風(fēng)控部上半年工作總結(jié).doc

2016年上半年XX物流公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)一、2016年上半年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作完成情況各項(xiàng)工作完成情況具體如下：（一）健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行根據(jù)公司關(guān)于建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行能力，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，完善公司治理結(jié)構(gòu)的要求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在公司領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)下，由業(yè)務(wù)部門前臺、職能部門中臺、監(jiān)督部門后臺三層管理體系構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，各層級承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。（二）編制制度體系，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作流程公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作按照ZCxxx兩大股東集團(tuán)公司政策及要求，結(jié)合公司現(xiàn)狀，制定匯編風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程共計(jì)十三個(gè)制度流程，從政策指導(dǎo)、職責(zé)劃分、客戶管理、運(yùn)行控制四個(gè)維度，完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，規(guī)范指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。（三）開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，識別并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)2016年，由風(fēng)險(xiǎn)管理部會同各業(yè)務(wù)子公司、經(jīng)營管理部、財(cái)務(wù)部等職能及業(yè)務(wù)單位，每月組織開展大宗商品購銷貿(mào)易、托盤業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，對客戶是否存在信用風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)、貨權(quán)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，截止至2016年6月底，公司共查找出45個(gè)貿(mào)易及管控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)排除大部分業(yè)務(wù)中發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)問題，預(yù)測未來風(fēng)險(xiǎn)，提高業(yè)務(wù)執(zhí)行中員工的風(fēng)險(xiǎn)識別能力。（四）多種方式并重，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識為了提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效推進(jìn)與落實(shí)，公司在制定風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)規(guī)章制度的同時(shí)，開展了一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的培訓(xùn)工作，其中重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理念與方法、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等內(nèi)容，取得了良好的效果。1.2016年3月，公司邀請ZC公司風(fēng)控部專家對全體員工進(jìn)行客戶評級及授信制度、項(xiàng)目評審管理辦法等進(jìn)行宣講。2.2016年5月，公司組織專題培訓(xùn)，邀請ZC公司法務(wù)專家對合同管理辦法、客戶監(jiān)控預(yù)警管理辦法、法律糾紛管理辦法、以及貨權(quán)及托盤風(fēng)險(xiǎn)等幾項(xiàng)制度分別向全體業(yè)務(wù)人員進(jìn)行解讀、宣講，旨在強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)法律意識意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)操作技能。并進(jìn)行了現(xiàn)場考核，加強(qiáng)培訓(xùn)效果。3.在每月的周度月度度營銷例會、異常合同分析專題會上，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)深度分析。采用案例分析法、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)法，及時(shí)通告公司風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高管理人員風(fēng)險(xiǎn)意識。（五）加強(qiáng)監(jiān)察審計(jì)工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理后臺工作 按照風(fēng)險(xiǎn)管理的職能劃分和稽核原則，監(jiān)察審計(jì)工作是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的后臺工作，是對整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的再監(jiān)督。 1-6月份共完成了：1子公司綜合效益審計(jì)報(bào)告、XX鋼板預(yù)處理加工公司成本費(fèi)用的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、XX鋼鐵加工有限公司綜合管理審計(jì)報(bào)告、期貨電子盤合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)性效益性專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、XX市場消防設(shè)施改建工程招投標(biāo)過程合規(guī)性監(jiān)督審計(jì)報(bào)告共計(jì)11個(gè)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，2XXXX上海XXX公司違約調(diào)查取證報(bào)告、新XX辦公大樓辦公家具設(shè)施投標(biāo)單位資信調(diào)查報(bào)告、公司外聘法律顧問資信調(diào)查報(bào)告等共計(jì)8個(gè)專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告。 二、存在的問題及原因分析應(yīng)對策略（一）決策層面由于在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判上還存在技術(shù)難點(diǎn),導(dǎo)致在風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡把控上決策還不夠科學(xué)。應(yīng)對策略加強(qiáng)分析，明確思路。（二）制度層面由于兩大股東集團(tuán)公司存在管理和文化上的差異，導(dǎo)致制度梳理落實(shí)工作較慢有些制度還需進(jìn)一步完善。 應(yīng)對策略加強(qiáng)協(xié)調(diào) ，加快推進(jìn)。（三）能力層面由于是新組建的風(fēng)控審計(jì)團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力有待提高。