中大網(wǎng)校中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)與實務_第6課時模擬二(含答案).doc

第6課時窗體頂端單項選擇題1、金融工具的持有人面臨的預定收益甚至本金遭受損失的可能性。這是金融工具的（ ）。A:期限性B:流動性C:收益性 D:風險性本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的性質(zhì)包括期限性、流動性、收益性、風險性。期限性是指金融工具中的債權憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務；流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力；收益性是指金融工具的持有者可以獲得一定的報酬和價值增值；風險性是指金融工具的持有人面臨的預定收益甚至本金遭受損失的可能性。（參見教材P2）本題得分:0 2、從事交易或促使交易完成的組織、機構或個人，通過參與金融市場活動來獲取傭金。這是金融市場構成要素的（ ）。A:金融市場主體 B:金融市場客體C:金融市場中介 D:金融市場價格本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查金融市場構成要素的相關知識。金融市場中介是指在金融市場上充當交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機構或個人。它與金融市場主體一樣，都是金融市場中的參與者，但二者之間又存在重要的區(qū)別，即金融市場中介參與金融市場活動的目的是獲取傭金，其本身并非真正的資金供給者或需求者。（參見教材P3）本題得分:0 3、按交易中介作用的不同，金融市場可以劃分為直接金融市場和間接金融市場，二者的差別在于間接金融機構可以充當（ ）。A:是否有中介機構參與 B:資金中介C:信息中介D:服務中介本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查按交易中介劃分金融市場的相關知識。直接金融市場和間接金融市場的差別并不在于是否有中介機構參與，而在于中介機構在交易中的地位和性質(zhì)。在直接金融市場上也有中介機構，但這些機構并不作為資金的中介，而僅僅是充當信息中介和服務中介。（參見教材P3）本題得分:0 4、具有“準貨幣”特性的金融工具是（）。 A:貨幣市場工具 B:資本市場工具C:金融衍生品 D:外匯市場工具本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:：本題考查貨幣市場工具的特點。貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。 （參見教材P5）本題得分:0 5、商業(yè)票據(jù)的發(fā)行具有（ ）特點A:期限較短、面額較小B:在二級市場上直接進行交易C:融資成本高但融資方式靈活 D:能夠提高公司的聲譽本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查商業(yè)票據(jù)的特點。一般來說，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較短，面額較大，且絕大部分是在一級市場上直接進行交易。商業(yè)票據(jù)具有融資成本低、融資方式靈活等特點，并且發(fā)行票據(jù)還能提高公司的聲譽。因此無論對于發(fā)行者還是投資者而言，商業(yè)票據(jù)都是一種理想的貨幣市場工具。 （參見教材P6）本題得分:0 6、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（ ）最早發(fā)行的。A:匯豐銀行B:花旗銀行C:英格蘭銀行 D:美國通用汽車公司本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的相關知識。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單產(chǎn)生于美國，由花旗銀行首先推出，是銀行業(yè)為逃避金融法規(guī)約束而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。（參見教材P7）本題得分:0 7、通常被視為無風險資產(chǎn)的利率，并可成為其他資產(chǎn)和衍生品定價基礎的是（ ）A:股票價格 B:國債利率C:投資基金D:外匯交易本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查債券市場的功能。債券市場上的國債利率通常被視為無風險資產(chǎn)的利率，成為其他資產(chǎn)和衍生品的定價基礎。（參見教材P8）本題得分:0 8、外匯交易包括即期外匯交易、遠期外匯交易和掉期交易。其中，掉期交易是指（ ）的兩筆或兩筆以上的交易結合在一起進行的外匯交易。A:幣種相同、金額相同、方向相同、交割期限不同B:幣種相同、金額相同、方向相反、交割期限不同C:幣種相同、金額不同、方向相反、交割期限不同D:幣種不同、金額相同、方向相反、交割期限不同本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查掉期交易的含義。掉期交易是指將幣種相同、金額相同但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上的交易結合在一起進行的外匯交易。（參見教材P9）本題得分:0 9、以下屬于金融遠期合約特點的選項是（ ）。A:合約標準化 B:流動性增強C:降低投資者交易風險D:自由靈活本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查金融遠期合約的特點。遠期合約擁有自由靈活的優(yōu)點，同時也降低了遠期合約的流動性，加大了投資者的交易風險。