外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)項(xiàng)目需求書

外外 匯匯 清清 算算 系系 統(tǒng)統(tǒng) 及及 柜柜 面面 系系 統(tǒng)統(tǒng) 相相 關(guān)關(guān) 開開 發(fā)發(fā) 項(xiàng)項(xiàng) 目目 需需 求求 書書 中國建設(shè)銀行上海市分行 國際業(yè)務(wù)部 目 錄 第一部分 總述 3 第 1 章 概述 /項(xiàng)目功能 3 第二部分 外匯清算系統(tǒng) 11 第 2 章 報(bào)文登記 11 第 3 章 報(bào)文清分 19 第 4 章 匯入款處理 22 第 5 章 匯出匯款 38 第 6 章 綜合業(yè)務(wù)查詢 /統(tǒng)計(jì) 39 第 7 章 頭寸勾銷 45 第 8 章 參數(shù) /格式維護(hù) 59 第三部分 柜面系統(tǒng)開發(fā)部分 67 第 9 章 匯入款處理 67 第 10 章 匯出款處理 70 第 11 章 外匯買賣 項(xiàng)目付款的處理 88 第 12 章 光票托收 89 第 13 章 頭寸申報(bào) 94 第 14 章 分 行對外定存和拆借 99 第 15 章 綜合查詢 104 第 16 章 報(bào)表 105 第 17 章 參數(shù) /格式維護(hù) 109 第一部分 總述 第 1章 概述 /項(xiàng)目功能 1.1 概述 本外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)改造的項(xiàng)目需求是順應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)順利發(fā)展及我行自身國際業(yè)務(wù)的客觀需要 ,從方便客戶、提高外匯 業(yè)務(wù)資金清算速度的角度出發(fā)而立項(xiàng)設(shè)計(jì)討論的。 本需求稿在我行目前外匯業(yè)務(wù)管理模式下，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)（包括國際結(jié)算、外匯清算、外匯交易、資金調(diào)撥、項(xiàng)目付款、外匯會計(jì)等）的分工、流程為基礎(chǔ)，本著“提高工作效率、明確業(yè)務(wù)分工、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的原則，對現(xiàn)有工作流程中的不足之處作了技術(shù)改進(jìn)，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚(yáng)長避短、充分利用技術(shù)手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展。 設(shè)計(jì)中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“ SWIFT PC-CONNECT 系統(tǒng)”、“ B股資金清算系統(tǒng)”、“國際結(jié)算系統(tǒng) ”和“柜面系統(tǒng)”等的“主橋梁”。 本項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)，將改變外匯收款純手工的狀況，可以大大提高解付匯入?yún)R款的速度，實(shí)現(xiàn)分帳戶匯入款“ T+1 上午入支行帳”、總行賬戶匯入款“ T+2 上午入支行帳”，若符合“先解付、后勾銷”條件的匯入款更可突破至“ T+0 入支行帳”。支行可以實(shí)時(shí)通過柜面系統(tǒng)，了解匯款的詳細(xì)資料，根據(jù)客戶的實(shí)際情況作相應(yīng)的帳務(wù)處理，從而十分有利于我行爭取客戶的外匯匯入款資金。同時(shí)項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)將完善柜面系統(tǒng)對付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直接將匯出匯款、查詢等有關(guān)信息遞交分行，避免了傳統(tǒng)人工交換、傳真電話帶來的 耽擱或信息不全。 1.2 項(xiàng)目主要功能 1 報(bào)文收發(fā)處理：與 PC-CONNECT、 B 股證券資金清算系統(tǒng)的連通、報(bào)文人工補(bǔ)錄、報(bào)文清分。 2 匯入款處理：對入款報(bào)文、對賬單特定信息進(jìn)行處理，分行解付支行、支行解付客戶及相應(yīng)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、報(bào)文關(guān)聯(lián)功能。 3 光票托收處理：完成光票托收業(yè)務(wù)相關(guān)的清算、會計(jì)功能，增加系統(tǒng)自動的能力。 4 匯出款處理：處理各類業(yè)務(wù)相關(guān)的對外付款。從各類業(yè)務(wù)提取信息，經(jīng)過補(bǔ)充后產(chǎn)生報(bào)文，對外發(fā)送。 5 頭寸勾銷：所有收付款報(bào)文、外匯買賣 /項(xiàng)目付款 /定存拆借所聯(lián)系的資金應(yīng)收應(yīng)付、人工申報(bào)部分內(nèi)容（結(jié)算系統(tǒng)未完成連 接前）與對賬單的核對勾銷。 6 頭寸申報(bào)：對匯出款涉及的頭寸進(jìn)行登記、分類處理，并在結(jié)算系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。 7 分行對外定存和拆借 8 外匯清算業(yè)務(wù)涉及的信息查詢、統(tǒng)計(jì) 9 資金業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)的報(bào)表 10 上述功能實(shí)現(xiàn)所需的參數(shù) /系統(tǒng)維護(hù) ,系統(tǒng)監(jiān)控與核對。 1.3 項(xiàng)目涉及的系統(tǒng) 外部系統(tǒng) SWIFT PC-CONNECT系統(tǒng) B 股資金清算系統(tǒng)（簡稱TCS） 國際結(jié)算系統(tǒng) （目前暫不連通，待結(jié)算系統(tǒng)接口項(xiàng)目） 柜面系統(tǒng) 路透信息系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng) 1.4 項(xiàng)目涉及的業(yè)務(wù)流程及主要功能 *注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對外定存 /拆借中會計(jì)核算，啟動憑證打印 /交易證實(shí)、記賬等。 *注：參數(shù) /格式維護(hù)主要涉及定存 /拆借、匯出款、匯入款、頭寸勾對、頭寸申報(bào)文收發(fā) 報(bào)文錄入、報(bào)文發(fā)送、報(bào)文登記 (分行 ) 報(bào)文清分 (分行 ) PC-CONNECT 系統(tǒng)和 TCS 系統(tǒng) 匯入款 報(bào)文關(guān)聯(lián) (分行 ) 款項(xiàng)解付 (分 /支行 ) 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) (分 /支行 ) 其他業(yè)務(wù)處理 (分行 ) 匯出款 電匯報(bào)文處理 (分行 ) 票匯 (分 /支行 ) 信息錄入 (分 /支行 ) 匯款收費(fèi) (支行 ) 外匯買賣 項(xiàng)目付款 對外定存拆借付款(分行 ) 頭寸申報(bào) 人工申報(bào) 申報(bào)總行 自動申報(bào) 光票托收 對外托收 (分 /支行 ) 托收入帳 (分 /支行 ) 分行對外定存 /拆借 (分行 ) 綜合業(yè)務(wù)查詢 /統(tǒng)計(jì) 報(bào)表 (資金業(yè)務(wù) /匯款業(yè)務(wù) ) 頭寸勾銷 (分行 ) 自 人 動 工 我方登記簿 對賬單登記簿 報(bào)。 報(bào)文收發(fā)： 1. 外匯清算系統(tǒng)自動定時(shí)通過 PC-CONNECT 和 B 股資金清算系統(tǒng)（簡稱： TCS系統(tǒng)）接收和發(fā)送 SWIFT 格式報(bào)文。在“報(bào)文登記簿”中對所有從 PCC 和TCS 系統(tǒng)接收和發(fā)送的報(bào)文進(jìn)行登記。 2. 對非 PCC 系統(tǒng)、 TCS 系統(tǒng)進(jìn)入的報(bào)文根據(jù) SWIFT 標(biāo)準(zhǔn)格式人工錄入。 3. 外匯清算系統(tǒng)根據(jù)報(bào) 文格式實(shí)現(xiàn)自動清分。 4. 對發(fā)出報(bào)文進(jìn)行加押。 匯入款： 1 對匯入款業(yè)務(wù)相關(guān)的報(bào)文進(jìn)行關(guān)聯(lián)（自動關(guān)聯(lián)、人工關(guān)聯(lián)）。 2 各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的基本信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián)相應(yīng)報(bào)文等。 3 分行款項(xiàng)解付部分將根據(jù)報(bào)文發(fā)報(bào)行、帳戶行類型等完成提前解付、勾銷后解付、制單、傳遞會計(jì)信息等功能，并翻譯電報(bào)碼。系統(tǒng)識別有效的機(jī)構(gòu)號、出口托收入款的人工錄入信息、光票托收的標(biāo)識完成自動解付。對系統(tǒng)不能自動解付的款項(xiàng)采用人工解付的方式完成。 4 支行款項(xiàng)解付部分由柜員啟動交易，根據(jù)具體情況判斷直接入帳、 查詢、聯(lián)動外匯買賣 /結(jié)售匯 /套匯等，自動填制相關(guān)憑證、傳遞會計(jì)信息。 5 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)：分行編輯并對外發(fā)送查詢 /查復(fù) /退款電文、分行向支行查詢 /查復(fù)、支行向分行查詢 /查復(fù)。 頭寸勾銷： 1 根據(jù)接收 /錄入的對賬單，登記“對帳單登記簿” 、“帳單余額登記簿”。在“對帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。對“對帳單登記簿”中的跟單托收入款（如 SHE、 SHOC、 SHXBP 等）、卡部入款等特定業(yè)務(wù)，根據(jù)對帳單內(nèi)容將信息轉(zhuǎn)入我方登記簿。 2 各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的基本信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián) 相應(yīng)報(bào)文等。 3 勾銷部分是系統(tǒng)將“對帳單登記簿”和“我方登記簿”自動進(jìn)行匹配處理。對存在差異但滿足一定條件的我方登記簿記錄和對帳單登記簿記錄，用人工勾銷的方式完成。 匯出款： 1 客戶提出匯款委托，收取我行費(fèi)用。 2 支行據(jù)客戶委托，錄入付款信息。 3 分行的外匯買賣、項(xiàng)目付款、對外定存 /拆借付款等需對外清算的交易，由交易帶出付款信息。 4 分行補(bǔ)充付款信息，生成報(bào)文或打印匯票。 5 根據(jù)信息，生成報(bào)文。 光票托收： 1、 支行接收客戶委托，登記“光票托收登記簿”，票據(jù)提交分行。 2、 分行收到分行提交票據(jù)，匯總提交他行，登記“光票托收登記 簿”。 3、 根據(jù)“我方登記簿”信息，登記“光票托收登記簿”，分行解付支行。 4、 支行根據(jù)“光票托收登記簿”信息，通知客戶，辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。 頭寸申報(bào)： 1、 在截止時(shí)間，系統(tǒng)自動檢索未發(fā)出報(bào)文，自動申報(bào)。 2、 對截止時(shí)間后將付出的 T/T 款項(xiàng)、結(jié)算項(xiàng)下付款人工申報(bào)。 3、 區(qū)分不同類型付款，申報(bào)總行。 4、 在結(jié)算系統(tǒng)接口連通前，區(qū)分付款類型，補(bǔ)錄“我方登記簿”。 1.5 項(xiàng)目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分 柜面系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng) 綜合查詢 報(bào)文收發(fā) 光票托收 分行定存 /拆借 頭寸申報(bào) 匯出款 報(bào)文清分 頭寸勾對 匯入款 我方登記簿 支行解付款項(xiàng) 外匯買賣 /項(xiàng)目付款 參數(shù)維護(hù) 報(bào)文監(jiān)控與核對 綜合查詢 參數(shù)維護(hù) 報(bào)表 第二部分 外匯清算系統(tǒng) 第 2章 報(bào)文登 記 2.1 報(bào)文收發(fā)流程圖 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : PC Connect TCS 系統(tǒng) 清算系統(tǒng) 2.2 報(bào)文接收 1、清算系統(tǒng)自動定時(shí)從 PC-CONNECT 及 B股資金清算系統(tǒng)接收報(bào)文，并自動 進(jìn)行報(bào)文登記。（時(shí)間間隔通過參數(shù)控制） 2、人工啟動接收。 各類 SWIFT報(bào)文 各類 SWIFT報(bào)文 報(bào)文接收 報(bào)文清分 需解決不同系統(tǒng)之間報(bào)文接收的接口問題 報(bào)文登記簿BUBU 國際結(jié)算 匯入?yún)R款 資金調(diào)撥 項(xiàng)目融資 外匯交易 其 他 報(bào) 文 錄 入 重要客戶 2.3 報(bào)文錄入 對于某些不能由 PC-Connect 及 B 股資金清算系統(tǒng)收入的報(bào)文，而涉及到與我行帳戶行資金往來有關(guān)的業(yè)務(wù)，可由手工錄入該筆業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行處理。 