郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查管理辦法.doc

郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查管理辦法（試行）目 錄第一章 總 則3第二章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的頻次和內(nèi)容3第三章 代理金融業(yè)務(wù)檢查程序5 第一節(jié) 檢查計(jì)劃和檢查方案5 第二節(jié) 檢查實(shí)施6第三節(jié) 檢查結(jié)果的利用9第四節(jié) 后續(xù)跟蹤檢查12第五節(jié) 檢查資料歸檔13第四章網(wǎng)點(diǎn)檢查的責(zé)任與考核15第五章附則16第一章 總 則為健全我省郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作制度，規(guī)范檢查工作操作程序，提高檢查工作質(zhì)量和效率，有效防范郵政代理金融各類操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)并參照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)審計(jì)管理辦法（試行）、郵政金融審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制辦法實(shí)施細(xì)則（試行）等有關(guān)法律法規(guī)和制度，按照關(guān)于印發(fā)“建立健全郵政企業(yè)代理業(yè)務(wù)檢查體系實(shí)施意見”的通知（黔郵銀聯(lián)20118號(hào)）的總體框架，制定本管理辦法。 第一條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查是指各級(jí)郵政企業(yè)為有效防范和及時(shí)控制郵政代理金融營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和重要崗位的操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)規(guī)定的檢查范圍、檢查頻次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作制度和內(nèi)控管理制度，以及后臺(tái)相關(guān)監(jiān)控崗位人員履職情況實(shí)施的綜合性檢查。第二條 全省各級(jí)郵政企業(yè)檢查人員對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)及后臺(tái)相關(guān)監(jiān)控崗位實(shí)施檢查活動(dòng)，應(yīng)遵守本辦法。第三條 本辦法中所稱網(wǎng)點(diǎn)指郵政企業(yè)代理網(wǎng)點(diǎn)及二類支行。第二章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的頻次和內(nèi)容第四條 代理金融業(yè)務(wù)檢查頻次1.省公司代理金融業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)每半年對(duì)各市（州）局檢查人員履職情況普查一次，并抽查20%的縣（區(qū)）局，每年組織專項(xiàng)或綜合檢查一次；按季調(diào)審各市（州）局檢查報(bào)告書2.市(州)局代理金融業(yè)務(wù)檢查人員每季度對(duì)縣（區(qū)）局檢查人員履職情況普查一次，并抽查不少于30%的網(wǎng)點(diǎn)，每半年組織專項(xiàng)或綜合檢查一次；按月調(diào)審各縣（區(qū)）局的檢查報(bào)告書。3.縣(區(qū))局代理金融業(yè)務(wù)檢查人員每月至少對(duì)轄網(wǎng)點(diǎn)普查一次。第五條 代理金融業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容代理金融業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容包括各級(jí)郵政企業(yè)檢查人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，以及對(duì)后臺(tái)綜合管理、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)、出納、事后監(jiān)督、匯檢員、檢查人員（含電子稽查值機(jī)人員）等監(jiān)控崗位履職情況的檢查等。其中對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查內(nèi)容分為必查項(xiàng)和選查項(xiàng)，具體分類由省公司代理金融業(yè)務(wù)檢查部根據(jù)全省代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況確定，并根據(jù)情況進(jìn)行調(diào)整。各市(州)局、縣(區(qū))局可根據(jù)本局情況將部分選查項(xiàng)目調(diào)整為必查項(xiàng)目，但不得將上級(jí)機(jī)構(gòu)所確定的必查項(xiàng)目調(diào)整為選查項(xiàng)目。各市(州)局在制定網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)檢查方案時(shí)，應(yīng)包含全部必查項(xiàng)目和部分選查項(xiàng)目，對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)一年的常規(guī)檢查工作應(yīng)覆蓋所有選查項(xiàng)目。