期貨合約與遠期合約區(qū)別在于：遠期合約的交易雙方可以按各自的愿望就合約條件進行磋商；而期貨合約的交易多在有組織的交易所內(nèi)進行，合約的內(nèi)容(如相關資產(chǎn)的種類、數(shù)量、價格、交割時間和地點等)都有標準化的特點。（參見教材P10）本題得分:0 10、2006年9月8日成立的我國首家金融衍生品交易所是（ ）A:上海期貨交易所 B:中國金融期貨交易所C:大連商品交易所 D:深圳證券交易所本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查我國金融衍生品的相關知識。2006年9月8日，中國金融期貨交易所在上海掛牌成立。作為中國內(nèi)地成立的首家金融衍生品交易所，中國金融期貨交易所的成立正式拉開了我國金融衍生品市場發(fā)展的大幕。2010年1月8日，國務院同意批準推出股指期貨品種，并于2月22日正式啟動開戶。（參見教材P16）本題得分:0 11、利息額同借貸資本總額的比例，是借貸資本的價格，這指的是（ ）A:利潤B:資本C:利率D:匯率本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查利率的含義。 利率是利息率的簡稱，是指利息額同借貸資本總額的比率，是借貸資本的價格。（參見教材P17）本題得分:0 12、古典學派認為，利率是某些經(jīng)濟變量的函數(shù)，即（ ）A:貨幣供給增加，利率水平上升 B:儲蓄增加，利率水平上升C:貨幣需求增加，利率水平上升D:投資增加，利率水平上升本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查古典利率理論。當投資增加時，投資線從圖中的I向右平移到I均衡點從E0移向E1，均衡利率也從i0上升到i1（參見教材P20）本題得分:0 13、現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，則該債券的到期收益率為（ ）A:12.5 B:15C:10 D:8本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查永久債券的到期收益率之計算。 RC/P2/2010（參見教材P23）本題得分:0 14、某只股票年末每股稅后利潤是0.60元，市場利率為6，則該只股票的價格為（ ）A:7元 B:8元C:9元 D:10元本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查股票的定價方法。 0.60/6 10(元)（參見教材P25）本題得分:0 15、市場利率低于債券收益率，稱為（ ）發(fā)行。A:折價 B:溢價C:平價D:競價本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查折價發(fā)行、溢價發(fā)行與評價發(fā)行含義的比較。如果市場利率(或債券預期收益率高于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)低于債券面值，即債券為折價發(fā)行；如果市場利率(或債券預期收益率)低于債券收益率。(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)高于債券面值，即債券為溢價發(fā)行；如果市場利率(或債券預期收益率)等于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)等于債券面值，即債券為平價發(fā)行。 （參見教材P25）本題得分:0 16、風險系數(shù) 是測度系統(tǒng)風險的指標。當值小于1時，則該證券被稱為（ ）。A:防衛(wèi)型B:激進型C:平均型D:加強型本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查風險系數(shù) 的相關知識。資產(chǎn)定價模型(CAPM)則提供了測度系統(tǒng)風險的指標。即風險系數(shù)。 值高(大于1)的證券被稱為“激進型”的，這是因為它們的收益率趨向于放大全市場的收益率；值低(小于1)的證券被稱為“防衛(wèi)型”的；市場組合的為1，而為l的證券被稱為具有“平均風險”。（參見教材P27）本題得分:0 17、金融機構最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能是（ ）A:信用中介B:支付中介C:創(chuàng)造信用工具 D:金融服務本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查金融機構的職能。金融機構的職能包括信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務。其中：信用中介是金融機構最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能。（參見教材P31）本題得分:0 18、與其他金融機構相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（ ）A:以盈利為目的 B:執(zhí)行國家金融政策C:提供金融服務 D:吸收活期存款、創(chuàng)造信用貨幣本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查存款性金融機構商業(yè)銀行的特征。商業(yè)銀行是以經(jīng)營存款、貸款和金融服務為主要業(yè)務，以盈利為經(jīng)營目標的金融企業(yè)。與其他金融機構相比，吸收活期存款和創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。正是這一點，使商業(yè)銀行具有特殊的職能，它們的活期存款構成貨幣供給或交換媒介的重要組成部分，也是信用擴張的重要源泉。因此，通常人們又稱商業(yè)銀行為存款貨幣銀行。