（法學(xué)專業(yè)論文）票據(jù)保證制度研究.pdf

中文摘要 中文摘要 票據(jù)具有簡(jiǎn)化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要價(jià)值，票據(jù)保證制度正是為追加票據(jù)信用 而設(shè)立，其目的是為了加強(qiáng)票據(jù)付款的確定性，從而促進(jìn)票據(jù)安全快捷的流通。 本文從票據(jù)保證制度的概述入手，分四部分對(duì)票據(jù)保證制度進(jìn)行了闡述。 第一部分為票據(jù)保證制度的概述。本部分主要介紹了票據(jù)保證的概念、特征 和各國(guó)立法例，票據(jù)保證的四種類型，以及與民事保證的比較分析。 第二部分為票據(jù)保證的構(gòu)成要件。本部分對(duì)保證人、被保證人、絕對(duì)必要記 載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)和記載無(wú)效的事項(xiàng)分別進(jìn)行了闡述。 第三部分為票據(jù)保證人的權(quán)利和責(zé)任。票據(jù)保證人的權(quán)利主要包括抗辯權(quán)和 代位權(quán)；票據(jù)保證人的責(zé)任則具有同一性、獨(dú)立性和連帶性的基本特征。 第四部分為票據(jù)保證若干實(shí)務(wù)問題及其思考。本部分主要討論了隱存保證背 書問題和支票保付問題，并就上述問題提出了觀點(diǎn)和建議。 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 a b s t r ac t t h e n e g o t i a b l ei n 咖1 e n ti s 舭i m p o i r t 鋤tm o d e m e c o n o m i cc r e d i tp a y m e n tt o o li i l m em a r k e te c o n o m i c 孔t i v i t i e s ，t l l es y s t e 】no fa v a i l so f 也e 鵬9 0 t i a b l ei n s t n l i i l e n t si s e s t a b l i s h e di no r d e rt 0a d dc r e d i tt 0t l l en e g o t i a b l ei n s 觚髓e n t s i no r d e rt 0p r o t e c t 鋤 e m c i e n tc i r c u l a t i o n ，v i s i b l er e s e 甜c ho nb i l l 昏刪咖1 t e es y s t e mi so fg r e a ts i g n i f i c 鋤c e t i l i sp a p e ro fb i l l s 昏l 缸明t e es y s t e me x p o u n d sf o l l rp a i t so fg u 黜l 鑼o fn e g o t i a b l e t h ef i r s tp a r ti s 北9 0 t i a b l ei i l s 蟣l i l l e n _ t sg l 墻m n t s y s t e m0 v e r v i e w t h eb i l l g u 烈徹t e e 、析l lb ed i v i d e di n t os 切n 枷i l l s 蟣胎e n tg u 腳鋤t e ef o rf o u rd i f i e r e n t 咖e sh l t l l i s 群l r t ，i i l c l u d i n gt l l ec o n c c p t ，c h a r a c t e r i s t i c s 觚dc o 洲e sl e g i s l 撕v ec 嬲e s t h es e c o n dp l r ti sn e g o t i a b l ei n s 協(xié)肌e n t sl e g a lc o n s t i t u e n t s l e g mb i l l s 毋牖翰n t e e m u s tl l a v et l l ec o n s t i t l l e n t sm 越i l l yi 1 1 c l u d i n gt 1 1 eo p t i m a lp a r t i e s 鋤dt l l ep a r t i c u l 粥 s p e c i f i e dn o t e s t l l e 軸r e 夠d e f e i l s ea n d 跚b r o g a t i o n 1 1 1 d e p e n d e n c e 鋤dj o i n tl i a b i l i t ) ra r et t l eb 硒i c c h a r 翟l c t e r i s t i c so fb i l l 母l a 隱n t o r t h ef o u n l lp a r ts t u d i e d v e r mp r t i c 2 l lp r o b l e m sa _ b o u tn e g o t i a b i ei n s 伽m l e n t s g l 埝瑚t e e t l l i s c t i o nm a i r 嶇d i s c u s s e si r i l p i i c i t 昏塌陽(yáng)n t ye i l d o r s e m e n ti s s u e 觚dc h e c k p a y n l e n ti s s u e s k 吩w o r d s ： n e 9 0 t i a b l ei n s t m i t l e n tg u 盯鋤【t e e ；l e g a lc o n s t i t u t i o 嬲；聆s p o n s i b i l i t ) ，a n dt l l e r i g l l t s ；i m p l i c i tg i 硪r a n t y ；c h e c kg u 趾鋤e e - n - 緒論 緒論 票據(jù)法上的保證制度簡(jiǎn)稱票據(jù)保證制度，是指為了確保票據(jù)債務(wù)人能夠到期 履行自己的義務(wù)，從而增強(qiáng)票據(jù)信用而設(shè)立的一種法律制度，其目的在于擔(dān)保票 據(jù)債務(wù)得到及時(shí)有效的履行。與民法上的保證制度不同，票據(jù)保證兼具保證行為 和票據(jù)行為的雙重特征，作為一種保證行為票據(jù)保證無(wú)疑具有從屬性，而作為一 種票據(jù)行為，又必然具有獨(dú)立性，這兩種相互矛盾的特征融合在一起，使票據(jù)保 證成為一種獨(dú)具特色的法律制度。 隨著商事交易的日益發(fā)展，票據(jù)已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的支付工具 和信用工具，票據(jù)在貿(mào)易交往中所起的作用越來越重要。根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布 的2 0 1 0 年支付體系運(yùn)行總體情況報(bào)告統(tǒng)計(jì)顯示，我國(guó)的票據(jù)業(yè)務(wù)量持續(xù)上升， 在2 0 1 0 年我國(guó)的票據(jù)業(yè)務(wù)量總金額達(dá)到了2 8 4 5 2 萬(wàn)億元，然而在這其中雖然商業(yè) 匯票業(yè)務(wù)保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，交易筆數(shù)增速加快，但金額增速持續(xù)回落，筆者認(rèn)為， 這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)一定程度的反應(yīng)了票據(jù)制度存在的問題，票據(jù)雖然促進(jìn)了資金的 流通性，但是票據(jù)能否正常承兌，能否保障交易安全也成為了票據(jù)法上的一個(gè)重 要問題。票據(jù)保證制度對(duì)解決這一問題起著十分重要的作用，使票據(jù)債務(wù)可以通 過設(shè)定保證人的方式，擔(dān)保票據(jù)債權(quán)人實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，從而保障持票人的利益， 促進(jìn)票據(jù)的使用和流通。