合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn).ppt

1、營銷人員合規(guī)教育，“如果營銷是戰(zhàn)斗，那么合規(guī)教育是為了減少非排他性裁員?！?、主要內(nèi)容、第一部分市場營銷風(fēng)險(xiǎn)和法規(guī)遵從關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)第三部分法規(guī)遵從性市場營銷第四部分常見違規(guī)和常見案例、市場營銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)者個(gè)人的影響、市場營銷風(fēng)險(xiǎn)和法規(guī)遵從性的定義、課程目標(biāo)-法規(guī)遵從性市場營銷、市場營銷風(fēng)險(xiǎn)防范、第一部分市場營銷風(fēng)險(xiǎn)和法規(guī)遵從性關(guān)系、第一部分市場營銷風(fēng)險(xiǎn)和法規(guī)遵從性關(guān)系主要是市場營銷行為風(fēng)險(xiǎn)，以及屬于法規(guī)遵從性風(fēng)險(xiǎn)的范疇法規(guī)遵從性是什么主要是實(shí)踐行為符合法律法規(guī)的規(guī)定，第一，營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義，第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系，積累一百萬張骨牌需要一個(gè)月的時(shí)間，但突破骨牌只需要10多秒。

2、建立成功的事業(yè)需要幾十年的時(shí)間，但也可能因一次違反前的功勞而化為灰燼。(威廉莎士比亞，成功了)第二，營銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人的影響，營銷風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的第一部分，證券營銷人員，第三，本課程目標(biāo)-營銷行為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性關(guān)系，主要內(nèi)容，第一部分營銷和營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)第三部分合規(guī)性方法營銷人員應(yīng)掌握的證券法律法規(guī)體系，鎖定證券經(jīng)紀(jì)人管理證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則(執(zhí)行)， 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定3:執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，第二部分相關(guān)法規(guī)和規(guī)定， 第三部分：合規(guī)營銷方法，商家可以做的活動(dòng)，相關(guān)處罰規(guī)定，營銷人員執(zhí)行原則，營銷人員禁止行為，公平地對(duì)待

3、客戶，誠實(shí)守信(1)向客戶介紹證券公司和股市基本情況。(2)向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)和開戶、交易、資金訪問等業(yè)務(wù)流程。(3)向客戶介紹與證券交易相關(guān)的法律、法規(guī)、證券監(jiān)督管理會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的相關(guān)規(guī)定。第三部分是如何遵守營銷，第二部分是商家可以向客戶傳達(dá)以下活動(dòng)(繼續(xù))、(4)證券公司提供的研究報(bào)告和證券投資相關(guān)信息。(5)將證券公司統(tǒng)一提供的證券金融產(chǎn)品宣傳材料和相關(guān)信息傳達(dá)給客戶。(六)法律、法規(guī)和證券監(jiān)督管理會(huì)規(guī)定的其他活動(dòng)。，第三部分合規(guī)營銷，第三部分，商家的禁止行為，(1)為客戶開戶、取消、轉(zhuǎn)讓、加入證券、交易或資金訪問、轉(zhuǎn)讓、祖懷等，(2)提供、傳播或誤導(dǎo)客戶的信息，

4、或引導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(3)與客戶共享投資收益，對(duì)客戶證券買賣收益或賠償證券買賣損失做出承諾。第三部分是如何遵守營銷，(4)貶低競爭對(duì)手，進(jìn)入競爭對(duì)手營業(yè)場所說服客戶等不正當(dāng)手段吸引客戶。(5)泄露客戶的商業(yè)秘密或個(gè)人信息(6)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蚱渌憷?。第三，禁止商家(繼續(xù))，第三部分是如何遵守營銷，(7)向客戶提供非法服務(wù)場所或交易設(shè)施，或通過網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體等活動(dòng)吸引客戶和進(jìn)行顧客服務(wù)等活動(dòng)。(8)委托他人代理吸引顧客和顧客服務(wù)等活動(dòng)。(9)以所服務(wù)的證券公司或證券營業(yè)部的名義與客戶或其他人簽訂合同、合同。第三，禁止?fàn)I銷人員(繼續(xù))，第三部分是如何遵守營銷，(1

5、0)代表客戶簽署相關(guān)合同、合同、文件等。(十一)在執(zhí)業(yè)過程中，要求或收受顧客的錢和財(cái)物。(12)向客戶提供服務(wù)對(duì)象證券公司未統(tǒng)一提供的研究報(bào)告和證券投資相關(guān)信息、證券金融產(chǎn)品宣傳資料和相關(guān)信息。(十三)損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序、違反職業(yè)道德的其他行為。3、商家禁止(繼續(xù))、第三部分合規(guī)營銷、損害客戶利益的行為、擾亂市場秩序的行為、法律責(zé)任、商家禁止的行為、3、商家禁止的行為(繼續(xù))、第三部分合規(guī)營銷、違反違規(guī)規(guī)定的情況下委托其他機(jī)關(guān)或個(gè)人吸引客戶、顧客服務(wù)或產(chǎn)品銷售活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定-繼續(xù)執(zhí)行證券公司教練管理規(guī)定(處罰規(guī)定)，委托客戶的多個(gè)證券公司，無或不足，3萬韓元以下的罰款， (5)未

