集中運(yùn)行管理辦法.doc

1 上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 第一章第一章 總則總則 2 第二章第二章 基本規(guī)定基本規(guī)定 3 第三章第三章 機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)管理 5 第四章第四章 用戶管理用戶管理 6 第五章第五章 參數(shù)管理參數(shù)管理 7 第六章第六章 流程管理流程管理 8 第七章第七章 軋賬管理軋賬管理 11 第八章第八章 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制 13 第九章第九章 會(huì)計(jì)信息管理會(huì)計(jì)信息管理 15 第十章第十章 錯(cuò)賬及特殊情況處理錯(cuò)賬及特殊情況處理 19 第十一章第十一章 實(shí)錯(cuò)管理實(shí)錯(cuò)管理 20 第十二章第十二章 安全管理安全管理 21 附件一附件一 上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)及崗位設(shè)置上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)及崗位設(shè)置 23 附件二附件二 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色配置表業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色配置表 28 附件三附件三 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)會(huì)計(jì)報(bào)表使用保管規(guī)定業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)會(huì)計(jì)報(bào)表使用保管規(guī)定 30 附件四附件四 差錯(cuò)查詢 報(bào)送單差錯(cuò)查詢 報(bào)送單 31 2 上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 第一章第一章 總則總則 第一條為規(guī)范業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)管理 確保業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 安全 穩(wěn)定 高效運(yùn)行 根據(jù) 上海浦東發(fā)展銀行會(huì)計(jì)基本制度 等有關(guān)規(guī)定 結(jié)合業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的特點(diǎn) 制定本管理辦法 第二條參與業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)操作處理的總行運(yùn)營(yíng)與科技總部 分行運(yùn)營(yíng)管理部 分行作業(yè)中心 分行信用運(yùn)營(yíng)中心 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 需遵照?qǐng)?zhí)行本管理辦法 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部數(shù)據(jù)處理中心在制定 本機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)定時(shí) 應(yīng)遵循本管理辦法規(guī)定 第三條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)是將業(yè)務(wù)處理進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化 流程化 形 成 小前臺(tái) 大后臺(tái) 的運(yùn)營(yíng)形態(tài) 前臺(tái)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理 后臺(tái)通過(guò) 統(tǒng)一處理標(biāo)準(zhǔn) 統(tǒng)一控制標(biāo)準(zhǔn) 實(shí)現(xiàn)集中作業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化和專業(yè)化處 理 第四條按照業(yè)務(wù)流程處理環(huán)節(jié)的實(shí)現(xiàn)方式 集中業(yè)務(wù)處理分 為標(biāo)準(zhǔn)化 又稱 方式一 和專業(yè)化 又稱 方式二 兩種作業(yè) 模式 標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)模式 方式一 適用于處理邏輯標(biāo)準(zhǔn)化 規(guī)范化的 業(yè)務(wù) 在這種作業(yè)模式下 前臺(tái)掃描上傳的各類業(yè)務(wù) 按要素拆分 成不同的任務(wù)項(xiàng) 由后臺(tái)相應(yīng)崗位進(jìn)行處理 業(yè)務(wù)審核與錄入操作 3 并行處理 要素判斷正確后組包發(fā)送核心系統(tǒng)完成賬務(wù)處理 專業(yè)化作業(yè)模式 方式二 適用于處理邏輯復(fù)雜的業(yè)務(wù) 在這 種模式下 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)只控制流程順序 后臺(tái)柜員需要使用綜合 業(yè)務(wù)系統(tǒng)相應(yīng)的交易 對(duì)前臺(tái)掃描上傳的各類業(yè)務(wù)進(jìn)行記賬 復(fù)核 或授權(quán) 從而完成核心賬務(wù)處理 第五條根據(jù)集中作業(yè)模式 建立總行集中業(yè)務(wù)處理中心和分 行集中業(yè)務(wù)處理中心 總行集中業(yè)務(wù)處理中心簡(jiǎn)稱總中心 承擔(dān)所 有標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè) 分行集中業(yè)務(wù)處理中心簡(jiǎn)稱分行作業(yè)中心 承擔(dān) 所有專業(yè)化的業(yè)務(wù) 第六條根據(jù)集中業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同 建立分行信用運(yùn)營(yíng)中心 承擔(dān)信用運(yùn)營(yíng)類業(yè)務(wù)的處理 信用運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)的后臺(tái)處理由總 中心負(fù)責(zé)處理 涉及信用運(yùn)營(yíng)類業(yè)務(wù)的操作和管理遵照總行信用運(yùn) 營(yíng)部門的規(guī)章制度執(zhí)行 第七條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的操作用戶應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行我行計(jì)算機(jī)安全 管理規(guī)定 確保業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)安全運(yùn)行 第二章第二章 基本規(guī)定基本規(guī)定 第八條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)僅處理集中的業(yè)務(wù) 非集中業(yè)務(wù)仍然通 過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 核心系統(tǒng) 處理 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)遵循綜合業(yè)務(wù)系 統(tǒng)賬務(wù)處理規(guī)則 在系統(tǒng)操作端完成業(yè)務(wù)錄入和審核后 調(diào)用綜合 業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易完成賬務(wù)處理 第九條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過(guò)工作流平臺(tái)實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)及 4 監(jiān)控 通過(guò)統(tǒng)一認(rèn)證平臺(tái)實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)及用戶的管理 通過(guò)協(xié) 同平臺(tái)實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)處理過(guò)程中前后臺(tái)信息傳遞和信息共享 第十條集中作業(yè)應(yīng)實(shí)行合理的崗位分工 建立健全崗位責(zé)任 制 合理分配柜員角色 確保角色互斥 以實(shí)現(xiàn)操作的相互制約 相互牽制 集中作業(yè)各崗位操作柜員應(yīng)嚴(yán)格遵守崗位職責(zé) 在權(quán)限 范圍內(nèi)執(zhí)行業(yè)務(wù)操作 第十一條在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中 前臺(tái)人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理 對(duì)業(yè) 務(wù)憑證的真實(shí)性 完整性負(fù)責(zé) 后臺(tái)人員負(fù)責(zé)具體作業(yè)操作 對(duì)業(yè) 務(wù)流程處理的正確性 合規(guī)性 合法性和及時(shí)性負(fù)責(zé) 第十二條各級(jí)業(yè)務(wù)操作主管依據(jù)職責(zé) 承擔(dān)轄內(nèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)控 和授權(quán) 第十三條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位人員管理 各操作崗 位人員必須經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試 考試合格后方可上崗操作 第十四條集中作業(yè)流程實(shí)行監(jiān)控及授權(quán)操作管理制度 監(jiān)控 主要是關(guān)注業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的全過(guò)程 