由于票據(jù)保證被日益發(fā)展的經(jīng)濟(jì)生活所需要，大多數(shù)國(guó) 家票據(jù)法引進(jìn)了民商基本法中的保證制度，并逐漸成為國(guó)際法上通行的一項(xiàng)重要 的票據(jù)制度，成為各國(guó)民商事法律的一種重要制度?？v觀世界各國(guó)票據(jù)立法，多 數(shù)國(guó)家和地區(qū)的票據(jù)法均專門規(guī)定了票據(jù)保證制度。我國(guó)已于1 9 9 5 年5 月頒布了 中華人民共和國(guó)票據(jù)法，在第二章第四節(jié)中就匯票的保證制度作出了專門規(guī) 定，并基于票據(jù)法第八十一條的規(guī)定，將匯票保證的有關(guān)規(guī)范準(zhǔn)用于本票法 律關(guān)系之中。 當(dāng)然我們也應(yīng)該看到，由于我國(guó)票據(jù)保證制度的立法、司法實(shí)踐和理論研究 等方面起步比較晚，發(fā)展相對(duì)緩慢，相對(duì)于西方百余年票據(jù)法的研究歷史來講， 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 我國(guó)的票據(jù)保證制度還存在著一定的不足，筆者希望能夠通過深入地研究和探討， 對(duì)票據(jù)保證制度有著更加完善的認(rèn)識(shí)。 對(duì)于票據(jù)保證制度的研究，主要包括對(duì)票據(jù)保證法律價(jià)值、概念、特征、類 型，構(gòu)成要件，票據(jù)保證人的權(quán)利和責(zé)任的研究，以及與其他國(guó)家和地區(qū)的票據(jù) 保證的比較研究。對(duì)于票據(jù)保證的法律價(jià)值，主要存在著兩種觀點(diǎn)，一是基于票 據(jù)的流通性，更加強(qiáng)調(diào)票據(jù)的流通性；另一種觀點(diǎn)貝i j 是站在保證制度的立場(chǎng)，認(rèn) 為票據(jù)保證的價(jià)值在于加強(qiáng)票據(jù)信用，保障票據(jù)權(quán)利人利益的正常實(shí)現(xiàn)。筆者認(rèn) 為，票據(jù)保證制度正是在票據(jù)的高效率和流通性下，保障了票據(jù)交易的安全，維 護(hù)了正常的交易秩序，保障了票據(jù)的正常使用，我們既不能只看到流通性，也不 能片面的強(qiáng)調(diào)票據(jù)的安全性。 票據(jù)保證具有從屬性、獨(dú)立性、無(wú)因性和要式性的特征。票據(jù)保證行為要在 合法有效的票據(jù)開處之后才能為之，并且票據(jù)保證的效力在一開始也是要受到票 據(jù)上記載的債務(wù)是否真實(shí)有效的影響，所以說票據(jù)保證具有從屬性；票據(jù)保證是 一種單方行為，票據(jù)保證的成立，并不需要票據(jù)保證人與票據(jù)債權(quán)人的合意，僅 由票據(jù)保證人單方的獨(dú)立意思即可成立，具有明顯的獨(dú)立性；與此同時(shí)，票據(jù)保 證也繼受了票據(jù)的無(wú)因性和要式性，在票據(jù)保證行為完成之后，票據(jù)保證的效力 并不受其他原因的影響而導(dǎo)致無(wú)效，另外我們?cè)跒槠睋?jù)保證時(shí)，要遵守票據(jù)法 關(guān)于票據(jù)保證記載事項(xiàng)的規(guī)定，嚴(yán)格按照法律的規(guī)定，在票據(jù)上做出規(guī)范的記載； 在票據(jù)保證的構(gòu)成要件方面，學(xué)術(shù)界都將構(gòu)成要件分為形式要件和實(shí)質(zhì)要件， 票據(jù)十分重視外觀性狀，是要式行為，如果形式要件上出現(xiàn)問題，將會(huì)引致票據(jù) 的無(wú)效，形式要件主要分為三個(gè)方面，分別是書面、簽章和記載事項(xiàng)，筆者認(rèn)為 其中記載事項(xiàng)最為重要；我們說民事法律行為是民事主體實(shí)施的，以設(shè)立、變更 和終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的，以意思表示為基本要素的合法行為。保證主體， 保證人的意思表示以及保證行為的合法性也就是票據(jù)保證實(shí)質(zhì)要件的三個(gè)方面。 在理論方面，關(guān)于票據(jù)保證的主體和記載事項(xiàng)有著不同的觀點(diǎn)，筆者將在論文當(dāng) 中做出研究和探討。 在票據(jù)保證人的行為符合票據(jù)保證構(gòu)成要件是，其保證行為就產(chǎn)生了相應(yīng)的 緒論 法律效力，在票據(jù)權(quán)利人要求保證人履行其對(duì)票據(jù)保證時(shí)，票據(jù)保證人則享有抗 辯權(quán)和追索權(quán)兩項(xiàng)權(quán)利。票據(jù)保證人的抗辯權(quán)分為對(duì)人抗辯權(quán)和對(duì)物抗辯權(quán)，理 論界對(duì)于這兩項(xiàng)抗辯權(quán)達(dá)成了一致。在票據(jù)保證人追索權(quán)方面，理論界有著不同 的觀點(diǎn)，有的學(xué)者認(rèn)為是追索權(quán)，有的學(xué)者認(rèn)為是付款請(qǐng)求權(quán) ，還有的學(xué)者認(rèn) 為是再追索權(quán)。這一爭(zhēng)論的產(chǎn)生是由于被保證人的身份不同而引起的，當(dāng)被保證 人就是匯票的承兌人或者是本票出票人時(shí)，保證人在履行保證義務(wù)清償了票據(jù)債 務(wù)后行使的代位權(quán)既可能是行使初次追索權(quán)，也可能是再追索權(quán)。 上述內(nèi)容皆為票據(jù)保證的基本內(nèi)容，我國(guó)的票據(jù)制度立法，主要是學(xué)習(xí)了日 內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法，但是在具體規(guī)定方面有著一些不同之處，在票據(jù)保證制度上關(guān) 于票據(jù)保證的適用范圍、票據(jù)保證人的范圍、票據(jù)保證必須記載的法定事項(xiàng)以及 是否承認(rèn)部分保證上有著不同的規(guī)定。我國(guó)票據(jù)法在十五年的實(shí)施當(dāng)中，對(duì) 促進(jìn)交易迅捷的完成，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展有著重要作用，同時(shí)在實(shí)施過程當(dāng)中， 也顯現(xiàn)出許多缺點(diǎn)和不足，筆者立足于我國(guó)票據(jù)法的司法實(shí)踐，在深入研究 票據(jù)保證理論的同時(shí)，大量參閱票據(jù)保證方面的案例，并在文章的最后部分提出 了自己關(guān)于隱存保證和票據(jù)保證制度在支票方面的制度設(shè)計(jì)一些構(gòu)想，以期對(duì)票 據(jù)保證制度的理解和票據(jù)法的完善有所啟發(fā)。 。姜建初票據(jù)原理與票據(jù)法比較【m 】j 匕京t 法律出版社，1 9 9 4 第2 7 3 頁(yè) 。王小能票據(jù)法教程【m 】北京。北京大學(xué)出版，1 9 9 4 第2 6 3 頁(yè) 。劉甲一票據(jù)法新論【m 】臺(tái)灣。五南圖書出版公司1 9 8 7 第1 9 4 頁(yè) 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 第一章票據(jù)保證之概述 第一節(jié)票據(jù)保證的概念 關(guān)于票據(jù)保證的概念問題，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)都沒有在法律當(dāng)中做出明確的規(guī) 定，票據(jù)保證這一制度設(shè)計(jì)來源于民法當(dāng)中的保證制度，保證是債的擔(dān)保的種類 之一，是屬于民商基本法中“人保 的一種方式。票據(jù)權(quán)利因同屬債權(quán)性質(zhì)，和 一般的民事債務(wù)一樣，票據(jù)債務(wù)也可以通過設(shè)定保證人的方式，來?yè)?dān)保票據(jù)債權(quán) 人實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，因此，為了擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行，增強(qiáng)票據(jù)的信用，保障持票 人的利益，從而促進(jìn)票據(jù)的使用和流通，票據(jù)法引進(jìn)了民商基本法中的保證制度。 