（參見教材P33）本題得分:0 19、在一個國家或地區(qū)不設置真正專業(yè)化、具備完全職能的央行，而是設立若干類似央行的金融管理機構執(zhí)行部分央行職能，并授權若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分央行職能的央行制度形式。這種中央銀行的組織形式是（ ）A:一元式 B:二元式C:跨國式 D:準中央式本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析: 本題考查中央銀行的組織形式。中央銀行的組織形式含義特點舉例一元式一個國家設立統(tǒng)一的央行來行使職能的制度形式實行垂直隸屬的總分行制大多數(shù)國家都是此制度二元式一國建立中央與地方兩級相對獨立的央行機構，分別行使金融調(diào)控和管理職能，不同等級的央行共組成一個復合式統(tǒng)一央行體系并非總分行關系；權力和職能相對分散、分支機構較少美國、德國跨國式由若干國家聯(lián)合組建一家央行，由此央行在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分央行職能的央行制度。不屬任何一國獨有，對所有成員國發(fā)行共同貨幣，制定和執(zhí)行統(tǒng)一貨幣政策，開展金融宏觀調(diào)控。西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比海貨幣區(qū)、歐洲中央銀行準中央在一個國家或地區(qū)不設置真正專業(yè)化、具備完全職能的央行，而是設立若干類似央行的金融管理機構執(zhí)行部分央行職能，并授權若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分央行職能的央行制度形式權力分散、職能分解新加坡、香港、利比里亞、萊索托、斯威士蘭（參見教材P3637）本題得分:0 20、中央銀行的資本金一般由（ ）等構成A:資本 B:在經(jīng)營活動中的留存利潤C:借款D:吸收存款本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題得分:0 21、在法律在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融人資金的余額，不得超過其資本凈額的（ ）。A:8 B:20C:50D:75本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查小額貸款公司的相關知識。根據(jù)有關規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融人資金的余額，不得超過其資本凈額的50。（參見教材P50）本題得分:0 22、國有重點金融機構監(jiān)事會有別于國家金融監(jiān)管機構，因為它只對國有重點金融機構監(jiān)督（ ）。A:市場準入B:業(yè)務運營C:市場退出D:資產(chǎn)保值增值本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查國有重點金融機構監(jiān)事會的知識。國有重點金融機構監(jiān)事會對國務院負責，代表國家對國有重點金融機構的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值狀況實施監(jiān)督。它有別于國家金融監(jiān)管機構，只對國有重點金融機構實行有限監(jiān)管，重點監(jiān)督國有重點金融機構資產(chǎn)的保值增值行為；而國家監(jiān)管機構對金融機構的市場準人、業(yè)務運營、風險防范和市場退出進行全面監(jiān)管。（參見教材P54）本題得分:0 23、商業(yè)銀行新的業(yè)務運營模式的核心是（ ）A:設大堂經(jīng)理 B:前后臺合并C:前后臺分離 D:設綜合業(yè)務窗本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查商業(yè)銀行新型業(yè)務運營模式的內(nèi)容。新的業(yè)務運營模式的核心就是前后臺分離。具體是：前臺的營業(yè)網(wǎng)點從會計核算型向服務營銷型轉(zhuǎn)變，其主要職責是產(chǎn)品營銷、柜臺服務以及風險控制；后臺主要負責核心業(yè)務系統(tǒng)運行維護，集中處理非實時業(yè)務批量交易、財務核算以及業(yè)務稽核監(jiān)督，包括集中運行、集中錄入、集中交易、集中核算、集中金庫、集中監(jiān)督等事項。（參見教材P58）本題得分:0 24、商業(yè)銀行在向客戶發(fā)放貸款時要求其維持一定的賬戶余額，并以此作為發(fā)放貸款的條件。當客戶獲得貸款后，商業(yè)銀行就有機會向客戶推銷諸如存款賬戶、儲蓄存單和保險箱等。這種策略屬于貸款經(jīng)營的（ ）。A:選擇貸款客戶 B:培養(yǎng)貸款客戶的戰(zhàn)略C:創(chuàng)造貸款的新品種和進行合適的貸款結構安排D:在貸款經(jīng)營中推銷銀行的其他產(chǎn)品本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。 可推銷的銀行其他產(chǎn)品主要有兩類：一是由貸款發(fā)放本身所引起的。如銀行發(fā)放貸款時要求客戶維持一定賬戶余額，以此作為某項貸款定價的條件。那么，這就等于向客戶銷售了另外一項銀行產(chǎn)品；客戶獲得貸款后，銀行就有機會向他推銷個人或企業(yè)存款賬戶、儲蓄存單、保險箱，或者甚至是一項按揭貸款；銀行在審查貸款客戶的應收賬款記錄時發(fā)現(xiàn)他收取應收賬款所花費的時間比行業(yè)平均時間要長一些，進一步了解，發(fā)現(xiàn)原因在于企業(yè)自身緩慢的存款習慣，于是向其推銷加鎖信箱服務。二是通過貸款談判了解到新的要求和另外的客戶。例如在談判中，客戶可能提到自己正打算增添新的產(chǎn)品，而這將導致一種對定期貸款或長期性流動資金貸款的需要；客戶可能無意中透露自己的一位商業(yè)伙伴正打算開設一家新的商店，并且正在尋求融資渠道，這可能導致一個新客戶的產(chǎn)生。