6、經(jīng)許可修改和刪除客戶、柜臺(tái)職員信息。(六)經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)和經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則(公司另行規(guī)定，包括一半)。，同時(shí)，經(jīng)濟(jì)賠償，降級(jí)解雇職位，保留解除合同，違反公司職員紀(jì)律處罰規(guī)定，第三部分合規(guī)營銷，(三)參與內(nèi)幕交易，公開內(nèi)幕信息，或者鼓勵(lì)他人使用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣。(4)操縱和傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序；(5)違反客戶實(shí)際意思表示損害客戶利益的其他行為；(6)未經(jīng)授權(quán)擅自修改系統(tǒng)操作功能，或未經(jīng)電腦人員許可修改系統(tǒng)操作功能；(7)在業(yè)務(wù)容器中進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作；(八)不及時(shí)研究系統(tǒng)運(yùn)行或業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的問題，或者沒有及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或客戶不滿。公司職員違反紀(jì)律處

7、罰條例繼續(xù)，第三部分合規(guī)營銷，主要內(nèi)容，第一部分營銷和營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章第三部分規(guī)章第三部分合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)行為和典型案例，第四部分常見違規(guī)行為和典型案例，第一，代理運(yùn)營2，違規(guī)咨詢3，異地賬戶開設(shè)4，空家具5，1對(duì)客運(yùn)營，對(duì)客運(yùn)營常見現(xiàn)象：全權(quán)委托，理財(cái)相關(guān)法律規(guī)定要求：證券法第143條，第144條證券公司教練管理規(guī)定第39條處罰規(guī)定：修改命令，沒收違法所得，處以5萬韓元以上20萬韓元以下的罰款，停止或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，處以3萬韓元以上10萬韓元以下的罰款，就可以取消任職資格或證券就業(yè)資格。第四部分常見違規(guī)及典型案例，案例：全權(quán)委托的客戶買賣，2008年

8、十一月3日北京市營業(yè)部客戶王某提出北京市西城區(qū)人民法院訴訟。公司賠償營業(yè)部職員鄭某私自操縱賬戶造成的損失被法院受理，相關(guān)金額為1700萬韓元。第四部分常見違規(guī)及典型案例，為了賺取傭金手續(xù)費(fèi)，為了隱秘地回顧買賣事件，王先生以自己和控制企業(yè)法人的名義在營業(yè)部開設(shè)了5個(gè)賬戶，王先生將交易密碼交給營業(yè)部投資顧問鄭某，并給鄭某打電話，讓他進(jìn)行證券買賣。鄭某收取很多傭金傭金，私自買賣王某賬戶，給王某發(fā)現(xiàn)、鄭某打電話，王某起訴，第四部分常見違規(guī)行為及典型案例，案例：證券經(jīng)紀(jì)人大客理財(cái)，2008年十一月18日，數(shù)十名客戶聚集在深圳市某營業(yè)部，由該營業(yè)部營銷負(fù)責(zé)人湯某委托簽訂協(xié)議，投資損失慘重，向營業(yè)部請(qǐng)求賠償

9、此前，部分顧客采取了過激的行動(dòng)，包括踢開門，趕走顧客，嚴(yán)重影響了交易。第四部分是常見的違規(guī)及典型案例，唐先生沒有證券就業(yè)資格，2003年與十一月營業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理林勇簽訂了2007年五月中介合同，從事客戶開發(fā)工作。，投資損失大，唐先生離開營業(yè)部，目前下落不明，案例：4個(gè)月相關(guān)法律法規(guī)要求：證券公司教練和管理規(guī)定第34條，證券、期貨投資咨詢管理暫行措施第12條，第24條處罰規(guī)定：確定性判斷、修改命令、警告、沒收非法收入、處以非法收入1倍以上5倍以下的罰款；如果違法收入或違法收入低于10萬韓元，將處以10萬韓元以上30萬韓元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或撤銷相關(guān)證券工作許可。人員發(fā)出警告，處以3萬韓元以

10、上10萬韓元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消任職資格或證券就業(yè)資格。2，違規(guī)咨詢，4部分一般違規(guī)和典型案例，違規(guī)咨詢案例，4部分一般違規(guī)和典型案例，A組通過一家證券公司經(jīng)紀(jì)人B組在營業(yè)部開戶，違法收入或違法收入低于10萬韓元的人將被處以10萬韓元以上30萬韓元以下的罰款。3，異地開戶，第4部分常見違規(guī)及典型案例，開貧者是什么？相關(guān)法律和規(guī)定要求：證券公司教練和管理規(guī)定第29、30條處罰規(guī)定：責(zé)令改正、警告、沒收非法收入、沒收非法收入、處以非法收入1倍以上5倍以下的罰款違法收入或違法收入低于3萬韓元的話，處以3萬韓元以上30萬韓元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的單一或并行警告，3萬韓元以上10萬韓元以下的罰款情節(jié)嚴(yán)重，取消任職資格或證券就業(yè)資格，4，開公家庭，4份常見違規(guī)及典型案例，電子郵件，QQ，營業(yè)部，MSN、客戶名稱、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息；案例：異地開戶和開戶；第4部分常見違規(guī)和常見案例；經(jīng)紀(jì)人；問題：客戶經(jīng)理股票投機(jī)是否可行？相關(guān)法律法規(guī)要求：證券法第43條，證券公司教練和管理?xiàng)l例第39條，證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第4條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收非法收入，股票買賣