《人力資本投資》PPT課件.pptVIP

人力資本投資,Human Capital Investment,2,第一章 導(dǎo)論,本章重點(diǎn)： 人力資本投資與人力資源管理 人力資本及其投資的理論分析 人力資本投資的意義 知識(shí)經(jīng)濟(jì)與人力資本投資,3,第一節(jié) 人力資本投資與人力資源管理,人力資本與物力資本 人力資源與人力資本 人力資源管理與人力資本投資,4,一、人力資本與物力資本,體現(xiàn)在物質(zhì)產(chǎn)品的資本稱為物力資本，體現(xiàn)在人身上的資本則是人力資本。 人力資本是物質(zhì)與能量的結(jié)合，是一種特殊資本，處于自然和社會(huì)相結(jié)合的狀態(tài)中，可以再生 人力資本決定物力資本的效用。 企業(yè)營(yíng)運(yùn)成功與否取決于人力資本的運(yùn)用，離開了人力資本，物力資本的增值能力大大降低。,5,二、人力資源與人力資本,人力資源是“具有智力勞動(dòng)能力和體力勞動(dòng)能力的人們的總和”； 人力資本是通過對(duì)人力資源投資而體現(xiàn)在勞動(dòng)者身上的體力、智力和技能，它是另一種形態(tài)的資本，而它的有形形態(tài)就是人力資源。,人力資源是潛在的人力資本,實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值的人力資源，即為人力資本。,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的源泉要靠增加勞動(dòng)力的物質(zhì)投資，更要靠人的能力的提高。,6,三、人力資源管理與人力資本投資,人力資源管理內(nèi)涵： HR供需預(yù)測(cè) HR配置 工作分析與工作設(shè)計(jì) 招聘與錄用 培訓(xùn)與開發(fā) 保障：職場(chǎng)勞動(dòng)保護(hù)、社會(huì)保障 績(jī)效管理 薪酬與激勵(lì),7,三、人力資源管理與人力資本投資,人力資本投資 人本管理：企業(yè)管理的核心 以物為中心-泰羅、法約爾 以人為中心-霍桑實(shí)驗(yàn) 企業(yè)人力資本投資 企業(yè)管理戰(zhàn)略要體現(xiàn)以人為本思想 尊重人、開發(fā)人的智力資源 根據(jù)企業(yè)人力的實(shí)際進(jìn)行人力資本投資 以開發(fā)人的創(chuàng)造力、完善個(gè)性為基本出發(fā)點(diǎn),8,第二節(jié) 人力資本及其投資的理論分析,一、早期人力資本理論 二、現(xiàn)代人力資本理論 三、當(dāng)代人力資本理論,9,一、早期人力資本理論,10,11,二、現(xiàn)代人力資本理論（美）,西奧多舒爾茨（Theodore Schultz）,人力資本表現(xiàn)為人的知識(shí)、能力、技能和體力價(jià)值的總和。人力資本可以通過勞動(dòng)者的數(shù)量、質(zhì)量以及勞動(dòng)時(shí)間來度量。,1960年在美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)年會(huì)上的演講人力資本投資,人力資本是投資形成的。投資范圍有五種： a）營(yíng)養(yǎng)及醫(yī)療保健費(fèi)用。 b）學(xué)校教育費(fèi)用。 c）在職人員培訓(xùn)費(fèi)用。 d）擇業(yè)過程中所發(fā)生的人事成本和遷徙費(fèi)用。 e）外來移民遷入費(fèi)用。,提出人力資本投資的概念。,12,1960年在美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)年會(huì)上的演講人力資本投資,人力資本投資是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要源泉。 人力資本投資是效益最佳的投資。 人力資本投資的消費(fèi)部分的實(shí)質(zhì)是耐用性的，甚至比物質(zhì)的耐用性消費(fèi)品更加經(jīng)久耐用。,實(shí)證研究,教育投資對(duì)美國(guó)1929-1957年間的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)比例為33。美國(guó)各級(jí)教育的收益率，初等教育為35，中等教育為10，高等教育為11，整個(gè)教育的平均收益率為17.3。,13,加里貝克爾（Gary S. Becker）：人力資本,貝克爾的貢獻(xiàn)突出表現(xiàn)在對(duì)人力資源的微觀分析上。他用成本收益法對(duì)教育投資進(jìn)行了分析，認(rèn)為對(duì)個(gè)人教育的投資和普通的商業(yè)投資相似，在決策時(shí)同樣需要將成本與收益進(jìn)行比較。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度對(duì)歧視、婚姻、家庭和教育之間的關(guān)系進(jìn)行了剖析。,貝克爾在人力資本形成、教育、培訓(xùn)和其它人力資本投資過程的研 究方面取得了豐碩的成果。貝克爾主要強(qiáng)調(diào)了正規(guī)教育與職業(yè)培訓(xùn)支出 所形成的人力資本。,14,愛德華丹尼森（Edward F. Denison） 增長(zhǎng)核算或增長(zhǎng)原因分析之“父”,主要貢獻(xiàn),對(duì)”余數(shù)“（Residue）的定量分析與解釋知識(shí)進(jìn)展和應(yīng)用對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中教育的作用做出估算。教育的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)是很大的達(dá)35%。,對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素進(jìn)行了詳盡的分析和計(jì)量，明顯看出正規(guī)教育年限增加對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)。論證出1929-1957年間的美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中，23的份額歸因于教育的發(fā)展。,美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素和我們面臨的選擇,15,雅各布明塞爾（Jacob Mincer）,系統(tǒng)發(fā)展了人力資本理論與分析方法：,提出人力資本論，并用它解釋個(gè)人收入差別和人力資本投資之間的關(guān)系。,用人力資本理論研究勞動(dòng)力供給問題，尤其是婦女勞動(dòng)力的供給。,工資差別與工作轉(zhuǎn)換之間的關(guān)系。,建立人力資本投資收益率模型 ，提出了人力資本獲利函數(shù)。(個(gè)人收入分配與其接受培訓(xùn)量之間關(guān)系的經(jīng)濟(jì)模型 ),系統(tǒng)發(fā)展了人力資本理論與分析方法：,人力資本投資與個(gè)人收入分配,16,人力資本理論的新發(fā)展,20世紀(jì)五六十年代中期以來，國(guó)外人力資源和人力資本理論的研究逐漸升溫，并形成一個(gè)高潮。隨著這一領(lǐng)域研究的深入，一些新興的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支學(xué)科迅速發(fā)展起來。,把教育作為生產(chǎn)性投資來研究其分配與經(jīng)濟(jì)收益的學(xué)科。,以人力資本理論為基礎(chǔ)，把國(guó)家的醫(yī)療費(fèi)和個(gè)人為健康保健而支付的費(fèi)用看作是對(duì)人的投資。,以現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論為基礎(chǔ)，提出家庭函數(shù)概念,主張?jiān)诩彝ソ?jīng)濟(jì)活動(dòng)中也要遵循一般經(jīng)濟(jì)法則。,指確定并具體計(jì)量有關(guān)人力資源的資料與數(shù)據(jù)，并將此類信息提供給有關(guān)方面的過程。