資產(chǎn)管理合同必備條款.docx

精選資料銀行單一通道業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理合同必備條款一、 風(fēng)險(xiǎn)申明書與風(fēng)險(xiǎn)揭示：1、管理風(fēng)險(xiǎn)在實(shí)際操作過程中，本計(jì)劃由委托人自行選擇投資對象和投資方式，管理人不承擔(dān)調(diào)查投資標(biāo)的相關(guān)主體的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、間接投資項(xiàng)目及其交易對手進(jìn)行盡職調(diào)查是否充分、擔(dān)保措施是否完善、投資標(biāo)的后期管理措施是否得當(dāng)?shù)牧x務(wù)，由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)由委托人自行承擔(dān)；2、 特定投資方法及資產(chǎn)管理計(jì)劃所投資的特定投資對象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)本計(jì)劃按照委托人的投資要求，將委托人的委托財(cái)產(chǎn)投資于，并簽署編號(hào)為【】的合同。本計(jì)劃作為委托人將面對包括但不限于以下特殊風(fēng)險(xiǎn)：【請根據(jù)具體項(xiàng)目情況填寫】；3、原狀分配風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃包含原狀分配條款，在委托財(cái)產(chǎn)投資或本資產(chǎn)管理管理計(jì)劃終止（包括提前終止）時(shí)，如果委托財(cái)產(chǎn)為非現(xiàn)金形式財(cái)產(chǎn)，則資產(chǎn)管理人將以屆時(shí)委托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀向委托人進(jìn)行分配，視同本資產(chǎn)管理計(jì)劃清算及分配完畢。4、延期分配風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃包含延期分配條款，在委托財(cái)產(chǎn)投資或本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止（包括提前終止）時(shí)，如果委托財(cái)產(chǎn)為非現(xiàn)金形式財(cái)產(chǎn)，資產(chǎn)管理人將進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理，直至委托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)為為止。變現(xiàn)處理需要一定時(shí)間，且存在不確定性，委托人存在因變現(xiàn)不及時(shí)導(dǎo)致的延期分配收益本金的風(fēng)險(xiǎn)。5、各期委托財(cái)產(chǎn)連帶承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)（開放式分期追加情形下適用）由于本合同項(xiàng)下各期委托財(cái)產(chǎn)皆屬于同一資產(chǎn)管理計(jì)劃，各期委托財(cái)產(chǎn)按照資產(chǎn)管理合同約定在本資產(chǎn)管理計(jì)劃內(nèi)獨(dú)立核算，但該獨(dú)立性不能對抗外部第三人。如若其中某一期委托財(cái)產(chǎn)不足以清償其負(fù)債時(shí)，則存在債權(quán)人向其他各期委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行、進(jìn)而導(dǎo)致其他各期委托財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。二、 資產(chǎn)委托人的權(quán)利在本計(jì)劃的存續(xù)期限內(nèi)，資產(chǎn)委托人可以將其在資產(chǎn)管理合同項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給適格的第三方?！救绠a(chǎn)品涉及后續(xù)受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的，可選擇填寫】；三、 投資政策及變更投資范圍資管計(jì)劃開放運(yùn)作，有投資確認(rèn)書情況下適用：本合同項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)主要投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利，投資比例為0-100%，投資范圍包括：（1）中小企業(yè)私募債；（2）受讓票據(jù)資產(chǎn)；（3）發(fā)放委托貸款；（4）未上市股權(quán)投資（含受讓股權(quán)）；（5）購買信托理財(cái)產(chǎn)品；（6）購買銀行理財(cái)產(chǎn)品；（7）受讓信貸資產(chǎn)；（8）資產(chǎn)管理計(jì)劃；（9）央行票據(jù)等固定類收益產(chǎn)品；（10）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。委托財(cái)產(chǎn)未運(yùn)用于上述投資范圍時(shí)，管理人可將委托財(cái)產(chǎn)在托管專戶或投資賬戶內(nèi)的現(xiàn)金部分投資于銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他存款）。委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行本條運(yùn)用的，管理人無需另外獲取委托人、托管人的同意或授權(quán)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許資產(chǎn)管理計(jì)劃投資的其他品種，資產(chǎn)管理人在和資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)委托人協(xié)商一致后，可以將其納入投資范圍。資產(chǎn)管理人在前述規(guī)定投資范圍內(nèi)，根據(jù)資產(chǎn)委托人出具的第i委托財(cái)產(chǎn)投資確認(rèn)書進(jìn)行本計(jì)劃的投資。第i期委托資金所購買的資產(chǎn)的規(guī)模、期限、收益詳見第i期委托財(cái)產(chǎn)投資確認(rèn)書。資產(chǎn)管理人將于第i期到期日將資產(chǎn)變現(xiàn)，并依照本合同的約定在扣除約定的費(fèi)用和稅款后，分配給資產(chǎn)委托人。如在第i期到期日委托資產(chǎn)中有未變現(xiàn)的票據(jù)資產(chǎn)、票據(jù)受益權(quán)、信托計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃受益權(quán)等非現(xiàn)金類資產(chǎn)或資產(chǎn)委托人另有要求時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)將該等非現(xiàn)金類資產(chǎn)全部返還給資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)委托人指定的第三人。資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)利及相關(guān)合同權(quán)利義務(wù)移交手續(xù)，包括但不限于簽署相關(guān)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。資產(chǎn)管理人履行委托資產(chǎn)的移交義務(wù)后，不再承擔(dān)委托資產(chǎn)管理和返還責(zé)任。資產(chǎn)委托人簽署本合同即表示認(rèn)同本條所約定的委托財(cái)產(chǎn)的投資范圍，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)。