幸福家庭平安一本通操作手冊()(NXPowerLite).ppt

幸福家庭平安一本通 保單年檢工具使用介紹,黑分銷售企劃部,目 錄, 平安一本通優(yōu)勢 平安一本通簡介 流程及話術(shù),我們需要 一個不可拒絕的理由 一個客戶需要的工具,你是否曾經(jīng)為客戶做過保單年檢？ 你是否需要一個內(nèi)容全面的年檢工具？ 你是否需要一個讓客戶輕松加保的工具？,幸福家庭平安一本通,史上信息最全面的保障存折,幸福家庭平安一本通有那些優(yōu)勢？,壽險保單檢視內(nèi)容全面，讓愛沒有缺口，易于導入加保,讓您輕松了解自己及家人保險的保額狀況、生存金領(lǐng)取時間提醒自己 的保費繳費日期 ，體現(xiàn)平安貼心服務,擁有財產(chǎn)險的保單檢視，易于導入家財、車險和其他財產(chǎn)險產(chǎn)品的導入,擁有銀行、證券等金融產(chǎn)品的提示信息，讓客戶體會到平安一本通金融產(chǎn)品保障無憂的魅力，樹立了綜合金融客戶經(jīng)理的形象。,檢視全面 易于加保,及時提醒 貼心服務,財險檢視 綜拓必備,銀行證券 綜合金融,目 錄, 平安一本通優(yōu)勢 平安一本通簡介 流程及話術(shù),幸福家庭平安一本通速查手冊,封 面幸福家庭平安一本通 封 二使用說明：闡述一本通的內(nèi)容。作用、優(yōu)勢等信息 第一頁 讓愛沒有缺口 人生必須擁有的七張保單的檢視表 第二、三、四頁 壽險保單檢視表 第五頁生存金領(lǐng)取提示和財產(chǎn)險檢視表 第六頁銀行類提示表 第七頁證券類提示表和還款時間提示 第八頁其他金融資產(chǎn)檢視表 第九頁理賠小知識 第十頁客戶須知,幸福家庭平安一本通封面,壽險、財險、銀行、證券，平安打造綜合金融帝國,幸福家庭平安一本通封二,指導客戶平安一本通的使用方法和作用，讓客戶從大體上了解一本通的功能,幸福家庭平安一本通第一頁,人生必備的七張保單,業(yè)務同仁可以為客戶滲透七張保單對幸福家庭的重要性，讓客戶檢視自己家庭的保障缺口，為客戶尋找加保的理由，,客戶劃勾，為客戶尋找加保的理由,幸福家庭平安一本通第二、三、四頁,壽險類檢視篇,通過檢視家庭每個成員的七張保單缺口尋找加保的理由。 填寫范圍： 1、險種 2、生效日 3、年繳保費和繳費年限 4、保額,七張保單，涵蓋了所有保障，讓客戶一目了然了解缺少的保險類型,幸福家庭平安一本通第五頁,壽險類檢視篇,此部分為生存金領(lǐng)取的時間提示，針對客戶生存金未領(lǐng)進行服務,此部分提示客戶是否擁有足額的房屋保障、車險等財產(chǎn)保險，進一步體現(xiàn)平安綜合金融的實力,財產(chǎn)險類檢視篇,幸福家庭平安一本通第六頁,銀行類提示篇,當您的銀行卡丟失時 您是否忘記了您的卡號！ 您是否自己定存、國債、證券等金融資產(chǎn)的到期日期！ 幸福家庭平安一本通解決您以上的煩惱。,以上內(nèi)容用于客戶備忘使用,幸福家庭平安一本通第七頁,證券類提示篇,讓您第一時間了解自己 炒股信息和代理電話信息,銀行類提示篇,讓您及時了解自己 還貸信息，不用進入 銀行黑名單,幸福家庭平安一本通第八頁,綜合類提示篇,客戶可以把家里所有需要備忘的信息記錄此處，如：水、電、煤氣等信息或賬號。