后臺(tái)相關(guān)崗位歸屬于郵儲(chǔ)銀行管理的，不納入代理金融業(yè)務(wù)檢查范圍。省公司制定的網(wǎng)點(diǎn)及后臺(tái)各監(jiān)控崗位常規(guī)檢查內(nèi)容詳見 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作表（附件1）。第三章 代理金融業(yè)務(wù)檢查程序第一節(jié) 檢查計(jì)劃和檢查方案第六條 省公司、市（州）局和縣（區(qū)）局代理金融業(yè)務(wù)檢查部每年應(yīng)制定對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的年度檢查工作計(jì)劃。各級(jí)機(jī)構(gòu)在制定年度檢查計(jì)劃時(shí)，在遵循有關(guān)制度和上級(jí)機(jī)構(gòu)總體要求的前提下，可與同級(jí)郵儲(chǔ)銀行制定的年度檢查計(jì)劃相結(jié)合，合理安排檢查時(shí)間，避免雙方針對(duì)同一單位的業(yè)務(wù)檢查時(shí)間過(guò)于接近，以提高檢查工作效率。第七條 各級(jí)郵政企業(yè)制定的代理金融業(yè)務(wù)檢查年度計(jì)劃應(yīng)經(jīng)本單位分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行，并報(bào)上一級(jí)檢查部門備案。計(jì)劃執(zhí)行過(guò)程中需要調(diào)整的，也應(yīng)經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并報(bào)上級(jí)檢查部門備案。第八條 代理金融業(yè)務(wù)檢查應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向。在檢查實(shí)施前應(yīng)進(jìn)行查前調(diào)查并根據(jù)所取得的資料進(jìn)行初步分析，關(guān)注數(shù)據(jù)間的異常變動(dòng)和關(guān)系，查找被查單位經(jīng)營(yíng)管理中可能存在的重要問(wèn)題和線索，以便制定檢查方案。查前調(diào)查主要對(duì)擬檢查單位以前被檢查的情況記錄、對(duì)存在問(wèn)題的整改和落實(shí)情況等。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的查前調(diào)查還應(yīng)通過(guò)電子稽查、會(huì)計(jì)、出納、事后監(jiān)督相關(guān)監(jiān)控崗位和監(jiān)控系統(tǒng)提取有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以了解網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查的查前調(diào)查內(nèi)容見網(wǎng)點(diǎn)查前調(diào)查記錄表（附件2）。查前調(diào)查工作應(yīng)避免直接到被檢查單位開展，同時(shí)不應(yīng)將相關(guān)信息透露給被檢查單位，以確保調(diào)查結(jié)果能反映真實(shí)情況。第九條 根據(jù)查前調(diào)查情況，應(yīng)制定檢查方案并經(jīng)檢查部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)后組織實(shí)施。檢查方案應(yīng)包括檢查范圍、檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容與重點(diǎn)、時(shí)間安排等，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查還應(yīng)明確納入檢查范圍的選查項(xiàng)目。第十條 檢查計(jì)劃和方案等應(yīng)向被檢查單位保密。第二節(jié) 檢查實(shí)施第十一條 代理金融業(yè)務(wù)檢查原則上應(yīng)采取突擊檢查方式。如因特殊情況需要提前通知被檢查單位的，應(yīng)在請(qǐng)示檢查部門負(fù)責(zé)人后以適當(dāng)?shù)姆绞酵ㄖ粰z查單位，但不得透露檢查內(nèi)容。第十二條 市、州局以上機(jī)構(gòu)的檢查人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)雙人持有效證件同時(shí)進(jìn)場(chǎng)，其中一人可為被檢查網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)機(jī)構(gòu)檢查人員。第十三條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查人員的檢查權(quán)限1. 有權(quán)要求被檢查單位和人員就檢查事項(xiàng)如實(shí)提供有關(guān)業(yè)務(wù)資料和證明材料。2. 