2025年基金從業(yè)基金法律法規(guī)考試真題回顧與預(yù)測(cè)卷

2025年基金從業(yè)基金法律法規(guī)考試真題回顧與預(yù)測(cè)卷一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1.下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，正確的是：A.基金管理人只能由具有基金管理資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金管理人的職責(zé)包括基金的投資管理、基金份額的發(fā)售與交易、基金資產(chǎn)的保管等C.基金管理人的主要收入來(lái)源是基金管理費(fèi)D.基金管理人的職責(zé)包括基金的投資決策、基金份額的登記與結(jié)算2.以下哪種基金不屬于貨幣市場(chǎng)基金？A.國(guó)債基金B(yǎng).短期債券基金C.活期存款基金D.銀行存款基金3.以下哪種行為不屬于基金信息披露義務(wù)人的義務(wù)？A.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資組合B.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的費(fèi)用C.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資收益D.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資風(fēng)險(xiǎn)4.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施基金市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)5.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金6.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金7.以下哪種基金屬于封閉式基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金8.以下哪種基金屬于開(kāi)放式基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金9.以下哪種基金屬于ETF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金10.以下哪種基金屬于LOF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金11.以下哪種基金屬于QDII基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金12.以下哪種基金屬于FOF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金13.以下哪種基金屬于分級(jí)基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金14.以下哪種基金屬于保本基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金15.以下哪種基金屬于避險(xiǎn)基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金16.以下哪種基金屬于QFII基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金17.以下哪種基金屬于LOF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金18.以下哪種基金屬于ETF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金19.以下哪種基金屬于FOF基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金20.以下哪種基金屬于分級(jí)基金？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.上市開(kāi)放式基金二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）1.基金管理人的職責(zé)包括：A.基金的投資管理B.基金份額的發(fā)售與交易C.基金資產(chǎn)的保管D.基金的投資決策E.基金份額的登記與結(jié)算2.基金信息披露義務(wù)人的義務(wù)包括：A.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資組合B.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的費(fèi)用C.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資收益D.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資風(fēng)險(xiǎn)E.及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金的投資決策3.基金市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則包括：A.基金管理人的資格要求B.基金產(chǎn)品的發(fā)行與銷(xiāo)售C.基金的投資運(yùn)作D.基金的信息披露E.基金的監(jiān)督管理4.適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者的基金包括：A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.股票型基金E.指數(shù)型基金5.適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者的基金包括：A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.股票型基金E.指數(shù)型基金6.封閉式基金的特點(diǎn)包括：A.基金份額固定B.基金份額不可贖回C.基金份額交易在證券交易所D.基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響E.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異7.開(kāi)放式基金的特點(diǎn)包括：A.基金份額不固定B.基金份額可贖回C.基金份額交易在基金管理人處D.基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響E.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異8.ETF基金的特點(diǎn)包括：A.基金份額可交易B.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異C.基金份額交易在證券交易所D.基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響E.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異9.LOF基金的特點(diǎn)包括：A.基金份額可交易B.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異C.基金份額交易在基金管理人處D.