應(yīng)對策略加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。三、下半年工作思路、目標(biāo)宗旨、實(shí)施路徑（一）工作思路：2016年下半年，公司將繼續(xù)高度重視全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和防控能力；通過充實(shí)人員，建立專家型的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)；通過建立完善、規(guī)范的管理體系、制度體系，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平；通過不斷總結(jié)提升，建立優(yōu)質(zhì)、高效的運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。（二）目標(biāo)宗旨：通過風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)察審計(jì)工作為確保公司持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)提供保障。（三）實(shí)施路徑：1完善項(xiàng)目分級分類評估機(jī)制,實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分級管理首先，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，公司在已經(jīng)建成的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的基礎(chǔ)上，重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級衡量，補(bǔ)充衡量標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)分級分類指標(biāo)，將高、中、低三類風(fēng)險(xiǎn)劃分更加細(xì)化與科學(xué)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級別的不同，在公司風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度的基礎(chǔ)上，將高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目定為重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，中等風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目定為常規(guī)項(xiàng)目。其次，針對重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，完善并實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，加強(qiáng)對重大風(fēng)險(xiǎn)的評估與應(yīng)對措施的制定；對于常規(guī)項(xiàng)目，建立規(guī)范的評估流程。常規(guī)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估，應(yīng)做到科學(xué)、實(shí)用、高效。最后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。通過項(xiàng)目分級分類管理措施，落實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目重點(diǎn)監(jiān)控，普通項(xiàng)目規(guī)范交易，有重點(diǎn)、有步驟推進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作健康有序開展。2完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動完善動態(tài)、規(guī)范、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，推動風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制有效運(yùn)行是公司風(fēng)險(xiǎn)管理長效運(yùn)行的重要手段。首先，建立風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警聯(lián)動的機(jī)制，完善實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號聯(lián)動，風(fēng)險(xiǎn)三級預(yù)警信號與風(fēng)險(xiǎn)分類管理指標(biāo)一致化，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)事前分類與事中監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，將風(fēng)險(xiǎn)分類管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制聯(lián)動管理，做到風(fēng)險(xiǎn)全過程監(jiān)控。其次，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理。并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估情況定期調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。最后，深入落實(shí)預(yù)警機(jī)制。監(jiān)控預(yù)警管理辦法頒布實(shí)施以來，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系成效初見，在后續(xù)業(yè)務(wù)操作中，要將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制深入落實(shí)到工作實(shí)踐中，用信息化手段強(qiáng)化預(yù)警信號的作用，保證預(yù)警機(jī)制的正常運(yùn)行。3完善并落實(shí)客戶商業(yè)調(diào)查、客戶分級與客戶授信機(jī)制， 提高事前風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性 2016年上半年公司搭建起一系列客戶風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制，對于客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效的管控。但根據(jù)公司貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀，需要進(jìn)一步完善并落實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。首先，加強(qiáng)對客戶商業(yè)調(diào)查，增加商業(yè)調(diào)查內(nèi)容與范圍公司將明確客戶調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)，并增加調(diào)查手段與內(nèi)容，完善客戶調(diào)查機(jī)制。其次，嚴(yán)格執(zhí)行客戶評級與客戶授信標(biāo)準(zhǔn)，提高事前管理的有效性，提高風(fēng)控管理效率及質(zhì)量。4完善風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任考核 機(jī)制，建立責(zé)權(quán)利“三位一體”的績效考核辦法 風(fēng)險(xiǎn)管理工作必須責(zé)任到人，按照“誰立項(xiàng)誰負(fù)責(zé)”、“誰審核誰負(fù)責(zé)”的原則，完善從責(zé)任設(shè)定到責(zé)任履行、責(zé)任監(jiān)督、責(zé)任考核、責(zé)任追究的有機(jī)整體和完備制度，實(shí)施責(zé)任、權(quán)力、利益“三位一體”的績效考核辦法，建立健全科學(xué)的考核體系和獎懲機(jī)制。考核的對象包括公司、部門、人員三個(gè)層次，以定量考核指標(biāo)為主，定性考核指標(biāo)為輔，根據(jù)部門職能和職責(zé)要求，確定考核指標(biāo)。定量指標(biāo)將從目標(biāo)