對(duì)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)被檢查網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證、空白憑證、各種業(yè)務(wù)章證及身份證鑒別儀、智能令牌等相關(guān)設(shè)備的使用和管理情況進(jìn)行檢查,有權(quán)檢查所有業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)憑證、檔案、賬簿、報(bào)表、登記簿和各類系統(tǒng)信息，有權(quán)調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像，有權(quán)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存放儲(chǔ)蓄資金的金庫(kù)、atm機(jī)和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)可對(duì)檢查涉及的保險(xiǎn)柜、檔案等進(jìn)行臨時(shí)封存。3. 有權(quán)對(duì)被檢查單位相關(guān)人員的履職情況進(jìn)行檢查。4. 有權(quán)對(duì)被檢查單位和有關(guān)人員違反國(guó)家金融方針政策、法律法規(guī)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的問(wèn)題提出整改意見。5. 其他相關(guān)規(guī)定授予檢查人員的檢查權(quán)限。第十四條 在檢查過(guò)程中如有需要，應(yīng)對(duì)被檢查單位進(jìn)行延伸檢查。延伸范圍包括時(shí)間、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)等，其中延伸檢查的機(jī)構(gòu)包括被檢查機(jī)構(gòu)的上、下級(jí)管理機(jī)構(gòu)和有業(yè)務(wù)往來(lái)其它郵政內(nèi)部機(jī)構(gòu)等。延伸檢查的情況應(yīng)記錄在原被檢查單位對(duì)應(yīng)的檢查內(nèi)容欄目中，在延伸檢查中存在的問(wèn)題，或?qū)υ粰z查單位的相關(guān)檢查結(jié)論有重要影響的情況，應(yīng)單獨(dú)填寫事實(shí)確認(rèn)書，并由被延伸檢查的單位、部門或人員簽字確認(rèn)。第十五條 出現(xiàn)以下情況時(shí)應(yīng)進(jìn)行延伸檢查：1. 現(xiàn)有的證據(jù)不能形成檢查結(jié)論或支持檢查結(jié)果的；2. 在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象或關(guān)注點(diǎn)，需要與相關(guān)部門、網(wǎng)點(diǎn)、管理人員進(jìn)行核對(duì)的；3. 接到異常情況舉報(bào)，需要與相關(guān)部門、網(wǎng)點(diǎn)、人員進(jìn)行核對(duì)的；4. 發(fā)現(xiàn)與被檢查單位相關(guān)的管理部門或其他機(jī)構(gòu)有重大資金安全風(fēng)險(xiǎn)隱患的。5. 其他需要延伸的情況第十六條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查人員在檢查過(guò)程中應(yīng)填寫工作底稿并收集充分、適當(dāng)?shù)臋z查證據(jù)。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、縣局各監(jiān)控崗位的常規(guī)檢查，應(yīng)按照省公司制定的郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查工作表（見附件1），將相關(guān)檢查情況記錄在檢查工作表中，作為檢查工作底稿管理，對(duì)于需要檢查的內(nèi)容超出檢查表范圍的，應(yīng)將新增檢查內(nèi)容添加到檢查工作表中的必查項(xiàng)或選查項(xiàng)，并記錄檢查情況。第十七條 檢查人員對(duì)檢查過(guò)程中形成的有關(guān)記錄真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。對(duì)違反國(guó)家金融法律法規(guī)和郵政代理金融規(guī)章制度的行為，以及對(duì)檢查結(jié)論有重要影響的檢查事項(xiàng)，必須取得檢查證據(jù)，并填寫檢查事實(shí)確認(rèn)單，由被查單位領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員簽字確認(rèn)。檢查證據(jù)的形式包括書面證據(jù)、實(shí)物證據(jù)、視聽或者電子數(shù)據(jù)、口頭證據(jù)、檢查事實(shí)確認(rèn)單、影像資料、鑒定結(jié)論和勘驗(yàn)筆錄以及其它證據(jù)。檢查證據(jù)必須具備客觀性、相關(guān)性、充分性和合法性。第十八條 檢查人員取得到的檢查證據(jù)，應(yīng)當(dāng)由證據(jù)提供者簽名或者加蓋單位公章；不能取得提供者簽名或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)注明原因。同時(shí)應(yīng)對(duì)檢查證據(jù)進(jìn)行分析、判斷和歸納，按照檢查證據(jù)與檢查事項(xiàng)相關(guān)程度排序；對(duì)檢查證據(jù)進(jìn)行比較判斷，決定取舍，剔除與檢查事項(xiàng)無(wú)關(guān)、無(wú)效、重復(fù)、冗余的證據(jù)；對(duì)檢查證據(jù)進(jìn)行匯總和分析，確定檢查事項(xiàng)的檢查證據(jù)是否足以支持檢查結(jié)論。第十九條 檢查人員應(yīng)對(duì)其收集的檢查證據(jù)嚴(yán)重失實(shí)，或者隱匿、篡改、毀棄檢查證據(jù)的行為承擔(dān)責(zé)任。