2011反洗錢培訓(xùn)考試考題(含答案).doc

u 單選題1. 洗錢罪有（C）種上游犯罪形式。A.1 B.4 C.7 D.82. 內(nèi)幕交易犯罪和操縱證券市場罪屬于以下哪種犯罪的范圍（B）：A.走私犯罪 B.破壞金融管理秩序犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.金融詐騙犯罪3. 高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)（C）審核一次：A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年4. 初次劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時，應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）個工作日。A.1 B.5 C.10 D.305. 反洗錢工作檔案和大額可疑交易報(bào)告，保存期限不得少于（B）年。A.1 B.5 C.10 D.30u 多選題1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C.向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D.保密和培訓(xùn)宣傳2. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，應(yīng)按照以下（ACD）風(fēng)險(xiǎn)因素，綜合評價(jià)得分和實(shí)際對客戶的了解和評估結(jié)果確定客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級：A.身份風(fēng)險(xiǎn)因素 B.職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素C.交易風(fēng)險(xiǎn)因素 D.地域風(fēng)險(xiǎn)因素3. 我司的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，劃分為以下（ABCD）類：A.禁止類 B.高風(fēng)險(xiǎn) C.中風(fēng)險(xiǎn) D.低風(fēng)險(xiǎn)4. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ ABCD ）A.反洗錢法 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法 D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 5. 各分公司應(yīng)成立本分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促本轄區(qū)各營業(yè)部落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢義務(wù)。小組成員包括（ABCD）A.分公司負(fù)責(zé)人B.分公司反洗錢專員C.各營業(yè)部負(fù)責(zé)人D.各營業(yè)部業(yè)務(wù)骨干。u 判斷題1. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）2. 在符合相應(yīng)條件時，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序。（錯）3. 公司總部設(shè)立反洗錢工作小組，對公司反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。公司授權(quán)合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)反洗錢工作小組工作。（對）4. 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求召開反洗錢培訓(xùn)、工作會議時，分支機(jī)構(gòu)安排人員參加既可。（錯）5. 在辦理業(yè)務(wù)時，需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（對）6. 營業(yè)部應(yīng)每年定期對所有機(jī)構(gòu)賬戶的有效證件進(jìn)行更新，并建立機(jī)構(gòu)證件年檢資料的臺帳進(jìn)行詳細(xì)記錄。（對）7. 客戶代理人身份證明文件過期的，應(yīng)在過期后五個工作日內(nèi)停止代理關(guān)系。（錯）8. 分支機(jī)構(gòu)對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶須至少每半年進(jìn)行一次全面審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料。（對）9. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法的，中國人民銀行可依法責(zé)令證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）10.