企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃.ppt

1、企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃 業(yè)務(wù)管理規(guī)定,2003年12月,目 錄,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃,新產(chǎn)品？,賬戶管理方式的創(chuàng)新,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,養(yǎng)老基金的賬戶管理 可以選擇以下累積方式： 1.進(jìn)取投資賬戶 2.平衡投資賬戶 3.穩(wěn)健投資賬戶 4.交費賬戶（保證）,養(yǎng)老基金,基金累積期間,年金給付期間,提撥基金（保費）,年金給付,契約一,契約二,投資收益,可以選擇多種年金給付條款： 1.A01年金轉(zhuǎn)換條款 2.久久年金保險條款 3其他躉

2、交即領(lǐng)年金保險條款,提撥基金（保費）稅前列支； 基金的累積符合法令規(guī)定的資產(chǎn)管理辦法。,轉(zhuǎn)換,企業(yè)年金,保險公司的優(yōu)勢,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,保證價值,進(jìn)取帳戶,平衡帳戶,穩(wěn)健帳戶,保證帳戶,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險,團(tuán)體退休年金保險（分紅型）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃的運營方式建立在團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險和團(tuán)體退休年金保險（分紅型）的運營方式上,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,使用單證,通用單證 團(tuán)體

3、人身險投保單 團(tuán)體人身險被保險人清單 團(tuán)體人身險暫收收據(jù) 團(tuán)體人身險正式收據(jù) 團(tuán)體人身險保單 專用單證 團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬表 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保規(guī)則,承保對象：凡在職員工在3人以上的機(jī)關(guān)團(tuán)體、企事業(yè)單位及其它合法團(tuán)體均可作為投保人投保本計劃； 投保人數(shù)限制：最低投保人數(shù)不得低于3人且須達(dá)到單位人數(shù)的75%; 投保年齡規(guī)定：投保年齡范圍為16歲至60周歲； 最低保費規(guī)定：每一被保險人首次交納保險費不得低于人民幣200元，每一保單保費不得低于人民幣2000元。,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫投保單位資料,企業(yè)

4、養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫險種及保益信息,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫權(quán)益歸屬比例和其他資料,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,投保單的填寫其他各欄 團(tuán)體投保人告知聲明書欄：據(jù)實填寫該欄各項； 特別約定欄：據(jù)實填寫該欄各項； 投保人聲明欄：據(jù)實填寫該欄各項并加蓋投保人公章； 業(yè)務(wù)員報告書欄：據(jù)實填寫該欄各項；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,投保單證填寫,團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表的填寫 根據(jù)投保人對養(yǎng)老計劃歸屬比例的設(shè)定填寫并加蓋投保人公章，該權(quán)益歸屬比例適用整個企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃賬戶資產(chǎn)分

5、配授權(quán)書的填寫 根據(jù)投保人對養(yǎng)老計劃賬戶資產(chǎn)分配的要求填寫并加蓋投保人公章，各賬戶分配比例的合計數(shù)為100%,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,承保前初審,審核投保件單證種類是否齊全，填寫是否符合要求與規(guī)范； 投保單及被保險人清單是否加蓋投保單位公章和簽字； 投保件保單聯(lián)系地址是否準(zhǔn)確清楚； 團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表是否填寫完整并加蓋投保單位公章； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書是否已填寫完整并加蓋投保單位公章；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶設(shè)立,企業(yè)年金計劃,進(jìn)取投資帳戶,平衡投資帳戶,穩(wěn)健投資帳戶,交費（保證）帳戶,單位交費帳戶,單位代交帳戶,個人交費帳戶,單位交費帳戶,

6、單位代交帳戶,個人交費帳戶,單位交費帳戶,單位代交帳戶,個人交費帳戶,單位交費保證帳戶,單位交費盈余帳戶,單位代交保證帳戶,單位代交盈余帳戶,個人交費保證帳戶,個人交費盈余帳戶,投資帳戶,投連險,分紅險,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,生效時間及保單的出具,生效時間：保費已到帳且我公司同意承保時，保單生效日確定為投保日次日零時； 保險單的出具：同一投保人的同一養(yǎng)老基金管理計劃只出具一張保險單，該保險單上載明分配于各個賬戶的保險費金額等事項 ；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,其他事項,對于投保該計劃的客戶必須進(jìn)行新契約回訪 ； 其他新契約事項，應(yīng)按照平保壽200194號團(tuán)體年金保險（分紅型

7、）管理辦法（修訂）和平保壽辦200351號團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險業(yè)務(wù)管理辦法（2003年修訂）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,猶豫期退保,投保人在收到保單10日內(nèi)申請退保的，我公司在扣除不超過10元的工本費后全額退還其保險費，若在此期間其進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶已申請買入投資單位的，則對以上賬戶只能退還其賬戶余額,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,保留賬戶,可以申請轉(zhuǎn)為保留賬戶的賬戶余額要求：該個人賬戶的賬戶余額必須達(dá)到5000元以上（含5000

8、元），賬戶余額按照提出申請當(dāng)時的各個賬戶的余額之和計算，其中進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶的余額按照提出申請當(dāng)時的上一個評估日的賣出價計算，其中交費（保證）賬戶按照提出申請當(dāng)時的累積金額計算（不含盈余賬戶余額）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶資產(chǎn)分配比例變更,賬戶資產(chǎn)分配比例變更是指續(xù)期保費分配在各投資賬戶的比例的變更。對該次交費以前已經(jīng)授權(quán)保險人的投資賬戶間的比例分配狀況均不發(fā)生變更，僅對未來交費的賬戶資產(chǎn)分配做調(diào)整,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換,賬戶轉(zhuǎn)換遵循的原則：按照當(dāng)時賬戶凈值不扣除任何費用等價轉(zhuǎn)換成新的投資賬戶資產(chǎn) 每一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換的規(guī)

9、定次數(shù)為四次； 若同一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換次數(shù)超過四次的，則在買入進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶和穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶時按照該賬戶的買入價計算其投資單位數(shù) ；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計算,進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶之間的轉(zhuǎn)換，不涉及交費（保證）賬戶的： N=（K*L）/M N：買入投資賬戶的單位數(shù) K：賣出投資賬戶的單位數(shù) L：賣出投資賬戶的賣出價 M：買入投資賬戶的賣出價（如果一年內(nèi)超過四次的按買入價）,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計算,進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶轉(zhuǎn)入交費（保證）賬戶的： B=（

10、K*L） B：轉(zhuǎn)入交費（保證）賬戶的金額； K：賣出投資賬戶的單位數(shù)； L：賣出投資賬戶的賣出價；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,賬戶轉(zhuǎn)換的計算,從交費（保證）賬戶轉(zhuǎn)入進(jìn)取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶的： N=（B/L） N：買入投資賬戶的單位數(shù)； B：交費（保證）賬戶轉(zhuǎn)出的金額（包括已分配的紅利和相應(yīng)的比例紅利）； L：買入投資賬戶的賣出價；,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,現(xiàn)金價值的計算,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,其他事項,其他保全事項，應(yīng)按照平保壽200194號團(tuán)體年金保險（分紅型）管理辦法（修訂）和平保壽辦200351號團(tuán)體退休金投資連結(jié)保險業(yè)務(wù)管理辦法（2003年修訂）以及平保壽辦2003105號團(tuán)體人身險保全作業(yè)規(guī)則（2003年修訂）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,費用標(biāo)準(zhǔn),企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,信息披露,總則 新契約管理辦法 保全管理辦法 費用標(biāo)準(zhǔn)與信息披露 附則,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃業(yè)務(wù)管理規(guī)定,附則,凡