經(jīng)過各國(guó)的司法實(shí)踐，這種制度逐漸成為國(guó)際法上通行的一項(xiàng)重要的票據(jù)制度， 這種制度被稱為票據(jù)保證制度。 票據(jù)保證制度是指票據(jù)債務(wù)人以外的第三入，為了向票據(jù)債權(quán)人擔(dān)保票據(jù)債 務(wù)得到及時(shí)有效的履行而在票據(jù)上為票據(jù)行為，并承諾在票據(jù)債務(wù)人不按時(shí)履行 債務(wù)時(shí)向票據(jù)債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的制度。有學(xué)者認(rèn)為，作為引起票據(jù)法律關(guān)系 發(fā)生的法律行為之一，“票據(jù)保證是指行為人在已發(fā)行的票據(jù)上，進(jìn)行保證文句的 記載，完成簽名，并將其交付持票人，從而表明對(duì)特定票據(jù)債務(wù)人的票據(jù)債務(wù)履 行承擔(dān)保證的行為 。在該項(xiàng)法律關(guān)系中，票據(jù)債權(quán)人稱為票據(jù)保證債權(quán)人，被 擔(dān)保的債務(wù)人稱為被保證人，保證人所作出的擔(dān)保行為則稱為票據(jù)保證行為。從 法律的規(guī)定和實(shí)務(wù)的操作來看，票據(jù)保證制度應(yīng)當(dāng)是以票據(jù)保證行為為核心，同 時(shí)又涉及到保證人與票據(jù)債權(quán)人、保證人與被保證人以及保證人與保證人之間關(guān) 系的一種法律制度。 大陸法系國(guó)家的票據(jù)法和英美法系國(guó)家的票據(jù)法關(guān)于票據(jù)保證這一制度的具 體規(guī)定不盡相同。英美法系票據(jù)法仍然遵照普通法系不成文法的特點(diǎn)，并沒有專 門規(guī)定票據(jù)保證的條文，僅作出了原則性的規(guī)定，凡不是作為出票人或者承兌人 。趙新華票據(jù)法問題研究【m 】北京：法律出版社，2 2 第1 8 5 頁(yè) 第一罩票據(jù)保證之概述 而在票據(jù)上簽名的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)背書人對(duì)于正當(dāng)持票人所承擔(dān)的責(zé)任，或者在有關(guān) “融通當(dāng)事人 圓中有所涉及。大陸法系國(guó)家的票據(jù)法對(duì)票據(jù)保證制度均以專門章 節(jié)加以成文規(guī)定，其基本內(nèi)容大致相同，僅在票據(jù)保證的種類劃分、保證人資格 以及票據(jù)保證的種類等方面有所差異。例如按照日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法的規(guī)定， 匯票、本票和支票都可以適用票據(jù)保證制度，凡在票據(jù)上簽章的票據(jù)債務(wù)人及第 三人都可以成為票據(jù)保證人；而按照我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法”的有關(guān)規(guī)定，票據(jù) 保證只適用于匯票和本票，支票則專門適用保付制度，同時(shí)規(guī)定已在票據(jù)上簽章 的票據(jù)債務(wù)人不得再成為保證人。此外，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的 “票據(jù)法”均承認(rèn)部分保證，而在我國(guó)，部分保證是被禁止的。 第二節(jié)票據(jù)保證的特征 票據(jù)保證制度的設(shè)計(jì)來源于民事保證制度，而票據(jù)保證本身又是商法中票據(jù) 法的內(nèi)容，因此票據(jù)保證就兼具了民事保證行為和票據(jù)行為的雙重特點(diǎn)，票據(jù)保 證既同民事保證一樣具有從屬性特征，同時(shí)基于其本身系票據(jù)行為又具有獨(dú)立性、 無(wú)因性和要式性等特征。 一、票據(jù)保證的從屬性 票據(jù)保證是一種附屬票據(jù)行為，它附屬于合法有效的票據(jù)以及票據(jù)債務(wù)的存 在，因此票據(jù)保證具有附屬性特征，具體表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：第一，票據(jù)保證 成立的前提條件是必須有合法成立的票據(jù)，以原始出票行為的合法存在為基礎(chǔ)， 如果沒有基本的票據(jù)存在，票據(jù)保證便無(wú)從設(shè)立。第二，票據(jù)保證的債務(wù)從屬于 票據(jù)上的主債務(wù)，票據(jù)保證的成立必須以票據(jù)上存在合法有效的債務(wù)為前提，如 果沒有合法有效的票據(jù)債務(wù)，票據(jù)保證的對(duì)象就不復(fù)存在，票據(jù)保證也就失去了 。參見英國(guó)票據(jù)法 第5 6 條 ?！叭谕ó?dāng)事人”( 蛾?？ d a l e dp a r i y ) ，是英美票據(jù)法規(guī)定的一種特殊的票據(jù)當(dāng)事人它是借以出借自己的 名義給另一票據(jù)當(dāng)事人為目的而用一定票據(jù)當(dāng)事人的身份( 如出票人、承兌人、背書人等) 在票據(jù)上簽名 的人融通當(dāng)事人一經(jīng)在票據(jù)上以融通為目的而簽名之后，叩對(duì)以對(duì)價(jià)取得票據(jù)的持票人負(fù)有簽名人的責(zé) 任，持票人對(duì)融通事實(shí)的知情，不能成為融通當(dāng)事人對(duì)抗持票人的事由 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 其存在的意義?！半m然票據(jù)保證生效后獲得了一定的獨(dú)立性，但在它做成之初，必 須有被保證債務(wù)的存在，否則無(wú)從進(jìn)行票據(jù)保證 。設(shè)立票據(jù)保證的目的是為擔(dān) 保被保證的票據(jù)債務(wù)而設(shè)置，因此，票據(jù)保證必須以票據(jù)上存在有合法有效的票 據(jù)債務(wù)為前提。 二、票據(jù)保證的獨(dú)立性 票據(jù)保證作為一種票據(jù)行為，同其他票據(jù)行為一樣具有明顯的獨(dú)立性。筆者 認(rèn)為，這里的獨(dú)立性跟上文的從屬性并不矛盾。在通常情況下，法律行為之間具 有一定的因果關(guān)系，原因法律行為的無(wú)效，一般會(huì)導(dǎo)致結(jié)果法律行為同樣無(wú)效， 但是票據(jù)行為具有其特殊性，這是由于在票據(jù)使用過程中，一個(gè)票據(jù)上存在有多 個(gè)票據(jù)行為，為了保障票據(jù)的流通性，不應(yīng)因前法律行為的無(wú)效就導(dǎo)致后面的法 律行為全部歸于無(wú)效，票據(jù)行為的獨(dú)立性原則便應(yīng)用其中。票據(jù)保證同樣具有這 樣的特點(diǎn)，票據(jù)保證是一種單方行為，票據(jù)保證的成立，無(wú)需票據(jù)保證人與票據(jù) 債權(quán)人的合意，僅由票據(jù)保證人單方的獨(dú)立意思即可成立，也就是說票據(jù)保證行 為的效力在原因力上具有獨(dú)立性。對(duì)此，我國(guó)票據(jù)法第四十九條規(guī)定：“保證 人對(duì)合法取得匯票的持票人所享有的匯票權(quán)利，承擔(dān)保證責(zé)任，但是，被保證人 的債務(wù)因匯票記載事項(xiàng)欠缺而無(wú)效的除外 。根據(jù)上述規(guī)定可以看出，票據(jù)保證的 成立并不完全依賴于主債務(wù)的有效成立，在主債務(wù)因?qū)嵸|(zhì)性原因歸于無(wú)效或者被 撤銷的情形下，票據(jù)保證債務(wù)并不隨之無(wú)效或者可撤銷；僅在被保證的票據(jù)債務(wù) 因?yàn)樾问缴系脑蚨鴼w于無(wú)效時(shí)，票據(jù)保證債務(wù)才因此而歸于無(wú)效。票據(jù)保證的 這一點(diǎn)特征更增強(qiáng)了票據(jù)的信用，有利于票據(jù)債務(wù)人的利益保護(hù)和票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生 活中的使用與流通。 