2017年4月全國(guó)自考05678金融法試題及答案解釋

2017年 4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融法試卷(課程代碼 05678)本試卷共 4頁，滿分 l00分，考試時(shí)間 l50分鐘。考生答題注意事項(xiàng)：1本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2第一部分為選擇題。必須對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用 2B鉛筆將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。3第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號(hào)，使用 05 毫米黑色字跡簽字筆作答。4合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。第一部分選擇題(共 25分)一、單項(xiàng)選擇題(本大題共 25小題。每小題 l分共 25分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。1當(dāng)商業(yè)銀行持有的票據(jù)在到期前，需要資金周轉(zhuǎn)時(shí)，可以向中央銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。取得貸款，這稱為A拆借 B貸款 C貼現(xiàn) D再貼現(xiàn)2根據(jù)中國(guó)人民銀行法的規(guī)定，中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由A國(guó)家主席決定 B國(guó)務(wù)院總理決定C主管金融的國(guó)務(wù)院副總理決定 D全國(guó)人大決定3銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)就是商業(yè)銀行吸收、組織資金來源的業(yè)務(wù)。其中，最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)方式是A財(cái)政撥款 B發(fā)行金融債券C同業(yè)拆借 D吸收公眾存款4金融租賃公司最低注冊(cè)資本為人民幣A1 億元 B2 億元C3 億元 D4 億元5符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)是A經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券 B在境內(nèi)買賣或代理買賣股票C在境內(nèi)買賣或代理買賣期貨 D投資于非成員單位的企業(yè)債券6根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，企業(yè)事業(yè)單位可開設(shè)A1 個(gè)基本賬戶 B2 個(gè)基本賬戶C3 個(gè)基本賬戶 D4 個(gè)基本賬戶7對(duì)于違反存期約定提前支取的存款，或者超過存期而未支取的存款，適用A活期利率 B原儲(chǔ)蓄合同定期利率C支取日相應(yīng)的定期利率 D按對(duì)儲(chǔ)戶有利原則適用利率8銀行與開戶單位核定庫存現(xiàn)金的限額，通常為A12 天的日常零星開支 B23 天的日常零星開支C35 天的日常零星開支 D57 天的日常零星開支9有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是A國(guó)務(wù)院 B中國(guó)人民銀行C財(cái)政部 D商業(yè)銀行10下列關(guān)于委托貸款的說法，不正確的是A委托單位提供資金 B銀行監(jiān)督使用并協(xié)助收回C貸款風(fēng)險(xiǎn)由委托單位承擔(dān) D銀行向委托人收取利息11下列各項(xiàng)擔(dān)保形式中，需轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有的是A保證 B動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押C抵押 D留置12貨幣從發(fā)行庫到業(yè)務(wù)庫的過程叫A出庫 B回籠 C人庫 D.流通13中國(guó)投資有限責(zé)任公司的資本金為A1 000 億人民幣 B1 000 億美元C2 000 億人民幣 D2 000 億美元14下列屬于資本項(xiàng)目的是A貿(mào)易收支 B勞務(wù)收支C個(gè)人境外旅游用匯 D個(gè)人境外投資15按照貸款合同中利率的狀態(tài)，利率可分為固定利率和A中央利率 B浮動(dòng)利率C名義利率 D實(shí)際利率16匯率的直接標(biāo)價(jià)法是指A一國(guó)貨幣與另一國(guó)貨幣兌換的比率B本國(guó)貨幣對(duì)外國(guó)貨幣的比率C用 l個(gè)或 l00個(gè)外國(guó)貨幣單位折合成若干本國(guó)貨幣D用 l個(gè)或 l00個(gè)本國(guó)貨幣單位折合成若干外國(guó)貨幣17貸記卡透支應(yīng)A按日記收復(fù)利 B按星期記收復(fù)利C按月記收復(fù)利 D按年記收復(fù)利18B 股是指A境內(nèi)上市普通股 B境內(nèi)上市外資股C境外上市外資股 D社會(huì)公眾股19證券承銷期限最長(zhǎng)不得超過A30 日 B60 日 C90 日 D180 日20為證券集中交易提供交易場(chǎng)所及設(shè)施的是A證監(jiān)會(huì) B證券交易所C證券公司 D證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)21可轉(zhuǎn)換債券發(fā)源于 l9世紀(jì)的A英國(guó) B美國(guó)C德國(guó) D法國(guó)22可轉(zhuǎn)換債券的回售實(shí)際是一種A債券 B物權(quán)C.買人期權(quán) D賣出期權(quán)23契約型投資基金也稱A公司型投資基金 B開放式基金C封閉式基金 D信托型投資基金24基金管理人注冊(cè)資本不得低于人民幣A100 萬元 B500 萬元C1000 萬元 D1 億元25以匯率為標(biāo)的物的期貨合約是A匯率期貨 B利率期貨C貨幣期貨 D外匯期貨第二部分 非選擇題(共 75分)二、名詞解釋題(本大題共 5小題，每小題 3分，共 15分)26存款準(zhǔn)備金率27公司法人信托28單一擔(dān)保29遠(yuǎn)期匯率30要約收購三、簡(jiǎn)答題(本大題共 4小題。每小題 5分。共 20分)31簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行總行與分支機(jī)構(gòu)的關(guān)系。32簡(jiǎn)述我國(guó)法律禁止抵押的財(cái)產(chǎn)。33簡(jiǎn)述我國(guó)外匯儲(chǔ)備的來源。34簡(jiǎn)述上市公司公開發(fā)行薪股的條件。四、論述題(本大題共 2小題，每小題 l0分共 20分)35試述中國(guó)人民銀行與銀監(jiān)會(huì)之間的監(jiān)管合作。36試述銀行卡持卡人的權(quán)利與義務(wù)。五、案例分析題(本大題共 2小題，每小題 l0分，共 20分)37 甲貿(mào)易公司向乙商業(yè)銀行申請(qǐng)一筆 800 萬元人民幣的貸款，甲貿(mào)易公司以自己所有的一臺(tái)價(jià)值 400 萬元人民幣的進(jìn)口儀器設(shè)定了貸款抵押，同時(shí)由丙科技公司作貸款保證人，保證合同中約定丙公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。貸款期滿，甲貿(mào)易公司未能歸還貸款。乙商業(yè)銀行要求經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的丙科技公司歸還 800 萬元貸款。但丙科技公司拒絕。問：(1)什么是物的擔(dān)保和人的擔(dān)保?本案中的貸款擔(dān)保屬于哪種類型?(3 分)(2)乙商業(yè)銀行能否直接要求丙科技公司先行歸還貸款?為什么?(3 分)(3)乙商業(yè)銀行的 800萬元貸款應(yīng)當(dāng)向誰追償?為什么?(4 分)38 A 公司是一家綜合類證券公司，為取得甲股份有限公司公開發(fā)行的票面總值迭8000 萬元人民幣股票的承銷權(quán)，請(qǐng)甲股份有限公司所在市有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)出面打招呼，因此A 公司成功同甲股份有限公司簽訂了包銷協(xié)議。A 公司在承銷甲股份有限公司股票時(shí)，恰逢牛市，于是 A 公司置包銷協(xié)議中與甲股份有限公司協(xié)商確定并報(bào)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的價(jià)格于不顧，單方面提高銷售價(jià)格，獲利 3 000 萬元，并且 A 公司以包銷協(xié)議中所列價(jià)格預(yù)先購入并留存甲股份有限公司股票