（參見教材P61）本題得分:0 25、通過各類指標體系來約束資金運營，據(jù)此對資產(chǎn)和負債實行綜合管理和分類控制。這是資產(chǎn)負債管理基本原理的（ ）A:規(guī)模對稱原理B:速度對稱原理C:比例管理原理 D:利率管理原理本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查對資產(chǎn)負債管理的基本原理。資產(chǎn)負債管理的基本原理如下：規(guī)模對稱原理：資產(chǎn)運用的規(guī)模與負債來源的規(guī)模相對稱、相平衡,是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的動態(tài)平衡；結構對稱原理：經(jīng)濟條件和經(jīng)營環(huán)境的變化動態(tài)地調(diào)整結構以“三性”平衡；速度對稱原理：資產(chǎn)和負債償還期應保持一定程度的對稱，用資產(chǎn)的平均到期日和負債的平均到期日相比得出的平均流動率，若其1表明資產(chǎn)應用過度，若其1表明資產(chǎn)應用不足；目標互補原理：不是絕對的平衡，在不影響總目標前提下“三性”保持相對的平衡；利率管理原理：差額管理與利率靈敏性資產(chǎn)與負債管理；比例管理原理：通過各類比例指標體系約束資金運營。比例指標一般分為三類，即安全性指標、流動性指標和盈利性指標。據(jù)此對資產(chǎn)和負債實行綜合管理和分類控制。（參見教材P64）本題得分:0 26、規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相平衡。這是建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的（ ）A:靜態(tài)平衡B:動態(tài)平衡C:統(tǒng)一平衡D:絕對平衡本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查規(guī)模對稱原理的含義。規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相對稱、相平衡。這種對稱并非是簡單的對等，而是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的動態(tài)平衡。（參見教材P64）本題得分:0 27、商業(yè)銀行資本總額與加權風險資產(chǎn)總額的比例不得低于（ ）A:4B:10C:8D:12本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查資本充足率的含義。目前比較通行的是依據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，按資本與風險資產(chǎn)總額的比例計算，資本充足率不得低于8。（參見教材P65）本題得分:0 28、商業(yè)銀行下列屬于營業(yè)外支出的是（ ）A:抵債資產(chǎn)處置的損失B:遞延資產(chǎn)攤銷C:研究開發(fā)費 D:綠化費本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查營業(yè)外收支內(nèi)容的辨析。營業(yè)外收入內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過抵債金額部分、罰沒收入、出納長款收入、證券交易差錯收入、教育費附加返還款以及因債權人的特殊原因確實無法支付的應付款項等。營業(yè)外支出內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤虧、毀損報損的凈損失、抵債資產(chǎn)處置發(fā)生的損失額及處置費用、出納短款、賠償金、違約金、證券交易差錯損失、非常損失、公益救濟性捐贈等。商業(yè)銀行的成本主要包括六個方面：一是利息支出；二是經(jīng)營管理費用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用，包括員工工資、電子設備運轉(zhuǎn)費、保險費等經(jīng)營管理費用；三是稅費支出，包括隨業(yè)務量的變化而變化的手續(xù)費支出、業(yè)務招待費、業(yè)務宣傳費、營業(yè)稅及附加等；四是補償性支出，包括固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)攤銷、遞延資產(chǎn)攤銷等；五是營業(yè)外支出，是指與商業(yè)銀行的業(yè)務經(jīng)營活動沒有直接關系，但需從商業(yè)銀行實現(xiàn)的利潤總額中扣除的支出；六是其他支出，包括研究開發(fā)費、董事費、審計費等。（參見教材P71）本題得分:0 29、在資本市場上，投資銀行有義務為證券創(chuàng)造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定性和連續(xù)性，這時投資銀行扮演的角色是（ ）A:證券經(jīng)紀商B:證券發(fā)行商C:證券交易商 D:證券做市商本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查投資銀行在證券二級市場上扮演的三重角色之做市商。投資銀行在證券二級市場中扮演著三重角色，即證券經(jīng)紀商、證券交易商和證券做市商。作為證券經(jīng)紀商，在證券承銷結束之后，投資銀行代表著買賣雙方，按照客戶提出的價格代理進行交易，這種證券經(jīng)紀行為是最傳統(tǒng)的證券交易業(yè)務。作為證券交易商，投資銀行有自營買賣證券的需要，這是因為投資銀行接受客戶的委托，管理著大量的資產(chǎn)，必須保證其保值增值。作為證券做市商，投資銀行有義務為該證券創(chuàng)造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定。此外投資銀行還在證券二級市場上進行無風險套利和風險套利等活動。