C17012《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮課后測驗(yàn).docx

一、單項(xiàng)選擇題1. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（ ）。A. 金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元B. 具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷C. 金融資產(chǎn)不低于1000萬元D. 具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配您的答案：A題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.02. 向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（ ）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。A. 3個(gè)月B. 半年C. 1年D. 2年描述：內(nèi)部控制制度您的答案：B題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：103. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的核心邏輯是（ ）。A. 引導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變B. 制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)C. 強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D. 強(qiáng)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)描述：辦法的定位和思路您的答案：D題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.0二、多項(xiàng)選擇題4. 關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說法正確的有（ ）。A. 各交易場所應(yīng)制定完善本市場相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則B. 行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營機(jī)構(gòu)參考C. 行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定辦法規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營機(jī)構(gòu)參考D. 各交易場所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排描述：自律職責(zé)您的答案：C,A,B,D題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：0.05. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法解決的主要問題包括（ ）。A. 解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題B. 強(qiáng)化了經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)C. 明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)D. 強(qiáng)化了經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束描述：辦法解決的主要問題您的答案：D,C,A,B題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.06. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（ ）。A. 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者B. 普通投資者C. 專業(yè)投資者D. 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者描述：投資者基本分類您的答案：B,C題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.0三、判斷題7. 證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（ ）描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.08. 本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（ ）描述：辦法起草背景您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.09. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定經(jīng)營機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ ）描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：0.010. 證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（ ）描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.0試卷總得分：80.0試題一、單項(xiàng)選擇題1. 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得低于（ ）。A. 5年B. 10年C. 20年D. 30年描述：內(nèi)部控制材料保存期限您的答案：C題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.02. 以下關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的說法，說法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 辦法核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)B. 標(biāo)志著我國資本市場投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立C. 辦法的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變D. 是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板描述：辦法解決的主要問題您的答案：D題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.03. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體B. 規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素C. 行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營機(jī)構(gòu)參考D. 明確經(jīng)營機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問題您的答案：A題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.0二、多項(xiàng)選擇題4. 下列選項(xiàng)中屬于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法所規(guī)定的經(jīng)營機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（ ）。A. 向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)B. 向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見C. 向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)D. 向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)描述：適當(dāng)性匹配中六條底線您的答案：B,C,D,A題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.05. 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問題，表現(xiàn)在以下方面（ ）。A. 分散立法B. 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異C. 標(biāo)準(zhǔn)不一，無底線要求D. 權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng)描述：辦法出發(fā)點(diǎn)您的答案：C,D題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：0.06. 下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（ ）。A. 商業(yè)銀行B. 證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品C. 社會(huì)保障基金D. 金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人描述：投資者基本分類您的答案：B,C,A題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.0三、判斷題7. 投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。（ ）描述：不匹配購買的規(guī)定您的答案：錯(cuò)誤題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.08. 證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（ ）描述：辦法起草背景您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.09. 根據(jù)證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（ ）描述：投資者基本分類您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：10此題得分：10.010. 證券期貨投資者適