銀行營業(yè)機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)操作規(guī)程（模版）

1、營業(yè)機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范營業(yè)機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在營業(yè)機構(gòu)存款的柜臺操作，根據(jù)中國人民銀行金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定及其他法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。第一章 基本規(guī)定第一條 本規(guī)程所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指營業(yè)機構(gòu)（含分行，下同）依法協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在營業(yè)機構(gòu)存款的行為。協(xié)助查詢是指營業(yè)機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指營業(yè)機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶

2、內(nèi)的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指營業(yè)機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。第二條 本規(guī)程所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在營業(yè)機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（參照附件1）。附件1中未列示的國家機關(guān)、行政事業(yè)單位等單位依照相關(guān)法律法規(guī)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃的，依照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三條 協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款的處理流程（一）營業(yè)機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，原則上應(yīng)由存款人開戶行的管轄分行負責(zé)辦理。分行應(yīng)當(dāng)確定處理協(xié)助事宜的主管部門，由其負責(zé)接

3、待并對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及執(zhí)法人員工作證件（或行政執(zhí)法證、人民警察證，人民法院執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，下同）和相關(guān)法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查；運營管理部按照主管部門的書面通知（參考格式見附件2）協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)和扣劃存款。（二）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款1、遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助查詢存款，對于存款賬戶只涉及本網(wǎng)點的，柜臺人員應(yīng)主動詢問執(zhí)法人員是否同時要求對查詢到的涉案賬戶進行凍結(jié)或扣劃。如執(zhí)法人員僅要求協(xié)助查詢，柜臺人員應(yīng)審查相關(guān)證件的真實性，并將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書復(fù)印件傳真至分行主管

4、部門，主管部門對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及相關(guān)法律文書和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書，網(wǎng)點柜臺依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書辦理協(xié)助查詢。如執(zhí)法人員在查詢的同時要求協(xié)助凍結(jié)或扣劃，柜臺人員對相關(guān)證件的真實性審查無誤并進行查詢后，應(yīng)立即按照有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)的類型、金額、期限或扣劃金額等在系統(tǒng)中對涉案賬戶進行凍結(jié)操作。凍結(jié)完成后，柜臺人員應(yīng)將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書復(fù)印件傳真至分行主管部門，主管部門對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及相關(guān)法律文書和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書，網(wǎng)點柜臺依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書向執(zhí)法人員出具查詢、凍結(jié)

5、回執(zhí)或扣劃資金至指定賬戶并出具查詢、扣劃回執(zhí)。如經(jīng)分行主管部門審查，有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)、扣劃手續(xù)不全或某些特殊性質(zhì)的存款不得采取凍結(jié)、扣劃措施，柜臺人員應(yīng)向執(zhí)法人員說明情況，并對相關(guān)存款解除凍結(jié)。對于存款賬戶涉及分行轄內(nèi)其他網(wǎng)點的，應(yīng)告知執(zhí)法人員到分行主管部門或其他相關(guān)開戶行柜臺辦理。2、遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助凍結(jié)存款或?qū)ξ磧鼋Y(jié)存款直接要求協(xié)助扣劃的，對于存款賬戶只涉及本網(wǎng)點的，柜臺人員對相關(guān)證件的真實性審查無誤，應(yīng)立即按照有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)的類型、金額、期限或扣劃金額等在系統(tǒng)中進行凍結(jié)操作。凍結(jié)完成后，柜臺人員應(yīng)將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書復(fù)印件傳真至分行主管部門，主管

6、部門對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及相關(guān)法律文書和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書，網(wǎng)點柜臺依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書向執(zhí)法人員出具凍結(jié)回執(zhí)或扣劃資金至指定賬戶并出具扣劃回執(zhí)。如經(jīng)分行主管部門審查，有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)、扣劃手續(xù)不全或某些特殊性質(zhì)的存款不得采取凍結(jié)、扣劃措施，柜臺人員應(yīng)向執(zhí)法人員說明情況，并對相關(guān)存款解除凍結(jié)。對于存款賬戶涉及分行轄內(nèi)其他網(wǎng)點的，應(yīng)告知執(zhí)法人員到分行主管部門或其他相關(guān)開戶行柜臺辦理。（三）對于設(shè)立對應(yīng)主管職能部門的二級分行、異地支行，可以由二級分行、異地支行的對應(yīng)主管部門負責(zé)接待并對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及執(zhí)法人員工作證件和相關(guān)

7、法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查；對于未設(shè)立對應(yīng)主管職能部門的二級分行、異地支行，應(yīng)由受理網(wǎng)點的柜臺人員審查相關(guān)證件的真實性，管轄分行主管部門負責(zé)對有權(quán)機關(guān)的主體資格、協(xié)助事項、以及相關(guān)法律文書和工作證件的完整性、合規(guī)性進行審查。第四條 各級營業(yè)機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃時，應(yīng)登記協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和營業(yè)機構(gòu)經(jīng)辦人員簽字，留存有權(quán)機關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃存款法律文書原件及執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件（注明用途），登記簿及留存資料應(yīng)永久保管。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件，不得挪作他用。第五條 協(xié)助查詢、凍

8、結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害銀行和客戶合法權(quán)益的原則。協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃必須依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定辦理，任何單位或個人不得擅自查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。第六條 各級營業(yè)機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定及時協(xié)助辦理，不得拖延推諉。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款法律文書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。第七條 查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃存款法律文書均應(yīng)由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員依法送達，營業(yè)機構(gòu)不接受有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達的上述法律文書。第二章 協(xié)助查詢第八條 辦理協(xié)助查