第二十條 對(duì)被檢查單位違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和郵政代理金融規(guī)章、制度以及對(duì)檢查結(jié)論有重要影響的檢查事項(xiàng)，檢查人員應(yīng)當(dāng)在編寫檢查工作底稿的基礎(chǔ)上編寫檢查事實(shí)確認(rèn)單（格式見附件3），由被檢查單位相關(guān)人員簽字確認(rèn)。被檢查單位相關(guān)人員拒絕簽字確認(rèn)的，檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查證據(jù)，向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)反映。檢查離場(chǎng)前，事實(shí)確認(rèn)單應(yīng)留給被檢查單位一份。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和后臺(tái)儲(chǔ)匯出納、憑證管理員等的現(xiàn)金和憑證盤查表（見附件4）等應(yīng)視同事實(shí)確認(rèn)單進(jìn)行管理。第二十一條 檢查人員編寫的檢查工作底稿和檢查事實(shí)確認(rèn)單應(yīng)當(dāng)要素齊全，內(nèi)容完整，簡(jiǎn)明扼要，不得遺漏、虛構(gòu)、隱匿、毀棄，其他人員不得刪改。第二十二條 檢查人員應(yīng)對(duì)所取得的證據(jù)進(jìn)行編號(hào)，檢查事實(shí)確認(rèn)單與檢查工作底稿、檢查證據(jù)的對(duì)應(yīng)關(guān)系應(yīng)當(dāng)通過(guò)索引號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)。第二十三條 檢查人員在檢查中查閱的資料應(yīng)在離場(chǎng)前交還給被檢查單位，確需帶離的，應(yīng)帶走復(fù)印件。第三節(jié) 檢查結(jié)果的利用第二十四條 檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)整理工作底稿和事實(shí)確認(rèn)單，根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐條填寫檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總表（格式見附件5），建立被檢查單位的問(wèn)題檔案。檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總表應(yīng)當(dāng)要素齊全，內(nèi)容完整，簡(jiǎn)明扼要。同時(shí)應(yīng)保存該表的電子檔，以網(wǎng)點(diǎn)、后臺(tái)各監(jiān)控崗位為單位分別建立問(wèn)題匯總臺(tái)賬，縣（區(qū)）局代理業(yè)務(wù)檢查人員負(fù)責(zé)本級(jí)和上級(jí)郵政企業(yè)、郵儲(chǔ)銀行相關(guān)檢查部門對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)、后臺(tái)各監(jiān)控崗位的檢查情況及時(shí)更新問(wèn)題匯總表(電子檔)，并于每月5日前將問(wèn)題匯總表更新情況報(bào)市（州）局檢查人員，市州局檢查人員審核匯總后，于每月10日前報(bào)省公司代理業(yè)務(wù)檢查人員，確保各級(jí)郵政企業(yè)及時(shí)掌握轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)隱患和安防內(nèi)控情況。各級(jí)郵政企業(yè)檢查部門要對(duì)向上一級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送的檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總資料真實(shí)性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。第二十五條 檢查人員應(yīng)對(duì)需要整改的問(wèn)題編寫整改通知書（格式見附件6）。整改通知書必須寫明整改事項(xiàng)、整改要求、回復(fù)期限等事項(xiàng)。檢查整改通知書應(yīng)經(jīng)本單位分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后下發(fā)對(duì)應(yīng)的下級(jí)機(jī)構(gòu)，并由下級(jí)機(jī)構(gòu)組織整改工作。第二十六條 檢查部門對(duì)被查單位實(shí)施檢查后，針對(duì)被檢查單位存在的違法違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)，對(duì)被檢查單位提出處罰意見，并代擬郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰意見書（格式見附件7），經(jīng)本單位分管理領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后以紅頭文件形式下發(fā)被處罰單位。第二十七條 檢查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)檢查整改意見、檢查處罰意見的充分性、恰當(dāng)性負(fù)責(zé)。