,教育經(jīng)濟(jì)學(xué),衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué),家庭經(jīng)濟(jì)學(xué),人力資源會(huì)計(jì),17,第三節(jié) 人力資本投資的意義,一、實(shí)施“兩大戰(zhàn)略”依靠人力資本及其投資 “科教興國(guó)”戰(zhàn)略： 教育-人才-科技 “可持續(xù)發(fā)展”戰(zhàn)略：人口、資源、環(huán)境 二、實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)根本轉(zhuǎn)變”離不開人力資本及其投資 經(jīng)濟(jì)體制的根本改變：傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的根本改變：需求結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、要素投入 三、知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的內(nèi)在要求 人（人力資源）+ 知識(shí)資本,18,第四節(jié) 知識(shí)經(jīng)濟(jì)與企業(yè)人力資本投資,一、知識(shí)經(jīng)濟(jì)（Knowledge/Knowledge Based Economy ）： 它以知識(shí)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì),與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)、工業(yè)經(jīng)濟(jì)相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念。只以知識(shí)資源的占有、配置、生產(chǎn)和使用為最重要因素的經(jīng)濟(jì)。 工業(yè)經(jīng)濟(jì)和農(nóng)業(yè)業(yè)經(jīng)濟(jì)雖然也離不開知識(shí)，但總的說來，經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)取決于能源、原材料和勞動(dòng)力，即以物質(zhì)為基礎(chǔ)。 以知識(shí)為第一要素 以服務(wù)業(yè)為主要形式、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化大 以增加知識(shí)資本為投資的主要目的,19,以知識(shí)創(chuàng)新為源動(dòng)力 以腦力（知識(shí)型）勞動(dòng)者為主體 以電子通道為主要基礎(chǔ)設(shè)施 教育（終身/開放式教育）是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)工作 二、知識(shí)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn) 知識(shí)經(jīng)濟(jì)是知識(shí)化的經(jīng)濟(jì)。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)是信息化的經(jīng)濟(jì)。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)是網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)濟(jì)。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)是全球化的經(jīng)濟(jì)。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)是資產(chǎn)投入趨于無(wú)形化的經(jīng)濟(jì)。,20,三、知識(shí)經(jīng)濟(jì)與企業(yè)人力資本投資 知識(shí)經(jīng)濟(jì)對(duì)企業(yè)的影響： 對(duì)產(chǎn)品及其制造模式的影響 對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及就業(yè)結(jié)構(gòu)的影響 對(duì)財(cái)富占有方式、地位與權(quán)利獲取方式的改變 對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率衡量標(biāo)準(zhǔn)、管理重點(diǎn)、分配方式以及組織結(jié)構(gòu)形式的影響。,21,知識(shí)經(jīng)濟(jì)與企業(yè)人力資本投資： 知識(shí)經(jīng)濟(jì)的基本問題是生產(chǎn)知識(shí)，知識(shí)生產(chǎn)質(zhì)量集中體現(xiàn)在企業(yè)的生產(chǎn)能力和技術(shù)水平上。 企業(yè)人力資本投資是知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)生存發(fā)展的應(yīng)有之意。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)更強(qiáng)調(diào)企業(yè)人力資本投資的結(jié)構(gòu)與質(zhì)量。 知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)人力資本投資要研究的基本問題。 優(yōu)先投資問題研究、投資效益核算問題研究、投資結(jié)構(gòu)優(yōu)化管理研究以及人力資本投資范圍/管理決策研究等等。,22,第二章 人力資本投資的一般原理,人力資本投資的形式及特點(diǎn) 人力資本投資收益分析 人力資本投資供給分析,23,保健投資,教育投資,形式：,第一節(jié) 人力資本投資的形式及特點(diǎn),培訓(xùn)投資,人力遷移投資,信息投資,24,不完全依賴于物質(zhì)生產(chǎn)過程,具有連續(xù)性和可調(diào)整性,人力資本投資的特點(diǎn),人力資本形成過程比較長(zhǎng),流動(dòng)性和抵押性差,貨幣難以衡量投資的全部,投資和消費(fèi)界限模糊,外部性,25,投資的收益率與利息的對(duì)比關(guān)系決定投資需求（是否需要投資）。由于時(shí)差利息理論，貨幣的現(xiàn)值（PV）大于未來值（Fn），因此計(jì)算未來時(shí)期收益率便需要加上一定的折扣進(jìn)行計(jì)算，這個(gè)折扣也就是貼現(xiàn)，英文叫discount，即折現(xiàn)。,知識(shí)準(zhǔn)備,投資收益率模型,第二節(jié) 人力資本投資收益分析（需求分析）,基于現(xiàn)在與未來兩時(shí)間點(diǎn)的貼現(xiàn)值(PV)及貼現(xiàn)率(r):,26,1.假設(shè)現(xiàn)在投資100元，銀行利率為10%，未來3年內(nèi)的收益值分別為多少？ F1=100(1+10%)=110元 F2=100(1+10%) (1+10%)=121元 F3=100(1+10%) (1+10%) (1+10%)=133.1元 2. 假設(shè)現(xiàn)在貼現(xiàn)率為10%，未來3年的收益(Fn)分別為110元、121元、133.1元，那么她們的現(xiàn)值（PV）是多少？ PV1=110/ (1+10%)=100元= 1101/1.1=110.9091 PV2=121/ (1+10%) (1+10%) =100元=1211/1.21=121.8264 PV3=133.1/(1+10%) (1+10%) (1+10%) =100元=133.1.7513,實(shí)例：,27,(2) 以Pn為成本支出（Pn=C）。當(dāng)ri時(shí)，即投資收益率高 于利息率，可以進(jìn)行投資，產(chǎn)生投資需求：,(1) 以利率i代替作為貼現(xiàn)率r(以利率來貼現(xiàn))。Pn為貼現(xiàn)值,當(dāng)PnC時(shí),即預(yù)期投資的貼現(xiàn)值投資成本,可以進(jìn)行投資,產(chǎn)生投資需求。,28,例：某企業(yè)有兩種培訓(xùn)方案，投資額均為30000元，有關(guān)資料如下表所示，試計(jì)算各方案投資回收期。,甲：Pn=30000,Fn=10000,r=0.06 乙：Pn=30000;F1=5000,F2=7000,F3=9000,;r=0.06,29,人在一生中，前期總是進(jìn)行人力資本投入，為負(fù)收益(成本)，后期獲得收益，為正收益（收益），把它們按某固定貼現(xiàn)率來貼現(xiàn)，則貼現(xiàn)值等于。那么該貼現(xiàn)率可稱為內(nèi)在/均衡收益率，即收益現(xiàn)值等于成本現(xiàn)值的貼現(xiàn)率。