以下業(yè)務(wù)可能引起該種交易：境外銀行通過電傳、傳真、郵寄等方式送交的有效憑證，業(yè)務(wù)性質(zhì)涉及我行的客戶匯款、頭寸調(diào)撥、匯票解付、支票解付、信用卡等性質(zhì)的收款。 登記應(yīng)符合上文所述的業(yè)務(wù)限制條件。格式可套用 MT1XX， MT2XX 等格式。帳戶行、上級行或境外銀行的主動借記款項(xiàng)憑證。反映一筆因客戶匯款的 扣費(fèi)或我行的費(fèi)用或不明費(fèi)用。指令格式用 000。 2.3.1 經(jīng)辦 2.3.1.1 屏幕及欄位說明 畫 面 : 功能：錄入、修改、刪除、復(fù)核 報(bào)文類型 MT： 999 發(fā)報(bào)日期 YYYYMMDD 發(fā)報(bào)行 SWIFT 代碼 XXXXXXXXXXXXX 發(fā)報(bào)行名稱 AAAAAAAAAAAAAA 業(yè)務(wù)編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 起息日 YYYYMMDD 幣種 AAA 金額 9999999999999.99 帳戶行 XXXXXXXXXXXX 資料來源 9 1-電傳 2-郵寄 3-支票 4-匯票 5-電報(bào) 6-其他 借貸記 C/D 業(yè)務(wù)性質(zhì) 9 1-客戶匯款扣費(fèi)， 2-我行費(fèi)用， 3-待查費(fèi)用， 4-其他 受益人名稱 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 受益人帳號 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX 交易附言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 XXXXXXXXXXXX 欄位說明： 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 功 能 報(bào)文類型 發(fā)報(bào)日期 輸入 輸入 輸入 數(shù)字 數(shù)字 數(shù)字 1- 錄入、 2-復(fù)核、 3-修改 4-刪除 報(bào)文類型，如 果為借貸標(biāo)志為借，填入 000，為貸則套用相應(yīng)的報(bào)文類型，如 100、 103、 110、 202、910 等 YYYYMMDD 發(fā)報(bào)行 SWIFT代碼 輸入 字母 發(fā)報(bào)行 發(fā)報(bào)行名稱 輸出 字符 發(fā)報(bào)行全名 業(yè)務(wù)編號 輸入 字符 報(bào)文業(yè)務(wù)編號 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 輸入 字符 MT1XX 無此項(xiàng) 如果為 MT2XX、 MT9XX 報(bào)文則為 TAG21 起息日 輸入 數(shù)字 起息日 幣種 輸入 數(shù)字 幣種 金額 輸入 數(shù)字 金額 帳戶行 輸入 字符 帳戶行 借貸記 輸入 字符 借、貸 資料來源 輸入 數(shù)字 資料來源 業(yè)務(wù)性質(zhì) 輸入 數(shù)字 如果借貸標(biāo)志為貸，則不填； 如果為借，則 1-客戶匯款費(fèi)用， 2-我行費(fèi)用， 3-待查費(fèi)用， 4-其他 受益人名稱 受益人帳號 交易附言 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 輸入 輸入 輸入 輸入 字符 字符 字符 數(shù)字 100 9 報(bào)文中受益人名稱 報(bào)文中受益人帳號 報(bào)文中交易附言 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 2.3.1.2 整體處理 填入報(bào)文的業(yè)務(wù)編號后，系統(tǒng)檢查現(xiàn)有報(bào)文登記簿中的已有業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)編號，保證業(yè)務(wù)編號不與原有業(yè)務(wù)編號重復(fù)。如重復(fù)，系統(tǒng)給予提示并重新輸入編號。經(jīng)辦人員 選擇 確認(rèn) 將錄入的報(bào)文暫存，待復(fù)核員復(fù)核。 系統(tǒng)打印錄入的指令，由經(jīng)辦人員連同原始憑證交由復(fù)核員處理。 2.3.2 復(fù)核 2.3.2.1 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 報(bào)文類型 業(yè)務(wù)編號 輸入 輸入 數(shù)字 字符 如借貸標(biāo)志為借，填入 000，為貸則套用相應(yīng)的報(bào)文類型，如 100、 103、110、 202、 910 等 業(yè)務(wù)編號 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 輸入 字符 MT1XX 無此項(xiàng) 如果為 MT2XX、MT9XX 報(bào)文則為TAG21 起息日 輸入 數(shù)字 起息日 幣種 輸入 數(shù)字 幣種 金額 輸入 數(shù)字 金額 借 /貸 輸入 字符 借 /貸 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 輸入 字符 經(jīng)辦行機(jī)構(gòu)號 2.3.2.2 整體處理 復(fù)核員錄入完畢后，系統(tǒng)自動逐項(xiàng)進(jìn)行比對，如經(jīng)辦與復(fù)核不一致，由原經(jīng)辦人員用修改或刪除功能，對原錄入信息進(jìn)行修改或重新錄入，之后，復(fù)核人員再進(jìn)行復(fù)核工作。 2.4 報(bào)文發(fā)送 1、專職人員將進(jìn)入清算隊(duì)列的報(bào)文根據(jù)總經(jīng)理室簽字進(jìn)行逐筆授權(quán) ,將MT1XX/MT2XX 報(bào)文登記“我方登記簿”。 2、清算系統(tǒng)自動定時(shí)向 PC-CONNECT 及 B股資金清算系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文，并自動進(jìn)行登記“報(bào)文登記簿”。 3、人工啟動發(fā)送功能。 2.5 報(bào)文登記簿 項(xiàng) 目 說 明 取 值 有關(guān)規(guī)則或其他描述 收發(fā)標(biāo)志 報(bào)文接收或發(fā)送的狀態(tài) 2n 收 或 發(fā) 收發(fā)時(shí)間 報(bào)文收、發(fā)時(shí)間 yymmddhhmm 收到或發(fā)出該報(bào)文的日期、時(shí)點(diǎn) 報(bào)文類型 報(bào)文類型 3n 報(bào)文類型。對收到的 PCC 報(bào)文，引用報(bào)頭的報(bào)文類型。 收報(bào)行 收報(bào)行 SWIFT CODE 11a 如報(bào)文收發(fā)標(biāo) 志為“收”，則我行為收報(bào)行。 