第二十八條 檢查結(jié)束后，檢查部門應(yīng)當(dāng)撰寫檢查報(bào)告書并寄送被檢查單位，檢查報(bào)告書沿用郵政業(yè)務(wù)視察報(bào)告書格式（見附件8）。各級(jí)郵政企業(yè)檢查人員在同一次檢查工作中，對(duì)代理金融業(yè)務(wù)和郵政電子商務(wù)類業(yè)務(wù)同時(shí)納入檢查范圍的，對(duì)代理金融業(yè)務(wù)檢查的報(bào)告書和電子商務(wù)業(yè)務(wù)檢查報(bào)告書合并撰寫。在檢查報(bào)告書中，檢查部門只對(duì)所檢查的事項(xiàng)發(fā)表檢查評(píng)價(jià)意見，對(duì)檢查過(guò)程中未涉及、檢查證據(jù)不充分、評(píng)價(jià)依據(jù)或者標(biāo)準(zhǔn)不明確，以及超越檢查職責(zé)范圍的事項(xiàng)，不發(fā)表檢查評(píng)價(jià)意見。第二十九條 檢查報(bào)告書撰寫完成后，應(yīng)征求被查單位的意見。被檢查單位對(duì)檢查報(bào)告書有異議且有證據(jù)支持的，檢查部門應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)，并給予書面說(shuō)明，必要時(shí)，應(yīng)當(dāng)修改檢查報(bào)告書。第三十條 檢查部門應(yīng)將經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)的檢查報(bào)告書、檢查整改通知書、檢查處罰意見書等，在領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)后5個(gè)工作日內(nèi)寄送（達(dá)）被查單位。第三十一條 各級(jí)郵政企業(yè)應(yīng)在收到上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的整改通知書之日起5個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)問(wèn)題，有異議的，提交說(shuō)明材料及證據(jù)，檢查部門應(yīng)予以核實(shí)。超過(guò)時(shí)限未說(shuō)明的，視同無(wú)異議，應(yīng)按照整改通知書的要求落實(shí)整改。第三十二條 檢查整改通知書的接收單位（以文件上所列的接收單位為準(zhǔn)）應(yīng)按要求督促被檢查單位落實(shí)整改，并在規(guī)定時(shí)限向檢查部門回復(fù)整改回單（格式見附件9），回復(fù)單位分管領(lǐng)導(dǎo)（網(wǎng)點(diǎn)為支局長(zhǎng)）應(yīng)在整改回單上簽字并加蓋公章（網(wǎng)點(diǎn)加蓋日戳）。第三十三條 在回復(fù)整改情況時(shí)，應(yīng)逐項(xiàng)列明整改問(wèn)題的落實(shí)情況。未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)落實(shí)整改的問(wèn)題，應(yīng)列明未落實(shí)的原因、制定的整改計(jì)劃和計(jì)劃執(zhí)行情況。第三十四條 各級(jí)郵政企業(yè)應(yīng)指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)督促整改，整改結(jié)果經(jīng)單位分管領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋公章后反饋給上級(jí)機(jī)構(gòu)檢查部門，對(duì)郵儲(chǔ)銀行下發(fā)的整改通知，整改單位在上報(bào)整改結(jié)果時(shí)主送郵儲(chǔ)銀行，同時(shí)抄送上級(jí)郵政企業(yè)檢查部門。第三十五條 被檢查單位收到上級(jí)機(jī)構(gòu)的檢查處罰意見書后，若無(wú)異議，應(yīng)按照要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，并向上級(jí)檢查部門寄送郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰回單（見附件10）。第三十六條 檢查部門收到被處罰單位寄送的檢查處罰回單后，應(yīng)當(dāng)逐項(xiàng)進(jìn)行復(fù)核，并與檢查部門所在機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)部門進(jìn)行核對(duì)。第三十七條 各級(jí)郵政企業(yè)要按照應(yīng)定期將下發(fā)檢查通報(bào)，并抄送上級(jí)檢查部門、同級(jí)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門或其它相關(guān)部門。檢查通報(bào)至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.檢查工作的組織開展情況2.檢查的范圍和內(nèi)容3.檢查結(jié)果總體情況4.檢查存在的主要問(wèn)題5.檢查整改要求。第四節(jié) 后續(xù)跟蹤檢查第三十八條 檢查部門收到整改回單后，應(yīng)逐項(xiàng)審核。對(duì)未按規(guī)定時(shí)限回復(fù)的整改回單，檢查部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行書面催辦。對(duì)催辦后仍不回復(fù)的，檢查部門應(yīng)向本單位分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。