講稿-案件防控.doc

案件防控專題教育講座講稿金融業(yè)是一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是其永恒的主題。前花旗銀行董事長認(rèn)為：銀行是基于風(fēng)險(xiǎn)處理能力而盈利的組織，銀行的價(jià)值創(chuàng)造通常是通過管理風(fēng)險(xiǎn)來實(shí)現(xiàn)的。銀行管理的基本目標(biāo)是維護(hù)公眾對(duì)銀行系統(tǒng)和金融工具的信心。如今，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)上升到國家安全的角度，國家領(lǐng)導(dǎo)人多次就防控金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)表講話。目前，我行已經(jīng)步入快速良性發(fā)展軌道，對(duì)內(nèi)控管理水平、案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力提出了新的、更高的要求，我們要從政治和全局的高度充分認(rèn)識(shí)案件和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，把案件和風(fēng)險(xiǎn)防控工作各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處，切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。強(qiáng)化內(nèi)部管理，加大風(fēng)險(xiǎn)和案件防控力度和責(zé)任追究力度，郭軍董事長對(duì)我們做好今年的工作提出了很多具體要求，明確要求大家一定要高度重視，嚴(yán)加管理，防止各類案件的發(fā)生。案件防控不是一個(gè)部門的工作，也不是一個(gè)階段的工作，各管理部門、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，都應(yīng)經(jīng)常性的全面系統(tǒng)、深入徹底的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、逐個(gè)環(huán)節(jié)、逐人逐崗地排查和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重要職能、重要事項(xiàng)的監(jiān)督排查，重點(diǎn)查找案件防范工作存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患追根溯源，增強(qiáng)防控針對(duì)性，形成案件排查整改提高再排查的良性循環(huán)。抓好員工異常行為定期排查、干部交流、員工輪換、強(qiáng)制休假及親屬回避等制度貫徹落實(shí)。要加大各級(jí)干部的履職管理。許多違規(guī)問題雖然大都發(fā)生在基層或普通員工身上，但追根溯源還是與各級(jí)管理部門和管理人員履職不到位甚至失職瀆職有著很大關(guān)系。因此，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部用心盡責(zé)、依法履職、自覺帶頭遵章守紀(jì)、嚴(yán)格做到恪盡職守，對(duì)各項(xiàng)工作必須堅(jiān)持“有部署、有檢查、有落實(shí)和一抓到底”的標(biāo)準(zhǔn)要求，突出一個(gè)“實(shí)”字，強(qiáng)化一個(gè)“細(xì)”字，做到實(shí)事求是，真抓實(shí)干，從大局著眼，從細(xì)節(jié)入手，扎扎實(shí)實(shí)地抓好工作督導(dǎo)和跟蹤檢查，切忌工作不深不細(xì)、監(jiān)督流于形式，確保誘發(fā)案件的潛在隱患、問題漏洞能夠得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除。加強(qiáng)對(duì)各職能部門措施落實(shí)、員工制度執(zhí)行的檢查和監(jiān)督，每季開展對(duì)案防檢查情況進(jìn)行總結(jié)、分析，通報(bào)違規(guī)行為，對(duì)有章不循、違章操作者一律嚴(yán)肅處理，增強(qiáng)執(zhí)行的有效性，從源頭預(yù)防違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生。要把加強(qiáng)和改進(jìn)內(nèi)部管理作為當(dāng)前的一項(xiàng)主要工作，根據(jù)本單位業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平和員工素質(zhì)，嚴(yán)格按照總部的步驟要求進(jìn)行。要把轉(zhuǎn)變管理思路、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、依法合規(guī)經(jīng)營作為行業(yè)管理的重要內(nèi)容，把提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力作為衡量履職水平的主要標(biāo)準(zhǔn)，做到從嚴(yán)管理、有效管理、科學(xué)管理。要突出管理重點(diǎn)，嚴(yán)格對(duì)支行長、重要崗位人員、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范授權(quán)授信行為，加強(qiáng)各操作環(huán)節(jié)的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。制度的效應(yīng)關(guān)鍵體現(xiàn)在執(zhí)行，要把全面落實(shí)制度、提高執(zhí)行力作為重點(diǎn)，一是要明確制度執(zhí)行的責(zé)權(quán)利，對(duì)不同層次、不同崗位的執(zhí)行者所擁有的權(quán)力與其承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行對(duì)應(yīng)，達(dá)到責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一和制度的有效執(zhí)行。二是要維護(hù)制度的權(quán)威。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則，帶頭堅(jiān)持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要讓所有干部、員工樹立制度面前沒有特權(quán)，制度約束沒有例外的意識(shí)。