DB36-T1659-2022-市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)規(guī)范-江西省

ICS03.080.99CCSA10DB36江西省地方標(biāo)準(zhǔn)DB36/T1659—2022市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)規(guī)范Specificationforclassificationandgradingofcreditriskofmarketentities江西省市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布DB36/T1659-2022目??次目次................................................................................I前??言.............................................................................II1范圍................................................................................12規(guī)范性引用文件......................................................................13術(shù)語(yǔ)和定義..........................................................................14基本原則............................................................................15市場(chǎng)主體分類........................................................................26市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)................................................................2附附錄錄A（資料性附錄）市場(chǎng)主體分類類型............................................12B（資料性附錄）市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽....................................14附錄C（資料性附錄）市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)結(jié)果調(diào)整項(xiàng)..............................16IDB36/T1659-2022前??言本文件按照GB/T1.1-2020給出的規(guī)定起草。請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別專利的責(zé)任。本文件由江西省市場(chǎng)監(jiān)督管理局提出并歸口。本文件起草單位：江西省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、江西省質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)化研究院。本文件主要起草人：劉濤、黃軍根、季建芳、龔強(qiáng)、孫浩。IIDB36/T1659-2022市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)規(guī)范1范圍本文件規(guī)定了市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的術(shù)語(yǔ)和定義、基本原則、市場(chǎng)主體分類、市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)。本文件適用于政府部門組織的對(duì)市場(chǎng)主體開展信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)活動(dòng)，也可供行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方機(jī)構(gòu)等其他方開展信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)提供參考。2規(guī)范性引用文件本文件沒有規(guī)范性引用文件。3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.1監(jiān)管對(duì)象在存續(xù)經(jīng)營(yíng)期間存在違反相關(guān)法律法規(guī)，違背聲明承諾（包括但不限于承諾書、合同、主體聲明、真實(shí)性材料聲明等）、政府監(jiān)管規(guī)則的不確定性的影響?；趯?shí)際的監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景和市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征，采用科學(xué)的方法和技術(shù)手段，秉承獨(dú)立、平等、公正的原則，開展市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)活動(dòng)，不受外來(lái)因素的影響。具備權(quán)威性高且穩(wěn)定的數(shù)據(jù)來(lái)源，分類方法可執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所采用的定性指標(biāo)、定量指標(biāo)的可測(cè)量和可評(píng)估。在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，考慮未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)可能出現(xiàn)的新的監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景需要和市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征，在類別設(shè)置、分級(jí)指標(biāo)的配置上，可靈活調(diào)整。DB36/T1659-20225市場(chǎng)主體分類5.1總則選取一個(gè)主要的視角對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行唯一的類型分類，對(duì)每一類型市場(chǎng)主體又可從不同的視角設(shè)置不同的標(biāo)簽，進(jìn)一步顯示市場(chǎng)主體特征。5.2類型分類方法結(jié)合市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的使用目的，對(duì)市場(chǎng)主體主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)賦予唯一的分類類型?；谑袌?chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)場(chǎng)景，可依次從市場(chǎng)主體名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類、許可事項(xiàng)四個(gè)維度，將市場(chǎng)主體匹配至唯一分類類型。市場(chǎng)主體行業(yè)分類類型見附錄A。5.3標(biāo)簽分類方法分類標(biāo)簽是在分類類型的基礎(chǔ)上，對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行標(biāo)注，展現(xiàn)市場(chǎng)主體風(fēng)險(xiǎn)特征。