2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷（金融法規(guī)與準(zhǔn)則）

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷（金融法規(guī)與準(zhǔn)則）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于金融法規(guī)的范疇？A.銀行法B.證券法C.勞動(dòng)法D.保險(xiǎn)法2.以下哪項(xiàng)不是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)？A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審計(jì)D.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策3.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)合同法》的適用范圍？A.自然人之間的合同B.法人之間的合同C.國(guó)家機(jī)關(guān)之間的合同D.非法人組織之間的合同4.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定？A.公司的設(shè)立B.公司的組織結(jié)構(gòu)C.公司的利潤(rùn)分配D.公司的破產(chǎn)清算5.以下哪項(xiàng)不屬于證券發(fā)行的主體？A.國(guó)家B.公司C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人6.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？A.證券發(fā)行的條件B.證券交易的條件C.證券市場(chǎng)的監(jiān)管D.證券公司的設(shè)立7.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)合同的特征？A.雙務(wù)合同B.要式合同C.諾成合同D.實(shí)踐合同8.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的規(guī)定？A.保險(xiǎn)合同的訂立B.保險(xiǎn)合同的履行C.保險(xiǎn)合同的變更D.保險(xiǎn)合同的終止9.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定？A.反洗錢的組織機(jī)構(gòu)B.反洗錢的監(jiān)管措施C.反洗錢的法律責(zé)任D.反洗錢的信息共享10.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定？A.外匯市場(chǎng)的管理B.外匯交易的監(jiān)管C.外匯收支的監(jiān)管D.外匯儲(chǔ)備的管理二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.以下哪些屬于金融法規(guī)的范疇？A.銀行法B.證券法C.民法D.保險(xiǎn)法2.以下哪些是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)？A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審計(jì)D.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策3.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)合同法》的適用范圍？A.自然人之間的合同B.法人之間的合同C.國(guó)家機(jī)關(guān)之間的合同D.非法人組織之間的合同4.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定？A.公司的設(shè)立B.公司的組織結(jié)構(gòu)C.公司的利潤(rùn)分配D.公司的破產(chǎn)清算5.以下哪些屬于證券發(fā)行的主體？A.國(guó)家B.公司C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人6.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？A.證券發(fā)行的條件B.證券交易的條件C.證券市場(chǎng)的監(jiān)管D.證券公司的設(shè)立7.以下哪些屬于保險(xiǎn)合同的特征？A.雙務(wù)合同B.要式合同C.諾成合同D.實(shí)踐合同8.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的規(guī)定？A.保險(xiǎn)合同的訂立B.保險(xiǎn)合同的履行C.保險(xiǎn)合同的變更D.保險(xiǎn)合同的終止9.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定？A.反洗錢的組織機(jī)構(gòu)B.反洗錢的監(jiān)管措施C.反洗錢的法律責(zé)任D.反洗錢的信息共享10.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定？A.外匯市場(chǎng)的管理B.外匯交易的監(jiān)管C.外匯收支的監(jiān)管D.外匯儲(chǔ)備的管理三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融法規(guī)是指調(diào)整金融領(lǐng)域各種關(guān)系的法律規(guī)范。（）2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。（）3.《中華人民共和國(guó)合同法》只適用于自然人之間的合同。（）4.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定了公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)分配等內(nèi)容。（）5.證券發(fā)行的主體包括國(guó)家、公司、金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人。（）6.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券發(fā)行的條件、證券交易的條件等內(nèi)容。（）7.保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同，即雙方當(dāng)事人互相承擔(dān)義務(wù)。（）8.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更和終止等內(nèi)容。（）9.反洗錢法是針對(duì)洗錢行為進(jìn)行監(jiān)管的法律。（）10.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定了外匯市場(chǎng)的管理、外匯交易的監(jiān)管等內(nèi)容。（）四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）1.簡(jiǎn)述金融法規(guī)在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。2.簡(jiǎn)要介紹中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)。3.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于合同成立的條件。五、論述題（20分）論述金融法規(guī)在維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和促進(jìn)金融穩(wěn)定中的作用。六、案例分析題（30分）案例：某銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)一筆大額資金交易存在可疑跡象，疑似涉及洗錢行為。請(qǐng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，分析該銀行應(yīng)采取的措施。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.C解析：金融法規(guī)主要指調(diào)整金融領(lǐng)域各種關(guān)系的法律規(guī)范，包括銀行法、證券法、保險(xiǎn)法等，而勞動(dòng)法屬于勞動(dòng)領(lǐng)域的法律規(guī)范。2.C解析：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)是監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管、處罰、審計(jì)和制定監(jiān)管政策。