銀行封卡協(xié)議書

銀行封卡協(xié)議書?甲方（發(fā)卡銀行）：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________乙方（持卡人）：姓名：____________________身份證號(hào)碼：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________鑒于乙方持有甲方發(fā)行的銀行卡，為維護(hù)雙方合法權(quán)益，規(guī)范銀行卡使用行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)平等協(xié)商，就銀行卡封卡事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、協(xié)議背景與目的乙方知曉并同意甲方有權(quán)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)乙方的銀行卡進(jìn)行封卡操作。本協(xié)議旨在明確雙方在銀行卡封卡過程中的權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任以及爭(zhēng)議解決方式等事項(xiàng)，確保雙方合法權(quán)益得到保障。二、銀行卡信息1.銀行卡卡號(hào)：____________________2.銀行卡類型：____________________3.開戶銀行：____________________三、封卡情形及條件1.甲方有權(quán)封卡的情形乙方存在違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或甲方銀行卡章程、業(yè)務(wù)規(guī)則的行為，包括但不限于套現(xiàn)、惡意透支、出借銀行卡、虛假交易等。乙方銀行卡賬戶出現(xiàn)異常交易，如頻繁大額進(jìn)出賬、與可疑賬戶發(fā)生資金往來(lái)等，經(jīng)甲方合理懷疑存在風(fēng)險(xiǎn)的。乙方提供的身份信息、聯(lián)系方式等發(fā)生變更后未及時(shí)通知甲方，導(dǎo)致甲方無(wú)法正常與乙方取得聯(lián)系，影響銀行卡正常使用及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的。司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求甲方對(duì)乙方銀行卡進(jìn)行凍結(jié)、止付等限制交易措施的。其他甲方根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求或自身風(fēng)險(xiǎn)防控需要認(rèn)定應(yīng)當(dāng)封卡的情形。2.封卡條件的滿足當(dāng)出現(xiàn)上述封卡情形時(shí)，甲方將通過系統(tǒng)記錄、短信通知、電話通知等方式向乙方發(fā)出封卡通知。封卡通知將明確告知乙方封卡的原因、依據(jù)以及封卡后的相關(guān)事項(xiàng)。封卡自甲方發(fā)出封卡通知之時(shí)起生效，乙方應(yīng)立即停止使用被封卡的銀行卡進(jìn)行任何交易操作。四、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定及法律法規(guī)、監(jiān)管要求，對(duì)乙方銀行卡進(jìn)行封卡操作。有權(quán)要求乙方提供與銀行卡使用相關(guān)的信息和資料，以便核實(shí)乙方身份及交易情況。在封卡期間，有權(quán)對(duì)乙方銀行卡賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)管，確保資金安全。2.義務(wù)封卡前應(yīng)按照本協(xié)議約定的方式向乙方發(fā)出封卡通知，告知封卡原因、依據(jù)及相關(guān)事項(xiàng)。對(duì)因封卡給乙方造成的直接損失，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)實(shí)際情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。但因乙方自身違約行為導(dǎo)致封卡的除外。妥善保管乙方的銀行卡信息及交易記錄，依法保障乙方信息安全。未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方披露乙方銀行卡信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的除外。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方對(duì)封卡行為作出合理說明，了解封卡原因及依據(jù)。對(duì)甲方封卡行為存在異議的，有權(quán)在規(guī)定期限內(nèi)提出申訴，并提供相關(guān)證據(jù)證明自己不存在違約或違法違規(guī)行為。2.義務(wù)應(yīng)妥善保管自己的銀行卡及密碼等信息，不得將銀行卡轉(zhuǎn)借他人使用，不得泄露密碼。應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及甲方銀行卡章程、業(yè)務(wù)規(guī)則使用銀行卡，不得進(jìn)行任何違法違規(guī)或損害甲方利益的交易行為。銀行卡賬戶信息發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方，確保甲方能夠及時(shí)與乙方取得聯(lián)系。接到甲方封卡通知后，應(yīng)立即停止使用被封卡的銀行卡，并配合甲方進(jìn)行相關(guān)調(diào)查和處理工作。五、封卡后的處理措施1.賬戶資金處理封卡后，乙方銀行卡賬戶內(nèi)的資金將被凍結(jié)。甲方將根據(jù)封卡原因及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求進(jìn)行相應(yīng)處理。如因乙方自身違約行為導(dǎo)致封卡，甲方有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定及本協(xié)議約定，對(duì)乙方銀行卡賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行處置，包括但不限于劃扣資金用于償還乙方欠款、支付違約金等。如因司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求封卡，甲方將按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求進(jìn)行資金處理，配合有權(quán)機(jī)關(guān)的調(diào)查和執(zhí)行工作。2.交易處理封卡后，乙方使用被封卡的銀行卡進(jìn)行的任何交易均視為無(wú)效交易。甲方有權(quán)拒絕受理乙方通過被封卡銀行卡發(fā)起的交易請(qǐng)求，并對(duì)已發(fā)生的無(wú)效交易進(jìn)行相應(yīng)處理。乙方應(yīng)自行承擔(dān)因銀行卡被封導(dǎo)致的交易失敗、資金損失等后果，但因甲方過錯(cuò)導(dǎo)致的除外。六、違約責(zé)任1.乙方違約責(zé)任若乙方違反本協(xié)議約定，存在套現(xiàn)、惡意透支、出借銀行卡、虛假交易等違約行為，導(dǎo)致甲方對(duì)乙方銀行卡進(jìn)行封卡的，乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，包括但不限于資金損失、聲譽(yù)損失、訴訟費(fèi)用、律師費(fèi)用等。乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)通知甲方銀行卡賬戶信息變更，導(dǎo)致甲方無(wú)法正常與乙方取得聯(lián)系，影響銀行卡正常使用及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況采取進(jìn)一步的措施，包括但不限于暫停乙方銀行卡部分或全部功能。2.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定的方式向乙方發(fā)出封卡通知，或因甲方過錯(cuò)導(dǎo)致乙方遭受直接損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。甲方違反本協(xié)議約定，擅自向第三方披露乙方銀行卡信息的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的全部損失。七、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至乙方銀行卡注銷或雙方另行協(xié)商解除本協(xié)議之日止。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方