（參見教材P78）本題得分:0 30、當一個持有股票的客戶臨時需要現(xiàn)金時，充當做市商的投資銀行可以購進客戶持有的股票，從而滿足客戶的資金需求。而在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場的交易者提供了（ ）。A:期限中介 B:風險中介C:流動性中介 D:信息中介本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查投資銀行的媒介資金需求之功能。當一個持有股票的客戶臨時需要現(xiàn)金時，充當做市商的投資銀行可以購進客戶持有的股票，從而滿足客戶的流動性需求。而在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場的交易者提供了流動性中介。（參見教材P81）本題得分:0 31、通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認股權，在股東按優(yōu)先認股權認購股份后若還有股份，承銷商有義務全部買進這部分股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。這種證券承銷方式是（ ）A:包銷 B:余額包銷C:盡力推銷 D:代銷本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查證券承銷三種方式的余額包銷含義。通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認股權，在股東按優(yōu)先認股權認購股份后若還有余額，承銷商有義務全部買進這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。（參見教材P82）本題得分:0 32、在累計投標詢價階段，發(fā)行人及其保薦機構公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的（ ）A:10 B:20C:50 D:100本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查累計投標詢價階段的相關知識。在累計投標詢價階段，發(fā)行人及其保薦機構應在以確定的發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)向詢價對象進行累積投標詢價，并根據(jù)累計投標詢價結果確定發(fā)行價格。發(fā)行人及其主承銷商應當向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票。公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，一配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的20；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的50。（參見教材P84）本題得分:0 33、發(fā)行人在公開發(fā)行股票時，按照要求將所有應該公開的信息向證券發(fā)行監(jiān)管機構申報和披露，并對該信息的真實性、準確性、完整性承擔法律責任，證券監(jiān)管機構只對申報材料進行“形式審查”。這種股票發(fā)行監(jiān)管制度的形式是（ ）A:審批制 B:注冊制C:核準制 D:保薦制本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查股票發(fā)行監(jiān)管制度的形式注冊制的含義。注冊制又稱備案制或存檔制，是一種市場化的新股發(fā)行監(jiān)管制度，發(fā)行人在公開發(fā)行股票時，按照要求將所有應該公開的信息向證券發(fā)行監(jiān)管機構申報注冊和披露，并對該信息的真實性、準確性、完整性承擔法律責任，證券監(jiān)管機構只對申報材料進行“形式審查”。（參見教材P85）本題得分:0 34、靠交易所會員（主要是機構投資者）直接從事大宗上市股票交易而形成的市場是（ ）A:一級市場 B:二級市場C:第三市場 D:第四市場本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查第三市場的含義。第三市場又稱為“店外市場”，它是靠交易所會員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場。第四市場是指投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場。（參見教材P8788）本題得分:0 35、投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務的資金賬戶中，允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券的賬戶是（ ）A:證券賬戶B:券商信用經(jīng)紀證券賬戶C:現(xiàn)金賬戶D:保證金賬戶本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查保證金賬戶的含義。保證金賬戶允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券?，F(xiàn)金賬戶最為普通，大部分個人投資者和幾乎所有的大額投資者開設的都是現(xiàn)金賬戶?，F(xiàn)金賬戶不能透支，客戶在購買證券時必須全額支付購買金額，其所買賣的證券完全歸投資者所有并支配。（參見教材P89）本題得分:0 36、按照我國證監(jiān)會的規(guī)定，我國首次發(fā)行股票的價格確定方式采用（ ）A:固定價格方式 B:公開市場競價C:固定價格與市場競價混合的方式D:詢價制本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查我國的股票IPO發(fā)行定價方式。