對(duì)異常及緊急情況作出及時(shí)響應(yīng) 授權(quán)實(shí)行分級(jí)管理 有權(quán)人員在其權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)施操作 嚴(yán)禁越職 越權(quán)操作 第十五條各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行日志 對(duì)集中系統(tǒng) 運(yùn)行狀況 集中業(yè)務(wù)重要操作事項(xiàng)進(jìn)行記錄 對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中出 現(xiàn)的差錯(cuò)事故及時(shí)報(bào)告 第十六條各機(jī)構(gòu)應(yīng)將集中業(yè)務(wù)檢查納入運(yùn)營(yíng)工作檢查范圍 分行運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理辦法和業(yè)務(wù)處理辦法 5 制定相關(guān)要求 履行檢查 監(jiān)督職責(zé) 第十七條建立集中業(yè)務(wù)定期報(bào)告制度 各分行按季報(bào)告集中 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)報(bào)告 報(bào)告內(nèi)容主要反映業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)整體運(yùn)行情況 分 行集中作業(yè)中心運(yùn)營(yíng)情況 報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的重要業(yè)務(wù)事項(xiàng) 檢查結(jié) 果及整改情況 合理化建議等事項(xiàng) 第三章第三章 機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)管理 第十八條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置分為管理機(jī)構(gòu) 作業(yè)機(jī) 構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 各機(jī)構(gòu)依據(jù)權(quán)限履行的職責(zé)見(jiàn)附件一 第十九條管理機(jī)構(gòu)履行集中業(yè)務(wù)管理職責(zé) 負(fù)責(zé)轄內(nèi)集中業(yè) 務(wù)用戶管理和參數(shù)管理 負(fù)責(zé)制定轄內(nèi)集中業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行細(xì)則和 操作規(guī)程 負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督集中運(yùn)營(yíng)制度執(zhí)行情況 負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄內(nèi)集 中業(yè)務(wù)操作 第二十條作業(yè)機(jī)構(gòu)是集中業(yè)務(wù)的處理機(jī)構(gòu) 作為業(yè)務(wù)集中系 統(tǒng)中的虛擬機(jī)構(gòu) 作業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的后臺(tái)操作 依據(jù)不同業(yè) 務(wù)類別作業(yè)需要 作業(yè)機(jī)構(gòu)分為總分行集中業(yè)務(wù)處理中心和總分行 信用運(yùn)營(yíng)中心 第二十一條 根據(jù)我行機(jī)構(gòu)設(shè)置及業(yè)務(wù)核算的特點(diǎn) 可在分行異 地機(jī)構(gòu)設(shè)立分行異地作業(yè)中心和分行異地信用運(yùn)營(yíng)中心 用于異地 機(jī)構(gòu)交換提回業(yè)務(wù)和信用運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的處理 第二十二條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是集中業(yè)務(wù)的受理機(jī)構(gòu) 作為集中業(yè)務(wù)處 理前臺(tái) 負(fù)責(zé)各類集中業(yè)務(wù)的輸入和輸出 即受理業(yè)務(wù)后 將業(yè)務(wù) 6 憑證掃描上傳 并對(duì)后臺(tái)反饋的結(jié)果進(jìn)行處理 第二十三條 新增上線業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí) 需要向總行相關(guān)部門報(bào)送新 增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表 由相關(guān)管理部門進(jìn)行設(shè)置 第四章第四章 用戶管理用戶管理 第二十四條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶分為業(yè)務(wù)操作員 業(yè)務(wù)主管和系 統(tǒng)管理員 一個(gè)用戶只能擔(dān)任其中的一種 不得同時(shí)擁有兩種身份 業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)掃描登記 數(shù)據(jù)錄入 業(yè)務(wù)審核 差錯(cuò)處理 人工驗(yàn)印等具體業(yè)務(wù)操作 業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和業(yè)務(wù)監(jiān)控 系 統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)流程配置 系統(tǒng)維護(hù)及參數(shù)管理 第二十五條 除總行數(shù)據(jù)處理中心和外包業(yè)務(wù)的操作員外 集中 業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶一律使用實(shí)體柜員操作員號(hào) 確保用戶標(biāo)識(shí)的唯一性 基于靈活性原則 集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)允許一個(gè)用戶跨多個(gè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行業(yè)務(wù) 操作 允許一個(gè)用戶對(duì)應(yīng)多個(gè)操作角色 但是必須遵守角色互斥原 則 第二十六條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過(guò)統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)進(jìn)行用戶和角色的 設(shè)置和維護(hù) 包括用戶及其操作權(quán)限的增加 修改 刪除以及審批 統(tǒng)一認(rèn)證除集中業(yè)務(wù)的用戶管理和角色管理之外 還有自授權(quán)管理 功能 主要是對(duì)系統(tǒng)中的應(yīng)用及系統(tǒng)用戶進(jìn)行管理 第二十七條 根據(jù)統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)用戶管理特點(diǎn) 需要為總行運(yùn)營(yíng) 與科技總部設(shè)立統(tǒng)一認(rèn)證總行應(yīng)用管理員 總行應(yīng)用管理員主要職 責(zé)是對(duì)分行應(yīng)用管理員和總行數(shù)據(jù)處理中心操作柜員的設(shè)置和維護(hù) 7 需要為分行運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證分行應(yīng)用管理員 分行應(yīng)用管 理員主要職責(zé)是對(duì)分行轄內(nèi)所有集中業(yè)務(wù)操作員進(jìn)行管理 各分行 可根據(jù)自身實(shí)際需要 在網(wǎng)點(diǎn)和分行作業(yè)中心設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證網(wǎng)點(diǎn)操 作員 用于查詢本機(jī)構(gòu)用戶信息 各級(jí)應(yīng)用管理員應(yīng)指定專人負(fù)責(zé) 第二十八條 統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)實(shí)行經(jīng)辦與審批相分離控制機(jī)制 分 行應(yīng)用管理員只能在本應(yīng)用下進(jìn)行用戶設(shè)置 禁止在公共機(jī)構(gòu)中進(jìn) 行用戶新增和刪除操作 第二十九條 設(shè)置用戶時(shí) 由用戶所在機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng) 并經(jīng)相關(guān) 管理部門有權(quán)人審批同意后 由管理員根據(jù)申請(qǐng)?jiān)诮y(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)進(jìn) 行設(shè)置 第三十條各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立操作員頒發(fā)登記簿 用于記錄柜員頒 發(fā) 銷記 權(quán)限維護(hù) 用戶設(shè)置完成后 經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)反饋信息 并保存紙質(zhì)申請(qǐng) 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)要及時(shí)記錄相關(guān)信息 登記簿記錄的設(shè) 置生效時(shí)間應(yīng)與統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)設(shè)置時(shí)間一致 第三十一條 通過(guò)統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) 可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)休假管 理 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)預(yù)設(shè)用戶的休假期間 