約定購回業(yè)務(wù)辦理流程培訓(xùn)王風(fēng)-1.ppt

長江證券,約定式購回證券交易,一、業(yè)務(wù)辦理,聯(lián)系人 王 風(fēng) 電話手機 QQ 1743652800 /u/3597904142,一、業(yè)務(wù)辦理,業(yè)務(wù)全流程,一、業(yè)務(wù)辦理,開通辦理步驟（16步）,一、業(yè)務(wù)辦理,客戶參與約定購回式證券交易的條件 普通賬戶資產(chǎn)不低于250萬元人民幣 開戶資料齊全、賬戶規(guī)范、狀態(tài)正常、且已辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管。 客戶無不良信用記錄，不存在重大違約記錄。 不存在其他嚴(yán)重影響客戶償債能力的情況。,一、業(yè)務(wù)辦理,1、客戶申請辦理約定購回權(quán)限提交的材料,客戶可選擇提供其他申請材料，如收入證明、工作證明、不動產(chǎn)證明等材料以提高信用等級，增加最大交易額度。,一、業(yè)務(wù)辦理,2、投資者教育 投資者教育內(nèi)容包括但不限于：約定購回的業(yè)務(wù)規(guī)則、交易方式、辦理流程、協(xié)議內(nèi)容、業(yè)務(wù)特點與風(fēng)險，詳細(xì)講解協(xié)議條款與內(nèi)容。,一、業(yè)務(wù)辦理,3、風(fēng)險揭示 向投資者揭示約定購回特有風(fēng)險、違約處置以及投資者可能承擔(dān)的責(zé)任等，詳細(xì)講解約定購回風(fēng)險揭示書條款，確認(rèn)其已知曉并理解風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容，并指導(dǎo)投資者親自抄寫風(fēng)險揭示書最后黑體部分內(nèi)容。,一、業(yè)務(wù)辦理,4、風(fēng)險測評 營業(yè)部指導(dǎo)投資者填寫風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷（與基本風(fēng)險測評的問卷相同），并在風(fēng)險承受能力測評結(jié)果確認(rèn)表（個人）或調(diào)查問卷上簽字確認(rèn)。 可以通過打印或者文本方式進行風(fēng)險測評。 需掃描,一、業(yè)務(wù)辦理,5、表單填寫 開通權(quán)限：客戶約定購回式證券交易業(yè)務(wù)檔案+ 約定購回式證券交易客戶協(xié)議（3本）+風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷 如果是機構(gòu)+授權(quán)委托書（約定購回式證券交易業(yè)務(wù)專用） 如果要交易：約定購回式證券交易協(xié)議書,一、業(yè)務(wù)辦理,6、信用評級 約定購回式證券交易客戶征信調(diào)查表 客戶應(yīng)當(dāng)如實填寫，不填寫的一律劃斜杠，不得為空。 （融資融券部可作為征信參考和依據(jù)） 現(xiàn)階段客戶提交的征信材料需要掃描至賬戶管理系統(tǒng) 后期和融資融券業(yè)務(wù)征信類似，根據(jù)客戶實際提供的材料在征信系統(tǒng)中選擇相應(yīng)的選項。,一、業(yè)務(wù)辦理,公司根據(jù)不同的信用評分結(jié)果設(shè)定不同的信用等級，對不同信用等級的客戶設(shè)定不同的信用系數(shù)，具體等級劃分如下： 信用等級及信用系數(shù)對照表,一、業(yè)務(wù)辦理,7、審核確認(rèn) 營業(yè)部辦理人員按照以上要求審核無誤的，留存投資者提交材料的原件、復(fù)印件，提示投資者資格審核需經(jīng)公司總部審批通過后才能開通，具體請等候通知，在表單上加蓋經(jīng)辦人以及營業(yè)部開（銷）戶專用章； 營業(yè)部復(fù)核人員對投資者填寫表單、簽署協(xié)議的完整性、準(zhǔn)確性、一致性進行審核，對提交材料的有效性進行審核，確認(rèn)風(fēng)險揭示書中投資者抄寫的內(nèi)容已完成，無誤的，在表單上加蓋復(fù)核人印章。,一、業(yè)務(wù)辦理,8、檔案掃描 營業(yè)部辦理人員通過賬戶系統(tǒng)手工建立檔案任務(wù)，進行掃描,一、業(yè)務(wù)辦理,9、流程提交,OA業(yè)務(wù)流程，與融資融券流程在同一菜單。,一、業(yè)務(wù)辦理,1.開通權(quán)限和額度申請的業(yè)務(wù)流程： 并將客戶協(xié)議簽署頁（總部聯(lián)）作為掃描件一并提交； 本流程會流轉(zhuǎn)到營業(yè)部交易服務(wù)崗員工，根據(jù)流程要求進行綜合協(xié)議簽署。菜單見后,一、業(yè)務(wù)辦理,附件：客戶協(xié)議掃描件 見掃描件開權(quán)限 見原件增加額度。,一、業(yè)務(wù)辦理,10、資格開通 營運管理總部操作人員每日下午15：30前，通過賬戶系統(tǒng)導(dǎo)出當(dāng)日擬申請開通約定購回交易的合格投資者名單，對投資者名單進行審核后，向上交所申報資格。 當(dāng)日下午16：30后，營運管理總部操作人員通過上交所網(wǎng)站下載合格投資者數(shù)據(jù)，并在賬戶系統(tǒng)內(nèi)為投資者批量開通“約定購回”權(quán)限，次日投資者可進行約定購回式證券交易。