按照修訂后的證券發(fā)行與承銷管理辦法，我國的詢價制要求，首次公開發(fā)行股票，應當通過向特定機構投資者(以下稱詢價對象)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。詢價對象是指符合本辦法規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司、保險機構投資者、合格境外機構投資者、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者，以及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他機構投資者。（參見教材P84）本題得分:0 37、在公司并購業(yè)務中，可以用公式“A+B=A”表示的并購結果是（ ）A:吸收合并B:新設合并 C:交換發(fā)盤 D:控股與被控股本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查并購不同結果的含義區(qū)分。吸收合并是指一個或幾個公司并入一個存續(xù)公司的商業(yè)交易行為，因而也稱為存續(xù)合并，即A公司兼并B公司，A公司保留存續(xù)(稱為兼并公司)，B公司解散(并入A公司，稱為被兼并公司)，喪失法人地位，用公式表示就是A+B=A。新設合并是兩個或兩個以上企業(yè)合成一個新的企業(yè)，特點是伴有產(chǎn)權關系的轉(zhuǎn)移，多個法人變成一個新法人(新設公司)，原合并各方法人地位都消失。用公式表示就是A+B=C。控股與被控股關系是A公司通過收購B公司股權的方式，掌控B公司的經(jīng)營管理和決策權，但A與B公司仍舊是相互獨立的企業(yè)法人。（參見教材P91）本題得分:0 38、以下各項不屬于現(xiàn)代投資銀行業(yè)務能力的是（ ）A:良好的金融產(chǎn)品配銷能力和產(chǎn)業(yè)分析能力B:敏銳的經(jīng)濟、社會與政治動向的研究能力C:豐富的金融、會計、稅務與法律知識和應變能力D:強大的資金借貸能力和風險防范能力。本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查現(xiàn)代投資銀行業(yè)務能力?，F(xiàn)代投資銀行的業(yè)務能力包括以下幾個方面：良好的產(chǎn)業(yè)分析能力；強大的金融產(chǎn)品配銷能力；敏銳的經(jīng)濟、社會與政治動向的研制能力；豐富的金融知識和應變能力；正確的設計及執(zhí)行投資機會的能力；專業(yè)的會計、稅務與法律方面的知識能力。（參見教材P94）本題得分:0 39、負債業(yè)務創(chuàng)新的最終目的在于（ ）A:降低現(xiàn)金漏損率并減少信貸資金的不合理儲備B:降低風險、服務客戶、擴大收益、減少資本充足率指標對商業(yè)銀行資金運用能力的限制C:減少法定存款準備金率的約束D:規(guī)避業(yè)務范圍方面的監(jiān)管限制本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查負債、資產(chǎn)和中間業(yè)務創(chuàng)新的各自目的比較。負債業(yè)務創(chuàng)新的最終目的就是擴大商業(yè)銀行原始存款的資金來源，而且，通過各種合理、合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務的技術處理，減少法定存款準備金率的約束，從而創(chuàng)造更多的派生存款。資產(chǎn)業(yè)務的創(chuàng)新，主要的目的是為了降低風險、服務客戶、擴大收益、減少資本充足率指標對于商業(yè)銀行資金運用能力的限制，以及業(yè)務范圍方面的監(jiān)管限制等。商業(yè)銀行中間業(yè)務的創(chuàng)新，極大地降低了現(xiàn)金的漏損率，減少了信貸資金的不合理儲備，提高了資金的流動性，從而使銀行的盈利水平大大提高。（參見教材P103）本題得分:0 40、弗里德曼認為人們的貨幣需求穩(wěn)定，因而貨幣需求政策應是（ ）A:當機立斷B:相機行事C:單一規(guī)則 D:適度從緊本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查凱恩斯與弗里德曼貨幣需求函數(shù)的區(qū)別。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)側(cè)重點不同利率恒常收入貨幣政策傳導變量選擇利率貨幣供應量貨幣政策的應用貨幣需求量不穩(wěn)定相機行事貨幣需求量穩(wěn)定單一規(guī)則（參見教材P126）本題得分:0 41、在貨幣政策傳導中，貨幣政策的操作目標（ ）A:介于貨幣政策中介目標與最終目標之間B:介于貨幣政策工具與中介目標之間C:是貨幣政策實施的遠期操作目標D:是貨幣政策工具操作的遠期目標本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查金融宏觀調(diào)控的框架。（調(diào)控主體） （調(diào)控工具） （操作目標） （交換中介）中央銀行 貨幣政策工具 超額存款準備金與基礎貨幣 商業(yè)銀行 貨幣供應量 企業(yè)與居民 總供求對比與四大貨幣政策目標 （中介目標） （調(diào)控受體） （最終目標）（參見教材P157）本題得分:0 42、針對交易風險將同種貨幣的收入和支出相抵，針對折算風險將同種貨幣的資產(chǎn)和負債相抵，針對經(jīng)濟風險在收入的貨幣和支出的貨幣之間建立長期的匹配關系。這種匯率風險管理方法是（ ）。A:進行結構性套期保值 B:提前或推遲收付外幣C:做遠期外匯交易 D:做貨幣衍生產(chǎn)品交易本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查匯率風險管理的方法。匯率風險管理的方法選擇有利的貨幣；提前或推遲收付外幣；進行結構性套期保值；做遠期外匯交易；做貨幣衍生產(chǎn)品交易。