基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響E.基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異10.FOF基金的特點(diǎn)包括：A.投資于其他基金B(yǎng).投資組合分散C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.投資收益相對(duì)穩(wěn)定E.投資成本相對(duì)較高四、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分）1.基金管理人是基金的發(fā)起人和組織者。（）2.基金托管人是基金的投資決策者。（）3.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）4.基金凈值是基金投資價(jià)值的直接體現(xiàn)。（）5.基金管理費(fèi)是根據(jù)基金規(guī)模收取的。（）6.基金托管費(fèi)是根據(jù)基金份額持有人的持有時(shí)間收取的。（）7.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)直接支付的費(fèi)用。（）8.基金資產(chǎn)估值是指對(duì)基金持有的資產(chǎn)進(jìn)行的市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估。（）9.基金信息披露是指基金管理人向社會(huì)公眾公開(kāi)基金相關(guān)信息的行為。（）10.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資基金過(guò)程中可能面臨的各種損失。（）五、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分）1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。2.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。3.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的組成和職能。4.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)估值的方法和原則。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。六、論述題（本大題共1小題，共10分）1.論述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)及其防范措施。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：基金管理人是指按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)和管理，為基金份額持有人的利益提供服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)。其職責(zé)包括基金的投資管理、基金份額的發(fā)售與交易、基金資產(chǎn)的保管等。2.A解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，如銀行存款、回購(gòu)協(xié)議、商業(yè)票據(jù)等。國(guó)債基金是投資于國(guó)債的基金，屬于債券型基金。3.D解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。其義務(wù)包括披露基金的投資組合、費(fèi)用、收益和風(fēng)險(xiǎn)等信息，但不包括投資決策。4.A解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）是負(fù)責(zé)制定和實(shí)施基金市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則的機(jī)構(gòu)。5.C解析：債券型基金主要投資于債券等固定收益類(lèi)資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。6.A解析：股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。7.D解析：封閉式基金是指基金份額在基金存續(xù)期間內(nèi)固定不變，基金份額交易在證券交易所進(jìn)行。8.B解析：開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，投資者可以在基金管理人處申購(gòu)和贖回基金份額。9.C解析：ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。10.D解析：LOF（上市開(kāi)放式基金）是指上市開(kāi)放式基金，可以在交易所上市交易，也可以在基金管理人處申購(gòu)和贖回。11.A解析：QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金是指允許國(guó)內(nèi)投資者投資境外市場(chǎng)的基金。12.B解析：FOF（基金中的基金）是指投資于其他基金的基金。13.A解析：分級(jí)基金是指基金份額分為不同等級(jí)，不同等級(jí)的基金份額享有不同的權(quán)利和義務(wù)。14.B解析：保本基金是指通過(guò)投資策略保證投資者在基金到期時(shí)至少能夠收回本金的一種基金。15.A解析：避險(xiǎn)基金是一種旨在通過(guò)投資于多種資產(chǎn)以降低風(fēng)險(xiǎn)的基金。16.B解析：QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）基金是指允許境外投資者投資境內(nèi)市場(chǎng)的基金。17.D解析：LOF（上市開(kāi)放式基金）是指上市開(kāi)放式基金，可以在交易所上市交易，也可以在基金管理人處申購(gòu)和贖回。18.C解析：ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。19.B解析：FOF（基金中的基金）是指投資于其他基金的基金。20.C解析：分級(jí)基金是指基金份額分為不同等級(jí)，不同等級(jí)的基金份額享有不同的權(quán)利和義務(wù)。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE解析：基金管理人的職責(zé)包括基金的投資管理、基金份額的發(fā)售與交易、基金資產(chǎn)的保管、基金的投資決策和基金份額的登記與結(jié)算。2.ABCD解析：基金信息披露義務(wù)人的義務(wù)包括披露基金的投資組合、費(fèi)用、收益和風(fēng)險(xiǎn)等信息。3.ABCDE解析：基金市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則包括基金管理人的資格要求、基金產(chǎn)品的發(fā)行與銷(xiāo)售、基金的投資運(yùn)作、基金的信息披露和基金的監(jiān)督管理。4.ABCE解析：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者的基金包括貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、混合型基金和指數(shù)型基金。5.ACDE解析：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者的基金包括股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金和避險(xiǎn)基金。