休假用戶不能在業(yè)務(wù)集 中系統(tǒng)登錄 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)中可以預(yù)設(shè)用戶頂崗和代理關(guān)系 以 實(shí)現(xiàn)休假期間的用戶權(quán)限轉(zhuǎn)移 第五章第五章 參數(shù)管理參數(shù)管理 第三十二條 參數(shù)由總行和分行進(jìn)行管理 包括機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù) 8 參數(shù)管理 第三十三條 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù)的設(shè) 置 機(jī)構(gòu)參數(shù)包括新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表 分行異地處理機(jī)構(gòu)參數(shù)表 業(yè)務(wù)參數(shù)主要包括提回業(yè)務(wù)參數(shù)表 提出業(yè)務(wù)參數(shù)表 匯兌業(yè)務(wù)參 數(shù)表 簽票業(yè)務(wù)收費(fèi)參數(shù)表 外匯電匯參數(shù)表和全國(guó)影像參數(shù)表 見(jiàn)附件二 第三十四條 分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)管理部分業(yè)務(wù)參數(shù) 如分行特 色業(yè)務(wù)賬戶的設(shè)置等 第三十五條 參數(shù)設(shè)置申請(qǐng)需通過(guò)申請(qǐng)部門機(jī)構(gòu)郵箱向相關(guān)設(shè)置 部門機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)送 屬于總行設(shè)置的參數(shù) 由分行編制參數(shù)表向總 行申請(qǐng) 屬于分行設(shè)置的參數(shù) 由相關(guān)機(jī)構(gòu)編制參數(shù)表并向分行運(yùn) 營(yíng)管理部申請(qǐng) 第三十六條 新增上線機(jī)構(gòu) 需要提交新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表 如 果是新增異地作業(yè)中心 需要同時(shí)上報(bào)分行異地處理機(jī)構(gòu)參數(shù)表 第三十七條 新增上線業(yè)務(wù) 需要提交相關(guān)的業(yè)務(wù)參數(shù)表 其中 方式二業(yè)務(wù)無(wú)對(duì)應(yīng)參數(shù)表 簽票業(yè)務(wù)收費(fèi)參數(shù)表是以城市分行為單 位設(shè)置的 因此對(duì)已上線城市分行內(nèi)機(jī)構(gòu)新增簽票業(yè)務(wù) 不再上報(bào) 該類參數(shù) 新增全國(guó)影像直連業(yè)務(wù) 如機(jī)構(gòu)交換提回和匯兌業(yè)務(wù)已 上線 則無(wú)需提交對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)參數(shù)表 但需要技術(shù)部門上報(bào)外掛系 統(tǒng)參數(shù) 9 第六章第六章 流程管理流程管理 第三十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過(guò)定義業(yè)務(wù)流程 并配以相關(guān)業(yè)務(wù) 規(guī)則 以自動(dòng)執(zhí)行任務(wù)分配及流程控制 使業(yè)務(wù)按照預(yù)定的順序和 方向流轉(zhuǎn) 流程定義及業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則管理由總行系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé) 并通過(guò)工作流管理門戶進(jìn)行維護(hù) 第三十九條 集中業(yè)務(wù)的人工處理環(huán)節(jié)主要包括業(yè)務(wù)掃描錄入 業(yè)務(wù)授權(quán) 人工驗(yàn)印 人工復(fù)驗(yàn)印 數(shù)據(jù)錄入 差錯(cuò)處理 業(yè)務(wù)審 核 業(yè)務(wù)信息確認(rèn)及憑證打印等 系統(tǒng)通過(guò)明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作 方法及特殊情況下的處理原則 統(tǒng)一業(yè)務(wù)操作規(guī)范 提高業(yè)務(wù)處理 效率 第四十條業(yè)務(wù)掃描錄入 柜員應(yīng)認(rèn)真審核各類原始憑證和資 料的真實(shí)性和完整性 發(fā)起業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保業(yè)務(wù)流程 憑證種類 日 期 場(chǎng)次等信息選擇正確 按照指定的憑證組合順序進(jìn)行掃描 掃 描后柜員必須對(duì)形成的憑證影像進(jìn)行質(zhì)檢 確保上傳的電子憑證影 像清晰 完整 第四十一條 人工驗(yàn)印 所有需驗(yàn)印的票證先執(zhí)行系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)印 自動(dòng)驗(yàn)印不成功的轉(zhuǎn)分行作業(yè)中心人工驗(yàn)印崗進(jìn)行手工驗(yàn)印 對(duì)于 大額業(yè)務(wù) 增加人工復(fù)驗(yàn)印節(jié)點(diǎn) 需要換人對(duì)印鑒進(jìn)行復(fù)核驗(yàn)印 第四十二條 數(shù)據(jù)錄入 在工廠化和專業(yè)化業(yè)務(wù)流程中承擔(dān)不同 的職責(zé) 對(duì)于工廠化處理的業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)要素錄入和復(fù) 10 核 根據(jù)任務(wù)分配 對(duì)拆分的數(shù)據(jù)要素進(jìn)行文字和數(shù)字錄入 對(duì)正 確性校驗(yàn)未通過(guò)的要素進(jìn)行復(fù)核 數(shù)據(jù)錄入崗人員應(yīng)保證數(shù)據(jù)錄入 準(zhǔn)確 以提高直通率 減少差錯(cuò)處理率 提高業(yè)務(wù)處理效率 對(duì)于專業(yè)化處理的業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)審核和要素錄 入 根據(jù)系統(tǒng)分配的影像信息審核業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性 審核憑 證資料的完整性和正確性 并調(diào)用核心交易進(jìn)行相關(guān)要素錄入 對(duì) 于專業(yè)化處理業(yè)務(wù)的審核錄入環(huán)節(jié) 需要配備具有一定銀行專業(yè)技 能的人員進(jìn)行操作 以保證業(yè)務(wù)處理的正確性與合規(guī)性 第四十三條 業(yè)務(wù)審核 總行數(shù)據(jù)處理中心根據(jù)票據(jù)的影像進(jìn)行 合規(guī)性 正確性 完整性的標(biāo)準(zhǔn)化審核 審核內(nèi)容包括票面要素的 完整性 合規(guī)性 票據(jù)書寫的規(guī)范性 票據(jù)要素背書的連續(xù)性等 第四十四條 差錯(cuò)處理是對(duì)流程中的錯(cuò)誤信息進(jìn)行判斷處理 總 行數(shù)據(jù)處理中心和分行作業(yè)中心差錯(cuò)處理人員承擔(dān)著對(duì)不同錯(cuò)誤信 息的判斷與處理 總行數(shù)據(jù)處理中心人員對(duì)校驗(yàn)不符的數(shù)據(jù)進(jìn)行處 理 分行作業(yè)中心人員對(duì)因錯(cuò)誤進(jìn)入退票隊(duì)列的事項(xiàng)以及無(wú)法自動(dòng) 入賬的來(lái)賬業(yè)務(wù)根據(jù)不同情況進(jìn)行相應(yīng)的判斷處理 第四十五條 差錯(cuò)處理崗必須對(duì)錯(cuò)誤信息作出及時(shí) 準(zhǔn)確的處理 如遇無(wú)法判斷的問(wèn)題 應(yīng)及時(shí)和相關(guān)崗位溝通 以快速解決 確保 業(yè)務(wù)流程的順暢流轉(zhuǎn) 第四十六條 業(yè)務(wù)授權(quán) 業(yè)務(wù)授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)務(wù) 仔細(xì)核 對(duì)每筆業(yè)務(wù)涉及的影像內(nèi)容及待授權(quán)的錄入內(nèi)容 確保業(yè)務(wù)處理的 正確性 11 第四十七條 業(yè)務(wù)信息確認(rèn)及憑證打印 前臺(tái)柜員收到業(yè)務(wù)集中 系統(tǒng)回傳的信息包括業(yè)務(wù)處理成功信息 收費(fèi)憑證和匯票打印信息 重試記賬判斷信息 業(yè)務(wù)處理失敗信息 以及一些票據(jù)實(shí)物的回傳 掃描 返回業(yè)務(wù)處理失敗信息的流程 系統(tǒng)自動(dòng)終止 票據(jù)實(shí)物回傳掃描實(shí)際是一個(gè)獨(dú)立的業(yè)務(wù)流程 可以在簽發(fā)流 程成功時(shí)聯(lián)動(dòng)發(fā)起這個(gè)流程 也可以另行發(fā)起 回傳實(shí)物必須是票 據(jù)聯(lián) 且出票簽章完整 第四十八條 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中 需要有權(quán)人員對(duì)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)運(yùn) 作過(guò)程進(jìn)行監(jiān)控 以保證業(yè)務(wù)及時(shí)處理 流程監(jiān)控人員分布在網(wǎng)點(diǎn) 分行作業(yè)中心及總行數(shù)據(jù)處理中心 由各級(jí)主管承擔(dān) 依據(jù)權(quán)限對(duì) 業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢及人工干預(yù) 第四十九條 網(wǎng)點(diǎn)主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán)限 分行運(yùn) 營(yíng)管理部和分行作業(yè)中心主管對(duì)分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán) 