,幸福家庭平安一本通第九頁,填上客戶經(jīng)理的姓名和電話，讓客戶隨時可以找到你,理賠速查一覽表，讓客戶快速了解理賠知識,幸福家庭平安一本通封底,客戶須知，關(guān)注客戶切身利益，體現(xiàn)平安貼心服務,目 錄, 平安一本通優(yōu)勢 平安一本通簡介 流程及話術(shù),使用話術(shù)（1）,活動切入：,關(guān)鍵詞,示范話術(shù),新晚報、生活報平安服務全面升級全面報道； 兩個好消息：一，送您全新家庭理財工具；二，送給您填寫服務評價卡還可參與抽取最高為平 安大學深圳游的抽獎活動。,王先生，您好！我公司陸續(xù)在新晚報、生活報刊登了平安服務全面升級活動（出示報紙），不知您是否有注意到？今天我來就是有兩個好消息要特意告訴您，占用您20分鐘的時間，此次服務升級我公司新開發(fā)了一個全新家庭理財工具（出示一本通），專門免費贈送給像您這樣的老客戶，我第一時間想到了您，除此之外，您只要填寫服務評價卡還可參與抽獎活動，最高獎項為平安大學深圳游，同時您只要關(guān)注我們在晨報的系列報道活動，收集三個以上的報花還可免費領(lǐng)取一份禮品。,使用話術(shù)（2）,導入一本通介紹：,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,全新家庭理財工具幸福家庭平安一本通功能全面； 一：幫您整理家庭所有保險單，一目了然； 二：提示家庭生存金及保單繳費日期，以免遺忘； 三：家庭銀行卡、存折帳號或證券、還貸信息全面囊括。,王先生，首先，我先向您介紹一下幸福家庭平安一本通（出示），這是我公司此次服務升新開發(fā)的家庭理財工具，是專門送給像您這樣的老客戶。之所以叫一本通，它有很多功能，首先，它可以幫您全面整理家庭成員所有保險單，大多數(shù)人買了保險時間一久就忘記了投保的什么險，繳費年限等，有了它可以讓您一目了然；其次，還可以提示您生存金及保單繳費日期，以免遺忘；另外，也可作為您家庭銀行卡、存折帳號、證券、還款信息備忘使用，一旦這些資料出現(xiàn)丟失，以備急需所用；還有理賠手續(xù)等提示，下面我為您試詳細介紹一下它的使用：,使用話術(shù)（3）,進入七張保單檢視：,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,人一生中有七張保單是不可缺少的（介紹七張保單功能），以目前來看，您缺少*險，您的愛人缺少*險，您的孩子缺少*險；但我建議您首先補上險（根據(jù)客戶保單狀況）；,以目前來看，您缺少*險，您的愛人缺少*險，您的孩子缺少*險； 根據(jù)您目前的家庭狀況，我建議您先補上險；,請您把您的保單拿出來，我先幫您作個整理： 第一張的意外險和第二張的重疾險：,人的一生無法避免的兩件事就是意外和疾病。一旦有什么閃失發(fā)生，家里邊就會很被動，家庭的收入就會中斷。,第三張保單是子女教育基金；,現(xiàn)在的社會多讀書很重要，將來您的孩子有能力讀大學，但因為經(jīng)濟原因使他未完成，以致影響前途很是可惜。,第四張保單是養(yǎng)老金；,人生的旅途會有多長我們大家無法預測，但是可以肯定的是我們的收入會隨著年齡的增長大幅度減少，甚至為零?，F(xiàn)在年輕有工作能力沒錢不要緊，但年紀大了沒錢，生活就困難了。一份好的保障計劃可以在年輕時把錢一點一點存起來，到年老時自己可以拿出來。