（參見教材P189）本題得分:0 43、全面風險管理體系有三個維度，下列選項不屬于這三個維度的是（ ）A:風險管理的要素 B:企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模C:企業(yè)目標D:企業(yè)層級本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查全面風險管理架構。全面風險管理架構是：企業(yè)目標、風險管理的要素、企業(yè)層級。（參見教材P187）本題得分:0 44、以下可以成為判斷是否出現(xiàn)銀行危機依據(jù)的選項是（ ）A:銀行系統(tǒng)的不良貸款占總資產(chǎn)的比重超過5B:銀行系統(tǒng)的不良貸款占總資產(chǎn)的比重超過10C:援救失敗銀行的成本占國內(nèi)生產(chǎn)總值的1以上D:銀行出現(xiàn)問題而導致了大規(guī)模的銀行私有化本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查判斷是否出現(xiàn)銀行危機的依據(jù)。判斷是否出現(xiàn)銀行危機的依據(jù)是：銀行系統(tǒng)的不良貸款占總資產(chǎn)的比重超過10；援救失敗銀行的成本占國內(nèi)生產(chǎn)總值的2以上；銀行出現(xiàn)問題而導致了大規(guī)模的銀行國有化；出現(xiàn)范圍較廣的銀行擠兌或政府為此而采取凍結存款、銀行放假、擔保存款等措施。只要這四種情形出現(xiàn)任何一種，就構成銀行危機。（參見教材P194）本題得分:0 45、巴塞爾委員會訂立的有效銀行監(jiān)管核心原則中強調(diào)了金融監(jiān)管主體實施有效監(jiān)管所需的原則性問題時指出：“有效的銀行監(jiān)管體系要求每個銀行監(jiān)管機構都有明確的責任和目標，都應具備透明的程序、良好的治理結構和充足的資源。”這里指的是金融監(jiān)管的（ ）。A:監(jiān)管主體獨立性原則 B:依法監(jiān)管原則C:外部監(jiān)管與自律并重原則 D:適度競爭原則本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查金融監(jiān)管的基本原則。巴塞爾委員會訂立的有效銀行監(jiān)管核心原則中即強調(diào)了金融監(jiān)管主體實施有效監(jiān)管所需的獨立性問題，指出：“有效的銀行監(jiān)管體系要求每個銀行監(jiān)管機構都有明確的責任和目標。都應具備操作上的獨立性、透明的程序、良好的治理結構和充足的資源。”這是指監(jiān)管主體獨立性原則。本題得分:0 46、根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，流動負債依存度是指（ ）A:流動資產(chǎn)與流動負債之比 B:核心負債與總負債之比C:全部關聯(lián)授信與資本凈額比D:流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查流動適度性指標。指標流動性比例流動負債依存度流動性缺口比例要求256010含義流動資產(chǎn)與流動負債之比核心負債與總負債之比流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比（參見教材P207）本題得分:0 47、在所有情況下，銀行監(jiān)管當局應具備了解銀行和集團的整體結構，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當局進行協(xié)調(diào)的能力。這種銀行業(yè)監(jiān)管的方法是（ ）。A:現(xiàn)場檢查 B:非現(xiàn)場監(jiān)督C:并表監(jiān)管D:監(jiān)管評級本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。現(xiàn)場檢查是指通過監(jiān)管當局的實地作業(yè)來評估銀行機構經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管當局針對單個銀行在并表的基礎上收集、分析銀行機構經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。并表監(jiān)管又稱合并監(jiān)管，是指在所有情況下，銀行監(jiān)管當局應具備了解銀行和集團的整體結構，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當局進行協(xié)調(diào)的能力。銀行機構評級是用統(tǒng)一的標準來識別和度量風險，是為了實現(xiàn)銀行監(jiān)管目標，進行有效監(jiān)管的基礎。目前，國際上通行的是銀行統(tǒng)一評級制度，即“駱駝評級制度”(CAMEL-SCAMELS)（參見教材P209210）本題得分:0 48、官方通過立法明確規(guī)定本幣與某一關鍵貨幣保持固定匯率，同時對本幣發(fā)行做特殊限制，以確保履行法定義務。這種匯率制度稱為（ ）A:固定匯率制B:浮動匯率制C:貨幣局制 D:盯住匯率制本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查匯率制度的類型。一是固定匯率制與浮動匯率制 二是盯住匯率制一國單方面將本幣與某一關鍵貨幣或某一籃子貨幣掛鉤，與之保持相對固定的匯率平價，而本幣對其他外幣的匯率則隨所盯住貨幣對其他外幣匯率的波動而變動的匯率制度。 三是國際貨幣基金對現(xiàn)行匯率制度的劃分 貨幣局制：官方通過立法明確規(guī)定本幣與某一關鍵貨幣保持固定匯率，同時對本幣發(fā)行做特殊限制，以確保履行法定義務。如香港的聯(lián)系匯率制。 