可以從不同的角度對(duì)同一分類類型市場(chǎng)主體進(jìn)行標(biāo)注，標(biāo)識(shí)同一分類類型市場(chǎng)主體的不同風(fēng)險(xiǎn)特征。每個(gè)市場(chǎng)主體可對(duì)應(yīng)0個(gè)或多個(gè)分類標(biāo)簽，分類標(biāo)簽可根據(jù)實(shí)際需要，不斷添加、調(diào)整。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽見附錄B。分類標(biāo)簽的視角包括但不限于以下三項(xiàng)：——重點(diǎn)監(jiān)管場(chǎng)景的細(xì)分；——當(dāng)前的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)；——特定信源單位的登記名單等。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)與變更情況、登記與許可情況、處罰與負(fù)面名單情況、案件與投訴舉報(bào)情況、評(píng)價(jià)與表彰記錄幾個(gè)方面，具體如下：——經(jīng)營(yíng)與變更情況，指市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)情況的記錄，與市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)范圍、住所、法人及股東變更情況；——登記與許可情況，指市場(chǎng)主體登記信息與行政許可情況；——處罰與負(fù)面名單情況，指行政機(jī)關(guān)對(duì)市場(chǎng)主體處罰情況與嚴(yán)重失信主體名單記錄情況；——案件與投訴舉報(bào)情況，指市場(chǎng)主體失信案件以及消費(fèi)者在監(jiān)管部門對(duì)市場(chǎng)主體的投訴舉報(bào)情況；——評(píng)價(jià)與表彰記錄，指第三方信用評(píng)價(jià)（級(jí)）、用戶評(píng)價(jià)與企業(yè)獲得表彰記錄。依據(jù)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，將市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)劃分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表示及描述見表1。信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信用風(fēng)險(xiǎn)低，近期無(wú)明顯風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，有表彰認(rèn)證記錄信用風(fēng)險(xiǎn)一般，近期出現(xiàn)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，無(wú)特定領(lǐng)域表彰認(rèn)證記錄2DB36/T1659-2022表1市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表示及描述（續(xù)）信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C等級(jí)描述信用風(fēng)險(xiǎn)較高，近期出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，需要引起關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)高，近期頻繁觸發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，需重點(diǎn)監(jiān)管?？赡苌婕跋铝星樾蔚模旱怯洜顟B(tài)為“吊銷”；被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的；被依法責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或許可證、依法被撤銷設(shè)立登記、依法被除名、依法被責(zé)令關(guān)閉的D6.3信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系通過(guò)融合各政府部門的行政許可、行政處罰、抽查檢查、黑名單等與市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)指標(biāo)，建立市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，由一級(jí)指標(biāo)、二級(jí)指標(biāo)和三級(jí)指標(biāo)組成，具體見表2、表3。表2市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)注冊(cè)資本說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門指標(biāo)屬性適度指標(biāo)適度指標(biāo)認(rèn)繳出資額，單位萬(wàn)元統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)股東中法人股東的數(shù)量法人股東數(shù)企業(yè)規(guī)模統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)對(duì)外投資企業(yè)數(shù)對(duì)外投資企業(yè)數(shù)分支機(jī)構(gòu)數(shù)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門適度指標(biāo)適度指標(biāo)正向指標(biāo)適度指標(biāo)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)數(shù)企業(yè)年齡成立距今時(shí)長(zhǎng)法定代表人年齡股東類型成立日期距統(tǒng)計(jì)日期時(shí)長(zhǎng)基礎(chǔ)屬性信息統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人DB36/T1659-2022表2市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)登記事項(xiàng)變更次數(shù)一人多企說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性負(fù)向指標(biāo)適度指標(biāo)三年內(nèi)登記事項(xiàng)變更總次數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人名下企業(yè)數(shù)量省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門登記備案事項(xiàng)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)同一地址下企業(yè)數(shù)量一址多照省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門適度指標(biāo)正向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送年報(bào)是否按時(shí)年報(bào)目標(biāo)企業(yè)年報(bào)是否全部數(shù)據(jù)項(xiàng)為0申報(bào)年報(bào)是否全零申報(bào)年報(bào)數(shù)據(jù)填報(bào)異常年報(bào)公示包括收入、資產(chǎn)、利潤(rùn)、人員、納稅數(shù)據(jù)填報(bào)異常目標(biāo)企業(yè)年報(bào)數(shù)據(jù)各指標(biāo)間邏輯關(guān)系不合理邏輯關(guān)系異常省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)正向指標(biāo)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否公示目標(biāo)企業(yè)是否公示財