優(yōu)秀畢業(yè)設(shè)計-國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證的前景及權(quán)威性介紹.doc

精品文檔！關(guān) 于 國 家 理 財 規(guī) 劃 師 常 見 問 題Q：什么是國家理財規(guī)劃師認證？A：隨著經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應(yīng)運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會上相繼出現(xiàn)了各種理財規(guī)劃認證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試（即國家理財規(guī)劃師），并制定了理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標準。Q：國家理財規(guī)劃師認證的特點是什么？A：國家理財規(guī)劃師作為唯一由國家認證的理財規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點。所謂權(quán)威性是指理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機構(gòu)，社會上其它理財認證機構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實，以實用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實緊密相連，具有良好的實用性。Q：國家理財規(guī)劃師分為幾級？A：國家理財規(guī)劃師共分三級：國家職業(yè)資格三級，助理理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師Q：每次國家理財規(guī)劃師認證考試間隔多久？A：國家理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。 Q：國家理財規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎？A：國家理財規(guī)劃師并不要求強制培訓(xùn)，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經(jīng)驗，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認證。對于需要培訓(xùn)的考生，理財規(guī)劃師職業(yè)國家標準規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標準學(xué)時的培訓(xùn)；理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標準學(xué)時，Q：理財規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？A：從國際經(jīng)驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導(dǎo)。可見，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。Q：國家職業(yè)資格證書權(quán)威嗎？ A：1、證書全國統(tǒng)一編號、網(wǎng)上隨時可以查詢。全國范圍內(nèi)有效、國家承認。2、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有發(fā)國家職業(yè)資格證書職能的權(quán)威機構(gòu)。3、是由國家一級協(xié)會和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機構(gòu)承擔(dān)考試評審并由指定機構(gòu)進行培訓(xùn)。Q：什么是就業(yè)準入制度？A：所謂就業(yè)準入制度是指根據(jù)勞動法和職業(yè)教育法的有關(guān)規(guī)定，對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，經(jīng)過培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書，方可就業(yè)上崗。實行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動和社會保障部確定并向社會公布。Q：職業(yè)資格證書與職稱有什么區(qū)別?A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前置條件。例如要從事律師職業(yè)，必須先取得律師資格；要從事教學(xué)工作，必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務(wù)的名稱。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世后，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業(yè)資格制度的實施范圍。B：我們國家目前有三種考試制度、三種考試管理、三種證書結(jié)構(gòu)，即：教育部門是負責(zé)學(xué)歷文憑考試，頒發(fā)的是學(xué)歷證書；人事部門是負責(zé)職稱考試，頒發(fā)的是職稱證書；國家勞動和社會保障部門是負責(zé)國家職業(yè)資格認證考試，頒發(fā)的是國家職業(yè)資格證書。職業(yè)資格認證涵蓋了管理層、學(xué)術(shù)層和實際操作技能層，覆蓋面廣，社會參與程度高。國家職業(yè)資格不是按過去傳統(tǒng)觀念所講的一個工人的崗位、干部的崗位或管理的崗位，而是只要是中華人民共和國的勞動者都可以參加國家職業(yè)資格認證和考試，經(jīng)過認證和考試合格后，將獲得國家職業(yè)資格證書。職業(yè)資格證書是對證書獲得者的技能、水平的認可，證書除了是對自身水平的認可外，還是一個從業(yè)者持證上崗以及勞動力交流的唯一憑證。Q：什么是職業(yè)資格證書制度？A：職業(yè)資格證書制度是勞動就業(yè)制度的一項重要內(nèi)容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構(gòu)，對勞動者的技能水平或職業(yè)資格進行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評價和鑒定，對合格者授予相應(yīng)的國家職業(yè)資格證書。Q：國家職業(yè)資格證書與其他證書的區(qū)別是什么？