第三十九條 檢查部門應(yīng)對(duì)重大問(wèn)題的整改落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤檢查。跟蹤檢查可采取組織專門的復(fù)查方式，也可以在以后的常規(guī)檢查中進(jìn)行復(fù)查。第四十條 檢查人員在跟蹤檢查中發(fā)現(xiàn)屢查屢犯的問(wèn)題，或被檢查單位回復(fù)整改但實(shí)際未整改的問(wèn)題，應(yīng)如實(shí)向檢查部門負(fù)責(zé)人反映。第四十一條 被檢查單位相關(guān)責(zé)任部門不能按要求落實(shí)整改或消極抵觸致使風(fēng)險(xiǎn)隱患得不到消除的，檢查部門應(yīng)專題向本單位分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。第五節(jié) 檢查資料歸檔第四十二條 應(yīng)歸檔的郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查資料包括：1. 檢查計(jì)劃、檢查方案；2. 檢查工作底稿（檢查內(nèi)容工作表）、現(xiàn)場(chǎng)檢查收集的各類原始資料和復(fù)印件等；3. 事實(shí)確認(rèn)單、現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄表、問(wèn)題匯總表、整改通知書、處罰通知書，整改回單和處罰回單等；4. 檢查通報(bào)。第四十三條 郵政代理業(yè)務(wù)檢查資料的歸檔保管應(yīng)按照：按照結(jié)論類、證明類、立項(xiàng)類和備查類的順序排列。其中各類資料應(yīng)遵循：正件在前、附件在后，定稿在前、修改稿在后，批復(fù)在前、請(qǐng)示在后，批示在前、報(bào)告在后，重要文件在前、次要文件在后，匯總性在前、基礎(chǔ)性文件在后的順序排列。各類檢查資料的歸檔順利具體如下：1、結(jié)論類文件材料：包括檢查報(bào)告書、整改通知書、整改回單、檢查處罰意見書、檢查處罰回單等，采用逆檢查程序并結(jié)合文件材料的重要程度排列；2.證明類文件材料：包括檢查事實(shí)確認(rèn)單、現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表、原始資料證據(jù)、檢查工作底稿等，以事實(shí)確認(rèn)單在前，其它附件按重要程度排序；3.立項(xiàng)類文件材料：包括上級(jí)機(jī)關(guān)及本局的有關(guān)文件、與檢查事項(xiàng)有關(guān)的舉報(bào)材料、領(lǐng)導(dǎo)批示、檢查實(shí)施方案、查前調(diào)查記錄、檢查通知書等，按照材料形成的時(shí)間順序，并結(jié)合文件材料重要程度排列；4.備查類材料：所有不能歸入前三項(xiàng)的其它材料，按照材料形成的時(shí)間順序，并結(jié)合文件材料重要程度排列。第四十四條 各級(jí)郵政企業(yè)檢查部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)檢查檔案的管理工作。在檢查工作結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，檢查人員應(yīng)將資料整理裝訂，交本部門檔案管理人員保管，并有交接手續(xù)。第四十五條 檢查部門檔案保管人員應(yīng)建立檢查檔案管理登記簿。對(duì)相關(guān)部門或人員調(diào)閱檔案應(yīng)做好登記工作，登記內(nèi)容包括調(diào)閱人、調(diào)閱時(shí)間、調(diào)閱內(nèi)容、檔案歸還時(shí)間等。 第四十六條 各級(jí)郵政企業(yè)檢查部門對(duì)檢查檔案的保管時(shí)限不得超過(guò)一年，保管期到后，應(yīng)建立移交清冊(cè)，及時(shí)將檢查檔案移交本單位檔案管理部門進(jìn)行保管。第四十七條 郵政代理金融業(yè)務(wù)檢查檔案中涉及違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為、案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的資料應(yīng)永久保存，其他檔案保存期限為5年，檢查部門可視實(shí)際情況延長(zhǎng)保管期限。相關(guān)檢查檔案的保額期限應(yīng)由檢查部門根據(jù)檔案屬性和內(nèi)容的重要性確定，需要延長(zhǎng)保管時(shí)間的，應(yīng)在向本單位檔案管理部門移交的清冊(cè)上進(jìn)行注明。第四十八條 檢查檔案銷毀時(shí)應(yīng)建立檔案銷毀清單，并經(jīng)有權(quán)部門審批后監(jiān)督銷毀。第四章 代理金融業(yè)務(wù)檢查的責(zé)任與考核第四十九條 各級(jí)郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查方案的要求完成檢查工作，并對(duì)實(shí)際檢查內(nèi)容的檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。第五十條 各級(jí)郵政企業(yè)檢查部門負(fù)責(zé)人應(yīng)監(jiān)督本單位檢查人員履職情況，對(duì)未按規(guī)定完成檢查工作的，應(yīng)要求改正。第五十一條 對(duì)各級(jí)郵政企業(yè)未按規(guī)定內(nèi)容完成檢查工作且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予相應(yīng)處罰，或調(diào)離檢查崗位。