三、票據(jù)保證的無(wú)因性 作為票據(jù)行為的一種，票據(jù)保證與出票、背書等其他票據(jù)行為一樣，也是無(wú) 因性行為。票據(jù)保證行為一旦完成之后，依據(jù)該行為所產(chǎn)生的票據(jù)保證效力便獨(dú) m 王小能中國(guó)票據(jù)法律制度研究【m 】北京：北京大學(xué)出版社1 9 勢(shì)第2 酡頁(yè) 第一章票據(jù)保證之概述 立的存在，而不受到其所保證的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系的影響。在票據(jù)保證人和被保證 人之間，相應(yīng)的抗辯權(quán)被切斷，票據(jù)保證人不能援引對(duì)被保證人的抗辯事由來對(duì) 抗票據(jù)權(quán)利人，同時(shí)，即使在票據(jù)權(quán)利人同意被保證人延期清償票據(jù)債務(wù)，保證 人也不得因此而免除其相應(yīng)的票據(jù)保證責(zé)任。 四、票據(jù)保證的要式性 由于票據(jù)本身是一種無(wú)因證券，為保證交易自由和交易安全，促進(jìn)票據(jù)的流 通，法律對(duì)票據(jù)的形式有著嚴(yán)格而明確具體的規(guī)定，這就決定了票據(jù)行為具有要 式性，當(dāng)事人不得自由決定或者變更法定的記載事項(xiàng)。我國(guó)票據(jù)法第四十六 條規(guī)定：“保證人提供保證，必須在匯票或者粘單上進(jìn)行記載?！庇纱丝梢姡鶕?jù) 票據(jù)的要式性規(guī)定，如果保證人并未在票據(jù)上做出保證，而是在其他文件或合同 中約定對(duì)票據(jù)支付提供擔(dān)保的，不屬于票據(jù)保證的范疇，而是屬于普通的民事保 證，適用民法中對(duì)于民事?lián)５南嚓P(guān)規(guī)定。 第三節(jié)票據(jù)保證的類型 綜觀各國(guó)的票據(jù)法以及票據(jù)法保證的相關(guān)理論，根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)可將票 據(jù)保證劃分為以下幾種類型： 一、全部保證與部分保證 根據(jù)票據(jù)保證人作出保證的金額范圍，票據(jù)保證可分為全部保證與部分保證。 所謂全部保證，指的是票據(jù)保證人就票據(jù)的全部金額所作出的保證；所謂部分保 證，指的是票據(jù)保證人僅就票據(jù)的部分金額作出的保證，對(duì)未提供保證的票據(jù)金 額，保證人不承擔(dān)保證責(zé)任。部分保證在一定程度上能夠增加票據(jù)的信用，因此 日內(nèi)瓦統(tǒng)一法和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法 均承認(rèn)部分保證的效力。日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯 票本票法第三十條明確規(guī)定：“匯票之付款得由保證人擔(dān)保其金額全部或一部分 支付?！贝送?，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法 也承認(rèn)部分保證的效力。我國(guó)票據(jù)法 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 未對(duì)部分保證的效力做出明確規(guī)定，但根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第五十條的規(guī)定，我 國(guó)票據(jù)法僅承認(rèn)全部保證而否定部分保證的效力。筆者認(rèn)為，根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行票據(jù) 法律的規(guī)定，部分保證被視為附條件的保證，而在我國(guó)附條件的保證是被禁止的， 故該票據(jù)視為未附條件，票據(jù)效力不受影響，因此，當(dāng)票據(jù)權(quán)利人向票據(jù)保證人 請(qǐng)求付款時(shí)，保證人應(yīng)當(dāng)全額付款，其部分保證的實(shí)質(zhì)效力等同于全部保證。 二、單獨(dú)保證與共同保證 ( 一) 經(jīng)典案例回顧 秋葉制衣公司為支付用于購(gòu)買棉布的貨款，在2 0 0 6 年7 月8 日簽發(fā)了一張定 日付款的匯票，收款人為本市的棉布生產(chǎn)廠甲，付款人為該市的城市商業(yè)銀行， 票據(jù)記載的付款日期為2 0 0 6 年8 月8 日，票面金額為2 5 萬(wàn)元，另外由本市兩家 公司a 公司與b 公司擔(dān)任票據(jù)保證人并分別在票據(jù)上簽章，表示愿意對(duì)出票人所 出具的票據(jù)負(fù)保證責(zé)任，同時(shí)在票據(jù)上明確記載“保證責(zé)任 文字。 匯票到期日，棉布生產(chǎn)廠甲持匯票要求付款人城市商業(yè)銀行承兌并付款，付 款人以出票人在其處的存款余額不足為由拒絕承兌，并出具了退票理由書。棉布 生產(chǎn)廠甲遂持匯票及退票理由書向出票人秋葉制衣公司主張票據(jù)權(quán)利，秋葉制衣 公司以目前無(wú)資金償還為由要求延期付款。于是，棉布生產(chǎn)廠甲找到保證人a 公 司，要求其承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任。保證人a 公司認(rèn)為b 公司也是票據(jù)保證人，兩公 司應(yīng)當(dāng)分別承擔(dān)各自的保證責(zé)任，自己僅應(yīng)承擔(dān)票據(jù)金額一半的保證責(zé)任，故表 示僅愿意履行1 2 5 萬(wàn)元的票據(jù)債務(wù)。棉布生產(chǎn)廠甲遂將出票人秋葉制衣公司、保 證人a 公司以及b 公司一并告上法庭，要求他們對(duì)票據(jù)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。 在該案例中，a 公司與b 公司同屬票據(jù)保證人，二者構(gòu)成何種票據(jù)保證類型? 各保證人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)怎樣的票據(jù)保證責(zé)任? a 公司所提出的與b 公司分別承擔(dān)各自 的保證責(zé)任的主張是否成立? o 中華人民共和國(guó)票據(jù)法 第5 0 條規(guī)定：“被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任匯 票到期后得不到付款的。持票人有權(quán)向保證人要求付款，保證人應(yīng)當(dāng)足額付款” 8 第一罩票據(jù)保證之概述 ( 二) 關(guān)于單獨(dú)保證與共同保證的法律規(guī)定 根據(jù)在同一票據(jù)存在的保證人數(shù)，票據(jù)保證可分為單獨(dú)保證與共同保證。保 證人既可以是一人也可以是數(shù)人，保證人是一人的，為單獨(dú)保證；保證人是二人 以上的，為共同保證。此類劃分的意義在于兩者的責(zé)任后果不同，單獨(dú)保證的法 律關(guān)系比較簡(jiǎn)單，責(zé)任后果非常明確；而在共同保證的情形下，由于有多個(gè)保證 人的存在，法律關(guān)系相對(duì)復(fù)雜，對(duì)于各保證人該如何承擔(dān)保證責(zé)任，各國(guó)票據(jù)法 所持態(tài)度不同。日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法并未就此做出具體規(guī)定，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的“票 據(jù)法 則承認(rèn)共同保證并明確規(guī)定共同保證人應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。我國(guó)票據(jù)法第 五十一條規(guī)定：“保證人為二人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任”，由此可見， 我國(guó)票據(jù)法也承認(rèn)共同保證。