中國建設銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議.doc

附件：中國建設銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議（參考文本） 甲方：乙方：中國建設銀行股份有限公司 為有效使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)，有助于甲方及時歸集和支付資金，提高甲方資金管理能力，甲乙雙方本著平等互利的原則，現(xiàn)就現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關事宜達成如下協(xié)議：第一章 總 則第一條 如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為： 現(xiàn)金管理系統(tǒng)：是指乙方通過主機直聯(lián)或客戶終端方式，為客戶提供自助的現(xiàn)金管理以及支付結(jié)算服務的綜合性金融服務系統(tǒng)?？蛻簦褐冈谝曳介_立賬戶的企事業(yè)單位及其他單位。分支機構(gòu)：指與甲方具有業(yè)務往來關系或行政隸屬關系并在乙方開立賬戶的單位，包括甲公司的分公司、子公司、業(yè)務合作伙伴、行政隸屬機構(gòu)等。客戶證書：指用于存放客戶身份標識，并對客戶發(fā)送的交易信息進行數(shù)字簽名的電子文件?？蛻糇C書按證書發(fā)放機構(gòu)不同分為乙方發(fā)放的證書(簡稱CCB證書)和中國金融認證中心有限公司發(fā)放的證書(簡稱CFCA證書)。網(wǎng)銀盾：又稱USBKEY、U盾，一種自帶微型處理器與USB控制器及連接器的移動設備，用于安全存放客戶數(shù)字證書及密鑰?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)采用預置證書網(wǎng)銀盾。登錄ID：客戶操作員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時所使用的用戶名。電子指令：指客戶以客戶證書以及相應密碼，通過直連專線或互聯(lián)網(wǎng)向乙方發(fā)出的查詢、轉(zhuǎn)賬等要求。簽約賬戶：指甲方及其分支機構(gòu)在乙方營業(yè)機構(gòu)開立的單位銀行結(jié)算賬戶，由甲方指定，經(jīng)乙方認證后，可由甲方通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行遠程管理。授權賬戶：指甲方及分支機構(gòu)在乙方各營業(yè)機構(gòu)開立的單位銀行結(jié)算賬戶,由賬戶所有人書面授權，經(jīng)乙方認證，可由甲方按授權通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行遠程管理。付款賬戶：指經(jīng)授權后甲方可以下達遠程劃付指令進行扣款的簽約賬戶。收款賬戶：指與付款賬戶相對應的賬戶，其中定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶需預先約定，不定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶不需預先約定。授權書：是指甲方的分支機構(gòu)授權乙方為甲方提供其賬戶信息，或同時授權乙方按照甲方的電子指令從其賬戶中劃轉(zhuǎn)資金的書面文件。主機直聯(lián)：客戶內(nèi)部系統(tǒng)與現(xiàn)金管理系統(tǒng)主機實現(xiàn)直接聯(lián)網(wǎng)，使用客戶內(nèi)部系統(tǒng)，接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務?？蛻艚K端：指現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸至客戶的系統(tǒng)終端，客戶可以使用該終端接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務。接入方式：客戶可選擇專線、互聯(lián)網(wǎng)、電話撥號三種通信方式接入現(xiàn)金管理系統(tǒng)。第二條 對于簽約賬戶和授權賬戶及其定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶，甲方應協(xié)調(diào)其分支機構(gòu)向乙方或乙方所屬分支機構(gòu)提交相關賬戶所有人簽章出具的書面授權書。對甲方提供的授權賬戶，甲方應保證賬戶所有人對其授權是合法有效的，甲方與賬戶所有人對授權的后果是知悉的，乙方接受甲方及其分支機構(gòu)的指令對相關賬戶進行操作所引起的法律責任由甲方承擔。簽約賬戶與授權賬戶經(jīng)乙方認證后在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中生效。第三條 甲乙雙方認可通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)安全認證產(chǎn)生的交易行為的有效性、合法性、安全性。甲乙雙方認可乙方根據(jù)甲方通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起的電子指令所作的交易和記錄以及由此產(chǎn)生的記賬憑證的合法性、有效性。第二章 甲方權利義務 第四條 甲方權利（一）甲方自愿申請使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，經(jīng)乙方同意后，將有權享受申請的產(chǎn)品和服務。（二）甲方有權對簽署授權書的分支機構(gòu)，依據(jù)授權的權限查詢賬戶信息或從其賬戶劃轉(zhuǎn)資金。（三）服務有效期內(nèi)甲方有權辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)注銷手續(xù)。甲方辦理注銷手續(xù)或協(xié)議終止時，無需退回客戶證書和網(wǎng)銀盾。