農(nóng)村研究論文-農(nóng)村金融合規(guī)文化體系建設的探討.docVIP

農(nóng)村研究論文-農(nóng)村金融合規(guī)文化體系建設的探討【摘要】合規(guī)管理作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同。隨著現(xiàn)代金融的快速發(fā)展和金融環(huán)境的不斷變化，許多主客觀因素決定了合規(guī)建設的長期性與復雜性。文章對農(nóng)村金融合規(guī)文化體系建設進行了分析?！娟P鍵詞】農(nóng)村合規(guī)文化體系建設在各種文化相互激蕩的社會背景下，農(nóng)村金融如何應對改革發(fā)展，加快合規(guī)建設步伐，努力構建符合時代發(fā)展需要的合規(guī)文化體系，造就和諧發(fā)展的合規(guī)風險管理機制，筆者認為應著力在“識”、“引”、“建”、“推”、“筑”五字上下功夫。一、堅持分析文化“識”文化一是堅決樹立合規(guī)文化建設整體發(fā)展觀，將其放到全局發(fā)展的大背景下去分析、去把握。合規(guī)工作與農(nóng)村金融的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關，合規(guī)文化建設涵蓋農(nóng)村金融方方面面，體現(xiàn)了全員性、大眾性的基本特征，只有全員參與、各負其責，真正做到“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”，才能有效控制合規(guī)風險，確保農(nóng)村金融經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最大化。二是注重合規(guī)文化對工作發(fā)展的牽動和支撐，把合規(guī)文化建設從部門意識提高到全局戰(zhàn)略的高度來認識，將其納入全局各項工作總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強合規(guī)文化發(fā)展戰(zhàn)略研究，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實，科學謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。三是提升企業(yè)合規(guī)文化內(nèi)涵，防止對合規(guī)文化建設片面性認識。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來。而實際上，農(nóng)村金融員工既是合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。只有解決好讓員工認識“合規(guī)”問題，消除認識誤區(qū)，真正理解合規(guī)的內(nèi)涵與實質(zhì)，才能知道為何要“合規(guī)”，怎么樣才“合規(guī)”。二、堅持領導先行“引”文化一是要定好合規(guī)基調(diào)。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從農(nóng)村金融高級管理層等高層做起，確保樹立農(nóng)村金融合規(guī)文化建設的基調(diào)，以此帶動和促進系統(tǒng)合規(guī)文化建設?？梢哉f，領導合規(guī)是構成農(nóng)村金融合規(guī)文化基因，是實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。二是要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為農(nóng)村金融合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者。領導是“游戲規(guī)則”的制定者，又是決策者，所以他必須是一個不折不扣的“實踐者”，因此農(nóng)村金融各級領導要適應新形勢的發(fā)展要求，加強自身綜合素質(zhì)修養(yǎng)，努力提升領導能力、管理能力和執(zhí)政能力，做一個過硬的合規(guī)執(zhí)行者、實踐者。三是全面樹立“合規(guī)從領導做起”的理念。在建立、執(zhí)行、監(jiān)督與改進農(nóng)村金融內(nèi)控制度中，作為管理者、決策者，尤其是“一把手”要帶頭首先做到自警、自醒、自律，帶頭增強遵章守法意識和合規(guī)經(jīng)營的自覺性，當好名副其實的“排頭兵”和“首席執(zhí)行官”，切實從制度上解決合規(guī)管理中缺位、錯位、越位以及制約機制不力的問題。