關(guān)于各共同保證人之間是連帶責(zé)任還是按份責(zé) 任，因按份保證的責(zé)任形式下各保證人實(shí)質(zhì)承擔(dān)的是部分保證責(zé)任，而在我國(guó)又 不承認(rèn)部分保證的效力，故我國(guó)票據(jù)法規(guī)定共同保證人之間承擔(dān)的是連帶責(zé) 任，不允許共同保證人之間承擔(dān)按份責(zé)任。 在前述案例中，保證人a 公司與b 公司系共同票據(jù)保證人，根據(jù)我國(guó)票據(jù) 法的相關(guān)規(guī)定，上述二保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人秋葉制衣公司一起對(duì)持票人承擔(dān) 連帶的保證責(zé)任，而在共同保證人a 公司與b 公司之間也應(yīng)對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé) 任。因此，a 公司所持的因b 公司也為保證人，自己僅需承擔(dān)一半保證責(zé)任的主 張是錯(cuò)誤的。法院經(jīng)審理后認(rèn)為，作為出票人的秋葉制衣公司應(yīng)當(dāng)對(duì)自己出具的 票據(jù)承擔(dān)保證到期付款的責(zé)任，a 公司與b 公司兩位保證人在票據(jù)上所為的保證 行為完全有效，應(yīng)當(dāng)與秋葉制衣公司一起向棉布生產(chǎn)廠甲對(duì)票據(jù)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé) 任。 值得注意的是，在共同保證人之一單獨(dú)承擔(dān)了全部票據(jù)保證責(zé)任之后，是否 有權(quán)利向其他共同保證人追償? 對(duì)此，我國(guó)票據(jù)法第五十二條僅規(guī)定：“保證 人清償匯票債務(wù)后，可以行使持票人對(duì)被保證人及其前手的追索權(quán) ，而并沒有對(duì) 共同保證人之間的求償問題做出明確規(guī)定。筆者認(rèn)為，在此種情形下，可按照民 事保證的相關(guān)規(guī)定來處理，共同票據(jù)保證人之一在承擔(dān)了全部保證責(zé)任之后，既 可以按照票據(jù)法的規(guī)定向被保證人及其前手行使票據(jù)追索權(quán)，也可以依據(jù)擔(dān) 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 保法的規(guī)定，向其他共同保證人要求清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的債務(wù)份額。 三、正式保證與略式保證 根據(jù)票據(jù)上是否明確記載保證的文句，票據(jù)保證可分為正式保證與略式保證。 正式保證，指的是在票據(jù)上記載完整的“保證文句 并由保證人簽章的保證；略 式保證，指的是保證人在為票據(jù)保證行為時(shí)，依法僅履行了簽章交付，并沒有在 票據(jù)上記載“保證文句 的票據(jù)保證。許多國(guó)家承認(rèn)略式保證的效力，日內(nèi)瓦統(tǒng) 一匯票本票法第三十一條規(guī)定：“擔(dān)保得以與保證或任何其他相同的詞語(yǔ)表示之： 擔(dān)保由保證人簽名；除受票人或出票人的簽名外，僅有保證人在票面上的簽名視 為擔(dān)保的成立?？梢?，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法既允許正式保證也允許略式保證。我國(guó) 臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法 則不承認(rèn)略式保證，該法明確規(guī)定，票據(jù)保證應(yīng)記明保證之 意旨，并由保證人簽名。對(duì)此，我國(guó)票據(jù)法第四十六條規(guī)定：“保證人必須在 匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)：( 一) 表明保證的字樣；( 二) 保證人名稱和住所； ( 三) 被保證人的名稱；( 四) 保證日期；( 五) 保證人簽章。 可見，同臺(tái)灣地區(qū) 一樣，我國(guó)票據(jù)法也不承認(rèn)略式保證，而要求保證人必須在票據(jù)上載明“保 證”的字樣。 四、明示保證和隱存保證 根據(jù)保證的記載方式不同，票據(jù)保證可分為明示保證和隱存保證。所謂明示 保證，指的是將保證事項(xiàng)明確的記載于票據(jù)之上并由保證人簽章的票據(jù)保證；所 謂隱存保證，指的是保證人并不以“保證一的方式記載于票據(jù)之上，而是根據(jù)共 同出票或者背書、承兌、參加承兌等方式來達(dá)到保證票據(jù)債務(wù)目的的票據(jù)保證。 票據(jù)保證的立法宗旨是為了增強(qiáng)票據(jù)信用、促進(jìn)票據(jù)流通，由于明示的票據(jù)保證 將票據(jù)信用不足彰顯于票據(jù)表面，故票據(jù)受讓人往往并不樂于接受載有明示的票 據(jù)保證的票據(jù)文本，因此，在實(shí)務(wù)中隱存保證往往更多的被采用。 第一罩票據(jù)保證之概述 第四節(jié)票據(jù)保證與民事保證的比較 民事保證是指?jìng)鶆?wù)人以外的第三人與債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)， 由該第三人( 保證人) 代為履行債務(wù)或承擔(dān)賠償責(zé)任。票據(jù)保證與民事保證同屬于 “人的擔(dān)?！?，在性質(zhì)上具有擔(dān)保的共同特征，例如二者都是從屬性的法律行為， 是擔(dān)保主債務(wù)履行的從債務(wù)，隨所保證的主債務(wù)的存在而存在，并且這兩種保證 制度的立法目的具有一定的相似性，都是為補(bǔ)充債務(wù)人信用不足而設(shè)立的一種制 度。同時(shí)在實(shí)務(wù)操作中，因票據(jù)法和民法系特別法和普通法的關(guān)系，在票據(jù)保證 制度中，對(duì)于票據(jù)法上無(wú)特別規(guī)定的情形，則適用民法上關(guān)于保證的一般規(guī)定。 但票據(jù)保證作為一種獨(dú)特的票據(jù)行為，與民事保證又具有很多不同點(diǎn)，具體分為 以下幾個(gè)方面。 第一，形式要求不同。票據(jù)保證具有嚴(yán)格的要式性，票據(jù)保證的內(nèi)容僅以票 據(jù)文義為準(zhǔn)，而不依據(jù)票據(jù)文義以外的事實(shí)或者其他證明來判斷，根據(jù)我國(guó)票 據(jù)法的相關(guān)規(guī)定，票據(jù)保證必須明確記載在票據(jù)或者粘單上，并依法記載有關(guān) 事項(xiàng)。保證人未在票據(jù)或者粘單上記載“保證”字樣而另行簽訂保證合同或者保 證條款的，不發(fā)生票據(jù)保證的效力。而民事保證并非嚴(yán)格的要式行為，根據(jù)我國(guó) 擔(dān)保法及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，書面形式的保證合同既可以是保證人和債權(quán) 人就保證問題專門訂立的，也可以是債權(quán)人、債務(wù)人和保證人三方在主合同當(dāng)中 約定的保證條款，另外，保證人和債權(quán)人之間就保證問題所達(dá)成的信函、傳真等 文字材料也可以作為保證合同來對(duì)待，保證合同不完全具備上述內(nèi)容的，還可以 加以補(bǔ)正?？梢?，民事保證并不具備嚴(yán)格的要式性要求，違反要式性規(guī)定并不會(huì) 產(chǎn)生保證合同無(wú)效的法律后果。 第二，法律性質(zhì)不同。票據(jù)保證是單方法律行為，僅以保證人簽章并在票據(jù) 上進(jìn)行保證文句的記載為成立要件，依據(jù)保證人一方的意思表示即可生效，而無(wú) 。趙中孚民商法理論研究( 第一輯) 北京t 中國(guó)人民大學(xué)出版社。1 9 9 9 第7 9 頁(yè) 9 參見中華人民共和國(guó)票據(jù)法 第4 6 條和第4 7 條、票據(jù)管理實(shí)施辦法第2 3 條、最高人民法院關(guān)于 審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定 第6 2 條 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 需征得票據(jù)權(quán)利人的同意，屬于典型的單方負(fù)債的行為。