（四）因網(wǎng)絡、通訊故障等原因，甲方不能通過乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務時，甲方或其分支機構(gòu)可到乙方營業(yè)網(wǎng)點辦理相應銀行業(yè)務。（五）甲方對乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務如有疑問、建議或意見時，可登錄乙方網(wǎng)站或到乙方各營業(yè)網(wǎng)點進行咨詢和投訴。第五條 甲方義務（一）甲方通過客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，需購買預制客戶證書的網(wǎng)銀盾。甲方對使用客戶證書、登陸ID及相應密碼進行的操作負責。甲方應指定專人妥善保管和使用客戶證書、登錄ID及相應密碼，不得提供給未指定的其他人，同時應根據(jù)自身內(nèi)部控制的要求合理設置操作流程、操作權限和操作限額，以防范風險、保護賬戶資金安全。甲方不得要求變更或撤銷已發(fā)出的電子指令。（二）甲方的客戶證書或網(wǎng)銀盾在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘，應及時到乙方營業(yè)網(wǎng)點辦理更換、解鎖、掛失或密碼重置手續(xù)。辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔。（三）甲方應按照乙方規(guī)定的現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶簽約程序正確提供有關資料，甲方應保證所提供的資料真實、準確、完整。 （四）甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務過程中，所提供的資料信息如有更改（包括但不限于基本信息變更、增加（撤銷）分支機構(gòu)、增（刪）賬號、變更分支機構(gòu)開戶銀行、賬號、戶名），應及時向乙方營業(yè)網(wǎng)點辦理有關手續(xù)，辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔。（五）甲方應保證辦理簽約賬戶的支付能力，嚴格遵守支付結(jié)算業(yè)務的相關法律法規(guī)和規(guī)章，保證資金劃轉(zhuǎn)符合國家及人民銀行相關法律法規(guī)和規(guī)章。甲方承諾不利用現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事洗錢等任何違法活動。（六）甲方提交電子指令時，應保證所提交的指令信息真實、完整、準確。甲方應對支付款項事由的真實性、合法性負責。甲方單筆轉(zhuǎn)賬支付超過 元人民幣時，應提前告知乙方，以便乙方安排資金頭寸。 （七）如甲方發(fā)現(xiàn)乙方對其電子指令的處理確有錯誤，應及時通知乙方。（八）甲方使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，應按照現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關業(yè)務收費標準按時、足額支付各項費用，并同意乙方有權從其任何賬戶中扣收。甲方同意乙方可根據(jù)法律法規(guī)及物價管理部門準許的范圍內(nèi)制訂、修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關費用標準，并在乙方通知或公告后按新費用標準繳納。甲方不得以任何理由拒絕支付應付乙方的相關費用。（九）甲方不得詆毀、損害乙方聲譽，不得攻擊乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)。（十）甲方承諾不向任何第三方泄露乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)技術秘密。（十一）甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，如其使用的服務功能涉及到乙方其他業(yè)務，應同時遵守其他業(yè)務規(guī)定。（十二）甲方如需終止使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務時，應提前5個銀行工作日以書面形式通知乙方，待乙方同意后，持原有開戶材料、單位證明等到原開戶機構(gòu)辦理注銷手續(xù)。乙方將甲方在現(xiàn)金管理系統(tǒng)所開的客戶編號以及在該客戶編號下的所有信息全部注銷并通知甲方。在甲方客戶編號下所有信息刪除前甲方所發(fā)送的交易指令，視為有效交易指令，甲方仍對該指令承擔責任。（ 十三）甲方應保證其自身系統(tǒng)及軟件的安全，因甲方或甲方使用的第三方系統(tǒng)、軟件漏洞或其他原因影響現(xiàn)金管理系統(tǒng)的，甲方承擔全部責任，由此給乙方造成損失的，甲方應負責賠償。第三章 乙方權利義務第六條 乙方權利（一）乙方有權根據(jù)甲方資信情況，決定是否受理甲方的使用申請。（二）乙方有權在法律法規(guī)及物價管理部門的準許的范圍內(nèi)制定并修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務收費標準，并向甲方收取相關費用。（三）乙方有權對現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行升級、改造。（四）甲方存在未按時支付有關費用、不遵守乙方有關業(yè)務規(guī)定或存在惡意操作、詆毀、損害乙方聲譽等情況的，乙方有權單方終止對甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務，并保留追究甲方責任的權利。甲方利用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事違反國家法律法規(guī)活動的，乙方將停止為其辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務及相關服務。（五）乙方依據(jù)授權書為其分支機構(gòu)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關業(yè)務。