3.C解析：《中華人民共和國(guó)合同法》主要適用于平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，國(guó)家機(jī)關(guān)之間的合同通常由專門的法律調(diào)整。4.D解析：《中華人民共和國(guó)公司法》主要規(guī)定了公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)分配、破產(chǎn)清算等內(nèi)容。5.D解析：證券發(fā)行的主體包括國(guó)家、公司、金融機(jī)構(gòu)等，個(gè)人不屬于證券發(fā)行的主體。6.D解析：《中華人民共和國(guó)證券法》主要規(guī)定了證券發(fā)行的條件、證券交易的條件、證券市場(chǎng)的監(jiān)管和證券公司的設(shè)立等內(nèi)容。7.A解析：保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同，即雙方當(dāng)事人互相承擔(dān)義務(wù)，而要式合同、諾成合同、實(shí)踐合同是合同的形式。8.D解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》主要規(guī)定了保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更和終止等內(nèi)容。9.D解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》主要規(guī)定了反洗錢的組織機(jī)構(gòu)、監(jiān)管措施、法律責(zé)任和信息共享等內(nèi)容。10.D解析：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》主要規(guī)定了外匯市場(chǎng)的管理、外匯交易的監(jiān)管、外匯收支的監(jiān)管和外匯儲(chǔ)備的管理等內(nèi)容。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.A,B,D解析：金融法規(guī)包括銀行法、證券法、保險(xiǎn)法等，這些法律規(guī)范調(diào)整金融領(lǐng)域的各種關(guān)系。2.A,B,C,D解析：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管、處罰、審計(jì)和制定監(jiān)管政策。3.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)合同法》適用于平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。4.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定了公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)分配、破產(chǎn)清算等內(nèi)容。5.A,B,C,D解析：證券發(fā)行的主體包括國(guó)家、公司、金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人。6.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券發(fā)行的條件、證券交易的條件、證券市場(chǎng)的監(jiān)管和證券公司的設(shè)立等內(nèi)容。7.A,B,C解析：保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同，要式合同，諾成合同。8.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更和終止等內(nèi)容。9.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定了反洗錢的組織機(jī)構(gòu)、監(jiān)管措施、法律責(zé)任和信息共享等內(nèi)容。10.A,B,C,D解析：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定了外匯市場(chǎng)的管理、外匯交易的監(jiān)管、外匯收支的監(jiān)管和外匯儲(chǔ)備的管理等內(nèi)容。三、判斷題（每題2分，共20分）1.對(duì)解析：金融法規(guī)在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中起著重要作用，通過(guò)規(guī)范金融市場(chǎng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。2.對(duì)解析：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。3.錯(cuò)解析：《中華人民共和國(guó)合同法》適用于平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。4.對(duì)解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定了公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)分配、破產(chǎn)清算等內(nèi)容。5.對(duì)解析：證券發(fā)行的主體包括國(guó)家、公司、金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人。6.對(duì)解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券發(fā)行的條件、證券交易的條件、證券市場(chǎng)的監(jiān)管和證券公司的設(shè)立等內(nèi)容。7.對(duì)解析：保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同，即雙方當(dāng)事人互相承擔(dān)義務(wù)。8.對(duì)解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更和終止等內(nèi)容。9.對(duì)解析：反洗錢法是針對(duì)洗錢行為進(jìn)行監(jiān)管的法律，旨在防止洗錢活動(dòng)。10.對(duì)解析：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定了外匯市場(chǎng)的管理、外匯交易的監(jiān)管、外匯收支的監(jiān)管和外匯儲(chǔ)備的管理等內(nèi)容。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）1.金融法規(guī)在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用：-規(guī)范金融市場(chǎng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；-保障金融市場(chǎng)的公平、公正、透明；-促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展；-維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)：-對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，確保其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；-制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策；-對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰；-對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審計(jì)。3.《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于合同成立的條件：-當(dāng)事人意思表示真實(shí)；-合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定；-合同內(nèi)容不違背公序良俗；-合同形式符合法律規(guī)定。五、論述題（20分）金融法規(guī)在維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和促進(jìn)金融穩(wěn)定中的作用：-規(guī)范金融市場(chǎng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；-保障金融市場(chǎng)的公平、公正、透明；-促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展；-維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益；-促進(jìn)金融創(chuàng)新，提高金融效率；-加強(qiáng)國(guó)際合作，應(yīng)對(duì)全球金融