而民事保證是一種雙方 法律行為，我國(guó)擔(dān)保法第十三條規(guī)定：“保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立 保證合同”，可見民事保證是保證人和債權(quán)人之間的一種雙方法律行為，依據(jù)雙方 一致的意思表示而成立，以保證合同的形式存在。 第三，獨(dú)立性之有無(wú)不同。作為一種票據(jù)行為，票據(jù)保證具有較強(qiáng)的獨(dú)立性， 除了被保證的債務(wù)因記載事項(xiàng)欠缺而無(wú)效的情形外，因簽名偽造等其他事由而導(dǎo) 致主債務(wù)無(wú)效時(shí)，并不影響票據(jù)保證的效力，票據(jù)保證人仍應(yīng)對(duì)合法持票人所享 有的票據(jù)權(quán)利承擔(dān)相應(yīng)的保證責(zé)任。而民事保證則具有較強(qiáng)的從屬性，保證責(zé)任 以所擔(dān)保的主債務(wù)的有效成立為前提，當(dāng)主債務(wù)無(wú)效或被撤銷時(shí)，民事保證也隨 之歸于無(wú)效或可撤銷。 第四，先訴抗辯權(quán)不同。在票據(jù)保證中保證人承擔(dān)的是法定連帶責(zé)任，依法 不享有先訴抗辯權(quán)。我國(guó)票據(jù)法第五十條規(guī)定：“被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng) 與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任；匯票到期后得不到付款的，持票人有權(quán)向保 證人請(qǐng)求付款，保證人應(yīng)當(dāng)足額付款。刀依據(jù)上述規(guī)定，在任何情況下票據(jù)保證人 均不享有先訴抗辯權(quán)，票據(jù)債權(quán)人可以不必先經(jīng)過向債務(wù)人請(qǐng)求的程序，而可以 直接向票據(jù)保證人請(qǐng)求履行保證債務(wù)，保證人在清償了保證債務(wù)后，可以向承兌 人、被保證人及其前手行使追索權(quán)。這種規(guī)定是票據(jù)文義性和票據(jù)行為獨(dú)立性的 體現(xiàn)，能夠加強(qiáng)票據(jù)的信用，有利于票據(jù)的使用和流通。而民事保證中，我國(guó)擔(dān) 保法第十七條第二款明確規(guī)定：“一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者 仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān) 保證責(zé)任。一因此在民事保證中，一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，債權(quán)人應(yīng)當(dāng) 先向主債務(wù)人請(qǐng)求清償債務(wù)，當(dāng)依法請(qǐng)求未果時(shí)，才能請(qǐng)求保證人代其履行保證 債務(wù)。 第五，消滅時(shí)效期間不同。票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)保證的消滅時(shí)效期間比民法上 的消滅時(shí)效期間要短。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定，持票人對(duì)遠(yuǎn)期票據(jù)的出票人 和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起兩年；持票人對(duì)見票即付的匯票、本票的出票 人的權(quán)利，自出票日起兩年；持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個(gè)月； 第一罩票據(jù)保證之概述 持票人對(duì)前手的初次追索權(quán)，自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起六個(gè)月；持票人 對(duì)前手再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月。一旦超過上述時(shí)效， 票據(jù)權(quán)利即告喪失，持票人只能行使利益償還請(qǐng)求權(quán)。而民事保證中，當(dāng)事人可 以自由約定保證期間，當(dāng)事人未作約定的，依照法律規(guī)定，保證期間為“自主債 務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月”，如果債權(quán)人在保證期間內(nèi)主張權(quán)利，訴訟時(shí)效期間 自債權(quán)人主張時(shí)起開始計(jì)算，該時(shí)效期限應(yīng)適用民法上關(guān)于一般訴訟時(shí)效的規(guī)定， 根據(jù)我國(guó)民法通則，該普通訴訟時(shí)效為兩年。 最后，在其他方面票據(jù)保證與民事保證也有不同之處，如根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定， 票據(jù)保證的被保證人不是特定的，未明確記載被保證人的名稱時(shí)，已承兌的匯票 中承兌人視為被保證人，未承兌的匯票及本票中出票人視為被保證人；而在民事 保證中被保證人則必須具體明確，不得含糊不清。保證責(zé)任的形式不同，在保證 責(zé)任為共同保證的情形時(shí)，各保證人對(duì)債權(quán)人必須負(fù)法定的連帶保證責(zé)任；而民 事保證的共同保證中，保證人和債權(quán)人可以約定為一般保證責(zé)任。是否可附條件 也不同，我國(guó)票據(jù)法第四十八條明確規(guī)定：“保證不得附有條件；附有條件的， 不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任?！备鶕?jù)上述規(guī)定，無(wú)論保證人在票據(jù)保證附有什么條件， 該條件均無(wú)效，保證人仍應(yīng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任，可見票據(jù)保證依法不可附有條件； 而民事保證中，與債權(quán)人達(dá)成合意，保證人即可在保證合同中約定附加條件。 本章小結(jié) 票據(jù)保證制度是為了能夠促進(jìn)交易更加安全快捷的完成，為了更好地保護(hù)票 據(jù)債權(quán)人的利益而設(shè)計(jì)的一項(xiàng)法律制度。票據(jù)保證作為一種商事制度與民事保證 在諸多方面有著明顯區(qū)別，票據(jù)行為具有嚴(yán)格的要式性，具有較強(qiáng)的獨(dú)立性，并 且是一種單方的法律行為，正因如此票據(jù)保證具有要式性、獨(dú)立性和無(wú)因性的特 征；同時(shí)作為一種保證行為，票據(jù)保證和民事保證同樣都是一種從屬性的法律行 為。在實(shí)踐和理論探討當(dāng)中，票據(jù)保證有全部保證與部分保證、單獨(dú)保證與共同 。參見中華人民共和國(guó)票據(jù)法 第1 7 條以及最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定： 第 1 8 條 1 3 - 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 保證、正是保證與略式保證和明示保證與隱存保證之分。在論文的首章，筆者選 取了票據(jù)保證的基本問題，對(duì)之進(jìn)行闡述和說明，以期能夠在下文中，能夠全面 深入的探討票據(jù)保證這一制度。 第二章票據(jù)保證之構(gòu)成要件分析 第二章票據(jù)保證之構(gòu)成要件分析 票據(jù)保證作為一種法律行為，首先應(yīng)當(dāng)具有一般法律行為成立生效所應(yīng)具備 的構(gòu)成要件；另外，各國(guó)票據(jù)法都基于票據(jù)行為具有文義性和要式性的特點(diǎn)，對(duì) 票據(jù)保證制度作出了許多特殊的規(guī)定，如果票據(jù)上記載的事項(xiàng)不符合票據(jù)法規(guī)定 的票據(jù)保證的形式要求，則可能會(huì)導(dǎo)致保證行為的無(wú)效。具體說來，一項(xiàng)合法有 效的票據(jù)保證的成立，必須具備適格的票據(jù)保證當(dāng)事人、合法的意思表示和保證 行為以及法定的記載事項(xiàng)。 第一節(jié)適格的票據(jù)保證當(dāng)事人 一、票據(jù)保證的保證人 ( 一) 經(jīng)典案例回顧 順暢玻璃廠為發(fā)展工廠業(yè)務(wù)的需要，與2 0 0 3 年7 月2 3 日從興發(fā)金屬?gòu)S購(gòu)買 了價(jià)值2 0 0 萬(wàn)的鋁合金。雙方約定貨款支付方式為商業(yè)匯票。2 0 0 3 年7 月2 4 日， 順暢玻璃廠向興發(fā)金屬?gòu)S出具了一張票面金額為2 0 0 萬(wàn)的商業(yè)匯票，付款人為某 商業(yè)銀行。后興發(fā)金屬?gòu)S將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給星河家具店，星河家具店在接受該 匯票時(shí)，要求興發(fā)金屬?gòu)S提供票據(jù)保證。興發(fā)玻璃廠于是就找到了在市財(cái)政局任 職的親戚王某。王某利用職務(wù)之便，在該匯票上記載了以市財(cái)政局為票據(jù)保證人 的保證字樣并加蓋市財(cái)政局的公章。 星河家具店于2 0 0 3 年9 月1 0 日向付款銀行提示承兌，遭拒絕，理由是順暢 玻璃廠在其銀行的存款余額已不足2 0 0 萬(wàn)元，沒有足夠的資金支付票款。星河家 具店持銀行開具的退票理由書，要求保證人市財(cái)政局承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)保證責(zé)任。 市財(cái)政局認(rèn)為自己屬于國(guó)家職能部門，所為的票據(jù)保證無(wú)效，因而拒絕承但票據(jù) 保證責(zé)任。星河家具店在向出票人順暢玻璃廠和背書人興發(fā)金屬?gòu)S請(qǐng)求償付票據(jù) 金額未果的情形下，將市財(cái)政局、順暢玻璃廠及興發(fā)金屬?gòu)S一并訴諸法院。 在該案例中，市財(cái)政局作為國(guó)家機(jī)關(guān)是否具有票據(jù)保證人的資格? 王某代表 黑龍江大掌碩士掌位論文 市財(cái)政局所做出的票據(jù)保證行為是否有效? 依法應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任? ( 二) 關(guān)于保證人資格的法律規(guī)定 票據(jù)保證是商事法規(guī)定的一種法律行為，因而票據(jù)保證人必須具有相應(yīng)的票 據(jù)權(quán)利能力和票據(jù)行為能力。在票據(jù)行為能力方面，筆者認(rèn)為，我國(guó)票據(jù)保證主 體的行為能力的認(rèn)定，完全可以依照民法中的相關(guān)規(guī)定來處理；在票據(jù)權(quán)利能力 方面，自然人為票據(jù)保證的權(quán)利能力應(yīng)遵照民法中自然人權(quán)利能力的相關(guān)規(guī)定， 而對(duì)于法人為票據(jù)保證的權(quán)利能力問題，各國(guó)的立法規(guī)定不盡相同。日內(nèi)瓦統(tǒng)一 匯票本票法第三十條第二款規(guī)定：“保證得由第三人為之，也可由已簽名于票據(jù) 上的關(guān)系人為之 ；日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法第二十五條第二款規(guī)定，除付款人外， 其他第三者或已在支票上簽名的人都可以充當(dāng)保證人。按照上述規(guī)定，保證人的 范圍十分寬泛，除了被保證人以外的任何人，包括已經(jīng)在票據(jù)上簽名的票據(jù)債務(wù) 人本身也可以充當(dāng)保證人。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法 則規(guī)定“除票據(jù)債務(wù)人外， 不論何人，均得為之”，把票據(jù)保證人的范圍限制在票據(jù)債務(wù)人之外的第三人。我 國(guó)票據(jù)法與臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)立法的做法相類似，于第四十五條規(guī)定：“匯票的債 務(wù)可以由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。保證人由匯票債務(wù)人以外的他人擔(dān)當(dāng)?！惫P者認(rèn)為， 我國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法的立法方式更為合理，票據(jù)債務(wù)人本已擔(dān)當(dāng)著履行票 據(jù)債務(wù)的責(zé)任，如果允許其本身成為保證人，無(wú)非是重復(fù)其擔(dān)保債務(wù)的責(zé)任，毫 無(wú)實(shí)際意義，票據(jù)債權(quán)入也難同意。 此外，我國(guó)票據(jù)管理實(shí)施辦法第十二條還進(jìn)一步作出了詳細(xì)規(guī)定：“票據(jù) 法所稱保證人，是指具有代為清償票據(jù)債務(wù)能力的法人、其他組織和個(gè)人。國(guó) 家機(jī)關(guān)、以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)和職能部門不 得為保證人：但是，法律另有規(guī)定的除外。 按照上述規(guī)定，票據(jù)保證人還必須同 時(shí)具備以下兩項(xiàng)資格要件：一是成為保證人的積極條件，即保證人必須具有代為 清償票據(jù)債務(wù)的能力。二是不得有禁止成為保證人的情形，國(guó)家機(jī)關(guān)和以公益為 目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體以及企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)和職能部門原則上不能成為 票據(jù)保證人，但為了使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的國(guó)家機(jī)關(guān)經(jīng) 國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)提供票據(jù)保證的，以及企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)在法人書面授權(quán)的范圍內(nèi) 第二覃票據(jù)保證之構(gòu)成要件分析 提供票據(jù)保證的除外。 在上述案例中，市財(cái)政局作為國(guó)家機(jī)關(guān)，依法不具有作為票據(jù)保證人的資格， 且不具備可以成為保證人的特殊情形，因此市財(cái)政局所作的票據(jù)保證行為依法無(wú) 效，星河家具店的票據(jù)責(zé)任應(yīng)當(dāng)由出票人順暢玻璃廠和背書人興發(fā)金屬?gòu)S連帶承 擔(dān)。法院經(jīng)審理認(rèn)為，市財(cái)政局不符合票據(jù)保證的主體要件，所為票據(jù)擔(dān)保行為 無(wú)效，不應(yīng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任，最終依法判決順暢玻璃廠以及興發(fā)金屬?gòu)S連帶承 擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 二、票據(jù)保證的被保證人 關(guān)于被保證人的規(guī)定，各國(guó)票據(jù)立法基本相同，票據(jù)上所有的債務(wù)人，不僅 包括承兌人，也包括出票人、背書人，都可以成為票據(jù)保證的被保證人。對(duì)此， 我國(guó)票據(jù)法第四十七條明確規(guī)定：“保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人名稱 的，已承兌的匯票，承兌人為被保證人；未承兌的匯票，出票人為被保證人。 同 時(shí)，票據(jù)法對(duì)被保證人的人數(shù)沒有特別限制，既可以是任何一個(gè)或數(shù)個(gè)票據(jù)債務(wù) 人，也可以是所有票據(jù)債務(wù)人。此外，因票據(jù)保證設(shè)立的目的是為了擔(dān)保票據(jù)債 務(wù)得到及時(shí)有效的履行，因此，在票據(jù)尚未承兌之前的票據(jù)付款人，和已經(jīng)記載 免除擔(dān)保責(zé)任背書的背書人，因不承擔(dān)票據(jù)債務(wù)，無(wú)需他人擔(dān)保履行，故不能成 為被保證人。 