限 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部和總行數(shù)據(jù)處理中心的相關(guān)主管對(duì)全行業(yè) 務(wù)有查詢權(quán)限 第五十條借助于工作流門戶 各級(jí)主管在權(quán)限范圍內(nèi)執(zhí)行申 請(qǐng)類業(yè)務(wù)審批 催辦 流程終止 以及任務(wù)重新分配等操作 催辦 及催辦申請(qǐng)審批由業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的處理中心主管執(zhí)行 在流程異常時(shí) 可以由主管在工作流中對(duì)未完成業(yè)務(wù)進(jìn)行終止 第五十一條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí) 由總行運(yùn)營(yíng)與科技總部 主管根據(jù)要求發(fā)布應(yīng)急公告 各級(jí)機(jī)構(gòu)必須依照公告要求執(zhí)行相應(yīng) 的業(yè)務(wù)處理 12 第五十二條 為了提高業(yè)務(wù)處理質(zhì)量和效率 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過(guò) 業(yè)務(wù)批注實(shí)現(xiàn)前后臺(tái)業(yè)務(wù)溝通 批注是業(yè)務(wù)處理過(guò)程中重要的會(huì)計(jì) 要素信息 批注信息必須準(zhǔn)確無(wú)誤 為確保批注的有效性 禁止使 用批注功能隨意發(fā)布無(wú)效批注 收到批注必須及時(shí)回復(fù) 第七章第七章 軋賬管理軋賬管理 第五十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋賬 是為了保證柜員或機(jī)構(gòu)在日 終簽退時(shí) 檢查當(dāng)日集中業(yè)務(wù)發(fā)起無(wú)漏缺 重復(fù) 保證當(dāng)日所有的 業(yè)務(wù)選擇正確的交易流程并進(jìn)行正確的賬務(wù)處理 保證當(dāng)日 CPC 發(fā) 起業(yè)務(wù)狀態(tài)與核心賬務(wù)狀態(tài)一致 確保當(dāng)日處理的業(yè)務(wù)均已處理完 畢 第五十四條 日終軋賬分為柜員軋賬 網(wǎng)點(diǎn)軋賬和機(jī)構(gòu)軋賬 即 在網(wǎng)點(diǎn)端需要進(jìn)行柜員軋賬和網(wǎng)點(diǎn)軋賬 在分行作業(yè)中心和分行信 用運(yùn)營(yíng)中心分別進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬 第五十五條 柜員軋賬由同一機(jī)構(gòu)柜員相互換人進(jìn)行 系統(tǒng)提供 集中業(yè)務(wù)的電子勾對(duì)功能 軋賬柜員通過(guò)屏幕逐筆核對(duì) 保留勾兌 痕跡 柜員在保證發(fā)起業(yè)務(wù)都已處理完畢后 進(jìn)行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的 軋賬處理 如軋賬過(guò)程中出現(xiàn)錯(cuò)誤提示 應(yīng)認(rèn)真查找原因 對(duì)不符 事項(xiàng)要做出正確的處理 網(wǎng)點(diǎn)軋賬每日日終由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)責(zé)完成 在保證本網(wǎng)點(diǎn)柜員均已正式簽退 且無(wú)未回傳匯票的前提下 完成 網(wǎng)點(diǎn)軋賬 如發(fā)現(xiàn)有未簽退柜員 應(yīng)認(rèn)真核實(shí) 確保該柜員業(yè)務(wù)處 理完畢且處理正確 13 第五十六條 機(jī)構(gòu)軋賬每日日終由分行作業(yè)中心 分行信用運(yùn)營(yíng) 中心主管負(fù)責(zé)分別完成 軋賬時(shí) 如有未正式簽退的柜員 需要查 實(shí)原因 確保該柜員任務(wù)均已處理完畢 如有未軋賬網(wǎng)點(diǎn) 需確認(rèn) 所轄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)均已處理完畢 分中心主管每日必須認(rèn)真履行軋賬職 責(zé) 確保其轄內(nèi)業(yè)務(wù)均處理完成 第五十七條 分行作業(yè)中心主管負(fù)責(zé)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的開(kāi)啟 各網(wǎng)點(diǎn) 在軋賬成功后 當(dāng)日不能再發(fā)起業(yè)務(wù) 如需發(fā)起業(yè)務(wù) 應(yīng)通過(guò)機(jī)構(gòu) 郵箱向分行作業(yè)中心進(jìn)行申請(qǐng) 同時(shí)抄送分行運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)備 第五十八條 若因系統(tǒng)異常 不能完成軋賬的 各機(jī)構(gòu)應(yīng)做好記 錄 在系統(tǒng)運(yùn)行日志中記載系統(tǒng)異常無(wú)法軋帳的原因 總行運(yùn)營(yíng)與 科技總部及時(shí)對(duì)各機(jī)構(gòu)軋帳情況進(jìn)行監(jiān)控 對(duì)機(jī)構(gòu)狀態(tài)為未軋帳的 機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào) 第五十九條 總行系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)截止時(shí)間參數(shù)的設(shè)置 和維護(hù) 若分行需要變更轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)截止時(shí)間 由分行運(yùn)營(yíng)管 理部向總行運(yùn)營(yíng)與科技總部提出申請(qǐng) 申請(qǐng)同意后 總行系統(tǒng)管理 員依次進(jìn)行變更設(shè)置 第八章第八章 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制 第六十條崗位牽制 各機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)操作人員崗位分工 嚴(yán)格執(zhí)行角色互斥和崗位操 作牽制 在辦理具體業(yè)務(wù)時(shí) 做到業(yè)務(wù)授權(quán)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦相分離 業(yè) 務(wù)經(jīng)辦與復(fù)核相分離 人工驗(yàn)印與人工復(fù)驗(yàn)印分離 數(shù)據(jù)錄入與差 14 錯(cuò)處理相分離 一次錄入與二次錄入相分離 差錯(cuò)處理與授權(quán)相分 離 數(shù)據(jù)錄入應(yīng)遵循互斥原則 嚴(yán)格做到大寫金額與小寫金額錄入 分離 同一要素的兩次錄入分離 客戶賬號(hào)與戶名錄入分離 各崗 位互相制約 嚴(yán)禁一人兼任非兼容的崗位或獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的全 過(guò)程 嚴(yán)禁分行應(yīng)用管理員兼任集中業(yè)務(wù)中的相關(guān)業(yè)務(wù)操作崗位 第六十一條 授權(quán)管理 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)實(shí)行分級(jí)授權(quán)機(jī)制 分為一級(jí)授權(quán)和二級(jí)授權(quán)兩 個(gè)級(jí)別 對(duì)應(yīng)不同起點(diǎn)的金額授權(quán) 監(jiān)管賬戶授權(quán)和聯(lián)動(dòng)監(jiān)控授權(quán) 操作 各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度 相關(guān)授權(quán)人員必須在權(quán)限范圍 內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理 嚴(yán)禁越權(quán)越級(jí)辦理業(yè)務(wù) 對(duì)規(guī)定授權(quán)業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí) 應(yīng)嚴(yán)格審核實(shí)物票據(jù)和影像資料 全面審核業(yè)務(wù)憑證的真實(shí)性 完 整性 合規(guī)性 嚴(yán)禁授權(quán)流于形式 業(yè)務(wù)主管應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特殊業(yè)務(wù)處理的監(jiān)控 對(duì)于錯(cuò)賬處理 凍結(jié) 或解凍款項(xiàng) 暫封或解封賬戶 已生成客戶賬務(wù)信息修改 重控憑 證補(bǔ)打印 調(diào)整積數(shù) 調(diào)整利率 調(diào)整起止息日等重要業(yè)務(wù) 前臺(tái) 業(yè)務(wù)主管審核憑證或資料無(wú)誤后簽章 對(duì)無(wú)業(yè)務(wù)憑證資料的 簽發(fā) 操作任務(wù)書并簽章 由柜員憑以掃描上傳 后臺(tái)作業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)前 臺(tái)業(yè)務(wù)主管簽發(fā)的操作任務(wù)書或?qū)徍撕蟮挠嘘P(guān)業(yè)務(wù)憑證資料進(jìn)行特 殊業(yè)務(wù)操作 第六十二條 業(yè)務(wù)核對(duì) 業(yè)務(wù)發(fā)起柜員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)掃描憑證的管理 保證當(dāng)日所有業(yè)務(wù)憑 證及時(shí) 準(zhǔn)確地完成掃描和影像上傳 避免因原始憑證漏掃或重掃 15 而導(dǎo)致賬務(wù)處理的錯(cuò)誤 對(duì)于當(dāng)日預(yù)約和當(dāng)日預(yù)約到期的業(yè)務(wù) 預(yù)約業(yè)務(wù)憑證保管柜員 應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)核對(duì) 以保證發(fā)起的預(yù)約業(yè)務(wù)和當(dāng)日應(yīng)轉(zhuǎn)入正常隊(duì)列處 