9、詢業(yè)務(wù)時，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)對執(zhí)法人員的工作證件、以及加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含，下同）機構(gòu)公章的協(xié)助查詢存款通知書等法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，并確認該有權(quán)機關(guān)是否具有查詢相關(guān)事項的權(quán)力。遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助查詢存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第九條 營業(yè)機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料包括：被查詢單位或個人開、銷戶信息、存款情況、交易信息以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等。對上述資料，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提供，有權(quán)機關(guān)根據(jù)需要，可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。第十條 協(xié)助查詢的操作流程（一）集中處理中心業(yè)務(wù)人員（或分行指定人員）或網(wǎng)點柜臺人

10、員（以下統(tǒng)稱“經(jīng)辦柜員”）根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書，辦理協(xié)助查詢時，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件，以及加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)公章的協(xié)助查詢存款通知書等法律文書。（二）經(jīng)辦柜員根據(jù)有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書中記載的存款線索，查詢單位或個人在營業(yè)機構(gòu)的開戶銷戶情況、賬戶余額、交易明細、會計憑證、賬戶資料等內(nèi)容。1、對于單位賬戶，應(yīng)使用核心系統(tǒng)4402對公賬戶余額查詢、4404對賬單查詢打印、0770對公賬戶歷史查詢、0777對公賬戶歷史查詢（批量）、0776歷史查詢批量結(jié)果查詢等交易查詢賬戶余額、交

11、易明細。如有權(quán)機關(guān)只提供被查詢單位名稱、組織機構(gòu)代碼等信息而未提供賬號的，應(yīng)使用核心系統(tǒng)0980正式客戶信息列表查詢、0208用客戶號查詢賬號等交易根據(jù)相關(guān)信息查詢客戶號、賬號。如遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員要求打印單位賬戶明細賬單的，應(yīng)經(jīng)柜臺經(jīng)理或集中處理中心主管（以下統(tǒng)稱“柜臺經(jīng)理”）授權(quán)后打印。2、對于個人賬戶，應(yīng)使用核心系統(tǒng)1504活期儲蓄賬戶信息查詢、1506定期儲蓄賬戶信息查詢、3201卡賬戶查詢交易 、1505活期儲蓄賬戶歷史查詢、1507定期儲蓄賬戶歷史查詢、3205卡明細交易查詢和打印、 0771對私活期賬戶歷史查詢、0772對私定期賬戶歷史查詢、0778對私賬戶歷史查詢（批量）、07

12、76歷史查詢批量結(jié)果查詢 、3409查詢國債賬戶信息、3417查詢卡內(nèi)國債信息等交易查詢賬戶余額、交易明細。另外，對于儲蓄定期存單、理財權(quán)利憑證、國債收款憑證等可用作質(zhì)押貸款質(zhì)押品的有價單證，柜臺人員還應(yīng)使用7117客戶憑證信息查詢交易查詢憑證是否被質(zhì)押。如有權(quán)機關(guān)只提供被查詢個人的姓名、身份證件號碼而未提供賬號的，應(yīng)使用核心系統(tǒng)0300對私客戶信息查詢、0208用客戶號查詢賬號等交易根據(jù)個人姓名、身份證件號碼查詢客戶號、賬號，使用3014查詢空卡憑證信息主文件交易根據(jù)客戶號查詢其名下睡眠卡卡號。如遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員要求打印個人賬戶明細賬單的，應(yīng)經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)后打印。3、核心系統(tǒng)支持查詢200

13、3年1月1日以后的交易明細，如需查詢2003年1月1日以前的交易明細應(yīng)使用影像業(yè)務(wù)管理平臺中的“核心歷史流水查詢”功能查詢。查詢會計憑證應(yīng)使用影像業(yè)務(wù)管理平臺中的“會計傳票影像查詢”功能查詢。（三）查詢完畢，經(jīng)辦柜員在查詢回執(zhí)單上填寫查詢?nèi)掌?、查詢時間、賬戶信息、賬戶截止查詢時點的余額、交易明細等內(nèi)容并簽字，按有權(quán)機關(guān)的查詢要求將回執(zhí)單、對賬單、會計憑證影印件等資料交柜臺經(jīng)理審核?；貓?zhí)填寫時需要注意以下內(nèi)容：1、我行對該筆存款享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，應(yīng)注明優(yōu)先受償權(quán)信息；2、如該筆存款之前已被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，還應(yīng)注明已辦理過凍結(jié)手續(xù)的有權(quán)機關(guān)名稱、凍結(jié)文號、凍結(jié)金額、凍結(jié)日期、凍結(jié)到期

14、日等相關(guān)內(nèi)容；3、賬戶余額應(yīng)填寫查詢交易輸出畫面中的“可用金額”欄的顯示金額，對于“可用金額”與“賬戶余額”不一致的，應(yīng)查明具體情況，再行填寫；4、單位名下有已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶或損益的賬戶、個人名下有睡眠卡的，應(yīng)注明賬戶狀態(tài)。柜臺經(jīng)理審核所提供的相關(guān)資料及信息是否與業(yè)務(wù)檔案或系統(tǒng)中的記載一致，是否符合有權(quán)機關(guān)的查詢要求，填寫是否完整、準(zhǔn)確，審核無誤后，在回執(zhí)單上簽字確認?；貓?zhí)單、對賬單、會計憑證影印件等資料上應(yīng)逐頁加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章”，在查詢存款通知書與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機關(guān)要求另附查詢賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳

15、記。（四）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資料交執(zhí)法人員。查詢存款通知書原件、回執(zhí)單復(fù)印件（查詢賬戶清單無需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書等資料粘貼在登記簿背面。（五）協(xié)助查詢時，經(jīng)辦柜員應(yīng)告知有權(quán)機關(guān)，查詢的賬戶余額為查詢時的時點余額，之后有可能發(fā)生變動。如有權(quán)機關(guān)同時出具協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)辦柜員應(yīng)在辦理完畢賬戶凍結(jié)手續(xù)后，方可在查詢回執(zhí)單上填寫賬戶余額。（六）營業(yè)機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求予以保密的，分行主管部門及營業(yè)機構(gòu)相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)保守秘密，不得將查

16、詢事項告知存款單位或個人。第三章 協(xié)助凍結(jié)第十一條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)公章的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負責(zé)人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書，人民法院辦理刑事案件除外。對于協(xié)助凍結(jié)存款通知書載明另附有法律文件的，還應(yīng)審核是否有相關(guān)法律文件，文件中戶名、凍結(jié)金額等要素應(yīng)與協(xié)助凍結(jié)存款通知書相符。經(jīng)辦人員除對上述資料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查外，還應(yīng)確認該有權(quán)機關(guān)是否具有凍結(jié)相關(guān)存款的權(quán)力。如審核發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文

17、書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)向有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”或所附的法律文書。有權(quán)機關(guān)對個人存款賬戶不能提供賬號的，應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶的情況。遇有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助凍結(jié)存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第十二條 凍結(jié)單位或個人存款及其他資金的期限不得超過六個月（法律、法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的除外），期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限不得超過六個月。人民法院民事執(zhí)行中凍結(jié)被執(zhí)行人存款及其他資金的期限不得超過一年，需要延長期限的，人民法院

18、應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，續(xù)行期限不得超過一年。人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)在辦理案件過程中，對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)單位或個人存款及其他資金的期限可以為一年。需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動解除。第十三條 對已被凍結(jié)的單位或個人存款及其他資金，有權(quán)機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采

19、取凍結(jié)措施時，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達協(xié)助凍結(jié)存款法律文書且手續(xù)完備的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。如無法確認多份法律文書到達的先后順序或兩個以上有權(quán)機關(guān)對營業(yè)機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的具體措施有爭議的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見或其共同上級機關(guān)的意見辦理，爭議期間對該筆存款設(shè)置為只收不付凍結(jié)狀態(tài)。第十四條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款法律文書的情況下，營業(yè)機構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)營業(yè)機構(gòu)不得自行解凍。第十五條 有權(quán)機關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯

20、誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，營業(yè)機構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，傳真至分行主管部門審核無誤后，依據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書辦理。第十六條 協(xié)助凍結(jié)的操作流程（一）經(jīng)辦柜員根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書辦理協(xié)助凍結(jié)時，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件、加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)公章的協(xié)助凍結(jié)存款通知書（法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負責(zé)人簽字），以及人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書（人民法院辦理刑事案件除外）。（二）審查協(xié)助凍結(jié)存款通知書上填寫的需被凍結(jié)存款的單位或個人開戶金融

21、機構(gòu)名稱、戶名和賬號是否正確、大小寫金額是否一致；協(xié)助凍結(jié)存款通知書上的義務(wù)人是否與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；協(xié)助凍結(jié)存款通知書上的凍結(jié)金額是否為確定金額，暫時無法確定具體數(shù)額的，有權(quán)機關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)存款通知書上明確注明“只收不付”。（三）經(jīng)辦柜員使用4369新凍結(jié)交易交易辦理存款凍結(jié)，根據(jù)凍結(jié)存款通知書錄入客戶賬號、凍結(jié)機關(guān)、凍結(jié)書編號、凍結(jié)金額、凍結(jié)事由、解凍日期、執(zhí)法人員、證件種類、號碼等信息，凍結(jié)類型原則上應(yīng)選擇“金額凍結(jié)”（如凍結(jié)存款通知書上明確要求做只進不出凍結(jié)的，應(yīng)選擇“只進不出凍結(jié)”）。交易成功，打印內(nèi)部通用憑證。需要說明的是，4369新凍結(jié)交易交易支持多個有權(quán)機關(guān)對同

22、一筆存款在系統(tǒng)中做凍結(jié)操作（對于原在手工登記簿中記錄的輪候凍結(jié)，柜員應(yīng)按照有權(quán)機關(guān)凍結(jié)要求在系統(tǒng)中補做凍結(jié)操作）。系統(tǒng)控制賬戶在凍結(jié)到期日次日日初自動解凍。到期日如遇法定節(jié)假日（特指我行系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置的“對公”假日），對公賬戶將順延至法定節(jié)假日后第二個工作日日初自動解凍。對于bta理財產(chǎn)品，需由分行零售業(yè)務(wù)部向總行零售業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部提交凍結(jié)申請。總行審批通過后，由總行資產(chǎn)管理部進行凍結(jié)處理。（四）凍結(jié)完畢，經(jīng)辦柜員在凍結(jié)回執(zhí)單上填寫凍結(jié)日期、賬戶信息、賬戶余額、凍結(jié)金額、實際凍結(jié)可用金額、凍結(jié)到期日等內(nèi)容并簽字，遇多個有權(quán)機關(guān)對同一筆存款做凍結(jié)或我行對該筆存款享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)，

