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內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得 為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化提升內(nèi)控管理水平郵儲銀行將在年9月12月期間在全轄范圍內(nèi)開展以“三個對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動下面是CN人才網(wǎng)小編為大家整理的內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會歡迎閱讀 【內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得一】 學(xué)了一段時期的內(nèi)部控制通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成每一部分都是不可或缺的都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會 一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點: 1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總認(rèn)為做了整章建制方面的工作就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上認(rèn)識有偏差把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生以致資產(chǎn)質(zhì)量低下 2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全是直接影響內(nèi)控制度的有效落實稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風(fēng)險的作用內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順本身沒有處理問題權(quán)有的問題得不到反映使一些問題被積壓下來沒有相應(yīng)的制約措施 3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠風(fēng)險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理 二、本人的體會 1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識在沒有正式學(xué)這門課之前我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作內(nèi)部控制就是為防止貪污舞弊直到老師開始介紹內(nèi)部控制時我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)乃^內(nèi)部控制從靜態(tài)角度講就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行所制定的各種控制措施、程序和方法從動態(tài)角度講就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程 2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義即:其一它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步甚至有所超前以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想其三它是無人不控的上到管理者下至每位員工只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控大事情更要控一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行沒有例外與“個案”處理 那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強自律意識是根本一切活動離不開人人是生產(chǎn)力中最活的因素內(nèi)部控制不能例外良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物也是其遵循維護的結(jié)果如果說設(shè)計構(gòu)造不易那么有顏色遵循維護則更難因為需要持之以恒孜孜不倦一以貫之從這一意義上說自律意識牢固樹立之日才是內(nèi)部控制運行完全到位之時 增強自律意識從基本面來看就是要增強全員的自律意識即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念不再是憑“經(jīng)驗”操作其次要樹立制度面前人人平等的信念不再是惟命是從再者要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)從我做起的思想不再是事不關(guān)己高高掛起 增強自律意識從重點對象看就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識真正做到經(jīng)營與管理兩手抓業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓效益與守規(guī)兩手抓做自律的表率 增強自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)要教育每位員工知道該做什么不該做什么從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)要剖析正反兩方面典型使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿吸取教訓(xùn)上有對象要頂住一切壓力對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者果敢地進(jìn)行調(diào)整直到清理出隊伍以儆效尤嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素如:嚴(yán)格檢查嚴(yán)厲處置即嚴(yán)格檢查:就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)事實為依據(jù)甄別是非確認(rèn)對錯分清主次界定責(zé)任不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)不故意夸大或縮小問題不回避矛盾混淆是非不當(dāng)“和事老”報實情、說實話、辦實案 綜上所述通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)使我在今后的工作中必須忠于職守弘揚創(chuàng)新之風(fēng)履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng)講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)樹形象牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)帶頭模范執(zhí)行制度促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序 最后我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機在自己的工作崗位上多出成效多創(chuàng)佳績?yōu)榇龠M(jìn)公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn) 【內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得二】 合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求也是防范金融案件的基本前提是每一個員工必須履行的職責(zé)同時也是保障自己的切身利益的有力武器通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動作為一名柜員我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性通過此次活動結(jié)合我平時在工作中的實際情況對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動心得體會做如下幾點總結(jié): 一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育樹立正確的人生觀、價值觀自覺抵制腐朽思想的侵蝕嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲預(yù)防針常打做好監(jiān)督管理健全要害崗位重要環(huán)節(jié)輪崗異地交流制度相互制衡機制 二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)加強風(fēng)險防范意識合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)真正履行職責(zé) 三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實加強“三查”制度的落實事前調(diào)查結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況合理結(jié)構(gòu)優(yōu)化手續(xù)以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞事后整攻放在最后關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭及時采取措施化解風(fēng)險 總之通過這次合規(guī)教育活動使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)找到了工作立足點增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力積極規(guī)范了操作行為和消費風(fēng)險隱患樹立了對農(nóng)行工作的信心增強了維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感 更多優(yōu)秀文章推薦: 1.內(nèi)控達(dá)標(biāo)心得體會 2.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得 3.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得 4.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會 5.郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會 6.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會 7.【作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上心得體會四篇】 8.黨的作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上

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