發(fā)報(bào)行 發(fā)報(bào)行 SWIFT CODE 11a 如報(bào)文收發(fā)標(biāo)志為“發(fā)”，則我行為發(fā)報(bào)行。 業(yè)務(wù)編號 SWIFT 報(bào)文格式中的20 欄 16n 起止時(shí)間 反映報(bào)文登記簿的登記時(shí)段 yymmddhhmm yymmddhhmm 報(bào)文流水號 對所有接收和發(fā)送的報(bào)文按發(fā)送先后編號 系統(tǒng)自動生成 2.6 報(bào)文登記簿查詢 報(bào)文登記簿須提供查詢、統(tǒng)計(jì)功能 ,能根據(jù)輸入的起止時(shí)間、接收或發(fā)送系統(tǒng)等要素統(tǒng)計(jì)出相應(yīng)的筆數(shù)。 交易畫面 功能：查詢 查詢條件： 報(bào)文收發(fā) 1-收、 2-發(fā)、 3-全部 起止時(shí)間 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或發(fā)送系統(tǒng) 1-Pcc connect 、 2-B股資金系統(tǒng)、 3-柜面系統(tǒng)、 4-國際結(jié)算系統(tǒng)、 5-全部 查詢結(jié)果； 筆數(shù)： 欄位名稱 輸入 輸出 類型 長度 欄位說明 報(bào)文收發(fā) 輸入 數(shù)字 1 1-收、 2-發(fā)、 3-全部 起止時(shí)間 輸入 數(shù)字 1 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或發(fā)送系統(tǒng) 輸入 數(shù)字 1 1-Pcc connect 、 2-B 股資 金系統(tǒng)、 3-柜面系統(tǒng)、 4-國際結(jié)算系統(tǒng)、 5-全部 筆數(shù) 輸出 數(shù)字 13 0-9， 999， 999， 999.00 第 3章 報(bào)文監(jiān)控及核對 1、實(shí)時(shí)監(jiān)控清算系統(tǒng)與 PCC/TCS 系統(tǒng)收 /發(fā)報(bào)文，分類顯示筆數(shù)、金額等，雙擊可查閱明細(xì)。 2、實(shí)時(shí)監(jiān)控清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)收 /發(fā)報(bào)文，分類顯示筆數(shù)、金額等，雙擊可查閱明細(xì)。 3、查詢 /修改報(bào)文發(fā) /送標(biāo)志。 4、對錯(cuò)誤報(bào)文做授權(quán)刪除。 5、 日終 /日始處理：日終生成監(jiān)控報(bào)表，自動與柜面系統(tǒng)核對。如有不符，則生成不符清單，并調(diào)整不符。日始更新系統(tǒng)工作日期。 第 4章 報(bào)文清分 4.1 業(yè)務(wù)描述 1、 清算系統(tǒng)內(nèi)設(shè)置 7 個(gè)業(yè)務(wù)信箱 -“國際結(jié)算”、“匯入?yún)R款”、“資金調(diào)撥”、“外匯交易”、“項(xiàng)目融資”、“重要客戶”、“其他”，由各業(yè)務(wù)操作部門讀取并作相應(yīng)業(yè)務(wù)處理。 2、 對 MT4nn、 MT5nn、 MT7nn，系統(tǒng)自動清分至國際結(jié)算信箱。 3、 對 MT100/103/110/202/910 報(bào)文，清算系統(tǒng) “匯入?yún)R款”信箱。 4、 對 MT4nn、 MT5nn、 MT7nn，系統(tǒng)自動清分至外匯交易信箱。 5、 對余下的報(bào)文，根據(jù)報(bào)文內(nèi)容，人工清分至各業(yè)務(wù)信箱。 6、 日終，比對各系統(tǒng)報(bào)文收發(fā)日志進(jìn)行報(bào)文核對工作，以免報(bào)文丟失。比對 后發(fā)生不一致的，系統(tǒng)須提示所遺漏的報(bào)文編號、發(fā)報(bào)行等要素。 7、 各業(yè)務(wù)部門必須定時(shí)收取信箱內(nèi)報(bào)文 ,及時(shí)處理業(yè)務(wù)。清算系統(tǒng)能實(shí)時(shí)查詢各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報(bào)文處理狀態(tài) :報(bào)文收入總數(shù)、已處理并歸檔、已處理、未處理、退回等。 8、 對審核同意對外發(fā)送的報(bào)文，加押。 9、 將加押報(bào)文送往 TCS、 PCC 系統(tǒng)發(fā)送。 10、 業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的報(bào)文基本數(shù)據(jù)，在組裝成報(bào)文發(fā)送之前，報(bào)文系統(tǒng)要對其進(jìn)行格式和語法檢查，可能會檢查出部分?jǐn)?shù)據(jù)不能滿足 SWIFT 報(bào)文的格式和語法的要求；或報(bào)文發(fā)出后會因格式語法錯(cuò)誤被 SWIFT 退回。因此，需要對報(bào)文內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)?shù)匦薷?、?fù)核 、重新授權(quán)（部分報(bào)文）和發(fā)送。 11、 清算系統(tǒng)應(yīng)對報(bào)文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從 TCS 系統(tǒng)及 PCC 系統(tǒng)退回，提交業(yè)務(wù)人員。 4.2 屏幕及欄位說明 各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報(bào)文處理狀態(tài)報(bào)告 日期 :YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM 接收報(bào)文 : 筆 報(bào)文來源 報(bào)文類型 接收 已處理并歸檔 已處理未歸檔 退回 未處理 累計(jì)筆數(shù) 欄位說明 : 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 日期 接收報(bào)文 輸入 輸出 數(shù)字 數(shù)字 15 日歷 接收報(bào)文筆數(shù) 報(bào)文來源 輸出 字符 B 股資金系統(tǒng)/SWIFT 系統(tǒng) 報(bào)文類型 輸出 數(shù)字 報(bào)文 SWIFT 格式 接收 輸出 數(shù)字 15 接收報(bào)文筆數(shù) 已處理并歸檔 輸出 數(shù)字 15 已處理并歸檔報(bào)文筆數(shù) 已處理未歸檔 輸出 數(shù)字 15 已處理未歸檔報(bào)文筆數(shù) 退回 輸出 數(shù)字 15 退回筆數(shù) 未處理 輸出 數(shù)字 15 未處理筆數(shù) 第 5章 匯入款處理 5.1 流程圖 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 清算系統(tǒng) 匯入?yún)R款類報(bào)文 登記我方登記簿 判斷報(bào)文關(guān)聯(lián) 款項(xiàng)解付 光票托收入款 頭寸勾對 N Y 其他業(yè)務(wù)（清算系統(tǒng)中匯出款和匯入款的退款/沖正，柜面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項(xiàng)目付款、分行對外定存 /拆 借、頭寸人工申報(bào)等） 5.2 報(bào)文關(guān)聯(lián) 5.2.1 自動關(guān)聯(lián) 對接收的匯入?yún)R款報(bào)文 MT103、 100、 202、 910、 205、 299 等報(bào)文，系統(tǒng)先進(jìn)行報(bào)文關(guān)聯(lián)判斷。