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)即時(shí)信息公示是否按時(shí)公示即時(shí)信息目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)公示數(shù)據(jù)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門正向指標(biāo)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門企業(yè)賬戶開銷戶信息目標(biāo)企業(yè)賬戶開銷戶狀態(tài)信息類別指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)年報(bào)顯示已停業(yè)、歇業(yè)目標(biāo)企業(yè)年報(bào)是否為停業(yè)、歇業(yè)狀態(tài)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門目標(biāo)企業(yè)是否為法院破產(chǎn)重組狀態(tài)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門企業(yè)破產(chǎn)重組企業(yè)破產(chǎn)清算4DB36/T1659-2022表2市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門指標(biāo)屬性負(fù)向指標(biāo)正向指標(biāo)三年內(nèi)因質(zhì)量或誠(chéng)信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量認(rèn)證事項(xiàng)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)因質(zhì)量或誠(chéng)信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量動(dòng)態(tài)信息是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否自我聲明公開其執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)出質(zhì)、凍結(jié)三年內(nèi)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門適度指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄當(dāng)前是否列異按通過(guò)登記住所無(wú)法聯(lián)系、未報(bào)年報(bào)、未按規(guī)定公示即時(shí)信息、公示信息隱瞞真實(shí)情況弄虛作假分類三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄次數(shù)經(jīng)營(yíng)異常列異原因省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門類別指標(biāo)三年內(nèi)列異次數(shù)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)嚴(yán)重失信主體名單統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入黑名單（包括各部門）當(dāng)前是否列入黑名單是否有列入黑名單記錄目標(biāo)企業(yè)是否有被列入黑名單（包括各部門）記錄（黑名單）省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)失信被執(zhí)行人當(dāng)前是否列入失信被執(zhí)行人統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入失信被執(zhí)行人省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)類別指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)類別指標(biāo)類別指標(biāo)類別指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)5三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)受到行政處罰（包括各部門）次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)法院訴訟數(shù)量三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)法院訴訟金額按公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果分類DB36/T1659-2022表2市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)三級(jí)指標(biāo)說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級(jí)），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被吊銷的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)吊銷比例國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級(jí)），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入黑名單（包括各部門）的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)黑名單比例關(guān)聯(lián)企業(yè)列異比例國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級(jí)），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信關(guān)聯(lián)關(guān)系信息國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級(jí)），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被行政處罰（包括各部門）的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級(jí)），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被法院列入失信被執(zhí)行人的比例關(guān)聯(lián)企業(yè)行政處罰比例關(guān)聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人比例實(shí)際投入資本，單位萬(wàn)元包括經(jīng)營(yíng)者和雇傭人數(shù)6DB36/T1659-2022表3市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（個(gè)體工商戶）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)持續(xù)時(shí)間三級(jí)指標(biāo)成立至今時(shí)長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)者年齡說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性成立日期距統(tǒng)計(jì)日期統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下經(jīng)營(yíng)者年齡省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門正向指標(biāo)適度指標(biāo)類別指標(biāo)基礎(chǔ)信息實(shí)際經(jīng)營(yíng)者身份按夫妻、兄弟、姐妹、朋友等關(guān)系分類背景經(jīng)營(yíng)范圍及所屬行業(yè)按國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門類別指標(biāo)正向指標(biāo)各類許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下歸集的該類證件數(shù)量許可證過(guò)期或時(shí)效統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下許可證是否過(guò)期或失許可和準(zhǔn)入事項(xiàng)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)效嚴(yán)重虛假承諾取得許可統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下許可證是否嚴(yán)重虛假承諾取得許可營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或失效統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否過(guò)期或失效省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)登記住所變更次數(shù)經(jīng)營(yíng)范圍頻繁變更三年內(nèi)經(jīng)營(yíng)范圍變更次數(shù)三年內(nèi)登記事項(xiàng)變更次數(shù)是否按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送年報(bào)是否全部數(shù)據(jù)項(xiàng)為0申報(bào)DB36/T1659-2022表3市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（個(gè)體工商戶）（續(xù)）一級(jí)指二級(jí)指標(biāo)標(biāo)三級(jí)指標(biāo)說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性類別指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)賬戶開銷戶信息省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門開銷戶狀態(tài)信息最近一年虧損程度最近一年凈資產(chǎn)和利潤(rùn)情況三年內(nèi)累計(jì)虧損次數(shù)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門三年內(nèi)虧損次數(shù)經(jīng)營(yíng)狀況最近一年資產(chǎn)負(fù)債率最近一年負(fù)債總額和資產(chǎn)總額的比例動(dòng)態(tài)信息三年內(nèi)資不抵債率三年內(nèi)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門是否納稅申報(bào)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下是否開展納稅申報(bào)正向指標(biāo)納稅情況是否為納稅非正常戶統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下是否為稅務(wù)部門認(rèn)定的非正常納稅戶省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)當(dāng)前是否標(biāo)記異常狀態(tài)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下是否被標(biāo)記異常狀態(tài)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門三年內(nèi)被標(biāo)記異常狀態(tài)次數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下是否被列入黑名單（包括經(jīng)營(yíng)者）三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)8DB36/T1659-2022表3市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（個(gè)體工商戶）（續(xù)）一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)行政檢查三級(jí)指標(biāo)說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性發(fā)現(xiàn)問(wèn)題待后續(xù)處理是否有雙隨機(jī)、專項(xiàng)檢查等發(fā)現(xiàn)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)問(wèn)題待后續(xù)處理情形監(jiān)管信息三年內(nèi)訴訟、仲裁數(shù)量三年內(nèi)法院訴訟、仲裁委仲裁數(shù)量涉訴信息三年內(nèi)訴訟、仲裁金額三年內(nèi)法院訴訟、仲裁委仲裁金額經(jīng)營(yíng)者是否被限制消費(fèi)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下是否被限制消費(fèi)負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)經(jīng)營(yíng)者違法失信信息經(jīng)營(yíng)者是否有其他違法行為導(dǎo)致不能正常經(jīng)營(yíng)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下經(jīng)營(yíng)者是否有其他違法行為導(dǎo)致不能正常經(jīng)營(yíng)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體是指該個(gè)體工商戶投資和被投資、經(jīng)營(yíng)者投資和任職的市場(chǎng)主體或分支機(jī)構(gòu)，統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下的全部關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體中被吊銷的比例關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體吊銷比例省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)DB36/T1659-2022表3市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（個(gè)體工商戶）（續(xù)）一級(jí)指二級(jí)指標(biāo)標(biāo)三級(jí)指標(biāo)說(shuō)明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體是指該個(gè)體工商戶投資和被投資、經(jīng)營(yíng)者投資和任職的市場(chǎng)主體或分支機(jī)構(gòu)，統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下的全部關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體中被法院列入失信被執(zhí)行人的比例關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主關(guān)聯(lián)關(guān)體違法失信系信息信息關(guān)聯(lián)市場(chǎng)主體失信被執(zhí)行人比例省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門一年內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)和處理結(jié)果一年內(nèi)在12315等平臺(tái)被投訴舉報(bào)的次數(shù)和處理結(jié)果省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)投訴舉報(bào)社會(huì)評(píng)三個(gè)月內(nèi)三個(gè)月內(nèi)在12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)環(huán)比（較上三個(gè)月）增（降）幅情況12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)變化情況省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門價(jià)信息負(fù)向指標(biāo)負(fù)向指標(biāo)是否屬于社會(huì)高度關(guān)注的行業(yè)是否屬于三個(gè)月內(nèi)消費(fèi)者反映強(qiáng)烈，社會(huì)關(guān)注度較高的行業(yè)或領(lǐng)域。