,(3) 內(nèi)在(部)收益率/內(nèi)涵報(bào)酬率（投資方案凈現(xiàn)值為的貼現(xiàn)率）的計(jì)算：r這是為內(nèi)部收益率，ri時(shí)，即投資收益率高于利率，可以投資，產(chǎn)生投資需求：,（上式：假如一人壽命為80歲，30歲以前是投資，此后為其收益期， 則F1-F30為負(fù)值,F31-F80為正值。）,30,(4) 凈現(xiàn)值計(jì)算：凈現(xiàn)值指未來收益現(xiàn)值與未來成本現(xiàn)值之間的差額。當(dāng)NPV0時(shí)，表示未來投資收益現(xiàn)值超過投資成本現(xiàn)值，即人力資本投資有收益，可以投資，產(chǎn)生投資需求；反之，當(dāng)NPV0時(shí)，投資無(wú)收益。,Fn：第n年的投資收益 Cn：第n年的投資成本 i: 貼現(xiàn)率/利率 n: 投資年限,31,Fn：第n月的投資收益 Cn：第n月的投資成本 i: 月貼現(xiàn)率/利率 n: 投資期限（月）,例：某企業(yè)對(duì)一線工人進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn),為期3個(gè)月,培訓(xùn)期間每月支付培訓(xùn)費(fèi)1萬(wàn)元,培訓(xùn)結(jié)束后，受訓(xùn)工人每月可多創(chuàng)收益0.5萬(wàn)元,預(yù)計(jì)培訓(xùn)結(jié)束后,該企業(yè)產(chǎn)品可持續(xù)銷售1年。該企業(yè)年最低利潤(rùn)率假定為12%,求該企業(yè)的投資凈現(xiàn)值。（NPV=2.684）,Fn=0.5萬(wàn) Cn=1萬(wàn) i=12%/12=1% n=12,32,(5) 復(fù)雜投資收益率模型。 設(shè)兩種活動(dòng)Y（有人力資本投資）與X（無(wú)人力資本投資） 投資成本為兩種活動(dòng)的凈收入之差為：Cj=Xj-Yj 放棄先前投資可能產(chǎn)生的收益（機(jī)會(huì)成本）： (Cj=kj/rj) k為投資收益，r表示投資收益率， 表示各個(gè)時(shí)期投入的成本總和。 任何時(shí)期j的投資成本（Cj）都可以表示為放棄X活動(dòng)直接減少的收入加上因放棄先前投資的收益而間接減少的收入. 各時(shí)期投資總成本：,33,人心理上的時(shí)間偏好率。 時(shí)間偏好率是是人們?cè)诙啻蟪潭壬蠈?duì)現(xiàn)在的事情比對(duì)未來的事情看得更重要。偏好率越強(qiáng)說明對(duì)當(dāng)前利益看得越重(心目中的預(yù)期利率就比較高)，對(duì)未來的利益看得越輕，對(duì)人力資本投資需求就越疲軟。如：家庭經(jīng)濟(jì)條件與智力投資狀況，健康與不良嗜好。 人的現(xiàn)實(shí)年齡。 假設(shè)壽命一定，時(shí)間偏好率一定，對(duì)同種類同水平的人力資本投資來說，投資者現(xiàn)時(shí)年齡越小，完成投資后獲得的收益期限越長(zhǎng)，投資需求也越旺盛。 投資成本。 投資需求與投資成本成反比。人力資本投資成本越低，投資便越活躍。如：教育成本與投資需求。,影響人力資本投資的因素,34,收入差別。 假設(shè)投資成本一定，未來工作年限一定，年收入數(shù)額越大（投資收益率越高），投資需求也越旺盛。如：專業(yè)選擇背后的經(jīng)濟(jì)利益動(dòng)機(jī)。 人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)。 人力資本投資收益不確定性的風(fēng)險(xiǎn)主要來自兩方面：一是生命以外風(fēng)險(xiǎn)，二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。此外，對(duì)于專用性較強(qiáng)的人力資本，由于其流動(dòng)性和可轉(zhuǎn)移性較差，投資的風(fēng)險(xiǎn)更大。,35,第三節(jié) 人力資本投資供給分析,一、人力資本投資供給特點(diǎn) 1、人力資本投資供給指人力資本促進(jìn)（開發(fā)）機(jī)構(gòu)（如學(xué)校、醫(yī)療、就業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)等等）為人力資本投資者提供的各種教育、醫(yī)療、職業(yè)介紹等等旨在開發(fā)其人力資本的服務(wù)。 特點(diǎn)：人力資本生產(chǎn)部門（教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)）具有正外部效應(yīng)（提供公共物品）。 正外部強(qiáng)效應(yīng)很強(qiáng)的投資領(lǐng)域，如正規(guī)教育、基本醫(yī)療保健等應(yīng)有政府提供，屬于非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)；正外部效應(yīng)弱的投資領(lǐng)域，如職業(yè)教育、專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)等等主要由私人提供，屬于營(yíng)利性機(jī)構(gòu)。,36,2、人力資本供給主要指人力資本投資的融通(人力資本融資),一般情況下，投資者的資金充裕度決定其可能得到的人力資本開發(fā)部門所提供的開發(fā)人力資本的服務(wù)供給。人力資本融資代表了人力資本投資供給。 與人力資本供給的區(qū)別： 人力資本供給是完成了人力資本投資的主體在勞動(dòng)力市場(chǎng)上的求職行為，屬于人力資本的配置過程；人力資本投資屬于人力資本的生產(chǎn)過程。 人力資本融資（別于物質(zhì)資本融資）的特點(diǎn) 人力資本蘊(yùn)涵于人本身，不可轉(zhuǎn)讓、抵押，資金所有,37,者通常索要高額利息成本以補(bǔ)償不可抵押帶來的風(fēng)險(xiǎn)，或者減少資金供給。 人力資本融資的時(shí)效性特點(diǎn)：越早投資收益越多。但是投資越早資金往往越少，依靠市場(chǎng)往往得不到投資所需要的資金，導(dǎo)致投資需求受抑制。 3、人力資本融資渠道： 政府及其他公共部門的公共投資： 原因：人力資本實(shí)為公共物品；人力資本融資的短缺抑制人力資本投資者的投資需求；加劇社會(huì)財(cái)富不平等分布融資的困難決定家庭和自我融資是主渠道，富裕家庭投資水高于貧困家庭。,38,途徑：投資教育、醫(yī)療等基礎(chǔ)設(shè)施；投資基礎(chǔ)設(shè)施日常高效運(yùn)行的費(fèi)用（人員、設(shè)備）尤其是人員的保持方面。 私人融資 原因： 接受公共投資的個(gè)人因增加收益水平而應(yīng)支付少量費(fèi)用；正外部性不明顯（涉及人數(shù)少特殊需求）的投資，如私立學(xué)校、私立醫(yī)院等等。 投資水平：私人主導(dǎo)的人力資本投資供給量直接受制于市場(chǎng)價(jià)格或需求導(dǎo)向供給量與服務(wù)價(jià)格成正相關(guān)；對(duì)有關(guān)人力資本投資需求的增加導(dǎo)致人們?cè)敢庵Ц陡叩膬r(jià)格。,39,二、人力資本投資的供給曲線,1、人力資本投資供給曲線描述的是人力資本融資的價(jià)格或邊際成本隨著投資量的變化而變化的情況。 一般情況下，隨著融資量的增加，邊際成本也會(huì)增加，供給曲線呈自左至右上傾斜的曲線。 由于人力資本（投資）融資渠道的多樣化，每一種渠道處于分割或非連續(xù)狀態(tài)。因此，不同人力資本融資量的融資成本差別較大。,40,2、曲線描述：,圖2.3.1 人力資本投資供給曲線,投資量,邊際 成本,0,g,u,u,h,h,S,0g段: 家庭收入或 贈(zèng)與融資； (成本為0) gu段:補(bǔ)貼貸款 (成本為gg) uh段:自我資本 (成本為uu) h以上段:資本市場(chǎng) 的商業(yè)貸款 (成本為hh) S為人力資本融資 正斜率供給曲線。,g,S,41,1、人力資本生產(chǎn)的特點(diǎn) 人力資本生產(chǎn)蘊(yùn)涵于人本身，作為投資者的主體要參與到人力資本（產(chǎn)品）的具體生產(chǎn)過程中來，人力資本的生產(chǎn)過程是人力資本投資者本人被“塑造”的過程；物質(zhì)資本生產(chǎn)的資本品（產(chǎn)品）和投資者主體是截然分開的。 人力資本生產(chǎn)過程不是簡(jiǎn)單的物質(zhì)資源的轉(zhuǎn)換過程（投入越多產(chǎn)出越大），而是要以投資者主體的時(shí)間和精力為轉(zhuǎn)移（其他要素對(duì)于投資者的替代是非常有限的）。 