“金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)內(nèi)部培訓(xùn).ppt

2019/6/30,Page1,聯(lián)合證券 2008年12月,“金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)介紹,（內(nèi)部培訓(xùn)資料 請(qǐng)勿外傳）,2019/6/30,Page2,2019/6/30,Page2,誰能解決這些問題？,非三方存管銀行賬戶上的資金被閑置了！,不同銀行的網(wǎng)銀、密鑰、移動(dòng)證書，搞暈了！,股票、基金、存款、理財(cái)產(chǎn)品等分布在不同機(jī)構(gòu)，管理麻煩！,水電費(fèi)、電話費(fèi)、房貸還要去好幾個(gè)銀行，稍不留神就給忘了！,客 戶,2019/6/30,Page3,2019/6/30,Page3,誰能解決這些問題？,券商產(chǎn)品高度同質(zhì)，我該怎樣營(yíng)銷客戶?。?我的客戶又被其他券商給挖走了，郁悶啊！,營(yíng)銷客戶，難道只有降低傭金一條途徑了嗎？,有沒有更多的增值服務(wù)可以提供，以永久綁定客戶呢？,經(jīng)紀(jì)人,2019/6/30,Page4,1、券商能充分利用現(xiàn)有客戶資源； 2、券商能引導(dǎo)客戶保證金在存管銀行間的流動(dòng)；,如何占據(jù)銀證合作的制高點(diǎn)？,銀行覆蓋全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)資源,銀行業(yè)龐大的客戶沉淀,券業(yè)客戶資源不足 券商網(wǎng)點(diǎn)資源有限,銀行業(yè)始終處于強(qiáng)勢(shì)和主導(dǎo)地位,為逆轉(zhuǎn)銀證合作中的地位，這就要求：,誰能解決這些問題？,2019/6/30,Page5,自由聯(lián)合,財(cái),輕松,2019/6/30,Page6,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,一、“金掌柜”是什么？有什么功能？,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,目 錄,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page7,2019/6/30,Page7,“金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)，是一個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)接入，集證券投資、財(cái)富管理和財(cái)經(jīng)信息服務(wù)等多功能于一體的綜合性理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。,一、 “金掌柜”是什么？,釋義：,2019/6/30,Page8,2019/6/30,Page8,V1.0版： 一個(gè)平臺(tái)，五大功能體系 （1）財(cái)富縱覽功能 （2）易發(fā)投資功能 （3）賬戶管家功能 （4）報(bào)表快遞功能 （5）理財(cái)計(jì)算器功能,核心模塊,“金掌柜”的五大功能,2019/6/30,Page9,2019/6/30,Page9,2019/6/30,Page9,主資金賬戶：下掛股東代碼卡的資金賬戶，是唯一可進(jìn)行證券交易、交收的資金賬戶； 輔資金賬戶：僅能用于資金調(diào)撥，不具有主資金賬戶的專有功能。,金掌柜賬戶模式,現(xiàn)有賬戶模式,資金賬戶,銀行結(jié)算賬戶,“金掌柜”的核心賬戶模塊,2019/6/30,Page10,“金掌柜”的核心賬戶模塊,產(chǎn)品基本原理： 基于第三方存管技術(shù)，客戶可在我司同時(shí)開立多個(gè)資金賬戶，每個(gè)資金賬戶分別與不同的銀行卡確定一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)享受多家銀行的服務(wù)。,2019/6/30,Page11,安全：資金在客戶本人賬戶閉環(huán)運(yùn)行。 方便：賬戶集中管理，滿足投資及日常資金配置需求。 省心：靈活設(shè)置轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，各類資金需求一鍵完成。 清楚：資產(chǎn)配置、盈虧情況、資金流向一目了然。 專業(yè)：賬戶資產(chǎn)分析、理財(cái)計(jì)算器讓投資更理性。,“金掌柜”的五大特點(diǎn),五大特點(diǎn)：,2019/6/30,Page12,附：功能介紹,1、財(cái)富縱覽 功能： 提供了一個(gè)統(tǒng)一的查詢平臺(tái) 好處： 能輕松、清楚的掌握全部個(gè)人資產(chǎn)狀況，對(duì)于資金余額、投資分布、投資收益等情況一目了然，為下一步的資產(chǎn)配置提供數(shù)據(jù)支持。