23、經(jīng)辦柜員在給后續(xù)執(zhí)行凍結(jié)存款的有權(quán)機關(guān)出具回執(zhí)時，還應(yīng)注明之前已辦理過凍結(jié)手續(xù)的有權(quán)機關(guān)名稱、凍結(jié)文號、凍結(jié)金額、凍結(jié)日期、凍結(jié)到期日或優(yōu)先受償權(quán)信息等相關(guān)內(nèi)容。填寫完畢，經(jīng)辦柜員將回執(zhí)單等資料交柜臺經(jīng)理審核。柜臺經(jīng)理審核相關(guān)資料與系統(tǒng)中的記載無誤后，在回執(zhí)單上簽字確認。在回執(zhí)單上加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章”，并在凍結(jié)存款通知書與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機關(guān)要求另附凍結(jié)賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。（五）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資

24、料交執(zhí)法人員。凍結(jié)存款通知書原件、凍結(jié)存款裁定書原件、回執(zhí)單復(fù)印件（凍結(jié)賬戶清單無需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書等資料粘貼在登記簿背面。（六）營業(yè)機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)存款手續(xù)后，經(jīng)辦人員應(yīng)將凍結(jié)事項通知相關(guān)部門，由其根據(jù)具體情況通知存款單位或個人、采取后續(xù)保全措施。分行應(yīng)明確具體負責(zé)部門及通知處理流程。（七）續(xù)凍：協(xié)助續(xù)凍的業(yè)務(wù)審查、柜臺操作流程比照凍結(jié)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定辦理，需要注意的是，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易辦理存款續(xù)凍，根據(jù)新的凍結(jié)存款通知書修改凍結(jié)文號、解凍日期等信息，不得先解凍再凍結(jié)。（八）解凍：協(xié)助解凍的業(yè)務(wù)審查、柜臺操作流程比照凍結(jié)業(yè)務(wù)

25、相關(guān)規(guī)定辦理，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)注意核實該有權(quán)機關(guān)是否為原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)；是否出具了解除凍結(jié)存款通知書，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易辦理存款解凍。（九）總對總聯(lián)網(wǎng)凍結(jié)情況查詢：2015年8月1日起，法院通過總對總聯(lián)網(wǎng)查控系統(tǒng)對賬戶執(zhí)行的凍結(jié)，柜員可以使用4318根據(jù)凍結(jié)編號查詢凍結(jié)賬戶信息交易，查詢“執(zhí)法人員”域記載的“凍結(jié)表單號”后，再使用影像業(yè)務(wù)管理平臺中的“影像平臺數(shù)據(jù)查詢聯(lián)網(wǎng)凍結(jié)數(shù)據(jù)查詢”功能，通過“凍結(jié)表單號”查詢法院下達的電子凍結(jié)通知書和我行反饋法院的電子凍結(jié)回執(zhí)。（十）電信詐騙緊急止付和快速凍結(jié)情況查詢：公安機關(guān)通過電信詐騙管理平臺對賬戶執(zhí)行的凍結(jié)止付，

26、柜員可以使用4318根據(jù)凍結(jié)編號查詢凍結(jié)賬戶信息交易，查詢“說明”域記載的“凍結(jié)止付電子報文id號”后，再使用影像業(yè)務(wù)管理平臺中的“影像平臺數(shù)據(jù)查詢電信詐騙文件查詢”功能，通過“凍結(jié)止付電子報文id號”（即賬單索引號）查詢公安機關(guān)下達的電子凍結(jié)止付通知書和我行反饋公安的電子凍結(jié)回執(zhí)。（十一）賬戶非柜面凍結(jié)情況查詢：柜員登陸影像業(yè)務(wù)管理平臺，在“影像平臺數(shù)據(jù)查詢”“報表查詢”“其他類報表”功能模塊下，查看“賬戶非柜面凍結(jié)情況表”，系統(tǒng)每日按照開戶機構(gòu)，生成截至前一日日終、非柜面柜員操作的、未解凍的賬戶凍結(jié)信息。第四章 協(xié)助扣劃第十七條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法

27、律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)公章的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負責(zé)人簽字；（三）有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。經(jīng)辦人員除對上述資料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查外，還應(yīng)確認該有權(quán)機關(guān)是否具有扣劃相關(guān)存款的權(quán)力。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)向有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員說明原因，退回“協(xié)助扣劃存款通知書”或所附的法律文書。有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶的情況。遇有權(quán)機關(guān)

28、執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點柜臺要求協(xié)助扣劃存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第十八條 營業(yè)機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶，法院扣劃實踐中一般劃至法院執(zhí)行款專戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，營業(yè)機構(gòu)不予協(xié)助。第十九條 兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取扣劃措施時，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達協(xié)助扣劃存款法律文書且手續(xù)完備的有權(quán)機關(guān)辦理扣劃手續(xù)。凍結(jié)在先的有權(quán)機關(guān)有優(yōu)先扣劃的權(quán)利，其他有權(quán)機關(guān)在前序凍結(jié)機關(guān)未行使扣劃權(quán)利的情況下要求扣劃存款時，不得對前序有權(quán)機關(guān)已凍結(jié)資金進行扣劃。如無法確認多份法律文書到達的先后順序或兩個以上有權(quán)機關(guān)對營業(yè)機構(gòu)協(xié)助扣劃的具體措施有爭

29、議的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見或其共同上級機關(guān)的意見辦理，爭議期間對該筆存款設(shè)置為只收不付凍結(jié)狀態(tài)。對于兩個法院就同一法律關(guān)系要求協(xié)助執(zhí)行的情況，應(yīng)按照本規(guī)程第二十四條的有關(guān)規(guī)定辦理。同一賬戶存在多筆凍結(jié)或該筆存款已被我行質(zhì)押，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將賬戶凍結(jié)或質(zhì)押情況報告分行主管部門，經(jīng)主管部門審批同意后方可辦理扣劃。強制扣劃時不得造成賬戶透支。第二十條 協(xié)助扣劃的操作流程（一）經(jīng)辦柜員根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書辦理協(xié)助扣劃時，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件、加蓋有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)公章的協(xié)助扣劃存款