理的預(yù)約業(yè)務(wù)無(wú)漏缺 密切關(guān)注工作流中已終止的業(yè)務(wù)隊(duì)列 避免發(fā)生應(yīng)正常處理的 業(yè)務(wù)而未做賬務(wù)處理的情況 第六十三條 大額支付確認(rèn) 嚴(yán)格執(zhí)行大額支付電話確認(rèn)制度 集中業(yè)務(wù)本著誰(shuí)受理誰(shuí)確認(rèn) 的原則 即大額確認(rèn)和登記工作由業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)承擔(dān) 集中業(yè)務(wù)流 程通過(guò)參數(shù)設(shè)置了業(yè)務(wù)金額和客戶金額授權(quán)環(huán)節(jié) 各分行可根據(jù)業(yè) 務(wù)實(shí)際需要 配置業(yè)務(wù)授權(quán)的起點(diǎn)金額 以保證大額業(yè)務(wù)可控 亦 可對(duì)需要大額支付確認(rèn)的業(yè)務(wù)作出提醒功能 第六十四條 流程監(jiān)控 業(yè)務(wù)管理人員可通過(guò)工作流門戶監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況 及時(shí)查詢 當(dāng)前業(yè)務(wù)隊(duì)列的處理狀況 發(fā)現(xiàn)異常和申請(qǐng)優(yōu)先處理的業(yè)務(wù) 應(yīng)即 時(shí)響應(yīng) 盡快處理 確保業(yè)務(wù)按時(shí)完成 在使用重發(fā)功能對(duì)異常任務(wù)項(xiàng)和可疑任務(wù)項(xiàng)實(shí)施人工干預(yù)時(shí) 必須慎重 重發(fā)操作應(yīng)在確認(rèn)系統(tǒng)故障排除后再執(zhí)行 如屬調(diào)用核 心記賬節(jié)點(diǎn)異常 應(yīng)在確認(rèn)核心未記賬后再執(zhí)行 第九章第九章 會(huì)計(jì)信息管理會(huì)計(jì)信息管理 第六十五條 會(huì)計(jì)憑證種類 16 會(huì)計(jì)憑證分為原始憑證和機(jī)制憑證 集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)依據(jù)原始憑 證定義流程憑證組合 并以此作為記賬憑證 不再使用機(jī)制憑證 第六十六條 會(huì)計(jì)憑證簽章 對(duì)受理的集中業(yè)務(wù)憑證 柜員初審?fù)瓿珊?在憑證上加蓋名章 隨后進(jìn)行憑證掃描上傳 對(duì)于業(yè)務(wù)初審與發(fā)起分離的 應(yīng)分別簽章 以明確業(yè)務(wù)審核和發(fā)起責(zé)任 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)的授權(quán)人員應(yīng)在授權(quán)通 過(guò)后 在憑證上加蓋名章 承擔(dān)審核確認(rèn)責(zé)任 業(yè)務(wù)流程結(jié)束并確認(rèn)記賬成功后 發(fā)起柜員在憑證上加蓋業(yè)務(wù) 印章 會(huì)計(jì)憑證上各類業(yè)務(wù)印章的使用 仍按照總行的印章管理辦 法執(zhí)行 第六十七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證整理 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按柜員對(duì)集中業(yè)務(wù)和非集中業(yè)務(wù)的憑證分別進(jìn)行整 理 對(duì)于集中業(yè)務(wù) 日終柜員軋賬成功后 在軋賬界面打印軋賬清 單和集中業(yè)務(wù)流水清單 軋賬柜員根據(jù)打印的清單 進(jìn)行實(shí)物憑證 勾對(duì)排序 確保業(yè)務(wù)憑證的正確 勾對(duì)完成后 軋賬柜員應(yīng)在清單 上簽章確認(rèn) 并將清單連同憑證一起交憑證裝訂人員 集中業(yè)務(wù)憑證按照集中業(yè)務(wù)流水清單排序 即按照集中業(yè)務(wù)類 別以集中業(yè)務(wù)發(fā)起的序號(hào)先后排列 原始憑證按先借方后貸方再附 件的順序擺放 裝訂時(shí) 集中業(yè)務(wù)軋賬清單和集中業(yè)務(wù)流水清單放 在憑證的最前面 通過(guò)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)簽發(fā)的銀行匯票需作為當(dāng)日原 始憑證附件裝訂 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不再專夾保管 票據(jù)底卡需通過(guò)回傳流 17 程建立影像存檔 對(duì)于非集中業(yè)務(wù)憑證 軋賬柜員在軋賬界面打印非集中業(yè)務(wù)流 水清單 交由專人進(jìn)行勾對(duì) 核對(duì)無(wú)誤后 將同一柜員的業(yè)務(wù)憑證 按照現(xiàn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證整理要求進(jìn)行裝訂 第六十八條 分行作業(yè)中心憑證整理 分行作業(yè)中心由于其業(yè)務(wù)操作的特殊性 集中業(yè)務(wù)憑證按業(yè)務(wù) 類型歸類整理 其中交換提回業(yè)務(wù)應(yīng)按照機(jī)構(gòu)和交換場(chǎng)次分別打印 交換明細(xì)表 交換明細(xì)表與提回憑證筆數(shù)核對(duì)一致后 相關(guān)人員需 要在明細(xì)表上簽章確認(rèn) 交換明細(xì)表連同提回憑證 清算單一并交 憑證裝訂人員 整理交換提回憑證時(shí) 先按機(jī)構(gòu)號(hào)排序 同機(jī)構(gòu)下憑證資料的 擺放順序如下 交換明細(xì)表 交換軋差清算單 其他提回的交換清 單資料 借方憑證 貸方憑證 對(duì)于分行作業(yè)中心其他集中業(yè)務(wù)和非集中業(yè)務(wù)憑證 按綜合業(yè) 務(wù)系統(tǒng)憑證管理要求 通過(guò)打印核心柜員賬務(wù)流水進(jìn)行勾兌 并按 照流水順序排列裝訂 第六十九條 會(huì)計(jì)憑證交接 同一機(jī)構(gòu)柜員之間進(jìn)行憑證傳遞 應(yīng)在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行 交接 時(shí) 接收人應(yīng)當(dāng)面清點(diǎn)實(shí)物憑證張數(shù) 確保憑證張數(shù)核對(duì)正確 分 支行之間的憑證傳遞 可通過(guò)行內(nèi)交換或委托公司代理 但應(yīng)建立 完善的憑證傳遞交接制度 做到風(fēng)險(xiǎn)可控 凡涉及分支行間的交接必須以密封袋加交接登記簿的方式處理 18 各機(jī)構(gòu)須在 內(nèi)部交接登記簿 上注明傳遞日期 傳票相關(guān)信息 傳票張數(shù) 密封鎖號(hào) 開(kāi)戶資料 含印鑒卡 會(huì)計(jì)憑證必須單獨(dú) 設(shè)密封袋 指定接收部門或人員 由相關(guān)部門對(duì)口崗位交接 拆封 如需影像傳遞的 應(yīng)通過(guò)機(jī)構(gòu)郵箱進(jìn)行 確保傳遞影像的保密性 分行憑證管理部門收到各機(jī)構(gòu)提交的傳票密封袋 必須在攝像 監(jiān)控下進(jìn)行拆封 在拆封前必須檢查密封鎖是否完好無(wú)缺 拆封后 檢查交接登記簿內(nèi)密封鎖號(hào)是否與實(shí)際一致 第七十條會(huì)計(jì)憑證保管及調(diào)閱 集中業(yè)務(wù)憑證以電子影像和紙質(zhì)憑證兩種介質(zhì)保管 影像和紙 質(zhì)憑證調(diào)閱都應(yīng)遵循 上海浦東發(fā)展銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法 的相 關(guān)管理規(guī)定 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中調(diào)閱影像 查詢業(yè)務(wù)資料必須嚴(yán)格 執(zhí)行權(quán)限管理 操作柜員無(wú)權(quán)調(diào)閱非當(dāng)日業(yè)務(wù)影像資料信息 只有 業(yè)務(wù)主管才能查詢本機(jī)構(gòu)近線影像資料 嚴(yán)禁未經(jīng)許可 向客戶或 公檢法等執(zhí)法部門提供影像資料查詢或提供憑證影像資料 對(duì)于需要調(diào)閱離線憑證影像資料的 應(yīng)通過(guò)本機(jī)構(gòu)郵箱提交憑 證影像調(diào)閱申請(qǐng) 經(jīng)分行運(yùn)營(yíng)管理部審核同意 由其轉(zhuǎn)總行運(yùn)營(yíng)與 科技總部受理 受理部門應(yīng)及時(shí)處理 以保證前臺(tái)及時(shí)服務(wù)需要 在受理公檢法等執(zhí)法部門查詢 凍結(jié) 扣劃業(yè)務(wù)時(shí) 應(yīng)認(rèn)真審 核協(xié)查書的要求 仔細(xì)核對(duì)被查客戶信息 由于業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起 業(yè)務(wù)與核心記賬成功存在時(shí)間差 故對(duì)已經(jīng)發(fā)起核心尚未記賬的業(yè) 務(wù)應(yīng)立即采取催辦措施 在確保業(yè)務(wù)完成的前提下 提供準(zhǔn)確的業(yè) 務(wù)信息 避免出現(xiàn)不必要的法律糾紛 19 第七十一條 會(huì)計(jì)報(bào)表 業(yè)務(wù)清單和登記簿管理 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)報(bào)表主要是統(tǒng)計(jì)和反映集中業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù) 包括業(yè) 務(wù)量 任務(wù)量 特殊業(yè)務(wù)和重要操作事項(xiàng)等 對(duì)于集中業(yè)務(wù)產(chǎn)生的 賬務(wù)信息以及其他調(diào)用核心交易產(chǎn)生的非賬務(wù)信息 仍在綜合業(yè)務(wù) 系統(tǒng)報(bào)表中體現(xiàn) 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)反映的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)根據(jù)原業(yè)務(wù)要 求進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查 