幫別人理財(cái)協(xié)議書

幫別人理財(cái)協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方基于對(duì)乙方專業(yè)理財(cái)能力的信任，委托乙方為其進(jìn)行理財(cái)服務(wù)；乙方具備專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，愿意接受甲方委托，為甲方提供理財(cái)服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方幫其理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、委托事項(xiàng)1.理財(cái)資金：甲方委托乙方管理的理財(cái)資金為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。該資金來(lái)源為甲方的合法收入，甲方保證對(duì)該資金享有合法的所有權(quán)和處分權(quán)，且資金來(lái)源合法合規(guī)，不存在任何法律糾紛或瑕疵。2.理財(cái)目標(biāo)：在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)理財(cái)資金的保值增值。乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合理的理財(cái)計(jì)劃，通過(guò)投資組合等方式，努力為甲方獲取盡可能高的投資收益。3.理財(cái)期限：自本協(xié)議生效之日起[X]年/月/日起至[X]年/月/日止。理財(cái)期限屆滿，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定向甲方交付理財(cái)資金及收益。如雙方協(xié)商一致延長(zhǎng)理財(cái)期限，應(yīng)另行簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況，乙方應(yīng)定期向甲方提供詳細(xì)的理財(cái)報(bào)告，包括但不限于資產(chǎn)配置情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，報(bào)告周期為[具體周期，如每月/每季度]。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，要求乙方按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資運(yùn)作，確保理財(cái)資金的安全和收益。在理財(cái)期限內(nèi)，如出現(xiàn)可能影響理財(cái)資金安全或收益的重大事項(xiàng)，有權(quán)要求乙方及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，并向甲方作出說(shuō)明。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定，按時(shí)、足額向乙方交付理財(cái)資金。甲方應(yīng)確保交付的理財(cái)資金來(lái)源合法合規(guī)，不存在任何法律糾紛或瑕疵。如因甲方原因?qū)е吕碡?cái)資金出現(xiàn)問(wèn)題，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。向乙方如實(shí)提供與理財(cái)相關(guān)的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等資料，保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。甲方應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際情況合理評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并據(jù)此選擇適合自己的理財(cái)計(jì)劃。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤投資決策，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。在理財(cái)期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自提取、挪用或處分理財(cái)資金，不得干擾乙方的正常投資運(yùn)作。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定，對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作，自主決定投資策略、投資品種和投資時(shí)機(jī)等，但應(yīng)符合法律法規(guī)及本協(xié)議的約定。根據(jù)理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況，按照本協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。在理財(cái)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或可能影響理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的情況下，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況及時(shí)調(diào)整投資策略，但應(yīng)及時(shí)通知甲方并說(shuō)明調(diào)整的原因和依據(jù)。2.義務(wù)按照專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，為甲方制定科學(xué)合理的理財(cái)計(jì)劃，并嚴(yán)格按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資運(yùn)作，盡最大努力實(shí)現(xiàn)理財(cái)資金的保值增值。乙方應(yīng)具備從事理財(cái)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)計(jì)劃應(yīng)符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)。對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行專戶管理，確保理財(cái)資金與乙方自有資金及其他客戶資金相分離，不得將理財(cái)資金用于本協(xié)議約定以外的其他用途。乙方應(yīng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，對(duì)理財(cái)資金的收支情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，并定期向甲方披露。按照本協(xié)議約定，定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，如實(shí)告知理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。理財(cái)報(bào)告應(yīng)內(nèi)容完整、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、分析客觀，并及時(shí)送達(dá)甲方。如因乙方原因?qū)е吕碡?cái)報(bào)告出現(xiàn)虛假信息或重大遺漏，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和賠償責(zé)任。為甲方保守理財(cái)資金及相關(guān)信息的秘密，不得向任何第三方泄露甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)計(jì)劃及投資運(yùn)作情況等，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用1.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：乙方按照理財(cái)資金收益的[X]%收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。理財(cái)服務(wù)費(fèi)用在理財(cái)收益分配時(shí)一并扣除。例如，若理財(cái)期限屆滿后理財(cái)資金實(shí)現(xiàn)收益為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元），則乙方應(yīng)收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元），甲方實(shí)際獲得的收益為理財(cái)收益扣除理財(cái)服務(wù)費(fèi)用后的金額。2.支付方式：理財(cái)服務(wù)費(fèi)用由乙方在理財(cái)收益分配時(shí)直接從理財(cái)資金收益中扣除，并向甲方提供費(fèi)用支付憑證。四、理財(cái)收益分配1.分配原則：理財(cái)期限屆滿后，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及理財(cái)計(jì)劃的實(shí)際運(yùn)作情況，對(duì)理財(cái)資金及收益進(jìn)行分配。