經(jīng)本合同當(dāng)事人之間協(xié)商一致可對投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。資管計(jì)劃封閉運(yùn)作，無投資確認(rèn)書情況下適用：資產(chǎn)委托人基于對資產(chǎn)管理人的信任，將合法的委托財(cái)產(chǎn)委托給資產(chǎn)管理人，由資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)委托人的要求，按照本合同約定運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn)。本計(jì)劃具體投資標(biāo)的如下：【】，擔(dān)保措施如下：【】；委托人已充分閱讀并知悉、認(rèn)可以下協(xié)議內(nèi)容，并委托資產(chǎn)管理人代本計(jì)劃簽署以下協(xié)議，簽署該協(xié)議導(dǎo)致的投資后果和風(fēng)險(xiǎn)均由本委托人自行承擔(dān)：編號(hào)為【】的、編號(hào)為【】的、編號(hào)為【】的、編號(hào)為【】的、編號(hào)為【】的、編號(hào)為【】的。本計(jì)劃委托人負(fù)責(zé)對融資方、擔(dān)保方的基本情況、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、履約情況、項(xiàng)目建設(shè)情況、資信能力、還款來源、擔(dān)保方式等方面進(jìn)行盡職調(diào)查、監(jiān)測、分析、跟蹤工作。資產(chǎn)管理人根據(jù)本委托人的項(xiàng)目推薦、項(xiàng)目調(diào)查和投資建議進(jìn)行投資，本委托人后續(xù)承擔(dān)包括但不限于項(xiàng)目管理、資金監(jiān)管、貸款催收、資產(chǎn)處置等職能，管理人無需承擔(dān)上述職責(zé)。資產(chǎn)管理人按委托人的要求管理、應(yīng)用、處分委托財(cái)產(chǎn)，由此導(dǎo)致的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由計(jì)劃委托資產(chǎn)承擔(dān)，管理人不承擔(dān)任何投資責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。四、 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益的分配1、原狀分配條款本資管計(jì)劃投資到期后或本資管合同終止后，資管計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)歸屬于委托人。管理人在判斷所投資的資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者變現(xiàn)將不利于委托人的情況下，有權(quán)在扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的固定資產(chǎn)管理費(fèi)及其他費(fèi)用、稅費(fèi)后將委托財(cái)產(chǎn)按照如下方式以原狀形式分配給委托人后，即視為履行了管理人在本合同項(xiàng)下向委托人分配委托財(cái)產(chǎn)利益的責(zé)任：（1）貨幣資金形式的委托財(cái)產(chǎn)，直接劃付至委托人利益分配賬戶；（2）非貨幣資金形式的委托財(cái)產(chǎn)，包括債權(quán)、擔(dān)保權(quán)、信托計(jì)劃受益權(quán)和其他相關(guān)權(quán)益，以及本計(jì)劃各交易文件項(xiàng)下管理人尚未履行完畢的權(quán)利義務(wù)等（如有），管理人按照上述約定在本資管計(jì)劃投資到期后或本資管合同終止后將委托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至委托人后，向交易文件的相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行通知或簽署相關(guān)權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（如需要）、辦理權(quán)屬或擔(dān)保變更登記手續(xù)（如需要），管理人應(yīng)積極配合委托人行使債權(quán)追索權(quán)，管理人在提供相關(guān)手續(xù)上予以配合。如根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，或經(jīng)有權(quán)的司法機(jī)關(guān)裁判，上述原狀分配無法實(shí)際執(zhí)行的，委托人應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)向管理人發(fā)出經(jīng)管理人認(rèn)可的、處理委托財(cái)產(chǎn)的書面指令。管理人因執(zhí)行該項(xiàng)指令而支出的任何費(fèi)用、款項(xiàng)，均由委托人另行支付。委托人對管理人執(zhí)行該項(xiàng)指令的法律后果自行承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，管理人不因該項(xiàng)指令的執(zhí)行承擔(dān)本合同約定之外的任何義務(wù)或責(zé)任。本合同終止時(shí)，托管專戶內(nèi)貨幣形式的委托財(cái)產(chǎn)不足以支付應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的相應(yīng)費(fèi)用、稅費(fèi)及各項(xiàng)債務(wù)（如有）時(shí)，以清算后剩余資產(chǎn)或權(quán)益現(xiàn)狀方式返還給委托人。資產(chǎn)管理人特別提示，本節(jié)以及委托財(cái)產(chǎn)投資確認(rèn)書關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃分配的約定，僅為本資產(chǎn)管理計(jì)劃正常運(yùn)作期滿，并按時(shí)足額收回投資收益時(shí)，對資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配的安排。有關(guān)預(yù)期收益僅為資產(chǎn)委托人可能獲得的最高收益數(shù)額的估算，資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)委托人實(shí)際可獲分配的預(yù)期收益不作任何承諾或保證，也不保證資產(chǎn)委托人的委托財(cái)產(chǎn)本金不受損失?！?、延期分配條款在委托財(cái)產(chǎn)投資或本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止（包括提前終止）時(shí)，如果委托財(cái)產(chǎn)為非現(xiàn)金形式財(cái)產(chǎn)，資產(chǎn)管理人將進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理，直至委托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)為止。委托資產(chǎn)未變現(xiàn)資產(chǎn)于清算期間的損益由資產(chǎn)委托人享有或承擔(dān)。說明：以上條款二選一即可五、 委托財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利的行使資產(chǎn)委托人應(yīng)自行形式委托財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利，資產(chǎn)管理人可以提供必要的配合和協(xié)助六、 資產(chǎn)管理合同的生效、變更與終止本合同終止的情形包括下列事項(xiàng)：1、合同期限屆滿而未延期的。2、資產(chǎn)管理計(jì)劃的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)（本計(jì)劃提前終止）；3、經(jīng)合同各方當(dāng)事人協(xié)商一致決定終止的