例如：以人力資本生產(chǎn)角度來解讀“文憑熱”、學(xué)習(xí)中“出工不出力”、“不出工更不出力” 現(xiàn)象。,三、人力資本的生產(chǎn)函數(shù)：,42,2、生產(chǎn)函數(shù)（貝克爾）：,物質(zhì)資本投入越多對(duì)人力資本生產(chǎn)越有利； 在條件不變時(shí)，物質(zhì)資本投入對(duì)人力資本增加作用是遞減的、有限的。 人年少時(shí)，時(shí)間T、精力B和投入帶來的知識(shí)、能力積累H大幅增進(jìn)，中年或老年以后上述各因素的投入對(duì)人力資本的增加作用逐步減弱。,h為人力資本增量；R為物質(zhì)資本投入；T為時(shí)間投入；H為以往人力資本存量的積累；B為腦力勞動(dòng)和體力勞動(dòng)的付出。R為客觀物質(zhì)資源，T、H、B為人本身主體性投入。,43,結(jié)論： 總體上看，人力資本生產(chǎn)函數(shù)呈收益遞減規(guī)律，在人們步入中老年以后更為明顯。人力資本投資年齡越早、效果越好。,44,第三章 家庭活動(dòng)的人力資本理論分析,家庭及其經(jīng)濟(jì)功能 婚姻決策 生育決策 家庭內(nèi)部分工,本章重點(diǎn)：,45,1 家庭及其功能,1.1 家庭的理解 社會(huì)學(xué)視角：家庭是以婚姻和血緣關(guān)系為基礎(chǔ)的一種社 會(huì)生活組織形式。 經(jīng)濟(jì)學(xué)視角：家庭是一種社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)單位。（P114） 家庭是消費(fèi)單位，其基本的經(jīng)濟(jì)功能在于 通過家庭資配置實(shí)現(xiàn)成員效用和福利最大化； 承認(rèn)家庭的人口生產(chǎn)功能，但與家庭經(jīng)濟(jì) 決策割裂； 抽象的基本消費(fèi)單位：以家庭為整體而不 以人為主體來分析家庭經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（“暗箱”）,46,貝克爾家庭經(jīng)濟(jì)學(xué)家庭是同時(shí)具有消費(fèi)和生產(chǎn)功 能并且包含著特定內(nèi)部關(guān)系的 經(jīng)濟(jì)組織。,家庭： -要生產(chǎn)消費(fèi)品：非市場(chǎng)物品或服務(wù)(愛撫、快樂、信譽(yù)等) -要生產(chǎn)人力資本：家庭成員保健+生育決策行為 -家庭是內(nèi)部關(guān)系復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)組織：正常家庭是互補(bǔ)性人力資本和不同比較優(yōu)勢(shì)的共同體；家庭成員的時(shí)間配置四分法（工作-家務(wù)-閑暇-人力資本投資）；成員因?qū)Ｓ眯匀肆Y本和比較優(yōu)勢(shì)的不同在時(shí)間配置和家庭中的勞動(dòng)分工而不同。,47,1.2 家庭的經(jīng)濟(jì)功能,家庭通過婚姻與血緣關(guān)系將若干成員組合在一起，形成一種超穩(wěn)定的單位，為家庭成員之間的分工與合作和家庭資源的有效配置奠定基礎(chǔ)。(凝聚功能) -夫妻雙方互補(bǔ)的人力資本是家庭的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) -以利他動(dòng)機(jī)調(diào)節(jié)成員之間的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系 -避免廠商存在的弊端實(shí)施有效的分工與合作 家庭養(yǎng)育子女并提供未來人力資本。(人力資本供給功能) -養(yǎng)育子女是一種經(jīng)濟(jì)決策（父母得到消費(fèi)上的滿足和 效用，并于未來給家庭帶來生產(chǎn)效益）； -養(yǎng)育子女要花費(fèi)成本（特別是時(shí)間成本）； -家庭是上述收益和成本的權(quán)衡，做出生育決策。,48,生產(chǎn)功能：生產(chǎn)滿足家庭成員的物質(zhì)和精神消費(fèi)的客體。 一般家庭生產(chǎn)函數(shù)：,zi為家庭生產(chǎn)的各種物品或服務(wù)； xi為生產(chǎn)每種物品或服務(wù)的所投入的市場(chǎng)物品； thi為耗費(fèi)的家庭勞動(dòng)時(shí)間； Ei為家庭的經(jīng)濟(jì)能力、社會(huì)與自然環(huán)境狀態(tài)。,因此，家庭最大效用與福利就取決于成員的消費(fèi)選擇和他們的生產(chǎn)決策。生產(chǎn)決策又取決于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、市場(chǎng)工資率、家庭勞務(wù)的機(jī)會(huì)成本等因素。,49,例如：經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高，市場(chǎng)工資率就高，家務(wù)勞動(dòng)時(shí)間成本也高，會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)購(gòu)買對(duì)家庭生產(chǎn)制作的替代，即“家務(wù)勞動(dòng)社會(huì)化”趨勢(shì)。 消費(fèi)功能 消費(fèi)是家庭活動(dòng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的目的。一般家庭消費(fèi)效用函數(shù)：,zi為各種物品或服務(wù)；n為子女的數(shù)量；q為子女的質(zhì)量； x為增進(jìn)家庭福利的其他因素。,家庭通過配置各種資源來實(shí)現(xiàn)最大效用的消費(fèi)，使家庭 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)達(dá)到均衡狀態(tài)。這是整個(gè)社會(huì)資源最優(yōu)配置的內(nèi)容 之一。,50,2 婚姻決策,2.1 婚姻市場(chǎng)模型 家庭的基礎(chǔ)是婚姻。（經(jīng)濟(jì)學(xué)上）婚姻的基礎(chǔ)是結(jié)婚的收益，雙方只有當(dāng)他們結(jié)婚后總收益大于獨(dú)身時(shí)的收益時(shí)，即結(jié)婚比不結(jié)婚更幸福，才會(huì)選擇結(jié)婚。 婚姻的市場(chǎng)供求模型 男女尋求接觸和交往的場(chǎng)合和途徑可以被視為婚姻市場(chǎng)；單身男女為市場(chǎng)上供求雙方；每一位求婚者到婚姻市場(chǎng)的目的只有一個(gè)在婚姻方面實(shí)現(xiàn)個(gè)人效用或利益最大化；決策的前提是預(yù)期結(jié)婚后的福利大于單身時(shí)的福利。,51,令 和 分別為男女配偶得自婚姻的收益， 為一次婚姻的家庭總收益或福利。則有：,再令 和 分別為男女保持單身時(shí)的收益，那么只有滿足下列條件時(shí)，單身男女才會(huì)選擇結(jié)婚： 且,貝克爾婚姻市場(chǎng)均衡模型： 兩個(gè)命題：,52,婚姻市場(chǎng)均衡模型如下：,Df,53,解釋： SfSf線為未婚女性婚姻供給曲線，DfDf線為未婚婚姻女性需求曲線（同時(shí)又是未婚男性婚姻供給曲線）； 當(dāng) 時(shí)，女性對(duì)于結(jié)婚與否無(wú)差異， SfSf線呈水平; 當(dāng) 時(shí)，女性立刻選擇結(jié)婚， SfSf線呈垂直狀態(tài)； 當(dāng) 時(shí)（恰好對(duì)應(yīng)女性得自婚姻收益： ),男性對(duì)于結(jié)婚與否無(wú)差異，SfSf線（即女性DfDf線）呈水平； 當(dāng) 時(shí)，男性立刻選擇結(jié)婚， SfSf線（即女性DfDf線）呈垂直狀態(tài)； 婚姻的市場(chǎng)均衡為e點(diǎn)。 -以上為收益分析,54,Nf為總?cè)藬?shù)女性,Nm為男性總?cè)藬?shù)，均衡點(diǎn)為e。 當(dāng)女性人數(shù)多于男性人數(shù)，（Nf Nm）數(shù)量為女性找不到配偶的人數(shù)，婚姻收益全部為男性所得,均衡點(diǎn)為e ； 當(dāng)男性人數(shù)多于女性人數(shù)，（ NmNf）數(shù)量為男性找不到配偶的人數(shù)，婚姻收益全部為女性所得,均衡點(diǎn)為e 。 -以上為數(shù)量分析 生活中，男女在婚姻偏好的強(qiáng)度相對(duì)于婚姻收益并非彈性無(wú)限大；相反，其彈性往往隨婚姻收益的增加而逐漸增大。所以曲線是平滑的。見下圖：,55,婚姻市場(chǎng)供求曲線,56,2.2 婚姻匹配與人力資本,婚姻收益大于獨(dú)身收益，或者凈收益大于時(shí)，人們才選擇結(jié)婚 婚姻的收益是通過生產(chǎn)活動(dòng)體現(xiàn)出來的 家庭生產(chǎn)活動(dòng)比個(gè)人更容易進(jìn)行分工與合作，將更有效率，更可以獲得婚姻獎(jiǎng)勵(lì)（marriage premium）。 有效率婚姻的條件匹配 -優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)性原則：家庭生產(chǎn)活動(dòng)的多樣性決定要素投入的互補(bǔ)對(duì)增進(jìn)家庭福利具有積極作用； -婚姻中夫妻在不同方面的強(qiáng)互補(bǔ)性是與他們?cè)谕环矫娴娜跆娲韵嗦?lián)系的。強(qiáng)強(qiáng)結(jié)合（互補(bǔ)）、強(qiáng)弱結(jié)合（替代）與互補(bǔ)性原則是一致的； -上述是經(jīng)濟(jì)方面的考量，經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)因素也遵循優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)原則。,57,2.3 婚姻的存續(xù)與解體,存續(xù)的條件： 解體的條件： 解體的原因： -信息不完全：由于信息搜集的成本過高，導(dǎo)致婚姻搭配不當(dāng)，失望增加，導(dǎo)致婚姻在初期解體； -配偶雙方（一方）產(chǎn)生變化：往往在婚后較長(zhǎng)時(shí)間后才解體； -婚姻收益分配不均：婚姻總收益大于獨(dú)身時(shí)收益總和，但是一方收益小于其獨(dú)身時(shí)收益。,58,離婚的成本：投資于特定婚姻的人力資本 -由雙方信息不對(duì)稱導(dǎo)致的婚姻解體，損失共同承擔(dān)； -由一方過錯(cuò)導(dǎo)致的婚姻解體，損失完全由過錯(cuò)方承擔(dān)； -子女（婚姻最大最典型的人力資本積累），雙方都有可能損失這部分人力資本投資；另，子女的存在增加了再婚成本。 婚姻解體的成本會(huì)抑制離婚行為的產(chǎn)生。如果成本過高，人們會(huì)選擇放棄離婚；因此，雙方婚姻積累的人力資本越多，離婚的可能性越低。（離婚率同婚姻年限成反比、有無(wú)子女比無(wú)子女離婚率低）,59,知識(shí)回顧： a.導(dǎo)數(shù)的概念與邊際的概念關(guān)系密切：邊際收益為單位產(chǎn)出的變化引起的總收益的變化（同樣，邊際成本為單位產(chǎn)出的變化引起的總成本的變化）。,Q,(X),0,TR($)(Y),B,C,TR,K,2,3,160,210,230,導(dǎo)數(shù)的概念,MR=TR/Q,3 生育決策,D,60,b.函數(shù)y=f(x),y關(guān)于x的導(dǎo)數(shù)即x的變化趨于零時(shí),y相 對(duì)于x的變化，即：y相對(duì)于X的導(dǎo)數(shù)等于X趨近于零時(shí), X/Y是極限。 c.幾何上，它對(duì)應(yīng)于曲線上我們要求極限的某點(diǎn)的斜 率; X越小，導(dǎo)數(shù)的值越接近于曲線上某點(diǎn)的斜率。 d.邊際成本等于邊際收益,利潤(rùn)最大。當(dāng)一個(gè)函數(shù)最大或最?。ㄇ笞顑?yōu)）時(shí),它的導(dǎo)數(shù)一定為零;在幾何上斜率為零。,61,3.1 對(duì)孩子的需求,從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看，孩子是一種能帶來效用的“物品”。 對(duì)孩子的需求受到價(jià)格成本和家庭收入的影響。 令家庭效用函數(shù)取決于所消費(fèi)的商品量Z和所擁有的給定質(zhì)量的孩子數(shù)n，則有效用函數(shù)： U=U(Z,n)， 令n表示商品的價(jià)格成本，Pn表示養(yǎng)育孩子的總成本，I表示家庭總收入，則有總預(yù)算約束條件： Pnn +nZ =I， 則最大效用的一階條件是： 。,62,圖示：,a.家庭對(duì)孩子的需求 b.家庭收入變動(dòng)對(duì)孩子需求的影響,63,圖解：,a圖: 1）n軸指孩子數(shù)量，Z軸指其他商品，U為效用無(wú)差異曲線（設(shè)n和Z有替代關(guān)系），A為預(yù)算線，E為最大效用均衡，ne為家庭對(duì)孩子的需求； 2）在其他條件不變的情況下，預(yù)算線由A擺動(dòng)到A，均衡點(diǎn)由E移動(dòng)到E，孩子的數(shù)量也由ne增加到ne。 b圖: 1）家庭收入的增加將導(dǎo)致對(duì)孩子需求的增加；反之亦然。 2）當(dāng)孩子的相對(duì)價(jià)格較高（如由于女性工資提高所帶來的機(jī)會(huì)成本加大），預(yù)算線則從A擺動(dòng)到A” ，均衡點(diǎn)為E”,孩子數(shù)減少為n”e。,64,3.2 孩子數(shù)量與質(zhì)量的相互關(guān)系,令q為孩子的質(zhì)量因子，家庭效用函數(shù)即為： U=U(Z,n,q) 總預(yù)算約束條件： Pcnq +nZ =I 最大效用的一階條件是：,Pcq為孩子數(shù)量n的均衡價(jià)格,Pcn為孩子質(zhì)量的均衡價(jià)格,在Pc,I,n不變條件下,n的增加意味質(zhì)量Pcn影子價(jià)格的提高,對(duì)孩子質(zhì)量q需求減少,這又降低數(shù)量Pcq,進(jìn)一步增加家庭對(duì)孩子數(shù)量的需求;反之亦然。,孩子數(shù)量與質(zhì)量的關(guān)系,65,3.3 教育與生育率控制,短期最優(yōu)生育控制（右圖） P*為平均或自然的懷孕率, C曲線為控制生育率所花費(fèi)的成本,B為控制生育率的收益。左移表示降低生育率,右移表示提高生育率。 提高和控制生育率都要花費(fèi)成本。 受教育程度教高的人由于較高的生育機(jī)會(huì)成本會(huì)把生育率確定在邊際收益=邊際成本的水平，即P2點(diǎn)。偏好子女多的家庭達(dá)成于P1點(diǎn)。,生育率控制的成本-收益分析,66,長(zhǎng)期生育率控制,如果生育率過低，如孩子數(shù)為D，家庭損失abe的收益，如果生育率高，如孩子數(shù)為F，則損失了ecd的收益。都要調(diào)整生育率。,橫軸為孩子數(shù)目，縱軸為養(yǎng)育孩子的邊際成本和邊際收益。 MC曲線呈倒U形,表明隨著孩子的增多,每個(gè)孩子的邊際成本最初因規(guī)模、經(jīng)驗(yàn)因素，成下降趨勢(shì)，達(dá)到一定數(shù)目后邊際成本則上升。 MB曲線一般呈遞減形狀。 生育率的均衡點(diǎn)為e,對(duì)應(yīng)孩子數(shù)為E。,長(zhǎng)期生育率控制,67,4.家庭分工,人力資本投資、比較優(yōu)勢(shì)與家庭分工 1）人力資本投資能產(chǎn)生人力資本的比較優(yōu)勢(shì)，同樣，比較優(yōu)勢(shì)促進(jìn)專用性人力資本的形成； 2）專用性人力資本投資的收益與投資運(yùn)用于該部門的時(shí)間成正比。導(dǎo)致夫妻雙方的家庭分工格局固化，專用性人力資本積累在性別方面的差別更強(qiáng)烈地影響了家庭分工; 3）女性的市場(chǎng)工資率相對(duì)較低不等于女性的經(jīng)濟(jì)地位也低于男性。（見下圖） 原因有：A，女性從事市場(chǎng)活動(dòng)的專用性人力資本投資少于男性，生產(chǎn)率低；B，家庭勞動(dòng)時(shí)間消耗了女性的精力，在市場(chǎng)工作中效率較低；C，其他諸如市場(chǎng)性別歧視等原因。,68,圖：男女時(shí)間價(jià)值在生命周期的變化,69,經(jīng)濟(jì)發(fā)展、女性勞動(dòng)力參與率提高與家庭性別分工的演變,1）經(jīng)濟(jì)發(fā)展導(dǎo)致女性勞動(dòng)參與率提高。 經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了就業(yè)崗位；增加了生育孩子的機(jī)會(huì)成本，家庭勞動(dòng)時(shí)間縮短，市場(chǎng)勞動(dòng)時(shí)間增加 2）市場(chǎng)工資率的提高導(dǎo)致女性勞動(dòng)參與率提高的約束條件是:替代效應(yīng)大于收入效應(yīng)。 