如為非相關(guān)聯(lián)報(bào)文，則視為新一筆業(yè)務(wù)，登記“報(bào)文登記簿”，如為相關(guān)聯(lián)報(bào)文，則視為同一筆業(yè)務(wù)，不需登記“報(bào)文登記簿”。 處理指令范圍：匯入?yún)R款信箱的 MT100/103/202/910 報(bào)文。 自動關(guān)聯(lián)處理就是系統(tǒng)按給定的條件，將當(dāng)前正在處理的一筆指令與我方登記簿中的業(yè)務(wù)記錄進(jìn)行嚴(yán)格比較，確認(rèn)是否 完全不關(guān)聯(lián) 、 完全關(guān)聯(lián) 和 可能關(guān)聯(lián) 。 完全關(guān)聯(lián) 的兩筆指令作為一筆業(yè)務(wù)反映， 完全不關(guān)聯(lián) 的作為一筆新業(yè)務(wù)進(jìn)行處理； 可能關(guān)聯(lián) 的指令留待啟動“人工關(guān)聯(lián)指令”交易，人工判斷其 關(guān)聯(lián)性后再作處理。 關(guān)聯(lián)有以下幾種情況： 先收到的 MT202 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、 MT103、 MT110 或 MT205 與其相關(guān)聯(lián) 先收到的 MT910 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、 MT103 或 MT110 與其相關(guān)聯(lián) 先收到的 MT100、 MT110 或 MT205 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的 MT2XX 與其相關(guān)聯(lián) 收到的 MT202 與一筆我行業(yè)務(wù)登記在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中的業(yè)務(wù) 關(guān)聯(lián)，例如頭寸調(diào)撥業(yè)務(wù)中的調(diào)入款項(xiàng)已在我方登記簿中登記，但收到調(diào)入行的反映該筆調(diào)入款的 MT202。 5.2.1.1 完全關(guān)聯(lián) 滿足如下條件的指令可確定為完全關(guān)聯(lián)： （ 1）如果正在處理的指令是 MT100、 MT110、 MT103 MT100 、 MT110 、MT103 關(guān)系 報(bào)文登記簿 業(yè)務(wù)編號 = 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =202、 910 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 2）如果正在處理的指令是 MT205 MT205 關(guān)系 報(bào)文登記簿 業(yè)務(wù)編號 = 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =299 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 3）如果正在處理的是 MT202 指令： MT202 關(guān)系 報(bào)文登記簿 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =MT100、 MT110、 MT103，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報(bào)文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 4）如果正在處理的是 MT910 指令： MT202 關(guān)系 報(bào)文登記簿 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =MT100、 MT110、 MT103，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的 業(yè)務(wù)，則不判斷報(bào)文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 5）如果正在處理的是 MT299 指令： MT299 關(guān)系 報(bào)文登記簿 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 = 業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =MT205，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報(bào)文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 對于完全關(guān)聯(lián)的指令，在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，指令處理完畢。 如果先收到的指令已解付、或已勾銷、或已止付，則在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中就以該指令代表這筆業(yè)務(wù) ；如果先收到的指令未解付、也未勾銷、也未止付，則以MT1XX 代表這筆業(yè)務(wù)。 5.2.1.2 可能關(guān)聯(lián) 滿足以下條件的，可以確定兩筆指令有可能關(guān)聯(lián)的條件： 收到的報(bào)文 關(guān)系 報(bào)文登記簿中的報(bào)文 業(yè)務(wù)編號 = 相關(guān)業(yè)務(wù)編號或業(yè)務(wù)編號 報(bào)文類型 =202， 910， n99 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 對于有關(guān)聯(lián)可能的指令，必須進(jìn)行人工關(guān)聯(lián)指令處理，以確定其是一筆新業(yè)務(wù)，還是一筆與已有指令相關(guān)聯(lián)的指令。在未做人工確定之前，該筆指令不再做任何處理。 