銀行內(nèi)控培訓(xùn)心得.doc

銀行內(nèi)控培訓(xùn)心得 根據(jù)中國(guó)人民銀行年4月頒布的商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的定義商業(yè)銀行內(nèi)部控制是：商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制對(duì)此小編給大家收集了有關(guān)銀行內(nèi)控培訓(xùn)心得的優(yōu)秀內(nèi)容應(yīng)該能給各位帶來(lái)幫助 4月28日我行召開(kāi)了年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議這次會(huì)議是我入行來(lái)參加的規(guī)模最大形式最正式的一次會(huì)議通過(guò)這次會(huì)議我受益匪淺領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位所從事的工作的思考 這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)： 一、認(rèn)清形勢(shì)樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)要做一名合格的農(nóng)行員工首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人從古至今在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓 二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上夸夸其談喊大口號(hào)一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上就把合規(guī)、制度丟在一邊草草了了粗枝大葉工作浮躁業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事十案九違規(guī)案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘經(jīng)過(guò)數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘所以要防范案件關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位千萬(wàn)不能感情代替制度盲目信任心存僥幸把制度弱化使制度形同虛設(shè) 三、提高全員防案的警覺(jué)性我們有些同志認(rèn)為只要自己管好自己不違規(guī)不犯法就行了豈不知我們周圍存在壞人他們是無(wú)孔不入的之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍?所以我要提高我的警覺(jué)對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺(jué)要一視同仁嚴(yán)格執(zhí)行制度 四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“*”“*”的內(nèi)容和要求明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí);業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己牢固樹(shù)立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念保護(hù)好自己保護(hù)好自己的同事 案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度更應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中 根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)這次主題教育活動(dòng)進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性 本人認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知文件通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件高發(fā)的危害性南?！肮馊A”案件順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘今年分行對(duì)案情的通報(bào)使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)作為一名管理人員我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在因此在經(jīng)營(yíng)管理工作中必須做好以下幾項(xiàng)工作才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展 一、提高員工思想素質(zhì)增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念 加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)加強(qiáng)思想教育這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處每天從自己的崗位做起自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為要根除以信任代替管理以習(xí)慣代替制度以情面代替紀(jì)律珍惜自己的職業(yè)生涯視制度如生命糾違章如排雷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)提高規(guī)范操作從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生 二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度加強(qiáng)內(nèi)控管理 從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看“十個(gè)案件九違章”有章不循違規(guī)操作檢查不細(xì)監(jiān)督不力實(shí)屬重要根源無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞正是制度的不完善才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子從而給國(guó)家資金造成損失我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)加強(qiáng)規(guī)范管理以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)作為建行的一名新員工我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)： 一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解 1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生全面防范風(fēng)險(xiǎn)提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要能為銀行創(chuàng)造價(jià)值而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形 2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)源于每一個(gè)崗位的每一位員工銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn) 3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念提高管理的質(zhì)量才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰 二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話有時(shí)總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展細(xì)細(xì)想來(lái)其實(shí)不然各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作其次要樹(shù)立制度面前人人平等的信念不再是惟命是從再者要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)從我做起的思想不再是事不關(guān)己高高掛起 、合規(guī)操作到位合規(guī)不是一日之功違規(guī)卻可能是一念之差所以一是管好自己堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底堅(jiān)持規(guī)范流程流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法實(shí)踐證明人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約 通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)員工從業(yè)禁止若干規(guī)定和柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情提高了工作中的自律意識(shí)我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”自