核對(duì) 對(duì)需要紙質(zhì)保存的報(bào)表進(jìn)行打印并定期裝 訂 業(yè)務(wù)清單是業(yè)務(wù)處理過(guò)程中 對(duì)一些特殊處理事項(xiàng)的明晰反映 需要對(duì)這些特殊事項(xiàng)進(jìn)行核對(duì) 以保證業(yè)務(wù)處理的完整正確 登記簿是對(duì)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中需要手工記錄的重要操作事項(xiàng)進(jìn)行 記載 各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好登記簿的記錄工作 以備查考 日常操作中 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好這類會(huì)計(jì)信息的登記和核對(duì)工作 確保會(huì)計(jì)重要事項(xiàng)的正確反映和處理 各類報(bào)表信息的打印 保管 和核對(duì)的具體要求詳見(jiàn)附件三 第十章第十章 錯(cuò)賬及特殊情況處理錯(cuò)賬及特殊情況處理 第七十二條 對(duì)于當(dāng)日發(fā)生的錯(cuò)賬 通過(guò)申請(qǐng)業(yè)務(wù)流程抹賬進(jìn)行 處理 對(duì)于隔日發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 通過(guò)隔日沖補(bǔ)賬流程進(jìn)行處理 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)特殊情況是指系統(tǒng)異常導(dǎo)致業(yè)務(wù)無(wú)法正常處理 或因流程 缺陷無(wú)法執(zhí)行操作的 需要區(qū)分具體情況進(jìn)行處理 第七十三條 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中發(fā)起的業(yè)務(wù) 應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)集中系 統(tǒng)進(jìn)行抹帳 抹賬遵循綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的抹賬交易規(guī)則 即核心系 20 統(tǒng)支持抹賬的交易才能抹賬 否則只能使用反交易來(lái)沖銷賬務(wù) 第七十四條 隔日沖補(bǔ)賬使用 沖補(bǔ)賬 流程 跨年錯(cuò)賬業(yè)務(wù)使 用 本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬 流程進(jìn)行處理 該類業(yè)務(wù)一律由原業(yè)務(wù)發(fā) 起機(jī)構(gòu)發(fā)起沖補(bǔ)賬申請(qǐng) 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)和分行作業(yè)中心授權(quán)人員應(yīng) 嚴(yán)格授權(quán)操作 確保發(fā)起業(yè)務(wù)真實(shí)有效 確保帳務(wù)處理正確 第七十五條 當(dāng)發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí) 對(duì)應(yīng)的流程自動(dòng)節(jié)點(diǎn)任務(wù)項(xiàng)將 進(jìn)入異常任務(wù)隊(duì)列 若故障排除 可使用任務(wù)重發(fā)功能 重新啟動(dòng) 任務(wù)項(xiàng) 若系統(tǒng)故障無(wú)法排除 則啟動(dòng)應(yīng)急功能 由總行發(fā)布應(yīng)急 公告 各行根據(jù)公告要求 進(jìn)行應(yīng)急操作 第七十六條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)對(duì)部分流程采用了預(yù)扣款方式 若業(yè) 務(wù)處理成功后 發(fā)現(xiàn)預(yù)扣款尚未解除的 需通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的 預(yù)扣款交易解除預(yù)扣款 第七十七條 在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中 發(fā)現(xiàn)非人為操作錯(cuò)誤引起的流 程錯(cuò)誤或流程缺陷 應(yīng)及時(shí)上報(bào) 申報(bào)時(shí) 填寫 集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)故 障或需求變更申報(bào) 受理 流轉(zhuǎn)單 附件四 發(fā)至分行 機(jī)構(gòu) 故障報(bào)修中心 郵箱 對(duì)于確實(shí)無(wú)法處理的業(yè)務(wù) 執(zhí)行應(yīng)急處理 第七十八條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù) 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)應(yīng)急方案 另文下 發(fā) 執(zhí)行應(yīng)急處理 第十一章第十一章 實(shí)錯(cuò)管理實(shí)錯(cuò)管理 第七十九條 實(shí)錯(cuò)是指業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)各參與機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)處理過(guò) 程中 當(dāng)時(shí)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而導(dǎo)致最終記賬錯(cuò)誤的差錯(cuò) 21 第八十條實(shí)錯(cuò)管理包括對(duì)實(shí)錯(cuò)的查詢 報(bào)送 確認(rèn) 登記和 整改 實(shí)錯(cuò)管理遵循及時(shí)性原則 當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)必須當(dāng)日處理 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)必須即時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)進(jìn)行糾正 第八十一條 實(shí)錯(cuò)查詢 是指當(dāng)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)錯(cuò)時(shí) 由相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā) 起錯(cuò)賬查詢 以確認(rèn)發(fā)生錯(cuò)誤的環(huán)節(jié)和經(jīng)辦人員 第八十二條 實(shí)錯(cuò)報(bào)送是指發(fā)生實(shí)錯(cuò)后 對(duì)于查明的原因及涉及 的相關(guān)內(nèi)容向總行報(bào)送 第八十三條 根據(jù)發(fā)現(xiàn)實(shí)錯(cuò)的渠道不同 對(duì)于實(shí)錯(cuò)查詢 報(bào)送分 為以下兩種途徑 事后監(jiān)督在業(yè)務(wù)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的實(shí)錯(cuò) 通過(guò)運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)向 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)發(fā)布協(xié)查通知 發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)立即查找差錯(cuò)原因 填寫 差錯(cuò)查詢 報(bào)送單 見(jiàn)附件五 如能確認(rèn)具體出錯(cuò)環(huán)節(jié)和經(jīng) 辦人員的 應(yīng)明確差錯(cuò)原因 責(zé)任人 否則需描述錯(cuò)誤情況 通過(guò) 機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)送總行運(yùn)營(yíng)與科技總部 并抄送分行運(yùn)營(yíng)管理部 郵件 和差錯(cuò)文件的命名規(guī)則為 差錯(cuò) 分行機(jī)構(gòu)名稱 XXXX XX XX 其 中 XXXX XX XX 為報(bào)送日期 由客戶發(fā)現(xiàn)和反映的差錯(cuò) 受理柜員應(yīng)按照客戶描述的差錯(cuò)內(nèi) 容 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)查詢并確認(rèn)流水號(hào) 同時(shí)填寫 差錯(cuò)查詢 報(bào) 送單 經(jīng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管確認(rèn) 通過(guò)本機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)總行 并抄送分行 運(yùn)營(yíng)管理部 第八十四條 實(shí)錯(cuò)登記指當(dāng)集中處理的業(yè)務(wù)發(fā)生實(shí)錯(cuò)時(shí) 經(jīng)過(guò)分 析和判斷確認(rèn)錯(cuò)誤原因和對(duì)應(yīng)的經(jīng)辦柜員后 在 CPC 中對(duì)相關(guān)內(nèi)容 22 進(jìn)行記錄并為績(jī)效考核提供依據(jù) 實(shí)錯(cuò)登記菜單通過(guò) 系統(tǒng)管理 CPC 總控 差錯(cuò)登記 完成 第八十五條 實(shí)錯(cuò)登記由差錯(cuò)責(zé)任機(jī)構(gòu)的主管負(fù)責(zé) 根據(jù)總行 差錯(cuò)查詢 報(bào)送單 回復(fù)郵件 在系統(tǒng)中如實(shí)記錄 第八十六條 實(shí)錯(cuò)問(wèn)題反饋及整改 總行應(yīng)對(duì)報(bào)送的問(wèn)題快速做出響應(yīng) 認(rèn)真進(jìn)行核查 及時(shí)反饋 確認(rèn)結(jié)果和處理意見(jiàn) 差錯(cuò)責(zé)任部門要對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行考核記錄 對(duì)發(fā)生的問(wèn)題進(jìn)行分析總結(jié) 