省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管部門社會(huì)關(guān)注度按照市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級(jí)指標(biāo)項(xiàng)設(shè)置的權(quán)重對(duì)市場(chǎng)主體開展信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估打分，得出市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值。每個(gè)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分區(qū)間是0分～1000分。信用風(fēng)險(xiǎn)總得分計(jì)算方法如下：根據(jù)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分由低到高將市場(chǎng)主體分成A類（信用風(fēng)險(xiǎn)低）、B類（信用風(fēng)險(xiǎn)一般）、C類（信用風(fēng)險(xiǎn)較高）和D類（信用風(fēng)險(xiǎn)高）。如果出現(xiàn)定性指標(biāo)，直接列入較高或高信用風(fēng)險(xiǎn)類別（C或D類）。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分值與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)關(guān)系如下：——A類：0分～200分；10DB36/T1659-2022結(jié)合市場(chǎng)主體風(fēng)險(xiǎn)特征，在等級(jí)轉(zhuǎn)化的基礎(chǔ)上，對(duì)觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整信號(hào)的市場(chǎng)主體的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)視情況進(jìn)行調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整事項(xiàng)可參考調(diào)整項(xiàng)的顯著性程度、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)強(qiáng)度、數(shù)據(jù)可獲取程度、嚴(yán)重程度等進(jìn)行設(shè)置。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)結(jié)果調(diào)整項(xiàng)見附錄C。市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整規(guī)則如下：——高風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對(duì)信用評(píng)價(jià)等級(jí)進(jìn)行下降兩級(jí)調(diào)整，且下降后的信用等級(jí)不低于D類；——中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對(duì)信用評(píng)價(jià)等級(jí)進(jìn)行下降一級(jí)調(diào)整，且下降后的信用等級(jí)不低于D類；——低風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對(duì)信用評(píng)價(jià)等級(jí)進(jìn)行上升一級(jí)調(diào)整，且上升后的信用等級(jí)不高于A類。DB36/T1659-2022附錄A（資料性附錄）市場(chǎng)主體行業(yè)分類類型市場(chǎng)主體行業(yè)分類類型見表A.1。表A.1市場(chǎng)主體行業(yè)分類類型序號(hào)1分類類型電子商務(wù)（通過(guò)公司注冊(cè)名稱判斷）2廣告經(jīng)營(yíng)與發(fā)布（通過(guò)公司注冊(cè)名稱判斷）特種設(shè)備生產(chǎn)與安裝維護(hù)餐飲與食品制售農(nóng)業(yè)3456畜牧業(yè)7藥品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)8醫(yī)療器械生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)化妝品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)物流與交通運(yùn)輸軟件開發(fā)910111213141516171819202122232425262728293031百貨及市場(chǎng)批發(fā)與零售電子及通訊產(chǎn)品制造電子及通訊產(chǎn)品批發(fā)零售12DB36/T1659-2022表A.1市場(chǎng)主體行業(yè)分類類型（續(xù)）序號(hào)32分類類型紡織品及服務(wù)制造與批發(fā)零售文體用品及器材批發(fā)與零售家居建材及日用品批發(fā)與零售汽車摩托車自行車及零配件批發(fā)零售礦產(chǎn)品與化工產(chǎn)品批發(fā)及零售其他批發(fā)與零售333435363738其他DB36/T1659-2022附錄B（資料性附錄）市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽見表B.1。表B.1市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽序號(hào)1類型描述分類標(biāo)簽食品生產(chǎn)企業(yè)2食品與餐飲網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者單位食堂34大型餐館5中型餐館6微小餐飲單位7保健食品批發(fā)與銷售便利店與商場(chǎng)超市進(jìn)口凍品肉類企業(yè)賓館、旅店、招待所、酒店特種設(shè)備安裝維修改造資格特種設(shè)備在用8910111213141516171819202122232425262728293031醫(yī)療器械生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)化妝品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)市場(chǎng)主體類型14DB36/T1659-2022表B.1市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽（續(xù)）序號(hào)3233343536373839404142434445464748495051525354類型描述分類標(biāo)簽律師事務(wù)所建筑企業(yè)教育與培訓(xùn)機(jī)構(gòu)人力資源服務(wù)機(jī)構(gòu)劇毒物品使用單位勘察設(shè)計(jì)企業(yè)燃?xì)饨?jīng)營(yíng)企業(yè)市場(chǎng)主體類型上市公司?；方?jīng)營(yíng)文化企業(yè)小額貸款公司依法批