,財(cái)富縱覽 一目了然,2019/6/30,Page13,附：功能介紹,、 易發(fā)投資 功能： 可投資于股票、權(quán)證、基金等多個(gè)投資品種。 好處： 在一個(gè)平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)多種投資功能。,易發(fā)投資 方便快捷,2019/6/30,Page14,2019/6/30,Page14,附：功能介紹,、 賬戶管家 功能： 1、多家銀行資金可直接進(jìn)入資金賬戶 2、投資收益可直接轉(zhuǎn)出至多家銀行賬戶 3、可預(yù)先設(shè)置轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，屆時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)撥資金 好處： 1、多銀行資金渠道，提高了銀證通路的安全性和便捷度； 2、降低了客戶投資交易成本，提高了整體資金收益率； 3、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬計(jì)劃省時(shí)省心，可全面管理客戶日常資金需求，減少了客戶違約風(fēng)險(xiǎn)，更減輕了個(gè)人財(cái)務(wù)雜務(wù)管理的壓力；,2019/6/30,Page15,附：功能介紹,功能： 可查詢所有資金賬戶的資金余額和可用余額。,賬戶查詢 輕松掌握,2019/6/30,Page16,附：功能介紹,功能： 可查詢某段時(shí)間內(nèi)，資金調(diào)撥、銀證轉(zhuǎn)賬的全部明細(xì)情況。,歷史查詢 備忘備份,2019/6/30,Page17,附：功能介紹,功能： 由客戶發(fā)起一個(gè)指令，便可將所有輔資金賬戶上的可用余額一次性的全部轉(zhuǎn)移至主資金賬戶上，即時(shí)到賬。,一鍵匯集 輕松調(diào)撥,2019/6/30,Page18,附：功能介紹,功能： 可實(shí)現(xiàn)客戶資金賬戶之間的資金調(diào)撥。,賬戶間調(diào)撥 輕松更明晰,2019/6/30,Page19,功能： 可查詢您當(dāng)日銀行賬戶和證券賬戶之間的全部轉(zhuǎn)賬明細(xì)。,銀證轉(zhuǎn)帳 投資方便 落袋為安,附、功能介紹,2019/6/30,Page20,功能： 可設(shè)置一次性或周期性的轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，由系統(tǒng)在到期日自動(dòng)將指定金額的資金劃入指定賬戶中。 功能： 可查詢/取消當(dāng)前有效的轉(zhuǎn)賬計(jì)劃。 功能： 可查詢歷史上轉(zhuǎn)賬計(jì)劃的設(shè)置情況。,轉(zhuǎn)賬計(jì)劃 智能理財(cái)真輕松,附：功能介紹,2019/6/30,Page21,功能： 提供客戶資產(chǎn)月度分析報(bào)告供您在線閱讀。 好處： 方便您全面掌握資產(chǎn)分布以及當(dāng)期收益情況;為您的財(cái)富增值提供專業(yè)的數(shù)據(jù)分析報(bào)告。 提供賬戶的月度分析報(bào)告 可直接訂制，僅需留下電子郵箱,、報(bào)表快遞,報(bào)表快遞 我的投資報(bào)告,附：功能介紹,2019/6/30,Page22,、理財(cái)計(jì)算器 功能：為您提供了一個(gè)多種金融產(chǎn)品費(fèi)用、盈虧的計(jì)算平臺(tái)。您可以自行計(jì)算多種金融產(chǎn)品的費(fèi)用、盈虧。 好處：為您制定投資計(jì)劃提供數(shù)據(jù)參考，幫助您更加理性的投資。,理財(cái)計(jì)算器 投資更輕松,附：功能介紹,2019/6/30,Page23,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,一、“金掌柜”是什么？有什么功能？,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,目 錄,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page24,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,1、客戶需求：客戶投資資金分散，調(diào)度不便 2、競(jìng)爭(zhēng)需要：銀行理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)富賬戶蠶食券商市場(chǎng) 3、技術(shù)支持：第三方存管業(yè)務(wù)為產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)提供契機(jī),聯(lián)證“金掌柜” 應(yīng)運(yùn)而生！