女性市場(chǎng)工資率的提升所產(chǎn)生的替代效應(yīng)大于收入效應(yīng)，故而其勞動(dòng)參與率逐漸提高。 3）女性勞動(dòng)參與率提高降低了夫妻互補(bǔ)性和依賴性，導(dǎo)致結(jié)婚比例下降，離婚率上升。,70,第四章 學(xué)校教育與人力資本投資,學(xué)校教育及其經(jīng)濟(jì)功能 學(xué)校教育的成本與收益 個(gè)人教育投資最優(yōu)決策 社會(huì)教育資源優(yōu)化配置,本章重點(diǎn)：,71,1 學(xué)校教育及其經(jīng)濟(jì)功能,1）學(xué)校教育與人力資本 學(xué)校是專門生產(chǎn)人力資本的組織。 產(chǎn)品對(duì)象不是被動(dòng)被生產(chǎn)出來的產(chǎn)品，而是主動(dòng)加入生產(chǎn)過程，投入時(shí)間、精力等；企業(yè)也生產(chǎn)人力資本，但是非正規(guī)生產(chǎn)。 學(xué)校教育及其人力資本類別,初等教育(小),中等教育(中),啟蒙,打基礎(chǔ),成型人力資本,高等教育(大),后工業(yè)化時(shí)期,最高層次人力資本,工業(yè)化時(shí)期,前工業(yè)化時(shí)期,教育種類,人力資本類別,經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求,72,2）學(xué)校教育的經(jīng)濟(jì)功能：（生產(chǎn)+篩選）,學(xué)校教育的人力資本生產(chǎn)功能：“四效應(yīng)”,提高了工作效率：教育提高人的知識(shí)、技術(shù)水平，知識(shí)技術(shù)的增加意味著腦力的增長(zhǎng)，以便更好完成工作任務(wù)。,人 工 效 應(yīng),提高創(chuàng)新能力：使受教育者在學(xué)習(xí)過程中促進(jìn)人的認(rèn)知能力與創(chuàng)造思維發(fā)展，提高認(rèn)知和發(fā)明創(chuàng)造能力。,創(chuàng) 新 效 應(yīng),提高選擇能力：通過學(xué)習(xí)提高受教育者面對(duì)各種機(jī)會(huì)的判斷和選擇能力。,配 置 效 應(yīng),完善人格：通過倫理道德評(píng)價(jià)提升受教育者道德水準(zhǔn),促進(jìn)人們以正確的態(tài)度履行職責(zé)、調(diào)節(jié)人際關(guān)系,從而影響生產(chǎn)力。,道 德 效 應(yīng),73,學(xué)校教育的人力資本篩選功能入學(xué)考試+頒發(fā)文憑,入學(xué)考試的本質(zhì)是篩選（即“投入關(guān)”）； 教育要因材施教： 不同類型的人力資本產(chǎn)品要以不同類型的原始人力作為原材料; 同類型不同質(zhì)量的人力資本產(chǎn)品也需要不同質(zhì)量的原始人才為原材料。 入學(xué)考試是保障人力資本開發(fā)正常進(jìn)行的前提； 入學(xué)考試不同于“應(yīng)試教育”。,入 學(xué) 考 試,頒發(fā)文憑即對(duì)受教育者在教育過程中積累的人力資本總量進(jìn)行的分等級(jí)的評(píng)定，是經(jīng)濟(jì)社會(huì)合理使用人才的依據(jù)； 頒發(fā)文憑是把握人才成品的“產(chǎn)出關(guān)”; 頒發(fā)文憑是經(jīng)濟(jì)、社會(huì)資源優(yōu)化配置的客觀要求（人盡其才）; 資源配置最優(yōu)化前提是“量才”，為了節(jié)省用人單位的成本，學(xué)校應(yīng)該承擔(dān)此功能。,頒 發(fā) 文 憑,74,2 學(xué)校教育的成本、收益,1）成本：,公共支出,私人支出,教育成本,資本成本,經(jīng)常性開支,直接私人成本,間接私人成本,私人捐獻(xiàn),作用時(shí)間在1年以上的基礎(chǔ)設(shè)施、教學(xué)設(shè)備支出； 1年內(nèi)花費(fèi)在教育投入和服務(wù)上的成本； 家長(zhǎng)與學(xué)生本人在受教育時(shí)的直接開支； 學(xué)生因?yàn)榻邮芙逃艞壍臋C(jī)會(huì)成本； 家庭或?qū)W生對(duì)學(xué)校的捐助。,75,2）收益,教育收益,76,3）教育收益率評(píng)價(jià),貝克爾的內(nèi)部收益率模型： 明塞爾的人力資本獲利函數(shù)：,Y為年收入，S為教育年數(shù)，X為工作經(jīng)驗(yàn)或工作年限，U為隨機(jī)誤差，為截距，、為各變量的回歸系數(shù)。其中代表了教育投資的收益率。,77,3 個(gè)人教育投資決策,1）教育需求的動(dòng)機(jī)： 物質(zhì)利益動(dòng)機(jī) 在其他條件不變的情況下,學(xué)費(fèi)的提高將導(dǎo)致對(duì)教育需求的明顯減少。(D線) 精神消費(fèi)動(dòng)機(jī) 在其他條件不變的情況下,學(xué)費(fèi)的提高將不會(huì)導(dǎo)致對(duì)教育需求的明顯減少。（D線）,學(xué)費(fèi),人數(shù),0,D,D,不同需求動(dòng)機(jī)的價(jià)格彈性比較,Na,Nb,C2,C1,N0,78,2)教育需求的影響因素（從個(gè)人和社會(huì)的角度分析）,教育成本 給定條件下，成本越低，需求越大；反之則相反。 收入水平 給定條件下，收入水平越高，需求越大；反之則相反。 預(yù)期收益 給定條件下，預(yù)期收入越高，需求越大；反之則相反。,79,3）個(gè)人教育投資最優(yōu)決策,A 從個(gè)人教育投資與當(dāng)前消費(fèi)的關(guān)系看： E1和E2為無(wú)差異曲線U1和U2與實(shí)際預(yù)算曲線切點(diǎn); 給定預(yù)算約束,個(gè)人投資需求取決于其時(shí)間偏好率,即無(wú)差異曲線的位置; 如時(shí)間偏好率低比注重長(zhǎng)期收益,如同U2所示,e2點(diǎn)為均衡教育投資決策,反之為e1點(diǎn)。,當(dāng)前消費(fèi)值,教育投資未來收益,U2,U1,E1,E2,0,c1,c2,e1,e2,圖A,80,B 從個(gè)人教育投資與家庭物質(zhì)資本的關(guān)系看： 此即教育投資收益率模型（參見凈現(xiàn)值法），求r即可得到特定教育程度的均衡投資決策： 實(shí)踐中，教育收益還有一部分非市場(chǎng)收益沒被計(jì)入上述公式，因此會(huì)出現(xiàn)對(duì)r的低估。所以均衡的教育投資決策最終應(yīng)當(dāng)確定在r稍小于利息率的水平上。,81,C 供求關(guān)系下最優(yōu)教育投資： 教育投資需求（D線）取決于投資帶來的邊際收益率； 教育投資供給（S線）隨著融資渠道的改變成本加大； e0點(diǎn)為教育投資均衡; 如果人的能力越強(qiáng),給定投資量所獲得的邊際收益率越高，融資機(jī)會(huì)越多且成本較低，因此D線上升為D線,而S線降為S線。,投資成本,投資收益,投資量,0,D,D,S,S,e0,圖C,82,D 信號(hào)功能角度的教育投資最優(yōu),含義:出于應(yīng)對(duì)勞動(dòng)力市場(chǎng)需求的需要,人們做出的各種教育需求決策，即根據(jù)勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)出的需求信號(hào)做出決策。 假設(shè)：雇主和一組求職者，求職者的個(gè)人生產(chǎn)力有值1和2的區(qū)別，生產(chǎn)力值為1的人所占比例為q1,生產(chǎn)力值為2的人所占比例為（1-q1）。雇主付給每個(gè)人的工資等于其邊際生產(chǎn)力，但是由于信息不完全，雇主通常根據(jù)平均工資來支付生產(chǎn)報(bào)酬，即： 如果每個(gè)人都始終拿這個(gè)平均工資，低生產(chǎn)力者會(huì)驅(qū)逐高生產(chǎn)力者，最終導(dǎo)致市場(chǎng)解體。,83,雇主通過教育程度來識(shí)別求職者的能力高低并賦予相應(yīng)的差別工資，這樣不同的人會(huì)根據(jù)雇主的工資政策（收入）和不同程度教育投資（成本）來決定其教育需求，實(shí)現(xiàn)發(fā)信號(hào)均衡。 低生產(chǎn)力者學(xué)歷較低，接受教育的成本也較高；高生產(chǎn)力者學(xué)歷較高，接受教育的成本則較低。如：對(duì)于y 年的教育，高、低生產(chǎn)力者的教育成本分別為y/2和y。 假定雇主給定的教育年限y是一個(gè)能力分界線，如yy則其邊際生產(chǎn)力為2，雇主工資支付函數(shù)如圖D-1。 