近期新政一覽[文檔資料]

近期新政一覽 本文檔格式為 WORD,感謝你的閱讀。 保監(jiān)會連發(fā)四文嚴控流動性風(fēng)險 10 月 15 日，保監(jiān)會發(fā)文對行業(yè)流動性監(jiān)管征求意見。國慶長假結(jié)束后，保監(jiān)會在一周多時間內(nèi)連發(fā)四道令箭，直指保險行業(yè)的風(fēng)險監(jiān)管。 手中掌握著 9 萬億資產(chǎn)的保險行業(yè)，在經(jīng)濟下行壓力不斷增大的情況下，如何保持又快又好的發(fā)展勢頭，規(guī)避成為風(fēng)險最后接棒者，考驗著監(jiān)管者的智慧。 就此，保監(jiān)會節(jié)后連發(fā)四文，分別下發(fā)了關(guān)于進一步加強人身保險公司保險產(chǎn)品管 理的通知（征求意見稿）、保險公司所屬非保險子公司管理暫行辦法、中國保監(jiān)會關(guān)于保險公司投資信托產(chǎn)品風(fēng)險有關(guān)情況的通報、保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第 號：流動性風(fēng)險（征求意見稿第二稿）（以下簡稱征求意見稿）。對包括流動性風(fēng)險在內(nèi)的行業(yè)主要風(fēng)險進行圍追堵截，期望把風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)。 券商須建立資本補充管理機制 證監(jiān)會主席助理張育軍日前表示，證券公司應(yīng)充分利用掛牌上市、發(fā)揮股東和潛在股東作用實現(xiàn)增資以及資本積累等三條資本補充主要路徑，在年內(nèi)形成經(jīng)董事會批準的三年資本補充規(guī)劃，三 年內(nèi)至少補充一次資本，同時應(yīng)建立資本補充與管理機制。 中國證券業(yè)協(xié)會 10 月 10 日在武漢召開 “ 證券公司資本補充機制及流動性風(fēng)險防范座談會 ” ，張育軍是在此次會議上作出上述表示的。 張育軍提出，證券公司應(yīng)充分利用掛牌上市、發(fā)揮股東和潛在股東的作用實現(xiàn)增資，以及資本積累三條資本補充的主要路徑。資本補充計劃要與公司戰(zhàn)略定位、改善公司治理和股權(quán)激勵、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展及客戶結(jié)構(gòu)相結(jié)合，證監(jiān)會派出機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會、證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部以及各自律組織要積極開展相應(yīng)工作，支持證券公司資本補充，形成合力。 滬港通跨境監(jiān)管合作制度落定 中國證券監(jiān)督管理委員會（下稱 “ 中國證監(jiān)會 ” ） 10月 17 日與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（下稱 “ 香港證監(jiān)會 ” ）共同簽署滬港通項目下中國證監(jiān)會與香港證監(jiān)會加強監(jiān)管執(zhí)法合作備忘錄（下稱備忘錄）。至此，內(nèi)地與香港關(guān)于滬港通跨境監(jiān)管合作的制度安排已完成。 備忘錄由中國證監(jiān)會主席肖鋼與香港證監(jiān)會主席唐家成共同簽署。其主要內(nèi)容包括 7 個方面： 開展監(jiān)管執(zhí)法合作的目的、備忘錄的效力；線索與調(diào)查信息通報機制；協(xié)助調(diào)查、聯(lián)合調(diào)查的程序及有關(guān)安排；信息的 使用，包括執(zhí)法合作中有關(guān)信息的使用范圍、信息保密有關(guān)要求；雙方互為送達有關(guān)文書的安排；滬港通下協(xié)助執(zhí)行有關(guān)安排；其他配套安排，包括投資者權(quán)益損害賠償有關(guān)安排、信息發(fā)布的協(xié)調(diào)、磋商及定期聯(lián)絡(luò)機制、執(zhí)法人員的實習(xí)、培訓(xùn)和交流等。 據(jù)悉，滬港通正式啟動后，兩地證監(jiān)會還將進一步完善違法違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)和通報機制，提高調(diào)查合作的有效性，嚴厲打擊虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場及其他跨境違法違規(guī)行為。 保險法修改定調(diào) 激發(fā)市場活力 保險法自 2009 年修改以來，保險業(yè)的面貌已發(fā)生較大改變 保 險主體不斷擴容、投資渠道次第放開、政策藩籬一一被擊破，在此大背景下，顯然保險法中有些現(xiàn)有規(guī)定已不能適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀。 據(jù)悉，為落實國務(wù)院關(guān)于深化保險業(yè)改革創(chuàng)新、加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)相關(guān)指示，保監(jiān)部門將啟動保險法修改，力爭年底前開征意見。 業(yè)內(nèi)人士表示，保險法由保險合同法和保險業(yè)法兩大部分組成，既有橫向的民事立法，又有縱向的經(jīng)濟立法和行政立法，內(nèi)容十分龐雜，修改程序也較為復(fù)雜，這就要求相關(guān)部門在修改期間準確把握好行業(yè)發(fā)展趨勢。 尤其是保險新 “ 國十條 ” 提出了現(xiàn)代保險 服務(wù)業(yè)的發(fā)展目標：到 2020 年，力求從保險大國變?yōu)楸ｋU強國，保險深度達到 5%，保險密度達到 3500 元 /人，這意味著未來十多年保險業(yè)跟現(xiàn)在相比又是一番全新面貌。因此，業(yè)內(nèi)人士建議，這次保險法修改時，也可考慮預(yù)留必要的立法空間。 中金所推單向大邊保證金制度 10 月 17 日，中國金融期貨交易所發(fā)布修訂后的中國金融期貨交易所結(jié)算細則和中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法，正式引入了單向大邊保證金制度，并修改了強行平倉規(guī)則。業(yè)內(nèi)人士認為，單向大邊保證金制度有利于提升資金使用效率，降低市場運 行成本，并有望進一步增加市場交易的活躍度。 根據(jù)修訂后辦法，單向大邊保證金制度主要包括以下兩大方面：一是對同一客戶號在同一會員處的同一期貨品種的雙向持倉，交易所可只按照保證金金額較大的一邊收取保證金；二是對于實物交割合約，在交割月份的前一個交易日收盤后，交易所仍按照買賣雙向持倉金額收取交易保證金，從而防范實物交割風(fēng)險。 中金所相關(guān)負責人表示，從單向大邊保證金制度的實施準備情況來看，經(jīng)過交易所、會員以及軟件商等各方的共同努力，目前交易所端和會員端的相關(guān)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)準備工作已經(jīng)全部就緒，可以確 保該項制度的平穩(wěn)運行。下一步，中金所將進一步加快保證金制度創(chuàng)新，在有效控制風(fēng)險的同時，進一步降低市場運行成本，提升市場運行效率。 而修訂后的結(jié)算細則和風(fēng)險控制管理辦法于2014 年 10 月 27 日結(jié)算時起正式實施。 互聯(lián)網(wǎng)保險監(jiān)管辦法可望年內(nèi)發(fā)布 有消息指，內(nèi)地首份針對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的監(jiān)管文件互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法正在業(yè)內(nèi)咨詢意見，正式文件有望於年內(nèi)發(fā)布，未來可望推動險企開發(fā)更多保險產(chǎn)品，而部分險企亦得以跨區(qū)域經(jīng)營。 上述辦法主要內(nèi)容包括：互聯(lián)網(wǎng)保險銷售 可突破保險公司分支機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域限制；