三、票據(jù)保證的權(quán)利人 票據(jù)保證的權(quán)利人，指的是對(duì)保證人所擔(dān)保的票據(jù)債務(wù)享有票據(jù)權(quán)利的人， 通常為持票人。從票據(jù)保證的法律關(guān)系來看，票據(jù)保證人是確定的，而持票人則 可以通過票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓而發(fā)生改變，票據(jù)保證的權(quán)利人因票據(jù)的流通而不確定， 因此，在設(shè)立票據(jù)保證時(shí)，保證人無(wú)需考慮具體的票據(jù)保證權(quán)利人是誰(shuí)以及與其 關(guān)系如何等問題。 黑龍江大掌碩士學(xué)位論文 第二節(jié)票據(jù)保證的意思表示以及保證行為的合法性 意思表示是指，“行為人把進(jìn)行某一民事行為的內(nèi)心效果意思，以一定的方式 表達(dá)于外部的行為 。意思表示是法律行為的核心要素，行為人基于某一目的意 思而產(chǎn)生了一定的效果意思，并將其通過具體的外部行為表示出來。根據(jù)我國(guó)合 同法的有關(guān)規(guī)定，如果行為人作出的意思表示不真實(shí)或者有瑕疵，那么該法律行 為的效力則可能歸于無(wú)效或者可撤銷。由于票據(jù)行為具有無(wú)因性的特點(diǎn)，所以當(dāng) 票據(jù)行為欠缺意思表示或者意思表示有瑕疵時(shí)，票據(jù)行為的效力有別于一般的民 事法律行為?！捌睋?jù)系流通證券，展轉(zhuǎn)流通于不特定的主體之間，為保護(hù)第三人之 取得，應(yīng)采用表示主義，以促使票據(jù)之流通 。筆者認(rèn)為，王小能教授的這一觀 點(diǎn)是符合票據(jù)的基本特征的，票據(jù)具有很強(qiáng)的流通性，在票據(jù)被簽發(fā)或背書轉(zhuǎn)讓 之后，票據(jù)就流轉(zhuǎn)于不特定人之中，如果票據(jù)上的每一個(gè)被背書人都要去考察票 據(jù)保證人作出保證行為時(shí)其意思表示是否真實(shí)完整，那么票據(jù)的流通性和便捷性 蕩然無(wú)存。當(dāng)票據(jù)在不特定的當(dāng)事人之中流轉(zhuǎn)時(shí)，他們?cè)谧鞒鲂袨闀r(shí)均為直接依 據(jù)票據(jù)所呈現(xiàn)的外觀性狀而為之，如果當(dāng)票據(jù)的權(quán)利人要求保證人履行其保證義 務(wù)時(shí)，保證人以其意思表示不真實(shí)或者有瑕疵，而主張票據(jù)保證無(wú)效，那么將嚴(yán) 重?fù)p害票據(jù)的流通性，大大降低票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生活中所發(fā)揮的作用，因此筆者認(rèn)為， 票據(jù)保證作為一種法律行為，其成立必須具備意思表示的要件，但是意思表示的 瑕疵或者不真實(shí)，不應(yīng)當(dāng)影響票據(jù)保證以及其他票據(jù)行為的法律效力。 我國(guó)票據(jù)法第三條規(guī)定，“票據(jù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得損害 社會(huì)公共利益。一筆者認(rèn)為，票據(jù)保證的合法性要件應(yīng)該專指其內(nèi)容的合法性，而 不應(yīng)包含票據(jù)之書面、簽章以及必要記載事項(xiàng)等形式上的合法性。票據(jù)保證行為 在內(nèi)容或者目的上有可能是違法的，比如基于違反法律規(guī)定或者損害社會(huì)公共利 益的目的所為的出票行為，雙方存在惡意串通或者為騙取他人錢財(cái)而簽發(fā)空頭支 票的情形，都違反了票據(jù)保證構(gòu)成要件的合法性要求。面對(duì)此種情形，票據(jù)保證 。魏振蠢民法【m 1 j 匕京：北京大學(xué)出版社高等教育出版社，2 0 嘶 王小能中國(guó)票據(jù)法律制度研究咖北京：北京大學(xué)出版社，1 9 孵第2 6 7 頁(yè) 第二章票據(jù)保證之構(gòu)成要件分析 的效力又應(yīng)當(dāng)怎么樣呢? 在實(shí)踐當(dāng)中，因此而遭受損失的往往是善意持票人，因 票據(jù)此前經(jīng)過多手之間的流轉(zhuǎn)，持票人無(wú)法明確得知票據(jù)在內(nèi)容上存在著違法之 情形，所以基于票據(jù)的流通性和無(wú)因性特征，在這種情形下，只要票據(jù)持票人為 善意，我們?nèi)詰?yīng)認(rèn)定票據(jù)保證是有效的。 第三節(jié)票據(jù)保證的記載事項(xiàng) 由于同其他的票據(jù)行為一樣，票據(jù)保證也具有無(wú)因性特征，那么在不依據(jù)票 據(jù)保證行為人真實(shí)意思表示的情況下，票據(jù)的外觀性狀就顯得尤為重要，在作出 票據(jù)保證行為時(shí)，形式上的構(gòu)成要件主要包括書面、簽章和記載事項(xiàng)三個(gè)方面的 內(nèi)容，因票據(jù)保證中的書面和簽章與其他票據(jù)行為的要求相一致，本文著重介紹 票據(jù)保證的記載事項(xiàng)。 我國(guó)票據(jù)法第四十六條規(guī)定：“保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事 項(xiàng)：( 一) 表明“保證”的字樣；( 二) 保證人名稱和住所；( 三) 被保證人的名稱； ( 四) 保證日期；( 五) 保證人簽章。一也就是說只有當(dāng)票據(jù)保證的記載事項(xiàng)符合。 法律規(guī)定，才能產(chǎn)生相應(yīng)的法律效果，根據(jù)票據(jù)保證的記載事項(xiàng)具有的不同法律 效力，可將票據(jù)保證的記載事項(xiàng)分為以下三種：絕對(duì)必要記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記 載事項(xiàng)和不發(fā)生票據(jù)法上效力的記載事項(xiàng)。 一、票據(jù)保證的絕對(duì)必要記載事項(xiàng) 絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，指的是票據(jù)保證人必須在票據(jù)或者粘單上記載的，若不 作記載會(huì)導(dǎo)致票據(jù)保證歸于無(wú)效的事項(xiàng)。 ( 一) 經(jīng)典案例回顧 a 公司向b 工廠借款l8 萬(wàn)元人民幣。經(jīng)b 工廠的多次催要，雙方約定，由a 公司于2 0 0 8 年3 月5 日簽發(fā)一張定日付款的商業(yè)匯票，票面金額為1 8 萬(wàn)元，付 款人為某商業(yè)銀行，收款人為b 工廠，付款日期為2 0 0 8 年7 月8 日。b 工廠要求 a 公司能夠?yàn)槠鋮R票提供保證人。在a 公司的請(qǐng)求下，c 公司與b 工廠簽訂了一 份保證合同，該合同約定，如果a 公司在匯票到期日不能按期付款給b 工廠，c 黑龍江大學(xué)碩士學(xué)位論文 公司愿意承擔(dān)保證責(zé)任。但并沒有就保證事項(xiàng)在票據(jù)或粘單上作任何記載。 2 0 0 8 年7 月8 日，b 工廠持該匯票到付款人某商業(yè)銀行要求付款，結(jié)果因出 票人的賬戶余額資金不足遭到退票。b 工廠遂請(qǐng)求c 公司承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任。c 公司以其“未在票據(jù)或者粘單上簽章，不應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 為由，拒絕承擔(dān)票據(jù) 保證責(zé)任。 在該案例中，保證人c 公司并沒有在票據(jù)或粘單上記載“保證二字，該事 項(xiàng)的欠缺是否直接導(dǎo)致票據(jù)保證行為的無(wú)效? 根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，絕對(duì)必要記載 事項(xiàng)分別包括哪些方面? 因欠缺絕對(duì)必要記載事項(xiàng)而導(dǎo)致票據(jù)保證無(wú)效的，保證 人是否還需承擔(dān)其他責(zé)任?