,2019/6/30,Page25,客戶的資產(chǎn)賬戶集中在某幾家銀行 證券投資通過單一的三方存管券商 通過銀行購(gòu)買基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品 券商始終是銀行的外圍 券商只滿足客戶證券、基金投資需求 牛市尚可、熊市難以為繼,目前的客戶 資產(chǎn)架構(gòu),二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,2019/6/30,Page26,客戶的資產(chǎn)賬戶集中在券商 券商系統(tǒng)成為開放的平臺(tái) 券商系統(tǒng)可以滿足客戶需求 擺脫券商靠天吃飯的狀況,理想的客戶 資產(chǎn)架構(gòu),二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,2019/6/30,Page27,支付,投資,支付,投資 支付,投資, 金掌柜業(yè)務(wù)模式,一站式滿足客戶多種綜合服務(wù)需求； 充分發(fā)揮券商專業(yè)優(yōu)勢(shì)； 獲得為客戶提供增值服務(wù)的空間； 徹底扭轉(zhuǎn)券商目前的被動(dòng)局面； 大大增加了客戶對(duì)券商的依賴感；,券商對(duì)客戶的掌控力和影響力將大大增加！,2019/6/30,Page28,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,一、“金掌柜”是什么？有什么功能？,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,目 錄,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page29,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,對(duì)公司價(jià)值巨大！,1、不斷滿足投資者日益增長(zhǎng)的綜合理財(cái)服務(wù)需求，提升服務(wù)品質(zhì)； 2、強(qiáng)化我司江湖地位，公司將成為提供個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的券業(yè)領(lǐng)跑者； 3、能有效擴(kuò)大潛在客戶群體，提升我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。 4、對(duì)銀行來說，我司三方存管客戶增加了四倍，且能通過引導(dǎo)客戶主資金賬戶設(shè)立，從而引導(dǎo)客戶保證金資源在銀行之間流動(dòng)，我司銀證合作談判籌碼大大增加。,2019/6/30,Page30,有助擴(kuò)大經(jīng)紀(jì)人客戶資產(chǎn)規(guī)模，奠定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的職業(yè)生涯基礎(chǔ),三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,對(duì)經(jīng)紀(jì)人價(jià)值巨大！,客戶價(jià)值,“金掌柜” 是經(jīng)紀(jì)人與其他券商、銀行爭(zhēng)奪客戶資源的重磅武器！,“金掌柜” 有助于擴(kuò)大經(jīng)紀(jì)人客戶資源與資產(chǎn)規(guī)模，是經(jīng)紀(jì)人“長(zhǎng)大”的有效業(yè)務(wù)之一。,居民個(gè)人財(cái)富逐年增長(zhǎng)，大部分為銀行活期存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等財(cái)富賬戶引領(lǐng)客戶進(jìn)行財(cái)富管理,2019/6/30,Page31,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,對(duì)客戶同樣價(jià)值巨大！,安全便捷,省時(shí)省心省錢,2、通過集中控制收付款，提高客戶財(cái)務(wù)管理水平。 3、解決了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)個(gè)人現(xiàn)金管理產(chǎn)品匱乏與客戶需求日益強(qiáng)烈之間的矛盾。,充分滿足了客戶現(xiàn)金管理等綜合理財(cái)服務(wù)需求！,1、,2019/6/30,Page32,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,一、“金掌柜”是什么？有什么功能？,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,目 錄,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page33,2019/6/30,Page33,“金掌柜”目標(biāo)客戶的特征？,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,年輕：年齡在2245歲之間,有一站式理財(cái)服務(wù)需求,事業(yè)處于騰飛期，發(fā)展?jié)摿薮?接受新生事物,習(xí)慣使用網(wǎng)絡(luò),金掌柜,2019/6/30,Page34,金掌柜的客戶在哪里？