低能力者往往選擇零投入，以獲取工資1；高能力者往往選擇投入y，以獲取工資2。作為進(jìn)入高收入崗位的資格要求，教育年限會(huì)在1y2區(qū)間內(nèi)。如圖D-2。,84,y,0,1,2,W(y),圖D-2,c=y,c=y/2,x:發(fā)信號(hào)減少的收入,y:發(fā)信號(hào)增加的收入,低能力者要通過教育投資取得高收入則凈收入為： 1-x，x為投資減少的收入； 高能力者要通過教育投資取得高收入則凈收入為： 1+y，y為投資增加的收入。,1,2,c,85,4 社會(huì)教育資源配置,1）公共教育支出的必要性： 教育投資不僅僅是個(gè)人行為，也是政府行為。原由有三： 教育是一種具有正外部性的公共物品； 具有正外部性的公共物品如果由私人提供將會(huì)導(dǎo)致投資以至供給不足，政府必須投資以增加產(chǎn)品的供給。如圖4-1說明。 公共教育支出促進(jìn)社會(huì)均衡發(fā)展； 教育提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，提高個(gè)人收入，縮小人們先天的不均衡，避免貧富差距的擴(kuò)大； 公共教育支出的形式是多樣的，且要避免資源浪費(fèi)。 保證教育與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相協(xié)調(diào)。,86,2）公共教育支出的優(yōu)化,A.教育投資優(yōu)化的含義及其標(biāo)準(zhǔn) 含義：教育投資優(yōu)化指整個(gè)社會(huì)資源在教育部門的配置使教育的發(fā)展與整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展完全協(xié)調(diào)，或教育的發(fā)展對(duì)人才的供給與整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展對(duì)人才的需求彼此相吻合。 a.總量平衡：教育發(fā)展總體規(guī)模與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體水平相適應(yīng)，基本不存在“教育過度”和“教育不足”。 b.結(jié)構(gòu)匹配：教育供給結(jié)構(gòu)在層次等級(jí)、專業(yè)種類、區(qū)域分布等方面與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)人才的需求相吻合。 總量平衡與結(jié)構(gòu)匹配應(yīng)是一個(gè)長(zhǎng)期、動(dòng)態(tài)的均衡且具有前瞻性。,87,標(biāo)準(zhǔn)： a.規(guī)模總量： 教育總投入占GDP比例發(fā)達(dá)國(guó)家6%-7%，發(fā)展中國(guó)家（如巴西、印度）5%，我國(guó)4%(世界平均水平)是目標(biāo)（實(shí)際為不到3%） 教育投資收益率產(chǎn)出指標(biāo)，資源配置最優(yōu)則各部門投資收益率相等，低于平均水平則投資過度，反之相反。 其他指標(biāo)：教育基礎(chǔ)設(shè)施完好率、適齡學(xué)生入學(xué)率、師資隊(duì)伍穩(wěn)定高效與否 b.結(jié)構(gòu)優(yōu)化 初中高等結(jié)構(gòu)優(yōu)化：見ppt第71頁(yè)。 學(xué)科專業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化：普通教育與專業(yè)技術(shù)教育結(jié)構(gòu)、學(xué)歷層次結(jié)構(gòu)等等，這些都取決于經(jīng)濟(jì)發(fā)展所具有的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和技術(shù)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)。 不同地區(qū)之間的教育結(jié)構(gòu)優(yōu)化。,88,B.中國(guó)教育結(jié)構(gòu)優(yōu)化 經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體處于工業(yè)化中期； 教育人才供給的超前性是有限度的； 普及中等教育，促進(jìn)社會(huì)平等； 重點(diǎn)發(fā)展中等職業(yè)技術(shù)教育。 3）教育投資方式的合理選擇與體制改革 A.教育投資方式的合理選擇 教育投資方式的合理選擇即受教育者本人及其家庭與政府之間如何分擔(dān)教育成本。這是由教育的內(nèi)、外部收益決定的。 合理分配教育投資成本的原則：投資與收益相對(duì)等原則；均等化原則；支付能力原則。 我國(guó)的教育投資方式：初、中等教育由國(guó)家投資為主，個(gè)人為輔；中等職業(yè)教育與高等教育由國(guó)家和個(gè)人共同投資，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和國(guó)民收入的增加逐漸過渡到以個(gè)人投資為主，國(guó)家投資為輔。,89,B.教育投資優(yōu)化與體制改革 市場(chǎng)體制下的教育資源配置 a.從需求角度看，市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制可以保證國(guó)民對(duì)教育的需求與經(jīng)濟(jì)社 會(huì)對(duì)人才的需求相吻合，實(shí)現(xiàn)教育與經(jīng)濟(jì)社會(huì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。P215 b.從供給角度看，市場(chǎng)體制引致教育單位的有效競(jìng)爭(zhēng)，從而不斷提高教學(xué)質(zhì)量和投資效率。P217 教育體制改革 a.辦學(xué)單位擁有充分自主權(quán)：招生與就業(yè)自主權(quán)；教學(xué)計(jì)劃、專業(yè)與課程設(shè)置權(quán)、人事自主權(quán)、物資使用管理權(quán)。 b.有效的教育管理體制： 調(diào)節(jié)教育需求市場(chǎng)調(diào)節(jié)的自發(fā)性易產(chǎn)生供求波動(dòng)、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展對(duì)人才的需求，需要政府管理介入； 規(guī)范教育供給行為依法治教、有效的教育監(jiān)督評(píng)估機(jī)制、運(yùn)用經(jīng)濟(jì)杠桿促進(jìn)教育質(zhì)量改善。,90,第五章 醫(yī)療保健與人力資本投資,醫(yī)療保健活動(dòng) 醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)及運(yùn)行 相關(guān)公共政策,本章重點(diǎn)：,91,1.1 關(guān)于健康 什么是健康? 生理發(fā)育、心理發(fā)育、社會(huì)與環(huán)境適應(yīng)性、行為能力 健康的影響因素: A 生物學(xué)先天因素、后天保健 B 生活方式日常行為、體育鍛煉、婚姻 C 環(huán)境因素自然環(huán)境 D 衛(wèi)生服務(wù)維修功能 E 經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展改進(jìn)生活方式、增強(qiáng)保健活動(dòng)的物質(zhì) 基礎(chǔ)和心理預(yù)期,1 醫(yī)療保健活動(dòng),92,整體健康生產(chǎn)函數(shù)： Y= f（X，Z，H，E，I） Y：平均預(yù)期壽命 X：國(guó)民保健意識(shí)，Z：環(huán)境質(zhì)量，H：衛(wèi)生服務(wù)獲得性， E：國(guó)民教育程度，I：人均收入水平 個(gè)體健康生產(chǎn)函數(shù)： H= f（M，T，E） H：健康增量 M：保健物質(zhì)投入，T：保健時(shí)間投入，E：外生因素,93,健康是消費(fèi)品。 1）健康與物品消費(fèi)一樣，讓消費(fèi)者獲得滿足和主觀效用。 從人的保健活動(dòng)和健康消費(fèi)來說，健康是一種進(jìn)入人們效用函數(shù)的眾多最終消費(fèi)品之一。 2）人生效用最大化的途徑： A 購(gòu)買一般商品、服務(wù)的通常意義消費(fèi)； B 購(gòu)買保健服務(wù)、活動(dòng)的直接健康消費(fèi)。 