,一、業(yè)務(wù)辦理,11、額度錄入 營運管理總部收到營業(yè)部寄送的客戶協(xié)議，審核無誤后，營運管理總部操作人員在賬戶系統(tǒng)根據(jù)融資融券部審批的額度錄入投資者可最大交易額度，并在OA流程上反饋操作意見； 營業(yè)部需要把客戶協(xié)議3本郵寄至公司，加蓋公章后，營業(yè)部需要掃描到賬戶管理系統(tǒng)。約定購回額度的賦予在客戶協(xié)議加蓋公章之后。,一、業(yè)務(wù)辦理,2.約定購回式證券交易流程： 客戶表達(dá)意愿提交OA流程（融資融券類-約定購回交易申請）約定購回交易執(zhí)行崗審核初始信息后營業(yè)部指導(dǎo)客戶填寫交易協(xié)議書，并將交易協(xié)議書掃描至賬戶管理系統(tǒng)，在系統(tǒng)中進行交易操作（下章詳細(xì)講解）約定購回交易執(zhí)行崗根據(jù)掃描件來進行交易執(zhí)行； *購回日不得是長假或長假前一個工作日,一、業(yè)務(wù)辦理,交易業(yè)務(wù)流程填寫要點。,一、業(yè)務(wù)辦理,各種交易類型的要求(詳情請參考操作指南)： 提前購回：至少提前三個工作日向營業(yè)部提出申請 延期購回：至少提前五個工作日向營業(yè)部提出申請 正常購回：融資融券部提前五個工作日提醒營業(yè)部，客戶需要在購回日當(dāng)天開盤前存入足夠資金。 補充交易：類似提交擔(dān)保品交易，是由于客戶維持擔(dān)保比例不足導(dǎo)致被迫型交易，公司象征性支付1000元作為初始交易金額。,二、業(yè)務(wù)表單（新版）,二、業(yè)務(wù)表單,根據(jù)滬深交易所最新約定購回業(yè)務(wù)細(xì)則的規(guī)定，融資融券部重新修訂并正式啟用約定購回式證券交易客戶協(xié)議及相關(guān)業(yè)務(wù)表單。 （一）從1月30日起，客戶辦理約定購回業(yè)務(wù)時，必須使用新版客戶協(xié)議及相關(guān)業(yè)務(wù)表單。 （二）前期已開通上交所約定購回交易權(quán)限的客戶如需參與深交所約定購回業(yè)務(wù)，必須重新簽署新版客戶協(xié)議，并填寫綜合業(yè)務(wù)受理單申請開通深交所約定購回交易權(quán)限，業(yè)務(wù)表單無須重復(fù)填寫。為方便客戶交易，建議營業(yè)部讓已經(jīng)開通上交所約定購回交易權(quán)限的客戶重新簽署合同。,二、業(yè)務(wù)表單,風(fēng)險揭示書：抄寫黑體文字。,二、業(yè)務(wù)表單,3、業(yè)務(wù)申請表 法人公章 投資者 或 授權(quán)代理人簽字,二、業(yè)務(wù)表單,4.1征信調(diào)查表（個人） 客戶簽字處： 個人：本人簽字,二、業(yè)務(wù)表單,4.2征信調(diào)查表（機構(gòu)） 請代理人按照機構(gòu)的實際情況填寫，無須提交相應(yīng)的征信材料。 簽字處： 授權(quán)代理人簽字+法人公章,二、業(yè)務(wù)表單,請客戶自行申報以上8條需要申報的事項。,申報人： 個人：本人簽名 機構(gòu)：授權(quán)代理人+法人公章,二、業(yè)務(wù)表單,客戶協(xié)議請營業(yè)部在經(jīng)辦人、復(fù)核人處簽字或蓋章。,三、系統(tǒng)操作,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限,客戶申請約定購回權(quán)限前 請保證： 1、需要資料更新的客戶請預(yù)先更新 （機構(gòu)、個人） 2、為客戶開通指定的郵箱（融資融券郵箱系統(tǒng)里開通） 3、對于已經(jīng)開通上海權(quán)限的客戶，請?zhí)顚懶掳娴募s定購回協(xié)議（一式三份）和綜合業(yè)務(wù)受理單用于開通深圳約定購回權(quán)限。,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-上海,同報價回購申報是同一菜單。,菜單： 證券上海會員綜合業(yè)務(wù)綜合業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議簽署 注銷同,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-深圳,菜單： 證券深圳會員綜合業(yè)務(wù)綜合業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議簽署 注銷同,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-深圳,點擊簽署即可,三、系統(tǒng)操作-約定購回合同錄入,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購回合同補充交易,利息計算起始日 原理：約定購回交易是客戶與證券公司作為對手方進行的交易，每筆交易都需要進行交收，因此T+1日清算完畢之后，初始交易資金將會到客戶賬戶，T+2日資金可取。 因此：利息從初始交易日開始計息，而不是客戶實際可取資金的當(dāng)日開始計息。,三、系統(tǒng)操作-約定購回合同撤銷,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購回合同補充交易,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購回合同補充交易,補充交易菜單的使用 1、當(dāng)履約保障比低于1