三是逐級(jí)建立制度執(zhí)行臺(tái)賬，對(duì)制度的落實(shí)時(shí)間、實(shí)施范圍、執(zhí)行效果進(jìn)行登記備查。對(duì)已發(fā)現(xiàn)的各類問題和案件隱患，要以強(qiáng)化問責(zé)制度為抓手，嚴(yán)格“違規(guī)必查，違者必究”，落實(shí)責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位的原則，強(qiáng)化案件查處，執(zhí)行“一案四問責(zé)”和“上追兩級(jí)”制度，決不能姑息養(yǎng)奸，建立對(duì)案件責(zé)任人的賠罰、走人的懲誡制度，通過經(jīng)濟(jì)和行政處罰方式并用嚴(yán)懲違法違規(guī)和瀆職行為，加大員工違規(guī)違紀(jì)成本支出，構(gòu)建員工不想違規(guī)、不敢違規(guī)制度規(guī)范和行為準(zhǔn)則。 防范風(fēng)險(xiǎn)，根本在人，要加大員工教育培訓(xùn)力度，督促加強(qiáng)法律法規(guī)、管理制度的學(xué)習(xí)，保證與崗位職責(zé)相匹配的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能，對(duì)職業(yè)道德和工作作風(fēng)有問題、日常行為失范，群眾反映多、評(píng)議差的人員，堅(jiān)決不能提拔重用。 有組織、有計(jì)劃地開展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。1、各級(jí)負(fù)責(zé)人經(jīng)常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動(dòng)態(tài)，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現(xiàn)，還要掌握其家庭和社會(huì)交往情況，對(duì)員工的思想和行為真正做到心中有數(shù)。制定員工異常行為排查管理辦法，細(xì)化高管人員、部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管和柜員等各層面、各崗位人員行為排查的重點(diǎn)內(nèi)容。建立員工個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度和異常行為排查獎(jiǎng)勵(lì)制度，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改進(jìn)員工異常行為排查方式，通過“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式，提高排查效果。2、大力開展思想教育。通過形式多樣的教育活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀，樹立良好的社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲。利用各種機(jī)會(huì)，強(qiáng)化穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，使每位員工都增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識(shí)。3、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)。通過推行基層營業(yè)單位晨會(huì)制度、定期學(xué)習(xí)制度和舉辦各類專題培訓(xùn)等，促進(jìn)一線員工對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使每個(gè)員王熟練掌握規(guī)章制度和操作流程，增強(qiáng)依法辦事、按章操作的自覺性，夯實(shí)制度執(zhí)行的基礎(chǔ)。大力倡導(dǎo)并積極創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，努力營造全員學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)的良好氛同。4、增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)。通過各類案例教育，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)，讓每位員工知道什么是禁止的，什么是鼓勵(lì)提倡的，什么必須做，什么不能做，使員工自覺執(zhí)行制度、理直氣壯地抵制違規(guī)行為，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。5、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。為有效控制和防范員工不照行為可能誘發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。對(duì)涉及黃賭毒、社會(huì)交往復(fù)雜、經(jīng)商辦企業(yè)、情緒異常、紀(jì)律松懈、消費(fèi)不正常等異常行為的員工，詳細(xì)了解情況，落實(shí)幫教責(zé)任，發(fā)現(xiàn)不良苗頭及時(shí)采取措施。通過召開員工家屬座談會(huì)等方式，取得員工家屬的配合，協(xié)助單位做好員工作時(shí)間以外的行為監(jiān)督工作。由于金融行業(yè)的特殊性，當(dāng)金融犯罪發(fā)展到一定程度時(shí)，其危害結(jié)果不單單是巨大的財(cái)務(wù)損失，往往會(huì)加劇金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)，造成其資產(chǎn)質(zhì)量下降，形成大量壞賬，進(jìn)而可能出現(xiàn)支付困難、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等一系列連鎖反應(yīng)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度，擴(kuò)大為系統(tǒng)性、全局性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)。最終危及社會(huì)穩(wěn)定。因此，