及時(shí)組織學(xué)習(xí) 杜絕類似問(wèn)題再次發(fā) 生 第十二章第十二章 安全管理安全管理 第八十七條 密碼管理 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)中設(shè)置的應(yīng)用用戶信息 生效后 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶應(yīng)立即登錄系統(tǒng) 修改用戶密碼 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)用戶必須定期更改用戶密碼 不得使用過(guò)于簡(jiǎn)單和易于破 解的密碼 密碼只限本人使用 不得外泄 也不得借用他人操作員 號(hào)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 當(dāng)發(fā)現(xiàn)密碼被他人知曉應(yīng)立即更換并報(bào)告主管 第八十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶臨時(shí)離崗時(shí) 應(yīng)該進(jìn)行屏幕鎖屏 或系統(tǒng)簽退 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶離職時(shí) 管理員應(yīng)及時(shí)在統(tǒng)一認(rèn)證 系統(tǒng)中予以注銷 以避免不當(dāng)操作行為 第八十九條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)前端 PC 必須做到專機(jī)專用 禁止一 切與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作 禁止存儲(chǔ)與集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)關(guān)的文件 禁止 使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì) 禁止安裝與系統(tǒng)無(wú)關(guān)的軟件 23 第九十條各機(jī)構(gòu)需要按照總行對(duì)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)版本更新的通 知要求 保證所有集中系統(tǒng)的 PC 保持開(kāi)機(jī)狀態(tài) 確保版本更新成功 第九十一條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)必須安裝病毒處理軟件并及時(shí)升級(jí) 一旦發(fā)現(xiàn)機(jī)器感染病毒 應(yīng)立即進(jìn)行隔離處理 并逐級(jí)上報(bào) 24 附件一附件一 上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)組織架上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)組織架 構(gòu)及崗位設(shè)置構(gòu)及崗位設(shè)置 在新的業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)模式下 全行運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)及崗位設(shè) 置如下 一 組織架構(gòu) 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中設(shè)置管理機(jī)構(gòu) 作業(yè)機(jī)構(gòu) 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 各機(jī) 構(gòu)職能如下 1 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部是業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的最高級(jí)管理機(jī)構(gòu) 主要 負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)管理 參數(shù)管理及柜員管理 負(fù)責(zé)監(jiān) 督管理全行作業(yè)中心日常運(yùn)營(yíng)情況 運(yùn)營(yíng)規(guī)劃分析 集中流程監(jiān)控 崗位職責(zé)及操作手冊(cè)的制定 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理及質(zhì)量控制 人員培訓(xùn) 及考核 2 總行數(shù)據(jù)處理中心 總行數(shù)據(jù)處理中心屬于業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu) 執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè) 負(fù)責(zé) 對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核 數(shù)據(jù)錄入 校驗(yàn)差錯(cuò)處理 負(fù)責(zé)實(shí) 時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況 確保業(yè)務(wù)處理及時(shí)有效 根據(jù)日常業(yè)務(wù)量 及業(yè)務(wù)峰值做好人員調(diào)度 保障集中業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作 負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù) 操作范圍內(nèi)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行控制 及時(shí)糾正和總結(jié)問(wèn)題 提高集中 作業(yè)質(zhì)量 負(fù)責(zé)總行數(shù)據(jù)處理中心內(nèi)部管理 3 分行運(yùn)營(yíng)管理部 25 分行運(yùn)營(yíng)管理部為管理機(jī)構(gòu) 承擔(dān)本分行運(yùn)營(yíng)管理職能 負(fù)責(zé) 向總行報(bào)告集中業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況 負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更的申報(bào) 負(fù)責(zé)轄內(nèi)柜員信息的維護(hù) 防范集中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 組織全瞎集中運(yùn)營(yíng) 檢查 輔導(dǎo)和業(yè)務(wù)培訓(xùn) 負(fù)責(zé)分行運(yùn)營(yíng)人員考核 4 分行作業(yè)中心 分行作業(yè)中心屬于業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu) 主要負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的專業(yè)化 操作 負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)交換提回業(yè)務(wù)和來(lái)賬業(yè)務(wù)的集中處理 運(yùn)用工 作流門戶監(jiān)控轄內(nèi)集中業(yè)務(wù)的處理情況 日終檢查所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)軋 賬情況并進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬處理 負(fù)責(zé)分行作業(yè)中心內(nèi)部管理和作業(yè)風(fēng) 險(xiǎn)控制 5 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)的輸入和輸出處理 輸入是指將真 實(shí) 合規(guī)的票據(jù)憑證在系統(tǒng)中登記掃描 輸出是指對(duì)業(yè)務(wù)處理結(jié)果 進(jìn)行打印和反饋 二 總行數(shù)據(jù)處理中心崗位設(shè)置 總行數(shù)據(jù)處理中心設(shè)置業(yè)務(wù)處理團(tuán)隊(duì) 業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì) 行政人 事團(tuán)隊(duì) 技術(shù)后勤保障團(tuán)隊(duì) 業(yè)務(wù)處理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)按照 集中業(yè)務(wù)后 臺(tái)錄入標(biāo)準(zhǔn) 和 集中業(yè)務(wù)后臺(tái)審核標(biāo)準(zhǔn) 中的規(guī)定 處理相關(guān)集 中業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)錄入和票據(jù)審核工作 負(fù)責(zé)后臺(tái)錄入差錯(cuò)進(jìn)行復(fù)核修 改 負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)作業(yè)任務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控 跟蹤和調(diào)度 業(yè)務(wù)處理團(tuán) 隊(duì)設(shè)置以下崗位 1 業(yè)務(wù)處理團(tuán)隊(duì)主管崗 26 負(fù)責(zé)總行數(shù)據(jù)處理中心流水作業(yè)各班組的人員 排班 培訓(xùn) 考核等日常管理 負(fù)責(zé)合理組織崗位分工 落實(shí)崗位責(zé)職 確保后 臺(tái)業(yè)務(wù)能及時(shí) 準(zhǔn)確 高效處理 2 數(shù)據(jù)錄入崗 負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)后臺(tái)各類信息的錄入工作 3 票據(jù)審核崗 負(fù)責(zé)對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)上傳的各類票據(jù) 憑證影像按照 票據(jù)法 和 支付結(jié)算辦法 以及有關(guān)憑證填寫的規(guī)范要求進(jìn)行審核 確保 票據(jù) 憑證的合規(guī)性 正確性和完整性 4 