防范金融詐騙演示文稿.ppt

防范金融詐騙 共同提高財產安全意識 綱要 什么是金融詐騙 要了解金融詐騙首先要了解金融的基本含義 金融是指貨幣的發(fā)行 流通和回籠 貸款的發(fā)放和收回 存款的存入和提取 匯兌的往來等經濟活動 金融詐騙是指以非法占有為目的 采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法 騙取公私財物或者金融機構信用 破壞金融管理秩序的行為 金融詐騙的特點 金融詐騙的種類 1 電信詐騙 是指犯罪分子通過電話 網絡和短信方式 編造虛假信息 設置騙局 對受害人實施遠程 非接觸式詐騙 誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為 金融詐騙的種類 2 電子銀行詐騙 是指不法分子通過網上銀行 手機銀行及電話銀行等電子渠道 騙取受害人個人金融信息 并竊取受害人資金的違法行為 金融詐騙的種類 3 自助設備詐騙 是指不法分子通過自助設備渠道 騙取受害人個人金融信息或銀行卡 并竊取資金的違法行為 金融詐騙的種類 4 非法集資詐騙 是指以非法占有為目的 違法有關金融法律法規(guī)的規(guī)定 使用詐騙方法進行非法集資 擾亂國家正常金融秩序 侵犯公私財產所有權的違法行為 一 理論上金融詐騙的危害性 二 金融詐騙現(xiàn)實的危害 案例一 河北石家莊儲戶千萬存款 失蹤 銀行稱無責任 5月18日上午 石家莊市民王麗 應被采訪人要求化名 和多位工商銀行儲戶向中新網記者講述了自己在工商銀行建南支行存款 失蹤 的經過 拿著厚厚的一沓銀行對賬單 王麗沙啞著嗓音告訴記者 從2014年5至2015年1月 短短8個月間 她在工商銀行建南支行陸續(xù)存入了1080萬元人民幣 而在今年5月7日 她突然得知 自己的千萬存款只剩下了124元 二 金融詐騙現(xiàn)實的危害 案例二 信息時代新型詐騙 手機自動轉發(fā)驗證碼致巨額存款被盜2分鐘轉走16萬 18日下午4點左右 陳先生收到一條銀行的動態(tài)驗證碼短信 起初他并不在意 只當做詐騙短信置之不理 但他萬萬沒想到 手機卻向詐騙者自動轉發(fā)了驗證碼 導致了16萬血汗錢被盜 目前 公安與銀行均未給出明確解決辦法 這到底是怎么回事 詐騙短信誰都接到過 人們常以為只要不上套 不回復 就可平安無事 陳先生昨日的經歷卻表明了 犯罪分子早就更加高明了 二 金融詐騙現(xiàn)實的危害 案例三 上世紀90年代 70 的阿爾巴尼亞家庭在5年時間里 將相當于這個國家一年國民生產總值30 的10億美元投入到這個無底洞中 這些騙子承諾給投資者支付高達20 30 的月息 阿爾巴尼亞2 3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄 引發(fā)街頭騷亂 導致數千人死亡 在這個貧窮的國家差點掀起了一場內戰(zhàn) 最后導致政府垮臺 因為從一開始 這一騙術就得到了政府的支持 金融詐騙的常見手段 電話欠費詐騙 不法分子在互聯(lián)網電話上安裝任意顯號軟件 然后群撥電話 顯示國家公安 電信機關的電話號碼 冒充電信公司 公安機關等單位工作人員 以受害人電話欠費 被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪 以沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇 欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉到 公安機關 指定賬戶 引誘匯款詐騙 不法分子以群發(fā)短信方式 將 請把錢存到 銀行 賬號 先生 等短信內容大量發(fā)出 如果碰巧事主正打算匯款 收到此類匯款詐騙信息后 可能未經仔細核實 將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上 還有的事主因拖欠別人錢款 收到此類詐騙信息時 自認為是催款的 沒有落實真實姓名 便把錢匯入該銀行賬號 刷卡消費詐騙 不法分子通過手機短信提醒手機用戶 稱該用戶銀行卡剛剛在某地 如 商店 刷卡消費 元 如用戶有疑問 可致電 號碼咨詢 并提供相關的電話號碼轉接服務 匯錢救急詐騙 不法分子通過網聊 電話交友 套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后 首先通過反復騷擾或其他手段使受害人手機關機 再利用受害人手機關機這段時間 以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話 謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救 甚至謊稱遭到綁架 要求匯錢到指定賬戶救急以實施詐騙 虛假中獎詐騙 ATM機告示詐騙 犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口 并在ATM機上粘貼虛假服務告示 誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系 套取密碼 待用戶離開后到ATM機取出銀行卡 盜取用戶卡內現(xiàn)金 低息貸款詐騙 我公司在本市為資金短缺者提供貸款 月息3 無需擔保 請致電 經理 此類詐騙短信 是騙子利用一些企業(yè)和個人急需周轉資金的心理 以低息貸款誘人上鉤 然后以預付利息名義騙錢 騙取話費詐騙 不法分子通過撥打 一聲響 電話 誘使您回電 賺 取高額話費 或以短信形式發(fā)送 您的朋友13 為您點播了一首 歌曲 以此表達他的思念和祝福 請你撥打9 收聽 一旦回電話聽歌 就可能會造成高額話費或定制某項短信服務 造成手機用戶的財產損失 如何防范金融詐騙 一 在防范金融詐騙方面應該做到 三不要三要 一 在防范金融詐騙方面應該做到 三不要三要 要有反詐騙意識 不要輕信好事 貪圖便宜 避免因貪念或好奇心理作祟蒙受經濟損失 提高警惕 要注意避免個人資料外泄 對不熟悉的金融業(yè)務盡量不要在ATM機上操作 應到柜面直接辦理 要慎接陌生人的電話 當接到陌生人的電話 特別是冒充親屬 朋友的電話 凡涉及借款 匯款 存款 轉款等事項時 要仔細分析對方的意圖 經多方核實再采取行動 接到上述電話 短信或不良信息 要主動向屬地公安機關或電信監(jiān)管部門舉報 積極舉報線索 防范措施 二 三 不幸被詐騙后的救濟措施 四 我們的口號 1 學習金融知識 防范金融風險2 防范金融風險 遠離金融詐騙3 防范金融詐騙 遠離非法集資4 防范金融詐騙 凈化社會環(huán)境5 時刻繃緊防范之弦 謹防電信網絡詐騙6 網絡詐騙花樣多 不