對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪立案標準是什么？.doc

對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪立案標準是什么？ 對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪立案標準是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪立案標準是什么？第一百八十九條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役;造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。1、必須是對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)所實施的行為所謂違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，是指違反票據(jù)法有關(guān)票據(jù)的簽章、記載、背書等規(guī)定的票據(jù)。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。其他票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，按照票據(jù)所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。沒有代理權(quán)而以被代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力。票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章。法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法定代理人或者其授權(quán)的代理人的簽章。在票據(jù)上的簽名，應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。票據(jù)上的記載事項必須符合票據(jù)法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。票據(jù)上的記載事項應(yīng)當(dāng)真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé);在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責(zé);不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。2、必須是對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證的行為所謂承兌是指票據(jù)付款人在票據(jù)上承諾出票人的付款委托，負擔(dān)支付票面金額的義務(wù)并在匯票上表示愿意按照票據(jù)文義付款的票據(jù)附屬行為，亦即，票據(jù)付款人承諾在匯票到期支付票據(jù)金額的票據(jù)行為。所謂付款，是指票據(jù)的付款人或代理付款人 (擔(dān)當(dāng)付款人)支付票據(jù)金額以消滅票據(jù)關(guān)系的附屬票據(jù)行為。所謂保證，是指票據(jù)債務(wù)人以外的第三人以擔(dān)保特定票據(jù)債務(wù)人履行票據(jù)債務(wù)為目的而在票據(jù)上所為的附屬票據(jù)行為。所謂對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，是指金融機構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，玩忽職守，對沒有真實委托付款關(guān)系的匯票予以承兌;對背書不連續(xù) (以其合法方式取得的例外)、形式要件欠缺、簽章與預(yù)留印鑒不付、票載金額(文字與數(shù)碼記載)不一致、超過時效期限及其他違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以付款;對沒有財產(chǎn)擔(dān)保的出票人簽發(fā)的票據(jù)或者沒有財產(chǎn)擔(dān)保的承兌人承兌的票據(jù) (匯票)予以保證等。3、必須造成重大損失對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證的行為必須造成重大損失時，才構(gòu)成犯罪。至于何謂“重大損失”，有待有權(quán)機關(guān)作出解釋。主體要件本罪的主體為特殊主體，即銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，他人不能構(gòu)成本罪。銀行或者其他金融機構(gòu)亦可成為本罪主體。銀行或者其他金融機構(gòu)的界定請參見本節(jié)第184條之釋解。主觀要件本罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于承兌、付款、保證、違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)可能造成重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。至于行為人實施的承兌、付款、保證行為本身，則是出于故意，但本罪屬于結(jié)果犯，行為人對行為的故意并不影響其對結(jié)果的過失，因此，本罪似屬過失犯罪。違法票據(jù)承諾付款保證罪的立案標