3）購(gòu)買健康要注意資源均衡配置，以達(dá)到等邊際效用。 4）健康增進(jìn)效用，效用未必增進(jìn)健康。,1.2 健康的雙重屬性,94,健康是投資品。 1）從人們從事的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、生產(chǎn)活動(dòng)及其生產(chǎn)能力方面看，健康是一種人力資本，是投資品。各種增進(jìn)健康的活動(dòng)增進(jìn)了人的體能和市場(chǎng)價(jià)值（通過生產(chǎn)能力體現(xiàn)），但又耗費(fèi)了成本，是投入-產(chǎn)出關(guān)系，是典型的投資行為（健康人力資本投資）。簡(jiǎn)言之： A 健康狀態(tài)和水平?jīng)Q定工作效率； B 工作效率的貨幣表現(xiàn)即對(duì)健康投入的回報(bào)。 2）健康人力資本投資的特點(diǎn)： A 主體參與性引致的時(shí)間密集型特征； B 投資與消費(fèi)界限模糊； C 健康資本存量總體遞減。,95,醫(yī)療市場(chǎng)體系:（參見p248） 醫(yī)療服務(wù)需求： 醫(yī)療服務(wù)需求由健康需求引致。消費(fèi)者接受醫(yī)療服務(wù)的支出，相對(duì)于不接受服務(wù)，會(huì)由于減少收入損失而取得回報(bào)，這就是一種健康投資。 A 影響消費(fèi)者醫(yī)療服務(wù)需求的非經(jīng)濟(jì)因素： a 年齡； b 家庭婚姻狀況； c 教育。,1.3 醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)運(yùn)行,96,B 影響消費(fèi)者醫(yī)療服務(wù)需求的經(jīng)濟(jì)因素： a 收入水平； b 醫(yī)療服務(wù)價(jià)格； c 接受醫(yī)療服務(wù)的時(shí)間機(jī)會(huì)成本。 C 影響消費(fèi)者醫(yī)療服務(wù)需求的特殊因素： a 醫(yī)療保險(xiǎn)；（導(dǎo)致的醫(yī)療需求曲線變動(dòng),左圖見P252） b 供方創(chuàng)造需求。（醫(yī)生目標(biāo)收入假說，右圖見P255）,97,醫(yī)療服務(wù)供給 A 私人營(yíng)利性機(jī)構(gòu)供給:壟斷競(jìng)爭(zhēng)類型（服務(wù)差異、信息不對(duì)稱） B 公共非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)供給： a 著眼于“公共利益”; b 著眼于“產(chǎn)出規(guī)?！?右圖); c 著眼于“醫(yī)療水平”(左圖)。,98,公共政策介入醫(yī)療衛(wèi)生的必要性： A 市場(chǎng)缺乏競(jìng)爭(zhēng)，支出膨脹 B 價(jià)格機(jī)制失靈 再分配矯正外部性 A 醫(yī)療衛(wèi)生的外部性： a 醫(yī)療衛(wèi)生信息外部性 b 醫(yī)療衛(wèi)生消費(fèi)外部性 c 醫(yī)療衛(wèi)生物品外部性 增加公共衛(wèi)生經(jīng)費(fèi) 原因：A 醫(yī)療衛(wèi)生物品供給不足； B 無(wú)法履行矯正醫(yī)療消費(fèi)（需求）中的外部性職能。,1.3 公共政策與醫(yī)療衛(wèi)生資源配置,99,1 企業(yè)也是人才工廠 1）什么是企業(yè)？ 新古典理論：企業(yè)是物質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)的生產(chǎn)單位； 新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)：擴(kuò)展到企業(yè)內(nèi)部契約、制度安排等。 2）企業(yè)是物質(zhì)產(chǎn)品和人力資本的生產(chǎn)者。 “干中學(xué)”（learning by doing）模型（1962年）： 肯尼斯約瑟夫阿羅（Kenneth J. Arrow）(1921-)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，1972因一般均衡理論(將生產(chǎn)的均衡過程與消費(fèi)的均衡過程、資源分配與收入分配聯(lián)系在一起，分析所有市場(chǎng)共同均衡的過程)獲諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。,第六章 企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人力資本分析,100,“干中學(xué)”人力資本理論 假定把經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過程中的要素投入分為有形的要素投入與無(wú)形的要素投入兩類的話，學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)應(yīng)是無(wú)形的要素投入； 阿羅用“干中學(xué)”模型把技術(shù)進(jìn)步用總投資來表述，也就是把學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)用物質(zhì)資本來表述，于是學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)這些意味著技術(shù)進(jìn)步的無(wú)形要素投入就以有形的要素投入表現(xiàn)出來，即人力資本作為一個(gè)有形的要素投入表現(xiàn)出來; 阿羅認(rèn)為隨著物質(zhì)資本投資的增加，“干中學(xué)”會(huì)導(dǎo)致人力資本水平相應(yīng)的提高，技術(shù)進(jìn)步內(nèi)生化的設(shè)想得以實(shí)現(xiàn)。 企業(yè)生產(chǎn)的是一種聯(lián)合產(chǎn)品物質(zhì)產(chǎn)品和人力資本。,101,企業(yè)與學(xué)校人力資本生產(chǎn)的不同 A 內(nèi)容上：側(cè)重應(yīng)用知識(shí)技能，專用性、實(shí)踐操作性；學(xué)校側(cè)重是基礎(chǔ)性、通用性。 B 形式上：企業(yè)常采取在職培訓(xùn)、離職培訓(xùn)，干中學(xué)等；學(xué)校常采取脫產(chǎn)集中式教育。 企業(yè)與學(xué)校人力資本生產(chǎn)的關(guān)系 A 生命周期中的人力資本投資是一種終身學(xué)習(xí)的過程，包括前期的學(xué)校教育和之后的工作實(shí)踐； B 企業(yè)和學(xué)校是互補(bǔ)的人力資源開發(fā)，且企業(yè)學(xué)習(xí)更重要； C 企業(yè)人力資本開發(fā)是國(guó)家人力資本開發(fā)的最重要環(huán)節(jié)。,102,1）企業(yè)培訓(xùn)投資及其均衡條件 企業(yè)人力資本開發(fā)：A 干中學(xué)或經(jīng)驗(yàn)積累+ B 培訓(xùn)(在職) A是自發(fā)學(xué)習(xí)過程，隨工作年限遞增；耗費(fèi)（直接）成本很低，“成本=f(時(shí)間或經(jīng)驗(yàn))”。 B是自覺有組織的學(xué)習(xí)過程；相對(duì)于A它不與生產(chǎn)處于同一過程，具有相對(duì)獨(dú)立性;“耗費(fèi)成本= f(時(shí)間，直接支出)”。 A伴隨員工的整個(gè)職業(yè)生涯，B分階段進(jìn)行。,2 企業(yè)培訓(xùn)與人力資本開發(fā),103,均衡條件 企業(yè)培訓(xùn)要花費(fèi)成本（直接、間接-時(shí)間、機(jī)會(huì)成本），并也取得收益（來源于受訓(xùn)者技能提升導(dǎo)致的邊際生產(chǎn)能力的提高）。企業(yè)培訓(xùn)最優(yōu)決策符合等邊際原理，邊際收益（雇主的和員工的）與邊際成本（直接的和間接的）相等。 a 在完全競(jìng)爭(zhēng)條件下，企業(yè)投資決策確定在邊際收益（邊際產(chǎn)品：MP）等于邊際成本（工資：w）狀態(tài)，t為不同時(shí)期的決策，即： b 如果將等邊際原理擴(kuò)展為所有各時(shí)期的收益的現(xiàn)值與成本的現(xiàn)值均等，則跨時(shí)期最大利潤(rùn)均衡條件為：,104,Rt為任意t時(shí)期的收益，Et為任意t時(shí)期的成本，i為市場(chǎng)利