差錯(cuò)處理崗 負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)據(jù)錄入校驗(yàn)不符事項(xiàng)進(jìn)行審核糾正 負(fù)責(zé)對(duì)于作業(yè)中 有疑問(wèn)的業(yè)務(wù)按照規(guī)則進(jìn)行再處理 負(fù)責(zé)處理不屬于數(shù)據(jù)錄入和票 據(jù)審核的其他各類業(yè)務(wù) 5 任務(wù)管理崗 負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)作業(yè)任務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和跟蹤 對(duì)于超時(shí)和預(yù)警任 務(wù)及時(shí)分析原因 根據(jù)預(yù)案采取相應(yīng)的措施 重新調(diào)度安排任務(wù) 確保各項(xiàng)作業(yè)及時(shí) 有序完成 三 分行作業(yè)中心崗位設(shè)置 根據(jù)分行作業(yè)中心集中業(yè)務(wù)處理要求 分行作業(yè)中心的崗位做 如下分類 各行可結(jié)合本行實(shí)際情況 在確保角色互斥的前提下 對(duì)人員崗位及權(quán)限分配做適當(dāng)?shù)慕M合和調(diào)整 合理使用資源 1 票據(jù)處理崗 27 復(fù)雜提回票據(jù)清分和掃描 將形成的提回票據(jù)的影像進(jìn)行上傳 負(fù)責(zé)對(duì)提回票據(jù)和人行交換中心提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì) 確保提回實(shí) 物正確 對(duì)交換提回的白信封進(jìn)行手工處理 2 票據(jù)審核崗 審核交換票據(jù)憑證的真實(shí)性 有效性 合理性 合法性 對(duì)于 委托收款業(yè)務(wù) 核實(shí)協(xié)議 以落實(shí)支付授權(quán) 3 差錯(cuò)處理崗 負(fù)責(zé)退票隊(duì)列的處理 逐一確認(rèn)并進(jìn)行業(yè)務(wù)的后續(xù)處理 負(fù)責(zé) 交換提回業(yè)務(wù)的軋差清算 確保提回業(yè)務(wù)能正確處理 負(fù)責(zé)來(lái)賬業(yè) 務(wù)的處理 對(duì)無(wú)法正常入賬的業(yè)務(wù)作出準(zhǔn)確判斷 確保來(lái)賬業(yè)務(wù)正 確處理 4 業(yè)務(wù)授權(quán)崗 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的各類操作授權(quán) 包括業(yè)務(wù)發(fā)起授權(quán) 差 錯(cuò)處理確認(rèn)授權(quán) 抹賬 業(yè)務(wù)交易授權(quán)等 5 數(shù)據(jù)錄入崗 負(fù)責(zé)各類方式二業(yè)務(wù)的后臺(tái)審核和交易錄入 包括賬戶管理 外匯業(yè)務(wù) 公共業(yè)務(wù)類等方式二業(yè)務(wù) 根據(jù)上傳的業(yè)務(wù)憑證資料影 像進(jìn)行業(yè)務(wù)審核 確保業(yè)務(wù)的合規(guī) 合法 根據(jù)調(diào)用的核心交易完 成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入 6 人工驗(yàn)印崗 負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的人工驗(yàn)印及復(fù)驗(yàn)印 但人工驗(yàn)印與復(fù)驗(yàn)印必須 實(shí) 28 行角色互斥 7 外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗 負(fù)責(zé)方式一外匯電匯業(yè)務(wù)的資料審核 頭寸申報(bào)及修改 分行 外 匯報(bào)文審核及發(fā)送 8 外匯報(bào)文制作崗 負(fù)責(zé)方式一外匯電匯業(yè)務(wù)的外匯報(bào)文制作和修改 9 業(yè)務(wù)管理崗 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)柜員及權(quán)限管理 負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)流程監(jiān)控及 管理 分中心日終軋賬處理 業(yè)務(wù)應(yīng)急調(diào)度 業(yè)務(wù)差錯(cuò)查詢及整改 重要業(yè)務(wù)操作事項(xiàng)的記錄 核對(duì)及報(bào)告 10 綜合處理崗 負(fù)責(zé)分行內(nèi)部票據(jù)及回單的交接 負(fù)責(zé)各類重要業(yè)務(wù)信息的統(tǒng) 計(jì)和登記記錄 受理業(yè)務(wù)查詢 對(duì)賬及回復(fù) 會(huì)計(jì)檔案的整理 裝 訂 保管及調(diào)閱工作 四 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗和業(yè)務(wù)主管崗 1 業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)憑證真實(shí)性和完整性的審核 并及時(shí)掃描上傳業(yè)務(wù)憑 證 在掃描憑證時(shí)應(yīng)正確選擇業(yè)務(wù)類型 記錄正確的數(shù)據(jù)信息 嚴(yán) 格憑證影像質(zhì)檢 確保業(yè)務(wù)流程發(fā)起的有效性 負(fù)責(zé)對(duì)返回前臺(tái)的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行處理 包括成功信息 失敗信 29 息 差錯(cuò)信息及打印信息 2 業(yè)務(wù)主管崗 負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)授權(quán) 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)核對(duì) 網(wǎng)點(diǎn)平賬工作 負(fù)責(zé)日常 業(yè)務(wù)流程監(jiān)控及管理 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)差錯(cuò)查詢及整改 重要業(yè)務(wù)操作事 項(xiàng)的記錄 核對(duì)及報(bào)告 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)柜員及權(quán)限管理 五 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色及互斥關(guān)系 1 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)經(jīng)辦與業(yè)務(wù)授權(quán)角色 2 分行作業(yè)中心 業(yè)務(wù)經(jīng)辦與業(yè)務(wù)授權(quán)角色 人工驗(yàn)印和人工復(fù)驗(yàn)印角色 外匯資料審核 頭寸申報(bào) 頭寸修改 分行外匯報(bào)文發(fā)送 與 外外匯報(bào)文制作 外匯報(bào)文修改角色 3 總行數(shù)據(jù)處理中心 數(shù)據(jù)錄入與差錯(cuò)處理 授權(quán)角 差錯(cuò)處理與授權(quán)角色 行號(hào)錄入與行號(hào)確認(rèn)角色 附件二附件二 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色配置表業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色配置表 所屬業(yè)務(wù)類型涉及的角色代碼所屬業(yè)務(wù)類型涉及的角色代碼 方式一業(yè)務(wù)方式一業(yè)務(wù) 所屬所屬 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu) 角色角色 類型類型 提回提回 提出 匯兌 簽票 提出 匯兌 簽票 本轉(zhuǎn) 托收 現(xiàn)金本轉(zhuǎn) 托收 現(xiàn)金 外匯電匯外匯電匯賬戶管理賬戶管理 30 操作 員 020004 分行 票據(jù)業(yè)務(wù)處理 020009 分 行人工驗(yàn)印 020010 分行 人工復(fù)核驗(yàn)印 020012 分 行差錯(cuò)處理 020015 分行來(lái)賬 處理 020042 分行外匯 資料審核 020043 分行外匯 頭寸修改 020044 分行外匯 報(bào)文制作 020045 分行外匯 報(bào)文審核發(fā)送 020046 分行外匯 報(bào)文修改 020005 分行 賬戶管理錄入 020011 分 行賬戶管理審 核 分中分中 心心 主管 020018 分行作業(yè)中心授權(quán) 100016 工作流業(yè)務(wù)組主管 200001 公 告管理 200002 批注回復(fù) 020034 分行資金業(yè)務(wù)確認(rèn) 操作 員 030035 上 海特色集團(tuán)賬 戶處理 分?jǐn)?030003 網(wǎng)點(diǎn)人民 幣結(jié)算業(yè)務(wù)接待 030008 網(wǎng)點(diǎn)宕賬 處理 030009 網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算 票據(jù)打印 030030 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金 接待 030004 網(wǎng)點(diǎn)外匯 業(yè)務(wù)接待 同方式二 網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn) 主管 031018 網(wǎng)點(diǎn)授權(quán) 100016 工作流業(yè)務(wù)組主管 運(yùn)管運(yùn)管 部部 管理 員 00000001 統(tǒng)一認(rèn)證管理員 由總行設(shè)置 200001 公告管理 020050 分行參數(shù)配置 特色 所屬業(yè)務(wù)類型涉及的角色代碼所屬業(yè)務(wù)類型涉及的角色代碼 方式二業(yè)務(wù)方式二業(yè)務(wù)方式一業(yè)務(wù)方式一業(yè)務(wù) 所屬所屬 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu) 角色角色 類型類型 賬戶管理賬戶管理公共業(yè)務(wù)公共業(yè)務(wù)外匯