傳統(tǒng)的盯住匯率制： 波動幅度1 水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制：波動幅度1 爬行盯住匯率制： 根據(jù)量化指標小幅調(diào)整匯率 爬行區(qū)間盯住匯率制： 事先不公布匯率目標的管理浮動 單獨浮動（參見教材P229230）本題得分:0 49、如果一國出現(xiàn)國際收支順差，該國外匯供過于求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（）。A:外匯匯率下跌 B:外匯匯率上漲C:本幣匯率下跌D:本幣法定貶值本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查國際收支差額對匯率的影響。國際收支順差，外匯供過于求，則外匯匯率下跌，本幣升值；國際收支逆差，外匯供不應求，則外匯匯率上升，本幣貶值。（參見教材P224）本題得分:0 50、以下屬于國際收支中資本項目構成的是（ ）A:貿(mào)易收支 B:要素報酬收支C:直接投資 D:單方轉(zhuǎn)移收支本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:C本題解析:本題考查國際收支的構成。 經(jīng)常項目收支：貿(mào)易、服務、要素報酬、單方轉(zhuǎn)移等收支。 資本項目收支：直接投資、證券投資和其他投資。（參見教材P233）本題得分:0 51、如果一國的國際收支因為本國的通貨膨脹率高于他國的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國的國際收支不均衡是（）。A:收入性不均衡 B:結構性不均衡C:周期性不均衡 D:貨幣性不均衡本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查貨幣性不均衡的概念。收入性不均衡：一國的國民收入增長超過他國的國民收入增長，引起本國進口需求增長超過出口增長而導致的國際收支不均衡。貨幣性不均衡：一國的貨幣供求失衡引起本國通貨膨脹率高于他國通貨膨脹率，進而刺激進口、限制出口而導致的國際收支不均衡。 周期性不均衡：一國的經(jīng)濟周期性波動而導致的國際收支不均衡。結構性不均衡：一國的經(jīng)濟結構及其決定的進出口結構不能適應國際分工結構的變化而變化所導致的國際收支不均衡。（參見教材P234）本題得分:0 52、國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性不包括（ ）A:貨幣政策的要求B:穩(wěn)定物價的要求C:穩(wěn)定匯率的要求 D:保有適量外匯儲備的要求本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性。國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性包括：穩(wěn)定物價的要求；穩(wěn)定匯率的要求；保有適量外匯儲備的要求。（參見教材P234）本題得分:0 53、國際收支不均衡的微觀政策措施是（ ）A:外貿(mào)管制和外匯管制B:財政政策C:貨幣政策D:匯率政策本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查國際收支不均衡的政策措施。 宏觀：財政政策、貨幣政策、匯率政策；微觀：外貿(mào)管制和外匯管制（參見教材P234235）本題得分:0 54、當出現(xiàn)經(jīng)濟衰退、失業(yè)和國際收支順差時，可以采取的政策措施是（ ）A:寬松的財政政策和寬松的貨幣政策B:緊縮的財政政策和緊縮的貨幣政策C:寬松的財政政策和緊縮的貨幣政策D:緊縮的財政政策和寬松的貨幣政策本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析: 本題考查國際收支不均衡的政策組合。組合措施內(nèi)部均衡、外部均衡無內(nèi)部均衡、外部不均衡匯率政策內(nèi)部不均衡、外部均衡財政或貨幣政策內(nèi)部不均衡、外部不均衡經(jīng)濟衰退、失業(yè)與國際收支逆差松財政、緊貨幣、本幣貶值經(jīng)濟衰退、失業(yè)與國際收支順差雙松（松財政、松貨幣）通貨膨脹與國際收支逆差雙緊（緊財政、緊貨幣）通貨膨脹與國際收支順差雙緊、本幣升值（參見教材P235）本題得分:0 55、側(cè)重對超過安全性和流動性需要的外匯儲備部分進行高盈利投資的外匯儲備管理模式是（ ）A:傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式 B:積極的外匯儲備管理模式C:保守的外匯儲備管理模式 D:激進的外匯儲備管理模式本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:B本題解析:本題考查外匯儲備的管理模式。傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式：強調(diào)安全性、流動性，忽視或不強調(diào)盈利性； 積極的外匯儲備管理模式：側(cè)重對超過安全性和流動性需要的外匯儲備部分進行高盈利的投資。（參見教材P239）本題得分:0 56、國際儲備的基本功能是（ ）A:彌補國際收支逆差 B:穩(wěn)定本幣匯率C:維持國際資信和投資環(huán)境 D:維持國際資信本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:A本題解析:本題考查國際儲備的功能。彌補國際收支逆差；（基本功能） 穩(wěn)定本幣匯率； 維持國際資信和投資環(huán)境。（參見教材P238）本題得分:0 57、以下屬于倫敦型離岸金融中心特點的是（ ）A:管理上對境內(nèi)外貨幣嚴格分賬 B:資金流動幾乎不受限，且免有關稅收C:只起著其他金融中心資金交易的記賬和轉(zhuǎn)賬作用D:對經(jīng)營離岸業(yè)務沒有嚴格的申請程序本題分數(shù)（1）A B C D您選擇的答案為:空本題正確答案為:D本題解析:本題考查離岸金融中心的類型和特點。含義特點倫敦型中心又稱一體型中心，如倫