對未簽署授權書的分支機構(gòu)，乙方有權拒絕為其提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務服務。（六）乙方根據(jù)甲方的電子指令辦理業(yè)務，電子指令的時間以乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)收到指令的時間為準。（七）乙方因以下情況沒有正確執(zhí)行甲方提交的電子指令，不承擔任何責任：1.乙方接收到的指令信息不明、存在亂碼、不完整等；2.甲方賬戶存款余額或信用額度不足；3.甲方賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃；4.甲方未能按照乙方的有關業(yè)務規(guī)定正確操作；5.網(wǎng)絡故障、 通訊故障或不可抗力或其他不屬乙方故意或過失的情況。（八）協(xié)議終止或服務注銷的，乙方不退還甲方已繳納的費用。（九）如甲方因乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)差錯、故障或其他原因獲得不當?shù)美模曳接袡鄰募追劫~戶中扣劃甲方的不當?shù)美没驎和追教峁┈F(xiàn)金管理系統(tǒng)服務。第七條 乙方義務（一）乙方對現(xiàn)金管理系統(tǒng)及相關軟件的合法性承擔責任。（二）乙方負責及時為甲方辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約手續(xù)，并按甲方申請業(yè)務為其提供相應的服務。（三）乙方負責向甲方提供并及時更新中國建設銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊，并可以提供與現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關的培訓和咨詢。（四）乙方在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的資料和交易記錄。乙方對甲方提供的申請資料和其他信息有保密的義務，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要求的除外。（五）甲方申請使用客戶證書的，乙方在同意甲方申請后應及時將客戶證書及密碼交付給甲方，并保證在交付之前該客戶證書均處于凍結(jié)未啟用狀態(tài)。（六）在乙方系統(tǒng)正常運行情況下，乙方負責及時準確地處理甲方發(fā)送的電子指令。提供服務如下：1.為甲方提供24小時查詢、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬服務。2.對甲方發(fā)出的乙方內(nèi)部同城支付指令即時處理，實時入賬。3.對甲方發(fā)出的跨行同城、異地支付指令，按人民銀行有關規(guī)定處理。（七）乙方收到甲方對現(xiàn)金管理系統(tǒng)反映的問題，應及時進行調(diào)查并告知甲方處理結(jié)果。（八）因乙方工作失誤導致甲方支付指令處理延誤的，乙方按支付結(jié)算辦法的有關規(guī)定賠償甲方的直接損失。（九）甲方在使用過程中如需更改非重要信息（包括但不限于地址、郵政編碼、單位負責人），甲方在采用客戶終端方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務時，由甲方通過客戶終端進行修改；在采用主機直聯(lián)方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務時，甲方不能自行進行修改，應通知乙方，由乙方在接到通知的兩個工作日內(nèi)完成修改。甲方如需更改集團理財服務內(nèi)容、定向劃轉(zhuǎn)時指定的收付款賬號等重要信息或增加有關業(yè)務功能等，由甲方書面通知開戶行，經(jīng)乙方審核后于兩個工作日內(nèi)辦理相應變更事項。（十）因網(wǎng)絡、通訊故障等原因，甲方不能通過乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務時，乙方應及時協(xié)助甲方以其他方式辦理相關業(yè)務。第四章 系統(tǒng)服務及收費第八條 甲方同意乙方從其指定賬戶扣收使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)應支付的有關費用，并保證支付費用時該賬戶有足額的資金以供支付。甲方指定賬戶余額不足的，乙方有權從甲方在乙方開立的任何賬戶內(nèi)扣收。第九條 甲方可以選擇采用主機直連或客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務。由于系統(tǒng)接入而發(fā)生的設備、通訊接入費用（包括： ），由乙方承擔 ，甲方承擔 。第十條 乙方有權就所提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務向甲方收取服務費用，收費內(nèi)容包括：現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用年費、現(xiàn)金管理服務費、網(wǎng)銀盾工本費、根據(jù)客戶支付指令按照支付結(jié)算辦法收取的結(jié)算手續(xù)費及根據(jù)其他規(guī)定收取的合法費用。第十一條 甲方應向乙方支付的費用及收費標準有下列幾項： ，支付方式為： ，乙方每 (月/季/年)從甲方 （賬戶）扣劃。第十二條 乙方保留按中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國建設銀行總行或相關管理部門有關規(guī)定，進行收費標準調(diào)整的權利，但應提前 工作日書面通知甲方。第六章 附 則第十三條 就本協(xié)議的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商后，可對本協(xié)議進行修改、補充和完善。第十四條 甲乙雙方在履行本協(xié)議的過程中如發(fā)生爭議，應友好協(xié)商；如果協(xié)商不成，應提交 仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。第十五條 本協(xié)議適用中華人民