5.2.1.3 完全不關(guān)聯(lián) 對非 完全不關(guān)聯(lián)、可能關(guān)聯(lián)的報(bào)文，視為新業(yè)務(wù)，登記我方登記簿。 人工指令關(guān)聯(lián) 幣種 :AAA 日期 :YYMMDD-YYMMDD 總筆數(shù) :-筆 業(yè)務(wù)編號 相關(guān)編號 金額 起息日 發(fā)報(bào)行 報(bào)文類型 關(guān)聯(lián) XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數(shù) : XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數(shù) : 5.2.2 人工關(guān)聯(lián) 本交易是對系統(tǒng)在關(guān)聯(lián)性判斷中確定為有關(guān)聯(lián)可能的指令，由人工判斷確定是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系，并且對確定為有關(guān)聯(lián)和無關(guān)聯(lián)的指令分別進(jìn)行不同的處理。 處理指令范圍：有可能關(guān)聯(lián)的 MT1XX， MT2XX、 MTn99 類指令。 屏幕 屏幕來源數(shù)據(jù)說明： 上屏：輸入符合條件的待相關(guān)指令后 ,列示所有有關(guān)聯(lián)可能的指令。 下屏：當(dāng)選中上屏一筆指令時(shí)，顯示所有我方登記簿中與之有關(guān)聯(lián)可能的指令。 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 R 輸出 字符 關(guān)聯(lián)標(biāo)志 MT(報(bào)文類型 ) 輸出 數(shù)字 業(yè)務(wù)所反映的相應(yīng)的報(bào)文類型 (相關(guān) )業(yè)務(wù) 參考號 輸出 字符 如果為 1XX 報(bào)文則為TAG20 如果為 2XX報(bào)文則為 TAG21 起息日 輸出 數(shù)字 起息日 幣種 輸出 數(shù)字 幣種 金額 輸出 數(shù)字 金額 帳戶行 輸出 字符 帳戶行 發(fā)報(bào)行 輸出 字符 發(fā)報(bào)行 功能鍵 : 切換上下屏：按此功能光標(biāo)在上下屏切換 查看報(bào)文：選中此功能，啟動報(bào)文內(nèi)容查 詢屏幕，查看報(bào)文內(nèi)容。 置標(biāo)記：將光標(biāo)所在行記錄置選中標(biāo)志，或?qū)⒁阎玫倪x中標(biāo)志取消。 確認(rèn)關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將置好標(biāo)記的兩條指令建立關(guān)聯(lián)。 確認(rèn)非關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將屏幕上方的一筆業(yè)務(wù)確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令。 5.2.3 整體處理 兩筆指令，如果金額、編號和起息日三者中任一者不一致，我們稱這兩筆指令為“有差異”。 按指令的關(guān)聯(lián)情況和差異的情況，系統(tǒng)分別作出如下處理： 確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令，作為一筆新業(yè)務(wù)進(jìn)行處理，處理流程與系統(tǒng)自動判斷確認(rèn)為非關(guān)聯(lián)的指令相同。 確認(rèn)為關(guān)聯(lián)的兩條指令， 系統(tǒng)在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并要確定兩條指令中哪一條為有差異的，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理過程中，系統(tǒng)將以另一條指令為準(zhǔn)代表該筆業(yè)務(wù)。指令處理完畢。 新收到的 MT1XX 和 MT2XX 關(guān)聯(lián) MT2XX 狀態(tài) 相應(yīng)處理 勾銷 解付 止付 未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。 已勾銷 未解付 未止付 MT2XX 設(shè)定有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)，作缺省解付 未勾銷 已解付 未止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn) - - 止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn) 新收到的 MT2XX 和 MT1XX 關(guān)聯(lián) MT1XX 狀態(tài) 相應(yīng)處理 勾銷 解付 止付 未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。 已勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn) 未勾銷 已解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn) - - 止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn) MT2XX 和 我行業(yè)務(wù)登記的我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿關(guān)聯(lián) 我行報(bào)文登記簿的記錄狀態(tài) 相應(yīng)處理 勾銷 止付 未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 已勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) - 止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 5.3 款項(xiàng)解付 (分行 ) 5.3.1 流程圖 主要流程 Business Flow Diagram 款項(xiàng)解付 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 清算系統(tǒng) 柜面系統(tǒng) N Y N Y 滿足提前解 付條件或頭寸已勾銷 分行會計(jì)核算 /光票托收入款處理 登記我方登記簿 自動解付 我方登記簿 滿足自動解付條件 人工解付（分行） 支行匯入款處理及會計(jì)核算 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 5.3.2 業(yè)務(wù)描述 1、 “我方登記簿”中未解付入款進(jìn)行判斷，不符合提前解付條件且未勾銷的款項(xiàng)，不 做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項(xiàng)進(jìn)入分行自動 /人工解付。 