理財(cái)收益分配應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，確保甲方獲得應(yīng)有的投資收益。2.分配方式：理財(cái)收益扣除理財(cái)服務(wù)費(fèi)用后，剩余收益歸甲方所有。乙方應(yīng)在理財(cái)期限屆滿后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將理財(cái)資金及收益一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。如因不可抗力或其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因?qū)е吕碡?cái)收益分配延遲，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并在障礙消除后的合理時(shí)間內(nèi)完成分配。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方雖將盡最大努力為甲方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，但無(wú)法保證理財(cái)資金一定能夠獲得收益，也不保證最低收益。投資可能會(huì)出現(xiàn)本金損失的情況，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。乙方已向甲方充分揭示了可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，并提供了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，甲方已充分了解并認(rèn)可投資風(fēng)險(xiǎn)。在理財(cái)期限內(nèi)，如市場(chǎng)情況發(fā)生重大變化或出現(xiàn)其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素，可能導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃無(wú)法按照原計(jì)劃進(jìn)行，乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況及時(shí)調(diào)整投資策略，但調(diào)整后的投資策略可能會(huì)對(duì)理財(cái)收益產(chǎn)生影響。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)因市場(chǎng)波動(dòng)、不可抗力等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致理財(cái)資金出現(xiàn)損失的，由甲方自行承擔(dān)。乙方不承擔(dān)任何因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力等因素導(dǎo)致的理財(cái)資金損失責(zé)任，但乙方應(yīng)及時(shí)采取措施，盡量減少甲方的損失，并向甲方提供相關(guān)信息和建議。如因乙方違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或未履行合理的謹(jǐn)慎義務(wù)導(dǎo)致理財(cái)資金出現(xiàn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任以理財(cái)資金損失金額為限，但乙方能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)或損失是由甲方自身原因造成的除外。六、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定按時(shí)、足額向乙方交付理財(cái)資金，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的全部損失。如甲方擅自提取、挪用或處分理財(cái)資金，或干擾乙方的正常投資運(yùn)作，導(dǎo)致理財(cái)資金出現(xiàn)損失或影響理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照理財(cái)資金金額的[X]%向乙方支付違約金。乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方返還理財(cái)資金及已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)賠償乙方因此遭受的全部損失。因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤投資決策，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失，并按照理財(cái)資金金額的[X]%向乙方支付違約金。乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方返還理財(cái)資金及已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)賠償乙方因此遭受的全部損失。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定的理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資運(yùn)作，或未履行合理的謹(jǐn)慎義務(wù)，導(dǎo)致理財(cái)資金出現(xiàn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任以理財(cái)資金損失金額為限，但乙方能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)或損失是由甲方自身原因造成的除外。乙方還應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的[X]倍向甲方支付違約金。如乙方未按照本協(xié)議約定定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，或理財(cái)報(bào)告內(nèi)容虛假、重大遺漏，每逾期一次，應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)[X]次的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)賠償甲方因此遭受的全部損失。若乙方擅自挪用理財(cái)資金，或向第三方泄露甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)計(jì)劃及投資運(yùn)作情況等，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照理財(cái)資金金額的[X]%向甲方支付違約金。甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還理財(cái)資金及已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)賠償甲方因此遭受的全部損失。乙方的行為構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。在爭(zhēng)議解決期間，除涉及爭(zhēng)議的部分外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他無(wú)爭(zhēng)議的條款。八、其他條款1.協(xié)議變更與解除本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。在理財(cái)期限內(nèi)，若出現(xiàn)下列情形之一，一方有權(quán)解除本協(xié)議：因不可抗力或其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的；一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正的；本協(xié)議約定的解除條件成就的。協(xié)議解除后，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行清算，并在清算完成后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將理財(cái)資金及收益支付至甲方指定的銀行賬戶。如因乙方原因?qū)е虑逅阊舆t，乙方應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付違約金。2.通知與送達(dá)雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為有效聯(lián)系方式。任何一方如變更聯(lián)系方式，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方。否則，因未及時(shí)通知導(dǎo)致的相關(guān)后果由變更方自行承擔(dān)。一方按照本協(xié)議約定向另一方發(fā)出的通知、函件等書面文件，以特快專遞、掛號(hào)信或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)的方式送至對(duì)方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址即視為送達(dá)。如采用特快專遞方式送達(dá)，以郵政部門的送達(dá)憑證顯示的收件日期為準(zhǔn)；如采用掛號(hào)信方