6.ABCD解析：封閉式基金的特點(diǎn)包括基金份額固定、基金份額不可贖回、基金份額交易在證券交易所和基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。7.ABCDE解析：開(kāi)放式基金的特點(diǎn)包括基金份額不固定、基金份額可贖回、基金份額交易在基金管理人處、基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響和基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異。8.ABCDE解析：ETF基金的特點(diǎn)包括基金份額可交易、基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異、基金份額交易在證券交易所、基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響和基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異。9.ABCDE解析：LOF基金的特點(diǎn)包括基金份額可交易、基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異、基金份額交易在基金管理人處、基金份額交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響和基金份額交易價(jià)格與基金凈值存在差異。10.ABCDE解析：FOF基金的特點(diǎn)包括投資于其他基金、投資組合分散、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、投資收益相對(duì)穩(wěn)定和投資成本相對(duì)較高。四、判斷題1.×解析：基金管理人是基金的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，而基金的發(fā)起人和組織者通常是基金管理人和基金托管人。2.×解析：基金托管人是基金資產(chǎn)的保管者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和清算，而不是投資決策者。3.√解析：基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)決定基金的重大事項(xiàng)。4.√解析：基金凈值是基金投資價(jià)值的直接體現(xiàn)，反映了基金單位資產(chǎn)的價(jià)值。5.×解析：基金管理費(fèi)是根據(jù)基金管理人的管理能力和服務(wù)質(zhì)量收取的，與基金規(guī)模無(wú)關(guān)。6.×解析：基金托管費(fèi)是基金托管人為基金提供托管服務(wù)所收取的費(fèi)用，與基金份額持有人的持有時(shí)間無(wú)關(guān)。7.√解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)直接支付的費(fèi)用，用于支付基金銷(xiāo)售和服務(wù)費(fèi)用。8.√解析：基金資產(chǎn)估值是指對(duì)基金持有的資產(chǎn)進(jìn)行的市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估，以確定基金凈值的準(zhǔn)確性。9.√解析：基金信息披露是指基金管理人向社會(huì)公眾公開(kāi)基金相關(guān)信息的行為，確保投資者獲取充分的信息。10.√解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資基金過(guò)程中可能面臨的各種損失，包括本金損失和收益損失。五、簡(jiǎn)答題1.基金管理人的主要職責(zé)包括：-投資管理：根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，制定和實(shí)施基金的投資策略，管理基金資產(chǎn)。-基金份額的發(fā)售與交易：負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)行、申購(gòu)、贖回和交易。-基金資產(chǎn)的保管：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。-基金投資決策：根據(jù)市場(chǎng)情況和基金投資目標(biāo)，進(jìn)行基金投資決策。-基金份額的登記與結(jié)算：負(fù)責(zé)基金份額的登記、過(guò)戶(hù)和結(jié)算。2.基金托管人的主要職責(zé)包括：-基金資產(chǎn)的保管：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，確保基金資產(chǎn)的安全。-基金清算和交收：負(fù)責(zé)基金的投資交易清算和交收，確保交易的順利進(jìn)行。-基金資產(chǎn)估值：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值，確保估值的準(zhǔn)確性和公正性。-基金信息披露：協(xié)助基金管理人進(jìn)行信息披露，確保投資者獲取充分的信息。3.基金份額持有人大會(huì)的組成和職能包括：-組成：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成。-職能：基金份額持有人大會(huì)負(fù)責(zé)決定基金的重大事項(xiàng)，如基金投資策略的調(diào)整、基金管理人的更換等。4.基金資產(chǎn)估值的方法和原則包括：-方法：基金資產(chǎn)估值通常采用市場(chǎng)法和成本法。-原則：基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公允價(jià)值原則，確保估值的準(zhǔn)確性和公正性。5.基金信息披露的主要內(nèi)容：-基金的投資組合-基金的費(fèi)用-基金的投資收益-基金的投資風(fēng)險(xiǎn)-基金管理人的情況-基金托管人的情況六、論述題1.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)及其防范措施：-分類(lèi)：-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指市場(chǎng)因素導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，如利率變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)等。-信用風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資于信用等級(jí)較低的債券或貸款等資產(chǎn)時(shí)，可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險(xiǎn)。-流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指基金資產(chǎn)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致凈值下跌。-操作風(fēng)險(xiǎn)：指基金運(yùn)作過(guò)程中由于人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障等導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。-利率風(fēng)險(xiǎn)：指由