30、通知書（法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負責(zé)人簽字），以及有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。（二）審查協(xié)助扣劃存款通知書上填寫的需被扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號是否正確、大小寫金額是否一致；協(xié)助扣劃存款通知書上的義務(wù)人是否與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；協(xié)助扣劃存款通知書上的扣劃金額是否為確定金額。（三）使用4319根據(jù)賬號查詢凍結(jié)賬戶信息、4318根據(jù)凍結(jié)編號查詢凍結(jié)賬戶信息、7117客戶憑證信息查詢、3201卡賬戶查詢交易等交易、調(diào)閱協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿，查詢要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機關(guān)之前凍結(jié)的編號、及該賬戶是否存在多筆凍結(jié)

31、或質(zhì)押的情況。如該賬戶存在多筆凍結(jié)或質(zhì)押，應(yīng)將賬戶凍結(jié)或質(zhì)押情況報告分行主管部門，經(jīng)主管部門審批同意后方可辦理扣劃。對于理財產(chǎn)品（包括核心理財和bta理財），需由分行零售業(yè)務(wù)部按照個人客戶單筆提前終止理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的相關(guān)流程向總行零售業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部申請理財產(chǎn)品單筆提前終止。總行審批通過后，核心理財在柜臺辦理資金扣劃，bta理財由總行資產(chǎn)管理部進行強制贖回處理，經(jīng)辦柜員應(yīng)先對bta系統(tǒng)簽約卡內(nèi)活期賬戶做“只進不出”凍結(jié)，待贖回款到賬后，再做扣劃處理。（四）強制扣劃1、單位存款賬戶：對于已凍結(jié)的單位結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶、協(xié)議存款賬戶，經(jīng)辦柜員（分行運營管理部協(xié)助扣劃的，如

32、需打印新的開戶證實書，可由分行營業(yè)部柜員操作）應(yīng)使用4333凍結(jié)后強制扣劃交易，輸入原凍結(jié)編號等信息直接辦理資金強制扣劃，無需先進行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機關(guān)之前未對該筆存款做過凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對該筆存款做金額凍結(jié)，再使用4333凍結(jié)后強制扣劃交易進行強制扣劃。柜臺經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無誤后進行授權(quán)，打印內(nèi)部通用憑證。扣劃資金轉(zhuǎn)入本機構(gòu)待銷貸方賬項（2100-1）賬戶中，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書”將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。金額凍結(jié)的，如全額強制扣劃，該筆凍結(jié)編號的凍結(jié)狀態(tài)自動變更為“解凍”；如部分強制扣劃，該筆凍結(jié)編號仍為凍結(jié)狀態(tài)。在強制

33、扣劃單位定期存款、通知存款、協(xié)議存款后，賬戶留有余額的（無論是否滿足起存金額的，以及是否在凍結(jié)范圍內(nèi)），該余額仍保留在原賬戶內(nèi)，并打印新的開戶證實書（新證實書中會打印“強制扣劃后打印”字樣）。經(jīng)辦柜員應(yīng)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿中登記新證實書，并將新證實書傳遞至開戶網(wǎng)點（分行運營管理部協(xié)助扣劃時）。開戶網(wǎng)點應(yīng)在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中登記新證實書，并專人入庫（保險柜）保管，同時通知存款人及時持原證實書（背面加蓋單位預(yù)留印鑒）來我行換取新證實書，如賬戶余額不足該類存款起存金額且未被凍結(jié)的，還應(yīng)通知存款人同時出具加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的公函，并在公函中注明銷戶資金需轉(zhuǎn)入的原轉(zhuǎn)存賬戶或其

34、基本存款賬戶的戶名和賬號（擬轉(zhuǎn)入的基本賬戶未在我行開立時，還應(yīng)提供基本賬戶開戶許可證）。柜臺人員可以使用4688強制扣劃后查詢交易，查詢單位存款賬戶的原凍結(jié)金額、扣劃金額、扣劃日期等情況。存款人換領(lǐng)新證實書時，柜臺人員應(yīng)認真審核原證實書的真?zhèn)?，按?guī)定使用驗印系統(tǒng)對原證實書背面加蓋的預(yù)留印鑒、公函上的預(yù)留印鑒和公章（如需出具公函）進行核驗，審核無誤后，對于賬戶余額不足該類存款起存金額且未被凍結(jié)的，經(jīng)辦柜員應(yīng)比照單位定期存款銷戶業(yè)務(wù)相關(guān)流程直接做銷戶處理（此種情況新開戶證實書背面可不再加蓋預(yù)留印鑒），資金轉(zhuǎn)入公函中注明的原轉(zhuǎn)存賬戶或其基本存款賬戶，新證實書加蓋個人名章作記賬憑證、收回的舊證實書上加

35、蓋“結(jié)清”戳記作記賬憑證附件；對于賬戶余額滿足該類存款起存金額或賬戶仍被凍結(jié)的，請客戶在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中進行簽收，將新證實書交給客戶，收回的舊證實書上加蓋“結(jié)清”戳記后隨當(dāng)日傳票裝訂。2、個人存款賬戶：（1）活期儲蓄賬戶：對于已凍結(jié)的活期儲蓄存款賬戶，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用1320對私凍結(jié)強制扣劃交易，輸入原凍結(jié)編號等信息直接辦理資金強制扣劃，無需先進行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機關(guān)之前未對該筆存款做過凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對該筆存款做金額凍結(jié)，再使用1320對私凍結(jié)強制扣劃交易進行強制扣劃。柜臺經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無誤后進行授權(quán)，打印內(nèi)部通用憑證。扣劃資金轉(zhuǎn)入本機構(gòu)待