2、 “提前解付”主要是對匯入款進(jìn)行自動或人工判斷提前解付。 自動判斷的條件為： （ 1）報(bào)文格式為 MT205； 或 （ 2）報(bào)文為 MT100、 MT 103，并收到帳戶行發(fā)出的相關(guān)聯(lián) MT202 或 910（帳戶行信息另行維護(hù)）； 或 （ 3）報(bào)文為帳戶行發(fā)出的 MT100、 MT 103， 且 （ 4）報(bào)文起息日 =當(dāng)天工作日。 人工判斷由高級人員進(jìn)行授權(quán) ，只對特殊客戶特殊業(yè)務(wù)。 3、 自動 /人工解付根據(jù)分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機(jī)構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。 4、 自動解付的依據(jù)是（ 1）系統(tǒng)讀取相關(guān)報(bào)文 MT100、 MT103 中的收款人帳號，判斷開戶支行，（ 2） SHE、 SHOC、 SHBP 等跟單托收業(yè)務(wù)讀取“我方登記簿”的支行信息，（ 3）光票托收業(yè)務(wù)，讀取“我方登記簿”的信息，轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”。 5、 人工解付的根據(jù)解付對象分為劃入支行、轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)異地聯(lián)行、轉(zhuǎn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如解付對象為同城人行 、同城中行，系統(tǒng)需同時(shí)聯(lián)動打印報(bào)文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證” 。如轉(zhuǎn)異地聯(lián)行則聯(lián)動柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務(wù)。如無法解付轉(zhuǎn)入查詢查復(fù)業(yè)務(wù)功能。 5.3.3 業(yè)務(wù)處理 5.3.3.1 人工解付屏幕及欄位說明 刷新 業(yè)務(wù)類型 賬戶行 幣種 筆數(shù) xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 - 業(yè)務(wù)編號 起息日 借 /貸 金額 業(yè)務(wù)處理類型 xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A 999999999999999.99 XXXX 打印列表 顯示報(bào)文 業(yè)務(wù)處理 提交系統(tǒng) 功能鍵 : 刷新 、 打印列表 、 顯示報(bào)文 、 業(yè)務(wù)處理 、 提交系統(tǒng) 。 屏幕欄位說明： 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 業(yè)務(wù)類型 輸出 文字 3 待處理 /待修改 /待復(fù)核 賬戶行 輸出 字符 11 SWIFT CODE 或自定義 幣 種 輸出 字母 3 幣種 筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 4 筆數(shù) 業(yè)務(wù)編號 輸出 字符 16 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 起息日 輸出 數(shù)字 8 起息日 借 /貸 輸出 字母 1 借 /貸標(biāo)志 金 額 輸出 數(shù)字 15 金額 業(yè)務(wù)處理類型 反顯 字母 7 5.3.3.2 人工解付處理流程 1、經(jīng)辦人員 處理“待處理”、“待修改”隊(duì)列的款項(xiàng) 刷新 后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊 顯示報(bào)文 可以逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有 翻譯 、 打印 功能），點(diǎn)擊 業(yè)務(wù)處理 可以選取處理 類別（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待 HO 調(diào)整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護(hù)定義類型及相應(yīng)的會計(jì)核算處理），選擇后進(jìn)入不同的處理界面，經(jīng) 確認(rèn) 后返回本屏，處理完一批后 提交系統(tǒng) 則處理完畢，款項(xiàng)自動進(jìn)入“待復(fù)核”隊(duì)列。 2、復(fù)核人員 處理“待復(fù)核”隊(duì)列的款項(xiàng) 刷新 后，顯示上半屏，復(fù)核人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊 顯示報(bào)文 可以逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有 翻譯 （翻譯電報(bào)碼）、 打印 功能），點(diǎn)擊 業(yè)務(wù)處理 可 以察看經(jīng)辦人員選擇的處理類別并輸入確認(rèn)重要欄位，經(jīng) 確認(rèn) 后返回本屏，處理完一批后 提交系統(tǒng) 則處理完畢，款項(xiàng)自動根據(jù)業(yè)務(wù)處理類型進(jìn)行后續(xù)處理，并將分行會計(jì)核算信息傳入柜面系統(tǒng)。 5.3.3.3 業(yè)務(wù)處理類型說明 本行客戶 填入機(jī)構(gòu)號。柜面系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)號進(jìn)行會計(jì)核算。 轉(zhuǎn)同城中行 自動反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計(jì)核算并列入“外幣付款憑證交易總量表”、“ 外幣付款憑證交易明細(xì)表”中，同城付款人員核對總表、明細(xì)表和報(bào)文、 憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。） 轉(zhuǎn)同城人行 自動反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計(jì)核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單”、“ 同城交換提出票據(jù)匯總”中，同城付款人員核對總表、明細(xì)表和報(bào)文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。） 轉(zhuǎn)聯(lián)行 復(fù)核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計(jì)核算并列入 “匯出匯款”隊(duì)列。 