四是形成領導率先垂范的良好氛圍。農(nóng)村金融高層應提倡合規(guī)人人有責，提倡用最高道德標準和價值準則實現(xiàn)人人、事事、處處百分百合規(guī)，不抱違規(guī)可以謀取私利取巧的僥幸心理，不做有違國法、黨紀、行規(guī)、公德、人格的事。在領導的影響和帶動下，最終將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時俱進。三、堅持以人為本“建”文化一是要抓好立“規(guī)”，努力建立與農(nóng)村金融自身法人治理、企業(yè)文化、組織機構、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標市場需求和競爭環(huán)境等客觀因素相匹配的“規(guī)”，要盡快組織力量對相應的“規(guī)”進行清理和完善，建立和完善合格的“規(guī)”。使合規(guī)工作達到有規(guī)可循，有據(jù)可依。二是要建立科學的合規(guī)管理機制，組建專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，明確清晰的合規(guī)報告路線，建立合規(guī)風險管理問責制、舉報制，真正在農(nóng)村金融日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險乃至整個農(nóng)村金融管理工作中的核心地位和作用。三是注重懲治與預防、自律與他律、制度與文化在各項工作中有機地融合，通過文化潛在的熏陶、引導和滲透，感化、優(yōu)化干部職工的從業(yè)、從政行為，深入理解和把握文化的科學內(nèi)涵。四是充分發(fā)揮民主管理制度優(yōu)勢。積極倡導合規(guī)文化建設，吸取集體智慧，通過民主集中的貫徹執(zhí)行，在各項決策中充分融入全體員工的意志和要求，體現(xiàn)全局的核心價值觀。四、堅持貼近管理“推”文化一是要堅持三個代表“重要思想”和科學發(fā)展觀的正確導向，提高合規(guī)建設的影響力和實效性，把先進合規(guī)文化與完善員工思想政治教育機制結合起來，使思想政治教育體系與農(nóng)村金融管理工作相適應。二是結合地區(qū)特點，確定符合地區(qū)特點的文化建設重點，培育可信的合規(guī)機構、有效的合規(guī)監(jiān)管體系，敬業(yè)稱職的合規(guī)人員、準確的信息支撐系統(tǒng)的科學文化體系，充分發(fā)揮文化建設的綜合效應，進一步激發(fā)農(nóng)村金融員工愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神，使文化實踐活動更加貼近經(jīng)營管理、貼近群眾、貼近生活。三是樹立合規(guī)文化引導工作意識，真正做到文化建設“三貼近”和“兩服務”，即合規(guī)文化建設貼近基層、貼近內(nèi)部管理和貼近業(yè)務經(jīng)營，合規(guī)文化建設服務群眾、服務于管理，同時各項管理工作要始終堅持合規(guī)文化建設和經(jīng)營管理兩手一齊抓的工作機制。領導全體員工不斷推動本單位的合規(guī)文化建設。四是結合實際開展各種形式的宣傳活動，營造良好的合規(guī)文化輿論環(huán)境。合規(guī)不能畢其功于一役，違規(guī)卻可以一念之差，導致“一失足成千古恨”，農(nóng)村金融應通過開展社會主義榮辱觀、“反賭博、知榮辱”、“反腐敗、守法紀”、“遠離黃、賭、毒”“合規(guī)人人有責”等形式的專題活動，加強合規(guī)培訓，舉辦合規(guī)專題大討論等，把合規(guī)文化建設有機的融入進去，保持時時刻刻學合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無時不在，無處不在。五、堅持機制建設“筑”文化一是要加強合規(guī)長效機制建設。合規(guī)文化建設只有起點，沒有終點，它伴隨著農(nóng)村金融改革發(fā)展的全過程。合規(guī)風險作為一項核心的風險管理活動，要時刻與信用風險，市場風險、操作風險一樣納入農(nóng)村金融全面風險管理體系之內(nèi)，努力建立合規(guī)管理的長效機制。二是應建立有效的合規(guī)激勵約束機制，農(nóng)村金融應保護、培養(yǎng)、宣傳和嘉獎合規(guī)經(jīng)營的單位和員工，建立有效的違規(guī)問責約束機制，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不能姑息遷就，不搞下不為例。三是要建立合規(guī)創(chuàng)新機制。合規(guī)建設是一項復雜的系統(tǒng)工作，沒有固定模式，不能指望“一蹴而就”或“一勞