36、銷貸方賬項（2100-1）賬戶中，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書”將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。金額凍結(jié)的，如全額強制扣劃，該筆凍結(jié)編號的凍結(jié)狀態(tài)自動變更為“解凍”；如部分強制扣劃，該筆凍結(jié)編號仍為凍結(jié)狀態(tài)，凍結(jié)金額變更為原凍結(jié)金額與扣劃金額的差額。只進不出凍結(jié)或封閉凍結(jié)的，強制扣劃后，該筆凍結(jié)編號仍為凍結(jié)狀態(tài)。（2）非活期儲蓄賬戶：換開新存單（折）：對于已凍結(jié)的定期儲蓄存款賬戶（包括在存單、存折或卡內(nèi)開立的賬戶）、對私理財賬戶、憑證式國債賬戶，經(jīng)辦柜員（分行運營管理部協(xié)助扣劃定期儲蓄存款的，可由分行營業(yè)部柜員操作）應(yīng)使用1420凍結(jié)轉(zhuǎn)存單（折）交易，輸入原凍結(jié)編號等信息直接將該

37、筆存款全額轉(zhuǎn)為憑單折支取的新存單（折），無需先進行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機關(guān)之前未對該筆存款做過凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對該筆存款做金額凍結(jié)，再使用1420凍結(jié)轉(zhuǎn)存單（折）交易換開新存單（折）。柜臺經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無誤后進行授權(quán)，交易成功后，整存整取定期存款、通知存款、定活兩便存款換開打印“儲蓄整存整取存單”；零存整取、教育儲蓄、存本取息、整存零取存款換開打印“儲蓄存款存折”；憑證式國債換開打印“國債收款憑證”；對私理財換開打印“陽xx理財計劃權(quán)利憑證”。如該筆存款已被我行質(zhì)押，系統(tǒng)將進行提示，經(jīng)辦柜員應(yīng)報分行主管部門審批同意、解除質(zhì)押后方可辦理扣劃。換開新存單（折

38、）后，該筆凍結(jié)編號的凍結(jié)狀態(tài)變更為“解凍”。如同一賬戶存在多筆凍結(jié)，還應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易逐筆解凍。電子式儲蓄國債、個人大額存單無需換開憑證?？蹌澊婵睿航?jīng)辦柜員使用1424對私定期轉(zhuǎn)賬銷戶、取款（或4718對私理財產(chǎn)品銷戶、3406國債兌付、3545儲蓄國債強制兌付、4766個人理財/大額存單部分提前終止（支持大額存單強制扣劃、理財產(chǎn)品部分提前兌付）交易辦理銷戶后，應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書”使用相應(yīng)交易將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。剩余資金處理：扣劃后有剩余資金（含利息）的，應(yīng)開立新存單（折），如剩余資金（含利息）不足起存金額，應(yīng)開立活期一本通。同一賬戶存在多筆凍結(jié)或

39、輪候凍結(jié)時，還應(yīng)在新開的憑證上注明原凍結(jié)編號，并重新進行凍結(jié)。經(jīng)辦柜員應(yīng)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿和票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中登記新憑證，并專人入庫（保險柜）保管，同時通知存款人及時持原憑證及本人有效身份證件來我行換取新憑證。日后，存款人換取新憑證時，柜臺人員應(yīng)認真審核原憑證的真?zhèn)巍⒋婵钊松矸葑C件的真實性，并使用5566單筆核對身份證信息附照片交易對身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，打印內(nèi)部通用憑證。審核無誤后，按照密碼重置流程為客戶重置憑證密碼，請客戶在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中進行簽收，將新憑證交給客戶，收回的舊憑證上加蓋“結(jié)清”戳記隨當(dāng)日傳票裝訂。（五）扣劃完畢，經(jīng)辦柜員在扣劃回執(zhí)單上填寫

40、扣劃日期、賬戶信息、扣劃金額等內(nèi)容并簽字。填寫完畢，經(jīng)辦柜員將回執(zhí)單等資料交柜臺經(jīng)理審核。柜臺經(jīng)理審核相關(guān)資料與系統(tǒng)中的記載無誤后，在回執(zhí)單上簽字確認。在回執(zhí)單上加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章”，并在扣劃存款通知書與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機關(guān)要求另附扣劃賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。（六）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資料交執(zhí)法人員?？蹌澊婵钔ㄖ獣⒖蹌澊婵畈枚〞?、回執(zhí)單復(fù)印件（扣劃賬戶清單無需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件

41、、業(yè)務(wù)通知書等資料粘貼在登記簿背面。（七）營業(yè)機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢扣劃存款手續(xù)后，經(jīng)辦人員應(yīng)將扣劃事項通知相關(guān)部門，由其根據(jù)具體情況通知存款單位或個人、采取后續(xù)保全措施。分行應(yīng)明確具體負責(zé)部門及通知處理流程。第五章其他規(guī)定第二十一條 關(guān)于協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)的有關(guān)規(guī)定根據(jù)銀監(jiān)會等四部委銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定（銀監(jiān)發(fā)201453號）的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)依法協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個人在本機構(gòu)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)時，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：（一）人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)

