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內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得 為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化提升內(nèi)控管理水平郵儲(chǔ)銀行將在年9月12月期間在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展以“三個(gè)對(duì)標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)下面是CN人才網(wǎng)小編為大家整理的內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)歡迎閱讀 【內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得一】 學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成每一部分都是不可或缺的都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門(mén)課的心得體會(huì) 一、通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題有以下三點(diǎn)： 1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總認(rèn)為做了整章建制方面的工作就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上認(rèn)識(shí)有偏差把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張?jiān)斐蛇`規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生以致資產(chǎn)質(zhì)量低下 2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)稽核、監(jiān)察部門(mén)不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)有的問(wèn)題得不到反映使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)沒(méi)有相應(yīng)的制約措施 3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理 二、本人的體會(huì) 1、對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)在沒(méi)有正式學(xué)這門(mén)課之前我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門(mén)的工作內(nèi)部控制就是為防止貪污舞弊直到老師開(kāi)始介紹內(nèi)部控制時(shí)我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)乃^內(nèi)部控制從靜態(tài)角度講就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行所制定的各種控制措施、程序和方法從動(dòng)態(tài)角度講就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程 2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義即：其一它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步甚至有所超前以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想其三它是無(wú)人不控的上到管理者下至每位員工只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控大事情更要控一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理 那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本一切活動(dòng)離不開(kāi)人人是生產(chǎn)力中最活的因素內(nèi)部控制不能例外良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物也是其遵循維護(hù)的結(jié)果如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易那么有顏色遵循維護(hù)則更難因?yàn)樾枰种院阕巫尾痪胍灰载炛畯倪@一意義上說(shuō)自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí) 增強(qiáng)自律意識(shí)從基本面來(lái)看就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作其次要樹(shù)立制度面前人人平等的信念不再是惟命是從再者要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)從我做起的思想不再是事不關(guān)己高高掛起 增強(qiáng)自律意識(shí)從重點(diǎn)對(duì)象看就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓效益與守規(guī)兩手抓做自律的表率 增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)要教育每位員工知道該做什么不該做什么從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)要剖析正反兩方面典型使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿吸取教訓(xùn)上有對(duì)象要頂住一切壓力對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者果敢地進(jìn)行調(diào)整直到清理出隊(duì)伍以儆效尤嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素如：嚴(yán)格檢查嚴(yán)厲處置即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)事實(shí)為依據(jù)甄別是非確認(rèn)對(duì)錯(cuò)分清主次界定責(zé)任不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)不故意夸大或縮小問(wèn)題不回避矛盾混淆是非不當(dāng)“和事老”報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案 綜上所述通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)使我在今后的工作中必須忠于職守弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)樹(shù)形象牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)帶頭模范執(zhí)行制度促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)營(yíng)造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序 最后我將以此次學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī)在自己的工作崗位上多出成效多創(chuàng)佳績(jī)?yōu)榇龠M(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn) 【內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得二】 合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求也是防范金融案件的基本前提是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)作為一名柜員我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門(mén)、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性通過(guò)此次活動(dòng)結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)： 一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲預(yù)防針常打做好監(jiān)督管理健全要害崗位重要環(huán)節(jié)輪崗異地交流制度相互制衡機(jī)制 二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)真正履行職責(zé) 三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)事前調(diào)查結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況合理結(jié)構(gòu)優(yōu)化手續(xù)以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞事后整攻放在最后關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭及時(shí)采取措施化解風(fēng)險(xiǎn) 總之通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng)使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)找到了工作立足點(diǎn)增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患樹(shù)立了對(duì)農(nóng)行工作的信心增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感 更多優(yōu)秀文章推薦： 1.內(nèi)控達(dá)標(biāo)心得體會(huì) 2.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)心得 3.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得 4.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì) 5.郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì) 6.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì) 7.【作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上心得體會(huì)四篇】 8.黨的作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上