戰(zhàn)略投資與風(fēng)險(xiǎn)評估方法試題及答案

戰(zhàn)略投資與風(fēng)險(xiǎn)評估方法試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.戰(zhàn)略投資的核心目的是：

A.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

B.提高企業(yè)盈利能力

C.優(yōu)化資源配置

D.擴(kuò)大市場份額

2.在戰(zhàn)略投資決策中，以下哪項(xiàng)不屬于外部環(huán)境分析的內(nèi)容？

A.競爭環(huán)境

B.政策法規(guī)

C.市場需求

D.企業(yè)內(nèi)部資源

3.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)評估的定性分析方法？

A.專家調(diào)查法

B.德爾菲法

C.因素成對分析法

D.評分法

4.在進(jìn)行戰(zhàn)略投資可行性分析時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)務(wù)分析指標(biāo)？

A.投資回報(bào)率

B.負(fù)債比率

C.營業(yè)收入

D.凈資產(chǎn)收益率

5.以下哪項(xiàng)不屬于戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)類型？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

E.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

6.以下哪種方法適用于對戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析？

A.敏感性分析

B.模擬分析

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

D.概率分析

7.在戰(zhàn)略投資決策中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)降低

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

8.以下哪項(xiàng)不屬于戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估的步驟？

A.確定風(fēng)險(xiǎn)因素

B.識別風(fēng)險(xiǎn)事件

C.評估風(fēng)險(xiǎn)影響

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

9.在進(jìn)行戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.加強(qiáng)內(nèi)部控制

B.完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.增加投資額度

10.以下哪種方法不屬于戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估的工具？

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.風(fēng)險(xiǎn)評分法

C.風(fēng)險(xiǎn)圖示法

D.德爾菲法

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.戰(zhàn)略投資決策過程中，需要進(jìn)行以下哪些分析？

A.市場分析

B.競爭分析

C.技術(shù)分析

D.財(cái)務(wù)分析

E.政策法規(guī)分析

2.以下哪些因素會影響戰(zhàn)略投資的成功？

A.企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)

B.市場需求

C.競爭對手

D.資源配置

E.政府政策

3.在進(jìn)行戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，應(yīng)考慮以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

E.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

4.以下哪些方法可以用于識別戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.文案審查

B.專家調(diào)查

C.數(shù)據(jù)分析

D.案例研究

E.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

5.以下哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)可以用于評估戰(zhàn)略投資的盈利能力？

A.投資回報(bào)率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.營業(yè)收入增長率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

E.現(xiàn)金流量比率

6.在戰(zhàn)略投資決策中，以下哪些因素會影響投資組合的多元化？

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.產(chǎn)品分散

D.企業(yè)規(guī)模

E.投資期限

7.以下哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略可以降低戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)降低

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

8.以下哪些措施可以幫助企業(yè)提高戰(zhàn)略投資的風(fēng)險(xiǎn)管理水平？

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策

C.培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理人才

D.加強(qiáng)內(nèi)部控制

E.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

9.在進(jìn)行戰(zhàn)略投資決策時(shí)，以下哪些因素需要考慮？

A.投資回報(bào)率

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資期限

D.資金來源

E.政策法規(guī)

10.以下哪些方法可以用于評估戰(zhàn)略投資項(xiàng)目的可行性？

A.投資回報(bào)率分析

B.敏感性分析

C.盈虧平衡分析

D.概率分析

E.財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值分析

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.戰(zhàn)略投資決策的核心目標(biāo)是追求最高回報(bào)率，而忽略了投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估的目的是為了確定哪些風(fēng)險(xiǎn)是可接受的，哪些風(fēng)險(xiǎn)需要采取措施加以控制。（√）

3.企業(yè)在進(jìn)行戰(zhàn)略投資時(shí)，應(yīng)該優(yōu)先考慮市場份額的增長，而忽視盈利能力。（×）

4.戰(zhàn)略投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越大，預(yù)期收益也越高。（√）

5.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法是一種常用的定量風(fēng)險(xiǎn)評估方法。（×）

6.戰(zhàn)略投資決策過程中，財(cái)務(wù)分析是唯一需要考慮的因素。（×）

7.企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略投資時(shí)，應(yīng)該選擇風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資方案。（×）

8.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)嫁給第三方，企業(yè)不再承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。（×）

9.企業(yè)在進(jìn)行戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，不需要考慮競爭對手的潛在風(fēng)險(xiǎn)。（×）

10.戰(zhàn)略投資的風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)該是一個(gè)持續(xù)的過程，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)可能會發(fā)生變化。（√）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述戰(zhàn)略投資決策的基本流程。

2.什么是風(fēng)險(xiǎn)矩陣？如何使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估？

3.在進(jìn)行戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，如何識別和評估市場風(fēng)險(xiǎn)？

4.解釋財(cái)務(wù)指標(biāo)在戰(zhàn)略投資決策中的作用。

5.簡要說明風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的區(qū)別。

6.如何提高企業(yè)的戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)管理能力？請列舉至少三種措施。