42、助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理，符合快速查詢、凍結(jié)工作機制的情形除外。無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機構(gòu)取回反饋結(jié)果。（二）人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢、凍結(jié)的，辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以通過人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)信息化應(yīng)用系統(tǒng)傳輸加蓋電子簽章的辦案協(xié)作函

43、和相關(guān)法律文書，或者將辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書及憑證傳真至協(xié)作地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。協(xié)作地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)接收后，經(jīng)審查確認，在傳來的協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上加蓋本地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。（三）對于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要對其集中查詢、凍結(jié)的，可以分別按照以下程序辦理：1、人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國

44、家安全機關(guān)出具協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，逐級上報并經(jīng)省級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的分支機構(gòu)要求辦理。2、人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，逐級上報并經(jīng)省級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、

45、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或其授權(quán)的分支機構(gòu)要求辦理。（四）銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)該現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在三個工作日以內(nèi)反饋；對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、pos機商戶、自動機具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個工作日以內(nèi)反饋。對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中查

46、詢的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行應(yīng)當(dāng)在上述規(guī)定的時限內(nèi)反饋。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，銀行業(yè)金融機構(gòu)無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)說明原因，并采取有效措施盡快反饋。（五）人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提供手續(xù)齊全的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，并在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書回執(zhí)中注明辦理情況。對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在二十四小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。（六）下列財產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)：1、金融機構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；2、

47、特定非金融機構(gòu)備付金；3、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）；4、商業(yè)匯票保證金；5、證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金；6、黨、團費賬戶和工會經(jīng)費集中戶；7、社會保險基金；8、國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；9、住房公積金和職工集資建房賬戶資金；10、人民法院開立的執(zhí)行賬戶；11、軍隊、武警部隊一類保密單位開設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊賬戶的存款；12、金融機構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款；13、證券登記結(jié)算機構(gòu)、銀行間市場交易組織機構(gòu)、銀行間市場集中清算機構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機構(gòu)和

48、結(jié)算機構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購質(zhì)押券、價差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機構(gòu)客戶備付金；14、其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項。（七）對金融機構(gòu)賬戶、特定非金融機構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機構(gòu)、銀行間市場交易組織機構(gòu)、銀行間市場集中清算機構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機構(gòu)和結(jié)算機構(gòu)、支付機構(gòu)等名義開立的各類專門清算

49、交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。第二十二條 關(guān)于協(xié)助公安機關(guān)查詢、凍結(jié)涉恐融資案件資金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)公安部等五部委關(guān)于進一步加強打擊涉恐融資工作的通知（公通字201154號）的規(guī)定，對于跨地區(qū)的重大、復(fù)雜、緊急涉恐融資案件，需通過公安部查詢、凍結(jié)涉案賬戶的，由公安部經(jīng)濟犯罪偵查局根據(jù)辦案單位請求，出具協(xié)查請求函并傳真給中國人民銀行、銀監(jiān)會、國家外匯管理局相關(guān)部門以及金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的指定部門，被請求單位應(yīng)于24小時內(nèi)反饋協(xié)查結(jié)果，情況特別復(fù)雜的，可延長至48小時。金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)在工作中遇到問題，要及時向銀監(jiān)會及其派駐機構(gòu)報

50、告。涉案賬戶交由烏魯木齊分行及所轄地市級分支機構(gòu)開展查控的，未經(jīng)省級公安機關(guān)和銀監(jiān)部門同意，不得交縣區(qū)級分支機構(gòu)開展查控。我行境內(nèi)各級機構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)對涉案賬戶進行查詢、監(jiān)控及采取“限額支付”凍結(jié)措施的情況嚴(yán)格保密。第二十三條關(guān)于有權(quán)機關(guān)通過總行辦理查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定對于有權(quán)機關(guān)通過總行辦理的查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)，由總行監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)接待并對執(zhí)法人員的工作證件及相關(guān)法律文書的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，審查無誤后，由監(jiān)察保衛(wèi)部出具加蓋部門公章的“業(yè)務(wù)通知書”交總行信息科技部進行查詢或交總行運營管理部進行凍結(jié)操作。總行信息科技部（或運營管理部）審核監(jiān)察保衛(wèi)部提供的“業(yè)務(wù)通知書”及相應(yīng)執(zhí)法人員

51、的證件復(fù)印件、法律文書齊全后，按照要求辦理查詢（或凍結(jié)）手續(xù)。如果查詢所涉及的內(nèi)容已刻制成xx盤下發(fā)分行、無法從系統(tǒng)中直接獲取，再由總行監(jiān)察保衛(wèi)部書面通知運營管理部請分行及時協(xié)助提供。分行運營管理部審核總行運營管理部提供的“業(yè)務(wù)通知書”及相應(yīng)執(zhí)法人員的證件復(fù)印件、法律文書復(fù)印件齊全后，按照要求辦理查詢手續(xù)。待總行信息科技部（或總行運營管理部）收集齊相應(yīng)查詢資料或總行運營管理辦理完凍結(jié)手續(xù)后，應(yīng)向總行監(jiān)察保衛(wèi)部反饋處理結(jié)果，由監(jiān)察保衛(wèi)部根據(jù)相應(yīng)意見向有權(quán)機關(guān)正式出具查詢或凍結(jié)回執(zhí)?？傂羞\營管理部經(jīng)辦人員在協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿中登記詳細信息并簽字后，交監(jiān)察保衛(wèi)部經(jīng)辦人在登記簿上簽字，