第五十二條 各級(jí)郵政企業(yè)檢查人員在檢查工作中玩忽職守、違法亂紀(jì)的，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。責(zé)任追究形式包括：1.責(zé)令改正錯(cuò)誤；2.告誡、批評(píng)教育；3.責(zé)令書面檢查；4.通報(bào)批評(píng)；5.停職培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗；6.情節(jié)嚴(yán)重的，按照有關(guān)規(guī)定給予行政處分；7.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五十三條 省公司對(duì)各市(州)局檢查部門和檢查人員就檢查工作開展情況和檢查工作質(zhì)量進(jìn)行考核，實(shí)行“按年考核通報(bào)、年終總評(píng)”辦法，對(duì)先進(jìn)單位以及工作成績(jī)顯著的檢查人員給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。第五章 附則第五十四條 各市(州)局應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，第五十五條 本辦法由郵政公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件： 1. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查工作表2. 網(wǎng)點(diǎn)查前調(diào)查表3. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查事實(shí)確認(rèn)單4. 現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表5. 郵政代理業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總表6. 郵政代理業(yè)務(wù)整改通知書7、郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰意見書8、郵政業(yè)務(wù)視察報(bào)告書9. 郵政代理業(yè)務(wù)整改回單10、郵政代理業(yè)務(wù)檢查處罰回單6附件2：網(wǎng)點(diǎn)查前調(diào)查表被調(diào)查機(jī)構(gòu)： 調(diào)查日期： 編號(hào)：序號(hào)調(diào)查項(xiàng)目分類調(diào)查項(xiàng)目通過(guò)管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)異常情況或關(guān)注點(diǎn)1儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)庫(kù)存現(xiàn)金留存情況2大額預(yù)約情況3繳撥款在途情況4長(zhǎng)短款掛賬情況5外部支票受理6空白憑證請(qǐng)領(lǐng)、入賬7事后監(jiān)督大額取款8取消、沖正9掛失業(yè)務(wù)處理、核保10差錯(cuò)處理11經(jīng)營(yíng)管理轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)異常經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)異常波動(dòng)12崗位輪換情況13電子稽查預(yù)警信息14內(nèi)部（業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、檢查）檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題及整改情況15外部檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題及整改情況16其他調(diào)查人員簽字：注：1、本表為可選用的工作底稿。2、查前調(diào)查的項(xiàng)目還可根據(jù)實(shí)際檢查情況增加附件3：郵政代理業(yè)務(wù)檢查事實(shí)確認(rèn)單*郵確字*年第*號(hào)被檢查單位： 索引號(hào)：ss*號(hào)被檢查部門被檢查崗位序號(hào)事實(shí)證據(jù)索引號(hào)工作底稿索引號(hào)12被檢查單位（或部門）負(fù)責(zé)人意見：簽名：年 月日被檢查崗位人員意見：簽名：年 月 日檢查人員簽名： 年 月 附件4：現(xiàn)金及重要空白憑證盤存表被檢查機(jī)構(gòu)或尾箱： 檢查日期： 編號(hào)：現(xiàn)金及銀郵對(duì)帳項(xiàng)目現(xiàn)金軋賬單結(jié)存實(shí)際結(jié)存差額儲(chǔ)蓄現(xiàn)金atm現(xiàn)金保險(xiǎn)現(xiàn)金代收中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金國(guó)內(nèi)匯兌現(xiàn)金合計(jì)銀郵對(duì)帳單位賬面余額銀行賬戶余額差額重要空白憑證種類軋賬單結(jié)存數(shù)實(shí)際結(jié)存差額活期存折零整存折整整存單 特種存單 通知存款定期一本通個(gè)人存款證明生肖卡綠卡通卡綠卡通副卡綠卡國(guó)際卡淘寶卡基金交易卡保險(xiǎn)單據(jù)檢查人員簽字：附件6：郵政代理業(yè)務(wù)整改通知書檢查改字年第號(hào) 郵政局：我局檢查部門于 年 月 日至 年 月 日對(duì)你局所