,1、意外保障有缺口 需求分析,使用話術(shù)（4）,導入險種：,示范話術(shù),導入話術(shù),2、重疾有缺口 萬能重疾銷售話術(shù) “唐山大地震”電影版產(chǎn)說會,3、子女教育金有缺口 存錢三板斧 親子教育講座,4、財產(chǎn)險有缺口 綜合開拓業(yè)務銷售話術(shù),導入話術(shù),導入話術(shù),導入話術(shù),邀約活動,邀約活動,邀約活動,養(yǎng)生大講堂,使用話術(shù)（5）,萬能重疾銷售導入話術(shù),業(yè)務員：張哥我想問您一個簡單的小問題： 業(yè)務員：您愛您妻子和孩子嗎？ 客戶：愛呀！ 業(yè)務員：可是愛，也有期限，您能愛多久？用什么方式去愛呢？ 您是否能保證60歲之前不發(fā)生意外？ 您是否能保證60歲之前不發(fā)生疾病？ 您是否能保證60歲之前不因任何原因停止收入？ 客戶：不好說,存錢三板斧導入話術(shù),1、今天你存錢了嗎？（見人就問） 2、您存錢嗎？存錢是一個非常好的習慣，可是您知道嗎？同樣是存錢其實差別非常大！ 3、銀行是一筆本金一筆利息，我們是一筆本金兩筆利息，收益是銀行的兩倍多，同時還送免 費的保障。,從您剛填寫的幸福家庭一本通的信息來看，您目前擁有的保障總共是,我想和您溝通一個觀點，您看我說的有沒有道理（計算保障缺口）冒昧的問一下，王先生目前您家庭每個月的家庭開支是多少呢？2000元。咱們來算一個數(shù)，您看有沒有道理。如果您每個月從銀行拿10元錢，一直拿滿25年，銀行按3的利息給我們，您需要現(xiàn)在一次性往銀行里存入2109元。您現(xiàn)在每個月家庭支出是2000元，對吧。是10元的200倍，所以要想每個月能從銀行拿2000元，拿滿25年，存入銀行的本金也應該是2109元的200倍，即42.18萬元。,需求分析,只有建立這樣等額的保障計劃，才可以確保無論出現(xiàn)什么情況，您的家庭生活不會受到任何的影響。扣除您現(xiàn)在擁有萬的保額，您需要的保障是萬，請問這萬您準備好了嗎？我想即使您已經(jīng)準備好了這 萬，您也不會全部以現(xiàn)金的方式放在銀行里，您肯定會去買房子或做其它投資等等，您說是這樣嗎？所以我建議您建立一個萬的保險保障。這樣說來，您目前擁有的保障是不夠的，我回去幫您設(shè)計一份低保費、高保障的計劃，您放心作為您的客戶經(jīng)理幫您省錢是我的責任，,使用話術(shù)（6）,使用話術(shù)（7）,一本通其他功能介紹：,王先生，我們的一本通還有其他金融資產(chǎn)備忘提示功能，以備您急需所用。 比如：第五頁，此部分可以提示您的生存金領(lǐng)取的時間和金額以免您的生存金未能領(lǐng)取。,使用話術(shù)（8）,參與評選抽獎活動導入轉(zhuǎn)介紹：,王先生，請您對我們的服務進行評價并參與抽獎活動，此次抽獎一等獎是平安大學深圳游，平安大學是我公司的金融培訓學院，（出示客服報或相關(guān)資料），二等獎可獲平安運動包一個，三等獎獲紀念品一個（出示客服報讓客戶填寫），您看您身邊有哪些朋友可能對我們的活動感興趣，可以一起參與到我們的活動中，您想想看，您的同事？朋友？親戚？請您幫我填一下！這份客服報有我公司的很多信息，重點之處我特意幫您做了標注，送給您，抽時間您可以了解一下； 王先生，針對此次服務升級活動我公司在黑龍江晨報會有陸續(xù)的報導，請您關(guān)注收集三個報花還可以獲贈一份小禮品，請您留意！感謝您對我工作的支持，如有服務需要再聯(lián)系我！,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,一：遞送客服報； 二：邀請客戶對服務進行評價、提示參與抽獎活動； 三：要求客戶做