,1、職業(yè)白領(lǐng) 2、剛剛畢業(yè)的大學(xué)生 3、需要集中管理資金的個(gè)人投資者 4、負(fù)責(zé)日常開支的家庭主婦 5、有資金調(diào)撥需求的個(gè)體戶 ,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page35,如何通過“金掌柜”加深與銀行的合作？,1、“金掌柜”產(chǎn)品意味著我司的三方存管客戶增加了四倍。 2、增加了我司在銀證合作談判中的籌碼。 3、利用“金掌柜”帶來的批量三方存管客戶謀求與銀行的深度營(yíng)銷合作，爭(zhēng)取利益。,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page36,通過“金掌柜”加深與銀行合作中的誤區(qū)：,誤區(qū)：沾沾自喜、虛張聲勢(shì) 1、禁止對(duì)“金掌柜”實(shí)現(xiàn)的跨行轉(zhuǎn)賬功能過分渲染。 2、禁止銀行駐點(diǎn)人員在銀行網(wǎng)點(diǎn)提及跨行轉(zhuǎn)賬。 3、可以在我司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶適當(dāng)宣導(dǎo)跨行轉(zhuǎn)賬功能。,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page37,“金掌柜”營(yíng)銷過程中的其他誤區(qū)：,誤區(qū)：缺乏信心、妄自菲薄 1、我們一定要堅(jiān)定對(duì)產(chǎn)品的信心。 2、“金掌柜”合規(guī)、合法，能滿足客戶的現(xiàn)金管理需求。 3、聚沙成塔、集腋成裘。經(jīng)過長(zhǎng)期的積累，我們必能建立巨大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、建立巨大的行業(yè)壁壘。,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page38,如何推介“金掌柜”？,1、老客戶、親朋好友轉(zhuǎn)介紹 2、開戶現(xiàn)場(chǎng)推介 3、電話營(yíng)銷 4、短信營(yíng)銷 5、戶外展業(yè)、上門宣傳 6、與銀行合作、依靠銀行的力量促進(jìn)銷售 7、舉辦產(chǎn)品推介會(huì)、理財(cái)講座 8、集中推介、批量開戶 。,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page39,“金掌柜” 的推廣策略：悶聲發(fā)財(cái),1、在營(yíng)銷過程中我們一定要悶聲發(fā)財(cái)，對(duì)媒體悶聲、對(duì)同行悶聲、對(duì)監(jiān)管層悶聲、對(duì)銀行悶聲（必要的公關(guān)由營(yíng)業(yè)部老總親自出面）。 2、短期內(nèi)，我們要盡快跑馬圈地、圈定客戶，把客戶基礎(chǔ)牢牢做大。 3、在熊市中我們積蓄能量，一定要悶聲發(fā)財(cái)，切記切記！,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,2019/6/30,Page40,開戶手續(xù)繁瑣，我們?cè)撛趺崔k？,1、我司經(jīng)紀(jì)人、柜臺(tái)人員幫助客戶填寫基本資料，但是絕對(duì)禁止代客戶簽名。 2、請(qǐng)各家銀行來營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)，減免客戶往返銀行的麻煩。,注意事項(xiàng),2019/6/30,Page41,四、“金掌柜”的營(yíng)銷策略,二、“金掌柜”的設(shè)計(jì)理念,一、“金掌柜”是什么？有什么功能？,三、“金掌柜”的商業(yè)價(jià)值,目 錄,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page42,步驟一：帶齊（本人）身份證、銀行卡或存折 個(gè)人證券賬戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（略）。 當(dāng)天開立的上海證券賬戶卡，需第二個(gè)工作日才能辦理指定交易。 也可以只開立開放式基金賬戶。,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page43,步驟二：到聯(lián)合證券當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部柜臺(tái)開立資金賬戶 開立資金賬戶需設(shè)置六位數(shù)交易密碼及資金密碼，建議將交易密碼及資金密碼分開設(shè)置，建議將多個(gè)資金密碼統(tǒng)一設(shè)置。 最多可開立5個(gè)資金賬戶。 交易密碼可通過電話及網(wǎng)上交易修改。,五、“金掌柜”的辦理流程,2019/6/30,Page44,步驟三：開通三方存管 個(gè)人客戶開通第三方存管總共有三種模式：券商預(yù)指定+銀行簽約模式、券商直接簽約模式、銀行直接簽約模式。 存管開通后即可正常使用。,五、“金掌柜”的辦理流程,20