待 HO 調(diào)整 反向登記“我方登記簿”以便核對總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會計(jì)核算。 對外查詢 聯(lián)動 “查詢查復(fù)業(yè)務(wù)”，歸入查詢隊(duì)列。 5.4 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程 5.4.1 支行向分行查詢查復(fù)流程 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 柜面系統(tǒng) 清 算 系 統(tǒng) 根據(jù)業(yè)務(wù)需要 ,錄入金額、起息日、編號、查詢查復(fù)內(nèi)容，經(jīng) A、 B 級授權(quán) 向他行查詢 /查復(fù) /退款 生成報(bào)文 我方登記簿 5.4.2 分行向支行查詢查復(fù)流程 Business Flow Diagram 收到指令 作者 :蔣赟 審核人 : 日期 : 頁次 : 清 算 系 統(tǒng) Y N 5.4.3 分行向他行查詢 /查復(fù) /退款 支行查詢查復(fù)、他行查詢查復(fù)的處理根據(jù)、人工解付等功能聯(lián)動本功能或直接進(jìn)入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報(bào)文。經(jīng)辦、復(fù)核后，經(jīng)總經(jīng)理室審核，生成報(bào)文，送入報(bào)文收發(fā)功能。 5.5 其他業(yè)務(wù)處理 5.5.1 業(yè)務(wù)歸檔 如收到的電文不需要進(jìn)一步處理 ,按“歸檔”鍵，在登記簿中標(biāo)為已處理，無須進(jìn)一步處理。 5.5.2 解除關(guān)聯(lián) 如發(fā)現(xiàn) 關(guān)聯(lián)出現(xiàn)錯(cuò)誤 ,則選中關(guān)聯(lián)錯(cuò)的 MT100、 103 或 MT205、 MT910、MT202 記錄， 進(jìn)行“解除關(guān)聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關(guān)聯(lián)”隊(duì)伍中“分離”出來，作為一筆獨(dú)立的業(yè)務(wù)記入報(bào)文登記簿，解除報(bào)文清分 收到他行查詢查復(fù) 轉(zhuǎn)支行 報(bào)文登記 報(bào)文登記 支行查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 向他行查詢 /查復(fù) /退款 關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩筆記錄關(guān)聯(lián)標(biāo)志均設(shè)置為“否”。 5.5.3 重建關(guān)聯(lián) 用于兩筆有關(guān)聯(lián)關(guān)系的業(yè)務(wù)重新建立關(guān)聯(lián)。兩筆業(yè)務(wù)的金額差額、起息日差額超過了 可能關(guān)聯(lián)參數(shù)表 中設(shè)置的差額，業(yè)務(wù)編號和相關(guān)業(yè)務(wù)編號也不一定一致。 重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件： 1）幣種必須一致； 2）帳戶行必須一致； 3）收付關(guān)系必須 一致； 4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳）。 操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”。 處理關(guān)聯(lián)和差異關(guān)系按收到指令中的人工關(guān)聯(lián)性判斷處理。 5.5.4 出錯(cuò)處理 清算業(yè)務(wù)的錯(cuò)誤分為：清算資料來源的錯(cuò)誤及清算處理過程中的操作錯(cuò)誤。 如一筆業(yè)務(wù)同時(shí)發(fā)生了以上兩類錯(cuò)誤，則必須先處理完操作錯(cuò)誤，將該筆業(yè)務(wù)處理成未處理時(shí)的狀態(tài)，再對資料來源錯(cuò)誤進(jìn)行修改、刪除或查詢。 凡出錯(cuò)處理，必須經(jīng)較高級別操作人員授權(quán)方可通過。 第 6章 匯出匯款 1 清算系統(tǒng)自動不落地對外發(fā)出 SWIFT 電文。 2 匯出匯款頭寸申報(bào) 由分行負(fù)責(zé)掌握自動申報(bào)與人工申報(bào)相結(jié)合。 (詳見 ) 3 清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第 7章 綜合業(yè)務(wù)查詢 /統(tǒng)計(jì) 7.1 整批業(yè)務(wù)查詢 7.1.1 屏幕 01 畫面 綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報(bào)文類型 發(fā)報(bào)行 帳戶行 業(yè)務(wù)編號 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B 查詢條件 發(fā)報(bào)行 :XXXXXXXXX 帳戶行 XXXXXXXXX 業(yè)務(wù)參考號 :XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 幣 種 :XXX 起息日 :YYMMDDYYMMDD 金額 :99999999999999999.99 借貸標(biāo)志 :D/C 勾銷標(biāo)志 :Y/N 記帳標(biāo)志 :Y/N 查詢標(biāo)志 :X 退款標(biāo)志 :Y/N 報(bào)文類型 :XXX 功能鍵說明 : 執(zhí)行查詢 (按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務(wù) ,顯示在屏幕上部 ) 查看業(yè)務(wù)細(xì)節(jié) ,聯(lián)動業(yè)務(wù)細(xì)節(jié) 2屏 ,顯示與所選業(yè)務(wù)有關(guān)的全部報(bào)文條目 提示關(guān)注業(yè)務(wù) (系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務(wù)需要給與關(guān)注 ,可能需要對外查詢 ) 查詢條件為組合條件查詢，可缺省若干條件。其中報(bào)文類型，缺省條件情況下，為所有報(bào)文類型。 7.1.2 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 報(bào)文類型 帳戶行 輸出 輸出 數(shù)字 字符 3 報(bào)文類型編號 SWIFT 代碼 業(yè)務(wù)參考號 輸出 字符 業(yè)務(wù)參考號 幣 種 起息日 輸出 輸出 字符 數(shù)字 3 8 外匯幣種 日 歷 金 額 輸出 數(shù)字 15 金 額 借 貸 輸出 字符 借或貸 記 帳 輸出 字符 記