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.B解析：戰(zhàn)略投資的核心目的是提高企業(yè)盈利能力，通過投資獲取更高的回報(bào)。

2.D解析：外部環(huán)境分析關(guān)注的是企業(yè)外部的市場、競爭、政策等因素，而企業(yè)內(nèi)部資源屬于內(nèi)部環(huán)境分析。

3.D解析：評分法屬于定量風(fēng)險(xiǎn)評估方法，而其他選項(xiàng)均為定性分析方法。

4.C解析：財(cái)務(wù)分析指標(biāo)包括投資回報(bào)率、凈資產(chǎn)收益率等，營業(yè)收入屬于企業(yè)運(yùn)營指標(biāo)。

5.E解析：人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員流動、技能不足等因素對企業(yè)造成的影響，不屬于傳統(tǒng)意義上的風(fēng)險(xiǎn)類型。

6.D解析：概率分析是一種量化風(fēng)險(xiǎn)評估方法，通過計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率來評估風(fēng)險(xiǎn)。

7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受，其中風(fēng)險(xiǎn)接受是指企業(yè)愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)。

8.D解析：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施是風(fēng)險(xiǎn)評估的最后一個(gè)步驟，前三個(gè)步驟分別是確定風(fēng)險(xiǎn)因素、識別風(fēng)險(xiǎn)事件和評估風(fēng)險(xiǎn)影響。

9.D解析：增加投資額度不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，而是可能加劇風(fēng)險(xiǎn)的行為。

10.D解析：德爾菲法是一種定性分析方法，不適用于量化風(fēng)險(xiǎn)評估。

二、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCDE解析：戰(zhàn)略投資決策需要進(jìn)行全面的分析，包括市場、競爭、技術(shù)、財(cái)務(wù)和政策法規(guī)等方面。

2.ABCDE解析：戰(zhàn)略投資的成功受到多種因素的影響，包括企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)、市場需求、競爭對手、資源配置和政府政策等。

3.ABCDE解析：戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和人力資源風(fēng)險(xiǎn)等。

4.ABCDE解析：識別風(fēng)險(xiǎn)的方法包括文案審查、專家調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、案例研究和風(fēng)險(xiǎn)矩陣等。

5.ABCE解析：財(cái)務(wù)指標(biāo)包括投資回報(bào)率、凈資產(chǎn)收益率、營業(yè)收入增長率和現(xiàn)金流量比率等，資產(chǎn)負(fù)債率不屬于盈利能力指標(biāo)。

6.ABC解析：投資組合的多元化可以通過行業(yè)分散、地域分散和產(chǎn)品分散來實(shí)現(xiàn)。

7.ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受，以及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

8.ABCDE解析：提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力的方法包括建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理人才、加強(qiáng)內(nèi)部控制和定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

9.ABCDE解析：進(jìn)行戰(zhàn)略投資決策時(shí)，需要考慮投資回報(bào)率、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資期限、資金來源和政策法規(guī)等因素。

10.ABCDE解析：評估投資項(xiàng)目可行性的方法包括投資回報(bào)率分析、敏感性分析、盈虧平衡分析、概率分析和財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值分析。

三、判斷題答案及解析思路

1.×解析：戰(zhàn)略投資決策不僅要追求回報(bào)率，還要考慮投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。

2.√解析：風(fēng)險(xiǎn)評估的目的是為了識別和評估風(fēng)險(xiǎn)，以便企業(yè)采取相應(yīng)的措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

3.×解析：戰(zhàn)略投資決策需要平衡市場份額和盈利能力，不能只追求市場份額而忽視盈利。

4.√解析：風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的，高風(fēng)險(xiǎn)通常伴隨著高收益，但企業(yè)需要評估是否愿意承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)。

5.×解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣法是一種定性分析方法，用于評估風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響。

6.×解析：財(cái)務(wù)分析只是戰(zhàn)略投資決策中的一個(gè)方面，還需要考慮其他因素。

7.×解析：企業(yè)應(yīng)該通過風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等策略來管理風(fēng)險(xiǎn)，而不是簡單地選擇風(fēng)險(xiǎn)最小化的方案。

8.×解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方，企業(yè)仍然可能承擔(dān)剩余風(fēng)險(xiǎn)。

9.×解析：企業(yè)需要考慮競爭對手的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)楦偁帉κ值男袨榭赡軐ζ髽I(yè)造成影響。

10.√解析：風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)動態(tài)變化的過程，企業(yè)需要持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

四、簡答題答案及解析思路

1.解析：戰(zhàn)略投資決策的基本流程包括確定投資目標(biāo)、進(jìn)行市場分析、評估投資方案、制定投資計(jì)劃、執(zhí)行投資決策和監(jiān)控投資效果。

2.解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種風(fēng)險(xiǎn)評估工具，通過將風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響進(jìn)行量化，幫助決策者評估和優(yōu)先排序風(fēng)險(xiǎn)。

3.解析：識別市場風(fēng)險(xiǎn)可以通過分析