A：國家職業(yè)資格證書是通過國家法律，法令和行政條規(guī)的形式，以政府的力量來推行，由政府授權(quán)認定的鑒定機構(gòu)來實施的；國家職業(yè)資格證書是勞動者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證；國家職業(yè)資格證書作為勞動者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù)；國家職業(yè)資格證書在全國范圍內(nèi)通用。Q： 作為一名資深金融從業(yè)人員，考取CHFP有什么意義 ？A：作為一名資深的金融從業(yè)人員，固然在金融領(lǐng)域已經(jīng)積累了相當豐富的專業(yè)知識和寶貴的工作經(jīng)驗。但畢竟我國金融行業(yè)的發(fā)展還處于初級階段，相比較金融發(fā)達國家，我們要學(xué)習(xí)的東西還很多。伴隨著國內(nèi)金融領(lǐng)域國際化進程，大量的具有國際水準的專業(yè)金融人才將成為新寵。鑒此，獲取中國CHFP資質(zhì)對于您來說也是意義重大： 專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Αl(fā)展速度最快的金融服務(wù)行業(yè)之一，因此，國內(nèi)對于專業(yè)的財務(wù)策劃師的需求也與日俱增，成為中國CHFP，不僅可以提升自己在國際金融領(lǐng)域的競爭實力，更能充分體現(xiàn)出自身的職業(yè)價值，CHFP課程，可以接觸到國際上最先進的財務(wù)策劃理念，了解和掌握國際個人理財工作實踐中最普遍、最有效的工作方法。由于課程涉及財務(wù)策劃、保險策劃、投資策劃、稅務(wù)策劃及財務(wù)策劃實踐等領(lǐng)域，考取了CHFP資質(zhì)，您將有能力為客戶制定出具有國際水準的理財計劃，成為中國理財行業(yè)里的專家.畢竟會開車和有駕駛證不是一回事。Q：國家職業(yè)資格證書特性說明？全國人事人才、國家勞動社會保障部、國務(wù)院國資委、共青團等有關(guān)部委頒發(fā)職業(yè)培訓(xùn)資格證書，作為國家級別的一種非學(xué)歷職業(yè)資格證書，具有以下特性：一、全國通用性職業(yè)培訓(xùn)資格證書由全國人事人才、國家勞動社會保障部、國務(wù)院國資委、共青團等有關(guān)部委頒發(fā),證書實行全國統(tǒng)一編號，具有防偽標志，蓋有發(fā)證機構(gòu)鋼印，國家權(quán)威認證，全國通用，長期有效。（國家暫時沒有對職業(yè)資格證書年限年審的要求）二、有效性依據(jù)中華人民共和國行政許可法和中華人民共和國職業(yè)教育法等法規(guī)條例規(guī)定，學(xué)會認真開展職業(yè)培訓(xùn)認證工作，持證者經(jīng)過嚴格的外貿(mào)相關(guān)職業(yè)培訓(xùn)及全國統(tǒng)一考試，考試合格，其他考核指標符合標準，經(jīng)全國對外經(jīng)貿(mào)人員資格評審專家委員會評審認可，是應(yīng)聘求職、工作上崗、職位晉升、學(xué)習(xí)深造及證明本人具有相關(guān)知識水平和專業(yè)能力的權(quán)威有效證書。三、權(quán)威性全國人事人才、國家勞動社會保障部、國務(wù)院國資委、共青團等有關(guān)部委頒發(fā)國家級資格證書達到了企業(yè)認可、社會認可、行業(yè)認可、國家認可的權(quán)威性。 職業(yè)資格認證是根據(jù)國際慣例，由第三方評審持證人的水平，隨著職業(yè)資格證書制度的推行，社會對職業(yè)資格認證的需求量越來越大，有行業(yè)實力的全國性社團組織將成為職業(yè)培訓(xùn)認證工作的權(quán)威主體。四、國際通用性依照國際慣例和WTO對職業(yè)認證要求的標準，根據(jù) 職業(yè)資格認證的特殊地位、各項認證的課程設(shè)計及實務(wù)要求， 職業(yè)資格證書要求達到國際通用性。目前，培訓(xùn)及認證工作,已陸續(xù)在全國各地展開，同時與海外的權(quán)威認證機構(gòu)廣泛合作，實現(xiàn)資格證書互認。五、公開性職業(yè)資格證書面向社會公開開考。不分年齡、地區(qū)、民族、國籍，凡是達到報考條件的人員，取得證書規(guī)定課程的全部筆試及實踐環(huán)節(jié)合格成績者，均可獲得相關(guān)級別職業(yè)資格證書。六、公正性職業(yè)資格證書實行嚴格的培訓(xùn)和考試制度，實行考培分離，具有完整的評價體系和考核年檢制度，以公平公正為原則，確保資格證書的含金量。Q：職業(yè)資格證比職稱更吃香入世以來，我國對傳統(tǒng)的職稱考試已逐漸淡化，取而代之將是一種新的職業(yè)資格認證考試，這種資格考試的特點不但重學(xué)歷而更注重技能，注重實際操作能力。知識經(jīng)濟時代要求人們只有不斷的接受新的教育技能培訓(xùn)，學(xué)習(xí)新的知識，才能在競爭激烈的社會立于不敗之地，進入主流社會、進入高層，重新確立人生價值。據(jù)人事部透露，爭取在5年時間內(nèi)，使職業(yè)資格制度實施專業(yè)范圍達到五十個至一百個左右，形成比較完整的職業(yè)資格體系。據(jù)統(tǒng)計，1995年以來，我國共有150多萬人參加了各類職業(yè)資格考試，其中36萬多人取得了各類職業(yè)資格。推行職業(yè)資格制度，強化職業(yè)資格考試，完善專業(yè)技術(shù)聘任制度是當前的發(fā)展趨勢。推行職業(yè)資格證書制度，是中國加入WTO后人才管理制度逐步與國際接軌的一項重要工作。近幾年來，職業(yè)資格考試報名情況持續(xù)升溫。如營銷師，一、二級結(jié)構(gòu)工程師，咨詢工程師，注冊稅務(wù)師，商務(wù)單證員等等，報考人數(shù)均有較大幅度較長。職業(yè)資格考試日趨火爆，反映了一種社會需求。正如沒有駕照就不能開車一樣，沒有取得職業(yè)資格證書，就不能從事特定的行業(yè)。這有利于提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，規(guī)范市場經(jīng)濟秩序。職業(yè)資格證書制度是一項國際通行的行業(yè)準入制度，各國之間開展的職業(yè)資格互認更使其成為國際職業(yè)認證的通行證。與會者認為，推行職業(yè)資格證書制度，構(gòu)建專業(yè)人才職業(yè)資格制度體系，是專業(yè)技術(shù)人才隊伍建設(shè)的需要。國家人事部提出，要全面加快實施執(zhí)業(yè)資格制度，力爭用5年時間，使我國職業(yè)資格制度的實施專業(yè)范圍達到50個左右，基本形成比較完整的與國際接軌的職業(yè)資格體系?，F(xiàn)行的職稱制度已經(jīng)逐漸走向死胡同，而職業(yè)資格證書制度則是進一步深化職稱改革的重要方向。將來的趨勢必然是：資格越來越強化，職稱越來越淡化。培訓(xùn)內(nèi)容1、經(jīng)濟學(xué)：宏觀經(jīng)濟學(xué)、微觀經(jīng)濟學(xué)。 2、消費