52、查詢或凍結(jié)財產(chǎn)法律文書原件、執(zhí)法人員的證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書等資料粘貼在登記簿背面。第二十四條 關(guān)于兩個法院就同一法律關(guān)系要求協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院、中國人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知（法發(fā)200021號）的規(guī)定，有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過程中，需要金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達協(xié)助執(zhí)行通知書的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。有關(guān)人民法院應(yīng)當(dāng)就該兩份或多份生效法律文書上報共同上級法院協(xié)調(diào)解決，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照共同上級法院的最終協(xié)調(diào)意見辦理。第二十五條 關(guān)

53、于法院凍結(jié)、扣劃銀行承兌匯票保證金、信用證保證金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院關(guān)于人民法院能否對信用證開證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施問題的規(guī)定（法釋19974號）、最高人民法院、中國人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知（法發(fā)200021號）的規(guī)定，人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金、信用證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。在保證金賬戶存款已喪失保證金功能的情況下，人民法院可以依法采取扣劃措施。（一）銀行承兌匯票保證金：若承兌銀行已兌付了該銀行承兌匯票且出票人未能履行最后付款責(zé)任，承兌銀行有權(quán)以該銀行承兌匯票的保證金優(yōu)先受償。如果銀行在正常支付了匯票金額并從保證金中扣除相應(yīng)款項后尚

54、有剩余的，則法院可以依法對剩余款項采取扣劃措施。（二）信用證保證金：如果銀行因信用證無效、過期，或者因單證不符而拒付信用證款項并且免除了對外支付義務(wù)，以及在正常付出了信用證款項并從信用證開證保證金中扣除相應(yīng)款額后尚有剩余，即在信用證開證保證金賬戶存款已喪失保證金功能的情況下，人民法院可以依法采取扣劃措施。第二十六條 關(guān)于被凍結(jié)止付票據(jù)的查詢查復(fù)管理根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012286號）的規(guī)定，對于我行承兌的銀行承兌匯票，如遇法院凍結(jié)止付等事項，相關(guān)營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在收到法院通知兩個工作日內(nèi)通過人行大額支付系統(tǒng)或其他方式通知票據(jù)查詢行；對于我行貼入但已將票據(jù)

55、轉(zhuǎn)出的銀行承兌匯票，在接到承兌行或上一交易對手發(fā)來的有關(guān)票據(jù)被法院凍結(jié)止付通知時，應(yīng)在收到通知的兩個工作日內(nèi)通知到下一交易對手。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十七條 關(guān)于法院凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃證券和證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知（法發(fā)20084號）、最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知（法2004239號）、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知的通知（中國結(jié)算發(fā)字2004263號）的規(guī)定，人民法院辦理涉及證券交易結(jié)算資金的案件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金的不同性

56、質(zhì)區(qū)別對待。（一）證券交易結(jié)算資金，包括客戶交易結(jié)算資金和證券公司從事自營證券業(yè)務(wù)的自有資金。證券公司將客戶交易結(jié)算資金全額存放于客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和結(jié)算備付金賬戶，將自營證券業(yè)務(wù)的自有資金存放于自有資金專用存款賬戶。對證券市場主體為被執(zhí)行人的案件，要區(qū)別處理：1、當(dāng)證券公司為被執(zhí)行人時，人民法院可以凍結(jié)、扣劃該證券公司開設(shè)的自有資金存款賬戶中的資金，但不得凍結(jié)、扣劃該證券公司開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶中的資金。2、當(dāng)客戶為被執(zhí)行人時，人民法院可以凍結(jié)、扣劃該客戶在證券公司營業(yè)部開設(shè)的資金賬戶中的資金，證券公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。但對于證券公司在存管銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存

57、款賬戶中屬于所有客戶共有的資金，人民法院不得凍結(jié)、扣劃。（二）人民法院凍結(jié)、扣劃證券結(jié)算備付金時，應(yīng)當(dāng)正確界定證券結(jié)算備付金與自營結(jié)算備付金。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“登記結(jié)算公司”）對每個證券公司繳存的結(jié)算備付金分別設(shè)立客戶結(jié)算備付金賬戶和自營結(jié)算備付金賬戶進行賬務(wù)管理，并依照經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的規(guī)則確定結(jié)算備付金最低限額。1、對證券公司繳存在登記結(jié)算公司的客戶結(jié)算備付金，人民法院不得凍結(jié)、扣劃。2、當(dāng)證券公司為被執(zhí)行人時，人民法院可以向登記結(jié)算公司查詢確認該證券公司繳存的自營結(jié)算備付金余額；賬戶內(nèi)最低限額自營結(jié)算備付金及根據(jù)成交結(jié)果確定的應(yīng)付資金，人民法院不得凍結(jié)、

58、扣劃。（三）登記結(jié)算公司在結(jié)算銀行開立的結(jié)算備付金專用存款賬戶、新股發(fā)行驗資專戶，以及證券登記結(jié)算機構(gòu)為新股發(fā)行網(wǎng)下申購配售對象開立的網(wǎng)下申購資金賬戶等結(jié)算業(yè)務(wù)資金賬戶及其中的資金依法不得被凍結(jié)和扣劃，應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助的凍結(jié)、扣劃事宜由登記結(jié)算公司負責(zé)辦理。據(jù)此，各結(jié)算銀行沒有義務(wù)協(xié)助司法機關(guān)凍結(jié)、扣劃結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶及其中的資金。若有司法機關(guān)對結(jié)算銀行提出此類要求，應(yīng)立即報告并協(xié)助登記結(jié)算公司處理該等事務(wù)。第二十八條 關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款的有關(guān)規(guī)定根據(jù)司法部 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知（司發(fā)通201378號），公證機構(gòu)、繼承人在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款時，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：（一）公證機構(gòu)在辦理繼承