yè)務(wù)復(fù)雜一點，仔細是工作中必不可少的。在師傅的指導(dǎo)下，我做了一筆完全的代發(fā)工資業(yè)務(wù)，其中要用到的交易碼就有十個左右，輸入完所有的數(shù)據(jù)后還要核查一下是否有錯。還有一個會計主管的工作主要就是監(jiān)督管理柜員工作，對所有的帳務(wù)進行核對，打印每天的報表等。會計主管的工作量是很大的，總是從早忙到晚，對著一大堆的業(yè)務(wù)忙得不可開交，常常還要加班才能完成。最后一天我在師傅的指導(dǎo)下，上機操作了一些基本的業(yè)務(wù)，如存取款、交罰款等。這些看似簡單的工作做起來同樣需要認真仔細，每一個帳號，每一位小數(shù)點都是要小心記錄的，這對每一筆業(yè)務(wù)起到了關(guān)鍵的作用。交易碼最好能記下來以便提高工作效率。第一天上機下來，黃師傅說了句“基本可以上機了， 就是慢一點?！边@話讓我很受鼓舞，我會努力做得更好的。同時我體會到了個人的發(fā)展進步不僅需要有足夠的技能，更需要敬業(yè)精神和對工作的忠誠，做事能沉得下心，把每一個細節(jié)都做完美。在金融市場激烈競爭的今天，我除了要加強理論素質(zhì)外，更要加強業(yè)務(wù)技能水平，這樣以后才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供服務(wù)。在柜臺工作時，對于一些客戶不是很了解的業(yè)務(wù)，我們就耐心的跟他們解釋，要是有他們還不知道但是對他們有利的業(yè)務(wù)，我們就會主動跟他們解釋，根據(jù)他們的需要為他們辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)。比如，有一定知識和資產(chǎn)的客戶來辦理借記卡，就可以向他們營銷網(wǎng)上銀行，網(wǎng)上銀行交易起來很方便，能節(jié)約很多時間。中國工商銀行的業(yè)務(wù)之多是我在未進中國工商銀行之前完全沒有想到的，儲蓄理財、炒股、信貸、代理業(yè)務(wù)等等，涉及到人們生活的方方面面，真正做到了服務(wù)人民。當然作為一個服務(wù)行業(yè)，服務(wù)質(zhì)量是很重要的。參加見習后我深刻體會到了自學能力的重要。在這個信息爆炸的時代，知識更新很快，在以后的工作中我要勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，要虛心請教他人，并做好筆記認真的去理解分析。我決心大練打字、點鈔、珠算等基本功，提高工作效率。只有把業(yè)務(wù)基本功做強做硬，才能提高工作效率，減少顧客辦理業(yè)務(wù)的排隊等待時間。在中國工商銀行見習期間，我還進一步熟悉了辦公室技能，比如說：打字、word、excel、接聽撥打電話、打印復(fù)印等。每一個剛進入銀行的新手，開始都要做這些工作的。實習期間，我還懂了，作為一名新手，腿要勤一點，嘴要甜一點。多問問師傅們有什么需要幫忙的，有什么事情安排你去做；多幫師傅們倒倒水，復(fù)印復(fù)印文件，送送文件。這樣不僅能討得師傅們喜歡，還能讓她們樂意多教我一些東西，再開口請教不懂的問題的時候，也更容易開口。再就是要多問，不懂就問。只有多問，才能學到更多的東西。中國工商銀行的客戶是很多的，整個銀行的工作人員都非常忙。不去問，誰會有空特意抽出時間來教我們呢？有個成語不是說“不恥下問”嘛，更何況我們不是下問，是向長輩請教呢，更沒有什么不好意思的了。通過培訓，我學習了工行的基本知識，全面了解了工行的各項業(yè)務(wù)，并掌握了一些臨柜基本技能，為今后的工作打下了基礎(chǔ)。在培訓期間的朝夕相處，更是讓我跟同事們結(jié)下了深厚的友誼。中國工商銀行，每天業(yè)務(wù)繁忙，客流量大，對于如何應(yīng)對臨柜工作，我總結(jié)了以下幾點：第一，細心謹慎，戒驕戒躁。與錢打交道，必須保持高度集中，否則一個分身就會造成不必要的損失。即使長時間不出差錯，也不得大意，要保持一顆平常心，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，不可因程序簡單而放松，亦不可因自我感覺良好而大意。第二，放寬心態(tài)，善待每一位顧客。對于老年顧客的各種活動不便，要耐心等待，用微笑打消老人的緊張。對態(tài)度蠻橫的顧客，亦要用微笑撫平其煩躁。我發(fā)現(xiàn)在服務(wù)工作中微笑是無往不利的法寶，一個微笑往往頂?shù)纳?0句解釋。顧客是面鏡子，你用微笑面對她，她也會用微笑回報你。第三，堅持學習，全面掌握各項業(yè)務(wù)。顧客問的問題千奇百怪，作為臨柜人員代表的是工行的形象，是工行的窗口，顧客在你這里得不到回答，自然會認為是銀行的用人不當，進而會對工行留下不佳印象。而且柜臺是的廣大顧客是潛在的中高端客戶群，如果業(yè)務(wù)熟練，知識全面，可以及時向顧客宣傳工行的新政策或者新產(chǎn)品，抓住每一個潛在資源。第四，虛心請教，勤做筆記。遇到不懂的問題就要請教所里的前輩，每解決一個問題就要拿本子記下來，以便下次遇上能夠順利解決。好記性不如爛筆頭，多看多記多聽，潛移默化中個人業(yè)務(wù)能力會有所提高。一顆浮躁的心歸于平靜，但不缺乏激情。從學校走入社會的我有一顆不安靜的心，而從事工作后，我最大的體會就是個人的發(fā)展和能力的進步不僅需要高超的技能，更需要對工作的忠誠和以工作為中心的職業(yè)精神，即做事能沉得下心。這主要體現(xiàn)在日常工作的許多小事上，從細節(jié)處入手。在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，更應(yīng)該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們以后才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務(wù)。同時，我也領(lǐng)悟到學生和社會工作者的區(qū)別。工作說不辛苦那是假的，參加工作后讓我進一步領(lǐng)悟到生活中的本質(zhì)東西，即你要成功，你想得到你所希望的狀態(tài)，首先你必須付出12分的努力。實習以后，我才真正體會父母掙錢的來之不易，而且開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力?！霸诖髮W里學的不僅是知識，更是一種叫做自學的能力”。參加見習后才能深刻體會這句話的含義。除了英語和計算機操作外，課本上學的理論知識用到的很少。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我要在以后的工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方